4) Dystrybutor Podmiot, który pośredniczy w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Funduszu.

Transkrypt

1 Rozdział I Postanowienia ogólne REGULAMIN TELEFONICZNEGO SYSTEMU OBSŁUGI KLIENTA TELEFUNDUSZE ING ORAZ INTERNETOWEGO SYSTEMU OBSŁUGI KLIENTA EFUNDUSZE ING (REGULAMIN USŁUG TELEFONICZNYCH ORAZ INTERNETOWYCH) 1 1. Użyte w niniejszym Regulaminie terminy oznaczają: 1) Fundusze Inwestycyjne ING fundusze inwestycyjne otwarte zarządzane przez ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; Fundusze w rozumieniu umów składających się na pracowniczy program emerytalny (PPE) lub pracowniczy program inwestycyjny (PPI). 2) Subfundusze nieposiadająca osobowości prawnej, wydzielona organizacyjnie część Funduszu, charakteryzująca sie w szczególności odmienną polityka inwestycyjna; aktualna lista Subfunduszy znajduje sie na stronach internetowych Towarzystwa: 3) Uczestnik osoba fizyczna będąca uczestnikiem Funduszy Inwestycyjnych ING, w szczególności osoba, która przystąpiła do pracowniczego programu emerytalnego lub pracowniczego programu inwestycyjnego oraz osoba oszczędzająca na indywidualnym koncie emerytalnym 4) Dystrybutor Podmiot, który pośredniczy w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa Funduszu. 5) Dyspozycja oświadczenie woli składane przez Klienta w związku z uczestnictwem w Funduszu lub związane z zawartą Umową (np. zamówienie Listy kodów jednorazowych, aktywacja Listy kodów jednorazowych, dezaktywacja Listy kodów jednorazowych, wypowiedzenie Umowy), nie będące Zleceniem 6) Dzień Wyceny - Dzień wyceny aktywów Funduszu w rozumieniu Statutu Funduszu, obowiązujący na dany dzień. 7) TSOK Telefoniczny System Obsługi Klienta Telefundusze ING, obsługiwany przez Agenta Transferowego, na który składa się Infolinia ogólna oraz serwis automatyczny wraz z serwisem operatorskim, 8) Infolinia ogólna infolinia udzielająca informacji na temat zasad uczestnictwa oraz stanów rejestrów posiadanych w Funduszach zarządzanych przez Towarzystwo obsługiwanych przez Agenta Transferowego. 9) ISOK Internetowy System Obsługi Klienta Efundusze ING, obsługiwany przez Agenta Transferowego, 10) Numer PIN kod cyfrowy, nadawany Uczestnikowi, służący wraz z Numerem PESEL Uczestnika do identyfikacji Uczestnika korzystającego z TSOK,

2 11) Numer Identyfikacyjny Uczestnika (NIU) unikalny numer identyfikacyjny, który jest nadawany przez Fundusze Inwestycyjne ING i może być wykorzystany przez Uczestnika zamiennie z numerem PESEL 12) Identyfikator kod literowo-cyfrowy, nadawany Uczestnikowi albo wybierany przez Uczestnika, zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie, służący wraz z Hasłem do identyfikacji Uczestnika korzystającego z ISOK, 13) Hasło kod literowo-cyfrowy, nadawany Uczestnikowi albo wybierany przez Uczestnika, zgodnie z zasadami określonymi w Regulaminie, służący wraz z Identyfikatorem do identyfikacji Uczestnika korzystającego z ISOK, 14) Lista Kodów Jednorazowych kody cyfrowe przekazywane Uczestnikowi w formie listy kodów, służące do autoryzacji niektórych poleceń Uczestnika w ISOK, 15) Link aktywacyjny Wskazanie na stronę internetową przygotowaną specjalnie wskazanego Klienta i udostępnioną mu w celu aktywowania dostępu Użytkownika ISOK. 16) Aktywacja Listy Kodów Jednorazowych Dyspozycja składana przez Użytkownika, na podstawie której następuje autoryzacja wskazanej Listy kodów jednorazowych. 17) Dezaktywacja Listy Kodów Jednorazowych Dyspozycja składana przez Użytkownika, na podstawie której następuje zablokowanie wskazanej Listy kodów jednorazowych. 18) Oświadczenie deklaracja zawarcia Umowy oraz oświadczenie o akceptacji niniejszego Regulaminu, składane przez Uczestnika, 19) Regulamin niniejszy regulamin Telefonicznego Systemu Obsługi Klienta Telefundusze ING oraz Internetowego Systemu Obsługi Klienta Efundusze ING, 20) Umowa umowa o korzystanie z ISOK i/lub TSOK, 21) Operator osoba obsługująca Uczestnika w serwisie operatorskim oraz w Infolinii ogólnej, 22) Agent Transferowy ProService Agent Transferowy Sp. z o.o., w zakresie, w jakim prowadzi rejestr uczestników Funduszy Inwestycyjnych ING oraz działa jako Dystrybutor Jednostek Uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych ING, 23) Rejestry rejestry Uczestnika prowadzone przez Agenta Transferowego na zlecenie Funduszy Inwestycyjnych ING, w tym indywidualne konto emerytalne oraz Rachunki w rozumieniu umów składających się na pracowniczy program emerytalny, 24) Użytkownik Osoba posiadająca Identyfikator i Hasło, która ma, na podstawie Umowy, uprawnienia do korzystania z ISOK. 25) Towarzystwo ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie. 26) Test odpowiedniości Test badający odpowiedniość inwestycji w Jednostki Uczestnictwa Funduszy przez Klienta/Uczestnika, przy uwzględnieniu jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania w te instrumenty finansowe. Zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 3 kwietnia 2009 roku w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz. U. z roku 2009 Nr 62, poz. 507), przeprowadzenie Testu

3 odpowiedniości ma na celu udzielenie odpowiedzi czy inwestycja w Jednostki Uczestnictwa jest odpowiednia Klienta/Uczestnika. W przypadku gdy Klient/Uczestnik nie przedstawi informacji, o których mowa w ust. 1 i 2 11 lub jeżeli przedstawia informacje niewystarczające, podmiot informuje Klienta/Uczestnika, że uniemożliwia mu dokonanie oceny, czy przewidziana usługa lub instrument finansowy są Klienta/Uczestnika odpowiednie. 27) Zlecenie w przypadku Funduszu operacja mająca na celu zmianę wartości Rejestru Uczestnika (Nabycie, Odkupienie, Zamiana, Konwersja). 2. Pozostałe terminy i określenia użyte w niniejszym Regulaminie mają znaczenie takie, jak w statutach lub prospektach informacyjnych Funduszy Inwestycyjnych ING. 3. Za Uczestnika w rozumieniu niniejszego Regulaminu rozumie się również osobę, która złożyła dyspozycję otwarcia Rejestru bądź złożyła deklarację przystąpienia do pracowniczego programu emerytalnego lub pracowniczego programu inwestycyjnego, bądź zawarła umowę o prowadzenie indywidualnego konta emerytalnego, przed nabyciem przez tą osobę jednostek uczestnictwa Niniejszy regulamin określa zasady udostępniania Uczestnikom i korzystania przez Uczestników z TSOK (usługi telefoniczne) oraz z ISOK (usługi internetowe). 2. TSOK i ISOK udostępniane są po zawarciu Umowy. Zawarcie Umowy następuje poprzez złożenie przez Uczestnika deklaracji zawarcia Umowy oraz oświadczenia o przyjęciu warunków niniejszego Regulaminu (złożeniu Oświadczenia). Zawarcie Umowy może nastąpić również na zasadach określonych w umowach o prowadzenie przez Fundusze Inwestycyjne ING indywidualnych kont emerytalnych, pracowniczych programów emerytalnych. lub pracowniczych programów inwestycyjnych. 3. Umowa może obejmować tylko TSOK lub tylko ISOK, lub TSOK oraz ISOK. 4. Umowa obejmuje wszystkie Rejestry Uczestnika prowadzone przez Agenta Transferowego, w szczególności Rejestry otwarte w ramach pracowniczego programu emerytalnego, pracowniczego programu inwestycyjnego lub indywidualnego konta emerytalnego. Umowa obejmuje wszystkie Fundusze Inwestycyjne ING obsługiwane przez Agenta Transferowego w dniu zawarcia umowy, jak również obsługiwane w przyszłości, z zastrzeżeniem, że nie wszystkie fundusze obsługiwane przez Agenta Transferowego w przyszłości musza być udostępnione w ramach Umowy. W ramach Umowy nie muszą być udostępnione wszystkie kategorie jednostek uczestnictwa zbywanych przez Fundusze Inwestycyjne ING. 5. Usługa składania przez telefon zleceń lub dyspozycji dotyczących indywidualnych kont emerytalnych dostępna jest w TSOK na podstawie Regulaminu Prowadzenia Indywidualnych Kont Emerytalnych przez ING Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Regulamin IKE), pod nazwą Serwis Telefundusze IKE ING. 6. Możliwość składania zleceń lub dyspozycji za pośrednictwem TSOK lub ISOK w ramach PPE, PPI lub IKE zależy od treści umów PPE lub PPI oraz Regulaminu IKE. Zakres przyjmowanych zleceń lub dyspozycji są określone odpowiednio w umowach PPE. PPI lub Regulaminie IKE. Jeżeli zgodnie z tymi umowami lub Regulaminem nie ma możliwości składania zleceń lub dyspozycji za pośrednictwem TSOK lub ISOK, wtedy za pośrednictwem TSOK lub ISOK jest udostępniona jedynie możliwość sprawdzania stanu Rejestrów.

4 7. W sprawach dotyczących pracowniczego programu emerytalnego Uczestnik składa pisemne oświadczenie woli wyłącznie pracodawcy lub za jego pośrednictwem zgodnie z ustawą z dnia 20 kwietnia 2004 r. o pracowniczych programach emerytalnych (Dz.U. z 2004, nr 116, poz. 1207, ze zm.). Rozdział II TELEFONICZNY SYSTEM OBSŁUGI KLIENTA Telefundusze ING (TSOK) 3 1. Agent Transferowy udostępnia TSOK po złożeniu przez Uczestnika Oświadczenia, z zastrzeżeniem postanowień 2 ust. 2. Do złożenia Oświadczenia upoważnieni są wyłącznie Uczestnicy. 2. TSOK udostępniany jest na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie. 3. Uczestnik może w każdym czasie zrezygnować z usługi składania zleceń lub dyspozycji przez telefon za pomocą TSOK składając deklarację rozwiązania Umowy. 4. Za pomocą systemu operatorskiego Uczestnik może: A) uzyskać informacje o liczbie i wartości Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na swoich Rejestrach, B) złożyć zlecenie zmiany alokacji wpłacanych środków w ramach indywidualnego konta emerytalnego w zakresie udostępnionym w Regulaminie IKE, C) złożyć zlecenie zamiany w ramach indywidualnego konta emerytalnego w zakresie udostępnionym w Regulaminie IKE, D) złożyć zlecenie zmiany alokacji wpłaty w zakresie udostępnionym w PPI, E) złożyć zlecenie konwersji pomiędzy funduszami lub zamiany pomiędzy subfunduszami w zakresie udostępnionym w PPI, F) złożyć zlecenie zmiany alokacji inwestycji w zakresie udostępnionym w PPI, G) złożyć zlecenie wypłaty środków w zakresie udostępnionym w PPI i na warunkach opisanych w umowie PPI, H) złożyć dyspozycję zmiany adresu korespondencyjnego, I) złożyć reklamację, J) złożyć dyspozycję zablokowania Numeru PIN. 5. Za pośrednictwem systemu automatycznego TSOK dostępne są informacje o wartości (cenie) Jednostek Uczestnictwa oraz informacje o liczbie i wartości Jednostek Uczestnictwa Uczestnika, zgromadzonych na Rejestrach w poszczególnych Funduszach Inwestycyjnych ING lub Subfunduszach. 6. Uczestnik jest uprawniony do korzystania z TSOK po otrzymaniu Numeru NIU i Numeru PIN. 7. Zlecenia i dyspozycje składane za pośrednictwem TSOK są przyjmowane przez Agenta Transferowego, 8. Zmiana zakresu funkcjonalności zarówno systemu operatorskiego jak i automatycznego TSOK oraz numeru telefonu TSOK nie wymaga zmiany Regulaminu. 9. Agent Transferowy zaprzestaje udostępniania TSOK w przypadku zmian statutów Funduszy Inwestycyjnych ING uniemożliwiających oferowanie usług składania zleceń i dyspozycji przez

5 telefon. Agent Transferowy może zaprzestać udostępniania TSOK z powodu: likwidacji Agenta Transferowego, cofnięcia zgody na prowadzenie dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Agenta Transferowego przez Komisie Nadzoru Finansowego Agent Transferowy identyfikuje osoby korzystające z TSOK poprzez Numer PIN i Numer PESEL lub Numer PIN i Numer NIU. 2. Numer PIN i Numer NIU przydzielany jest Uczestnikowi. 3. Numer PIN i Numer NIU przesyłany jest listem zwykłym na adres korespondencyjny Uczestnika. 4. W przypadku stwierdzenia uszkodzenia koperty zawierającej Numer PIN i Numer NIU lub gdy Numer PIN i/lub Numer NIU jest nieczytelny, Uczestnik powinien niezwłocznie (w dniu otrzymania przesyłki lub w następnym dniu roboczym) złożyć reklamację, w sposób podany na kopercie. W takim przypadku Agent Transferowy dokonuje zmiany Numeru PIN. Agent Transferowy ani Fundusze Inwestycyjne ING nie ponoszą odpowiedzialności za szkodę powstałą w przypadku opóźnionego złożenia reklamacji lub niezłożenia reklamacji. 5. Agent Transferowy niezwłocznie po otrzymaniu informacji od Uczestnika o zaistnieniu możliwości poznania Numeru PIN i/lub Numeru NIU przez osoby nieuprawnione dokonują zmiany Numeru PIN. 6. Uczestnik zobowiązany jest do nieujawniania Numeru PIN i Numeru NIU osobom trzecim, przechowywania Numeru PIN i Numeru NIU w sposób uniemożliwiający ujawnienie go osobom trzecim oraz natychmiastowej zmiany Numeru PIN w przypadkach ujawnienia go osobom trzecim. 7. Osoba trzecia podająca prawidłowy Numer PESEL i Numer PIN lub Numer NIU i Numer PIN będzie uznana za Uczestnika. Zlecenia lub dyspozycje złożone przez osobę trzecią, zawierające poprawny Numer PESEL i Numer PIN lub Numer NIU i Numer PIN będą traktowane jak zlecenia lub dyspozycje złożone przez Uczestnika. 8. Trzykrotne błędne podanie Numeru PIN powoduje zablokowanie możliwości korzystania z TSOK przez 24 godziny. Warunkiem odblokowania numeru PIN jest dokonanie przez Uczestnika, po 24 godzinach trwania blokady, pierwszej poprawnej identyfikacji. 9. Uczestnik może po prawidłowym podaniu Numeru PESEL i Numeru PIN lub Numeru NIU i Numeru PIN zażądać zablokowania Numeru PIN, co jest równoznaczne z zablokowaniem możliwości korzystania z TSOK przy użyciu dotychczasowego Numeru PIN. Uczestnik będzie mógł ponownie korzystać z TSOK po otrzymaniu nowego Numeru PIN. Dyspozycja zmiany Numeru PIN może zostać złożona za pośrednictwem uprawnionego Dystrybutora w formie pisemnej dyspozycji poświadczonej przez Dystrybutora pieczątką oddziałową i imienną danego pracownika Dystrybutora oraz podpisem pracownika Dystrybutora Serwis operatorski jest dostępny pod numerem telefonu Agent Transferowy udostępnia serwis operatorski TSOK w godzinach od 8:00 do 17:00 w Dniach Wyceny tj. dniach, w których odbywa się zwyczajna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Agent Transferowy udostępnia serwis automatyczny TSOK przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu

6 2. Infolinia ogólna Uczestników Funduszy Inwestycyjnych ING jest dostępna pod numerem telefonu , w godzinach od 8:30 do 17:00 w dniach wyceny tj. dniach, w których odbywa się zwyczajna sesja na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie 3. Agent Transferowy zastrzega sobie możliwość dokonywania przerw w dostępie do TSOK wynikających z przyczyn technicznych. 4. Składając zlecenie lub dyspozycję za pośrednictwem serwisu operatorskiego TSOK, osoba składająca zlecenie lub dyspozycję podaje Operatorowi wymagane przez Operatora informacje. 5. Operator powtarza treść zlecenia lub dyspozycji osobie składającej zlecenie lub dyspozycję, a składający zlecenie lub dyspozycję potwierdza prawidłowość wszystkich informacji lub dokonuje niezbędnych korekt. 6. Treść zlecenia lub dyspozycji powtórzona przez Operatora oraz potwierdzona przez osobę składającą zlecenie lub dyspozycję będzie uważana za wiążącą. 7. Uczestnik zobowiązany jest upewnić się, że wszystkie składane w ramach TSOK zlecenia i dyspozycje są prawidłowe i zgodne z jego intencją. 8. Zlecenie złożone za pośrednictwem TSOK uznaje się, za zlecenie złożone wyłącznie z własnej inicjatywy Uczestnika. 9. W przypadku rozłączenia rozmowy przed lub w trakcie powtarzania zlecenia lub dyspozycji przez Operatora osoba składająca zlecenie lub dyspozycję jest zobowiązana do ponownego nawiązania połączenia z Operatorem. Po dokonaniu ponownego połączenia z Operatorem, w celu złożenia zlecenia lub dyspozycji przez Uczestnika konieczne jest powtórzenie całej procedury składania zlecenia lub dyspozycji. 10. W przypadku nienawiązania ponownego połączenia z Operatorem po zaistnieniu okoliczności, o których mowa w ust. 7, złożone zlecenie lub dyspozycja nie jest realizowana. 11. Agent Transferowy zastrzega sobie prawo nieprzyjęcia zlecenia lub dyspozycji złożonej w systemie operatorskim; w szczególności Operator może odmówić przyjęcia zlecenia lub dyspozycji, jeżeli okaże się, że zawiera ona błąd, jest niekompletna lub niepoprawna, a także w przypadku awarii urządzeń telekomunikacyjnych lub awarii urządzenia nagrywającego. 12. Korzystając z serwisu automatycznego TSOK, osoba składająca zlecenie lub dyspozycję podaje wymagane informacje poprzez wybranie za pomocą klawiatury telefonu w systemie tonowym odpowiedniej cyfry (odpowiednich cyfr) Agent Transferowy będzie realizował tylko te zlecenia lub dyspozycje, które zostaną zaakceptowane w TSOK przez osobę składającą zlecenie lub dyspozycje. 2. Przyjęcie zlecenia lub dyspozycji nie jest równoznaczne z jej realizacją. Ostateczną weryfikację złożonego zlecenia lub dyspozycji przeprowadza Agent Transferowy działający w imieniu Funduszy Inwestycyjnych ING. 3. Informacje o stanie Rejestrów podawane są według ostatnich danych dostępnych w systemie informatycznym Agenta Transferowego. Informacje będą podawane na podstawie stanu Rejestrów z poprzedniego dnia roboczego, z wyjątkiem systemu operatorskiego, gdzie informacje będą

7 podawane na podstawie stanu sprzed dwóch dni roboczych i mogą nie uwzględniać zmiany stanu Rejestrów związanego z korektami oraz z realizacją zleceń Uczestnika złożonych przed tym dniem lub rozliczaniem składek wpłaconych przed tym dniem. 4. Jeżeli w wyniku sytuacji opisanej w ust. 3 zlecenie lub dyspozycja została przyjęta w oparciu o nieaktualne informacje o stanie Rejestrów, jest ona realizowana jedynie w przypadku, gdy saldo Rejestru w dniu rozliczania zlecenia przez Agenta Transferowego umożliwia realizację tego zlecenie lub dyspozycji, przy czym saldo to uwzględnia wszystkie poprzednio złożone przez Uczestnika zlecenia lub dyspozycje, które zostały zakwalifikowane do rozliczenia Połączenia z Operatorem są zapisywane na elektronicznych nośnikach informacji. Dyspozycje składane przez serwis automatyczny TSOK są zapisywane na elektronicznych nośnikach informacji. 2. Zapisy połączeń z Operatorem oraz zleceń lub dyspozycji złożonych za pośrednictwem TSOK są przechowywane przez okres wymagany przez prawo. 3. W przypadku reklamacji podstawą rozstrzygnięcia będzie zapis zlecenia lub dyspozycji utrwalony na elektronicznym nośniku informacji, co nie wyklucza oparcia rozstrzygnięcia o inne dowody. 4. Reklamacje dotyczące niewykonania lub nienależytego wykonania zlecenia lub dyspozycji Użytkownik może składać za pomocą usługi TSOK, telefonicznie lub korespondencyjnie na adres: ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. ul. Puławska Warszawa tel Reklamacja powinna określać: A) dane reklamowanego zlecenia lub dyspozycji (typ, data złożenia, Fundusz/subfundusz, wartość zlecenia); B) dane Uczestnika (właściciela Rejestru), C) dane osoby składającej reklamację, D) przedmiot reklamacji. 6. Złożone reklamacje będą rozpatrywane w terminie 30 (trzydziestu) dni od otrzymania reklamacji. W przypadkach przedłużenia terminu rozpatrywania reklamacji odpowiednia informacja z podaniem przyczyny i terminu zakończenia rozpatrywania reklamacja jest przesyłana na adres osoby składającej reklamację. 7. Odpowiedzi na reklamacje udzielane są przez Agenta Transferowwego pisemnie, chyba że skarżący wskazał inną formę przekazania odpowiedzi. 8. Agent Transferowy jako instytucja finansowa podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. 9. W związku z udostępnieniem TSOK Agent Transferowy ani Fundusze Inwestycyjne ING nie ponoszą odpowiedzialności za: 1) szkody wynikłe ze zleceń lub dyspozycji złożonej przez osoby trzecie, posługujące się prawidłowym Numerem PESEL i Numerem PIN Uczestnika oraz Numerem NIU i Numerem PIN,

8 2) niezrealizowanie zlecenia lub dyspozycji w przypadku otrzymania od Uczestnika nieprawidłowych lub niepełnych informacji, 3) szkodę spowodowaną awariami sieci telekomunikacyjnych i wadą transmisyjną, z którą uważa się występowanie zakłóceń urządzeń telekomunikacyjnych uniemożliwiających lub utrudniających usłyszenie lub zrozumienie wypowiedzi osoby składającej zlecenie lub dyspozycję przez Operatora oraz występowanie zakłóceń urządzeń telekomunikacyjnych uniemożliwiających prawidłowe odczytanie cyfry wybranej za pomocą klawiatury telefonu w systemie tonowym, 4) działanie siły wyższej, przez które rozumie się zdarzenia nadzwyczajne, zewnętrzne i niemożliwe do przewidzenia, a w przypadku ich przewidzenia niemożliwe do zapobieżenia, zdarzenia, którym Agent Transferowy nie mógł się przeciwstawić, stanowiące przeszkodę do wykonania lub należytego wykonania Umowy, 5) brak możliwości uzyskania informacji o Rejestrach lub brak możliwości złożenia zlecenia lub dyspozycji wynikający z niemożliwości uzyskania połączenia z TSOK, 6) brak możliwości złożenia zlecenia lub dyspozycji z przyczyn technicznych leżących po stronie Uczestnika, 7) szkody wynikłe z zaprzestania udostępniania TSOK zgodnie z 3 ust. 9 Regulaminu. 10. Zlecenia lub dyspozycje złożone za pośrednictwem TSOK i zaakceptowane przez osobę posługującą się prawidłowym Numerem PESEL i Numerem PIN oraz Numerem NIU i Numerem PIN Uczestnika, są nieodwołalnym i ostatecznym poleceniem. Rozdział III INTERNETOWY SYSTEM OBSŁUGI KLIENTA Efundusze ING (ISOK) 8 1. Agent Transferowy udostępnia ISOK po złożeniu przez Uczestnika Oświadczenia wraz z testem odpowiedniości, z zastrzeżeniem postanowień 2 ust. 2. Do złożenia Oświadczenia upoważnieni są wyłącznie Uczestnicy. 2. ISOK udostępniany jest na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie. 3. Uczestnik może w każdym czasie zrezygnować z usługi składania zleceń lub dyspozycji przez Internet za pomocą ISOK składając deklarację rozwiązania Umowy. 4. Za pomocą ISOK Uczestnik może: A) uzyskać informacje o liczbie i wartości Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych na swoich Rejestrach, B) uzyskać inne szczegółowe informacje dotyczące swoich Rejestrów, C) złożyć dyspozycję zamówienia listy Kodów Jednorazowych, D) złożyć dyspozycje aktywacji lub dezaktywacji listy Kodów Jednorazowych, zgodnie z zasadami określonymi w 10, E) zgłosić reklamację, F) złożyć deklarację rozwiązania Umowy o korzystanie z ISOK, G) dokonać zmiany Hasła i zmiany Identyfikatora,

9 H)złożyć zlecenie zmiany alokacji wpłaty w zakresie udostępnionym w PPI, I) złożyć zlecenie konwersji pomiędzy funduszami lub zamiany pomiędzy subfunduszami w zakresie udostępnionym w PPI, J) złożyć zlecenie zmiany alokacji inwestycji w zakresie udostępnionym w PPI, K) złożyć zlecenie wypłaty środków w zakresie udostępnionym w PPI i na warunkach opisanych w umowie PPI. 5. Uczestnik jest uprawniony do korzystania z ISOK po otrzymaniu Identyfikatora i Hasła oraz listy Kodów Jednorazowych. 6. Zlecenia lub dyspozycje składane za pośrednictwem ISOK są przyjmowane wyłącznie przez Agenta Transferowego. 7. Zmiana zakresu funkcjonalności ISOK oraz adresu internetowego ISOK nie wymaga zmiany Regulaminu. 8. Agent Transferowy zaprzestaje udostępniania ISOK w przypadku zmian statutów Funduszy Inwestycyjnych ING uniemożliwiających oferowanie usług składania zleceń lub dyspozycji przez Internet. Agent Transferowy może zaprzestać udostępniania ISOK z powodu: likwidacji Agenta Transferowego, likwidacji platformy ISOK, cofnięcia zgody na prowadzenie dystrybucji jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych Agenta Transferowego przez Komisie Nadzoru Finansowego Agent Transferowy identyfikuje osoby korzystające z ISOK poprzez Identyfikator i Hasło. Do autoryzacji niektórych poleceń Uczestnika w ISOK, w szczególności zleceń lub dyspozycji Uczestnika, służą Kody Jednorazowe. Informacje, które zlecenia lub dyspozycje wymagają autoryzacji przy użyciu Kodów Jednorazowych podawane są w ISOK. 2. Identyfikator i Hasło przydzielane są Uczestnikowi. Pierwszy Identyfikator i Hasło nadawane są przez Agenta Transferowego. Kolejne Identyfikatory lub Hasła mogą być ustalane przez Uczestnika lub nadawane przez Agenta Transferowego na żądanie Uczestnika. 3. Identyfikator i Hasło, nadawane przez Agenta Transferowego, są wybierane losowo i przesyłane listem zwykłym, na adres korespondencyjny Uczestnika. 4. W przypadku stwierdzenia uszkodzenia koperty zawierającej Identyfikator i Hasło bądź listę Kodów Jednorazowych lub gdy Identyfikator bądź Hasło, bądź lista Kodów Jednorazowych są nieczytelne, Uczestnik powinien niezwłocznie (w dniu otrzymania przesyłki lub w następnym dniu roboczym) złożyć reklamację, w sposób podany na kopercie. W takim przypadku Agent Transferowy blokuje dotychczasowy Identyfikator i Hasło lub listę Kodów Jednorazowych. Agent Transferowy ani Fundusze Inwestycyjne ING nie ponoszą odpowiedzialności za szkodę powstałą w przypadku opóźnionego złożenia reklamacji lub niezłożenia reklamacji. 5. Agent Transferowy niezwłocznie po otrzymaniu informacji od Uczestnika o zaistnieniu możliwości poznania Identyfikatora lub Hasła lub listy Kodów Jednorazowych przez osoby nieuprawnione dokonuje zmiany Identyfikatora i Hasła lub listy Kodów Jednorazowych, blokując dotychczasowy Identyfikator i Hasło lub listę Kodów Jednorazowych. 6. Uczestnik zobowiązany jest do nieujawniania Identyfikatora i Hasła oraz Kodów Jednorazowych osobom trzecim, przechowywania Identyfikatora i Hasła oraz listy Kodów Jednorazowych w sposób uniemożliwiający ujawnienie go osobom trzecim oraz natychmiastowej zmiany

10 Identyfikatora lub Hasła bądź dezaktywowania listy Kodów Jednorazowych w przypadkach ujawnienia ich osobom trzecim. 7. Osoba trzecia podająca prawidłowy Identyfikator i Hasło będzie uznana za Uczestnika. Zlecenia lub dyspozycje złożone przez osobę trzecią, zawierające poprawny Identyfikator i Hasło oraz Kod Jednorazowy będą traktowane jak zlecenia lub dyspozycje złożone przez Uczestnika. 8. Trzykrotne błędne podanie Identyfikatora lub Hasła lub Kodu Jednorazowego powoduje zablokowanie możliwości korzystania z ISOK przez 24 godziny. 9. Uczestnik może zażądać zmiany Identyfikatora lub Hasła, co jest równoznaczne z zablokowaniem możliwości korzystania z ISOK przy użyciu dotychczasowego Identyfikatora i Hasła. Uczestnik będzie mógł ponownie korzystać z ISOK po otrzymaniu nowego Identyfikatora i Hasła. Dyspozycja zmiany Identyfikatora lub Hasła może zostać złożona w formie pisemnej dyspozycji. Zmiana Identyfikatora i Hasła na podstawie dyspozycji pisemnej nastąpi po otrzymaniu tej dyspozycji przez Agenta Transferowego. Uczestnik może również samodzielnie dokonać zmiany Identyfikatora lub Hasła przy pomocy ISOK, co jest równoznaczne z zablokowaniem możliwości korzystania z ISOK przy użyciu dotychczasowego Identyfikatora i Hasła ISOK jest dostępny pod adresem 2. Agent Transferowy udostępnia ISOK przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. 3. Agent Transferowy zastrzega sobie możliwość czasowego ograniczenia dostępu do ISOK, jeśli wymagają tego względy bezpieczeństwa, techniczne lub inne okoliczności, niezależne od Agenta Transferowego. Ograniczenie zostanie zniesione natychmiast po usunięciu przyczyny niedostępności z uwagi na fakt, wystąpienia okoliczności, o których mowa powyżej, zaleca się złożenie Zleceń i/lub Dyspozycji za pośrednictwem innych Dystrybutorów Funduszu. 4. Korzystając z ISOK, osoba składająca zlecenie lub dyspozycję podaje wymagane informacje zgodnie z poleceniami wyświetlanymi na ekranie. 5. Dostęp do ISOK Uczestnik uzyskuje po aktywacji dostępu, a możliwość składania dyspozycji, po dokonaniu aktywacji listy Kodów Jednorazowych, zgodnie z zasadami określonymi w ust. 6 i Aktywacji dostępu do ISOK oraz aktywacji pierwszej listy Kodów Jednorazowych Uczestnik dokonuje poprzez link aktywacyjny, tj. wskazanie na stronę internetową przygotowaną specjalnie danego Uczestnika i udostępnioną mu w celu aktywowania dostępu do ISOK. Link aktywacyjny przesyłany jest pocztą elektroniczną i dostępny jest tylko przez pewien czas wskazany w treści listu elektronicznego. Uczestnik aktywuje dostęp do ISOK i listę Kodów Jednorazowych, poprzez link aktywacyjny, po podaniu prawidłowego Identyfikatora i Hasła oraz zdefiniowaniu pytania pomocniczego wraz z odpowiedzią, które będą niezbędne przy odzyskaniu utraconego Identyfikatora lub Hasła. 7. Aktywacji kolejnej listy Kodów Jednorazowych Uczestnik dokonuje w ISOK, poprzez: A) podanie ostatniego Kodu Jednorazowego z aktywnej listy Kodów Jednorazowych i pierwszego Kodu Jednorazowego z tej nowej listy Kodów Jednorazowych, jeżeli Uczestnik posiada ostatni Kod Jednorazowy z aktywnej listy Kodów Jednorazowych, albo

11 B) udzielenie poprawnej odpowiedzi na pytanie pomocnicze zarejestrowane przy aktywowaniu dostępu do ISOK oraz wskazanie numeru listy Kodów Jednorazowych, która ma być aktywowana, jeżeli gdy Uczestnik nie posiada aktywnej listy Kodów Jednorazowych. 8. Dezaktywacji listy Kodów Jednorazowych Uczestnik dokonuje w celu zablokowania danej listy Kodów Jednorazowych. Uczestnik powinien dokonać dezaktywacji listy Kodów Jednorazowych w szczególności w przypadku jej kradzieży lub zgubienia. Dezaktywacji listy Kodów Jednorazowych Uczestnik dokonuje w ISOK. 9. W przypadku zagubienia Hasła lub Identyfikatora Uczestnik na stronie do logowania się do usługi ISOK może podać: a. Identyfikator, jeżeli pamięta, lub b. swój adres poczty elektronicznej. Na tej podstawie wysyłany jest do Uczestnika list pocztą elektroniczną z Linkiem aktywacyjnym do strony internetowej, na której Uczestnik musi podać Kod jednorazowy ze wskazanej Listy Kodów Jednorazowych albo odpowiedzieć na pytanie pomocnicze zarejestrowane przy zawieraniu Umowy w przypadku braku aktywnej Listy Kodów Jednorazowych. Strona dostępna jest tylko przez określony czas. Po podaniu poprawnych danych ukazuje się strona internetowa, która umożliwia zmianę Hasła lub Identyfikatora. 10. Złożenie zlecenia lub dyspozycji za pomocą ISOK wymaga autoryzowania zlecenia lub dyspozycji przez Uczestnika przy użyciu Kodów Jednorazowych. 11. Uczestnik zobowiązany jest upewnić się, że wszystkie składane w ramach ISOK zlecenia i dyspozycje są prawidłowe i zgodne z jego intencją. 12. Zlecenie złożone za pośrednictwem ISOK uznaje się, za zlecenie złożone wyłącznie z własnej inicjatywy Uczestnika. 13. Uczestnik o ile nie wypełnił Testu odpowiedniości przy złożeniu Oświadczenia, może przed złożeniem zlecenia nabycia lub zlecenia konwersji/zamiany, wypełnić u upoważnionego Dystrybutora, Test odpowiedniości. 14. Uczestnik przed złożeniem zlecenia zobowiązany będzie do udzielania odpowiedzi na pytania wymagane Ustawą z dnia 16 listopada 2000 r o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu (t.j. Dz. U z 2010, nr 46, poz. 276 ze zm.). Nieudzielenie odpowiedzi może spowodować odmowę realizacji zlecenia Agent Transferowy będzie realizował tylko te zlecenia lub dyspozycje, które zostaną zaakceptowane w ISOK przez osobę składającą zlecenia lub dyspozycje. 2. Przyjęcie zlecenia lub dyspozycji nie jest równoznaczne z jej realizacją. Ostateczną weryfikację złożonego zlecenia lub dyspozycji przeprowadza Agent Transferowy działający w imieniu Funduszy Inwestycyjnych ING. 3. Informacje o stanie Rejestrów podawane są według ostatnich danych dostępnych w systemie informatycznym Agenta Transferowego. Informacje będą podawane głównie na podstawie stanu Rejestrów z poprzedniego dnia roboczego i mogą nie uwzględniać zmiany stanu Rejestrów

12 związanego z korektami oraz z realizacją zleceń Uczestnika złożonych przed tym dniem lub rozliczaniem składek wpłaconych przed tym dniem. 4. Jeżeli w wyniku sytuacji opisanej w ust. 3 zlecenie lub dyspozycja została przyjęta w oparciu o nieaktualne informacje o stanie Rejestrów, jest ona realizowane jedynie w przypadku, gdy saldo Rejestru w dniu rozliczania zlecenia przez Agenta Transferowego umożliwia realizację tego zlecenia, przy czym saldo to uwzględnia wszystkie poprzednio złożone przez Uczestnika zlecenia, które zostały zakwalifikowane do rozliczenia Połączenia z ISOK, w postaci logów serwera obsługującego ISOK, zawierających informacje o operacjach zrealizowanych przez Uczestnika oraz kopii bazy zawierającej szczegóły tych operacji są zapisywane na elektronicznych nośnikach informacji. 2. Zapisy połączeń z ISOK ING są przechowywane przez okres wymagany przez prawo. 3. Reklamacje dotyczące niewykonania lub nienależytego wykonania zlecenia lub dyspozycji Użytkownik może składać za pomocą usługi ISOK, telefonicznie lub korespondencyjnie na adres: ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. ul. Puławska Warszawa tel Reklamacja powinna określać: A) dane reklamowanego zlecenia lub dyspozycji (typ, data złożenia, Fundusz/subfundusz, wartość zlecenia); B) dane Uczestnika (właściciela Rejestru), C) dane osoby składającej reklamację, D) przedmiot reklamacji. 5. Złożone reklamacje będą rozpatrywane w terminie 30 (trzydziestu) dni od otrzymania reklamacji. W przypadkach przedłużenia terminu rozpatrywania reklamacji odpowiednia informacja z podaniem przyczyny i terminu zakończenia rozpatrywania reklamacja jest przesyłana na adres osoby składającej reklamację. 6. Odpowiedzi na reklamacje udzielane są przez Agenta Transferowwego pisemnie, chyba że skarżący wskazał inną formę przekazania odpowiedzi. 7. Agent Transferowy jako instytucja finansowa podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego. 8. W związku z udostępnieniem ISOK Agent Transferowy ani Fundusze Inwestycyjne ING nie ponoszą odpowiedzialności za: 1) szkody wynikłe ze zleceń lub dyspozycji złożonych przez osoby trzecie, posługujące się prawidłowym Identyfikatorem i Hasłem Uczestnika oraz Kodem Jednorazowym, 2) niezrealizowanie zlecenia lub dyspozycji w przypadku otrzymania od Uczestnika nieprawidłowych lub niepełnych informacji, 3) działanie siły wyższej, przez które rozumie się zdarzenia nadzwyczajne, zewnętrzne i niemożliwe do przewidzenia, a w przypadku ich przewidzenia niemożliwe do zapobieżenia,

13 zdarzenia, którym Agent Transferowy nie mógł się przeciwstawić, stanowiące przeszkodę do wykonania lub należytego wykonania Umowy. 4) brak możliwości uzyskania informacji o Rejestrach lub złożenia zlecenia lub dyspozycji wynikający z niemożliwości uzyskania połączenia z ISOK, 5) brak możliwości złożenia zlecenia lub dyspozycji z przyczyn technicznych leżących po stronie Uczestnika, 6) szkodę spowodowaną przedostaniem się Identyfikatora i Hasła do wiadomości osoby trzeciej na skutek transferu tych danych przez Internet w ramach ISOK, jeżeli ISOK spełniał wymagania przewidziane systemów informatycznych służących do przetwarzania danych osobowych przy zastosowaniu środków bezpieczeństwa na poziomie wysokim, 7) brak możności połączenia się z Internetem lub wyświetlenia strony internetowej ISOK, 8) szkody wynikłe z zaprzestania udostępniania ISOK zgodnie z 8 ust. 8 Regulaminu. 9) odmową realizacji Zlecenia w związku z wymogami ustawy z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. 10) w następstwie działania organów władzy ustawodawczej, wykonawczej lub sądowniczej, w szczególności następstwem zmiany przepisów prawnych obowiązujących w dniu zawarcia oświadczenia, które uniemożliwiają prawidłowe wykonanie zobowiązań umownych. Rozdział IV Postanowienia końcowe Agent Transferowy zastrzega sobie prawo zmiany warunków niniejszego Regulaminu z ważnych przyczyn. Za ważne przyczyny uznaje się w szczególności: wprowadzanie nowych lub nowelizacje istniejących przepisów prawa, zmiany statutów Funduszy Inwestycyjnych ING, utworzenie nowych Funduszy Inwestycyjnych ING, dostosowanie do koniecznych zmian w systemie informatycznym obsługującym TSOK i/lub ISOK. 2. Administratorem danych osobowych pozyskanych w związku z funkcjonowaniem TSOK i ISOK, w szczególności zawartych w Teście odpowiedniości, jest ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie ul. Puławska 436. Osoby, których dane osobowe są przetwarzane przez Agenta Transferowego są uprawnione do wglądu do swoich danych oraz ich poprawiania. Obowiązek podania danych osobowych wynika z 24 Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 03 kwietnia 2009 r. w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz.U. z 2009, nr 62, poz. 507) Użytkownik oświadcza, że został poinformowany o prawach i obowiązkach wynikających z Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (Dz.U. 2002, nr 101 poz. 926 z późn. zm.), w tym o prawie dostępu do treści danych oraz ich zmian. 3. Zmiany niniejszego Regulaminu w odniesieniu do Klientów TSOK lub ISOK wchodzą w życie w terminie 30 dni od dnia udostępnienia w TSOK lub ISOK informacji o zmianach ogłoszonych na stronie o ile Klient przed upływem tego okresu nie doręczy Agentowi Transferowemu lub Funduszowi pisemnego oświadczenia o niewyrażeniu zgody na zmianę Regulaminu. Doręczenie do Agenta Transferowego lub Funduszu przed upływem wskazanego wyżej okresu takiego oświadczenia jest równoznaczne z rezygnacją Klienta z usługi TSOK lub ISOK i wypowiedzeniem Umowy.

14 4. Administratorem danych osobowych Uczestników Funduszu Inwestycyjnego ING jest Fundusz Inwestycyjny ING. 5. Uczestnik może uzyskać informacje dotyczące podmiotu świadczącego usługi dystrybucyjne, którym jest ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. na stronie internetowej 14 W sprawach nieuregulowanych w niniejszym Regulaminie stosuje się postanowienia statutów lub prospektów informacyjnych Funduszy Inwestycyjnych ING.