Instrukcja obsługi systemu PlusK dla pracowników Oddziałów i POS Polkomtel Składanie wniosków w systemie

Transkrypt

1 PLUS BANK SA Instrukcja obsługi systemu PlusK dla pracowników Oddziałów i POS Polkomtel Składanie wniosków w systemie Lp Data wykonania wersji Numer wersji r. v1.0, v r. v1.2, v r. v1.4, v r. v1.6, v r. v r. V r. V r. V r. V r. V r. V r. V2.5

2 Spis treści Informacje podstawowe o systemie... 4 Logowanie do systemu... 4 Wymagania dotyczące hasła (nie dotyczy pracowników Banku)... 4 Odzyskiwanie hasła (nie dotyczy pracowników Banku)... 4 Zmiana hasła (nie dotyczy pracowników Banku)... 4 Założenia systemu... 5 Ekran główny systemu PlusK... 6 Instrukcja składania wniosku o konto z limitem... 8 Wybór wniosku... 8 Generowanie zgody na scoring Klienta... 9 Sprawdzenie scoringu Klienta... 9 Wynik sprawdzenia scoringu Klienta Scoring nieakceptowany Brak scoringu Scoring akceptowalny Wprowadzenie wniosku do systemu Dane o podstawowym źródle dochodu Zobowiązania wnioskodawcy Wymagane dokumenty Dane współmałżonka, Adres zameldowania współmałżonka oraz Zgody/Oświadczenia współmałżonka Drukowanie oraz wysyłanie wniosku Błąd podczas przetwarzania wniosku Weryfikacja wniosku Instrukcja składania wniosku o konto bez limitu Wybór wniosku Wprowadzenie wniosku do systemu Wysłanie wniosku do weryfikacji Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 2 z 50

3 Generowanie umowy Instrukcja składania wniosku o kartę kredytową Wybór wniosku Rodzaj karty kredytowej Kwota limitu karty kredytowej Generowanie zgody na scoring Klienta Sprawdzenie scoringu Klienta Wynik sprawdzenia scoringu Klienta Scoring nieakceptowany Brak scoringu Scoring akceptowalny Wprowadzenie wniosku do systemu Dane o podstawowym źródle dochodu Zobowiązania wnioskodawcy Wymagane dokumenty Dane współmałżonka, Adres zameldowania współmałżonka oraz Zgody/Oświadczenia współmałżonka Drukowanie oraz wysyłanie wniosku Błąd podczas przetwarzania wniosku Weryfikacja wniosku Słownik terminów występujących w instrukcji Scoring nieakceptowany Scoring akceptowalny Brak scoringu Wniosek uproszczony Wniosek rozszerzony Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 3 z 50

4 Logowanie do systemu Informacje podstawowe o systemie Pracownicy Banku będą logowali się do systemu PlusK bez wywołania okna logowania, natomiast dla pracowników POS system PlusK będzie dostępny pod odpowiednim adresem internetowym wymagającym podania loginu i hasła (Patrz Rysunek 1). System należy uruchomić w dowolnej przeglądarce internetowej. Rysunek 1: Strona logowania do systemu PlusK dla pracowników POS Wymagania dotyczące hasła (nie dotyczy pracowników Banku) Hasło musi składać się z co najmniej 9 znaków. Ponadto hasło musi zawierać minimum trzy typy znaków, każdy po co najmniej jednym z pośród czterech typów: małe litery, duże litery, znaki specjalne # $ % ^ & * ( ) _ + : > <? ] [ { }), cyfry. Hasło jest ważne przez 30 dni. Po upływie tego czasu system będzie wymuszał zmianę hasła. System pamięta 8 poprzednich haseł użytkownika, zatem nie można wprowadzić nowego hasła jako jednego z ośmiu poprzednich. Odzyskiwanie hasła (nie dotyczy pracowników Banku) Pracownicy POS mogą odzyskać zapomniane hasło korzystając z przycisku Odzyskaj hasło, który znajduje się obok przycisku Loguj na ekranie logowania do systemu (Patrz Rysunek 1). Po kliknięciu na przycisk Odzyskaj hasło pojawi się ekran z polem Login. Należy do niego wprowadzić login użytkownika oraz kliknąć na przycisk Odzyskaj hasło (Patrz Rysunek 2). Nowe hasło zostanie przesłane na numer telefonu użytkownika w wiadomości SMS. Rysunek 2: Odzyskiwanie hasła w systemie PlusK dla pracowników POS Zmiana hasła (nie dotyczy pracowników Banku) Zmiana hasła jest możliwa poprzez kliknięcie na przycisk Zmień hasło, który jest dostępny dla zalogowanego użytkownika w górnej części ekranu głównego systemu (Patrz Rysunek 4 (9)). Po kliknięciu na przycisk, na ekranie systemu pojawią się pola, do których należy wprowadzić stare hasło oraz nowe hasło (Patrz Rysunek 3). Następnie należy kliknąć na przycisk Zapisz. Użytkownik zostanie przekierowany na ekran główny systemu, na którym zostanie wyświetlony komunikat Hasło zostało zmienione. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 4 z 50

5 Założenia systemu Rysunek 3: Zmiana hasła Na wszystkich etapach wypełniania wniosków działa mechanizm weryfikujący poprawność wprowadzanych danych do odpowiednich pól formularza. Jeżeli zdarzy się pomyłka lub pole zostanie pominięte podczas wypełniania pól poszczególnych ekranów, zostanie wyświetlony stosowny komunikat. System nie pozwoli użytkownikowi przejść do następnego kroku, do momentu poprawienia błędów. Na każdym etapie składania wniosku Klient może z niego zrezygnować. Rezygnację użytkownik wprowadza do systemu używając przycisku Rezygnacja klienta, o ile przycisk jest aktywny. Na każdym etapie składania wniosku o konto z limitem można dokonać zmiany rodzaju produktu na wniosek o konto bez limitu, poprzez użycie odpowiedniego przycisku. Na każdym etapie wypełniania wniosku można cofnąć się do poprzednich kroków (używając przycisku Cofnij ) i edytować wprowadzone dane (używając przycisku Edytuj dane wniosku ). Istnieje możliwość edycji niektórych danych zapisanego wniosku przed jego wysłaniem do weryfikacji oraz po otrzymaniu decyzji kredytowej, czyli po zmianie statusu na Zweryfikowany pozytywnie. Pola z danymi, które mogą być edytowane posiadają biały kolor tła. Pola z danymi, które nie mogą zostać edytowane są nieaktywne oraz posiadają szary kolor tła. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 5 z 50

6 Ekran główny systemu PlusK Rysunek 4: Ekran główny systemu - zakładka "Wnioski aktywne" Rysunek 4 przedstawia stronę główną systemu PlusK, która zostaje wyświetlona po zalogowaniu się Użytkownika do systemu. Na powyższym ekranie znajdują się odniesienia do punktów, które opisują poszczególne obszary strony głównej oraz ich kluczowe funkcjonalności. Przycisk Nowy wniosek o kartę kredytową wybierając ten przycisk rozpoczynamy proces składania wniosku o kartę kredytową (patrz rozdział: Instrukcja składania wniosku o kartę kredytową). Przycisk Nowy wniosek o konto z limitem wybierając ten przycisk rozpoczynamy proces składania wniosku o konto z limitem (patrz rozdział: Instrukcja składania wniosku o konto z limitem). Przycisk Nowy wniosek o konto bez limitu wybierając ten przycisk rozpoczynamy proces składania wniosku o konto bez limitu (patrz rozdział: Instrukcja składania wniosku o konto bez limitu). Tabela, w której wyświetlane są wszystkie aktywne wnioski w systemie, czyli wnioski, których procesowanie nie zostało zakończone w PlusK (jeżeli chcemy przejść do wniosków zakończonych należy kliknąć na przycisk pod numerem 7 Wnioski zakończone ). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 6 z 50

7 Pole zawierające wszystkie możliwe filtry, po których można wyszukać wniosek. Istnieje możliwość odnalezienia konkretnego wniosku po takich danych jak: Imię, Drugie Imię, Nazwisko, Drugi człon nazwiska, PESEL, Nr dok. tożsamości, Typ wniosku, Kanał sprzedaży, Sfid POS, Zawarcie umowy, Imię operatora, Nazwisko operatora, Status wniosku, Data utworzenia od - Data tworzenia do, Wysłanie do weryfikacji od Wysłanie do weryfikacji do, Data podpisania umowy od Data podpisania umowy do, Data ostatniej aktualizacji od Data ostatniej aktualizacji do, Liczba elementów na stronie. Przycisk Wnioski aktywne, który powoduje wyświetlenie Tabeli (opisanej pod nr 4) z wnioskami aktywnymi. Przycisk Wnioski zakończone, którego wybranie powoduje wyświetlenie Tabeli (w układzie jak opisana pod nr 4) z wnioskami zakończonymi. Wnioski są przenoszone do Tabeli wniosków zakończonych po podpisaniu umowy przez Klienta, rezygnacji Klienta lub po odrzuceniu wniosku. Przycisk Odśwież listę wniosków, którego wybranie odświeża listę wniosków zawartą w tabeli opisanej pod nr 4. Można go użyć w celu uzyskania decyzji po wysłaniu wniosku do weryfikacji. Po użyciu przycisku staje się on nieaktywny na czas aktualizacji statusów wniosków. Przycisk Zmień hasło, dzięki któremu możliwa jest zmiana hasła dostępu do systemu dla użytkownika. Przycisk Wyloguj, który powoduje zamknięcie sesji systemu oraz wylogowanie użytkownika z systemu. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 7 z 50

8 Wybór wniosku Instrukcja składania wniosku o konto z limitem 1. Na ekranie głównym systemu kliknij na przycisk Nowy wniosek o konto z limitem (Patrz Rysunek 5). 2. Wybierz kwotę limitu (Patrz Rysunek 6) Rysunek 5: Wybór przycisku "Nowy wniosek o konto z limitem" Rysunek 6: Wybór kwoty limitu 3. Po wyborze wysokości limitu kredytowego pojawią się pola, które należy wypełnić danymi Klienta (Patrz Rysunek 7) Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 8 z 50

9 Generowanie zgody na scoring Klienta Rysunek 7: Pola wymagane do sprawdzenia scoringu Klienta 4. Należy wprowadzić wymagane dane Klienta, pytając wcześniej Klienta czy wyraża zgodę na sprawdzenie scoringu Klienta w Polkomtelu. a. Jeżeli Klient wyraził zgodę należy kliknąć na przycisk Generuj formularz zgody (patrz Rysunek 7) i wygenerować formularz zgody (ewentualnie zapisać go np. na pulpicie - Patrz Rysunek 8), wydrukować oraz przedstawić do podpisu Klientowi, a następnie przejść do podpunktu Sprawdzenie scoringu Klienta. Rysunek 8: Zapisywanie formularza zgody na sprawdzenie scoringu b. W przypadku, gdy Klient nie wyraził zgody na sprawdzenie scoringu należy oznaczyć decyzję Klienta klikając na przycisk Brak zgody na scoring (Patrz Rysunek 7) a dalsza obsługa wniosku będzie zgodna z krokami opisanymi w podpunkcie Wprowadzenie wniosku do systemu. Sprawdzenie scoringu Klienta 5. Po wygenerowaniu formularza zgody aktywowany zostaje przycisk Sprawdź scoring (Patrz Rysunek 9), na który należy kliknąć, pod warunkiem, że Klient podpisał formularz zgody: Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 9 z 50

10 Rysunek 9: Sprawdzenie scoringu Klienta Wynik sprawdzenia scoringu Klienta 6. Wynik sprawdzenia scoringu system zaprezentuje odpowiednim komunikatem (w górnej części ekranu), informując jednocześnie o dalszych krokach przy składaniu danego wniosku. Możliwe są następujące sytuacje: Scoring nieakceptowany Jeżeli scoring Klienta nie będzie spełniał warunków akceptowanych przez Bank pojawi się komunikat o braku możliwości przyjęcia wniosku (patrz Rysunek 10). Wybór opcji Nie spowoduje, że użytkownik zostanie przekierowany na ekran główny, gdzie wniosek o konto z limitem będzie widoczny ze statusem Odrzucony wniosek negatywny scoring. Wybór opcji Tak spowoduje przekierowanie użytkownika do ekranu pozwalającego na wprowadzenie wniosku o konto bez limitu (Patrz Rozdział Instrukcja składania wniosku o konto bez limitu). Brak scoringu Rysunek 10: Komunikat w przypadku nieakceptowanej wartości scoringu Klienta Brak scoringu może wystąpić w trzech przypadkach: Klient nie wyraził zgody na sprawdzenie scoringu, co użytkownik potwierdził użyciem przycisku Brak zgody na scoring (patrz punkt 4b), Klient wyraził zgodę na sprawdzenie scoringu ale brak jest tej wartości dla sprawdzanego Klienta, o czym system poinformuje komunikatem Dane o scoringu nie są dostępne, Klient wyraził zgodę na sprawdzenie scoringu ale brak jest możliwości pobrania w danym momencie scoringu (np. problem z komunikacją), o czym system poinformuje komunikatem Dane o scoringu nie są dostępne. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 10 z 50

11 W każdym z wyżej wymienionych przypadków pojawi się komunikat o konieczności dostarczenia przez Klienta dokumentów dochodowych (patrz Rysunek 11) a wniosek będzie procesowany jako wniosek rozszerzony (patrz definicja Wniosek rozszerzony w Słowniku terminów). Rysunek 11: Komunikat o wymaganych dokumentach dochodowych przy braku scoringu Klienta a. Jeżeli Klient zdecyduje się na dostarczenie dokumentów dochodowych lub posiada je przy sobie należy kontynuować składanie wniosku, wybierając przycisk Tak. Wówczas pojawi się ekran jak na Rysunek 14(2), a dalsza obsługa wniosku będzie zgodna z krokami opisanymi w podpunkcie Wprowadzenie wniosku do systemu. UWAGA! Wniosek będzie dostępny do obsługi nie dłużej niż 30 dni od dnia wprowadzenia pierwszych danych. b. Jeżeli Klient nie zdecyduje się na dostarczenie dokumentów dochodowych należy kliknąć na przycisk Nie. Użytkownik zostanie przekierowny na stronę, na której możliwe będzie wybranie innych produktów, którymi Klient mógłby być zainteresowany (patrz Rysunek 12). Ewentualne dalsze postępowanie jest zależne od wybranego produktu. Jeżeli Klient nie jest zainteresowany żadnym z produktów należy użyć przycisku Anuluj. Wniosek o konto z limitem zmieni status na Rezygnacja klienta i będzie widoczny w zakładce Wnioski zakończone Rysunek 12: Komunikat wyświetlający się w przypadku braku zgody Klienta na dostarczenie dokumentów dochodowych Scoring akceptowalny Jeżeli wartość scoringu jest prawidłowa na ekranie zostaje wyświetlony komunikat (Patrz Rysunek 13 (1)) oraz pojawiają się kolejne pola do wypełnienia (Patrz Rysunek 13 (2)). W tym przypadku wniosek będzie procesowany jako wniosek uproszczony (patrz definicja Wniosek uproszczony w Słowniku terminów). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 11 z 50

12 Rysunek 13: Komunikat o odpowiedniej wartości scoringu Dalsze wypełnianie wniosku odbywać się będzie w trzech krokach (numeracja kroków widoczna w górnej części ekranu). Zakres danych w poszczególnych krokach różni się w zależności od rodzaju wniosku (wniosek uproszczony lub wniosek rozszerzony). Wprowadzenie wniosku do systemu 7. W Pierwszym kroku należy wypełnić kolejne pola na ekranie dotyczące danych Klienta m. in.: Nazwisko panieńskie matki, Miejsce urodzenia, Rodzaj dokumentu tożsamości, Seria i numer dokumentu tożsamości, Organ wydający dokument, Data wydania oraz Data ważności. W zależności od rodzaju wniosku formularz w tym kroku będzie zawierał inne dane. Dla wniosku uproszczonego (Patrz Rysunek 14 (1)) i dla wniosku rozszerzonego (Patrz Rysunek 14 (2)) ekran prezentuje się jak poniżej. Ekran wniosku rozszerzonego posiada dwa dodatkowe pola: Stan cywilny oraz Wykształcenie. W przypadku wybrania opcji żonaty/zamężna w polu Stan cywilny na ekranie zostanie wyświetlone kolejne pole Wspólnota majątkowa, które również należy wypełnić. Po wypełnieniu pól na ekranie należy kliknąć przycisk Następny krok (Patrz Rysunek 14 (3)). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 12 z 50

13 Rysunek 14: Pierwszy krok we wniosku o otwarcie konta Plus z limitem 8. W Drugim kroku należy wypełnić pola danymi dotyczącymi adresu zameldowania Klienta oraz ewentualnie adresu do korespondencji, o ile Klient podał takie dane i adres ten różni się od adresu zameldowania. Dane dotyczące adresu do korespondencji pojawią się po zaznaczeniu pola Adres do korespondencji inny od adresu zameldowania. Po wypełnieniu pól danymi, należy kliknąć przycisk Następny krok (Patrz Rysunek 15). Rysunek 15: Drugi krok we wniosku o otwarcie konta Plus z limitem 9. Po przejściu do Trzeciego kroku, wyświetli się ekran, który należy wypełnić danymi stosownie do nazw pól. W trakcie wypełniania poszczególnych pól, w sposób dynamiczny, pojawiać się będą kolejne pola, właściwe do wybranej opcji. Zakres danych na ekranie jest dostosowany do rodzaju wniosku wniosek uproszczony (Patrz Rysunek 16 (1)), wniosek rozszerzony (Patrz Rysunek 17 (2)). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 13 z 50

14 Rysunek 16: Trzeci krok we wniosku o otwarcie konta Plus z limitem - wniosek uproszczony Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 14 z 50

15 Rysunek 17: Trzeci krok we wniosku o otwarcie konta Plus z limitem - wniosek rozszerzony 10. Podczas wypełniania wniosku w Trzecim kroku należy zwrócić szczególną uwagę na następujące sekcje: Dane o podstawowym źródle dochodu a. W zależności od wyboru wartości w polu Forma zatrudnienia ekran rozszerza się o dodatkowe pola, właściwe dla rodzaju wybranego źródła dochodu podstawowego. Jeżeli Klient posiada dodatkowe źródło dochodu, pola do jego wpisania, pojawią się na ekranie po zaznaczeniu pola Dodatkowe źródło dochodu. Zasady wypełniania pól są takie same jak w przypadku źródła podstawowego. Poniżej zaprezentowano ekran dla podstawowego źródła dochodu w formie zatrudnienie umowa na czas nieokreślony dla wniosku uproszczonego (Patrz Rysunek 18 (1)) i dla wniosku rozszerzonego (Patrz Rysunek 18 (2)): Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 15 z 50

16 Rysunek 18: Wybór formy zatrudnienia dla wniosku uproszczonego (1) oraz dla wniosku rozszerzonego (2) Zobowiązania wnioskodawcy b. Jeżeli Klient posiada zobowiązania (z tytułu pożyczek, kredytów, limitów) należy informacje o nich wprowadzić do wniosku. W tym celu należy zaznaczyć w sekcji Zobowiązania Wnioskodawcy, pole Jestem zadłużony w banku lub innej instytucji. Pojawią się kolejne pola do wypełnienia, gdzie należy wybrać zobowiązania, które dotyczą Klienta i wpisać w pojawiające się pola odpowiednie dane. Sekcja Zobowiązania wnioskodawcy prezentuje się jak poniżej dla wniosku uproszczonego (Patrz Rysunek 19 (1)) i dla wniosku rozszerzonego (Patrz Rysunek 19 (2)). Skrót PB wykorzystany w kolumnie Czy w PB? oznacza Plus Bank, zatem należy zaznaczyć to pole jeżeli wprowadzane do tabeli zobowiązanie lub limit kredytowy jest zaciągnięty w Plus Banku. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 16 z 50

17 Rysunek 19: Sekcja Zobowiązania Wnioskodawcy dla wniosku uproszczonego (1) i dla wniosku rozszerzonego (2) Wymagane dokumenty c. W przypadku wniosku rozszerzonego na ekranie pojawi się sekcja dotycząca wymaganych dokumentów dochodowych potwierdzających źródło dochodu (podstawowego i/lub dodatkowego). Lista dokumentów widoczna na ekranie będzie dostosowana do rodzaju wybranego źródła dochodu, z której należy wybrać właściwy rodzaj dokumentu/ów jaki przedstawi Klient (Patrz Rysunek 20). UWAGA! Jeżeli Klient nie posiada przy sobie wymaganych dokumentów istnieje możliwość zapisania wniosku oraz powrócenia do jego wypełnienia, kiedy Klient doniesie dokumenty. Należy wtedy użyć przycisku Zapisz dostępnego w dolnej części ekranu (Patrz Rysunek 20). Zostaną wtedy zapisane dane wprowadzone w Pierwszym i Drugim kroku wypełniania wniosku, natomiast dane wymagane w Trzecim kroku należy ponownie uzupełnić. Rysunek 20: Wymagane dokumenty dla podstawowego źródła dochodu Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 17 z 50

18 Dane współmałżonka, Adres zameldowania współmałżonka oraz Zgody/Oświadczenia współmałżonka d. Jeżeli w Pierwszym kroku wniosku zostały wprowadzone następujące dane: kwota wnioskowanego limitu wynosi powyżej 10 tys. zł, stan cywilny Wnioskodawcy został oznaczony jako żonaty/zamężna oraz Wnioskodawca posiada wspólnotę majątkową (Patrz Rysunek 21)to w Trzecim kroku wypełniania wniosku o konto z limitem pojawią się sekcje Dane współmałżonka, Adres zameldowania współmałżonka oraz Zgody/Oświadczenia współmałżonka (Patrz Rysunek 22). Należy wszystkie te pola wypełnić wymaganymi danymi. Rysunek 21: Wybrane pola Pierwszego kroku wniosku, od których zależy wyświetlanie się sekcji informacji o współmałżonku Rysunek 22: Dane współmałżonka, Adres zameldowania współmałżonka oraz Zgody/Oświadczenia współmałżonka Drukowanie oraz wysyłanie wniosku 11. Po wypełnieniu ekranu prawidłowymi danymi należy kliknąć na przycisk Drukuj wniosek, który znajduje się na dole ekranu (Patrz Rysunek 23): Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 18 z 50

19 Rysunek 23: Drukowanie wniosku 12. Po użyciu przycisku Drukuj wniosek zostaje wygenerowany plik PDF z wnioskiem, który należy wydrukować (ewentualnie przed wydrukiem można go zapisać np. na pulpicie - Patrz Rysunek 24) oraz przedstawić Klientowi do podpisu. Rysunek 24: Zapis wygenerowanego wniosku 13. Po wydrukowaniu wniosku pojawia się przycisk Wyślij wniosek. Należy na ten przycisk kliknąć (patrz Rysunek 25). Po kliknięciu pojawi się następujący komunikat (patrz Rysunek 26): Rysunek 25: Wysyłka wniosku do weryfikacji Rysunek 26: Komunikat przypominający o wymogu podpisania wniosku przez Klienta 14. Po akceptacji komunikatu użytkownik zostaje przekierowany na ekran główny, gdzie będzie widoczna informacja o wysłaniu wniosku (Patrz Rysunek 27 (1)), a wniosek będzie przeniesiony na listę wniosków ze statusem do weryfikacji (Patrz Rysunek 27 (2)). Na ekranie głównym w celu uzyskania zmiany statusu po wysłaniu wniosku do weryfikacji użytkownik powinien odświeżyć listę wniosków używając przycisku Odśwież listę wniosków. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 19 z 50

20 Błąd podczas przetwarzania wniosku Rysunek 27: Komunikat o przekazaniu wniosku do weryfikacji 15. Wysłanie wniosku do weryfikacji może okazać się nieskutecznym, z powodów błędów we wniosku. W takiej sytuacji status wniosku zostaje zmieniony na Błąd podczas przetwarzania a w kolumnie Akcja pojawi się przycisk Szczegóły, po użyciu którego możliwe będzie uzyskanie szczegółowych informacji na temat błędu oraz wytycznych co do dalszego postępowania (Patrz Rysunek 28). Rysunek 28: Błąd podczas przetwarzania wniosku 16. Po kliknięciu na przycisk Szczegóły pojawi się ekran opisujący występujący błąd. Na ekranie będzie również widoczny przycisk Popraw dane (Patrz Rysunek 29). Jeżeli zostanie on wybrany, należy poprawić dane, które się nie zgadzają (Patrz Rysunek 30) oraz przejść raz jeszcze proces składania wniosku od momentu zatwierdzenia poprawionych danych. Wiąże się to z ponownym wydrukowaniem wniosku oraz jego wysłaniem. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 20 z 50

21 Rysunek 29: Szczegóły błędu Rysunek 30: Poprawienie błędu Jeżeli proces usunięcia błędu został wykonany poprawnie wówczas status wniosku ponownie zmieni się na do ponownej weryfikacji. Weryfikacja wniosku 17. Status wniosku do weryfikacji świadczy, iż trwa oczekiwanie na wydanie decyzji kredytowej. Istnieje możliwość, iż wydanie decyzji kredytowej zostanie wydłużone w czasie, wtedy wniosek zmieni status na wydłużona weryfikacja. Wynik decyzji kredytowej widoczny jest w postaci odpowiedniego statusu wniosku. a. Jeżeli wniosek zostanie zweryfikowany negatywnie, jego status zmieni się na Odrzucony wniosek o limit (Patrz Rysunek 31) lub Odrzucony wniosek o konto z limitem (Patrz Rysunek 32). W przypadku zmiany statusu wniosku na Odrzucony wniosek o limit może ale nie musi pojawić się przycisk Drukuj informacje o odmowie. Jeżeli taki przycisk będzie dostępny, należy go wykorzystać oraz wydrukować informacje o odmowie (Patrz Rysunek 31 (1)). Taki status wniosku wciąż pozwala by zaproponować Klientowi złożenie wniosku o konto bez limitu wystarczy użyć przycisku Generowanie umowy konta bez limitu (Patrz Rysunek 31 (2)), wówczas dotychczasowy wniosek o konto z limitem zostanie przekształcony we wniosek o konto bez limitu. Dalsze postępowanie w tym przypadku jest zgodne z krokami opisanymi w Rozdziale Instrukcja składania wniosku o konto bez limitu. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 21 z 50

22 Rysunek 31: Wniosek zweryfikowany negatywnie ze statusem "Odrzucony wniosek o limit" W przypadku statusu wniosku Odrzucony wniosek o konto z limitem należy wydrukować informacje o odmowie korzystając z przycisku Drukuj informacje o odmowie, o ile widoczny jest taki przycisk dla użytkownika (patrz Rysunek 32). Taki status wniosku nie pozwala na zaproponowanie Klientowi innych produktów Banku. Na tym etapie kończy się obsługa wniosku, który zostanie przeniesiony do zakładki Wnioski zakończone. Rysunek 32: Wniosek zweryfikowany negatywnie ze statusem "Odrzucony wniosek o konto z limitem" b. Jeżeli wniosek zostanie zweryfikowany pozytywnie, jego status zmieni się na Zweryfikowany pozytywnie a w kolumnie Akcja pojawi się przycisk Generowanie umowy konta z limitem (Patrz Rysunek 33). Na tym etapie można jeszcze edytować niektóre dane wniosku. Pola danych, które nie będą podlegały edycji będą posiadały szare tło oraz nie będą aktywne. Jeżeli nie ma potrzeby zmiany edytowalnych danych, należy wybrać przycisk Generowanie umowy konta z limitem, wydrukować wygenerowaną umowę (ewentualnie przed wydrukiem można ją zapisać np. na pulpicie) oraz przedstawić ją Klientowi do podpisu. Status wniosku zmieni się na Wydrukowane dokumenty konta z limitem. Rysunek 33: Wniosek ze statusem "Zweryfikowany pozytywnie" Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 22 z 50

23 Po podpisaniu umowy przez klienta należy użyć przycisku Podpisana umowa konta z limitem dostępnego dla tego wniosku w kolumnie Akcja (Patrz Rysunek 34). Po wykonaniu tej akcji wniosek zostaje oznaczony statusem Podpisana umowa konta z limitem i będzie przeniesiony do zakładki Wnioski zakończone (Patrz Rysunek 35). Rysunek 34: Wniosek ze statusem Wydrukowane dokumenty konta z limitem Rysunek 35: Wniosek przeniesiony do wniosków zakończonych Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 23 z 50

24 Podsumowanie Instrukcji składania wniosku o konto z limitem Dane Klienta wymagane do przejścia procesu złożenia wniosku o konto Plus z limitem: Imię Nazwisko PESEL Telefon Komórkowy Nazwisko panieńskie matki Miejsce urodzenia Seria i nr dokumentu tożsamości Organ wydający dokument tożsamości Data wydania dokumentu tożsamości Data ważności dokumentu tożsamości Adres zameldowania Forma zatrudnienia (w zależności od formy zatrudnienia dochodzą dodatkowe pola dotyczące danych pracodawcy) Dochód netto Stałe miesięczne wydatki socjalno-bytowe gospodarstwa domowego Liczba osób na utrzymaniu bez Wnioskodawcy Prawo do zajmowanego lokalu Zobowiązania klienta W przypadku braku scoringu dla Klienta są wymagane dodatkowo dane m.in.: Stan cywilny Wspólnota majątkowa Wykształcenie Typ zajmowanego mieszkania Liczba osób w gospodarstwie domowym wraz z Wnioskodawcą Dokumenty potwierdzające dochód W przypadku, gdy Klient wnioskuje o kwotę limitu powyżej 10 tys. zł i gdy w systemie zostanie wybrany stan cywilny Wnioskodawcy jako żonaty/zamężna oraz Wnioskodawcę obowiązuje wspólnota majątkowa wymagane są: dane Współmałżonka Wnioskodawcy Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 24 z 50

25 Wybór wniosku Instrukcja składania wniosku o konto bez limitu 1. Na ekranie głównym systemu kliknij na przycisk Nowy wniosek o konto bez limitu (Patrz Rysunek 36). Wypełnianie wniosku odbywać się będzie w trzech krokach (numeracja kroków widoczna w górnej części ekranu). Wprowadzenie wniosku do systemu Rysunek 36: Wybór wniosku o konto bez limitu 2. Po użyciu przycisku Nowy wniosek o konto bez limitu pojawi się ekran Pierwszego kroku. Należy wypełnić widoczne na ekranie pola danymi oraz kliknąć na przycisk Następny krok (Patrz Rysunek 37). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 25 z 50

26 Rysunek 37: Pierwszy krok wniosku o otwarcie konta Plus bez limitu 3. W Drugim kroku należy wypełnić pola danymi dotyczącymi adresu zameldowania Klienta oraz ewentualnie adresu do korespondencji, o ile Klient podał takie dane i adres ten różni się od adresu zameldowania. Pola dotyczące adresu do korespondencji pojawią się po zaznaczeniu pola Adres do korespondencji inny od adresu zameldowania. Następnie należy kliknąć Następny krok (Patrz Rysunek 38). Wysłanie wniosku do weryfikacji Rysunek 38: Drugi krok wniosku o otwarcie konta Plus bez limitu 4. W Trzecim kroku należy wypełnić widoczne pola oraz kliknąć przycisk Wyślij wniosek (Patrz Rysunek 39) Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 26 z 50

27 Rysunek 39: Trzeci krok wniosku o otwarcie konta Plus bez limitu 5. Po kliknięciu Wyślij wniosek pojawi się komunikat (patrz Rysunek 40), po zatwierdzeniu którego wniosek zostanie przesłany do weryfikacji. Rysunek 40: Potwierdzenie wysłania wniosku do weryfikacji 6. Po wysłaniu wniosku użytkownik zostaje przekierowany na ekran główny, gdzie zostaje wyświetlony komunikat o wysłaniu wniosku do weryfikacji (Patrz Rysunek 41 (1)) oraz wniosek będzie widoczny na liście wniosków ze statusem Do weryfikacji (Patrz Rysunek 41 (2)). Na ekranie głównym w celu uzyskania zmiany statusu po wysłaniu wniosku do weryfikacji użytkownik powinien odświeżyć listę wniosków używając przycisku Odśwież listę wniosków. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 27 z 50

28 Generowanie umowy Rysunek 41: Wniosek ze statusem "Do weryfikacji" 7. Jeżeli wynik weryfikacji będzie negatywny, status wniosku zostanie zmieniony na Odrzucony wniosek o konto bez limitu (Patrz Rysunek 42). Na tym etapie kończy się obsługa wniosku w systemie, który zostanie przeniesiony do zakładki Wnioski zakończone. Rysunek 42: Wniosek ze statusem "Odrzucony wniosek o konto bez limitu" 8. Jeżeli wynik weryfikacji będzie pozytywny, status wniosku zostanie zmieniony na Zweryfikowany pozytywnie a w kolumnie Akcje (ekran główny systemu) oraz w wierszu odpowiadającemu wnioskowi pojawi się przycisk Generowanie umowy konta bez limitu (patrz Rysunek 43). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 28 z 50

29 Rysunek 43: Generowanie umowy konta bez limitu 9. Wygenerowaną umowę należy wydrukować (ewentualnie można ją zapisać przed wydrukowaniem np. na pulpicie - Patrz Rysunek 44), oraz przedstawić Klientowi do podpisu. Rysunek 44: Zapis wygenerowanej umowy 10. Po wygenerowaniu umowy status wniosku zmieni się na Wydrukowane dokumenty konta bez limitu a w kolumnie Akcje pojawi się przycisk Podpisana umowa konta bez limitu. Po podpisaniu umowy przez Klienta należy wybrać przycisk Podpisana umowa konta bez limitu (Patrz Rysunek 45). Rysunek 45: Odznaczenie podpisania umowy konta bez limitu 11. Po kliknięciu na przycisk Podpisana umowa konta bez limitu status wniosku zmieni się na Podpisana umowa konta bez limitu i wniosek zostanie przeniesiony do zakładki Wnioski zakończone (Patrz Rysunek 46). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 29 z 50

30 Rysunek 46: Widok wniosku we "Wnioskach zakończonych" Podsumowanie Instrukcji składania wniosku o konto bez limitu Dane Klienta wymagane do przejścia procesu złożenia wniosku o konto Plus bez limitu: Nr telefonu Imię Nazwisko Nazwisko panieńskie matki PESEL Miejsce urodzenia Seria i numer dowodu tożsamości, data ważności oraz organ wydający Adres zameldowania Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 30 z 50

31 Wybór wniosku Instrukcja składania wniosku o kartę kredytową 1. Na ekranie głównym systemu kliknij na przycisk Nowy wniosek o kartę kredytową (Patrz Rysunek 47). Rodzaj karty kredytowej Rysunek 47: Wybór wniosku o kartę kredytową 2. Po użyciu przycisku Nowy wniosek o kartę kredytową pojawi się pierwsza część wniosku (Patrz Rysunek 49). Należy wybrać rodzaj karty kredytowej. Dostępne są dwa rodzaje: MasterCard Classic oraz MasterCard Gold (Patrz Rysunek 48). Po wybraniu karty należy zaznaczyć, czy karta ma zostać ubezpieczona wybierając w polu Ubezpieczenie odpowiednio Tak lub Nie. Wybór ubezpieczenia spowoduje wyświetlenie się kwoty ubezpieczenia w wierszu Koszt ochrony ubezpieczeniowej w części Informacje o kosztach (Patrz Rysunek 51 lub Rysunek 60 (1)). Rysunek 48: Wybór rodzaju karty kredytowej Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 31 z 50

32 Kwota limitu karty kredytowej 3. Po wyborze rodzaju karty kredytowej należy wypełnić widoczne na ekranie pola, a następnie użyć przycisku Dalej. Wprowadzona kwota limitu decyduje o tym, jakie pola pojawią się w dalszej części wniosku. Rysunek 49: Wybór limitu karty kredytowej UWAGA! Zakres kwoty limitu różni się w zależności od wybranego rodzaju karty kredytowej. Dla karty kredytowej MasterCard Classic kwota limitu, dla której może być rozpatrywany wniosek uproszczony wynosi od 800 zł do 2000 zł. Wniosek dla karty kredytowej MasterCard Gold jest zawsze rozpatrywany jako wniosek rozszerzony, a minimalna kwota limitu dla tego rodzaju karty wynosi 7000 zł. a. Dla kwoty limitu od 800 zł do 2000 zł włącznie (dotyczy karty MasterCard Classic), pojawi się ekran z polami dotyczącymi danych Klienta (patrz Rysunek 50), po wprowadzeniu których możliwe będzie sprawdzenie scoringu. Kolejne kroki opisano w podpunkcie Generowanie zgody na scoring Klienta. Rysunek 50: Generowanie zgody na scoring Klienta do wniosku o kartę kredytową b. Dla kwoty limitu wyższej niż 2000 zł pojawi się ekran jak na Rysunek 51, a wniosek będzie procesowany jako wniosek rozszerzony (patrz definicja Wniosek rozszerzony w Słowniku terminów), bez możliwości sprawdzenia scoringu. Dalsza obsługa wniosku będzie zgodna z krokami opisanymi w podpunkcie Wprowadzenie wniosku do systemu. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 32 z 50

33 Rysunek 51: Pierwszy krok wniosku o kartę kredytową wniosek rozszerzony Generowanie zgody na scoring Klienta 4. Jeżeli kwota limitu jest z przedziału 800 zł zł dla karty MasterCard Classic należy wprowadzić wymagane dane Klienta, pytając wcześniej Klienta o zgodę na sprawdzenie scoringu Polkomtela: a. Jeżeli Klient wyrazi zgodę należy kliknąć na przycisk Generuj formularz zgody i wygenerować formularz zgody (patrz Rysunek 53), wydrukować (ewentualnie zapisać go przed wydrukiem np. na pulpicie - patrz Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 33 z 50

34 Rysunek 54), oraz przedstawić do podpisu Klientowi, a następnie przejść do podpunktu Sprawdzenie scoringu Klienta. Rysunek 52: Dane klienta do sprawdzenia scoringu Rysunek 53: Generowanie zgody na scoring dla wniosku o kartę kredytową Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 34 z 50

35 Rysunek 54: Zapisywanie formularza zgody na sprawdzenie scoringu b. W przypadku, gdy Klient nie wyrazi zgody na sprawdzenie scoringu należy oznaczyć decyzję Klienta klikając na przycisk Brak zgody na scoring (Patrz Rysunek 52) a dalsza obsługa wniosku będzie zgodna z krokami opisanymi w podpunkcie Wprowadzenie wniosku do systemu. Sprawdzenie scoringu Klienta 5. Po wygenerowaniu formularza zgody aktywowany zostaje przycisk Sprawdź scoring, na który należy kliknąć (Patrz Rysunek 55), pod warunkiem, że Klient podpisał formularz zgody. Wynik sprawdzenia scoringu Klienta Rysunek 55: Sprawdzenie scoringu Klienta 6. Wynik sprawdzenia scoringu system zaprezentuje odpowiednim komunikatem (w górnej części ekranu) informując jednocześnie o dalszych krokach przy składaniu danego wniosku. Możliwe są następujące sytuacje: Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 35 z 50

36 Scoring nieakceptowany Jeżeli scoring Klienta nie będzie spełniał warunków akceptowanych przez Bank pojawi się komunikat o braku możliwości przyjęcia wniosku (Patrz Rysunek 56). Wybór opcji Nie spowoduje, że użytkownik zostanie przekierowany na ekran główny, gdzie wniosek o kartę kredytową będzie widoczny ze statusem Odrzucony wniosek negatywny scoring (patrz Rysunek 57 (2)). Wybór opcji Tak spowoduje przekierowanie użytkownika do ekranu pozwalającego na wprowadzenie wniosku o konto bez limitu (Patrz Rozdział Instrukcja składania wniosku o konto bez limitu). Rysunek 56: Komunikat scoringu negatywnego Brak scoringu Rysunek 57: Status wniosku odrzuconego przez negatywny scoring Brak scoringu może wystąpić w trzech przypadkach: Klient nie wyraził zgody na sprawdzenie scoringu, co użytkownik potwierdza użyciem przycisku Brak zgody na scoring (patrz punkt 3b), Klient wyraził zgodę na sprawdzenie scoringu ale brak jest tej wartości dla sprawdzanego Klienta, o czym system poinformuje komunikatem Dane o scoringu nie są dostępne, Klient wyraził zgodę na sprawdzenie scoringu ale brak jest możliwości pobrania w danym momencie scoringu (np. problem z komunikacją), o czym system poinformuje komunikatem Dane o scoringu nie są dostępne. W każdym z wyżej wymienionych przypadków pojawi się komunikat o konieczności dostarczenia przez Klienta dokumentów dochodowych (patrz Rysunek 58) a wniosek będzie procesowany jako wniosek rozszerzony (patrz definicja Wniosek rozszerzony w Słowniku terminów). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 36 z 50

37 Rysunek 58: Komunikat o wymaganych dokumentach dochodowych wyświetlany przy braku scoringu a. Jeżeli Klient zdecyduje się na dostarczenie dokumentów dochodowych lub posiada je przy sobie należy kontynuować składanie wniosku, wybierając przycisk Tak. Wówczas pojawi się ekran jak na Rysunek 61, a dalsza obsługa wniosku będzie zgodna z krokami opisanymi w podpunkcie Wprowadzenie wniosku do systemu. UWAGA! Wniosek będzie dostępny do obsługi nie dłużej niż 30 dni od dnia wprowadzenia pierwszych danych. b. Jeżeli Klient nie zdecyduje się na dostarczenie dokumentów dochodowych należy kliknąć na przycisk Nie. Użytkownik zostanie przekierowany na stronę, na której możliwe będzie wybranie innych produktów, którymi Klient mógłby być zainteresowany (patrz Rysunek 59). Ewentualne dalsze postępowanie jest zależne od wybranego produktu. Jeżeli Klient mimo wszystko nie jest zainteresowany żadnym z produktów należy użyć przycisku Anuluj. Wniosek o kartę kredytową zmieni status na Rezygnacja klienta i będzie widoczny w zakładce Wnioski zakończone. Rysunek 59: Komunikat wyświetlający się w przypadku braku zgody Klienta na dostarczenie dokumentów dochodowych Scoring akceptowalny Jeżeli wartość scoringu jest prawidłowa na ekranie pojawiają się kolejne pola do wypełnienia w tym sekcja Informacje o kosztach (Patrz Rysunek 60 (1)) oraz sekcja Dane do umieszczenia na karcie (Patrz Rysunek 60 (2)). W tym przypadku, gdy wniosek będzie procesowany jako wniosek uproszczony (patrz definicja Wniosek uproszczony w Słowniku terminów). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 37 z 50

38 Wprowadzenie wniosku do systemu Rysunek 60: Pierwszy krok w uproszczonym wniosku o kartę kredytową 7. Wypełnianie wniosku w systemie odbywać się będzie w trzech krokach (numeracja kroków widoczna w górnej części ekranu). Zakres danych w poszczególnych krokach różni się w zależności od rodzaju wniosku (wniosek uproszczony lub wniosek rozszerzony). 8. W Pierwszym kroku należy wypełnić kolejne pola na ekranie dotyczące danych Klienta m. in.: Nazwisko panieńskie matki, Rodzaj dokumentu tożsamości, Seria i numer dokumentu tożsamości, Data wydania oraz Data ważności. W zależności od rodzaju wniosku formularz w tym kroku będzie zawierał inne dane. Dla wniosku uproszczonego ekran prezentuje się jak na Rysunek 60,dla wniosku rozszerzonego jak poniżej (Patrz Rysunek 61 (1)). Po wypełnieniu pól na ekranie należy kliknąć przycisk Następny krok (Patrz Rysunek 61 (2)). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 38 z 50

39 Rysunek 61: Pierwszy krok w rozszerzonym wniosku o kartę kredytową 9. W Drugim kroku należy wypełnić pola z danymi dotyczącymi adresu zameldowania Klienta (Patrz Rysunek 62 (1)) oraz ewentualnie adresu do korespondencji, o ile Klient podał takie dane i adres ten różni się od adresu zameldowania. Pola dotyczące adresu do korespondencji pojawią się po zaznaczeniu pola Adres do korespondencji inny od adresu zameldowania. Po wypełnieniu pól danymi, należy kliknąć przycisk Następny krok (Patrz Rysunek 62 (2)). Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 39 z 50

40 Rysunek 62: Drugi krok wniosku o kartę kredytową 10. Po przejściu do Trzeciego kroku, otrzymujemy ekran, który należy wypełnić danymi stosownie do nazw pól. W trakcie wypełniania poszczególnych pól, w sposób dynamiczny, pojawiać się będą kolejne pola, właściwe do wybranej opcji. Zakres danych na ekranie jest dostosowany do rodzaju wniosku wniosek uproszczony (Patrz Rysunek 63), wniosek rozszerzony (Patrz Rysunek 64). Rysunek 63: Trzeci krok uproszczonego wniosku o kartę kredytową Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 40 z 50

41 Rysunek 64: Trzeci krok rozszerzonego wniosku o kartę kredytową 11. Podczas wypełniania wniosku w Trzecim kroku należy zwrócić szczególną uwagę na następujące sekcje: Dane o podstawowym źródle dochodu a. W zależności od wyboru wartości w polu Forma zatrudnienia ekran rozszerza się o dodatkowe pola, właściwe dla rodzaju wybranego źródła dochodu podstawowego. Jeżeli wnioskodawca posiada dodatkowe źródło dochodu, pola do jego wpisania, pojawią się na ekranie po zaznaczeniu pola Dodatkowe źródło dochodu. Zasady wypełnia pól są takie same jak w przypadku źródła podstawowego. Poniżej zaprezentowano ekran dla podstawowego źródła dochodu w formie zatrudnienie umowa na czas nieokreślony dla wniosku uproszczonego (Patrz Rysunek 65 (1)) i dla wniosku rozszerzonego (Patrz Rysunek 65 (2)): Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 41 z 50

42 Rysunek 65: Sekcja "Dane o podstawowym źródle dochodu" dla wniosku uproszczonego (1) oraz dla wniosku rozszerzonego (2) Zobowiązania wnioskodawcy b. Jeżeli Klienta posiada zobowiązania (z tytułu pożyczek, kredytów, limitów) należy informacje o nich wprowadzić do formularza wniosku. W tym celu należy zaznaczyć w sekcji Zobowiązania Wnioskodawcy, pole Jestem zadłużony w banku lub innej instytucji. Pojawią się kolejne pola do wypełnienia, gdzie należy wybrać zobowiązania, które dotyczą Klienta i wpisać w pojawiające się pola odpowiednie dane. Sekcja Zobowiązania wnioskodawcy prezentuje się jak poniżej dla wniosku uproszczonego (patrz Rysunek 66) i dla wniosku rozszerzonego (patrz Rysunek 67). Skrót PB wykorzystany w kolumnie Czy w PB? oznacza Plus Bank, zatem należy zaznaczyć to pole jeżeli wprowadzane do tabeli zobowiązanie lub limit kredytowy jest zaciągnięty w Plus Banku. Rysunek 66: Sekcja Zobowiązania Wnioskodawcy w przypadku wniosku uproszczonego Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 42 z 50

43 Wymagane dokumenty Rysunek 67: Sekcja Zobowiązania Wnioskodawcy w przypadku wniosku rozszerzonego c. w przypadku wniosku rozszerzonego na ekranie pojawia się sekcja dotycząca wymaganych dokumentów dochodowych potwierdzających źródło dochodu (podstawowego i/lub dodatkowego). Lista dokumentów widoczna na ekranie będzie dostosowana do rodzaju wybranego źródła dochodu, z której należy wybrać właściwy rodzaj dokumentu/ów, jaki przedstawił Klient (Patrz Rysunek 68). UWAGA! Jeżeli Klient nie posiada przy sobie wymaganych dokumentów istnieje możliwość zapisania wniosku oraz powrócenia do jego wypełnienia, kiedy Klient doniesie dokumenty. Należy wtedy użyć przycisku Zapisz dostępnego w dolnej części ekranu (Patrz Rysunek 64). Zostaną wtedy zapisane dane wprowadzone w Pierwszym i Drugim kroku wypełniania wniosku, natomiast dane wymagane w Trzecim kroku należy ponownie uzupełnić. Rysunek 68: Wymagane dokumenty dla podstawowego źródła dochodu Dane współmałżonka, Adres zameldowania współmałżonka oraz Zgody/Oświadczenia współmałżonka d. Jeżeli w Pierwszym kroku wniosku zostały wprowadzone następujące dane: kwota wnioskowanego limitu karty kredytowej wynosi powyżej 10 tys. zł, stan cywilny Wnioskodawcy został oznaczony jako żonaty/zamężna oraz Wnioskodawca posiada wspólnotę majątkową (Patrz Rysunek 69) to w Trzecim kroku wypełniania wniosku o kartę kredytową pojawią się sekcje Dane współmałżonka, Adres zameldowania współmałżonka oraz Zgody/Oświadczenia współmałżonka (Patrz Rysunek 70). Należy wszystkie te pola wypełnić wymaganymi danymi. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 43 z 50

44 Rysunek 69: Wybrane pola Pierwszego kroku wniosku, od których zależy wyświetlanie się sekcji informacji o współmałżonku Rysunek 70: Dane współmałżonka, Adres zameldowania współmałżonka oraz Zgody/Oświadczenia współmałżonka Drukowanie oraz wysyłanie wniosku 12. Po wypełnieniu ekranu prawidłowymi danymi należy kliknąć na przycisk Drukuj wniosek, który znajduje się na dole ekranu (Patrz Rysunek 71): Rysunek 71: Drukowanie wniosku o kartę kredytową 13. Po użyciu przycisku Drukuj wniosek zostanie wygenerowany plik PDF z wnioskiem, który należy wydrukować (ewentualnie przed wydrukiem można go zapisać np. na pulpicie - Patrz Rysunek 72) oraz przedstawić Klientowi do podpisu. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 44 z 50

45 Rysunek 72: Zapis wygenerowanego wniosku 14. Po wydrukowaniu wniosku pojawi się przycisk Wyślij wniosek. Należy na ten przycisk kliknąć (patrz Rysunek 73). Po kliknięciu pojawi się następujący komunikat (patrz Rysunek 74). Rysunek 73: Wysyłka wniosku do weryfikacji Rysunek 74: Komunikat przypominający o wymogu podpisania wniosku przez Klienta 15. Po akceptacji komunikatu użytkownik zostaje przekierowany na ekran główny, gdzie będzie widoczna informacja o wysłaniu wniosku (Patrz Rysunek 75 (1)), a wniosek będzie przeniesiony na listę wniosków ze statusem do weryfikacji (Patrz Rysunek 75 (2)). Na ekranie głównym w celu uzyskania zmiany statusu po wysłaniu wniosku do weryfikacji użytkownik powinien odświeżyć listę wniosków używając przycisku Odśwież listę wniosków. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 45 z 50

46 Błąd podczas przetwarzania wniosku Rysunek 75: Komunikat o przekazaniu wniosku do weryfikacji 16. Wysłanie wniosku do weryfikacji może okazać się nieskutecznym, z powodów błędów we wniosku. W takiej sytuacji status wniosku zostaje zmieniony na Błąd podczas przetwarzania a w kolumnie Akcja pojawi się przycisk Szczegóły, po użyciu którego możliwe będzie uzyskanie szczegółowych informacji na temat błędu oraz wytycznych co do dalszego postępowania (Patrz Rysunek 76). Rysunek 76: Błąd podczas przetwarzania wniosku o kartę kredytową 17. Po kliknięciu na przycisk Szczegóły pojawi się ekran opisujący występujący błąd. Na ekranie będzie również widoczny przycisk Popraw dane (Patrz Rysunek 77). Jeżeli zostanie on wybrany, należy poprawić dane, które się nie zgadzają (Patrz Rysunek 78) oraz przejść ponownie proces składania wniosku od momentu zatwierdzenia poprawionych danych. Wiąże się to z ponownym wydrukowaniem wniosku oraz jego wysłaniem. Rysunek 77: Szczegóły błędu Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 46 z 50

47 Rysunek 78: Poprawienie błędu Jeżeli proces usunięcia błędu został wykonany poprawnie wówczas status wniosku ponownie zmieni się na do ponownej weryfikacji. Weryfikacja wniosku 18. Status wniosku do weryfikacji świadczy, iż trwa oczekiwanie na wydanie decyzji. Istnieje możliwość, iż wydanie decyzji kredytowej zostanie wydłużone w czasie, wtedy wniosek zmieni status na wydłużona weryfikacja. Wynik decyzji kredytowej widoczny jest w postaci odpowiedniego statusu wniosku. a. Jeżeli wniosek zostanie zweryfikowany negatywnie, jego status zmieni się na Odrzucony wniosek o kartę kredytową (Patrz Rysunek 79 (1)). Należy wydrukować informacje o odmowie klikając na przycisk Drukuj informacje o odmowie (patrz Rysunek 79 (2)), o ile widoczny jest taki przycisk dla użytkownika. Na tym etapie kończy się obsługa wniosku, który zostanie przeniesiony do zakładki Wnioski zakończone. Rysunek 79: Wniosek ze statusem "Odrzucony wniosek o kartę kredytową" b. Jeżeli wniosek zostanie zweryfikowany pozytywnie, jego status zmieni się na Zweryfikowany pozytywnie a w kolumnie Akcja pojawi się przycisk Generowanie umowy dla karty kredytowej (Patrz Rysunek 80). Należy wybrać ten przycisk, wydrukować wygenerowaną umowę (ewentualnie przed wydrukiem można ją zapisać np. na pulpicie) oraz przedstawić ją klientowi do podpisu. Status wniosku zmieni się na Wydrukowane dokumenty dla karty kredytowej. Rysunek 80: Wniosek o statusem "Zweryfikowany pozytywnie" Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 47 z 50

48 19. Po podpisaniu umowy przez Klienta należy użyć przycisku Podpisana umowa karty kredytowej dostępnego dla tego wniosku w kolumnie Akcja. Po wykonaniu tej czynności wniosek zostaje oznaczony statusem Podpisana umowa dla karty kredytowej (patrz Rysunek 81) i przeniesiony zostanie do zakładki Wnioski zakończone. Rysunek 81: Wniosek przeniesiony do wniosków zakończonych Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 48 z 50

49 Podsumowanie instrukcji składania wniosku o kartę kredytową Dane Klienta wymagane do złożenia wniosku o kartę kredytową: Imię Nazwisko PESEL Telefon komórkowy Nazwisko panieńskie matki Seria i nr dokumentu tożsamości Data wydania dokumentu tożsamości Data ważności dokumentu tożsamości Adres zameldowania Forma zatrudnienia (w zależności od formy zatrudnienia pojawią się dodatkowe pola dotyczące kolejnych danych, dot. pracodawcy) Dochód netto Stałe miesięczne wydatki socjalno-bytowe gospodarstwa domowego Liczba osób na utrzymaniu bez Wnioskodawcy Prawo do zajmowanego lokalu Zobowiązania Klienta, W przypadku braku scoringu wymagane są od Klienta dodatkowe dane m.in.: Stan cywilny Wspólnota majątkowa Wykształcenie Typ zajmowanego mieszkania Liczba osób w gospodarstwie domowym wraz z Wnioskodawcą Dokumenty potwierdzające dochód W przypadku, gdy Klient wnioskuje o kwotę limitu powyżej 10 tys. zł i gdy w systemie zostanie wybrany stan cywilny Wnioskodawcy jako żonaty/zamężna oraz Wnioskodawcę obowiązuje wspólnota majątkowa wymagane są: dane Współmałżonka Wnioskodawcy Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 49 z 50

50 Słownik terminów występujących w instrukcji Scoring nieakceptowany Wartość wskaźnika szacowanego przez Polkomtel dla Klienta, która nie jest akceptowalna przez Bank, w związku z czym wniosek o konto z limitem bądź kartę kredytową jest definitywnie odrzucany. Scoring akceptowalny Wartość wskaźnika szacowanego przez Polkomtel na akceptowanym przez Bank poziomie, która pozwala na zastosowanie wniosku uproszczonego o Konto Plus z limitem bądź kartę kredytową. Brak scoringu Sytuacja, w której Klient nie wyraża zgody na sprawdzenie scoringu, Polkomtel nie posiada scoringu danego Klienta lub komunikacja pomiędzy Polkomtelem a Bankiem jest chwilowo niedostępna. W takim przypadku Klient może zostać złożony wniosek rozszerzony o Konto Plus z limitem lub kartę kredytową. Wniosek uproszczony Typ wniosku, który zawiera mniejszą liczbę wymaganych do wprowadzenia danych oraz nie wymaga dostarczenia dokumentów potwierdzających źródło i wysokość uzyskiwanych dochodów. Stosowany w przypadku akceptowalnego scoringu Klienta. Wniosek rozszerzony Typ wniosku, który posiada rozszerzoną liczbę wymaganych do wprowadzenia danych oraz wymaga dostarczenia przez Klienta oryginałów dokumentów potwierdzających źródło i wysokość uzyskiwanych dochodów. Stosowany w przypadku braku scoringu. Instrukcja obsługi systemu PlusK Składanie wniosków Strona 50 z 50