Rachunek brokerski w 5 krokach

Transkrypt

1 Biuro Maklerskie Rachunek brokerski w 5 krokach w Systemie Bankowości Internetowej SPIS TREŚCI 1. Zasilenie rachunku brokerskiego. 2. obsługa zleceń giełdowych 3. Monitor powiadomień. 4. Zmiana sposobu autoryzacji zleceń i operacji. 5. uruchomienie aplikacji do obserwacji notowań w czasie rzeczywistym 1/11

2 Pierwsze logowanie do Systemu Bankowości Internetowej Alior Banku Zalogowanie do Systemu Bankowości Internetowej Alior Banku jest możliwe po kliknięciu na przycisk Zaloguj w prawym, górnym rogu strony internetowej lub poprzez wpisanie bezpośredniego adresu Na pierwszym ekranie niezbędne jest podanie identyfikatora Klienta. Jest nim numer kartoteki Klienta w Alior Banku, tzw. 8-cyfrowy numer CIF podany w treści przelewu zwrotnego przy wniosku internetowym lub na umowie ramowej przy podpisywaniu umowy w Oddziale. Na drugim ekranie wymagane jest podanie hasła startowego, które wysyłane jest automatycznie, jako wiadomość SMS na zaufany numer telefonu. Kolejny ekran pozwala na wpisanie hasła, za pomocą którego Klient będzie logował się do Systemu Bankowości Internetowej w przyszłości. Autoryzacja hasłem startowym jest jednorazowa. Każde kolejne logowanie do Systemu Bankowości Internetowej będzie wymagało wprowadzenia losowo wybranych znaków z ustanowionego przez Klienta hasła, np. kiedy pole z cyfrą 3 będzie puste, musimy wprowadzić trzeci znak z naszego hasła. Analogicznie postępujemy w przypadku pozostałych pustych pól. Dla bezpieczeństwa przed wpisaniem hasła, prezentowany jest indywidualny obrazek bezpieczeństwa (możliwość jego edycji znajduje się w Ustawieniach systemu). Jeżeli zaprezentowany obrazek jest inny od zawsze wykorzystywanego, należy sprawdzić poprawność wpisanego identyfikatora lub skontaktować się z Infolinią Banku /11

3 I. Zasilenie rachunku brokerskiego ( krok 1) 1. Podstawowe informacje o rachunku brokerskim Podstawowa zakładka systemu bankowości internetowej Pulpit pozwala na przeglądanie zagregowanych informacji na temat całości produktów i usług Klienta w Alior Banku. Obsługa produktów maklerskich, w tym rachunku brokerskiego, możliwa jest w zakładce Inwestycje. W zakładce Inwestycje dostępne są następujące sekcje: Rachunek - informacje związane ze stanem rachunku oraz dodatkowymi usługami dostępnymi na rachunku, Zlecenia - składanie dyspozycji, wprowadzenie modyfikacji oraz anulowanie zleceń, Historia - szczegóły historii operacji na rachunku brokerskim, Dyspozycje - składanie dyspozycji związanych z rachunkiem, np. przelew lub dodanie rachunku, Informacje - informacje dotyczące obsługi notowań, w tym pliki instalacyjne aplikacji służących do podglądu notowań w czasie rzeczywistym: Notowania Online 3 oraz Notowania 4 Pro, dostęp do dodatkowego serwisu informacyjnego Rynek pierwotny - składanie dyspozycji związanych z aktualnymi ofertami rynku pierwotnego. Dodatkowe funkcjonalności związane z obsługą rachunku brokerskiego zostały umieszczone w sekcji Ustawienia/ Ustawienia brokerskie w górnej części strony. W tym miejscu możliwe jest zarzadzanie autoryzacją poprzez wyłączanie lub włączanie autoryzacji kodem SMS dyspozycji brokerskich, ustawianie dodatkowych parametrów: zleceń, monitora powiadomień i koszyka zleceń. 2. Jak zasilić rachunek brokerski? Rozpoczęcie inwestowania na giełdzie możliwe jest po zasileniu rachunku brokerskiego środkami pieniężnymi. Klienci posiadający konto osobiste w Alior Banku mogą skorzystać z następujących możliwości: 1. Przelew na rachunek brokerski Można zlecać 2 typy przelewów: na rachunek własny (rachunek, którego użytkownik jest właścicielem lub pełnomocnikiem) oraz obcy (dowolny rachunek w innym banku, którego jest się właścicielem, dla którego należy podać 26-cyfrowy numer NRB). 3/11

4 Przelew na rachunek maklerski dostępny jest w systemie bankowości internetowej w zakładce Płatności pod nazwą Przelew maklerski. Należy wybrać numer rachunku bankowego, z którego przelew ma zostać zrealizowany oraz numer rachunku brokerskiego, na który pieniądze zostaną przelane. Następnie wypełnić standardowe dane do przelewu, czyli kwotę przelewu oraz tytuł płatności i kliknąć: Zatwierdź przelew. Wyświetlone zostaną szczegóły przelewu, a po ich potwierdzeniu przelew zostanie zrealizowany. 2. Przelewy automatyczne Przelew automatyczny można ustawić w zakładce Inwestycje -> Rachunek/ Szczegóły rachunku. Przelewy automatyczne są bezpłatne i służą do powiązania rachunku brokerskiego z rachunkiem bankowym, tak aby środki z rachunku bankowego były pobierane automatycznie na rachunek brokerski m.in. w chwili rejestracji zlecenia, opłacenia zlecenia z odroczonym terminem płatności oraz uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. Niewykorzystane środki wracają automatycznie na rachunek bankowy. Aktywacja przelewów automatycznych jest możliwa po kliknięciu w opcję Otwórz. Istnieją dwie możliwości zwrotu nadwyżki środków na rachunek bankowy: automatyczne przelewy wolnych środków na rachunek bankowy po zaistnieniu nadwyżki, np. po rozliczonym zleceniu sprzedaży instrumentów finansowych; przelew wolnych środków na rachunek bankowy po zakończeniu sesji giełdowej. O wyborze opcji decyduje Klient podczas uruchamiania usługi. UWAGA! Klienci posiadający konto osobiste w innym banku niż Alior Bank mogą zasilić rachunek brokerski poprzez bezpośrednią wpłatę w jednym z oddziałów lub poprzez wykonanie standardowego przelewu na indywidualny numer rachunku brokerskiego. Numer rachunku brokerskiego w formacie NRB, czyli 26-cyfrowy numer rachunku bankowego prezentowany jest w zakładce Inwestycje/ Rachunek/ Szczegóły rachunku. Należy pamiętać, że przelew z innego banku rozliczany jest na zasadach standardowego przelewu międzybankowego, tzn. czas jego realizacji może wynieść nawet dwa dni robocze. 4/11

5 II. Obsługa zleceń giełdowych (krok 2) System bankowości internetowej Alior Banku umożliwia składanie zleceń na wszystkie instrumenty finansowe notowane na trzech rynkach prowadzonych przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie: na rynku regulowanym, na rynku alternatywnym NewConnect, na rynku obligacji Catalyst. Aktywne zlecenia giełdowe można modyfikować lub anulować. Potwierdzenie każdej operacji, przyjęcie lub odrzucenie jej przez Giełdę, prezentowane jest w monitorze powiadomień, który szczegółowo opisujemy w punkcie Jak złożyć zlecenie? Aby złożyć zlecenie, po zalogowaniu do systemu bankowości internetowej (dostępnego pod adresem należy wybrać zakładkę Inwestycje/ Zlecenia. Ekran składania zleceń giełdowych składa się z dwóch części. Pierwsza część pozwala na wybór papieru, druga natomiast na określenie parametrów zlecenia. Instrument można wybrać korzystając z listy rozwijanej umieszczonej w polu Papier. Dla ułatwienia listę tę można ograniczyć filtrem określającym Typ papieru, np. akcje, obligacje, kontrakty. Istnieje również możliwość wpisania w polu Papier jego nazwy, a w miarę wpisywania kolejnych liter, nazwy walorów spełniające warunki będą podpowiadać się automatycznie. Druga część ekranu zawiera następujące pola: strona zlecenia należy określić rodzaj transakcji, kupno lub sprzedaż, portfel numer portfela, w ramach którego jest składane zlecenie na derywaty, OTP jeśli dla tego pola zaznaczono TAK, złożone zostanie zlecenie z odroczonym terminem płatności, ilość liczba instrumentów w zleceniu, typ ceny informacja, czy zlecenie ma być złożone z konkretnym limitem wyznaczonym przez Inwestora, czy chce on wykorzystać jedną z opcji bez limitu ceny Dostępne opcje typów cen: PKC po każdej cenie, zlecenie jest realizowane po najbardziej atrakcyjnych cenach dostępnych po przeciwnej stronie arkusza w momencie złożenia zlecenia. Może być realizowane w kilku transakcjach po różnych cenach. Inwestor składając zlecenie nie ma możliwości kontrolowania kursu realizacji transakcji. Zlecenie ma taki sam priorytet realizacji jak zlecenie typu PCR i może być składane w fazie przed otwarciem, przed zamknięciem, a także w fazie notowań ciągłych. W czasie notowań ciągłych zlecenie typu PKC może zostać złożone nawet w sytuacji, gdy w arkuszu nie ma innych zleceń, a cześć zlecenia niezrealizowana na fixingach pozostaje w arkuszach nadal jako PKC; PCR po cenie rynkowej, czyli z limitem najkorzystniejszym dla Inwestora w danej chwili, pozwalającym na realizację zlecenia. Zlecenie to może być składane w systemie notowań ciągłych oraz w systemie kursu jednolitego. W przypadku częściowej realizacji zlecenia PCR, niezrealizowana część tego zlecenia staje się zleceniem z limitem 5/11

6 ceny równym kursowi po jakim została zawarta ostatnia transakcja. Zlecenia PCR mają taki sam priorytet realizacji, jak zlecenia PKC, i tak samo jak zlecenia PKC - mają najwyższy priorytet realizacji względem ceny; PEG zlecenie z limitem ceny, który automatycznie przyjmuje wartość równą limitowi ceny najlepszego zlecenia po tej samej stronie arkusza zleceń. Zlecenie PEG traci swój priorytet czasu przyjęcia za każdym razem, gdy jego podstawowy (zmienny) limit ceny jest aktualizowany. Zlecenia PEG mogą być składane tylko w fazie notowań ciągłych. W czasie składania zlecenia PEG istnieje możliwość zdefiniowania następujących limitów: a) Limit maksymalny wykorzystywany dla zlecenia kupna (tzw. ceiling), b) Limit minimalny wykorzystywany dla zlecenia sprzedaży (tzw. floor). W momencie jego przekroczenia limit zlecenia PEG przestaje być automatycznie aktualizowany przez system giełdowy. Aktualizacja jest wznawiana w momencie, gdy limit najlepszego zlecenia kupna (sprzedaży) spadnie poniżej (wzrośnie powyżej) maksymalnej (minimalnej) wartości limitu; ważność - pole wyznacza terminy aktywności zlecenia. Inwestorzy mają do wyboru następujące możliwości: Do dnia zlecenie ważne jest do dnia oznaczonego jako data ważności zlecenia, jednak nie dłużej niż 365 dni; Dzień zlecenie jest ważne nie dłużej niż do końca sesji giełdowej w dniu, w którym zostało złożone na giełdę; DOM zlecenie jest ważne bezterminowo, jednak nie dłużej niż 365 dni od dnia złożenia na giełdę; Do czasu zlecenia z tym typem ważności są aktywne przez okres zdefiniowany przez składającego zlecenie. Czas wygaśnięcia dotyczy bieżącego dnia sesyjnego. Ważność określa się z dokładnością do sekundy; Zamknięcie zlecenie takie będzie aktywne jedynie na najbliższej fazie na zamknięcie. Zlecenie to można składać w dowolnej fazie sesji giełdowej. Jego niezrealizowana część jest usuwana automatycznie po zakończeniu fazy na zamknięcie; Fixing zlecenie jest aktywne do najbliższego fixingu. Zlecenia z tym parametrem można składać w każdej fazie sesji, a niezrealizowana część zlecenia jest zawsze usuwana po zakończeniu fixingu; WLA wykonaj lub anuluj - zlecenie jest realizowane natychmiast po wysłaniu, wyłącznie w całości. Może być złożone w fazie notowań ciągłych i dogrywki, z wyłączeniem okresów równoważenia rynku. Jeżeli w arkuszu zleceń na giełdzie brak zleceń przeciwstawnych z limitem ceny umożliwiającym zawarcie transakcji, zlecenie traci ważność. W przypadku tego typu ważności nie ma możliwości modyfikacji dat ważności zlecenia; WIA wykonaj i anuluj - zlecenie traci ważność po zawarciu pierwszej transakcji (lub pierwszych transakcji, jeżeli zlecenie zostanie zrealizowane jednocześnie w kilku transakcjach). Zlecenie jest realizowane natychmiast po wysłaniu, a w przypadku zrealizowania częściowego, niezrealizowana część traci ważność. Może być złożone we wszystkich fazach sesji za wyjątkiem fazy interwencji. Jeżeli w arkuszu zleceń na giełdzie brak zleceń przeciwstawnych z limitem ceny umożliwiającym zawarcie transakcji, zlecenie traci ważność. W przypadku tego typu ważności nie ma możliwości modyfikacji dat ważności zlecenia; WUJ warunek wielkości ujawnianej (pole opcjonalne) - określa wolumen zlecenia ujawniany w arkuszu zleceń. Kolejna część zlecenia ujawniana jest w arkuszu zleceń po zrealizowaniu poprzednio ujawnionej części. Wielkość ujawniana zlecenia nie może być mniejsza niż 10 jednostek transakcyjnych. Zlecenie z warunkiem wielkości ujawnianej może być przekazywane na giełdę we wszystkich fazach w systemie notowań ciągłych oraz w systemie kursu jednolitego, za wyjątkiem fazy interwencji. Zlecenia z warunkiem WUJ mogą być wyłącznie zleceniami z limitem ceny. LimAkt limit aktywacji - umożliwia określenie wielkości kursu przy jakim zlecenie zostanie aktywowane na giełdzie. Limit aktywacji musi być w przypadku zleceń kupna niższy, w przypadku zleceń sprzedaży wyższy od limitu zlecenia, chyba że zlecenie zawiera polecenie wykonania po każdej cenie. Składając zlecenie należy pamiętać, aby limit aktywacji był wyższy (w przypadku zleceń kupna) bądź niższy (w przypadku zleceń sprzedaży) od kursu ostatniej transakcji z danej sesji giełdowej, a w przypadku, gdy na danej sesji nie zawarto żadnej transakcji - od kursu odniesienia dla kursu otwarcia; WMin wielkość minimalna.. Zlecenie może być składane w fazie notowań ciągłych i w fazie dogrywki z wyłączeniem okresów równoważenia rynku. Zlecenie jest realizowane w całości lub częściowo co najmniej w wielkości równej podanej wartości. Jeżeli układ zleceń nie pozwala na realizację zlecenia co najmniej w wielkości określonej w warunku, zlecenie traci ważność. Niezrealizowana część zlecenia pozostaje w arkuszu jako zlecenie bez warunku wielkości minimalnej z wyłączeniem okresów równoważenia rynku. Zlecenie jest realizowane w całości lub częściowo co najmniej w wielkości równej podanej wartości. Jeżeli układ zleceń nie pozwala na realizację zlecenia co najmniej w wielkości określonej w warunku, zlecenie traci ważność. Niezrealizowana część zlecenia pozostaje w arkuszu jako zlecenie bez warunku wielkości minimalnej. 6/11

7 2. Modyfikowanie/anulowanie zlecenia Aktywne zlecenia giełdowe, które oczekują na realizację, można anulować lub modyfikować. Opcja taka dostępna jest w kolumnie Akcje w sekcji Inwestycje/ Zlecenia/ Zlecenia bieżące. W przypadku modyfikacji Klienci mogą zmieniać przede wszystkim ilość papierów wartościowych oraz typ ceny zlecenia, aby dostosować je do zmieniającej się sytuacji na giełdzie. Ponadto opcja edycji pola Ważność zlecenia pozwala na wydłużenie terminu ważności niezrealizowanego zlecenia bez utraty pozycji w arkuszu zleceń. Anulowanie powoduje przesłanie na giełdę dyspozycji anulowania bieżącego zlecenia. Anulowanie zlecenia nie wiąże się z żadnymi kosztami. Każda z dyspozycji potwierdzana jest osobnym komunikatem wyświetlanym w monitorze powiadomień. Klient informowany jest czy jego dyspozycja została przyjęta i zrealizowana, czy odrzucona. 3. Historia zleceń System oferuje możliwość przeglądania wszystkich zleceń archiwalnych. Służy do tego sekcja dostępna w zakładce Inwestycje/Historia/Historia zleceń. Inwestorzy mają do dyspozycji pełną historię zleceń, jednakże jednorazowo wyświetlany okres nie może przekroczyć 800 dni kalendarzowych. 7/11

8 III. Monitor powiadomień (krok 3) Monitor powiadomień to narzędzie prezentowane na dole każdego ekranu w sekcji Inwestycje. Monitor wyświetla powiadomienia dotyczące przyjęcia lub odrzucenia dyspozycji Klienta oraz o ich realizacji na giełdzie. Komunikaty w monitorze dotyczą, m.in. następujących dyspozycji: zleceń zakupu i sprzedaży, ich modyfikacji i anulowania, opłacenia zlecenia, zapisu na sesji specjalnej, uruchomienia kredytu. Każde powiadomienie zawiera dokładną godzinę oraz opis złożonej dyspozycji. Komunikat o odrzuceniu dyspozycji zawiera dodatkowo przyczynę zaistniałej sytuacji. Monitor powiadomień ma trzy widoki: Wersja pełna zawiera wszystkie zlecenia i powiadomienia z bieżącej sesji giełdowej. Statusy zleceń odświeżane są na bieżąco, Wersja skrócona wyświetlane są tylko trzy ostatnie komunikaty, Wersja zamknięta brak komunikatów. W Ustawieniach brokerskich dostępnych w opcji Ustawienia, można wybrać sposób wyświetlania monitora powiadomień. UWAGA! Należy pamiętać, aby po złożeniu każdej dyspozycji sprawdzić jej status w monitorze powiadomień! 8/11

9 IV. Autoryzacja dyspozycji (krok 4) Dyspozycje w Systemie Bankowości Internetowej podlegają autoryzacji kodem SMS. W zakresie rachunku brokerskiego, istnieje możliwość modyfikacji metody autoryzacji dyspozycji, poprzez zakładkę Ustawienia/Ustawienia brokerskie. Do dyspozycji użytkowników zostały oddane następujące możliwości zarządzania autoryzacją: Potwierdzanie kodem SMS każdego zlecenia i dyspozycji (wariant domyślny); Wyłączenie autoryzacji na bieżącą sesję internetową: Istnieje możliwość ustawienia, aby po zalogowaniu system pytał czy użytkownik chce wyłączyć autoryzację na bieżącą sesję internetową; Wyłączenie autoryzacji w trakcie trwania sesji internetowej aż do jej wygaśnięcia. Całkowite wyłączenie autoryzacji na sesję bieżącą i sesje kolejne. Należy pamiętać, że każda zmiana dotycząca zarządzania autoryzacją dyspozycji, również wymaga jednorazowego potwierdzenia kodem SMS. Wyjątek stanowi dyspozycja ponownego włączenia autoryzacji. Do włączenia automatycznego potwierdzania zleceń wymaganego przez GPW dla zleceń, których wartość lub wielkość przekracza określone poziomy służy opcja Automatycznie potwierdzaj podtrzymanie moich zleceń na rynku. Zgodnie z zapisami Rozdziału 4 14 ust. 2-3 Działu IV Szczegółowych Zasad Obrotu Giełdowego w Systemie UTP (SZOG) niepotwierdzone zlecenia których wartość lub wielkość wykracza poza poziom niewymagający potwierdzenia są przez giełdę odrzucane. Informacja o maksymalnych wartościach i wielkościach zleceń niewymagających potwierdzenia dla poszczególnych klas instrumentów znajduje się w Rozdziale 8 Działu IV SZOG. 9/11

10 V. Obsługa notowań (krok 5) Biuro Maklerskie Alior Banku oferuje Inwestorom dostęp do profesjonalnych narzędzi do podglądu notowań w czasie rzeczywistym. Są nimi aplikacje desktopowe (wymagające instalacji na komputerze użytkownika): Notowania Online 3 (NOL3), Notowania 4 Pro. Ofertę uzupełniają: Pulpit inwestora (aplikacja dostępna za pośrednictwem przeglądarki internetowej, z dowolnego komputera lub tabletu), Alior Giełda (aplikacja mobilna) dająca podgląd do notowań oraz umożliwiająca inwestycje w dowolnym miejscu i czasie. 1. Aplikacje Notowania Online 3 oraz Notowania 4 Pro służą do prezentacji w czasie rzeczywistym notowań instrumentów finansowych wprowadzonych do obrotu na GPW w Warszawie. Dodatkowo posiadają moduł prezentujący na bieżąco depesze Polskiej Agencji Prasowej. Przed zainstalowaniem aplikacji należy podpisać umowę abonencką pozwalającą na dostęp do notowań w czasie rzeczywistym. Umowę można podpisać za pośrednictwem systemu bankowości internetowej potwierdzając umowę kodem SMS. Umowa jest dostępna w zakładce Inwestycje/ Informacje, w części Warunki udostępniania. Po podpisaniu umowy można zainstalować aplikację. Po pobraniu pliku instalacyjnego (dostępnego w zakładce inwestycje/ Informacje, w części Warunki udostępniania), należy postępować zgodnie ze szczegółową instrukcją, zamieszoną w tej samej części poniżej Umowy abonenckiej. 10/11

11 Kiedy aplikacja NOL3 jest uruchomiona, kolorowe oznaczenia w prawym, górnym rogu ekranu aplikacji informują nas o statusie aplikacji. W aplikacji Notowania 4 Pro lampka znajduje się w prawym dolnym rogu. Kolor zielony oznacza, że połączenie zostało nawiązane prawidłowo i aplikacja jest w trybie online. Czerwona lampka oznacza, że połączenie nie zostało nawiązane. W tym przypadku należy skontaktować się z Infolinią Biura Maklerskiego dostępną pod numerem Szczegółowe informacje dotyczące korzystania z aplikacji do notowań znajdują się: Notowania Online 3 bezpośrednio w aplikacji w zakładce Pomoc/ Przewodnik Notowania 4 Pro na stronie: 2. Aplikacja Pulpit Inwestora jest rozbudowanym narzędziem, które nie wymaga instalacji na komputerze użytkownika i które można uruchomić w oknie przeglądarki internetowej. Wystarczy zalogować się do systemu bankowości internetowej, wybrać zakładkę Inwestycje, a następnie ikonę wykresu znajdującą się na końcu żółtego paska menu. Aplikacja Pulpit Inwestora posiada szereg rozwiązań ułatwiających inwestowanie na GPW, m.in. umożliwia dostęp do bieżących informacji na temat wybranej spółki, wskaźników finansowych, analizy fundamentalnej oraz komunikatów. Ponadto dowolne ustawianie komponentów, łatwość zmian instrumentu poprzez funkcję drag and drop sprawiają, że obsługa rachunku brokerskiego jest łatwa i intuicyjna. 3. Alior Giełda jest aplikacją mobilną, którą można zainstalować na urządzeniach z systemem operacyjnym Android oraz ios. Aplikacja dostępna jest w oficjalnych sklepach z aplikacjami: Google Play oraz AppStore. Aplikacja mobilna umożliwia kompleksowe zarządzanie inwestycjami giełdowymi. Pozwala na wygodne składanie zleceń, ich modyfikację i anulowanie, bieżącą weryfikację stanu rachunku oraz zleceń bieżących. Dodatkowo daje także możliwość obserwowania notowań, podgląd wykresów oraz statystyki rynków, a także monitorowanie rynku poprzez indywidualnie skonfigurowane powiadomienia push. KONTAKT: W razie dodatkowych pytań zapraszamy do kontaktu z infolinią Biura Maklerskiego pod numerem , czynną od niedzieli od godziny 23:00 do piątku do 23:00. 11/11