Regulamin korzystania z Kanałów Teleinformatycznych dla Klientów instytucjonalnych 1 DEFINICJE 1. Definicje używane w niniejszym regulaminie, pisane

Transkrypt

1 Regulamin korzystania z Kanałów Teleinformatycznych dla Klientów instytucjonalnych 1 DEFINICJE 1. Definicje używane w niniejszym regulaminie, pisane z wielkiej litery, należy rozumieć następująco: 1.1. Agent Transferowy podmiot, który na podstawie umowy zawartej z Funduszem prowadzi Rejestr Uczestników Funduszu oraz wykonuje inne czynności zlecone przez Fundusz, 1.2. Dane Identyfikacyjne wszystkie dane Uczestnika oraz osób działających w jego imieniu zapisane w Rejestrze Uczestnika oraz złożone w Funduszu w związku z uczestnictwem w Funduszu, mogące posłużyć do identyfikacji Uczestnika oraz osób działających w jego imieniu przy składaniu Zleceń, 1.3. Dokument rejestrowy - aktualny odpis z KRS lub wpis do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (dalej: wpis do ewidencji) lub inny dokument zawierający dane o osobach upoważnionych do reprezentowania Uczestnika i udzielania pełnomocnictw lub w przypadku podmiotu mającego siedzibę na terytorium UE lub państwa równoważnego aktualny wyciąg z właściwego rejestru dla siedziby Uczestnika, potwierdzający fakt prowadzenia działalności lokalny dokument rejestrowy zawierający dane o osobach upoważnionych do reprezentowania Uczestnika i udzielania pełnomocnictw, Odpis z KRS lub aktualny wpis do ewidencji musi mieć jedną z poniższych form: a) oryginał lub notarialnie poświadczona kopia, b) wydruk z systemu komputerowego wygenerowany w dacie podpisania Zlecenia/zawarcia Umowy przez Uczestnika: w przypadku odpisu z KRS wydruk z Centralnej Informacji Krajowego Rejestru Sądowego pobrany ze strony w przypadku wpisu do ewidencji, wydruk z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej Rzeczpospolitej Polskiej pobrany ze strony Dystrybutor Fundusz, Towarzystwo oraz podmioty prowadzące działalność maklerską lub inne podmioty, które uzyskały odpowiednie zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego, upoważnione na podstawie umowy z Funduszem do występowania w jego imieniu w zakresie zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa oraz do odbierania od Uczestników innych oświadczeń woli związanych z uczestnictwem w Funduszu, 1.5. Dzień Roboczy - dzień, w którym Giełda Papierów Wartościowych i BondSpot S.A. są otwarte dla dokonywania zwykłych transakcji na prowadzonych przez nie rynkach, 1.6. Fundusz fundusze i subfundusze zarządzane przez Towarzystwo, dla których Prospekty przewidują składanie Zleceń za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych, z zastrzeżeniem warunków określonych w tych Prospektach, 1.7. Hasło hasło, którym Uczestnik zastępuje PIN. Definiowane jest samodzielnie przez Uczestnika w trakcie pierwszego logowania w Platformie Transakcyjnej. Hasło współistnieje z Identyfikatorem oraz Kodem i służy do identyfikacji użytkownika Platformy Transakcyjnej. Hasło musi mieć co najmniej 8 znaków i składać się z 2 lub więcej cyfr oraz 3 lub więcej liter (wielkich i małych) i przynajmniej jednego znaku specjalnego, 1.8. Identyfikator/Numer Uczestnika indywidualny, ośmiocyfrowy numer Uczestnika (drugi człon numeru Rejestru następujący po cyfrze 17, nadany przez Agenta Transferowego, umożliwiający razem z PIN/Hasłem oraz Kodem dostęp do Kanałów Teleinformatycznych), 1.9. Kanały Teleinformatyczne usługi umożliwiające Uczestnikom, którzy zawarli Umowę, składanie Zleceń na warunkach określonych w Regulaminie (Usługa Telefoniczna lub Usługa Internetowa i Telefoniczna łącznie), Kod jednorazowy ciąg znaków przekazywany przez TFI SKOK S.A. za pośrednictwem sms na zdefiniowany numer telefonu komórkowego osób uprawnionych do składania Zleceń w imieniu Uczestnika w celu zalogowania się na tej Platformie Transakcyjnej, PIN jednakowy dla Usługi Telefonicznej i Usługi Internetowej, poufny numer identyfikacyjny Uczestnika nadawany przez Agenta Transferowego, składający się przynajmniej z 5 cyfr, Platforma Transakcyjna aplikacja internetowa umożliwiająca składanie Zleceń internetowych na specjalnie do tego celu udostępnionych stronach internetowych chronionych 128-bitowym protokołem SSL,

2 1.13. POK Punkty Obsługi Klienta wybranych Dystrybutorów wskazane na stronie internetowej Towarzystwa lub Dystrybutora, Pracownik TCOK upoważniony przez Agenta Transferowego pracownik Telefonicznego Centrum Obsługi Klienta podejmujący czynności związane z wykonywaniem postanowień niniejszego Regulaminu, Prospekt podstawowy dokument funduszu inwestycyjnego sporządzony zgodnie z rozporządzeniem Ministra Finansów, w sprawie prospektu informacyjnego funduszu inwestycyjnego otwartego oraz specjalistycznego funduszu inwestycyjnego otwartego, Regulamin niniejszy Regulamin określający zasady i warunki korzystania z Kanałów Teleinformatycznych dla Klientów instytucjonalnych, Rejestr elektroniczna ewidencja danych dotyczących jednego Uczestnika Funduszu; Subrejestr elektroniczna ewidencja danych dotyczących jednego Uczestnika w danym Subfunduszu; na potrzeby niniejszego regulaminu przez Rejestr rozumie się także Subrejestr, Reprezentant - osoba fizyczna, będąca członkiem zarządu lub prokurentem ujawnionym w KRS lub której umocowanie do reprezentacji wynika z innego dokumentu. Może reprezentować Uczestnika działając zgodnie z zasadami reprezentacji ujawnionymi w KRS samodzielnie (reprezentacja jednoosobowa) lub łącznie z inną osobą (reprezentacja łączna) lub w sposób wskazany w innym dokumencie, z którego wynika umocowanie do reprezentacji. W przypadku podmiotów ujawnionych w ewidencji działalności gospodarczej, Reprezentantem jest osoba widniejąca w wypisie z ewidencji działalności. W przypadku innych podmiotów, Reprezentant powinien legitymować się dokumentem urzędowym lub powołać się na odpowiednią ustawę lub rozporządzenie, Towarzystwo, TFI SKOK S.A. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych Spółka Akcyjna. Adres Towarzystwa znajduje się na stronie internetowej Towarzystwa: Uczestnik, Klient instytucjonalny podmiot prowadzący działalność gospodarczą/przedsiębiorca - (osoba fizyczna, osoba prawna oraz niemająca osobowości prawnej spółka prawa handlowego, która zawodowo, we własnym imieniu podejmuje i wykonuje działalność gospodarczą), inne jednostki organizacyjne nieprowadzące działalności gospodarczej (instytucje finansowe, instytucje i organizacje społeczne, polityczne, zawodowe, fundacje, stowarzyszenia i inne jednostki utworzone zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, nieprowadzące działalności gospodarczej) - na rzecz którego w Rejestrze Uczestnika zapisane są Jednostki Uczestnictwa lub ich ułamkowe części. Na potrzeby Regulaminu przez Uczestnika rozumie się również Klienta instytucjonalnego zamierzający otworzyć Rejestr i nabyć Jednostki Uczestnictwa Funduszu, Umowa Umowa o korzystanie z Kanałów Teleinformatycznych. Zawarcie Umowy jest jednym z warunków aktywowania Uczestnikowi Kanałów Teleinformatycznych, Zlecenia zlecenia i dyspozycje telefoniczne realizowane za pośrednictwem Usługi Telefonicznej oraz zlecenia i dyspozycje internetowe realizowane za pośrednictwem Usługi Internetowej wymienione w 3 Regulaminu. 2. Wszystkim wyrażeniom pisanym w Regulaminie z wielkiej litery, a w nim niezdefiniowanym, nadaje się znaczenie jakie im zostało przypisane w Prospektach Funduszy. 2 POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Niniejszy Regulamin określa warunki i zasady składania przez Uczestników Zleceń oraz w szczególności rodzaje, warunki i zakres usług świadczonych drogą elektroniczną, o których mowa w ustawie z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz. U. z 2002 r., Nr 144, poz z późn. zm.). 2. W kwestiach nieuregulowanych Regulaminem zastosowanie mają postanowienia zawarte w Prospektach Funduszy oraz obowiązujących przepisach prawa. 3. Zlecenia mogą być składane przez Uczestnika za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych, wyłącznie po uprzednim otrzymaniu przez Towarzystwo Umowy i spełnieniu warunków wynikających z 4 Regulaminu. Uczestnik może zawrzeć tylko jedną Umowę, z zastrzeżeniem, że w przypadku gdy Uczestnika wiążą postanowienia Umowy dotyczącej Usługi Telefonicznej, a w późniejszym terminie Uczestnik wyrazi wolę zawarcia Umowy dotyczącej Usługi Internetowej i Telefonicznej łącznie, Umowa dotycząca Usługi Telefonicznej wygasa w momencie zawarcia przez Uczestnika Umowy dotyczącej Usługi Internetowej i Telefonicznej łącznie, bez składania dodatkowych oświadczeń przez Uczestnika oraz Towarzystwo. 4. Zawarcie Umowy jest jednoznaczne z wyrażeniem przez Uczestnika zgody na składanie przez Uczestnika oraz realizowanie przez Fundusz Zleceń na warunkach określonych Regulaminem: Strona 2 z 9

3 a) we wszystkich Funduszach udostępnionych przez Towarzystwo w chwili zawarcia Umowy, a także w Funduszach, które zostaną utworzone po dniu zawarcia Umowy, dla których Prospekty będą umożliwiały składanie Zleceń za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych. O udostępnieniu możliwości składania Zleceń w danym Funduszu za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych Towarzystwo poinformuje w drodze ogłoszenia na stronie internetowej, b) we wszystkich Rejestrach posiadanych przez Uczestnika w dniu zawarcia Umowy oraz otwartych po jej zawarciu. 5. Towarzystwo udostępnia Uczestnikowi Usługę Telefoniczną lub Usługę Internetową i Telefoniczną łącznie na warunkach określonych w Regulaminie. Towarzystwo nie udostępnia Usługi Internetowej bez Usługi Telefonicznej. 6. Środki pieniężne przekazywane przez Fundusz Uczestnikom z tytułu odkupienia Jednostek Uczestnictwa, przekazywane są wyłącznie na rachunek Uczestnika wskazany w instrukcji płatniczej dla danego Rejestru. 3 RODZAJE ZLECEŃ 1. Przy wykorzystaniu Kanałów Teleinformatycznych oprócz możliwości składania Zleceń, o których mowa w ust. 2 oraz 3, Uczestnik może uzyskiwać informacje dotyczące Funduszy oraz informacje o posiadanych Rejestrach i ich aktualnym stanie. 2. Za pośrednictwem Usługi Telefonicznej Uczestnik może składać Zlecenie zmiany PIN z zastrzeżeniem 4 ust. 6, pkt Za pośrednictwem Usługi Internetowej Uczestnik może składać następujące Zlecenia: 3.1. Konwersji/Zamiany Jednostek otwierającej Rejestr, 3.2. Konwersji/Zamiany Jednostek, 3.3. Reinwestycji, 3.4. odkupienia Jednostek, 3.5. odkupienia systematycznego Jednostek, 3.6. Transferu Jednostek, 3.7. ustanowienia blokady Rejestru, 3.8. odwołania pełnomocnictwa, 3.9. potwierdzenia transakcji, zmiany numeru telefonu komórkowego, zmiany PIN, zamknięcia Rejestru, oceny odpowiedniości. 4. Towarzystwo oraz Fundusze zalecają, aby przed złożeniem Zleceń, o których mowa w ust. 3 pkt. od 3.1. do 3.3, Uczestnik poddał się Ocenie czy inwestycja w jednostki uczestnictwa jest dla Klienta odpowiednia (dalej zwanej: Oceną). Formularz umożliwiający dokonanie Oceny udostępniony jest dodatkowo na stronie internetowej Towarzystwa lub w POK. 5. W przypadku, gdy wynik Oceny, o której mowa w ust. 4, jest negatywny lub Uczestnik nie poddał się Ocenie, a pomimo tego Uczestnik składa Zlecenie, uznaje się jednoznacznie, że Zlecenie złożone jest z wyłącznej inicjatywy Uczestnika, za którą Fundusz, Towarzystwo lub Dystrybutor nie ponoszą odpowiedzialności. 6. Z uwzględnieniem w 4, Zlecenia w ramach Kanałów Teleinformatycznych mogą składać osoby uprawnione, tj.: a) Reprezentanci uprawnieni do reprezentacji samodzielnej zapisani na Rejestrach Uczestnika wskutek złożenia odpowiedniego zlecenia, b) Reprezentanci uprawnieni do reprezentacji łącznej, o ile zostali ustanowieni pełnomocnikami do Rejestru/ów Uczestnika, c) pełnomocnicy zapisani na Rejestrze Uczestnika w zakresie w jakim zostali umocowani wskutek złożenia zlecenia ustanowienia pełnomocnictwa, z zastrzeżeniem, że Zlecenia, o których mowa w ust. 3 pkt. 3.1 oraz 3.8 nie mogą być składane przez pełnomocnika bez względu na zakres umocowania. 7. Zlecenie złożone przez pełnomocnika do Rejestru, do którego nie został on umocowany, nie zostanie przez Fundusz zrealizowane. 8. Zmiana nr telefonu komórkowego: a) pełnomocnika wymaga złożenia Zlecenia odrębnie do każdego Rejestru, do którego dana osoba została ustanowiona pełnomocnikiem, z zastrzeżeniem, że pełnomocnik powinien podać ten sam nr Strona 3 z 9

4 telefonu komórkowego do każdego z tych Rejestrów. Zmiana nr telefonu na jednym Rejestrze nie spowoduje automatycznej zmiany na innych Rejestrach, b) Reprezentanta uprawnionego do reprezentacji samodzielnej wymaga złożenia jednego Zlecenia do dowolnego Rejestru Uczestnika. 8. Zlecenia i inne oświadczenia woli Uczestników związane z obsługą Rejestrów, które nie zostały wymienione w ust. 2 oraz 3, mogą zostać złożone przez Uczestnika: a) w POK, albo b) na formularzach zaakceptowanych przez Towarzystwo z podpisem notarialnie poświadczonym. Formularze i dokumenty im towarzyszące powinny zostać przekazane na adres Towarzystwa wskazany na stronie internetowej, albo c) w innej formie uzgodnionej z Towarzystwem. Lista dokumentów, które powinny zostać dołączone przez Uczestnika do zlecenia, znajduje się na stronie internetowej Towarzystwa. 9. Towarzystwo udostępnia formularze, o których mowa w ust. 8 lit. b) w wersji elektronicznej, po zgłoszeniu przez Uczestnika żądania w tym zakresie za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres poczty elektronicznej Towarzystwa: formularze@tfiskok.com.pl. 4 WARUNKI KORZYSTANIA Z KANAŁÓW TELEINFORMATYCZNYCH 1. Warunkiem udostępnienia Kanałów Teleinformatycznych jest spełnienie następujących wymagań: 1.1. posiadanie przez Uczestnika przynajmniej jednego otwartego Rejestru lub złożenia wraz z Umową zlecenia otwarcia Rejestru, 1.2. zawarcie Umowy z Towarzystwem przez Reprezentanta/ów Uczestnika, zapisanych na Rejestrach Uczestnika lub wskazanych w odpowiednich zleceniach skutkujących dodaniem Reprezentanta składanych wraz z Umową. Zawarcie Umowy możliwe jest: a) w POK, albo b) poprzez przesłanie za pośrednictwem poczty na adres Towarzystwa jednego egzemplarza wydrukowanej i wypełnionej Umowy. Uczestnik zobowiązany jest do podania wszystkich wymaganych danych. Umowa powinna zostać wypełniona i podpisana czytelnie przez osoby, o których mowa w pkt Podpisy na Umowie powinny zostać poświadczone przez notariusza. Umowę oraz Dokument rejestrowy należy wysłać w jednej kopercie na adres Towarzystwa wskazany na stronie internetowej, albo c) w innej formie uzgodnionej z Towarzystwem dołączenie do Umowy Dokumentu rejestrowego aktualnego na dzień podpisania Umowy przez Uczestnika, 1.4. wskazanie - w sposób przewidziany przez Towarzystwo - indywidualnych numerów telefonów komórkowych Reprezentanta/ów lub pełnomocnika/ów Uczestnika, na które TFI SKOK S.A. będzie przekazywało Kod. 2. Korzystanie z Kanałów Teleinformatycznych przez osoby uprawnione możliwe jest nie wcześniej niż w następnym Dniu Roboczym następującym po dniu otrzymania przez Towarzystwo prawidłowo wypełnionej i podpisanej przez Uczestnika Umowy i/lub wskazania dla tych osób nr telefonów komórkowych oraz po otrzymaniu PIN. 3. Zlecenia składane po zalogowaniu się do Platformy Transakcyjnej nie muszą być przesyłane do Towarzystwa w wersji papierowej. 4. Fundusz może odmówić realizacji Zlecenia z ważnych przyczyn, w tym awarii urządzeń teleinformatycznych, technicznych, powstania zakłóceń technicznych itp. 5. Zlecenia nie będą realizowane w przypadkach gdy: a) zostaną złożone w sposób niezgodny z Prospektem Funduszu albo Regulaminem, b) nie zostaną złożone w sposób poprawny, a w szczególności nie będą zawierały wszystkich wymaganych informacji lub danych umożliwiających ich realizację lub podane dane będą błędne, c) będą niekompletne lub powstaną jakiekolwiek wątpliwości co do ich treści, autentyczności lub co do tożsamości osoby składającej Zlecenie. 6. Identyfikacja Uczestników Funduszu 6.1. Zlecenia składane są przez Uczestnika przy wykorzystaniu wspólnego dla wszystkich osób uprawnionych do składania Zleceń za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych Identyfikatora oraz PIN/Hasła, a w przypadku Usługi Internetowej dodatkowo: indywidualnego Kodu. Strona 4 z 9

5 6.2. PIN przydzielany jest Uczestnikowi przez system komputerowy w sposób losowy i przesyłany do Uczestnika listem poleconym na adres korespondencyjny w bezpiecznej kopercie po spełnieniu przez Uczestnika warunków określonych w ust. 1 powyżej, z uwzględnieniem pkt lub po złożeniu Zlecenia zmiany PIN. Uczestnik otrzymuje wyłącznie jeden PIN do wszystkich posiadanych Rejestrów w Funduszach W celu przyznania PIN Uczestnik jest zobowiązany do wskazania w Umowie zakresu usług, z których zamierza korzystać Usługi Telefonicznej lub Usługi Telefonicznej i Usługi Internetowej łącznie. W przypadku, gdy Uczestnik, zgodnie z wcześniej dokonanym wyborem, korzystał wyłącznie z Usługi Telefonicznej, chcąc aktywować posiadany PIN także do Usługi Internetowej zobowiązany jest do wskazania w Umowie odpowiedniej opcji w tym zakresie PIN/Hasło znane są tylko Uczestnikowi Uczestnik może złożyć Zlecenie zmiany PIN za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych z koniecznością podania dotychczasowego PIN/Hasła, o ile wcześniej dostęp do nich nie został zablokowany przez Uczestnika. 7. Usługa Telefoniczna 7.1. Uczestnik może składać Zlecenia telefoniczne wyłącznie w dniach i godzinach określonych przez Towarzystwo oraz pod wskazanym przez Towarzystwo numerem infolinii. Informacje, o których mowa w zdaniu poprzedzającym, dostępne są dla Uczestników na stronie internetowej Towarzystwa W przypadku zmiany dni, godzin lub numeru infolinii, o których mowa w pkt. 7.1, Towarzystwo powiadomi o tym fakcie Uczestników za pośrednictwem strony internetowej Towarzystwa Składanie zleceń telefonicznych odbywa się w trybie udzielania przez Uczestnika odpowiedzi na pytania Pracownika TCOK Zlecenia telefoniczne są rejestrowane w systemie nagrywającym. Nagrania i Zlecenia archiwizowane są przez okres wskazany odpowiednimi przepisami prawa Uczestnik składający Zlecenie telefoniczne, zobowiązany jest do podania wskazanych przez Pracownika TCOK wybranych losowo przynajmniej trzech cyfr z nadanego PIN oraz Danych Identyfikacyjnych, w tym w szczególności: a) Numeru Uczestnika, b) nazwy Uczestnika, c) adresu siedziby Uczestnika, d) numeru REGON, e) imienia (bądź imion) oraz nazwiska osoby składającej Zlecenie telefoniczne, f) losowo wybranej jednej z trzech Danych Identyfikacyjnych osoby składającej Zlecenie telefoniczne (PESEL lub adres zamieszkania lub seria i nr dokumentu tożsamości) Niezależnie od danych, o których mowa w pkt powyżej lub w przypadku gdy Uczestnik wyrazi wolę zablokowania dostępu do Kanałów Teleinformatycznych (blokady dostępu PIN/Hasło) na żądanie, o której mowa w pkt. 9.6, Pracownik TCOK może zażądać od Uczestnika podania innych Danych Identyfikacyjnych, umożliwiających identyfikację Uczestnika oraz przyjęcie i realizację tego Zlecenia. Dane, o których mowa w zdaniu poprzedzającym, nie mogą być inne niż dane zapisane w Rejestrze Uczestnika Zlecenie uznaje się za przyjęte po zaakceptowaniu przez Uczestnika treści Zlecenia powtórzonego przez Pracownika TCOK i po potwierdzeniu przez Pracownika TCOK przyjęcia Zlecenia z podaniem daty i godziny jego przyjęcia. Przyjęcie Zlecenia za pośrednictwem Usługi Telefonicznej jest jednoznaczne z jego realizacją zgodnie z postanowieniami Prospektów Funduszy Fundusz może odmówić przyjęcia Zlecenia z ważnych przyczyn, przez które rozumie się w szczególności: awarię linii telefonicznej służącej do jego przyjmowania, awarię urządzeń technicznych, sprzętu nagrywającego, zakłócenia techniczne uniemożliwiające zrozumienie przez Pracownika TCOK treści składanego przez Uczestnika Zlecenia Oprócz postanowień, o których mowa w pkt powyżej, Zlecenie nie zostanie przyjęte do realizacji jeżeli PIN lub Dane Identyfikacyjne zostaną trzykrotnie podane przez Uczestnika w sposób błędny. 8. Usługa Internetowa 8.1. Do składania Zleceń w ramach Usługi Internetowej wykorzystywana jest Platforma Transakcyjna Zlecenia za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej można składać codziennie, przez całą dobę Za datę i godzinę złożenia Zlecenia internetowego przyjmuje się datę i godzinę, jaka zostanie wyświetlona na ekranie komputera w Platformie Transakcyjnej po zatwierdzeniu przez Uczestnika tego Zlecenia. Tym samym Zlecenie to zostaje zapisane w systemie Agenta Transferowego Przyjęcie Zlecenia za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej jest równoznaczne z jego realizacją zgodnie z postanowieniami Prospektów Funduszy, z zastrzeżeniem 3 ust. 7. Strona 5 z 9

6 8.5. Podczas jednej sesji można składać dowolną liczbę Zleceń internetowych, z zastrzeżeniem, iż kolejne Zlecenia internetowe mogą być składane wyłącznie po uprzednim zatwierdzeniu dotychczas składanego Zlecenia. W przypadku niezatwierdzenia przez Uczestnika Zlecenia internetowego, nie zostanie ono przyjęte przez Fundusz do realizacji Uczestnik uzyskuje dostęp i może korzystać z Platformy Transakcyjnej wyłącznie po dokonaniu prawidłowego logowania Uczestnik: a) w trakcie pierwszego logowania w Platformie Transakcyjnej za pomocą PIN aktywowanego na podstawie zawartej Umowy lub wskutek Zlecenia zmiany PIN: wprowadza w odpowiednich polach Identyfikator oraz PIN, zastępuje PIN własnym Hasłem, którym będzie się posługiwał przy kolejnych logowaniach, wybiera swoje dane (imię i nazwisko) z listy osób uprawnionych do składania Zleceń za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej w celu otrzymania Kodu, wprowadza otrzymany Kod. b) w trakcie kolejnych logowań w Platformie Transakcyjnej: wprowadza w odpowiednich polach Identyfikator oraz Hasło Uczestnika, wybiera swoje dane (imię i nazwisko) z listy osób uprawnionych do składania Zleceń za pośrednictwem Platformy Transakcyjnej w celu otrzymania Kodu, wprowadza otrzymany Kod. Po zalogowaniu się w Platformie Transakcyjnej Uczestnik może samodzielnie dokonywać zmiany Hasła jeden raz dziennie Minimalne wymagania techniczne w przypadku Usługi Internetowej to: a) komputer z dostępem do Internetu i zainstalowaną przeglądarką internetową, która obsługuje protokół https z szyfrowaniem 128 bit, akceptuje pliki cookie i poprawnie obsługuje aplety JavaScript (np. Internet Explorer 6.0 i nowszy, Mozilla FireFox 2.0 i nowsze, Netscape 7.1 i nowszy, Opera 7.5x i nowsze). b) drukarka umożliwiająca wydruk z przeglądarki opcjonalnie. 9. Zablokowanie dostępu do Kanałów Teleinformatycznych 9.1. Zablokowanie dostępu do Usługi Telefonicznej następuje w każdym przypadku, gdy Uczestnik trzykrotnie poda błędnie co najmniej jedną cyfrę z PIN w momencie składania Zleceń Zablokowanie dostępu do Usługi Internetowej następuje w każdym przypadku, gdy Uczestnik: trzykrotnie poda błędnie PIN w trakcie pierwszego logowania w Platformie Transakcyjnej, trzykrotnie poda błędnie Hasło w trakcie kolejnych logowań w Platformie Transakcyjnej Zasada wskazana w pkt i pkt powyżej, dotyczy zarówno sytuacji, w której Uczestnik poda błędne znaki w trakcie jednego połączenia, jak również w ciągu dwóch lub trzech bezpośrednio po sobie następujących połączeń Blokada PIN w momencie składania Zleceń za pośrednictwem Usługi Telefonicznej, o której mowa w pkt. 9.1, nie stanowi blokady PIN/Hasła w Platformie Transakcyjnej, z zastrzeżeniem pkt poniżej. Blokada PIN/Hasła w Platformie Transakcyjnej, o której mowa w pkt. 9.2, nie stanowi blokady PIN do Usługi Telefonicznej Trzykrotne podanie błędnie Kodu powoduje konieczność powtórzenia czynności, o których mowa w pkt W przypadku uzasadnionego przypuszczenia, że PIN stał się znany osobie trzeciej, Uczestnik zobowiązany jest do niezwłocznego powiadomienia o zaistniałej sytuacji Pracownika TCOK w celu zablokowania dostępu do Kanałów Teleinformatycznych (PIN/Hasła) na żądanie. Na podstawie powiadomienia, Pracownik TCOK dokonuje blokady możliwości składania Zleceń za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych do momentu nadania nowego PIN, z uwzględnieniem zapisów pkt poniżej, która jednocześnie nie powoduje zablokowania Rejestru Uczestnika. Powyższe działanie wymaga prawidłowej identyfikacji Uczestnika zgodnie z pkt i/lub 7.6. Regulaminu Blokada dostępu do Kanałów Teleinformatycznych (PIN/Hasła) na żądanie uniemożliwiająca składanie Zleceń za pośrednictwem Usługi Telefonicznej i Usługi Internetowej realizowana jest natychmiast po zgłoszeniu żądania Pracownikowi TCOK Ponowny dostęp do Kanałów Teleinformatycznych jest możliwy w drodze Zlecenia zmiany PIN złożonego w sposób, o którym mowa w 3 ust. 8. Strona 6 z 9

7 5 ZOBOWIĄZANIA UCZESTNIKA 1. Uczestnik zobowiązany jest chronić PIN/Hasło, Identyfikator, Kod oraz swoje Dane Identyfikacyjne przed ujawnieniem ich osobom nieupoważnionym ze wszelkimi konsekwencjami wynikającymi z postanowień Wszelkie koszty połączeń telekomunikacyjnych oraz koszty zapewnienia odpowiedniego sprzętu komputerowego wraz z wymaganymi akcesoriami, oprogramowaniem, systemami, itp. oraz koszty sprzętu telefonicznego wymagane do składania Zleceń ponosi Uczestnik. Koszt połączenia z Internetem oraz z numerem, o którym mowa w 4 ust. 7 pkt jest równy kosztowi połączenia według stawek taryfikacyjnych danego operatora. 3. Koszty związane z przesyłaniem Kodów do Uczestnika ponosi Towarzystwo. 4. Uczestnik ponosi koszty opłat manipulacyjnych przysługujących Funduszom zgodnie z Tabelą Opłat udostępnioną Uczestnikom na stronie internetowej Towarzystwa oraz u Dystrybutorów. 5. Uczestnik zobowiązany jest na bieżąco sprawdzać prawidłowość wykonania przez Fundusz Zleceń udostępnionych za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych, m.in. poprzez weryfikację salda oraz historii Rejestrów. 6. Uczestnik zobowiązany jest do zgłoszenia Towarzystwu pisemnie wszelkich nieprawidłowości niezwłocznie po ich stwierdzeniu, w celu umożliwia Towarzystwu rzetelnej weryfikacji zgłoszonych nieprawidłowości. 7. Uczestnik zobowiązuje się do niezwłocznej aktualizacji danych, zapisanych w Rejestrze w Funduszu, każdorazowo po zmianie tych danych. 8. Uczestnik dokonując czynności określonych niniejszym Regulaminem, zobowiązany jest do przestrzegania zakazu dostarczania treści o charakterze bezprawnym. 6 ODPOWIEDZIALNOŚĆ 1. Towarzystwo ani Fundusze nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za szkody spowodowane: 1.1. wykonaniem Zlecenia przez osobę nieuprawnioną, jeżeli Zlecenie zostało złożone w sposób zgodny z postanowieniami Regulaminu, 1.2. niewykonaniem, niewykonaniem w terminie lub nienależytym wykonaniem Zlecenia, jeżeli spowodowane to zostało, m.in. awarią urządzeń, sprzętu lub oprogramowania służącego do realizacji Zleceń, 1.3. niewykonaniem, niewykonaniem w terminie lub nienależytym wykonaniem Zlecenia, jeżeli spowodowane to zostało podaniem przez Uczestnika nieprawidłowych lub niepełnych danych w celu realizacji Zlecenia, 1.4. niewykonaniem lub niewykonaniem w terminie Zlecenia, jeżeli spowodowane to zostało wadą teletransmisyjną. Za wadę teletransmisyjną uważa się występowanie zakłóceń urządzeń teleinformatycznych, uniemożliwiających lub utrudniających, m.in. usłyszenie lub zrozumienie wypowiedzi Pracownika TCOK lub osoby składającej Zlecenie, albo odczytanie niezbędnych informacji, zawieszenie, przerwanie lub nieaktywowanie połączenia, 1.5. niewykonaniem lub niewykonaniem w terminie Zlecenia, jeżeli spowodowane to zostało nienależytą jakością transmisji, przerw w dostawie prądu, przerw w łączności, uszkodzeń i wad urządzeń telekomunikacyjnych oraz systemów zasilania, sprzętu komputerowego, modyfikacji transmisji, awarii sieci telekomunikacyjnej, przerwania połączenia w tracie składania Zlecenia, działania osób trzecich w trakcie przesyłania Zleceń, przerwami spowodowanymi koniecznością bieżącej konserwacji, a także działaniami wirusów komputerowych, 1.6. niewykonaniem lub niewykonaniem w terminie Zlecenia, jeżeli spowodowane to zostało działaniem organów władzy ustawodawczej, wykonawczej lub sądowniczej - w szczególności następstwem zmiany przepisów prawnych obowiązujących do dnia realizacji zlecenia aktywowania Kanałów Teleinformatycznych przez Fundusz, które to zmiany uniemożliwiły realizację Zlecenia, 1.7. działaniem siły wyższej, 1.8. udostępnieniem przez Uczestnika PIN/Hasła, Identyfikatora, Kodu i/lub Danych Identyfikacyjnych osobom trzecim, 1.9. niewykonaniem, niewykonaniem w terminie Zlecenia lub innych czynności dokonanych za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych, spowodowanych innymi zdarzeniami, o których mowa w Regulaminie. Strona 7 z 9

8 2. Towarzystwo zastrzega sobie prawo do zablokowania Uczestnikowi dostępu do Kanałów Teleinformatycznych w przypadku naruszenia postanowień Regulaminu, bez poniesienia przez Fundusze oraz Towarzystwo jakiejkolwiek odpowiedzialności z tego tytułu. 3. Towarzystwo może czasowo ograniczyć dostęp do Kanałów Teleinformatycznych, jeśli wymagają tego względy bezpieczeństwa lub inne okoliczności niezależne od Towarzystwa. Ograniczenie zostanie zniesione niezwłocznie po ustaniu okoliczności, które je spowodowały. W takich przypadkach Towarzystwo ani Fundusze nie ponoszą odpowiedzialności za zaistniałe ograniczenia dostępności do Kanałów Teleinformatycznych i ich ewentualne skutki. 7 CZAS TRWANIA USŁUGI 1. Usługa Telefoniczna i Usługa Internetowa świadczona jest przez czas nieokreślony. 2. Uczestnik może w każdym czasie wypowiedzieć Umowę w formie pisemnej. Rozwiązanie Umowy przez Uczestnika może nastąpić na podstawie złożonego zlecenia wypowiedzenia Umowy na zasadach określonych w 3 ust. 8 Regulaminu. Formularz wypowiedzenia Umowy dostępny jest na stronie internetowej Towarzystwa. Umowa zostaje rozwiązana w następnym Dniu Roboczym po dniu otrzymania zlecenia wypowiedzenia Umowy przez Agenta Transferowego. 3. Funduszom przysługuje w każdym czasie prawo wypowiedzenia Umowy z zachowaniem 14 dniowego okresu wypowiedzenia, z zastrzeżeniem, że Fundusz może z ważnych przyczyn przestać świadczyć Usługi, wskazane w ust. 1. powyżej, bez zachowania okresu wypowiedzenia, w szczególności w przypadku rażącego naruszenia przez Uczestnika postanowień Regulaminu. 4. Usługi, o których mowa w ust.1 powyżej, wygasają automatycznie w następujących przypadkach: 4.1. w momencie zamknięcia wszystkich Rejestrów Uczestnika, 4.2. zmian Prospektów Funduszy uniemożliwiających składanie Zleceń za pośrednictwem Kanałów Teleinformatycznych, 4.3. likwidacji Funduszu. 5. Uczestnikowi nie przysługuje prawo odstąpienia od Umowy. 8 POSTANOWIENIA KOŃCOWE 1. Towarzystwo zastrzega sobie prawo do dokonywania zmian w treści Regulaminu. O fakcie dokonania zmian w Regulaminie Towarzystwo informuje Uczestników za pośrednictwem strony internetowej na 14 dni przed wejściem w życie zmian, gdzie zostanie opublikowana również nowa treść Regulaminu. 2. Towarzystwo przesyła także informację o zmianach w Regulaminie za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres wskazany przez Uczestnika. Na każde żądanie Uczestnika Towarzystwo przekaże informację o zmianach w Regulaminie w formie papierowej. Uczestnik może dokonać zmiany adresu poprzez złożenie zlecenia zmiany danych w sposób, o którym mowa w 3 ust Wysyłka, o której mowa w ust. 2 dokonywana jest najpóźniej na 14 dni przed wejściem w życie zmian. 4. Uczestnikowi przysługuje prawo złożenia w formie pisemnej oświadczenia o niewyrażeniu zgody na zmiany postanowień Regulaminu w terminie do dnia poprzedzającego dzień wejścia w życie zmian w Regulaminie. Złożenie oświadczenia, o którym mowa w zdaniu poprzedzającym, jest równoznaczne ze złożeniem zlecenia wypowiedzenia Umowy. 5. Towarzystwo rozpatruje reklamacje złożone w formie pisemnej w siedzibie Towarzystwa, POK lub przesłane na adres siedziby Towarzystwa wskazany na stronie internetowej Towarzystwa. Towarzystwo może zaakceptować inną formę złożenia reklamacji, uzgodnioną wspólnie z Uczestnikiem. Reklamacje rozpatrywane są bez zbędnej zwłoki, jednak nie później niż w terminie do 30 dni od daty otrzymania reklamacji. W uzasadnionych przypadkach termin ten może ulec wydłużeniu do 90 dni. O rozpatrzeniu reklamacji Uczestnik zostanie powiadomiony w formie pisemnej lub w innej formie uzgodnionej z Uczestnikiem. Reklamacja powinna zostać złożona niezwłocznie po uzyskaniu przez Uczestnika informacji o zaistnieniu okoliczności budzących zastrzeżenia, w celu umożliwienia Towarzystwu jej rzetelnego rozpatrzenia. Towarzystwo podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. Na każdym etapie postępowania reklamacyjnego konsument ma możliwość zwrócenia się o pomoc do Miejskich i Powiatowych Rzeczników Konsumenta. 6. Korespondencję przesyłaną listem zwykłym na adres korespondencyjny Uczestnika uważa się za doręczoną. 7. Korespondencję przesyłaną listem poleconym na adres korespondencyjny Uczestnika, awizowaną, a nieodebraną przez adresata, uważa się za doręczoną w dniu pierwszego awizowania. Strona 8 z 9

9 8. Korespondencję przesłaną do Uczestnika za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres Uczestnika uważa się za doręczoną w dniu jej wysłania z serwera Towarzystwa. 9. Informacje dla Uczestników oraz funkcjonalności niewpływające na ich prawa i obowiązki dostępne w Kanałach Teleinformatycznych aktualizowane są raz w ciągu doby i mogą być zmieniane przez Towarzystwo w każdym czasie, bez konieczności informowania o tym fakcie Uczestników. 10. Językiem stosowanym w celu realizacji postanowień Regulaminu jest język polski. 11. Podstawę prawną nawiązania przez Towarzystwo i Uczestnika stosunku prawnego przed zawarciem Umowy stanowią przepisy prawa polskiego. Prawem właściwym dla zawarcia i wykonania Umowy jest prawo polskie. 12. Sądem właściwym do rozstrzygania sporów związanych z wykonywaniem Umowy jest sąd właściwy dla siedziby Towarzystwa. 13. Regulamin wchodzi w życie z dniem 19 listopada 2013r. Strona 9 z 9