DANE O INWESTYCJACH DANE OPERACYJNE DANE METLIFE FOUNDATION

Transkrypt

1 EFEKTYWNOŚĆ Na kolejnych stronach przedstawiono wskaźniki efektywności związane z działalnością operacyjną, kadrami oraz ochroną środowiska. Wskaźniki te oraz metody ich obliczania są zgodne ze specyfikacjami dotyczącymi ujawniania określonymi w wytycznych GRI G4. Jeżeli nie podano inaczej, dane dotyczą globalnej działalności firmy MetLife. DANE OPERACYJNE Działalność operacyjna (mln dolarów) Aktywa ogółem Inwestycje ogółem Zobowiązania ogółem Kapitał zakładowy Zysk zatrzymany Przychody ogółem Przyrost składki Inwestycje netto Koszty ogółem Świadczenia i roszczenia posiadaczy spolis Podatek dochodowy Zysk netto Dywidenda na akcję zwykłą Rozwodniony zysk na akcję (USD) 5,42 2,91 1,12 5,76 Zwrot z kapitału własnego (%) 9,4 5,4 2,0 12,2 DANE O INWESTYCJACH Portfel globalny (aktywa zarządzane)* Obligacje korporacyjne o ratingu inwestycyjnym 34,2% 36,0% Strukturyzowane instrumenty finansowe 14,4% 14,8% Kredyty hipoteczne 13,3% 12,8% Zagraniczne obligacje państwowe 11,1% 12,0% Obligacje i bony skarbowe USA oraz 13,0% 9,9% instrumenty emitowane przez amerykańskie i międzynarodowe instytucje publiczne Środki pieniężne i inwestycje krótkoterminowe 4,1% 4,8% Obligacje korporacyjne o ratingu poniżej 4,4% 4,3% inwestycyjnego Inwestycje w nieruchomości 3,0% 3,0% Korporacyjne inwestycje kapitałowe 2,5% 2,4% Razem 100,0% 100,0% * Patrz s , gdzie zamieszczono informacje finansowe inne niż zgodne z GAAP, definicje i/lub uzgodnienia. Inwestycje prorozwojowe Inwestycje prorozwojowe MetLife (mln dolarów) Inwestycje w tanie budownictwo mieszkaniowe Obligacje komunalne Inwestycje ekologiczne Razem DANE METLIFE FOUNDATION MetLife Foundation Granty MetLife Foundation (mln dolarów) Włączenie finansowe 27,25 16,71 Młodzież i edukacja 1,50 6,40 Kultura i sztuka 3,10 5,67 Choroba Alzheimera i zdrowie seniorów 1,86 4,73 Razem 33,71 33,51 MetLife Global Impact

2 DANE O ZATRUDNIENIU 2014 Nasze globalne kadry Razem 1 Kobiety Mężczyźni Status zatrudnienia Na czas nieokreślony Na czas określony Brak danych 2 Typ zatrudnienia Pełny etat Część etatu Skład kadr Pracownicy Agenci i wykonawcy Razem Zatrudnienie według regionów 3 USA i Kanada Ameryka Łacińska Azja EMEA Różnorodność pracowników i zarządu Pochodzenie etniczne i rasa 4 Biali Czarni Latynosi Azjaci Indianie rdzenni mieszkańcy Alaski Rdzenni Hawajczycy i Polinezyjczycy Nie określono Dwie lub więcej ras Sprzedaż 78% 4% 3% 8% 0% 6% 0% 0% Inni niż 69% 11% 5% 7% 0% 7% 1% 0% sprzedaż szczebla 86% 0% 7% 7% 0% 0% 0% 0% Zarząd 76% 8% 8% 8% 0% 0% 0% 0% Płeć (gender) Kobiety Mężczyźni Sprzedaż 36% 64% Inni niż sprzedaż 57% 43% szczebla 14% 86% Zarząd 33% 67% Wiek Poniżej 30 lat lat Powyżej 50 lat Sprzedaż 22% 62% 16% Inni niż sprzedaż 18% 62% 20% szczebla 0% 29% 71% Zarząd 0% 0% 100% 1 Sumy łączne obejmują pracowników, których płci nie odnotowano. Nie uwzględniono pracowników firmy Provida. 2 Dane o naszych pracownikach tymczasowych w tym roku nie są dostępne. 3 Do zatrudnionych zaliczamy wyłącznie pracowników innych niż tymczasowi. 4 Tylko USA. Ze względu na zaokrąglenia liczby mogą nie sumować się do 100%. 5 Dane o szkoleniach pracowniczych dotyczą wyłącznie USA i szkoleń odnotowanych w naszym systemie zarządzania szkoleniami, w tym szkoleń praktycznych i szkoleń z zakresu przestrzegania przepisów. Dane obejmują zarówno kursy elektroniczne (wirtualne), jak i zajęcia prowadzone przez instruktorów. 6 Dane dotyczące oceny efektywności dotyczą wyłącznie pracowników, którym przyznawano oceny w tym zakresie i dla których wprowadzano informacje zwrotne dotyczące efektywności do firmowego systemu eperformance. Pomiary efektywności mogą być prowadzone również poza systemem online. Szkolenie pracowników Kobiety Mężczyźni Przeciętna liczba godzin szkolenia rocznie 5 Inni niż sprzedaż 3,5 4,36 Sprzedaż 1,58 2,47 Oceny efektywności Kobiety Mężczyźni Pracownicy regularnie uczestniczący w ocenach efektywności 6 Inni niż sprzedaż 98% 99% Sprzedaż 25% 20% MetLife Global Impact

3 OCHRONA ŚRODOWISKA Środowisko Nieruchomości Nieruchomości łącznie (mln stóp kw.) 2 17,65 18,15 18,05 16,72 Nieruchomości w USA (mln stóp kw.) 2 10,24 10,91 11,49 12,24 EPA Energy Star (l. budynków ze znakiem) EPA Energy Star (mln stóp kw.) 3 4,53 4,53 4,53 4,34 LEED (l. certyfikowanych budynków) LEED (mln stóp kw.) 3 3,11 2,74 2,35 2,22 Emisja gazów cieplarnianych (tony, CO 2 e) Zakres 1 emisje brutto Zakres 2 emisje brutto Zakres 3 (emisje dla podróży służb., Amer. Płn.) Równoważenie emisji (zakres 1) Nie dotyczy Intensywność emisji (tony CO 2 e na etat 6 ) 3 5,20 4,93 4,60 4,81 Intensywność emisji (tony CO 2 e na 0,01 0,01 0,01 0,01 stopę kw., USA) 3 Energia (MWh) Łączne zużycie energii elektrycznej Certyfikaty energii odnawialnej Intensywność energetyczna (MWh na etat 4 ) 3 9,4402 9,0468 8,8295 8,9198 Intensywność energetyczna (MWh na stopę kw. 4 ) 3 0,0229 0,0237 0,0244 0,0256 Inwestycje kapitałowe w energię odnawialną (mln USD) Odpady (funty) 3 Łączna ilość wytworzonych odpadów Łączna ilość odpadów skierowanych na składowiska Łączna ilość odpadów poddanych recyklingowi Odsetek odpadów poddanych recyklingowi (%) 61% 54% 51% 49% Odpady elektroniczne cała firma Woda (tys. galonów) 3 Łączne zużycie wody Intensywność zużycia wody (tys. galonów na etat 6 ) Intensywność zużycia wody (tys. galonów na stopę kw.) 6,3958 5,6195 6,4864 6,6546 0,0155 0,0147 0,0179 0,0191 Emisje z Zakresu 1 (2014) Typ gazu ciepl. Tony CO 2 e Olej opałowy Gaz ziemny Benzyna do poj. służbowych Razem CO2 Krajowe Międzynarodowe Nie dotyczy 919 Razem CH4 Krajowe 0,0 11,5-11,5 Międzynarodowe 0,3 1,4 Nie dotyczy 1,7 Razem 0,3 12,9-13,2 N2O Krajowe 0,0 3,4-3,4 Międzynarodowe 0,1 0,4 Nie dotyczy 0,5 Razem 0,1 3,8-3,9 Zużycie energii według rodzajów (2014) Rodzaj energii MWh Elektryczna Paliwo (olej opałowy, gaz ziemny, benzyna) Łączne zużycie energii Wartości wykazywane w poprzednich latach są aktualizowane w rezultacie zmian metodologii i korekt. 2 Dane dotyczące nieruchomości dotyczą średniej powierzchni naszego portfela nieruchomości w poszczególnych latach. 3 Wyłącznie obiekty posiadane lub wynajmowane w USA. 4 Uwzględnia certyfikaty energii odnawialnej (REC). 5 Nie uwzględnia danych o samochodach z wypożyczalni Enterprise. 6 FTE, czyli pracownicy pełnoetatowi. 7 Łączny ciężar odpadów poddanych recyklingowi, wykorzystanych ponownie i odsprzedanych. MetLife Global Impact

4 Uwagi na temat opinii dotyczących przyszłości Niniejsze materiały mogą zawierać opinie dotyczące przyszłości w rozumieniu amerykańskiej Ustawy o reformie przepisów procesowych dotyczących papierów wartościowych z 1995 roku (Private Securities Litigation Reform Act of 1995) lub informacje zawierające odwołania do takich opinii bądź na nich oparte. Opinie dotyczące przyszłości odzwierciedlają oczekiwania lub prognozy dotyczące przyszłych zdarzeń. Opinie takie charakteryzują się tym, że nie dotyczą ściśle faktów historycznych ani aktualnych. Zawierają one takie wyrazy jak przewidywać, szacować, oczekiwać, prognozować, zamierzać, planować, sądzić lub inne słowa o podobnym znaczeniu lub używane w zestawieniu z przyszłymi okresami, w odniesieniu do przyszłych wyników operacyjnych i finansowych. W szczególności są to opinie dotyczące przyszłych działań, ewentualnych usług lub produktów, przyszłych wyników lub wyników obecnych i przewidywanych usług albo produktów, działań handlowych, wydatków, skutków nieprzewidzianych zdarzeń, takich jak postępowanie sądowe, trendy w sferze operacyjnej i wyniki finansowe. Wszelkie opinie dotyczące przyszłości mogą się okazać niezgodne z rzeczywistością. Mogą na nie wpływać nietrafne założenia, a także znane i nieznane czynniki ryzyka oraz niepewności. Wiele takich czynników odegra istotną rolę w ocenie rzeczywistych przyszłych wyników MetLife Inc. oraz jej podmiotów zależnych i stowarzyszonych. Opinie te wynikają z obecnych oczekiwań oraz aktualnych uwarunkowań gospodarczych. Wiążą się one z różnymi trudnymi do przewidzenia czynnikami ryzyka i niepewności. Opinie te nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Faktyczne wyniki mogą się znacznie różnić od wyników przedstawionych lub sugerowanych w takich opiniach dotyczących przyszłości. Czynniki ryzyka i niepewności oraz inne czynniki, które mogą wpływać na takie różnice, zostały między innymi wskazane w sprawozdaniach MetLife złożonych w amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (Securities and Exchange Commission, SEC ). Czynniki te to między innymi: (1) trudne warunki na światowych rynkach kapitałowych; (2) zwiększona zmienność i zakłócenia na rynkach kapitałowych i kredytowych, które mogą mieć wpływ na naszą zdolność do zaspokajania potrzeb w zakresie płynności i dostępu do kapitału, w tym za pośrednictwem naszych linii kredytowych, generowania dochodów z opłat i przychodów związanych z rynkiem oraz finansowania ustawowych wymagań dotyczących rezerw, lub też wymagać od nas przedstawiania zabezpieczeń lub dokonywania płatności związanych ze spadkiem wartości określonych aktywów, w tym aktywów powiązanych z elementami ryzyka przenoszonymi do niektórych z zależnych od nas reasekuratorów lub też ze związanymi z tymi elementami ryzyka ustaleniami dotyczącymi zabezpieczeń; (3) narażenie na ryzyko związane z rynkami finansowymi i kapitałowymi, w tym w wyniku zakłóceń w Europie i ewentualnego opuszczenia strefy euro przez jeden lub kilka krajów; (4) wpływ kompleksowej reformy regulacji usług finansowych na nas jako niebankową systemowo ważną instytucję finansową lub w innym charakterze; (5) liczne inicjatywy regulacyjne wymagane przez Ustawę Dodda- Franka o reformie Wall Street i ochronie konsumentów (Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act) lub dopuszczalne w jej rozumieniu, które mogą mieć wpływ na to, jak prowadzimy naszą działalność, w tym wymuszające likwidację niektórych instytucji finansowych; (6) zmiany regulacyjne, prawne lub podatkowe dotyczące naszej działalności ubezpieczeniowej, międzynarodowej lub innych działań, które mogą mieć wpływ na koszty naszych produktów lub usług bądź popyt na nie, albo też na zwiększenie kosztów lub obciążeń administracyjnych związanych z zapewnianiem świadczeń pracowniczych; (7) niekorzystne wyniki lub inne konsekwencje postępowań sądowych lub arbitrażowych bądź dochodzeń organów regulacyjnych; (8) potencjalne zagrożenia dla płynności i innego rodzaju zagrożenia wynikające z naszego udziału w programach wypożyczania papierów wartościowych i innych transakcjach; (9) straty inwestycyjne i przypadki niewypłacalności, a także zmiany wycen inwestycyjnych; (10) zmiany w założeniach dotyczących wyceny inwestycji, odroczonych kosztów pozyskiwania polis, odroczonych premii motywacyjnych dla handlowców, wartości nabytych przedsiębiorstw lub wartości firmy; (11) utrata wartości firmy i zrealizowane straty lub spadki wartości rynkowej aktywów niepłynnych; (12) niespłacanie naszych kredytów hipotecznych; (13) przypadki niewypłacalności lub spadku wiarygodności kredytowej innych instytucji finansowych, które mogłyby mieć na nas niekorzystny wpływ; (14) ryzyko ekonomiczne, polityczne, prawne, walutowe i inne źródła ryzyka związane z naszą działalnością międzynarodową, w tym zmiany kursów walutowych; (15) obniżenia ratingów naszej zdolności do regulowania roszczeń, kondycji finansowej lub wiarygodności kredytowej; (16) pogorszenie skutków ustanowienia zamkniętego bloku w związku z reorganizacją Metropolitan Life Insurance Company; (17) dostępność i skuteczność umów reasekuracji lub zwolnienia z odpowiedzialności, jak również jakiekolwiek uchybienia lub zaniechania kontrahentów w zakresie ich wykonywania; (18) różnice między rzeczywistymi roszczeniami a założeniami przyjętymi dla celów ubezpieczania i tworzenia rezerw; (19) nieefektywność zasad i procedur zarządzania ryzykiem; (20) straty związane z katastrofami; (21) rosnące koszty oraz ograniczona dostępność finansowania ustawowych rezerw z tytułu ubezpieczeń na życie; (22) nasilenie konkurencji, w tym w zakresie polityki cenowej, wchodzenia na rynek nowych konkurentów, konsolidacji dystrybutorów, rozwoju nowych produktów przez istniejących konkurentów, a także konkurencji o kadry; (23) narażenie na straty związane z gwarancjami zmiennych świadczeń dożywotnich, w tym wynikające ze znaczącej i długotrwałej dekoniunktury lub skrajnej zmienności na rynkach akcji, obniżenia lub spadku stóp procentowych, nieprzewidzianych zachowań posiadaczy polis, umieralności lub długowieczności oraz korekty z tytułu ryzyka niewykonania; (24) nasza zdolność do pokonywania trudności, uwzględniania nieprzewidzianych zobowiązań, utraty wartości aktywów lub działań agencji ratingowych wynikających z przejęć i integracji przedsiębiorstw oraz zarządzania rozwojem takich nabytych przedsiębiorstw lub też zbywania przedsiębiorstw lub reorganizacji podmiotów prawnych; (25) ograniczenia regulacyjne i inne mające wpływ na zdolność MetLife, Inc. do wypłaty dywidend i skupu akcji zwykłych; (26) podstawowa zależność MetLife, Inc. jako jednostki dominującej od wypłaty dywidend przez jednostki zależne w celu zaspokajania zobowiązań w zakresie spłaty długów oraz obowiązujące ograniczenia regulacyjne dotyczące zdolności takich jednostek zależnych do wypłaty takich dywidend; (27) możliwość wpływania przez Radę Dyrektorów MetLife, Inc. na wynik głosowania akcjonariuszy poprzez przepisy dotyczące głosowania Funduszu Powierniczego Posiadaczy Polis MetLife; (28) zmiany standardów, praktyk i zasad rachunkowości; (29) zwiększone wydatki związane z planami emerytalnymi MetLife Global Impact

5 i innymi świadczeniami dla emerytów, jak również świadczeniami z zakresu opieki zdrowotnej i innymi świadczeniami pracowniczymi; (30) niezdolność do ochrony naszych praw własności intelektualnej lub roszczenia osób trzecich dotyczące naruszeń praw własności intelektualnej; (31) niezdolność do przyciągnięcia i zatrzymania przedstawicieli handlowych; (32) przepisy prawa i naszych dokumentów założycielskich, które mogą opóźniać, utrudniać lub uniemożliwiać przejęcia i połączenia przedsiębiorstw z udziałem MetLife; (33) skutki zakłóceń działalności gospodarczej lub recesji spowodowanych nieszczęśliwymi wypadkami, takimi jak ataki terrorystyczne, cyberataki, inne działania zbrojne lub klęski żywiołowe, w tym wszelki związany z nimi wpływ na wartość naszego portfela inwestycyjnego, nasze systemy odzyskiwania danych po awarii, systemy bezpieczeństwa informatycznego lub inne systemy bezpieczeństwa informacji oraz planowanie ciągłości zarządzania; (34) skuteczność naszych programów i praktyk w zakresie zapobiegania zapewnianiu naszym pracownikom zachęt do podejmowania nadmiernego ryzyka; (35) pozostałe elementy ryzyka i niepewności opisane każdocześnie w sprawozdaniach MetLife, Inc. dla SEC. Firma MetLife, Inc. nie jest zobowiązana do publicznego korygowania ani aktualizacji jakichkolwiek opinii dotyczących przyszłości, jeżeli okaże się, że osiągnięcie zakładanego wyniku jest mało prawdopodobne. Prosimy o zapoznawanie się z informacjami na powiązane tematy przedstawiane na bieżąco przez MetLife, Inc. w sprawozdaniach składanych w SEC. Wyjaśnienie dotyczące informacji finansowych nieobjętych zasadami GAAP Łączne inwestycje a zarządzane aktywa 31 grudnia 2014 r. (mld dolarów) Inwestycje ogółem 506,0 Plus środki pieniężne i ich ekwiwalenty 10,8 Plus korekty do wartości godziwej 6,8 Minus kredyty hipoteczne udzielone 0,3 skonsolidowanym podmiotom sekurytyzacyjnym Minus pożyczki pod zastaw polis 11,6 Minus inne zainwestowane aktywa 21,3 Minus kredyty hipoteczne przeznaczone 0,0 do obrotu Minus opcja wyceny w wartości godziwej 16,7 i papiery wartościowe przeznaczone do obrotu Zarządzane aktywa 473,7 Zarządzane aktywa (zgodnie z poniższą definicją) to wskaźnik finansowy wynikający z metodologii innych niż ogólnie przyjęte w Stanach Zjednoczonych Ameryki zasady rachunkowości (Generally Accepted Accounting Principles, GAAP). MetLife stosuje pojęcie zarządzane aktywa do tych aktywów na swoim rachunku ogólnym, którymi aktywnie zarządza i dla których podaje szacowaną wartość godziwą. w MetLife jesteśmy przekonani, że stosowanie pojęcia zarządzane aktywa ułatwia zrozumienie i porównywanie rachunku ogólnego firmy dzięki wykluczeniu takich aktywów jak pożyczki pod zastaw polis, inne zainwestowane aktywa, kredyty hipoteczne przeznaczone do obrotu i komercyjne kredyty hipoteczne w posiadaniu skonsolidowanych podmiotów sekurytyzacyjnych, ponieważ wszystkie te aktywa nie są aktywnie zarządzane na rachunku ogólnym MetLife. Wykluczona jest także opcja wyceny w wartości godziwej oraz papiery wartościowe przeznaczone do obrotu, ponieważ na kwotę tę składają się głównie inwestycje dokonywane przez fundusze oparte na jednostkach uczestnictwa, a nie przez MetLife. Wartość kredytów hipotecznych i niektórych inwestycji w nieruchomości wyceniono według wartości godziwej, a nie wartości księgowej. Poniżej przedstawiono rozliczenie różnic między wartością zarządzanych aktywów a łączną wartością inwestycji. Dodatkowe informacje o inwestycjach MetLife można znaleźć w kwartalnym dodatku finansowym MetLife, Inc. za kwartał zakończony 31 grudnia 2014 r., a także w sprawozdaniu rocznym MetLife, Inc. w formularzu 10-K za rok zakończony 31 grudnia 2014 r. Oba dokumenty można pobrać z witryny relacji inwestorskich MetLife dostępnej pod adresem Aktywa zarządzane to wskaźnik niezgodny z GAAP. Nie należy go traktować jako zastępującego inwestycje ogółem, czyli jego najbliższy odpowiednik według GAAP. Gwarancje mają zastosowanie do pewnych produktów ubezpieczeniowych i rentowych (ale nie do produktów związanych z papierami wartościowymi, innymi aktywami o zmiennej wartości i doradztwem inwestycyjnym) i podlegają regulaminom, wykluczeniom oraz ograniczeniom danych produktów, a także zdolności ubezpieczyciela do wypłaty roszczeń i jego sytuacji finansowej. MetLife Global Impact