GRUPA KAPITAŁOWA GETIN HOLDING S.A. SKONSOLIDOWANY RAPORT PÓŁROCZNY ZA OKRES 6 MIESIĘCY ZAKOŃCZONY 30 CZERWCA 2013 ROKU

Transkrypt

1 GRUPA KAPITAŁOWA GETIN HOLDING S.A. SKONSOLIDOWANY RAPORT PÓŁROCZNY ZA OKRES 6 MIESIĘCY ZAKOŃCZONY 30 CZERWCA 2013 ROKU Wrocław, 29 sierpnia 2013 roku

2 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony 1. Wybrane dane finansowe Śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Getin Holding Informacje ogólne Opis organizacji Grupy Getin Holding, ze wskazaniem jednostek podlegających konsolidacji Graficzna struktura Grupy Getin Holding i zatrudnienie na dzień Informacje o zasadach przyjętych przy sporządzaniu śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Wyniki finansowe Grupy Getin Holding za I półrocze 2013 roku Przychody i koszty z tytułu odsetek Przychody i koszty z tytułu prowizji i opłat Inne przychody i koszty operacyjne Odpisy z tytułu utraty wartości i rezerwy na zobowiązania pozabilansowe Ogólne koszty administracyjne Podatek dochodowy Kredyty i pożyczki udzielone klientom Należności z tytułu leasingu finansowego Zobowiązania wobec klientów Informacje o rezerwach oraz o rezerwie i aktywach z tytułu odroczonego podatku Odpisy aktualizujące wartość aktywów Informacja dotycząca zmian zobowiązań warunkowych lub aktywów warunkowych Spółki, które nastąpiły od czasu zakończenia ostatniego roku obrotowego Składniki innych całkowitych dochodów Współczynnik wypłacalności Wartość godziwa aktywów i zobowiązań finansowych Przychody i wyniki przypadające na poszczególne segmenty działalności Informacje dodatkowe do rachunku przepływów pieniężnych Informacja dotycząca emisji, wykupu i spłaty nieudziałowych i kapitałowych papierów wartościowych Informacje dotyczące dywidend w Grupie Getin Holding Zdarzenia, które wystąpiły po dniu bilansowym Śródroczne skrócone sprawozdanie finansowe Getin Holding S.A Informacje o zasadach przyjętych przy sporządzeniu sprawozdania Przychody z dywidend Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Zobowiązania finansowe i pozostałe zobowiązania Podatek dochodowy Inwestycje w jednostkach zależnych Transakcje Getin Holding S.A. z podmiotami powiązanymi Informacje dodatkowe do rachunku przepływów pieniężnych Zdarzenia, które wystąpiły po dniu bilansowym /46

3 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony Wybrane dane finansowe 1. Wybrane dane finansowe dane dotyczące skonsolidowanego sprawozdania finansowego w tys. zł (dane porównywalne, niebadane) (dane porównywalne, niebadane) Przychody z tytułu odsetek - działalność kontynuowana Przychody z tytułu odsetek - działalność zaniechana Przychody z tytułu prowizji i opłat - działalność kontynuowana Przychody z tytułu prowizji i opłat - działalność zaniechana Składki ubezpieczeniowe - działalność zaniechana Wynik z działalności operacyjnej - działalność kontynuowana Wynik z działalności operacyjnej - działalność zaniechana Zysk brutto z działalności kontynuowanej i zaniechanej Zysk netto z działalności kontynuowanej i zaniechanej Zysk netto z działalności kontynuowanej i zaniechanej przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Zysk netto z działalności kontynuowanej przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Zysk netto z działalności zaniechanej przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Zysk netto z działalności kontynuowanej i zaniechanej przypadający na udziały niekontrolujące Zysk na akcję przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej - podstawowy (w zł/ EURO na jedną akcję) Zysk na akcję przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej - rozwodniony (w zł/ EURO na jedną akcję) Środki pieniężne netto z działalności operacyjnej ( ) ( ) (42 961) ( ) Środki pieniężne netto wykorzystane w działalności inwestycyjnej ( ) (44 734) Środki pieniężne netto wykorzystane w działalności finansowej (67 353) (15 983) Zwiększenie (zmniejszenie) netto stanu środków pieniężnych i ich ekwiwalentów ( ) ( ) ( ) ( ) (dane porównywalne) (dane porównywalne) Aktywa ogółem Zobowiązania ogółem Zobowiązania wobec klientów Kapitał własny ogółem Kapitał własny przypadający akcjonariuszom jednostki dominującej Udziały niekontrolujące Kapitał zakładowy Liczba akcji dane dotyczące jednostkowego sprawozdania finansowego w tys. EUR Przychody ogółem Zysk (strata) brutto Zysk (strata) netto Środki pieniężne netto z działalności operacyjnej (6 844) (1 620) Środki pieniężne netto z działalności inwestycyjnej ( ) (41 647) Środki pieniężne netto z działalności finansowej (84 103) (73 250) (19 958) (17 339) Zwiększenie (zmniejszenie) netto stanu środków pieniężnych i ich ekwiwalentów ( ) (59 920) Zysk (strata) na jedną akcję (w zł / EUR) Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję (w zł / EUR) Aktywa ogółem Zobowiązania długoterminowe Zobowiązania krótkoterminowe Kapitał własny Kapitał podstawowy Liczba akcji /46

4 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony Wybrane dane finansowe Wybrane dane finansowe, zawierające podstawowe pozycje skróconego skonsolidowanego i jednostkowego sprawozdania finansowego przeliczono na EURO wg następujących zasad: Poszczególne pozycje aktywów i zobowiązań przeliczono według średnich kursów ogłoszonych przez Narodowy Bank Polski obowiązujących na dzień w wysokości 4,3292 zł oraz na dzień w wysokości 4,0882 zł. Poszczególne pozycje rachunku zysków i strat oraz rachunku przepływów pieniężnych przeliczono według kursów stanowiących średnią arytmetyczną średnich kursów ustalonych przez Narodowy Bank Polski na ostatni dzień każdego zakończonego miesiąca za okresy 6 miesięcy zakończone dnia oraz (odpowiednio 4,2140 zł oraz 4,2246 zł). 4/46

5 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony 2. Śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Getin Holding ŚRÓDROCZNY SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Nota Działalność kontynuowana kontynuowana zaniechana razem Działalność (dane porównywalne, niebadane) Przychody z tytułu odsetek Koszty z tytułu odsetek 2.6 ( ) ( ) (55 769) ( ) Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu prowizji i opłat Koszty z tytułu prowizji i opłat 2.7 (38 442) (31 137) (14 489) (45 626) Wynik z tytułu prowizji i opłat Składki ubezpieczeniowe Przychody z tytułu dywidend Wynik na instrumentach finansowych wycenianych do wartości godziwej 807 (144) Wynik na pozostałych instrumentach finansowych Wynik z tytułu utraty kontroli w jednostkach zależnych Wynik z pozycji wymiany Strata z tytułu hiperinflacji (zastosowanie MSR 29) (6 710) (5 792) - (5 792) Odszkodowania i świadczenia wypłacone - - (25 067) (25 067) Zmiana stanu rezerw ubezpieczeniowych Inne przychody operacyjne Inne koszty operacyjne 2.8 (37 942) (25 012) ( ) ( ) Pozostałe przychody i koszty operacyjne netto Przychody operacyjne netto Wynik z tytułu odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości kredytów, pożyczek, należności leasingowych 2.9 (73 480) (23 534) - (23 534) Ogólne koszty administracyjne 2.10 ( ) ( ) (42 479) ( ) Wynik z działalności operacyjnej Zysk (strata) brutto Podatek dochodowy 2.11 (24 402) ( ) (32 134) ( ) Zysk (strata) netto Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Przypadający na udziały niekontrolujące Zysk na jedną akcję: podstawowy z zysku za rok obrotowy (w zł) 0,15 0,53 0,16 0,69 rozwodniony z zysku za rok obrotowy (w zł) 0,15 0,53 0,15 0, Zysk na akcję Działalność Działalność kontynuowana kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Zysk netto za okres przypadający na zwykłych akcjonariuszy jednostki dominującej (w tys. zł) Średnia ważona liczba wyemitowanych akcji zwykłych zastosowana do obliczenia podstawowego zysku na jedną akcję Zysk podstawowy na akcję ( w zł) 0,15 0,53 0,16 0,69 Średnia ważona liczba wyemitowanych akcji zwykłych zastosowana do obliczenia rozwodnionego zysku na jedną akcję Zysk rozwodniony na akcję (w zł) 0,15 0,53 0,15 0,68 Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 11 do 37 stanowią jego integralną część 5/46

6 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony ŚRÓDROCZNY SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Działalność kontynuowana kontynuowana zaniechana razem Działalność (dane porównywalne, niebadane) Przychody z tytułu odsetek Koszty z tytułu odsetek ( ) ( ) (23 319) ( ) Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu prowizji i opłat Koszty z tytułu prowizji i opłat (15 311) (12 606) (10 184) Wynik z tytułu prowizji i opłat Składki ubezpieczeniowe Przychody z tytułu dywidend Wynik na instrumentach finansowych wycenianych do wartości godziwej Wynik na pozostałych instrumentach finansowych Wynik z tytułu utraty kontroli w jednostkach zależnych Wynik z pozycji wymiany Strata z tytułu hiperinflacji (zastosowanie MSR 29) (3 016) (3 268) - (3 268) Odszkodowania i świadczenia wypłacone - - (5 768) (5 768) Zmiana stanu rezerw ubezpieczeniowych - - (3 195) (3 195) Inne przychody operacyjne Inne koszty operacyjne (23 037) (17 891) (91 486) ( ) Pozostałe przychody i koszty operacyjne netto Przychody operacyjne netto Wynik z tytułu odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości kredytów, pożyczek, należności leasingowych (39 684) (9 275) - (9 275) Ogólne koszty administracyjne ( ) ( ) (19 793) ( ) Wynik z działalności operacyjnej Zysk (strata) brutto Podatek dochodowy (13 689) ( ) (11 962) ( ) Zysk (strata) netto Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej Przypadający na udziały niekontrolujące Zysk na jedną akcję: podstawowy z zysku za rok obrotowy (w zł) 0,09 0,52 0,06 0,58 rozwodniony z zysku za rok obrotowy (w zł) 0,09 0,52 0,06 0, Zysk na akcję Działalność Działalność kontynuowana kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Zysk netto za okres przypadający na zwykłych akcjonariuszy jednostki dominującej (w tys. zł) Średnia ważona liczba wyemitowanych akcji zwykłych zastosowana do obliczenia podstawowego zysku na jedną akcję Zysk podstawowy na akcję ( w zł) 0,09 0,52 0,06 0,58 Średnia ważona liczba wyemitowanych akcji zwykłych zastosowana do obliczenia rozwodnionego zysku na jedną akcję Zysk rozwodniony na akcję (w zł) 0,09 0,52 0,06 0,58 Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 11 do 37 stanowią jego integralną część 6/46

7 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony ŚRÓDROCZNE SKONSOLIDOWANE SPRAWOZDANIE Z CAŁKOWITYCH DOCHODÓW Działalność Działalność kontynuowana kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Zysk/ (strata) za okres Różnice kursowe z przeliczenia jednostek zagranicznych (8 515) 316 (8 199) Wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży (9 479) (133) Podatek dochodowy dotyczący innych całkowitych dochodów (7 416) 24 (7 392) Inne całkowite dochody netto Całkowite dochody za okres Przypadające na akcjonariuszy jednostki dominującej Przypadające na udziały niekontrolujące ŚRÓDROCZNE SKONSOLIDOWANE SPRAWOZDANIE Z CAŁKOWITYCH DOCHODÓW Działalność Działalność kontynuowana kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Zysk/ (strata) za okres Różnice kursowe z przeliczenia jednostek zagranicznych (6 116) Wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży (15 942) (76) (16 018) Podatek dochodowy dotyczący innych całkowitych dochodów (2 154) Inne całkowite dochody netto (6 989) (4 978) Całkowite dochody za okres Przypadające na akcjonariuszy jednostki dominującej Przypadające na udziały niekontrolujące Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 11 do 37 stanowią jego integralną część 7/46

8 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony ŚRÓDROCZNY SKONSOLIDOWANY BILANS Nota (dane porównywalne) AKTYWA Kasa, środki w Banku Centralnym Należności od banków i instytucji finansowych Pochodne instrumenty finansowe Aktywa finansowe wyceniane do wartości godziwej przez wynik finansowy Kredyty i pożyczki udzielone klientom Należności z tytułu leasingu finansowego Pozostałe pożyczki i należności Instrumenty finansowe, w tym: Dostępne do sprzedaży Wartości niematerialne Rzeczowe aktywa trwałe Nieruchomości inwestycyjne Aktywa trwałe sklasyfikowane jako przeznaczone do sprzedaży Aktywa z tytułu podatku dochodowego Należności z tytułu bieżącego podatku dochodowego Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego Inne aktywa AKTYWA OGÓŁEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁ WŁASNY Zobowiązania Zobowiązania wobec Banku Centralnego Zobowiązania wobec innych banków i instytucji finansowych Pochodne instrumenty finansowe Zobowiązania finansowe wyceniane do wartości godziwej przez wynik finansowy Zobowiązania wobec klientów Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych Pozostałe zobowiązania wyceniane wg zamortyzowanego kosztu Zobowiązania z tytułu podatku dochodowego od osób prawnych Pozostałe zobowiązania Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego Pozostałe rezerwy ZOBOWIĄZANIA OGÓŁEM Kapitał własny (przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej) Kapitał zakładowy Zysk (strata) netto Pozostałe kapitały Udziały niekontrolujące Kapitał własny ogółem SUMA ZOBOWIĄZAŃ I KAPITAŁU WŁASNEGO Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 11 do 37 stanowią jego integralną część 8/46

9 ŚRÓDROCZNE SKONSOLIDOWANE ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 6 miesięcy zakończony dnia Grupa Kapitałowa Getin Holding Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony Kapitał zakładow y Kapitał zapasow y i zyski zatrzymane Kapitał z aktualizacji w yceny Akcje w łasne Różnice kursow e Św iadczenia w formie akcji składnik kapitałow y Pozostałe kapitały Zysk (strata) netto Kapitał w łasny przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej Udziały niekontrolujące Na (10 621) (63 025) Korekta dotycząca zmian zasad rachunkow ości (3 242) (2 916) (6 158) (1 560) (7 718) Na po korekcie (10 621) (63 025) Całkow ite dochody za okres - - (5 582) Przeniesienie zysku poprzedniego okresu na zyski zatrzymane ( ) 0 0 Umorzenie akcji w łasnych Getin Holding S.A. (1 700) (10 621) Opcje menedżerskie Zbycie udziałów niekontrolujących Property Solution (601) (111) Hiperinflacja Dyw idendy w ypłacone Kapitał w łasny ogółem (73 110) (73 110) (2 166) (75 276) Pozostałe (4 635) (4 635) 22 (4 613) Transakcje z akcjonariuszami (1 700) ( ) (64 739) (2 692) (67 431) Stan na (51 258) ŚRÓDROCZNE SKONSOLIDOWANE ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM za okres 6 miesięcy zakończone dnia (dane porów nyw alne, niebadane) Kapitał zakładow y Kapitał zapasow y i zyski zatrzymane Kapitał z aktualizacji w yceny Akcje w łasne Różnice kursow e Św iadczenia w formie akcji składnik kapitałow y Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 11 do 37 stanowią jego integralną część Pozostałe kapitały Zysk (strata) netto Kapitał w łasny przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej Udziały niekontrolujące Na (10 621) (32 975) Korekta dotycząca zmian zasad rachunkow ości (4 063) (4 063) (4 063) Na po korekcie (10 621) (32 975) Całkow ite dochody za okres (8 214) Podział Grupy ( ) (16 799) (547) (23 145) (34 939) ( ) ( ) ( ) Przeniesienie zysku poprzedniego okresu na zyski zatrzymane ( ) - - Opcje menedżerskie Nabycie akcji Idea Bank S.A. (Polska) (80 950) (80 950) (9 518) (90 468) Nabycie Tax Care S.A Nabycie Open Life TU Życie S.A Sprzedaż akcji TU Europa S.A. - ( ) ( ) Hiperinflacja Pozostałe (1 358) (1 091) (2 449) (1 257) (3 706) Transakcje z akcjonariuszami ( ) (16 799) (547) (21 473) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) Stan na (10 621) (41 736) Kapitał w łasny ogółem 9/46

10 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony ŚRÓDROCZNY SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH (dane porównywalne, niebadane) Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej Zysk (strata) netto Korekty razem: ( ) ( ) Amortyzacja (Zyski)/straty z tytułu różnic kursowych (182) (3) (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej ( ) Odsetki i dywidendy Zmiana stanu należności od banków ( ) Zmiana stanu aktywów finansowych przeznaczonych do obrotu oraz aktywów finansowych wycenianych w wartości godziwej przez wynik finansowy (4 690) ( ) Zmiana stanu pochodnych instrumentów finansowych (aktywo) Zmiana stanu pożyczek i kredytów udzielonych klientom ( ) ( ) Zmiana stanu należności z tytułu leasingu finansowego ( ) ( ) Zmiana stanu pozostałych pożyczek i należności ( ) ( ) Zmiana stanu papierów wartościowych dostępnych do sprzedaży ( ) ( ) Zmiana stanu aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego Zmiana stanu udziału reasekuratora w rezerwach techniczno-ubezpieczeniowych Zmiana stanu innych aktywów (35 394) ( ) Zmiana stanu zobowiązań wobec innych banków i instytucji finansowych Zmiana stanu pochodnych instrumentów finansowych (zobowiązanie) oraz zobowiązań finansowych wycenianych do wartości godziwej przez wynik finansowy Zmiana stanu zobowiązań wobec klientów Zmiana stanu zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych Zmiana stanu rezerw oraz rezerw z tytułu odroczonego podatku odroczonego Zmiana stanu rezerw techniczno - ubezpieczeniowych - (60 280) Zmiana stanu pozostałych zobowiązań Pozostałe korekty (20 618) ( ) Zapłacony podatek dochodowy (16 507) (84 258) Bieżący podatek dochodowy Środki pieniężne netto z działalności operacyjnej ( ) ( ) Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej Wpływy z działalności inwestycyjnej Zbycie jednostki zależnej, po potrąceniu zbytych środków pieniężnych Zbycie wartości niematerialnych oraz rzeczowych aktywów trwałych Odsetki otrzymane Inne wpływy inwestycyjne Wydatki z działalności inwestycyjnej ( ) ( ) Nabycie jednostki zależnej, po potrąceniu nabytych środków pieniężnych (98 532) ( ) Nabycie inwestycyjnych papierów wartościowych (57 085) - Nabycie wartości niematerialnych oraz rzeczowych aktywów trwałych (33 393) (17 325) Środki pieniężne netto wykorzystane w działalności inwestycyjnej ( ) Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej Wpływy z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych Wykup wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych (15 948) (4 892) Dywidendy wypłacone (75 278) - Odsetki zapłacone (6 212) (3 650) Odsetki otrzymane 85 - Inne wpływy/wypływy finansowe Środki pieniężne netto z wykorzystane w działalności finansowej (67 353) Zwiększenie (zmniejszenie) netto stanu środków pieniężnych i ich ekwiwalentów ( ) ( ) Różnice kursowe netto (1 758) Środki pieniężne i ich ekwiwalenty na początek okresu Środki pieniężne i ich ekwiwalenty na koniec okresu w tym o ograniczonej możliwości dysponowania - - Dodatkowe informacje i objaśnienia do śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego załączone na stronach od 11 do 37 stanowią jego integralną część 10/46

11 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony 2.1. Informacje ogólne Getin Holding S.A. ul. Gwiaździsta Wrocław NIP REGON KRS Grupa Kapitałowa Getin Holding (zwana dalej Grupą Kapitałową Getin Holding, Grupą Getin Holding lub Grupą Kapitałową ) składa się ze spółki dominującej Getin Holding S.A. (zwanej dalej "Getin Holding", Spółką lub Emitentem ) i jej spółek zależnych. Przeważającym rodzajem działalności Spółki jest prowadzenie inwestycji kapitałowych na rynkach krajowych i zagranicznych. Spółka pełni rolę spółki holdingowej Grupy Kapitałowej, a spółki Grupy Kapitałowej prowadzą działalność w zakresie: - usług bankowych, - usług leasingowych, - usług finansowych. Podmiotem dominującym całej Grupy Getin Holding jest dr Leszek Czarnecki. 11/46

12 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony 2.2. Opis organizacji Grupy Getin Holding, ze wskazaniem jednostek podlegających konsolidacji Śródrocznym skonsolidowanym skróconym sprawozdaniem finansowym za okres 6 miesięcy zakończony objęty został Getin Holding oraz następujące spółki Grupy Getin Holding: Jednostki zależne konsolidowane metodą pełną: Efektywny udział w kapitale Nazwa i siedziba Rodzaj działalności Informacje uzupełniające Idea Bank S.A. z siedzibą w Warszawie usługi bankowe 79,79% 79,79% (dane Idea Expert S.A. z siedzibą w e Wrocław iu pośrednictw o w zakresie usług finansow ych i ubezpieczeniow ych 79,79% 79,79% Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% akcji PDK Biznes sp. z o.o. z siedzibą w e Wrocław iu pośrednictw o w zakresie usług finansow ych 79,79% 79,79% Idea Expert S.A. posiada 100% udziałów Debito Niestandaryzow any Sekurytyzacyjny Fundusz Inw estycyjny Zamknięty z siedzibą w Warszaw ie działalność funduszy 79,79% 79,79% Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% jednostek uczestnictwa Property Solutions Fundusz Inw estycyjny Zamknięty Aktyw ów Niepublicznych z siedzibą w Warszaw ie działalność funduszy 79,79% 79,79% Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% jednostek uczestnictwa Development System sp. z o.o. z siedzibą w e Wrocław iu kupno i sprzedaż nieruchomości 79,79% 79,79% Property Solutions FIZAN posiada 100% udziałów Veso Investments sp. z o.o. z siedzibą w Warszaw ie kupno i sprzedaż nieruchomości 79,79% 79,79% Property Solutions FIZAN posiada 100% udziałów Veso Investments sp. z o.o. SKA z siedzibą w Warszaw ie kupno i sprzedaż nieruchomości 79,79% 79,79% Property Solutions FIZAN posiada 99,9998% udziałów, Verso Investments sp. z o.o. 0,0002% Tax Care S.A. z siedzibą w Warszaw ie usługi rachunkow o - księgow e 79,79% 79,79% Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% akcji TC Doradcy Finansow i sp. z o.o. z siedzibą w Warszaw ie pośrednictw o w zakresie usług finansow ych 79,79% 79,79% Tax Care S.A. posiada 100% udziałów TC Doradcy Finansow i sp. z o.o. SKA z siedzibą w Warszaw ie pośrednictw o w zakresie usług finansow ych 79,79% 79,79% Tax Care S.A. posiada 99% udziałów, TC Doradcy Finansow i sp. z o.o. posiad 1% udziałów w spółce TC Finance sp. z o.o. z siedzibą w Warszaw ie pozostała działalność finansow a 79,79% 79,79% Tax Care S.A. posiada 100% udziałów Tw oja Inicjatyw a Fundacja Wspieranie Przedsiębiorczości z siedzibą w Warszaw ie działalność fundacji 79,79% nd Tax Care S.A. posiada 100% udziałów Idea Leasing S.A. z siedzibą w e Wrocław iu leasing 79,79% 79,79% Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% akcji Ellisa Investments sp. z o.o. z siedzibą w Warszaw ie pozostała działalność finansow a 79,79% nd Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% udziałów Lion's House sp. z o.o. z siedzibą w Warszaw ie pośrednictw o w obrocie nieruchomościami i działalność zw iązana z 79,79% nd oprogramow aniem Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% udziałów Carlise Investments sp. z o.o. z siedzibą w Warszaw ie pozostała działalność finansow a 79,79% nd Idea Bank S.A. (Polska) posiada 100% udziałów MW Trade S.A. z siedzibą we Wrocławiu usługi finansowe 51,27% 51,27% Carcade sp. z o.o. z siedzibą w Kaliningradzie (Federacja Rosyjska) leasing 100,00% 100,00% AB Kubanbank S.A. z siedzibą w Krasnodarze (Federacja Rosyjska) usługi bankowe 96,06% 96,05% Carcade sp. z o.o. posiada 96,06% akcji Carcade Service sp. z o.o. z siedzibą w Krasnodarze (Federacja Rosyjska) pozostałe usługi 100,00% 100,00% Carcade sp. z o.o. posiada 99,999% udziałów ; do spółka działała pod nazw ą D2 Technologie sp. z o.o. Carcade Polska sp. z o.o. z siedzibą w e Wrocław iu usługi finansow e 100,00% 100,00% Carcade sp. z o.o. posiada 100% udziałów Idea Bank z siedzibą we Lwowie (Ukraina) usługi bankowe 99,17% 99,17% Getin Holding S.A. posiada 91,0118% akcji, 8,1544% akcji posiada Gwarant Plus sp. z o.o. Idea Leasing sp. z o.o. z siedzibą w e Lw ow ie (Ukraina) leasing 100,00% 99,98% Gw arant Plus sp. z o.o. posiada 100% udziałów Spółka Finansow a Gw arant Plus sp. z o.o. z siedzibą w Kijow ie (Ukraina) usługi factoringow e, udzielania gw arancji i poręczeń oraz pośrednictw o Getin International S.A. posiada 48,499%, 44,084% udziałów zostało skupionych przez Gw arant Plus, 100,00% 100,00% finansow e Carcade sp. z o.o. 7,417% Idea Bank S.A. z siedzibą w Mińsku (Białoruś) usługi bankowe 99,99% 99,99% Getin Interantional S.a.r.l. posiada 99,988% akcji, Getin International S.A. posiada 0,006% akcji; do spółka działała pod nazw ą Sombelbank S.A. Getin International S.A z siedzibą w e Wrocław iu działalność holdingow a dla jednostek zagranicznych Grupy 100,00% 100,00% Getin International S.a.r.l. z siedzibą w Luksemburgu (Wielkie Księstw o Luksemburg) działalność holdingow a dla jednostek zagranicznych Grupy 100,00% 100,00% Getin International S.A. posiada 100% akcji spółki Na dzień udział w ogólnej liczbie głosów posiadanych przez Grupę w podmiotach zależnych odpowiada bezpośredniemu udziałowi Grupy w kapitałach tych jednostek. Wyjątek stanowi udział Getin Holding S.A. w Idea Bank S.A. (Polska) - Getin Holding posiada 79,79% udziału w kapitale zakładowym Idea Banku oraz 80,22% w ogólnej liczbie głosów. 12/46

13 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony 2.3. Graficzna struktura Grupy Getin Holding i zatrudnienie na dzień Getin Holding Tax Care 100% 99% 100% 100% TC Doradcy Finansowi sp. z o.o. SKA 1% TC Doradcy Finansowi sp. z o.o. 100% TC Finance Twoja Inicjatywa Fundacja Wspierania Przedsiębiorczości 100% Idea Expert 100% PDK Biznes 100% Debito NSFIZ 79,79% Idea Bank (Polska) 100% Property Solutions FIZAN 100% Development System 100% Veso Investments sp. z o.o. 99,9998% 0,0002% 100% Veso Investments sp. z o.o. SKA Idea Leasing (Polska) 100% 100% 100% Ellisa Investments Lion s House Carlise Investments 51,27% 100% 91,01% MW Trade Getin International 100% (Polska) Idea Bank (Ukraina) 8,15% 100% 0,006% 7,42% 48,50% 99,988% Getin International (Luksemburg) Idea Bank (Białoruś) Gwarant Plus (44,08% - skupione akcje własne) 100% Idea Leasing (Ukraina) 99,999% Carcade Service 100% Carcade 96,06% AB Kubanbank 100% Carcade Polska 13/46

14 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony Ilość osób zatrudnionych (w etatach) w spółkach Grupy Kapitałowej Getin Holding Zmiana Getin Holding S.A Grupa Idea Bank (Polska) MW Trade S.A Grupa Carcade Getin International (1) Idea Bank S.A. (Białoruś) Idea Bank S.A. (Ukraina) Spółka Finansowa Gwarant Plus sp. z o.o Razem w tym: Polska Działalność międzynarodowa (1) Getin International S.A., Getin International S.a.r.l Informacje o zasadach przyjętych przy sporządzaniu śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe Grupy Getin Holding obejmuje okres 6 miesięcy zakończony oraz zawiera dane porównywalne za okres 6 miesięcy zakończony , które były przedmiotem przeglądu przez biegłego rewidenta oraz dane finansowe na dzień , które były przedmiotem badania przez kluczowego biegłego rewidenta działającego w imieniu podmiotu uprawnionego, spółki Ernst & Young Audit sp. z. o.o. Ponadto skonsolidowany rachunek zysków i strat oraz skonsolidowane sprawozdanie z całkowitych dochodów obejmuje dane za okres 3 miesięcy zakończony dnia oraz dane porównywalne za okres 3 miesięcy zakończony dnia , które nie były przedmiotem przeglądu ani badania przez biegłego rewidenta. Niniejsze śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe zostało zatwierdzone do publikacji przez Zarząd w dniu Niniejsze śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe zostało sporządzone zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej, zatwierdzonymi przez Unię Europejską ( MSSF-UE ), w szczególności zgodnie z Międzynarodowym Standardem Rachunkowości ( MSR ) 34 Śródroczna Sprawozdawczość Finansowa. Na dzień zatwierdzenia niniejszego sprawozdania do publikacji, biorąc pod uwagę toczący się w UE proces wprowadzania standardów MSSF oraz prowadzoną przez Grupę działalność, w zakresie stosowanych przez Grupę zasad rachunkowości nie ma różnicy między standardami MSSF, które weszły w życie, a standardami MSSF zatwierdzonymi przez UE poza MSSF 10, 11, 12, które zostały opublikowane i zatwierdzone do stosowania w UE, ale jeszcze nie weszły w życie. MSSF-UE obejmują standardy i interpretacje zaakceptowane przez Radę Międzynarodowych Standardów Rachunkowości ( RMSR ) oraz Komitet ds. Interpretacji Międzynarodowej Sprawozdawczości Finansowej ( KIMSF ). Niniejsze śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe jest przedstawione w polskich złotych ( PLN ), a wszystkie wartości, o ile nie wskazano inaczej, podane są w tysiącach polskich złotych. Niniejsze śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe zostało sporządzone przy założeniu kontynuowania działalności gospodarczej przez spółki Grupy w dającej się przewidzieć przyszłości. Na dzień zatwierdzenia niniejszego skonsolidowanego sprawozdania finansowego nie stwierdza się istnienia okoliczności wskazujących na zagrożenie kontynuowania działalności przez spółki Grupy. 14/46

15 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony Śródroczne skrócone skonsolidowane sprawozdanie finansowe nie obejmuje wszystkich informacji oraz ujawnień wymaganych w rocznym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym i należy je czytać łącznie ze skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym Grupy za rok zakończony Zmiany w polityce rachunkowości Nieruchomości inwestycyjne W dniu Grupa dokonała zmiany polityki rachunkowości w zakresie wyceny nieruchomości inwestycyjnych z modelu kosztowego na rzecz modelu wyceny opartego o wartość godziwą, w którym wycena nieruchomości inwestycyjnych do wartości godziwej dokonywana jest na każdy dzień bilansowy, a zysk lub strata wynikająca ze zmiany wartości godziwej ujmowana jest w rachunku zysków i strat. Zdaniem Grupy zastosowanie modelu wartości godziwej do wyceny nieruchomości inwestycyjnych pozwala na uzyskanie bardziej użytecznych informacji o wynikach finansowych z tych aktywów oraz umożliwia użytkownikom lepsze zrozumienie ryzyk związanych z aktywami. W ocenie Grupy wprowadzona zmiana w polityce rachunkowości ma nieistotny wpływ na wyniki poprzednich okresów. Wycena nieruchomości inwestycyjnych do wartości godziwej w I półroczu 2013 w Grupie Getin Holding została ujęta w pozostałych przychodach operacyjnych w kwocie tys. zł (zaprezentowane w nocie 2.8). Ujęcie przychodów prowizyjnych bancassurance W 2013 roku Grupa dokonała zmiany zasad rachunkowości w zakresie rozliczeń wynagrodzeń z tytułu sprzedaży produktów ubezpieczeniowych w związku z otrzymaną rekomendacją Komisji Nadzoru Finansowego. W przypadku otrzymanych prowizji z tytułu ubezpieczeń w wyniku umów grupowego ubezpieczenia, które rodzą dalsze obowiązki wobec zakładów ubezpieczeń, prowizje ujmowane są w przychodach według stopnia zaawansowania usługi, tj. część prowizji rozliczana jest w czasie na okres trwania umowy ubezpieczeniowej. W związku z opisaną zmianą zasad rachunkowości, część prowizji ewidencjonowanych w przychodach z tytułu opłat i prowizji w poprzednich latach, rozpoznanych w wyniku lat ubiegłych, została wycofana przez wynik lat ubiegłych i zaewidencjonowana w przychodach przyszłych okresów. Dokonano również korekty podatku odroczonego. Wpływ przekształceń wynikających z powyższej zmiany zasad rachunkowości wprowadzonej w 2013 roku na prezentowane w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym dane porównywalne został przedstawiony w nocie (Korekta nr 1). Standardy oraz nowe interpretacje obowiązujące dla okresów rocznych rozpoczynających się w dniu lub po : MSSF 13 Wycena wartości godziwej, zatwierdzony w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), Zmiany do MSSF 1 Zastosowanie MSSF po raz pierwszy silna hiperinflacja i usunięcie sztywnych terminów dla stosujących MSSF po raz pierwszy, zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), Zmiany do MSSF 7 Instrumenty finansowe: ujawnianie informacji - kompensowanie aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), Zmiany do MSR 1 Prezentacja sprawozdań finansowych - prezentacja składników innych całkowitych dochodów, zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), 15/46

16 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony Zmiany do MSR 12 Podatek dochodowy - Podatek odroczony: realizacja wartości aktywów, zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), Zmiany do MSR 19 Świadczenia pracownicze - poprawki do rachunkowości świadczeń po okresie zatrudnienia, zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie). Zastosowanie powyższych standardów i zmian do standardów nie miało istotnego wpływu na dotychczas stosowaną politykę rachunkowości Grupy ani na jej sytuację finansową i wyniki działalności. Poza zmianami opisanymi powyżej, polityka rachunkowości zastosowana do sporządzenia śródrocznego skróconego skonsolidowanego sprawozdania finansowego jest spójna z polityką, którą zastosowano przy sporządzaniu rocznego skonsolidowanego sprawozdania finansowego Spółki. Następujące standardy, zmiany standardów i interpretacji zostały opublikowane i zatwierdzone do stosowania w UE, ale nie weszły jeszcze w życie: MSSF 10 Skonsolidowane sprawozdania finansowe zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), MSSF 11 Wspólne ustalenia umowne zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), MSSF 12 Ujawnienie informacji na temat udziałów w innych jednostkach zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), MSR 27 (znowelizowany w roku 2011) Jednostkowe sprawozdania finansowe zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), MSR 28 (znowelizowany w roku 2011) Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych i wspólnych przedsięwzięciach zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), Zmiany do MSR 32 Instrumenty finansowe: prezentacja kompensowanie aktywów finansowych i zobowiązań finansowych, zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), Zmiany do różnych standardów Poprawki do MSSF (2012) zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujące w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie), Wskazówki odnośnie przepisów przejściowych (Zmiany do MSSF 10, MSSF 11 i MSSF 12) zatwierdzone w UE w dniu (obowiązujący w odniesieniu do okresów rocznych rozpoczynających się lub po tej dacie). Grupa nie zdecydowała się na wcześniejsze zastosowanie żadnego standardu, interpretacji lub zmiany, która została opublikowana, lecz nie weszła dotychczas w życie. 16/46

17 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony Zmiany prezentacji danych finansowych W 2013 roku Grupa dokonała zmian prezentacji niektórych kategorii przychodów i kosztów, w celu lepszego odwzorowania ich natury. Aby zapewnić porównywalność danych finansowych, dokonano następujących korekt danych porównywalnych w rachunku zysków i strat za okres Korekta nr 2 - w działalności kontynuowanej zaprezentowano rozłącznie (wcześniej nettowane) przychody ze sprzedaży i koszt sprzedanych środków poleasingowych w kwocie tys. zł. Korekta nr 3 - do innych przychodów operacyjnych przeniesiono przychody z tytułu usług konsultingowych świadczonych przez spółkę Carcade w kwocie tys. zł prezentowanych wcześniej w przychodach z tytułu prowizji i opłat. Korekta nr 4 - do innych przychodów i innych kosztów operacyjnych przeniesiono przychody i koszty z tytułu usług księgowych świadczonych przez spółkę Tax Care w kwotach: przychody tys. zł, koszty tys. zł, prezentowanych wcześniej w przychodach i kosztach z tytułu prowizji i opłat. Korekta nr 5 - koszty obsługi bankomatów w kwocie tys. zł, prezentowane przez Idea Bank (Polska) w I półroczu 2012 w ogólnych kosztach administracyjnych zostały przeniesione do innych kosztów operacyjnych. Korekta nr 6 - przychody prowizyjne z tytułu obsługi rachunków inwestycyjnych zostały znettowane z kosztami prowizyjnymi z tytułu pośrednictwa w sprzedaży produktów inwestycyjnych w kwocie tys. zł oraz znettowano przychody i koszty prowizyjne z tytułu ubezpieczeń w kwocie tys. zł Wpływ zmian zasad rachunkowości na dane porównywalne Poniżej przedstawiono wpływ przyjętych w 2013 roku zmian zasad rachunkowości opisanych w nocie dotyczących ujęcia prowizji ubezpieczeniowych (Korekta nr 1) oraz zmian prezentacji danych finansowych opisanych w nocie (korekty nr 2-6) na dane porównywalne prezentowane w niniejszym skonsolidowanym skróconym sprawozdaniu finansowym: SKONSOLIDOWANE AKTYWA Dane historyczne ) Korekta nr 1 Dane przekształcone ) AKTYWA Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego Pozostałe aktywa SUMA AKTYWÓW ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁ WŁASNY Pozostałe zobowiązania SUMA ZOBOWIĄZAŃ Kapitał własny (przypisany akcjonariuszom jednostki dominującej), w tym: (6 158) Zysk netto (2 916) Pozostałe kapitały (3 242) Udziały niekontrolujące (1 560) Kapitał własny ogółem (7 718) SUMA ZOBOWIĄZAŃ I KAPITAŁU WŁASNEGO ) wykazane w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za okres 12 miesięcy zakończony ) wykazane w niniejszym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym 17/46

18 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Dane historyczne 1) Korekta nr 1 Korekta nr 2 Korekta nr 3 Korekta nr 4 Korekta nr 5 Korekta nr 6 Dane przekształcone 2) Przychody z tytułu odsetek Koszty z tytułu odsetek ( ) ( ) Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu prowizji i opłat (4 479) (7 516) (2 314) (15 990) Koszty z tytułu prowizji i opłat (48 550) (31 137) Wynik z tytułu prowizji i opłat (4 479) - (7 516) (891) Wynik na instrumentach finansowych wycenianych do wartości godziwej (144) (144) Wynik na instrumentach finansowych Wynik z tytułu utraty kontroli w jednostkach zależnych Wynik z pozycji wymiany Strata z tytułu hiperinflacji (zastosowanie MSR 29) (5 792) (5 792) Inne przychody operacyjne Inne koszty operacyjne (8 119) (13 050) (1 423) (2 420) (25 012) Pozostałe przychody i koszty operacyjne netto (2 420) Przychody operacyjne netto (2 463) (2 420) Wynik z tytułu odpisów aktualizujących z tytułu utraty wartości kredytów, pożyczek, należności leasingowych (23 534) (23 534) Ogólne koszty administracyjne ( ) ( ) Zysk (strata) brutto (2 463) Podatek dochodowy ( ) 468 ( ) Zysk (strata) netto (1 995) Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej (1 995) Przypadający na udziały niekontrolujące ) wykazane w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym za okres 6 miesięcy zakończony ) wykazane w niniejszym skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym Działalność kontynuowana 2.5. Wyniki finansowe Grupy Getin Holding za I półrocze 2013 roku Omówienie podstawowych wielkości ekonomiczno-finansowych, ujawnionych w sprawozdaniu finansowym. Wybrane pozycje rachunku zysków i strat (dane porównywalne, niebadane) Wynik z tytułu odsetek - działalność kontynuowana ,4% Wynik z tytułu prowizji i opłat - działalność kontynuowana ,5% Zysk netto z działalności kontynuowanej i zaniechanej, w tym: (77,7%) Przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej (78,5%) Przypadający na udziały niekontrolujące (61,0%) Wybrane pozycje bilansu (dane porównywalne) Zmiana % Zmiana % Kredyty i pożyczki udzielone klientom ,8% Suma aktywów ,1% Zobowiązania wobec klientów ,6% Kapitały własne ,6% Wybrane wskaźniki finansowe* Zmiana % (dane porównywalne, niebadane) Koszty operacyjne / Przychody operacyjne netto 59,64% 26,29% 33,4% Wynik z tytułu odsetek / Przychody operacyjne netto 48,27% 19,51% 28,8% Wynik z tytułu prowizji i opłat / Przychody operacyjne netto 41,36% 14,72% 26,6% ROAA (1) 2,21% 3,02% (0,8%) ROAE (2) 11,60% 28,54% (16,9%) * wskaźniki obejmują wyniki na działalności kontynuowanej i zaniechanej (1) zysk netto za I półrocze podzielony przez średnią wartość aktywów na koniec I półrocza i poprzedniego roku, wskaźnik w skali roku; (2) zysk netto przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej za I półrocze podzielony przez średnią wartość kapitału własnego przypisanego akcjonariuszom jednostki dominującej (bez wyniku bieżącego okresu) na koniec I półrocza i poprzedniego roku, wskaźnik w skali roku; 18/46

19 Skonsolidowany raport półroczny za okres 6 miesięcy zakończony Grupa Kapitałowa Getin Holding w okresie 6 miesięcy zakończonym wypracowała zysk netto z działalności kontynuowanej w wysokości tys. zł, w tym zysk przypadający na akcjonariuszy jednostki dominującej wyniósł tys. zł, zaś na udziały niekontrolujące tys. zł. Poniższa tabela prezentuje wyniki wypracowane przez poszczególne spółki objęte konsolidacją metodą pełną w Grupie Getin Holding wraz z wpływem na skonsolidowany zysk netto akcjonariuszy dominujących wyłączeń transakcji wewnątrz Grupy oraz korekt konsolidacyjnych. Składowe skonsolidowanego zysku netto Grupy GH kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Grupa Idea Bank (Polska) Grupa Carcade Grupa Idea Bank (Ukraina) Idea Bank (Białoruś) MW Trade Idea Leasing (Polska)* (3 418) (3 418) Getin International Getin Holding i Getin Inwestycje** Grupa TU Europa Wyniki spółek razem Eliminacja prowizji ubezpieczeniowych (22 141) Odwrócenie wyłączeń prowizji ubezpieczeniowych Grupy TU Europa Eliminacja transakcji pośrednictwa między Idea Expert S.A (dawniej PDK) a spółkami Grupy Korekta jednostkowego wyniku na sprzedaży 50% akcji TU - ( ) ( ) Europa Korekta jednostkowego wyniku na przeszacowaniu 16,54% - ( ) ( ) akcji TU Europa Eliminacja dywidend wewnątrz Grupy (2 278) - - Eliminacja pozostałych transakcji (4 501) Zysk netto Grupy GH Udziały niekontrolujące (9 991) (2 847) (22 778) (25 625) Zysk netto akcjonariuszy dominujących * począwszy od wyniki Idea Leasing (Polska) konsolidowane są w Grupie Idea Bank (Polska) ** Getin Inwestycje konsolidowane tylko w 2012 roku Działalność 2.6. Przychody i koszty z tytułu odsetek Przychody z tytułu odsetek Działalność kontynuowana zaniechana razem (dane porównywalne, niebadane) Przychody z tytułu kredytów i pożyczek udzielonych klientom Odsetki - leasing finansowy Przychody z tytułu porozumień ze szpitalami Przychody z tytułu papierów wartościowych Przychody z tytułu lokat w innych bankach Dyskonto wierzytelności Odsetki od skupionych wierzytelności Odsetki od rezerwy obowiązkowej Przychody z tytułu innych lokat na rynku pieniężnym Pozostałe odsetki Przychody z tytułu instrumentów pochodnych Razem /46