Deutsche Bank. Spis treści

Transkrypt

1 Deutsche Bank Regulamin świadczenia przez Deutsche Bank Polska S.A. usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania Spis treści Rozdział 1. Postanowienia ogólne 2 Rozdział 2. Tryb i warunki zawierania Umowy 2 Rozdział 3. Miejsca, w których Bank prowadzi działalność w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń i dyspozycji 3 Rozdział 4. Świadczenie usług przyjmowania i przekazywania zleceń i dyspozycji 3 Rozdział 5. Identyfikacja Klienta 3 Rozdział 6. Sposób przekazywania Klientom informacji dotyczących Funduszy 4 Rozdział 7. Dyspozycje składane za pomocą Usług Bankowości Elektronicznej 4 Rozdział 8. Prowizje i opłaty 4 Rozdział 9. Odpowiedzialność Banku 4 Rozdział 10. Tryb składania i rozpatrywania skarg i reklamacji 4 Rozdział 11. Zmiana regulaminu 5 Rozdział 12. Tryb i warunki rozwiązania Umowy 5 Rozdział 13. Postanowienia końcowe 5 Deutsche Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, al. Armii Ludowej 26, Warszawa, zarejestrowany w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem Wysokość kapitału zakładowego: zł (kapitał opłacony w całości), NIP:

2 Rozdział 1. Postanowienia ogólne Niniejszy Regulamin określa warunki zawierania, wykonywania, i rozwiązywania Umowy oraz sposób świadczenia przez Deutsche Bank Polska S.A. usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania. 2. Regulamin stanowi integralną część umowy o świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania. 3. Bank świadczy usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania działając w oparciu o Ustawę o funduszach inwestycyjnych oraz ustawę o obrocie. 4. W sprawach nieuregulowanych w niniejszym Regulaminie zastosowanie mają odpowiednie postanowienia zawarte w Regulacjach Funduszy. 2. Przez użyte w Regulaminie określenia rozumie się: Agent Transferowy podmiot prowadzący na zlecenie Funduszu lub Towarzystwa Rejestr i dokonujący na podstawie składanych w odniesieniu do Funduszy zleceń lub dyspozycji operacji na Rejestrze, Bank Deutsche Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, Fundusz - instytucja wspólnego inwestowania w szczególności fundusz inwestycyjny otwarty, specjalistyczny fundusz inwestycyjny otwarty, fundusz zamknięty, którego tytuły uczestnictwa dostępne są za pośrednictwem Banku, Kanał Dostępu Oddział lub Placówka lub system, w tym w szczególności Usługi Bankowości Elektronicznej, za pomocą których Bank przyjmuje dyspozycje lub oferuje swoje produkty i usługi, Klient osoba fizyczna, osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, która zawarła z Bankiem umowę rachunku bankowego, która zawarła lub zamierza zawrzeć Umowę z Bankiem, Powiadomienie - komunikat lub informacja dla Klientów korzystających z usług świadczonych przez Bank w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania. Komunikat/Informacja udostępniany jest na tablicy ogłoszeń w Oddziałach lub Placówkach Banku, na stronie internetowej Banku lub poprzez Usługi Bankowości Elektronicznej, Oddział Oddział Banku lub Regionalne Centrum Inwestycyjne realizujące bezpośrednią obsługę Klienta, Placówka placówka Banku nie będąca Oddziałem, o ile przepisy prawa dopuszczają świadczenie usług na podstawie Umowy w placówkach Banku a Bank taką możliwość udostępnia, Placówka Partnerska placówka partnera Banku, w której wykonywane są czynności bankowe lub czynności faktyczne związane z prowadzoną przez Bank działalnością, o ile przepisy prawa dopuszczają taką możliwość a Bank ją udostępnia, Regulacje Funduszy dokumenty wydane lub zatwierdzone przez Fundusz, w szczególności prospekty informacyjne, statuty, skróty prospektów i procedury, Regulamin Regulamin świadczenia przez Deutsche Bank Polska S.A. usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania, Rejestr elektroniczna ewidencja danych dotyczących Klienta i posiadanych przez niego Tytułów Uczestnictwa w danym Funduszu. Rejestr otwierany jest przy pierwszym zleceniu nabycia Tytułów Uczestnictwa lub w innych okolicznościach przewidzianych przez dokumenty regulujące działalność Funduszu, Strona Internetowa publicznie dostępna strona internetowa (WWW) o adresie na której znajdują się w szczególności: opisy produktów wraz z obowiązującymi regulaminami, stawkami oprocentowania oraz opłat i prowizji, jak również Powiadomienia. Towarzystwo Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, z którym Bank zawarł umowę dystrybucji Tytułów Uczestnictwa w Funduszu, Tytuły Uczestnictwa wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego lub obcego papiery wartościowe lub niebędące papierami wartościowymi instrumenty finansowe reprezentujące prawa majątkowe przysługujące uczestnikom instytucji zbiorowego inwestowania, w tym w szczególności jednostki uczestnictwa. Umowa Umowa o świadczenie usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania zawierana przez Bank z Klientem, Umowa o UBE umowa o Usługi Bankowości Elektronicznej zawierania przez Klienta z Bankiem oraz Ogólne warunki umów o usługi bankowości elektronicznej w Deutsche Bank Polska S.A., Usługi Bankowości Elektronicznej - usługi świadczone przez Bank na podstawie Umowy o UBE w szczególności serwis telefoniczny (Teleserwis) oraz system bankowości internetowej db easynet, Ustawa o funduszach - ustawa o funduszach inwestycyjnych z dnia 27 maja 2004 r. (Dz. U. 146, poz. 1546), Ustawa o obrocie Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi z dn. 29 lipca 2005 r., z późniejszymi zmianami (Dz.U nr 183 poz. 1538), Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu z dnia 16 listopada 2000 r. (tj. Dz. U. Nr 153, poz z późn. zm.) Ustawa prawo bankowe Ustawa Prawo Bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 r. (tj. Dz. U. Nr 72, poz. 665 z późn. zm.) Rozdział 2. Tryb i warunki zawierania Umowy Przed zawarciem Umowy, Bank, o ile jest to wymagane przepisami prawa lub Bank uzna to za celowe, zwraca się do Klienta o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania oceny czy usługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy jest odpowiednia dla Klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację. 2. Jeżeli zgodnie z oceną, o której mowa w ust. 1, usługa, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy, jest nieodpowiednia dla Klienta, Bank informuje o tym Klienta w formie pisemnej lub za pomocą elektronicznych nośników informacji Umowa z Klientem może zostać zawarta: a) w Oddziale, lub b) za pośrednictwem Usług Bankowości Elektronicznej poprzez złożenie oświadczenia woli w postaci elektronicznej w sposób określony w Umowie UBE o ile Bank udostępnia taki sposób zawierania Umowy, lub c) w Placówce jeśli Bank udostępnia taki sposób zawierania Umowy, lub d) w Placówce Partnerskiej - jeśli Bank udostępnia taki sposób zawierania Umowy, lub e) korespondencyjnie z udziałem kuriera, f) w inny sposób uzgodniony przez strony Umowy poprzez złożenie oświadczenia. 2. Bank zastrzega sobie prawo do odmowy zawarcia Umowy bez podania przyczyny W celu zawarcia Umowy, Klient będący osobą fizyczną, posiadającą pełną zdolność do czynności prawnych obowiązany jest okazać dokument tożsamości (np. dowód osobisty, paszport, lub paszport w przypadku nierezydentów), udostępnić Bankowi numer identyfikacji podatkowej NIP i informację o właściwym Urzędzie Skarbowym oraz inne dane wymagane przez przepisy prawa, w szczególności przez Ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. Klient będący obywatelem polskim zobowiązany jest udokumentować numer ewidencyjny (PESEL). 2. W celu zawarcia Umowy, Klient, będący osobą prawną, albo jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej i dopuszczoną do działania na podstawie obowiązujących przepisów prawa, obowiązany jest przedstawić Bankowi aktualne dokumenty określające status prawny Klienta występującego o zawarcie Umowy oraz dokumenty wskazujące osoby upoważnione do jego reprezentacji tj. składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych. Osoby upoważnione do reprezentacji Klienta, o którym mowa w zdaniu poprzednim obowiązane są okazać dokument tożsamości (np. dowód osobisty, paszport lub paszport w przypadku nierezydentów) oraz inne dane wymagane przez przepisy prawa, w szczególności Ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy Dokumenty wymagane do zawarcia Umowy powinny być, złożone w oryginałach, w formie odpisu poświadczonego notarialnie albo poświadczone przez pracownika Banku, co do ich zgodności z oryginałem. w przypadku składania przez Klienta kopii dokumentów, Bank może zażądać przedłożenia do wglądu oryginałów dokumentów. 2. Bank może zażądać, aby dokumenty pochodzące od organów państw obcych zostały uwierzytelnione przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urząd konsularny, lub zawierać klauzule Apostille chyba, że umowy międzynarodowe, które ratyfikowała Rzeczpospolita Polska stanowią inaczej, lub przez instytucję finansową będącą częścią Grupy Deutsche Banku, a dokumenty sporządzone w języku obcym były przetłumaczone, na koszt Klienta, na język polski przez tłumacza przysięgłego W przypadku, gdy Regulacje Funduszy dopuszczają możliwość nabywania Tytułów Uczestnictwa przez współmałżonków lub współuczestników (rejestry wspólne), wymagane jest, aby każdy z współmałżonków lub współuczestników tego rejestru zawarł odrębną Umowę. 2. Zawarcie Umowy na rzecz Klienta nieposiadającego zdolności do czynności prawnych lub posiadającego ograniczoną zdolność do czynności prawnych możliwe jest wyłącznie przez osobę fizyczną posiadającą pełną zdolność do czynności prawnych i legitymującą się stosownym umocowaniem (pełnomocnictwo lub postanowienie sądu). 2/5

3 8. Wszelkie Umowy zawarte w oparciu o niniejszy Regulamin uznaje się za zawarte w formie pisemnej Klient może ustanowić pełnomocnika do zawarcia lub rozwiązania Umowy. 2. Pełnomocnictwo powinno zostać udzielone w formie pisemnej i potwierdzone: a) przez pracownika Banku oraz pełnomocnika, b) w kraju przez notariusza, c) za granicą przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne, polski urząd konsularny chyba, że umowy międzynarodowe, które ratyfikowała Rzeczpospolita Polska stanowią inaczej, lub przez instytucję finansową będącą częścią Grupy Deutsche Banku, a pełnomocnictwo sporządzone w języku obcym zostało przetłumaczone na koszt Klienta, na język polski przez tłumacza przysięgłego. 3. W szczególnie uzasadnionych przypadkach Bank może odstąpić od wymogów określonych w ust.2 lit. b i c, z zastrzeżeniem przepisów prawa. Jednakże i w tym przypadku pełnomocnictwo powinno zostać udzielone w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 4. Pełnomocnictwo powinno zawierać dane osobowe osoby, w imieniu której ma zostać zawarta Umowa, w szczególności imię, nazwisko, adres zamieszkania, numer ewidencyjny (PESEL), NIP, rodzaj serię i numer dokumentu tożsamości, obywatelstwo, status dewizowy, status podatkowy, miejsce i datę urodzenia oraz dane pełnomocnika tj. imię, nazwisko, adres zamieszkania, numer ewidencyjny (PESEL), rodzaj serię i numer dokumentu tożsamości, miejsce i datę urodzenia i być podpisane zgodnie ze złożonym w Banku wzorem podpisu / kartą wzorów podpisów. 5. W razie powzięcia jakichkolwiek wątpliwości, co do zakresu pełnomocnictwa, Bank informuje Klienta i wzywa go do ich wyjaśnienia. Bank zastrzega osbie prawo do odmowy zawarcia Umowy z tej przyczyny. Rozdział 3. Miejsca, w których Bank prowadzi działalność w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń i dyspozycji Zlecenia lub dyspozycje, o których mowa w 11 Klient może złożyć: a) w Oddziałach, b) w ramach Usług Bankowości Elektronicznej - jeżeli Bank udostępnia taki sposób przyjmowania zleceń lub dyspozycji,, c) w Placówkach o ile Bank udostępnia taki sposób przyjmowania zleceń i dyspozycji, 2. Lista Oddziałów lub Placówek Banku, w których istnieje możliwość składania zleceń lub dyspozycji publikowana jest na Stronach internetowej oraz dostępna jest za pośrednictwem Teleserwisu Banku pod nr Zakres usług dostępny w Oddziałach lub Placówkach lub dostępny poprzez Usługi Bankowości Elektronicznej może być różny w przypadku poszczególnych Funduszy, informacja w tym zakresie jest dostępna w miejscach, o których mowa w ust. 2 oraz na Stronie internetowej. 2. Złożenie przez Klienta zlecenia lub dyspozycji nie jest równoznaczne z ich realizacją. Bank jest odpowiedzialny wyłącznie za prawidłowe przyjęcie i przekazanie złożonego przez Klienta zlecenia lub dyspozycji do Funduszu lub Agenta Transferowego. 3. Zlecenia i dyspozycje przekazane do Funduszu lub Agenta Transferowego realizowane przez Fundusz lub Agenta Transferowego zgodnie z postanowieniami Regulacji Funduszy, których dotyczy zlecenie lub dyspozycja. 4. Przyjęte przez Bank zlecenie lub dyspozycja nie może być anulowane ani modyfikowane przez Klienta W przypadku, gdy Klient składając zlecenie lub dyspozycję dotyczącą nabycia Tytułów Uczestnictwa wskazuje rachunek w Banku do opłacenia tego zlecenia/dyspozycji, zlecenie jest przekazywane do realizacji pod warunkiem posiadania wystarczających środków na wskazanym rachunku. 2. Wskazanie rachunku do realizacji zlecenia lub dyspozycji, o których mowa w ust. 1, jest równoznaczne ze złożeniem dyspozycji wykonania przelewu z tego rachunku w Banku na rachunek Funduszu lub Agenta Transferowego. 3. Bank przyjmuje także wpłaty środków na nabycie Tytułów Uczestnictwa w formie wpłat gotówkowych, stałych zleceń, poleceń zapłaty, jeśli ten sposób przyjmowania wpłat środków jest zgodny z Regulacjami Funduszy, których wpłaty dotyczą. 4. Bank przyjmuje i realizuje wpłaty, o których mowa w ust. 3, zgodnie z obowiązującymi w Banku regulacjami dotyczącymi tego typu wpłat. 14. Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki przekazania odmiennych zleceń lub dyspozycji złożonych przez innego współuprawnionego do Rejestru w Funduszu lub jego pełnomocników bądź pełnomocników Klienta Klient może udzielić pełnomocnictwa do składania zleceń lub dyspozycji w zakresie objętym Umową oraz zgodnie z Regulacjami Funduszy, których zlecenie lub dyspozycja dotyczy. 2. Pełnomocnik powinien posiadać stosowne upoważnienie Klienta wynikające z zasad funkcjonowania Funduszu lub Agenta Transferowego do dysponowania Tytułami Uczestnictwa i Rejestrami. 3. Udzielenie pełnomocnictwa do składania zleceń lub dyspozycji w zakresie objętym Umową oraz zgodnie z Regulacjami Funduszy następuje przez złożenie pisemnego oświadczenia woli o udzieleniu pełnomocnictwa, opatrzonego podpisem Klienta, zgodnie ze wzorem podpisu /kartą wzorów podpisów Klienta w Banku, upoważniającego pełnomocnika Klienta do stałego, okresowego albo jednorazowego składania zleceń lub dyspozycji. 4. Szczegółowy tryb i warunki udzielania pełnomocnictw do dysponowania Tytułami Uczestnictwa i Rejestrami określają Regulacje Funduszy. 5. Pełnomocnictwo nie może obejmować posługiwania się pakietem uwierzytelniającym Klienta, o którym mowa w Umowie o UBE. 6. W przypadku pełnomocników, postanowienia 16 stosuje się odpowiednio. Rozdział 4. Świadczenie usług przyjmowania i przekazywania zleceń i dyspozycji Bank na podstawie Umowy zobowiązuje się do przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania oraz innych zleceń lub dyspozycji związanych z dysponowaniem Rejestrami oraz Tytułami Uczestnictwa. 2. Bank w ramach usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania przyjmuje zlecenia i dyspozycje określone w Regulacjach Funduszy, w szczególności zlecenia i dyspozycje dotyczące: a) nabycia Tytułów Uczestnictwa; b) odkupienia Tytułów Uczestnictwa; c) konwersji Tytułów Uczestnictwa, 3. Postanowienia Regulaminu w zakresie zleceń i dyspozycji nabycia lub odkupieniu Tytułów Uczestnictwa stosuje się odpowiednio do wszystkich zleceń lub dyspozycji wskazanych w ust. 2 powyżej. 4. Szczegółowe zasady realizacji zleceń i dyspozycji, o których mowa w ust. 2 określają Regulacje Funduszy, z którymi Klient powinien zapoznać się przed złożeniem zlecenia lub dyspozycji. Regulacje Funduszy podawane są do wiadomości Klientów w szczególności na Stronie internetowej lub stronach internetowych Funduszy. 5. Bank prezentuje i udostępnia Klientowi poprzez Kanały Dostępu informacje dotyczące jego Rejestrów, w szczególności informacje o ich stanie, wykonywanych oraz niewykonanych zleceniach i dyspozycjach w zakresie, w jakim informacje te są udostępniane Bankowi przez dany Fundusz Zlecenia i dyspozycje Klienta są bez zbędnej zwłoki przekazywane do właściwego Funduszu lub Agenta Transferowego, w kolejności ich przyjmowania, w celu ich wykonania w terminach przewidzianych w Regulacjach Funduszy Bank nie ponosi odpowiedzialności z tytułu stosunku prawnego powstałego pomiędzy Klientem a Funduszem. w szczególności Bank nie odpowiada za datę realizacji zleceń lub dyspozycji przez Fundusz, ani cenę Tytułu Uczestnictwa, po jakiej realizowane jest zlecenie. Odpowiedzialność z tytułu stosunku prawnego powstałego pomiędzy Klientem a Funduszem ponosi Fundusz. Bank nie odpowiada za aktualność, kompletność i poprawność danych przekazywanych przez Fundusze do Banku. 2. Potwierdzenia wykonywania zleceń lub dyspozycji Klienta są dostarczane Klientowi przez Fundusz lub podmiot działający w jego imieniu, na zasadach określonych w Regulacjach Funduszy. 17. Złożenie zlecenia lub dyspozycji przez Klienta oraz przyjęcie tego zlecenia lub dyspozycji przez Bank potwierdzane jest poprzez: a) formularz zlecenia lub dyspozycji podpisany przez Klienta oraz pracownika Banku dla zleceń/ dyspozycji składanych w Oddziale, b) komunikat przekazywany Klientowi zgodnie z funkcjonalnością Usług Bankowości Elektronicznej dla zleceń/dyspozycji składanych za pośrednictwem Usług Bankowości Elektronicznej, jeśli system ten udostępnia możliwość przyjmowania zleceń/dyspozycji, c) formularz zlecenia lub dyspozycji podpisany przez Klienta oraz osoby upoważnionej przez Bank dla zleceń/dyspozycji składanych w Placówce, o ile w danej Placówce przyjmowane są zlecenia lub dyspozycje. Rozdział 5. Identyfikacja Klienta W przypadku zleceń lub dyspozycji składanych w Oddziałach lub Placówkach tożsamość Klienta podlega sprawdzeniu na zasadach ogólnych, zgodnie z obowiązującymi w Banku procedurami identyfikacji Klientów. 3/5

4 2. W przypadku zleceń lub dyspozycji składanych w ramach Usług Bankowości Elektronicznej identyfikacja Klienta następuje zgodnie z zasadami określonymi w Umowie o UBE. Rozdział 6. Sposób przekazywania Klientom informacji dotyczących Funduszy Regulacje Funduszy, w szczególności Prospekt Informacyjny, Prospekt Emisyjny i Statut Funduszu są zamieszczone w formie elektronicznej na Stronie internetowej, stronach internetowych Towarzystw oraz dostępne są również na żądanie Klienta w formie papierowej w Oddziałach lub Placówkach. 2. Bank nie ponosi odpowiedzialności za treści Regulacji Funduszy, które udostępniane są Klientowi. Rozdział 7. Dyspozycje składane za pomocą Usług Bankowości Elektronicznej Bank przyjmuje zlecenia lub dyspozycje Klienta składane za pośrednictwem Usług Bankowości Elektronicznej, o ile Klient zawarł uprzednio Umowę o UBE. 2. Zmiany funkcjonalności Usług Bankowości Elektronicznej w zakresie dotyczącym usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia Tytułów Uczestnictwa zamieszczane są na Stronie internetowej lub poprzez Usługi Bankowości Elektronicznej i nie stanowią zmiany Umowy ani Regulaminu Klient składający zlecenia lub dyspozycje za pośrednictwem Usług Bankowości Elektronicznej jest obowiązany podać wymagane dane oraz zatwierdzić zlecenie lub dyspozycję zgodnie z odpowiednimi poleceniami tego systemu. 2. Potwierdzenie przyjęcia zlecenia/dyspozycji Klienta następuje poprzez przekazanie odpowiedniego komunikatu za pośrednictwem Usług Bankowości Elektronicznej. 3. Bank zastrzega sobie możliwość czasowego wyłączenia dostępu do Usług Bankowości Elektronicznej w przypadku prowadzenia prac serwisowych. Bank podaje informacje o terminie i czasie trwania wyłączenia na Stronie internetowej. Rozdział 8. Prowizje i opłaty Z zastrzeżeniem ust. 2, za świadczone usługi polegające na przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub odkupienia Tytułów Uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania Bank nie pobiera od Klienta opłat. 2. Klient ponosi wszelkie koszty opłat i prowizji należnych Funduszom z tytułu dokonywanych transakcji, zgodnie ze Regulacjami Funduszy. 3. Informacja o aktualnych stawkach opłat i prowizji, o których mowa w ust. 2, stosowanych przez poszczególne Fundusze dla zleceń i dyspozycji złożonych za pośrednictwem Banku, podawana jest Klientom przez Fundusze. 4. Bank nie świadczy usługi doradztwa podatkowego. w celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie opodatkowania zysków z inwestycji w Tytuły Uczestnictwa, Klient powinien zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego. Rozdział 9. Odpowiedzialność Banku Klient zobowiązuje się do zapoznania z treścią Regulacji Funduszy, których Tytuły Uczestnictwa zamierza nabyć. 2. Informacje o wartości aktywów netto Tytułów Uczestnictwa dostępne są w miejscach wskazanych w Regulacjach Funduszy. 3. Materiały informacyjne udostępnione Klientowi nie stanowią doradztwa inwestycyjnego i nie są jego podstawą. Ich celem jest przedstawienie oferty Funduszu oraz umożliwienie Klientowi oceny dokonanych przez niego inwestycji w Tytuły Uczestnictwa Bank oświadcza, że w wykonywaniu postanowień Umowy dąży do uniknięcia konfliktu interesów. Jednak z uwagi na szeroką działalność prowadzoną przez Bank na rynkach finansowych możliwe jest, że interesy innych podmiotów będą stały w sprzeczności z interesami Klienta wówczas Bank postępuje zgodnie z Polityką Zarządzania Konfliktami Interesów w Deutsche Bank Polska S.A. 2. Konflikt interesów, o którym mowa w pkt.1 nie jest w żadnym wypadku podstawą do wypłaty wynagrodzeń, odszkodowań ani ujawnienia jakichkolwiek informacji dotyczących zawartych przez Bank transakcji z podmiotami innymi niż Klient Bank nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne Klienta. 2. Bank nie ponosi odpowiedzialności za wyniki inwestycyjne Funduszu. 3. Bank nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu Ustawy o obrocie w ramach Umowy. 26. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody poniesione przez Klienta: 1. Wynikające z realizacji zleceń lub dyspozycji Klienta zgodnie z ich treścią lub odmowy przyjęcia zlecenia/dyspozycji Klienta przez Fundusz, jeżeli Bank przyjął zlecenie lub dyspozycję zgodnie z postanowieniami Regulaminu, Umowy oraz Regulacji Funduszy; 2. Wynikające z okoliczności niezależnych od Banku, w szczególności za szkody spowodowane: a) działaniem siły wyższej obejmującej m.in. strajki, katastrofy naturalne, rozruchy, działania wojenne, lub b) decyzją organów władzy publicznej, aktem ustawowym lub wykonawczym do ustawy, lub c) opóźnieniem wynikającym z awarii systemów informatycznych, systemów zasilania, łączy telekomunikacyjnych, awarii sieci telefonii komórkowych oraz opóźnień wynikłych z działania telekomunikacji lub poczty, lub d) przerwami w funkcjonowaniu systemów informatycznych Banku wynikającymi z konieczności dokonania niezbędnych czynności związanych z ich prawidłowym funkcjonowaniem, ulepszaniem, konserwacją, zasileniem lub zabezpieczeniem, e) przez Agenta Transferowego, Fundusz. 3. Związane z przerwami w funkcjonowaniu systemów informatycznych Banku wynikających z konieczności dokonania niezbędnych czynności związanych z ich prawidłowym funkcjonowaniem, ulepszaniem, konserwacją, zasileniem lub zabezpieczeniem Wszystkie informacje dotyczące zasad świadczenia na rzecz Klienta usług będących przedmiotem Umowy zawarte są w Umowie, niniejszym Regulaminie oraz w Powiadomieniu. 2. O ile Bank udostępnia taką funkcjonalność, informacje dotyczące świadczonych na rzecz Klienta usług przyjmowania i przekazywania zleceń za pomocą Usług Bankowości Elektronicznej przekazywane są Klientowi za pośrednictwem tego systemu. 3. Wszelkie regulacje, o których mowa w ust. 1 i 2, w tym Regulamin oraz Powiadomienie dostępne są w Oddziałach lub Placówkach oraz na Stronie internetowej. Rozdział 10. Tryb składania i rozpatrywania skarg i reklamacji Bank przyjmuje od Klienta reklamacje dotyczące świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia Tytułów Uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania w następujących formach - telefonicznie, listownie lub osobiście. Adres oraz numer telefonu, pod którym można składać reklamacje wskazany jest na Stronie Internetowej. 2. Reklamacja powinna zawierać w szczególności dane Klienta, datę wystąpienia i opis zgłaszanych zastrzeżeń lub niezgodności oraz jednoznaczne sformułowanie roszczenia Klienta. 3. Skargi i reklamacje, o których mowa w ust. 1 powyżej, rozpatrywane są w ciągu 14 dni roboczych od daty ich wpływu. w przypadku konieczności rozpatrzenia reklamacji przez Fundusz, Agenta Transferowego lub Towarzystwo, Bank informuje Klienta o wyniku reklamacji w terminie 14 dni od otrzymania odpowiedzi z tego podmiotu. 4. Bank przekazuje Klientowi informację o wyniku przeprowadzonego postępowania reklamacyjnego w jeden z poniżej wymienionych sposobów, wybrany przez Klienta w momencie składania skargi: a) poprzez Usługę Bankowości Elektronicznej o ile Klient będący stroną Umowy jest użytkownikiem takiego systemu, a Bank udostępnia taki sposób powiadomienia, b) w formie papierowej, listem odbieranym w dowolnym Oddziale lub Placówce lub wysyłanym na adres korespondencyjny Klienta, c) w inny sposób określony w Powiadomieniu. 8. Niezależnie od wyboru Klienta dotyczącego przekazywania informacji o wyniku przeprowadzonego postępowania reklamacyjnego Bank zastrzega sobie prawo do przesyłania tej informacji na adres korespondencyjny Klienta W toku rozpatrywania reklamacji Bank może zasięgać w Funduszu lub u Agenta Transferowego informacji dotyczących sposobu realizacji zleceń lub dyspozycji składanych przez Klienta. 2. W przypadku braku możliwości rozpatrzenia skargi w terminie, o którym mowa w 28 ust. 3, Bank powiadomi Klienta o tym fakcie w sposób określony w 28 ust. 4 lub W przypadku nie uwzględnienia przez Bank roszczeń Klienta określonych w skardze, Klient ma prawo złożenia w Banku odwołania. Odpowiedź Banku na otrzymane odwołanie należy traktować jako ostateczne stanowisko Banku. 4/5

5 30. Reklamacja, która nie dotyczy działalności Banku, o której mowa w Umowie, przekazywana jest przez Bank do podmiotu, z działalnością którego jest związana, w szczególności do Towarzystwa, Podmiot, którego działalności skarga dotyczy, rozpatruje skargę na zasadach wskazanych w Regulacjach Funduszy oraz jego przepisach wewnętrznych. 31. Klient zobowiązany jest współpracować z Bankiem w zakresie wykrycia i wyjaśnienia uchybienia związanego z zawarciem lub wykonaniem Umowy oraz przywrócenia stanu, który powstałby, gdyby do zdarzenia nie doszło, lub naprawienia szkody i ponosi skutki uchybienia temu obowiązkowi, mogące polegać w szczególności na przyczynieniu się do powstania szkody Rozdział 11. Zmiana regulaminu Bank, zawiadamia Klienta o zmianie Regulaminu poprzez powiadomienie: wysyłane na adres korespondencyjny lub odbierane w Oddziale, w Placówce, Placówce Partnerskiej, o ile Bank udostępnia taką formę powiadomienia, lub wysyłane za pośrednictwem Usług Bankowości Elektronicznej, wysyłane za pośrednictwem elektronicznego systemu doręczania korespondencji, o ile Bank udostępnia taki system, lub wysyłane na trwałym nośniku informacji, o ile Bank udostępnia taką formę powiadomienia, albo wysyłane w inny sposób uzgodniony przez strony Umowy. 2. W przypadku, gdy Klient korzysta z Usług Bankowości Elektronicznej albo elektronicznego systemu doręczania korespondencji, Bank przesyła powiadomienia, o których mowa w ust. 1, wyłącznie za pośrednictwem takiego systemu, w formie komunikatu elektronicznego. 3. Niezależnie od wyboru Klienta, o którym mowa w ust.1, Bank zastrzega sobie prawo do przesyłania Klientowi na jego adres korespondencyjny powiadomień dotyczących nieprawidłowego wykonywania Umowy lub wynikających z wymogów nakładanych przez powszechnie obowiązujące przepisy prawa Wszelkie dane osobowe Klienta, jego przedstawiciela ustawowego (w szczególności imię i nazwisko, adres zamieszkania, adres korespondencyjny, PESEL, NIP, rodzaj oraz seria i numer dokumentu tożsamości, data i miejsce urodzenia, wzór podpisu, nazwisko rodowe matki, numery telefonów, adresy elektroniczne, a także obywatelstwo, status dewizowy, status podatkowy, sposób dostarczania korespondencji, wymagane oświadczenia), składane są przez wyżej wymienione osoby w Banku na odrębnym formularzu wskazanym przez Bank i są wykorzystywane przez Bank jako obowiązujące do wszystkich umów o produkty lub usługi oferowane przez Bank, których stroną są lub będą te osoby. 2. Klient lub jego przedstawiciel ustawowy/pełnomocnik zobowiązany jest zawiadamiać Bank o każdej zmianie danych zawartych w formularzu udostępnianym przez Bank, oraz przedłożyć stosowne dokumenty potwierdzające ich zmianę. Zmiana danych może zostać dokonana: a) w Oddziale, lub b) w Placówce, o ile Bank udostępnia taką formę zmiany danych, lub c) w Placówce Partnerskiej, o ile Bank udostępnia taką formę powiadomienia, lub d) drogą korespondencyjną po spełnieniu warunków określonych w ust. 3; e) poprzez Usługę Bankowości Elektronicznej, o ile Bank udostępnia taki sposób zmiany danych. 3. W przypadku zmiany danych, o których mowa w ust.1, drogą korespondencyjną, własnoręczność podpisu osoby uprawnionej do złożenia dyspozycji oraz stosowne dokumenty potwierdzające zmianę danych, muszą być potwierdzone: a) w kraju - przez notariusza; b) za granicą - przez polską placówkę dyplomatyczną, konsularną lub notariusza kraju, z którym Rzeczpospolita Polska podpisała umowę o pomocy prawnej w sprawach cywilnych lub potwierdzona urzędowo lub notarialnie wraz z dołączoną Apostille w rozumieniu konwencji z dnia 5 października 1961 r. znoszącej wymóg legalizacji zagranicznych dokumentów urzędowych (Dz.U. z 2005 r. nr 112, poz. 938). 4. Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki niedochowania przez Klienta lub jego przedstawiciela ustawowego/pełnomocnika obowiązku przewidzianego w ust. 2. Rozdział 12. Tryb i warunki rozwiązania Umowy Umowa może zostać rozwiązana przez Klienta lub Bank z zachowaniem miesięcznego okresu wypowiedzenia. 2. [skreślono] 3. Umowa może zostać rozwiązana przez Klienta lub Bank bez przyjętego wypowiedzenia, w czasie pracy Banku za porozumieniem stron. 4. Bank może rozwiązać Umowę bez zachowania okresu wypowiedzenia, ze skutkiem natychmiastowym w przypadku rażących naruszeń przez Klienta postanowień Umowy oraz Regulaminu. 5. Klient może rozwiązać Umowę bez przyjętego wypowiedzenia w czasie pracy Banku w przypadku rażących naruszeń przez Bank postanowień Umowy i Regulaminu. 6. W przypadku wypowiedzenia Umowy przez Bank oraz braku możliwości określenia dnia skutecznego doręczenia wypowiedzenia, Bank za dzień skutecznego doręczenia wypowiedzenia Umowy uznaje dzień pierwszego awizowania niedoręczonego wypowiedzenia na ostatni znany Bankowi adres korespondencyjny Klienta. 7. Umowa wygasa: a) z chwilą śmierci Klienta, będącego osobą fizyczną, b) z chwilą otrzymania przez Bank informacji o wykreśleniu z właściwego Rejestru Klienta posiadającego osobowość prawną, c) z chwilą otrzymania przez Bank informacji o likwidacji Klienta posiadającego osobowość prawną. 8. Rozwiązanie lub wygaśnięcie Umowy bez odrębnego zlecenia lub dyspozycji odkupu Tytułów Uczestnictwa nie powoduje odkupu Tytułów Uczestnictwa. Zlecenie lub dyspozycja odkupu Tytułów Uczestnictwa zostanie przyjęte w Oddziale, na zasadach określonych w Regulaminie. 9. Rozwiązanie lub wygaśnięcie Umowy skutkuje brakiem możliwości przyjmowania zlecenia lub dyspozycji nabycia Tytułów Uczestnictwa. Rozdział 13. Postanowienia końcowe Bank zapewnia wykonywanie działalności w zakresie obsługi Funduszy zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa oraz Regulacjami Funduszy, działając w interesie Funduszu oraz Klienta. 2. Bank zapewnia warunki techniczne i organizacyjne dla wykonywania działalności w zakresie świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lud odkupienia Tytułów Uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania. 3. Bank zapewnia przestrzeganie zasad przechowywania i archiwizowania dokumentów związanych z prowadzeniem działalności w zakresie świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub odkupienia Tytułów Uczestnictwa w instytucjach wspólnego inwestowania określonych w wewnętrznych przepisach Banku odniesieniu do tego Funduszu. 4. W razie wystąpienia awarii systemu informatycznego, Bank zastrzega sobie prawo do zmiany zasad obsługi Klienta O zmianie zasadach obsługi spowodowanych awarią systemu informatycznego Bank poinformuje w Powiadomieniu. Przypadek taki nie wpływa na finansowe warunki realizacji zleceń Klienta. 5. Administratorem danych osobowych niezbędnych do otwierania Rejestrów poprzez usługę przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia i odkupienia tytułów uczestnictwa w instytucjach wspólnego jest Deutsche Bank Polska S.A. z siedziba w Warszawie przy Al. Armii Ludowej 26, Warszawa. 6. Administratorem danych uczestników Funduszu jest Fundusz lub Towarzystwo. 7. Wierzytelność Klienta z tytułu Umowy nie jest objęta ochrona gwarancyjna Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. 8. Niniejszy Regulamin obowiązuje od dnia 25 grudnia 2014 roku. 5/5