Załącznik do Uchwały Zarządu nr 25/2019 z dnia 18 czerwca 2019 r. Regulamin świadczenia usługi przyjmowania i przekazywania zleceń

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały Zarządu nr 25/2019 z dnia 18 czerwca 2019 r. Regulamin świadczenia usługi przyjmowania i przekazywania zleceń

2 Historia dokumentu: Numer Uchwały Z dnia Data wejścia w życie 15/ / / / / / / / / W sprawie: Data odwołania/ zmiany Numer Uchwały zmieniającej zatwierdzenia Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania przez Analizy Online Asset Management Spółka Akcyjna /2011 zmian w treści Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania /2012 przez Analizy Online Asset Management Spółka Akcyjna 1. wprowadzenia Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w Instytucjach Zbiorowego Inwestowania przez RDM Wealth Management S.A. 2. uchylenia Regulaminu przyjmowania i /2013 przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania przez Analizy Online Asset Management Spółka Akcyjna wprowadzenia Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania /2015 przez RDM Wealth Management S.A. 1. zatwierdzenia zmian w treści Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania przez RDM Wealth Management S.A., 2. wprowadzenia nowego tekstu jednolitego /2015 Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania przez RDM Wealth Management S.A.. wprowadzenia zmian w Regulaminie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania /2017 przez RDM Wealth Management S.A. 1. uchylenia Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania przez RDM Wealth Management S.A., 2. wprowadzenia nowego tekstu jednolitego Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń /2018 nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania ze zmianami związanymi z wprowadzeniem usługi dystrybucji tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania. 1. zatwierdzenia zmian w treści Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania związanych z określeniem warunków umożliwiających odstąpienie od badania odpowiedniości i adekwatności usługi w przypadku klientów /2018 zawierających umowę z własnej inicjatywy i składających zlecenia dotyczące jedynie nieskomplikowanych instrumentów finansowych; 2. wprowadzenia nowego tekstu jednolitego regulaminu. 1. zatwierdzenia zmian w treści Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach /2019 zbiorowego inwestowania związanych z określeniem warunków umożliwiających 2

3 Numer Uchwały Z dnia Data wejścia w życie / W sprawie: odstąpienie od badania odpowiedniości i adekwatności usługi w przypadku klientów zawierających umowę z własnej inicjatywy i składających zlecenia dotyczące jedynie nieskomplikowanych instrumentów finansowych; 2. wprowadzenia nowego tekstu jednolitego. regulaminu. 1. uchylenia Regulaminu przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania przez RDM Wealth Management S.A., 2. zatwierdzenia tekstu jednolitego Regulaminu świadczenia usługi przyjmowania i przekazywania zleceń Data odwołania/ zmiany Numer Uchwały zmieniającej 3

4 I. Postanowienia ogólne określa warunki i tryb zawierania oraz realizacji umów o świadczenie usług maklerskich w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych przez RDM Wealth Management S.A. 2. Regulamin oraz pozostałe załączniki do Umowy stanowią integralną część Umowy. 3. W przypadku rozbieżności pomiędzy Umową a Regulaminem zastosowanie mają postanowienia Umowy 2. Definicje 1. Użytym w niniejszym Regulaminie pojęciom, pisanym wielką literą nadaje się następujące znaczenie: 1. Ankieta wypełniany przez Klienta formularz, na podstawie którego Firma Inwestycyjna dokonuje indywidualnej dla każdego Klienta oceny odpowiedniości i adekwatności usługi maklerskiej stanowiącej przedmiot zawieranej lub już zawartej Umowy; 2. Beneficjent rzeczywisty osoba fizyczna lub osoby fizyczne sprawujące bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem poprzez posiadane uprawnienia, które wynikają z okoliczności prawnych lub faktycznych, umożliwiające wywieranie decydującego wpływu na czynności lub działania podejmowane przez klienta, lub osoba fizyczna lub osoby fizyczne, w imieniu których są nawiązywane stosunki gospodarcze lub przeprowadzana jest transakcja okazjonalna, w tym: a) w przypadku Klienta będącego osobą prawną inną niż spółka, której papiery wartościowe są dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym podlegającym wymogom ujawniania informacji wynikającym z przepisów prawa Unii Europejskiej lub odpowiadającym im przepisom prawa państwa trzeciego: osoba fizyczna będąca udziałowcem lub akcjonariuszem Klienta, której przysługuje prawo własności więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji tej osoby prawnej, osoba fizyczna dysponująca więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie stanowiącym Klienta, także jako zastawnik albo użytkownik, lub na podstawie porozumień z innymi uprawnionymi do głosu, osoba fizyczna sprawująca kontrolę nad osobą prawną lub osobami prawnymi, którym łącznie przysługuje prawo własności więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji Klienta, lub łącznie dysponująca więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie Klienta, także jako zastawnik albo użytkownik, lub na podstawie porozumień z innymi uprawnionymi do głosu, osoba fizyczna sprawująca kontrolę nad Klientem poprzez posiadanie w stosunku do tej osoby prawnej uprawnień, o których mowa w art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy z dnia 29 września 1994 r. o rachunkowości, lub osoba fizyczna zajmująca wyższe stanowisko kierownicze w przypadku udokumentowanego braku możliwości ustalenia lub wątpliwości co do tożsamości osób fizycznych określonych w tiret pierwszym, drugim, trzecim i czwartym oraz w przypadku niestwierdzenia podejrzeń prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, b) w przypadku Klienta będącego trustem: założyciel, powiernik, nadzorca, jeżeli został ustanowiony, beneficjent, inna osoba sprawująca kontrolę nad trustem, c) w przypadku Klienta będącego osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą, wobec którego nie stwierdzono przesłanek lub okoliczności mogących wskazywać na fakt 4

5 sprawowania kontroli nad nim przez inną osobę fizyczną lub osoby fizyczne, przyjmuje się, że taki Klient jest jednocześnie beneficjentem rzeczywistym; 3. CRS Ustawa z dnia 9 marca 2017 roku o wymianie informacji podatkowych z innymi państwami (CRS - z j. ang. Common Reporting Standards ); 4. FATCA Ustawa z dnia 9 października 2015 roku o wykonywaniu Umowy między Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA; 5. Firma Inwestycyjna RDM Wealth Management S.A.; 6. Hasło ciąg znaków służący do identyfikacji Klienta, ustalany w celu zagwarantowania wyłączności dostępu do informacji o Umowie Klienta, znany jedynie Klientowi; 7. Instrument Finansowy w rozumieniu art. 2 ust. 1 Ustawy; 8. Klient krajowa lub zagraniczna osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, której Ustawa przyznaje zdolność prawną, będąca lub mająca być stroną umowy o przyjmowanie i przekazywanie zleceń; 9. Klient Profesjonalny klient profesjonalny w rozumieniu art. 3 pkt. 39b) Ustawy; 10. Klient Detaliczny klient detaliczny w rozumieniu art. 3 pkt. 39c) Ustawy; 11. Listy sankcyjne listy osób, grup lub podmiotów ogłaszane przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej ( GIIF ) na podstawie rezolucji Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych wydanych na podstawie rozdziału VII Karty Narodów Zjednoczonych, dotyczących zagrożeń dla międzynarodowego pokoju i bezpieczeństwa spowodowanych aktami terrorystycznymi, w szczególności na listach, o których mowa w pkt 3 rezolucji 2253 (2015) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych lub w pkt 1 rezolucji 1988 (2011) Rady Bezpieczeństwa Organizacji Narodów Zjednoczonych oraz liście Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, o której mowa w art. 120 ust. 1 Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy; 12. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne rozumie się przez to osoby fizyczne: 1) szefów państw, szefów rządów, ministrów, wiceministrów, sekretarzy stanu, podsekretarzy stanu, w tym Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej, Prezesa Rady Ministrów i wiceprezesa Rady Ministrów, 2) członków parlamentu lub podobnych organów ustawodawczych, w tym posłów i senatorów, 3) członków organów zarządzających partii politycznych, 4) członków sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych oraz innych organów sądowych wysokiego szczebla, których decyzje nie podlegają zaskarżeniu, z wyjątkiem trybów nadzwyczajnych, w tym sędziów Sądu Najwyższego, Trybunału Konstytucyjnego, Naczelnego Sądu Administracyjnego, wojewódzkich sądów administracyjnych oraz sędziów sądów apelacyjnych, 5) członków trybunałów obrachunkowych lub zarządów banków centralnych, w tym Prezesa oraz członków Zarządu NBP, 6) ambasadorów, chargés d'affaires oraz wyższych oficerów sił zbrojnych, 7) członków organów administracyjnych, zarządczych lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych, w tym dyrektorów przedsiębiorstw państwowych oraz członków zarządów i rad nadzorczych spółek z udziałem Skarbu Państwa, w których ponad połowa akcji albo udziałów należy do Skarbu Państwa lub innych państwowych osób prawnych, 8) dyrektorów, zastępców dyrektorów oraz członków organów organizacji międzynarodowych lub osoby pełniące równoważne funkcje w tych organizacjach, 9) dyrektorów generalnych w urzędach naczelnych i centralnych organów państwowych, dyrektorów generalnych urzędów wojewódzkich oraz kierowników urzędów terenowych organów rządowej administracji specjalnej, 10) małżonka lub osobę pozostającą we wspólnym pożyciu z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, dziecko osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne i jego małżonka lub osoby pozostającej we wspólnym pożyciu, rodziców osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, 11) osoby fizyczne będące beneficjentami rzeczywistymi osób prawnych, jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lub trustów wspólnie z osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne lub utrzymujące z taką osobą inne bliskie stosunki związane z prowadzoną działalnością gospodarczą, osoby fizyczne będące jedynym beneficjentem rzeczywistym osób prawnych, jednostek 5

6 organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej lub trustu, o których wiadomo, że zostały utworzone w celu uzyskania faktycznej korzyści przez osobę zajmującą eksponowane stanowisko polityczne; PSK - Informacje o Kliencie 13. Przyjmowanie i Przekazywanie Zleceń wypełniany przez Klienta formularz obejmujący informacje i oświadczenia Klienta w zakresie wymaganym obowiązującymi przepisami prawa, w tym w szczególności wymogami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz wynikającymi z przepisów FATCA i CRS; Usługa maklerska określona w art. 69 ust. 2 pkt 1 i art. 74b ust. 1 Ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi; 14. Regulamin niniejszy ; 15. Rozporządzenie rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 30 maja 2018 r. w sprawie trybu i warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków, o których mowa w art. 70 ust.2 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, oraz banków powierniczych; 16. Rozporządzenie 2017/565 Rozporządzenie Delegowane Komisji (UE) 2017/565 z dnia 25 kwietnia 2016 r. uzupełniające dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia działalności przez firmy inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tej dyrektywy; 17. Statuty i Prospekty statuty funduszy inwestycyjnych oraz prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych otwartych i specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych, prospekty emisyjne funduszy inwestycyjnych zamkniętych a także odpowiednie dokumenty ustanawiające instytucję zbiorowego inwestowania na podstawie przepisów prawa obcego oraz dokumenty ofertowe tych instytucji. 18. Tytuły uczestnictwa tytuły uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania, czyli wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego lub obcego papiery wartościowe lub niebędące papierami wartościowymi instrumenty finansowe, reprezentujące prawa majątkowe przysługujące uczestnikom instytucji wspólnego inwestowania, w tym w szczególności jednostki uczestnictwa; 19. Trwały nośnik każdy nośnik informacji umożliwiający przechowywanie przez czas niezbędny, wynikający z charakteru informacji oraz celu ich sporządzenia lub przekazania, zawartych na nim informacji w sposób uniemożliwiający ich zmianę lub pozwalający na odtworzenie informacji w wersji i formie, w jakiej zostały sporządzone lub przekazane; 20. Ustawa AML/CFT Ustawa z dnia 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu; 21. Umowa umowa o świadczenie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń, w tym: 1) Umowa typu I zawierana z Klientami, dla których Firma Inwestycyjna świadczy równocześnie usługę Zarządzania Portfelami, 2) Umowa typu II niepowiązana ze świadczeniem przez Firmę inwestycyjną usługi Zarządzania Portfelem; 22. Ustawa ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi 23. Zarządzanie Portfelami (Portfelem) lub Zarządzanie usługa maklerska określona w art. 69 ust. 2 pkt 4 i art. 75 ust. 1 Ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi II. Przedmiot Umowy Poprzez zawarcie Umowy Firma Inwestycyjna zobowiązuje się do świadczenia usługi Przyjmowania I Przekazywania Zleceń. 2. Usługa maklerska Przyjmowania I Przekazywania Zleceń polega na zobowiązaniu się Firmy Inwestycyjnej do przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia Instrumentów Finansowych poprzez: 1) przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia Instrumentów Finansowych do innego podmiotu, w tym do emitenta Instrumentu Finansowego, wystawcy Instrumentu Finansowego lub sprzedającego taki Instrument, w celu ich wykonania lub 6

7 2) kojarzenie dwóch lub więcej podmiotów w celu doprowadzenia do zawarcia transakcji między tymi podmiotami. 3. Usługa Przyjmowania I Przekazywania Zleceń polega również na wyborze miejsca wykonania zlecenia na zasadach określonych w Polityce działania w najlepiej pojętym interesie Klienta RDM Wealth Management S.A.. 4. Firma Inwestycyjna świadczy usługę Przyjmowania i Przekazywania Zleceń na podstawie dwóch odrębnych rodzajów umów: 1) Umowy typu I, czyli umowy zawartej z Klientami, dla których Firma Inwestycyjna świadczy równocześnie usługę Zarządzania Portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba Instrumentów Finansowych w tym wypadku zlecenia składane są wyłącznie przez pracowników Firmy Inwestycyjnej zarządzających Portfelami w ramach świadczenia usługi Zarządzania Portfelami; 2) Umowy typu II, czyli umowy niepowiązanej ze świadczeniem usługi Zarządzania Portfelami w tym wypadku zlecenia składa zawsze Klient lub jego pełnomocnik, jeśli został ustanowiony. 5. Warunkiem świadczenia przez Firmę Inwestycyjną usługi Przyjmowania I Przekazywania Zleceń jest: 1) uzyskanie od Klienta informacji, o których mowa w 5 ust. 1 4; 2) złożenie przez Klienta wymaganych prawem oświadczeń; 3) zawarcie odpowiedniego rodzaju Umowy. III. Postępowanie przed zawarciem Umowy 4. Obowiązki informacyjne wobec Klienta 1. Przed zawarciem Umowy Firma Inwestycyjna przekazuje Klientowi, przy pomocy Trwałego nośnika lub poprzez zamieszczenie na stronie internetowej Firmy Inwestycyjnej, informacje określone przepisami prawa dotyczące Firmy Inwestycyjnej oraz usługi Przyjmowania I Przekazywania Zleceń, która ma być świadczona na podstawie Umowy, w tym: a) Szczegółową informację dotyczącą RDM Wealth Management S.A., b) Ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe. 2. Firma Inwestycyjna ujawnia Klientom, na Trwałym nośniku, informacje o kosztach i opłatach, jakie wiążą się ze świadczoną usługą Przyjmowania I Przekazywania Zleceń (tzw. informacja ex ante ), zgodnie z wymogami Rozporządzenia 2017/565. Metodologia wyliczenia kosztów i opłat opisana jest w treści przedstawionej informacji. 3. Wskazanie podstawowych zasad postępowania Firmy Inwestycyjnej w przypadku powstania konfliktu interesów zawarte jest w Polityce zarządzania konfliktami interesów, która jest przekazywana Klientowi przed zawarciem Umowy, przy użyciu Trwałego nośnika lub za pośrednictwem strony internetowej. Klient, podpisując Umowę, oświadcza, iż zapoznał się z Polityką zarządzania konfliktami interesów i akceptuje jej postanowienia. Firma Inwestycyjna przekaże na życzenie Klienta dodatkowe informacje na temat stosowanej polityki przeciwdziałania konfliktom interesów na Trwałym nośniku. 4. W przypadku powstania konfliktu interesów po zawarciu Umowy z Klientem, którym Firma Inwestycyjna nie będzie mogła właściwie zarządzać, Firma Inwestycyjna informuje Klienta przy użyciu Trwałego nośnika o powstałym konflikcie interesów niezwłocznie po jego 7

8 stwierdzeniu oraz powstrzymuje się od świadczenia usług na rzecz Klienta do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu Umowy, za wyjątkiem wszelkich czynności, których dokonanie konieczne jest w celu ochrony interesu Klienta. 5. Firma Inwestycyjna przed zawarciem Umowy z Klientem przekazuje Klientowi Politykę działania w najlepiej pojętym interesie Klienta RDM Wealth Management S.A. (zgodnie z art. 65 ust. 5 Rozporządzenia 2017/565), na stosowanie której Klient wyraża zgodę, podpisując Umowę. W przypadku istotnych zmian tej polityki, dokonanych po zawarciu Umowy z Klientem, Firma Inwestycyjna przekazuje Klientowi stosowną informację o zmianach przy użyciu Trwałego nośnika lub poprzez zamieszczenie na stronie internetowej, w takim terminie, aby Klient mógł wypowiedzieć Umowę z zachowaniem okresu wypowiedzenia, a rozwiązanie Umowy nastąpiło przed dniem wejścia w życie zmian. 6. Przed zawarciem Umowy Klient zobowiązany jest zapoznać się z niniejszym Regulaminem i regulacjami, o których mowa w ust Przekazanie Klientowi przed zawarciem Umowy niniejszego Regulaminu wraz regulacjami, o których mowa w ust. 1 5 stanowi wykonanie obowiązków informacyjnych. 8. Dodatkowe informacje o Firmie Inwestycyjnej Klient może uzyskać na stronie internetowej (informacje znajdujące się na wskazanej stronie internetowej w pełni odzwierciedlają zakres określony w art. 47 ust. 1 Rozporządzenia 2017/565). 9. Wszelkie zmiany oraz aktualizacje danych dotyczących Firmy Inwestycyjnej są ogłaszane na stronie internetowej Firmy Inwestycyjnej. 10. Zgodnie z obowiązującymi przepisami Firma Inwestycyjna nie jest zobowiązana do monitorowania treści oraz zgodności z prawem stron internetowych, do których linki zostały zamieszczone na stronie internetowej Firmy Inwestycyjnej, w szczególności gdy Firma Inwestycyjna nie ma wpływu na ich wygląd oraz treści; w przypadku gdy treści te są niezgodne z przepisami, Firma Inwestycyjna nie ponosi odpowiedzialności. 11. Klient może kontaktować się z Firmą Inwestycyjną osobiście w siedzibie Firmy Inwestycyjnej lub telefonicznie w godzinach i dniach roboczych wskazanych na jej stronie internetowej, a także za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres biuro@rdmwm.pl. 12. Przed zawarciem Umowy Firma Inwestycyjna informuje Klienta lub potencjalnego Klienta o przetwarzaniu jego danych osobowych, w szczególności o obowiązkach Firmy Inwestycyjnej wynikających z przepisów normujących przetwarzanie tych danych Badanie odpowiedniości i adekwatności usługi 1. Działając w najlepiej pojętym interesie Klienta Firma Inwestycyjna zwraca się do Klienta o wypełnienie formularza Ankiety w celu: 1) uzyskania informacji dotyczących jego poziomu wiedzy o inwestowaniu w Instrumenty Finansowe, doświadczenia inwestycyjnego, celów inwestycyjnych, maksymalnego poziomu i rodzaju ryzyka, jakie Klient jest w stanie zaakceptować w ramach realizacji wskazanych celów inwestycyjnych oraz dokonania oceny, czy Instrument Finansowy będący przedmiotem oferowanej usługi maklerskiej lub usługa maklerska, która ma 1 w tym w szczególności: RODO - Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE (ogólne rozporządzenie o ochronie danych) oraz Ustawy z dnia 10 maja 2018 r. o ochronie danych osobowych 8

9 być świadczona na podstawie zawieranej Umowy są dla Klienta odpowiednie, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację; 2) ustalenia, czy przy należytym uwzględnieniu charakteru i zakresu świadczonej usługi określona transakcja zawierana w toku świadczenia usługi realizuje cele inwestycyjne danego Klienta, nie jest związana z ryzykiem, którego poziom przekraczałby możliwości inwestycyjne Klienta oraz czy ma charakter pozwalający na jej zrozumienie i dokonanie oceny ryzyka z nią związanego przez Klienta, biorąc pod uwagę posiadane przez niego doświadczenie i wiedzę. 2. Informacje dotyczące celów inwestycyjnych Klienta muszą stosownie do ww. potrzeb zawierać informacje na temat długości okresu, w którym Klient chciałby prowadzić inwestycje, jego preferencji co do poziomu ryzyka, profilu ryzyka oraz celu inwestycji. 3. Wypełniona Ankieta powinna zostać opatrzona podpisem Klienta złożonym w obecności upoważnionego pracownika Firmy Inwestycyjnej bądź zgodnie z zasadami określonymi w 8 ust. 11. Oryginał Ankiety pozostaje w dokumentacji Firmy Inwestycyjnej. 4. Firma Inwestycyjna ma obowiązek odmówić zawarcia Umowy w przypadku, gdy nie uzyska od Klienta informacji, o których mowa w ust. 1 2 powyżej. 5. W przypadku Klientów zawierających Umowę typu I w związku z jednoczesnym zawarciem umowy o Zarządzanie Portfelem, Firma Inwestycyjna dokonuje oceny odpowiedniości usługi maklerskiej Zarządzania Portfelem oraz Przyjmowania i Przekazywania Zleceń na podstawie Ankiety wypełnionej przez Klienta na potrzeby usługi Zarządzania Portfelem (tj. formularza przewidzianego dla usługi Zarządzania Portfelem). 6. W przypadku Klientów zawierających Umowę typu II wymagane jest wypełnienie Ankiety, o której mowa w ust. 1-4 niniejszego paragrafu, na formularzu przewidzianym dla Umowy typu II. 7. Po przeprowadzeniu, w oparciu o udostępnione przez Klienta dokumenty i informacje, badania Firma Inwestycyjna dokonuje oceny odpowiedniości i adekwatności usługi maklerskiej i Instrumentów Finansowych, określa profil inwestycyjny Klienta oraz wskazuje Klientowi odpowiednie dla niego Instrumenty Finansowe. 8. Firma Inwestycyjna ma prawo odmówić zawarcia Umowy bez podania przyczyny w przypadku, gdy w ocenie Firmy Inwestycyjnej osoba, która zamierza zawrzeć Umowę nie gwarantuje należytego wywiązywania się z postanowień Umowy. 9. Firma Inwestycyjna ma również prawo odmówić zawarcia Umowy w przypadku, gdy ocena indywidualnej sytuacji Klienta wskazuje na brak odpowiedniości usługi maklerskiej. 10. Odmowa zawarcia Umowy nie wymaga formy pisemnej. 11. Firma Inwestycyjna może odstąpić od przeprowadzenia badania, o którym mowa w ust. 1-2, jeżeli spełnione są jednocześnie oba następujące warunki: 1) Umowa jest zawierana z inicjatywy 2 Klienta lub potencjalnego Klienta, 2) przedmiotem składanych przez Klienta zleceń będą wyłącznie nieskomplikowane instrumenty finansowe w rozumieniu art. 83h. ust. 6 Ustawy, w tym w szczególności będące w ofercie Firmy Inwestycyjnej jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych i tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą w państwach należących do EOG oraz funduszy 2 art. 83h. ust. 7 Ustawy stanowi: 7. Jeżeli do zawarcia umowy dochodzi w wyniku skierowania do klienta lub potencjalnego klienta zindywidualizowanych informacji o firmie inwestycyjnej, instrumentach finansowych, usłudze lub transakcji, przyjmuje się, że nie została ona zawarta w sposób określony w ust. 5 pkt 2. [tzn. z inicjatywy klienta]. 9

10 inwestycyjnych otwartych z siedzibą w państwach należących do OECD innych niż państwo członkowskie lub państwo należące do EOG. W takim przypadku Firma Inwestycyjna jest zobowiązana do wręczenia Klientowi pisemnego ostrzeżenia, iż zawarcie Umowy nie jest związane z obowiązkiem przeprowadzenia oceny odpowiedniości i adekwatności usługi maklerskiej, która ma być świadczona na rzecz Klienta i że w związku z tym Klient nie będzie korzystał z ochrony, jaką zapewnia Klientowi przeprowadzenie ww. badania odpowiedniości i adekwatności usługi. Ostrzeżenie to, stosownie do przypadku, stanowić będzie załącznik do zawartej z Klientem Umowy. 6. Status (kategoria) Klienta 1. W celu zapewnienia odpowiedniego dla Klienta poziomu informacji, ochrony i usług, przed zawarciem Umowy Firma Inwestycyjna kwalifikuje każdego Klienta jako Klienta Profesjonalnego lub Klienta Detalicznego. 2. W oparciu o udostępnione przez Klienta dokumenty, złożone oświadczenia i inne informacje Firma Inwestycyjna informuje Klienta o: 1) nadaniu mu kategorii: Klienta Detalicznego lub Klienta Profesjonalnego, 2) możliwości złożenia przez Klienta Detalicznego żądania traktowania go jak Klienta Profesjonalnego (zgodnie z art. 3a ust. 1 Ustawy), 3) możliwości złożenia przez Klienta Profesjonalnego żądania traktowania go jak Klienta Detalicznego. 3. Klient Detaliczny może złożyć pisemny wniosek o uznanie go za Klienta Profesjonalnego, w zakresie określonym w tym wniosku. Po złożeniu tego żądania Firma Inwestycyjna informuje Klienta o zasadach traktowania przez Firmę Inwestycyjną Klientów Profesjonalnych oraz o skutkach traktowania Klienta jako Klienta Profesjonalnego, przekazując mu przed zawarciem Umowy Informację o zasadach traktowania Klientów Profesjonalnych przy świadczeniu usług maklerskich. 4. Firma Inwestycyjna, na podstawie pisemnego wniosku Klienta Detalicznego i w zakresie określonym w tym wniosku, może uznać go za Klienta Profesjonalnego pod warunkiem, że posiada on wiedzę i doświadczenie pozwalające na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami. Warunek uznania Klienta Detalicznego za Klienta Profesjonalnego uważa się za zachowany w przypadku, gdy Klient Detaliczny spełnia wymogi określone w Ustawie lub Rozporządzeniu, a Klient złożył pisemne oświadczenie o znajomości zasad traktowania przez Firmę Inwestycyjną Klientów Profesjonalnych i o skutkach traktowania go jak Klienta Profesjonalnego. 5. Zgodnie z wymogami Ustawy i Rozporządzenia uznanie Klienta Detalicznego za Klienta Profesjonalnego jest możliwe w przypadku, gdy Klient spełnia co najmniej dwa z poniższych wymogów: 1) w ciągu czterech ostatnich kwartałów Klient zawierał transakcje o wartości stanowiącej co najmniej równowartość w złotych euro każda, na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością co najmniej 10 razy na kwartał; 2) wartość portfela instrumentów finansowych Klienta łącznie ze środkami pieniężnymi wchodzącymi w jego skład wynosi co najmniej równowartość euro, przy czym równowartość kwot wyrażonych w euro jest ustalana przy stosowaniu średniego kursu ogłaszanego przez Narodowy Bank Polski, obowiązującego w dniu poprzedzającym datę zgłoszenia wniosku; 10

11 3) Klient pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok, prowadząc działalność profesjonalną na stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie instrumentów finansowych lub usług maklerskich, które miałyby być świadczone przez Firmę Inwestycyjną na jego rzecz na podstawie zawieranej Umowy. 6. Pomimo spełnienia przez Klienta określonych w Ustawie i Rozporządzeniu warunków, Firma Inwestycyjna ma prawo odmówić traktowania Klienta Detalicznego jako Klienta Profesjonalnego. 7. Klient Profesjonalny przed zawarciem Umowy otrzymuje od Firmy Inwestycyjnej Informację o zasadach traktowania Klientów Profesjonalnych przy świadczeniu usług maklerskich, a w jej ramach także informacje o skutkach traktowania go jak Klienta Profesjonalnego oraz o możliwości przedstawienia wniosku o traktowanie go jako Klienta Detalicznego w związku z zawieraniem Umowy. 8. Przed podpisaniem Umowy z Klientem Profesjonalnym, Klient składa w formie pisemnej oświadczenie o znajomości zasad traktowania przez Firmę Inwestycyjną Klientów Profesjonalnych, w którym potwierdza, że rozumie skutki, jakie z tego faktu dla niego wynikają. Oświadczenie to stanowi załącznik od Umowy. 9. Klient Profesjonalny może złożyć wniosek o traktowanie go jako Klienta Detalicznego w zakresie określonym w tym wniosku. Firma Inwestycyjna może także uznać Klienta Profesjonalnego za Klienta Detalicznego pomimo braku takiego wniosku. W przypadku uwzględnienia wniosku, o którym mowa w powyżej, Firma Inwestycyjna określa w Umowie zawartej z Klientem Profesjonalnym zakres usług maklerskich, transakcji lub Instrumentów Finansowych, w odniesieniu do których Klient będzie traktowany jak Klient Detaliczny. 10. W okresie trwania Umowy Klient jest zobowiązany do przekazywania Firmie Inwestycyjnej bez zbędnej zwłoki informacji o zmianach dotyczących go danych i informacji, które mają wpływ na możliwość traktowania go jak Klienta Profesjonalnego. Wszelkie skutki wynikające z braku powiadomienia Firmy Inwestycyjnej o zmianie okoliczności, o których mowa w zdaniu pierwszym obciążają Klienta. 11. W przypadku powzięcia informacji przez Firmę Inwestycyjną, że Klient przestał spełniać warunki pozwalające traktować go jak Klienta Profesjonalnego w rozumieniu art. 3 pkt 39b) lit. a)-m) Ustawy, Firma Inwestycyjna podejmuje działania prowadzące do zmiany statusu Klienta, chyba że Klient złoży wniosek, o którym mowa w ust. 2. Firma Inwestycyjna informuje Klienta na Trwałym nośniku o zaprzestaniu uznawania go za Klienta Profesjonalnego, wskazując jednocześnie na możliwość złożenia żądania uznania go za Klienta Profesjonalnego. 12. Z zastrzeżeniem postanowień ust powyżej, Firma Inwestycyjna traktuje Klienta zgodnie z jego nowym statusem z chwilą otrzymania podpisanych dokumentów stwierdzających zmianę kategorii Klienta. IV. Tryb i warunki zawierania Umowy Firma Inwestycyjna świadczy usługę Przyjmowania I Przekazywania Zleceń na podstawie dwóch odrębnych rodzajów Umów: 1) Umowy zawartej z Klientami, dla których świadczy równocześnie usługę Zarządzania Portfelami (zwanej dalej Umową typu I ), 11

12 2) Umowy niepowiązanej ze świadczeniem usługi Zarządzania Portfelami zwanej dalej Umową typu II. 2. Usługa Przyjmowania i Przekazywania Zleceń świadczona jest na podstawie Regulaminu oraz Umowy zawartej w formie pisemnej, a w przypadku Umowy zawieranej z Klientem Detalicznym na podstawie Umowy zawartej w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 3. Stroną Umowy mogą być małżonkowie pod warunkiem istnienia wspólności majątkowej małżeńskiej oraz złożenia przez małżonków wzajemnego upoważnienia do samodzielnego składania przez każdego z małżonków wszelkich oświadczeń woli związanych z Umową w okresie jej obowiązywania. 4. Przed zawarciem Umowy Klient zobowiązany jest przedstawić następujące dokumenty i informacje: 1) Klient będący krajową lub zagraniczną osobą fizyczną przy zawieraniu Umowy obowiązany jest złożyć i podpisać w obecności osoby upoważnionej przez Firmę Inwestycyjną poprawnie wypełniony formularz Umowy wraz z wymaganymi załącznikami oraz przedstawić: a) dokument potwierdzający tożsamość (dowód osobisty, karta stałego pobytu lub paszport), b) numer PESEL, c) datę i miejsce urodzenia, d) dokument potwierdzający adres zamieszkania, e) obywatelstwo, f) informację o właściwym Urzędzie Skarbowym (dotyczy wyłącznie rezydentów), g) oświadczenie o zajmowaniu przez Klienta eksponowanego stanowiska politycznego w rozumieniu przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, h) Pełnomocnictwo, o którym mowa w 10 Regulaminu w przypadku zawierania Umowy typu I, i) nazwę, numer NIP oraz adres głównego miejsca wykonywania działalności gospodarczej - w przypadku osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą, j) inne dokumenty, jeżeli taki obowiązek wynika z przepisów prawa. 2) Klient będący krajową lub zagraniczną osobą prawną lub krajową lub zagraniczną jednostką organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej, organizacją społeczną, polityczną, zawodową, fundacją lub stowarzyszeniem nieposiadającym osobowości prawnej przy zawieraniu Umowy obowiązany jest złożyć i podpisać w obecności osoby upoważnionej przez Firmę Inwestycyjną poprawnie wypełniony i podpisany przez uprawnione osoby formularz Umowy wraz z wymaganymi załącznikami oraz przedstawić: a) aktualny odpis z właściwego rejestru lub ewidencji przedsiębiorców lub inne dokumenty potwierdzające, że Klient został utworzony zgodnie z przepisami prawa oraz wskazujące osoby uprawnione do zawarcia i wykonywania Umowy (w przypadku zagranicznych Podmiotów - aktualny wyciąg z odpowiedniego rejestru firm właściwego dla siedziby Podmiotu zagranicznego lub inny dokument urzędowy zawierający dane o tym Podmiocie oraz o jego statusie prawnym), b) umowę lub statut spółki albo statut w przypadku jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, w szczególności osobowych spółek prawa handlowego, 12

13 c) zaświadczenie o nadaniu numeru REGON, o ile Klient zobowiązany jest na mocy odrębnych przepisów do uzyskania takiego numeru, a numer ten nie jest wpisany do właściwego rejestru, d) informację o właściwym Urzędzie Skarbowym i o nadanym numerze NIP (dotyczy wyłącznie rezydentów zobowiązanych na mocy odrębnych przepisów do uzyskania takiego numeru), o ile numer ten nie jest wpisany do właściwego rejestru; w przypadku braku takiego numeru informację o państwie rejestracji, rejestrze handlowym oraz jego numerze i dacie rejestracji, e) oświadczenie o prawie do udziału w zyskach każdego ze wspólników spółki osobowej i wysokości tego udziału oraz co do prowadzenia działalności gospodarczej w zakresie obrotu Instrumentami Finansowymi w przypadku spółek osobowych, f) dane wymienione w ust. 5 pkt 1) lit. a) i b) powyżej dotyczące osób reprezentujących tego Klienta, g) odpowiednie Pełnomocnictwo, udzielone zgodnie z 10 Regulaminu w przypadku zawierania Umowy typu I, h) oświadczenie o Beneficjencie rzeczywistym Klienta w rozumieniu Ustawy AML/CFT, i) inne dokumenty, jeżeli taki obowiązek wynika z przepisów prawa. 5. W przypadku, gdy nie jest możliwe dokonanie identyfikacji tożsamości Klienta lub Klient odmawia ujawnienia swojej tożsamości, Firma Inwestycyjna odmawia zawarcia Umowy. 6. Umowa może zostać zawarta przez pełnomocnika Klienta, o którym mowa w 11. W takim przypadku pełnomocnik Klienta powinien okazać odpowiednie pełnomocnictwo lub ciąg pełnomocnictw w formie aktu notarialnego lub z podpisami potwierdzonymi notarialnie. Firma Inwestycyjna może odmówić zawarcia Umowy, jeżeli w wyniku badania dokumentu pełnomocnictwa lub na podstawie innych informacji posiadanych przez Firmę Inwestycyjną (w szczególności o odwołaniu pełnomocnictwa) umocowanie pełnomocnika do zawarcia Umowy budzi wątpliwości. W celu udzielenia Pełnomocnictwa niezbędnego do Zarządzania Portfelem, pełnomocnictwo do zawarcia Umowy w imieniu Klienta musi zawierać umocowanie do udzielania dalszych pełnomocnictw. Uprawnienia do zawarcia Umowy oraz do rozporządzania Rachunkiem w imieniu i na rzecz osoby nieposiadającej zdolności do czynności prawnych lub posiadającej zdolność ograniczoną przysługuje opiekunom, kuratorom lub przedstawicielom ustawowym tej osoby do momentu uzyskania przez nią pełnej zdolności do czynności prawnych. Zawarcie Umowy na rzecz osoby, o której mowa w zdaniu poprzednim wymaga uprzedniej zgody Zarządu Firmy Inwestycyjnej. 7. Osoby fizyczne (krajowe i zagraniczne) oraz osoby prawne (krajowe i zagraniczne), a także jednostki organizacyjne (krajowe i zagraniczne) w celu zapewnienia bezpieczeństwa finansowego, przed zawarciem Umowy, zobowiązane są do podania Firmie Inwestycyjnej informacji wymaganych zgodnie z postanowieniami Ustawy AML/CFT, określonych w formularzu PSK - Informacje o Kliencie stanowiącym załącznik do Umowy. Klienci przyjmują do wiadomości, iż zgodnie z postanowieniami art. 41 ust. 1 Ustawy AML/CFT w przypadku, gdy Firma Inwestycyjna nie otrzyma wymaganych informacji, nie zawiera Umowy z Klientem. 8. Na podstawie przepisów FATCA i CRS Klienci są także zobowiązani do podania Firmie Inwestycyjnej w formularzu PSK - Informacje o Kliencie (o którym mowa w ust. 8) informacji i złożenia oświadczeń w zakresie dotyczącym posiadanych rezydencji podatkowych. 9. W okresie trwania Umowy Klient jest zobowiązany do niezwłocznego aktualizowania informacji i oświadczeń, o których mowa w ust. 7 i 8, w tym także na każde żądanie Firmy 13

14 Inwestycyjnej w związku z wykonywaniem przez nią ustawowych obowiązków (tzw. procedur należytej staranności). W ramach realizacji tych obowiązków Firma Inwestycyjna może zwrócić się do Klienta o aktualizację ww. informacji i oświadczeń za okres, w którym obowiązywała Umowa, również po dacie rozwiązania Umowy. 10. Firma Inwestycyjna zastrzega, że nie zawiera Umowy z potencjalnymi Klientami znajdującymi się na Listach sankcyjnych, a w przypadku gdy Klient zostanie wpisany na Listę sankcyjną po zawarciu Umowy, zostanie wobec niego wszczęta procedura zamrożenia wartości majątkowych określona w Ustawie AML/CFT, z tym zastrzeżeniem, iż w przypadku gdy zamrożenie wartości majątkowych zostało dokonane z naruszeniem prawa, odpowiedzialność za wynikłą szkodę ponosi Skarb Państwa na zasadach określonych w kodeksie cywilnym. 11. Zawarcie Umowy z Osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (tzw. PEP z jęz. ang. Politically Exposed Person) wymaga uprzedniej zgody, o której mowa w art. 46 ust. 2 pkt 1) Ustawy AML/CFT, wyrażonej przez Zarząd Firmy Inwestycyjnej w formie pisemnej, a także udokumentowania przez Klienta źródeł posiadanego majątku i źródła pochodzenia Aktywów powierzanych Firmie Inwestycyjnej w Zarządzanie. 12. Wszelkie dokumenty sporządzone w języku obcym powinny być przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego. 13. Wszelkie dokumenty urzędowe wystawione przez organy państw obcych, notariuszy zagranicznych itp., w szczególności pełnomocnictwa, powinny być opatrzone klauzulą apostille przez organ właściwy według prawa miejscowego miejsca zamieszkania Klienta albo - w przypadku Klientów z miejscem zamieszkania w państwie niebędącym stroną konwencji haskiej z dnia 5 października 1961 roku - uwierzytelnione przez odpowiednie polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub urząd konsularny (tzw. legalizacja) oraz przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego. 14. Firma Inwestycyjna ma prawo żądać od Klientów innych niż wskazane w ust. 4 dokumentów i oświadczeń, jeżeli obowiązek taki wynikać będzie z obowiązujących przepisów prawa lub jeśli w ocenie Firmy Inwestycyjnej będzie to uzasadnione okolicznościami, lub konieczne do prawidłowego zawarcia lub wykonania Umowy. W szczególności Firma Inwestycyjna może w każdej chwili domagać się od Klienta udokumentowania źródła pochodzenia Aktywów mających wchodzić w skład Portfela lub potwierdzenia tożsamości osoby zawierającej Umowę, a zwłaszcza w przypadku Klienta, który jest osobą fizyczną mającą miejsce zamieszkania za granicą lub osobą prawną mającą siedzibę za granicą. 15. Klient zobowiązuje się do niezwłocznego pisemnego powiadomienia Firmy Inwestycyjnej o wszelkich zmianach danych, o których mowa w ust. 4 oraz w ust Firma Inwestycyjna nie ponosi odpowiedzialności za skutki wynikłe z niepowiadomienia jej o zmianie powyższych danych. Firma Inwestycyjna może wstrzymać świadczenie usługi na rzecz Klienta w przypadku gdy: 1) nie będzie możliwe skuteczne doręczenie korespondencji zgodnie z dyspozycją odbioru korespondencji złożoną przez Klienta ani na adres korespondencyjny wskazany przez Klienta w Umowie, lub 2) z uwagi na obowiązujące regulacje nie jest możliwe świadczenie na rzecz Klienta usług bez okresowej aktualizacji danych Klienta. 16. Jeżeli w ramach usługi Przyjmowania i Przekazywania Zleceń świadczonej w związku z usługą Zarządzania Portfelem mają być nabywane lub zbywane Instrumenty Finansowe, w odniesieniu do których konieczne jest dokonywanie zgłoszeń transakcji właściwym organom zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 600/2014 z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz zmieniającego rozporządzenie (UE) nr 648/2012, Klient będący osobą prawną, zagraniczną osobą 14

15 prawną oraz jednostką nieposiadającą osobowości prawnej, w tym osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą, jest zobowiązany do utrzymywania ważnego i opłaconego kodu LEI, jak również do przekazania Firmie Inwestycyjnej tego kodu LEI oraz informacji o odnowieniu kodu LEI niezwłocznie po jego dokonaniu w zakresie wymaganym Rozporządzeniem Delegowanym Komisji (UE) 2017/590 z dnia 28 lipca 2016 r. uzupełniającym rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 600/2014 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących zgłaszania transakcji właściwym organom. W przypadku gdy Klient, o którym mowa w zdaniu poprzednim, posiadający zawartą Umowę z Firmą Inwestycyjną nie poda kodu LEI lub poda błędny kod LEI, Firma Inwestycyjna nie może świadczyć usługi w imieniu i na rzecz Klienta w zakresie Strategii Inwestycyjnych opierających się na instrumentach podlegających przepisom ww. rozporządzenia - do czasu przedstawienia jej ważnego kodu LEI Klienta. 17. Firma Inwestycyjna nie ponosi odpowiedzialności za działania i zaniechania Klienta w zakresie, o którym mowa w ust. 16. W szczególności Firma Inwestycyjna nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub nienależyte wykonanie Umowy, jeżeli nastąpiło ono z powodu niepodania kodu LEI, podania błędnego kodu LEI lub wygaśnięcia ważności kodu LEI. 18. Klient ponosi odpowiedzialność wobec Firmy Inwestycyjnej w sytuacji, gdy Firma Inwestycyjna poniesie szkodę w wyniku przekazania jej nieważnego lub błędnego kodu LEI przez Klienta lub braku jego odnowienia przez Klienta. 8. Zawarcie Umowy 1. Przed podpisaniem Umowy Klient zobowiązany jest zapoznać się z Regulaminem. 2. Na podstawie Umowy Klient zleca Firmie Inwestycyjnej Przyjmowanie i Przekazywanie Zleceń, a Firma Inwestycyjna zobowiązuje się do jej świadczenia z należyta starannością, z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta. 3. W ramach usługi świadczonej w oparciu o Umowę typu II Firma Inwestycyjna oferuje Klientom Fundusze wskazane na liście oferowanych Funduszy przekazywanej Klientom na Trwałym nośniku informacji oraz publikowanej i aktualizowanej na stronie internetowej w zakładce Fundusze. 4. Umowa zostaje zawarta na czas nieokreślony, chyba że w jej treści uzgodniono inaczej. 5. W imieniu Firmy Inwestycyjnej Umowa jest podpisywana, zgodnie z obowiązującymi zasadami reprezentacji, dwuosobowo, z zastrzeżeniem ust Umowa może być także podpisywana jednoosobowo przez upoważnioną przez Zarząd Firmy Inwestycyjnej osobę, której nadane zostało stosowne pełnomocnictwo. 7. Klient lub jego pełnomocnik podpisuje Umowę w obecności upoważnionego pracownika Firmy Inwestycyjnej lub innej osoby upoważnionej przez Zarząd. 8. Upoważniony pracownik Firmy Inwestycyjnej lub inna osoba upoważniona przez Zarząd są obowiązani do potwierdzenia tożsamości Klienta lub jego pełnomocnika na podstawie ważnego dokumentu tożsamości, przy czym zgodnie z art. 34 ust. 4 Ustawy AML/CFT może także sporządzić jego kopię. 9. Podpis Klienta będącego osobą fizyczną złożony pod Umową traktowany jest jako obowiązujący wzór podpisu Klienta. 10. W przypadku Klienta będącego Podmiotem wzory podpisów reprezentantów Klienta są składane na Karcie wzorów podpisów stanowiącej załącznik do Umowy. W przypadku zmiany reprezentantów Klient jest zobowiązany do niezwłocznego pisemnego 15

16 powiadomienia o tym fakcie Firmy Inwestycyjnej oraz aktualizacji złożonej w Firmie Inwestycyjnej Karty wzorów podpisów. Aktualizacja Karty wzorów podpisów nie wymaga sporządzenia aneksu do Umowy. W przypadku gdy nowa reprezentacja Klienta nie została jeszcze zarejestrowana w KRS Klienta, wraz z aktualizacją Karty wzorów podpisów Klient jest zobowiązany przekazać Firmie Inwestycyjnej kopię złożonego w KRS wniosku o dokonanie wpisu nowych reprezentantów w Rejestrze Przedsiębiorców. 11. Zawarcie Umowy może nastąpić na odległość. W takim przypadku stosuje się poniższe zasady: 1) Jeżeli Klient przebywa na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej, niezbędne jest zachowanie formy aktu notarialnego albo formy pisemnej i notarialne poświadczenie podpisu Klienta pod Umową. 2) W przypadku gdy Klient przebywa poza granicami Rzeczpospolitej Polskiej, niezbędne jest zachowanie formy pisemnej i poświadczenie podpisu Klienta pod Umową przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne albo polski urząd konsularny. 3) Przed zawarciem Umowy Klient jest zobowiązany do wypełnienia ankiety, o której mowa w 6 Regulaminu, podpisania jej i odesłania do Firmy Inwestycyjnej - tak, aby Firma Inwestycyjna mogła dokonać oceny odpowiedniości i adekwatności świadczonej usługi. 4) Podpis Klienta złożony na Ankiecie musi być zgodny z jego podpisem złożonym na Umowie poświadczonym przez notariusza, polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urząd konsularny. W przypadku stwierdzenia przez Firmę Inwestycyjną rozbieżności lub powzięcia informacji budzących zastrzeżenia co do autentyczności tego podpisu i danych zawartych w Ankiecie, Firma Inwestycyjna podejmuje działania weryfikacyjne. Jeśli w ich wyniku uzyskanie potwierdzenia autentyczności podpisu Klienta na ankiecie okaże się bezskuteczne, Firma Inwestycyjna odmawia zawarcia Umowy. 12. W trakcie trwania Umowy Klient zobowiązany jest niezwłocznie informować Firmę Inwestycyjną o wszelkich zmianach jego danych wymaganych przy zawarciu i wykonywaniu Umowy. Zmiany takie są skuteczne począwszy od dnia roboczego następującego po dniu ich doręczenia Firmie Inwestycyjnej Przed zawarciem Umowy Firma Inwestycyjna informuje Klienta, w formie pisemnej lub przy użyciu innego Trwałego nośnika informacji, o istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na rzecz Klienta, o ile organizacja oraz regulacje wewnętrzne Firmy Inwestycyjnej nie zapewniają, że w przypadku powstania konfliktu interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. 2. W sytuacji, o której mowa w ust. 1 Umowa może być zawarta wyłącznie pod warunkiem, że Klient potwierdzi pisemnie otrzymanie informacji, o której mowa w ust. 1 oraz pisemnie potwierdzi wolę zawarcia Umowy. 3. W przypadku powstania konfliktu interesów po zawarciu Umowy, Firma Inwestycyjna informuje Klienta w trybie określonym w ust. 1, niezwłocznie po jego stwierdzeniu, o ile nie jest spełniony warunek wymieniony w ust. 1. Do czasu otrzymania wyraźnego oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu Umowy, Firma Inwestycyjna powstrzymuje się od świadczenia usługi maklerskiej. 4. Firma Inwestycyjna przed zawarciem Umowy z Klientem przekazuje mu dokument zawierający przyjętą przez Firmę Inwestycyjną Politykę działania w najlepiej pojętym interesie Klienta RDM Wealth Management S.A.. 16

17 5. Firma Inwestycyjna informuje Klienta o istotnych zmianach Polityki działania w najlepiej pojętym interesie Klienta RDM Wealth Management S.A. w takim terminie, aby Klient mógł wypowiedzieć Umowę z zachowaniem okresu wypowiedzenia, a rozwiązanie Umowy nastąpiło przed dniem wejścia w życie zmian. V. Tryb, warunki i forma ustanawiania pełnomocnictw 10. Pełnomocnictwo udzielane Firmie Inwestycyjnej 1. W celu zawarcia Umowy typu I Klient jest zobowiązany do jednoczesnego zawarcia z Firmą Inwestycyjną umowy o Zarządzanie Portfelem. 2. W związku z wymogiem, o którym mowa w ust. 1 Klient udziela Firmie Inwestycyjnej niezbędnego do świadczenia obu usług - Zarządzania Portfelem oraz Przyjmowania I Przekazywania Zleceń - Pełnomocnictwa, na zasadach określonych w Regulaminie świadczenia usługi zarządzania portfelami. 3. Dokument Pełnomocnictwa, o którym mowa w ust. 2 sporządzany jest zgodnie ze wzorem stanowiącym załącznik do umowy o Zarządzanie Portfelem. 11. Pełnomocnictwo udzielane innym osobom lub podmiotom 1. Klient może ustanowić innego niż Firma Inwestycyjna pełnomocnika lub pełnomocników do dokonywania bieżących czynności w toku wykonywania Umowy zawartej z Firmą Inwestycyjną, do składania oświadczeń woli w imieniu i na rzecz Klienta w toku wykonywania Umowy, w tym do jej zmiany lub rozwiązania. 2. Pełnomocnictwo, o którym mowa w ust. 1 udzielane jest w formie aktu notarialnego albo w formie pisemnej z notarialnie poświadczonym podpisem Klienta. 3. W przypadku gdy Klient przebywa poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej, niezbędne jest zachowanie formy pisemnej i poświadczenie podpisu Klienta pod pełnomocnictwem przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne albo polski urząd konsularny. 4. W przypadku gdy pełnomocnictwo jest sporządzone w języku innym niż język polski, powinno zostać przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego. 5. Pełnomocnictwo może być także udzielone w zwykłej formie pisemnej: 1) Klient podpisuje dokument pełnomocnictwa w obecności upoważnionego pracownika Firmy Inwestycyjnej lub innej osoby upoważnionej przez Zarząd, 2) upoważniony pracownik Firmy Inwestycyjnej lub inna osoba upoważniona przez Zarząd są obowiązane do potwierdzenia tożsamości Klienta. 6. Klient może udzielić następujących rodzajów pełnomocnictw: 1) bez ograniczeń w ramach którego pełnomocnik ma prawo do działania w takim samym zakresie, jak Klient, w szczególności do zmiany treści Umowy i wypowiedzenia Umowy w imieniu Klienta, 2) szczególnych w ramach, których pełnomocnik ma prawo do dokonywania czynności w zakresie określonym przez Klienta w treści pełnomocnictwa. 17