REGULAMIN OGÓLNEGO PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI OVB W ZAKRESIE POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU J.U.

Transkrypt

1 REGULAMIN OGÓLNEGO PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI OVB W ZAKRESIE POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU J.U. Zarząd OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o. Warszawa, aktualizacja z dnia

2 Spis Treści 1. Zasady obsługi i identyfikacji klienta 2. Przekazywanie klientowi informacji dotyczących funduszy 3. Sposób prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa 4. Reklamacje 5. Konflikt interesów 6. Szkolenia

3 Definicje: Agent Transferowy ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. (wcześniej BRE Agent Transferowy Sp. z o.o.), spółka działająca na podstawie umowy z AMPLICO Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych S.A.; Investors Fundusze Otwarte Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A oraz WIOF WORLD INVESTMENT OPPORTUNITIES FUNDS jako agent transferowy Dyspozycja Udzielenie lub odwołanie pełnomocnictwa, ustanowienie lub odwołanie blokady, reklamacja albo inne oświadczenie woli składane przez Klienta w związku z uczestnictwem w Funduszu, nie będące zleceniem. Dystrybutor OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o. Depozytariusz Bank przechowujący aktywa funduszu inwestycyjnego. Dealer OVB - Osoba fizyczna współpracująca z Dystrybutorem w zakresie pośredniczenia w nabywaniu, odkupywaniu, konwersji oraz innych dyspozycjach związanych z zarządzaniem Jednostkami Funduszy Inwestycyjnych na podstawie, umowy zlecenia bądź innej umowy o podobnym charakterze. Fundusz/Fundusze - Fundusze inwestycyjne otwarte lub specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte utworzone i zarządzane przez Towarzystwo, z którymi Dystrybutor zawarł umowę i świadczy działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa. Klient Uczestnik i potencjalny Uczestnik Funduszu, osoby działające w imieniu Uczestnika i potencjalnego Uczestnika takie jak pełnomocnicy, prokurenci, przedstawiciele ustawowi, w tym osoby działające w imieniu osób prawnych, np. zarząd, dyrektor, a także spadkobiercy Uczestnika. Rejestr Uczestnika oznacza wyodrębniony zapis w Rejestrze Uczestników danego Funduszu, zawierający informacje o danym Uczestniku Funduszu oraz posiadanych przez niego Jednostek Uczestnictwa TFI skrót od Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Towarzystwo AMPLICO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; INVESTORS FO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A; WIOF WORLD INVESTMENT OPPORTUNITIES FUNDS. Uczestnik Funduszu - Osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nie będąca osobą prawną, na rzecz której na Rachunku Uczestnika są zapisane Jednostki Uczestnictwa lub ich części ułamkowe. Zlecenie - Zlecenie Nabycia Jednostek Uczestnictwa, Zlecenie Odkupienia Jednostek Uczestnictwa, Zlecenie Konwersji/Zamiany Jednostek Uczestnictwa, Zlecenie Transferu Spadkowego Jednostek Uczestnictwa.

4 1 Zasady obsługi i identyfikacji klienta 1. Dealer OVB udziela Klientowi informacji w zakresie wskazanym w art. 24 ustawy o ochronie danych osobowych, w szczególności informuje o: a) adresie siedziby Funduszu (Towarzystwa) i pełnej nazwie Funduszu (Towarzystwa), b) adresie OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o. c) celu zbierania danych osobowych (prowadzenie Rejestru Uczestników), d) podmiotach, które będą miały wgląd do danych Klienta (Agent Transferowy, Towarzystwo, Depozytariusz, Dystrybutorzy, przy czym Dystrybutor ma wgląd wyłącznie do danych przez siebie zgromadzonych), e) prawie dostępu do treści swoich danych oraz ich poprawiania a także zasadach dostępu do tych danych, f) trybie zgłaszania reklamacji, g) dobrowolności albo obowiązku podania danych i jego podstawie prawnej (ustawa o funduszach inwestycyjnych nakłada na Fundusz obowiązek prowadzenia Rejestru Uczestników), 2. Zlecenia i dyspozycje składane sporządzane są w trzech egzemplarzach ( WIOF dwóch egzemplarz): a) oryginał dla Agenta Transferowego, b) kopia dla Dystrybutora c) kopia dla Klienta. 3. Przy przyjmowaniu zleceń i dyspozycji Dealer OVB stosuje następujące zasady: a) zlecenia/ dyspozycje powinny być wypełnione czytelnie, nie mogą zawierać przeróbek i zamazań, b) każde zlecenie i każda dyspozycja musi zawierać informacje o: imieniu i nazwisku lub nazwie Uczestnika Funduszu, w imieniu i na rzecz którego składane jest zlecenie, numerze PESEL lub dacie urodzenia lub numerze REGON i NIP Uczestnika Funduszu, będącego innym podmiotem niż osoba fizyczna, adresie stałym lub adresie siedziby Uczestnika Funduszu, obywatelstwie Uczestnika Funduszu (w przypadku osób fizycznych), 4. Dealer OVB informuje Klienta o możliwości i zasadach składania zleceń za pomocą telefonu (Investors Phone, Amplico) i internetu (Investors Online, Amplico STI).

5 Regulaminy Investors Phone, Amplico i Investors Online, Amplico STI dostępne są u Dystrybutora, a także w siedzibie Towarzystwa oraz na stronie internetowej Towarzystwa pod adresem: Przekazywanie klientowi informacji dotyczących funduszy 1. Na żądanie Klienta Dealer OVB udostępnia Klientowi prospekt informacyjny, roczne i półroczne sprawozdania finansowe, a także materiały reklamowe i informacyjne dotyczące odpowiedniego Funduszu. Dokumenty są dostępne również w siedzibie Towarzystwa oraz na stronie internetowej Towarzystwa pod adresem: Dealer OVB przekazuje klientowi Broszurę informacyjną OVB. 3. Dealer OVB udziela Klientowi informacji dotyczących zasad uczestnictwa w Funduszu, pobieranych opłatach manipulacyjnych oraz innych opłatach i wynagrodzeniu Towarzystwa związanych z zarządzaniem Funduszem, a także o ryzyku inwestycyjnym i obowiązkach podatkowych. 4. Dealer OVB informuje klienta iż, fundusze nie gwarantuje realizacji celu inwestycyjnego, a indywidualna stopa zwrotu uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz od wysokości opłaty manipulacyjnej i podatku od dochodów kapitałowych. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. 3 Sposób prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa 1. Dealer OVB zobowiązany jest w dniu przyjęcia zlecenia dostarczyć je do OVB (przefaksować, przesłać e-mali lub dostarczyć osobiście) wraz z wszystkimi innymi przyjętymi dokumentami. W przypadku gdy zlecenia dotyczą funduszy WIOF dealer zobowiązany jest faksować je bezpośrednio do Agenta Transferowego na nr faksu 022/ i za każdym razem zobowiązany jest potwierdzić czy dany dokument dotarł. 2. Dealer OVB zobowiązany jest do poinformowania klienta w jaki sposób jego dane zlecenie zostanie przekazane do realizacji. 3. Transmisji dokonuje się ze względu na wycenę (cenę jednostki w danym dniu) do następujących godzin; METLIFE AMPLICO do godziny 12:00; Investors do godziny 15:30 zaś WIOF do 14:00 4. Umowy Investors Phone i Online jak i Amplico Phone i STI, oraz dyspozycje odkupienia jednostek

6 uczestnictwa przez spadkobiercę realizowane są przez Agenta Transferowego tylko na podstawie oryginalnych dokumentów. 5. Dealer OVB nie przyjmuje wpłat na nabycie jednostek uczestnictwa, nie otrzymuje i nie przekazuje wypłat z tytułu ich odkupienia

7 4 Reklamacje Dealer OVB informuje Klienta, że przysługuje mu prawo do złożenia reklamacji na postępowanie Dystrybutora, Agenta Transferowego lub Towarzystwa, niezgodne ze Statutem Funduszu, Ustawą lub powszechnie obowiązującym prawem. 1. Reklamacja musi zawierać następujące informacje: a) dane osoby, której dotyczy reklamowana sytuacja; imię i nazwisko lub nazwa, PESEL / data urodzenia lub REGON, adres stały lub siedziby, adres korespondencyjny i numer telefonu kontaktowego, imię i nazwisko osoby kontaktowej, w przypadku Instytucji; b) dane osoby, składającej reklamację, w szczególności: imię i nazwisko, PESEL / data urodzenia, adres stały; c) W przypadku, gdy reklamowane jest postępowanie dotyczące złożonego zlecenia lub dyspozycji, reklamacja musi zawierać informacje pozwalające na identyfikację tego zlecenia lub dyspozycji, w szczególności: datę złożenia zlecenia lub dyspozycji, Towarzystwo i Fundusz, którego zlecenie lub dyspozycja dotyczy, numeru Rejestru Uczestnika, którego zlecenie lub dyspozycja dotyczy, nazwę Dystrybutora i dane dealera, za pośrednictwem którego zlecenie lub dyspozycja zostały złożone; d) opis reklamowanej sytuacji, e) żądania osoby, której dotyczy reklamowana sytuacja; f) w przypadku, gdy żądania osoby, której dotyczy reklamowana sytuacja dotyczą odszkodowania, reklamacja musi zawierać instrukcje dotyczące sposobu wypłaty odszkodowania, w szczególności numer rachunku bankowego.

8 OVB jest zobowiązane przeanalizować otrzymaną reklamację w celu ustalenia: a) podmiotu odpowiedzialnego za powstanie reklamowanej nieprawidłowości b) zasadności reklamacji 2. Jeżeli z analizy reklamacji wynika, że reklamacja jest zasadna i podmiotem odpowiedzialnym za powstanie reklamowanej nieprawidłowości, jest Dealer OVB lub reklamacja wprost dotyczy działania Dystrybutora, reklamacja rozpatrywana jest wewnętrznie przez OVB, a proponowany sposób rozpatrzenia reklamacji wymaga pisemnego uzgodnienia z Towarzystwem. Po uzgodnieniu z Towarzystwem odpowiedź na reklamacje jest wysyłana do Klienta przez Dystrybutora. 3. Jeżeli z analizy reklamacji wynika, że reklamacja jest niezasadna, proponowany sposób rozpatrzenia reklamacji wymaga pisemnego uzgodnienia z Towarzystwem. 4. Jeżeli z analizy reklamacji wynika, że reklamacja dotyczy działalności Agenta Transferowego, Towarzystwa, Depozytariusza lub innego dystrybutora, reklamacja przekazywana jest bezpośrednio do Agenta Transferowego (dane adresowe znajdują się w Informacjach dodatkowych / Dane kontaktowe), przy czym przekazanie następuje nie później niż 3 dnia roboczego od dnia otrzymania reklamacji. Reklamacje, w których Dystrybutor nie jest w stanie lub nie dysponuje wystarczającymi danymi, aby wskazać podmiot odpowiedzialny za powstanie reklamacji, również przekazywane są do Agenta Transferowego. 5. W przypadku, gdy Agent Transferowy we współpracy z Towarzystwem stwierdzi, że otrzymana przez Agenta Transferowego od Dystrybutora, reklamacja jest zasadna, a podmiotem odpowiedzialnym za powstanie reklamowanej sytuacji jest inny podmiot niż Dystrybutor, odpowiedź z przedstawieniem sposobu rozpatrzenia reklamacji zostanie przekazana bezpośrednio do Klienta przez Agenta Transferowego, Towarzystwo lub innego dystrybutora. 6. W przypadku, gdy Agent Transferowy we współpracy z Towarzystwem stwierdzi, że otrzymana przez Agenta Transferowego (bezpośrednio lub od Dystrybutora lub od innego dystrybutora) reklamacja jest zasadna, a podmiotem odpowiedzialnym za powstanie reklamowanej sytuacji jest Dystrybutor, przekaże bezzwłocznie Dystrybutorowi reklamację wraz z sugerowanym sposobem rozpatrzenia reklamacji. Agent Transferowy informuje Klienta, że reklamacja została przekazana do rozpatrzenia przez Dystrybutora. 7. Rozpatrzenie reklamacji przez OVB powinno nastąpić w terminie 30 dni kalendarzowych od daty doręczenie reklamacji do OVB. Udzielenie odpowiedzi na reklamację przez Dystrybutora lub Agenta Transferowego następuje w trybie i na zasadach określonych przez danego Dystrybutora oraz Agenta Transferowego.

9 5 Konflikt interesów 1. Konflikt interesów sytuacja mogąca spowodować wystąpienie realnego naruszenia interesów klientów w zakresie prowadzonej działalności. 2. Potencjalnymi źródłami konfliktu interesów są w szczególności sytuacje, w których występuje: - prawdopodobieństwo uzyskania korzyści finansowej kosztem klienta - zachęta ( w postaci pieniędzy, towarów lub konkursów) do oferowania Klientowi określonego produktu 3. Podstawą dla wynagrodzenia dealera jest całkowita opłata wstępna zapłacona przez klienta. Jest ona wyższa, jeśli jednorazowa inwestycja jest wyższa lub ryzykowniejsza. W przypadku planu oszczędnościowego wynagrodzenie jest proporcjonalne do jego długości i zawartości. 4. Dealer zobowiązany jest poinformować klienta o tym, iż jego wynagrodzeniem jest to opłata wstępna która jest pobierana przez Towarzystwo od każdej inwestowanej kwoty przez Klienta, jak również o ewentualnych innych alternatywnych wynagrodzeniach ( np. konkursy prowadzone przez Towarzystwo). 1.Szkolenia prowadzone są przez przedstawicieli TFI 5 Szkolenia 2. Szkolenia wew. OVB prowadzone są w ramach poszczególnych dyrekcji krajowych. Dyrektor Krajowy ustala miejsce, temat i zakres danego szkolenia. 3. Dyrektor Krajowy prowadzi rejestr przeprowadzonych szkoleń wraz z wszystkimi niezbędnymi danymi (miejsce, datę, listę uczestników). DANE KONTAKTOWE Dystrybutor OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o. Ul. Rydygiera 21a Warszawa Tel. (22) Fax. (22)

10 Towarzystwo INVESTORS Fundusze Otwarte TFI S.A SFM Group Sp. z o.o. Amplico Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Al. Armii Ludowej 26 ul. Grzybowska 3/37 ul. Przemysłowa Warszawa Warszawa Warszawa tel. (22) tel. (22) tel. (22) fax. (22) fax. (22) fax (22) Agent Transferowy ProService Sp. z o. o. ul. Puławska Warszawa tel. (22) , , fax. (22) , , infolinia: Reklamacje należy kierować na powyższy adres z dopiskiem Wydział Korespondencyjnej Obsługi Klienta