REGULAMIN OGÓLNEGO PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI OVB W ZAKRESIE POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU J.U.

Transkrypt

1 REGULAMIN OGÓLNEGO PROWADZENIA DZIAŁALNOŚCI OVB W ZAKRESIE POŚREDNICTWA W ZBYWANIU I ODKUPYWANIU J.U. Zarząd OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o. Warszawa, aktualizacja z dnia r.

2 Spis Treści 1. Zasady obsługi i identyfikacji klienta 2. Przekazywanie klientowi informacji dotyczących funduszy 3. Sposób prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa 4. Reklamacje 5. Konflikt interesów 6. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy 7. Szkolenia

3 Definicje: Agent Transferowy ProService Agent Transferowy Sp. z o.o. (wcześniej BRE Agent Transferowy Sp. z o.o.), spółka działająca na podstawie umowy z AMPLICO Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych S.A.; INVESTORS Fundusze Otwarte Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A oraz CORNHILL MANAGEMENT jako agent transferowy lub Pekao Financial Services Sp. z o.o., spółka działająca na podstawie umowy z Legg Mason TFI S.A. Dyspozycja Udzielenie lub odwołanie pełnomocnictwa, ustanowienie lub odwołanie blokady, reklamacja albo inne oświadczenie woli składane przez Klienta w związku z uczestnictwem w Funduszu, nie będące zleceniem. Dystrybutor/POK OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o. Depozytariusz Bank przechowujący aktywa funduszu inwestycyjnego. Dealer OVB - Osoba fizyczna współpracująca z Dystrybutorem w zakresie pośredniczenia w nabywaniu, odkupywaniu, konwersji oraz innych dyspozycjach związanych z zarządzaniem Jednostkami Funduszy Inwestycyjnych na podstawie, umowy zlecenia bądź innej umowy o podobnym charakterze. Fundusz/Fundusze - Fundusze inwestycyjne otwarte lub specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte utworzone i zarządzane przez Towarzystwo, z którymi Dystrybutor zawarł umowę i świadczy działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa. Klient Uczestnik i potencjalny Uczestnik Funduszu, osoby działające w imieniu Uczestnika i potencjalnego Uczestnika takie jak pełnomocnicy, prokurenci, przedstawiciele ustawowi, w tym osoby działające w imieniu osób prawnych, np. zarząd, dyrektor, a także spadkobiercy Uczestnika. Rejestr Uczestnika oznacza wyodrębniony zapis w Rejestrze Uczestników danego Funduszu, zawierający informacje o danym Uczestniku Funduszu oraz posiadanych przez niego Jednostek Uczestnictwa TFI Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Towarzystwo AMPLICO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; INVESTORS FO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A; CORNHILL MANAGEMENT Sp. z o.o.; LEGG MASON Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A; IKE Indywidualne Konto Emerytalne IKZE - Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego Potencjalny Uczestnik - Osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej, której ustawa przyznaje zdolność prawną, zmierzająca uzyskać status Uczestnika. Uczestnik Funduszu - Osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nie będąca osobą prawną, na rzecz której na Rachunku Uczestnika są zapisane Jednostki Uczestnictwa lub ich części ułamkowe. Test odpowiedniości - Test badający odpowiedniość inwestycji w Jednostki Uczestnictwa Funduszy przez Klienta/Uczestnika, przy uwzględnieniu jego wiedzy i doświadczenia w zakresie inwestowania w te instrumenty finansowe, zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 3 kwietnia 2009 roku w sprawie postępowania podmiotów prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa oraz tytułów uczestnictwa (Dz. U. z roku 2009 Nr 62, poz. 507). Zlecenie - Zlecenie Nabycia Jednostek Uczestnictwa, Zlecenie Odkupienia Jednostek Uczestnictwa, Zlecenie Konwersji/Zamiany Jednostek Uczestnictwa, Zlecenie Transferu Spadkowego Jednostek Uczestnictwa.

4 1 Zasady obsługi i identyfikacji klienta 1. Dealer OVB udziela Klientowi informacji w zakresie wskazanym w art. 24 ustawy o ochronie danych osobowych, w szczególności informuje o: a) adresie siedziby Funduszu (Towarzystwa) i pełnej nazwie Funduszu (Towarzystwa), b) adresie OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o. c) celu zbierania danych osobowych (prowadzenie Rejestru Uczestników), d) podmiotach, które będą miały wgląd do danych Klienta (Agent Transferowy, Towarzystwo, Depozytariusz, Dystrybutorzy, przy czym Dystrybutor ma wgląd wyłącznie do danych przez siebie zgromadzonych), e) prawie dostępu do treści swoich danych oraz ich poprawiania a także zasadach dostępu do tych danych, f) trybie zgłaszania reklamacji, g) dobrowolności albo obowiązku podania danych i jego podstawie prawnej (ustawa o funduszach inwestycyjnych nakłada na Fundusz obowiązek prowadzenia Rejestru Uczestników), 2. Zlecenia i dyspozycje składane sporządzane są w trzech egzemplarzach ( WIOF dwóch egzemplarz): a) oryginał dla Agenta Transferowego, b) kopia dla Dystrybutora c) kopia dla Klienta. 3. Przy przyjmowaniu zleceń i dyspozycji Dealer OVB stosuje następujące zasady: a) zlecenia/ dyspozycje powinny być wypełnione czytelnie, nie mogą zawierać przeróbek i zamazań, b) każde zlecenie i każda dyspozycja musi zawierać informacje o: imieniu i nazwisku lub nazwie Uczestnika Funduszu, w imieniu i na rzecz którego składane jest zlecenie, numerze PESEL lub dacie urodzenia lub numerze REGON i NIP Uczestnika Funduszu, będącego innym podmiotem niż osoba fizyczna, adresie stałym lub adresie siedziby Uczestnika Funduszu, obywatelstwie Uczestnika Funduszu (w przypadku osób fizycznych), c) Test odpowiedniości oraz oświadczenie o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i terroryzmu: Metlife Amplico - test odpowiedniości przy nabyciach i konwersjach; Investors - test odpowiedniości oraz oświadczenie o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i terroryzmu przy nabyciach i konwersjach; Cornhill Management sp. z o.o. - test odpowiedniości przy nabyciach i konwersjach. Legg Mason - test odpowiedniości przy nabyciach i konwersjach oraz oświadczenie o

5 przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy i terroryzmu przy nabyciach i konwersjach; 4. Dealer OVB informuje Klienta o możliwości i zasadach składania zleceń za pomocą telefonu (Investors Phone, Amplico) i internetu (Investors Online, Amplico STI). Regulaminy Investors Phone, Amplico i Investors Online, Amplico STI dostępne są u Dystrybutora, a także w siedzibie Towarzystwa oraz na stronie internetowej Towarzystwa pod adresem: ; Przekazywanie klientowi informacji dotyczących funduszy 1. Na żądanie Klienta Dealer OVB udostępnia Klientowi prospekt informacyjny, roczne i półroczne sprawozdania finansowe, a także materiały reklamowe i informacyjne dotyczące odpowiedniego Funduszu. Dokumenty są dostępne również w siedzibie Towarzystwa oraz na stronie internetowej Towarzystwa pod adresem: Dealer OVB przekazuje klientowi Broszurę informacyjną OVB. 3. Dealer OVB powinien przekazać klientowi informację na temat świadczeń pieniężnych i niepieniężnych, w taki sposób, aby informacja dla klienta była rzetelna i miarodajna. 4. W celu podjęcia świadomej decyzji przez klienta Dealer OVB zobowiązuje się: a. przekazać wszelkie informacje przed świadczeniem usługi tj. w takim czasie, aby klient miał możliwość zapoznać się z tą informacją przed złożeniem zlecenia; b. odwołać się do każdego rodzaju płatności, z udziałem podmiotu trzeciego i do każdego podmiotu trzeciego w związku z daną usługą oferowaną klientowi; c. przedstawić informacje, w taki sposób, aby klient miał pełne dane umożliwiające mu zorientować się w działaniu Dealera OVB odnośnie przepływu świadczeń pomiędzy Dealerem OVB, a podmiotem trzecim, a co za tym idzie w świadomym podjęciu decyzji inwestycyjnych. 5. Dealera OVB powinien rozróżnić świadczenia otrzymywane przez towarzystwa funduszy inwestycyjnych w zamiana za przyjmowane i przekazywane zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa z podziałem na towarzystwo należące do grypy kapitałowej i spoza tej grypy, o ile zachodzą w tym zakresie istotne różnice w ich wartości, z dalszym rozbiciem na fundusze o różnej polityce inwestycyjnej, różniące się wysokością i strukturą pobieranych opłat. 6 Dealer OVB udziela Klientowi informacji dotyczących zasad uczestnictwa w Funduszu, pobieranych

6 opłatach manipulacyjnych oraz innych opłatach i wynagrodzeniu Towarzystwa związanych z zarządzaniem Funduszem, a także o ryzyku inwestycyjnym i obowiązkach podatkowych. 7 Dealer OVB informuje klienta iż, fundusze nie gwarantuje realizacji celu inwestycyjnego, a indywidualna stopa zwrotu uzależniona jest od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez fundusz oraz od wysokości opłaty manipulacyjnej i podatku od dochodów kapitałowych. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości. 8 Dealer OVB na żądanie klienta przekazuje następujące informacje na temat płatności (prowizji) otrzymanej od podmiotu trzeciego (tabela opłat). 3 Sposób prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa 1. Dealer OVB zobowiązany jest w dniu przyjęcia zlecenia dostarczyć je do OVB (przefaksować, przesłać e-mali lub dostarczyć osobiście) wraz z wszystkimi innymi przyjętymi dokumentami. W przypadku gdy zlecenia dotyczą funduszy WIOF dealer zobowiązany jest faksować je bezpośrednio do Agenta Transferowego na nr faksu 022/ i za każdym razem zobowiązany jest potwierdzić czy dany dokument dotarł. 2. Dealer OVB zobowiązany jest do poinformowania klienta w jaki sposób jego dane zlecenie zostanie przekazane do realizacji. 3. Transmisji dokonuje się ze względu na wycenę (załącznik A, B, C) 4. Umowy Investors Phone i Online jak i Amplico Phone i STI, oraz dyspozycje odkupienia jednostek uczestnictwa przez spadkobiercę realizowane są przez Agenta Transferowego tylko na podstawie oryginalnych dokumentów. 5. Dealer OVB nie przyjmuje wpłat na nabycie jednostek uczestnictwa, nie otrzymuje i nie przekazuje wypłat z tytułu ich odkupienia 6. Dealer OVB nie może być pełnomocnikiem Klienta w zakresie nabywania i zbywania jednostek uczestnictwa.

7 4 Reklamacje Dealer OVB informuje Klienta, że przysługuje mu prawo do złożenia reklamacji na postępowanie Dystrybutora, Agenta Transferowego lub Towarzystwa, niezgodne ze Statutem Funduszu, Ustawą lub powszechnie obowiązującym prawem. 1. Reklamacja musi zawierać następujące informacje: a) dane osoby, której dotyczy reklamowana sytuacja; imię i nazwisko lub nazwa, PESEL / data urodzenia lub REGON, adres stały lub siedziby, adres korespondencyjny i numer telefonu kontaktowego, imię i nazwisko osoby kontaktowej, w przypadku Instytucji; b) dane osoby, składającej reklamację, w szczególności: imię i nazwisko, PESEL / data urodzenia, adres stały; c) W przypadku, gdy reklamowane jest postępowanie dotyczące złożonego zlecenia lub dyspozycji, reklamacja musi zawierać informacje pozwalające na identyfikację tego zlecenia lub dyspozycji, w szczególności: datę złożenia zlecenia lub dyspozycji, Towarzystwo i Fundusz, którego zlecenie lub dyspozycja dotyczy, numeru Rejestru Uczestnika, którego zlecenie lub dyspozycja dotyczy, nazwę Dystrybutora i dane dealera, za pośrednictwem którego zlecenie lub dyspozycja zostały złożone; d) opis reklamowanej sytuacji, e) żądania osoby, której dotyczy reklamowana sytuacja; f) w przypadku, gdy żądania osoby, której dotyczy reklamowana sytuacja dotyczą odszkodowania, reklamacja musi zawierać instrukcje dotyczące sposobu wypłaty odszkodowania, w szczególności numer rachunku bankowego.

8 OVB jest zobowiązane przeanalizować otrzymaną reklamację w celu ustalenia: a) podmiotu odpowiedzialnego za powstanie reklamowanej nieprawidłowości b) zasadności reklamacji 2. Jeżeli z analizy reklamacji wynika, że reklamacja jest zasadna i podmiotem odpowiedzialnym za powstanie reklamowanej nieprawidłowości, jest Dealer OVB lub reklamacja wprost dotyczy działania Dystrybutora, reklamacja rozpatrywana jest wewnętrznie przez OVB, a proponowany sposób rozpatrzenia reklamacji wymaga pisemnego uzgodnienia z Towarzystwem. Po uzgodnieniu z Towarzystwem odpowiedź na reklamacje jest wysyłana do Klienta przez Dystrybutora. 3. Jeżeli z analizy reklamacji wynika, że reklamacja jest niezasadna, proponowany sposób rozpatrzenia reklamacji wymaga pisemnego uzgodnienia z Towarzystwem. 4. Jeżeli z analizy reklamacji wynika, że reklamacja dotyczy działalności Agenta Transferowego, Towarzystwa, Depozytariusza lub innego dystrybutora, reklamacja przekazywana jest bezpośrednio do Agenta Transferowego (dane adresowe znajdują się w Informacjach dodatkowych / Dane kontaktowe), przy czym przekazanie następuje nie później niż 3 dnia roboczego od dnia otrzymania reklamacji. Reklamacje, w których Dystrybutor nie jest w stanie lub nie dysponuje wystarczającymi danymi, aby wskazać podmiot odpowiedzialny za powstanie reklamacji, również przekazywane są do Agenta Transferowego. 5. W przypadku, gdy Agent Transferowy we współpracy z Towarzystwem stwierdzi, że otrzymana przez Agenta Transferowego od Dystrybutora, reklamacja jest zasadna, a podmiotem odpowiedzialnym za powstanie reklamowanej sytuacji jest inny podmiot niż Dystrybutor, odpowiedź z przedstawieniem sposobu rozpatrzenia reklamacji zostanie przekazana bezpośrednio do Klienta przez Agenta Transferowego, Towarzystwo lub innego dystrybutora. 6. W przypadku, gdy Agent Transferowy we współpracy z Towarzystwem stwierdzi, że otrzymana przez Agenta Transferowego (bezpośrednio lub od Dystrybutora lub od innego dystrybutora) reklamacja jest zasadna, a podmiotem odpowiedzialnym za powstanie reklamowanej sytuacji jest Dystrybutor, przekaże bezzwłocznie Dystrybutorowi reklamację wraz z sugerowanym sposobem rozpatrzenia reklamacji. Agent Transferowy informuje Klienta, że reklamacja została przekazana do rozpatrzenia przez Dystrybutora. 7. Rozpatrzenie reklamacji przez OVB powinno nastąpić w terminie 30 dni kalendarzowych od daty doręczenie reklamacji do OVB. Udzielenie odpowiedzi na reklamację przez Dystrybutora lub Agenta Transferowego następuje w trybie i na zasadach określonych przez danego Dystrybutora oraz Agenta Transferowego.

9 5 Konflikt interesów 1. Konflikt interesów sytuacja mogąca spowodować wystąpienie realnego naruszenia interesów klientów w zakresie prowadzonej działalności. Zatem obowiązkiem Dealera OVB jest postępować w sposób rzetelny, z uwzględnieniem jak najlepiej pojętego interesu Klienta. Sposoby zarządzania konfliktem interesów: 1. W momencie, gdy Dealer OVB rozpozna ewentualny konflikt interesów swoich i Klienta, powinien wstrzymać się z działaniami na rzecz tego Klienta, chyba że nie jest to bezwzględnie konieczne do ochrony jego interesów lub Klient wyraził chęć dalszego działania Dealera OVB. Zgoda Klienta na dalsze działanie Dealera OVB powinna być udzielona w formie pisemnej i przedstawiać opis sytuacji konfliktowej, na którą klient wyraził zgodę. 2. W sytuacji wykrycia konfliktu interesów, jeżeli istniejące w strukturze organizacyjnej Dystrybutora mechanizmy nie mogą zagwarantować skutecznej ochrony interesów Klienta. Wówczas Klient zostanie na piśmie poinformowany o zaistniałym konflikcie interesów, aby miał świadomość podjęcia prawidłowej decyzji, co do złożenia zlecenia. Na prośbę Klienta Dealer OVB powinien przedstawić procedury dotyczące zasad postępowania Dystrybutora w przypadku zaistnienia konfliktu interesów. Zasady zarządzania konfliktem interesów Dealer OVB podejmuje stosowane działania dla utrzymania i funkcjonowania skutecznych procesów mających na celu identyfikowanie i zarządzanie poszczególnymi konfliktami. W tym celu istotną rolę odgrywa wewnętrzna organizacja oraz obowiązuje u Dystrybutora procedury wewnętrzne. U Dystrybutora obowiązują następujące regulacje, które służą czynnemu zarządzaniu konfliktami interesów min.: - regulamin ogólnego prowadzenia działalności; - regulamin zapobiegania ujawnianiu informacji poufnych; - procedury obsługi klientów i uczestników funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez poszczególne Towarzystwa; 2. Potencjalnymi źródłami konfliktu interesów są w szczególności sytuacje, w których występuje: - prawdopodobieństwo uzyskania korzyści finansowej kosztem klienta; - Zachęta ( w postaci pieniędzy, towarów lub konkursów) do oferowania Klientowi określonego produktu. Ogólne zasady dotyczące Zachęt: a. regulacje dotyczące Zachęt mają zastosowanie zarówno do usług świadczonych na rzecz klientów detalicznych jak i profesjonalnych;

10 b. regulacje dotyczące Zachęt stosuje się zarówno do świadczeń pieniężnych jak również do wszelkiego rodzaju świadczeń niepieniężnych; c. regulacje dotyczące Zachęt odnoszą się zarówno do sytuacji: - przyjmowania przez Dealera OVB świadczeń na rzecz klienta (osób działających w jego imieniu) lub podmiotu trzeciego; - spełniania przez przez Dealera OVB jednostek uczestnictwa świadczeń na rzecz klienta (osób działających w jego imieniu) lub podmiotu trzeciego. d. Dealer OVB zobowiązany są do posługiwania się regulacjami dotyczącymi Zachęt w relacjach z klientami w sposób ciągły tzn. powinność Dealera OVB w tym zakresie odnosi się zarówno do przyjmowania/spełnienia świadczeń w momencie zawierania umowy/przyjmowania zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa, jak również w każdym momencie istnienia sotstunku z klientem. e. regulacje dotyczące Zachęt dotyczą zarówno sytuacji, gdy Dealer OVB rozpoczyna współpracę z klientami i jednocześnie wchodzi w relacje z podmiotami spoza grypy kapitałowej, do której należy Dealer OVB jednostek uczestnictwa, jak również gdy nawiązuje relacje z klientami jednocześnie wchodzi w interakcje z podmiotami należącymi do tej samej grupy kapitałowej, co Dealer OVB. f. Zgodnie z art. 32 ust.4 Ustawy Dealer OVB może przyjmować i przekazywać wyłącznie takie świadczenia, które spełniają warunki określone dalej w tymże przepisie. Należy zaznaczyć, iż świadczenia, które nie będą odpowiadać warunkom wskazanym w powołanym przepisie są nieuprawnione, w związku z czym Dealer OVB ma zakaz przyjmowania/świadczenia innych płatności o korzyści poza przewidzianymi w tym przepisie. g. W przepisach art. 32a ust. 1 Ustawy opisującego Zachęty wskazano, że Dystrybutor jednostek uczestnictwa obowiązany jest prowadzić działalność w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych, funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą w państwach EEA oraz funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą w państwach należących do OECD innych niż państwo członkowskie lub państwo należące do EEA, w sposób rzetelny i profesionlany, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz ze szczególnym uwzględnieniem interesu klientów i uczestników tych funduszy. 4. Fundamentalnym założeniem prowadzonej działalności Dealera OVB jest zachowanie obiektywizmu, tzn. unikanie sytuacji, w których działanie Dealera OVB motywowane jest w istocie innymi względami niż najlepiej pojęty interes klienta lub uczestnika funduszu. 5. Podstawą dla wynagrodzenia Dealera OVB jest całkowita opłata wstępna zapłacona przez klienta. Jest ona wyższa, jeśli jednorazowa inwestycja jest wyższa lub ryzykowniejsza. W przypadku planu oszczędnościowego wynagrodzenie jest proporcjonalne do jego długości i zawartości. 6. Dealer OVB zobowiązany jest poinformować klienta o tym, iż jego wynagrodzeniem jest to opłata wstępna która jest pobierana przez Towarzystwo od każdej inwestowanej kwoty przez Klienta, jak również o ewentualnych innych alternatywnych wynagrodzeniach ( np. konkursy prowadzone przez Towarzystwo).

11 6 Przeciwdziałanie praniu pieniędzy 1. Dealer OVB zobowiązuje się do stosowania w odniesieniu do pośrednictwa w zbywaniu i nabywaniu Jednostek Uczestnictwa, odpowiednich procedur mających na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zgodnie z Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. 2. W szczególności Dealer OVB ma obowiązek podjęcia czynności w celu: 1) identyfikacji Uczestników oraz potencjalnych Uczestników i weryfikacji ich tożsamości na podstawie dokumentów poprzez: a) w przypadku osób fizycznych i ich przedstawicieli ustalenie i zapisanie cech dokumentu stwierdzającego na podstawie odrębnych przepisów tożsamość osoby, a także imienia, nazwiska, obywatelstwa oraz adresu osoby dokonującej transakcji, a ponadto numeru PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, lub numeru dokumentu stwierdzającego tożsamość cudzoziemca, lub kod kraju w przypadku przedstawienia paszportu, b) w przypadku osób prawnych zapisanie aktualnych danych z wyciągu z rejestru sądowego lub innego dokumentu, wskazującego nazwę (firmę), formę organizacyjną osoby prawnej, siedzibę i jej adres, numer identyfikacji podatkowej, a także imienia, nazwiska i numeru PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, osoby reprezentującej tę osobę prawną, c) w przypadku jednostek organizacyjnych niemających osobowości prawnej zapisanie aktualnych danych z dokumentu wskazującego nazwę, formę organizacyjną, siedzibę i jej adres, numer identyfikacji podatkowej, a także imienia, nazwiska i numeru PESEL lub daty urodzenia w przypadku osoby nieposiadającej numeru PESEL, osoby reprezentującej tę jednostkę, - a w przypadku, gdy Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu wymaga dodatkowego ustalenia lub weryfikacji innych danych także ich ustalenia i weryfikacji, 2) identyfikacji Beneficjenta Rzeczywistego i stosowaniu uzależnionych od oceny ryzyka odpowiednich środków weryfikacji jego tożsamości, poprzez sprawdzenie i potwierdzenie danych identyfikacyjnych Beneficjenta Rzeczywistego, w celu uzyskania danych dotyczących tożsamości Beneficjenta Rzeczywistego, w tym ustalaniu struktury własności i zależności Uczestnika lub potencjalnego Uczestnika, 3) uzyskiwaniu informacji dotyczących celu i zamierzonego przez Uczestnika lub potencjalnego Uczestnika Funduszu charakteru stosunków gospodarczych, 4) badania źródła pochodzenia Wartości Majątkowych Uczestnika lub potencjalnego Uczestnika, poprzez przyjęcie oświadczenia o źródle pochodzenia Wartości Majątkowych, 5) sprawdzenia i potwierdzenia danych, o których mowa w pkt 1) i 2),

12 6) ustalaniu, czy potencjalny Uczestnik nie jest Osobą Zajmującą Eksponowane Stanowisko Polityczne, w szczególności poprzez odbieranie od tej osoby stosownego oświadczenia złożonego pod rygorem odpowiedzialności karnej. 3. Identyfikacja Beneficjenta Rzeczywistego powinna obejmować ustalenie i zapisanie imienia, nazwiska i adresu oraz dodatkowo innych danych identyfikacyjnych, o których mowa w ust. 2 pkt 1 lit. a) w zakresie, w jakim można je ustalić, w szczególności poprzez żądanie od potencjalnego Uczestnika przedłożenia dokumentów wykazujących jego strukturę właścicielską, a jeżeli będzie to szczególnie utrudnione, poprzez przyjęcie od Uczestnika lub potencjalnego Uczestnika oświadczenia o osobie Beneficjenta Rzeczywistego. 4. W przypadku ustalenia, że potencjalny Uczestnik jest Osobą Zajmującą Eksponowane Stanowisko Polityczne, Dealer OVB powinien wystąpić do Dystrybutora, za pośrednictwem Agenta Transferowego, o uzyskanie zgody na otwarcie Rejestru. 5. Rejestr nie może być również otwarty potencjalnemu Uczestnikowi, który pochodzi z kraju lub znajduje się na czarnej liście osób i krajów przekazanej Dealerowi przez Dystrybutora. 6. Dealerzy są zobowiązany zwracać szczególną uwagę na zachowania Klientów, mogące znamionować pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu (podejrzane zachowania). Przykładowe podejrzane zachowania są wymienione w Procedurach. 7. Na żądanie Dystrybutora Dealer OVB przekaże Dystrybutorowi wszelkie dokumenty, w tym ich kopie, oraz udzieli informacji niezbędnych do wykazania wykonania przez Dealera OVB obowiązków wymienionych w niniejszym paragrafie, w tym zastosowania właściwych środków bezpieczeństwa finansowego. 8. W przypadku, gdy Dealer OVB poweźmie podejrzenie, że dyspozycja lub zlecenie Uczestnika lub potencjalnego Uczestnika może być związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu w rozumieniu przepisów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Dealer OVB jest zobowiązany niezwłocznie poinformować o tym Dystrybutora. To samo dotyczy przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że dyspozycja lub zlecenie może mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa w art. 165a lub 299 Kodeksu karnego. 9. W przypadku przyjmowania Zlecenia, Dealer OVB zobowiązany jest uzyskać od Uczestnika potwierdzenie, że dane uzyskane zgodnie z postanowieniami ust. 2 nie uległy zmianie, a w przypadku ich zmiany ponownie zastosować postanowienia ust Dealer OVB zobowiązany jest przekazać Dystrybutorowi dokumenty i informacje: 1) w formie pisemnej na adres korespondencyjny Dystrybutora wskazany poniżej w & 7 (Dane kontaktowe), oraz 2) w formie elektronicznej na adres marek.kulesza@ovb.com.pl - w ciągu 24 godzin od chwili zgłoszenia żądania przez Dystrybutora, Towarzystwo lub Fundusz; w przypadku podejrzenia, że transakcja może być związana z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu lub powzięcia uzasadnionego podejrzenia, że dyspozycja lub zlecenie może mieć związek z popełnieniem przestępstwa, o którym mowa w art. 165a lub 299 Kodeksu karnego, Dystrybutor może zwrócić się o przekazanie dokumentów lub informacji w ciągu 4 godzin od chwili zgłoszenia żądania.

13 1.Szkolenia prowadzone są przez przedstawicieli TFI 7 Szkolenia 2. Szkolenia wew. OVB prowadzone są w ramach poszczególnych dyrekcji krajowych. Dyrektor Krajowy ustala miejsce, temat i zakres danego szkolenia. 3. Dyrektor Krajowy prowadzi rejestr przeprowadzonych szkoleń wraz z wszystkimi niezbędnymi danymi (miejsce, datę, listę uczestników). DANE KONTAKTOWE Dystrybutor OVB Allfinanz Polska Spółka Finansowa Sp. z o.o. Ul. Rydygiera 21a Warszawa Tel. (22) Fax. (22) Towarzystwo INVESTORS Fundusze Otwarte TFI S.A Cornhill Management Sp. z o.o. Amplico Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Zebra Tower, 15 piętro ul. Grzybowska 3/37 ul. Przemysłowa 26 Ul. Mokotowska Warszawa Warszawa Warszawa tel. (22) tel. (22) tel. (22) tel. (22) tel. (22) fax. (22) Legg Mason TFI S.A. Pl. Piłsudskiego Warszawa tel. (22) ( czynne od 9.00 do w dni robocze) fax. (22)

14 Agent Transferowy ProService Sp. z o. o. Pekao Financial Services Sp. z o.o. ul. Puławska 436 ul. Postępu Warszawa Warszawa tel. (22) , , tel. (22) fax. (22) , , fax. (22) infolinia: Reklamacje należy kierować na powyższy adres z dopiskiem Wydział Korespondencyjnej Obsługi Klienta