REGULAMIN PROGRAMU SYSTEMATYCZNEGO OSZCZĘDZANIA STRATEG

Transkrypt

1 REGULAMIN PROGRAMU SYSTEMATYCZNEGO OSZCZĘDZANIA STRATEG Postanowienia ogólne 1. Użyte w niniejszym Regulaminie pojęcia oznaczają: 1 1) Alokacja wpłaty wskazany przez Uczestnika procentowy podział wpłat pomiędzy poszczególne Subfundusze w ramach Programu Systematycznego Oszczędzania; 2) Zamiana jednoczesne odkupienie jednostek uczestnictwa w jednym Subfunduszu i nabycie jednostek uczestnictwa w innym Subfunduszu w związku z wykonaniem zmiany Alokacji Wpłaty; 3) Fundusz Amplico Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy; 4) Jednostka Uczestnictwa tytuł prawny do udziału w aktywach netto danego Subfunduszu; 5) Opłata początkowa opłata manipulacyjna pobierana przez Towarzystwo z tytułu zbycia Jednostek Uczestnictwa; 6) Program Systematycznego Oszczędzania Strateg lub PSO Strateg plan oszczędnościowy tworzony na podstawie statutu Funduszu dla osób fizycznych, w którym uczestnictwo regulowane jest niniejszym Regulaminem; 7) Rachunek PSO Strateg rachunek w Rejestrze Uczestników otworzony dla uczestnika PSO Strateg; 8) Subfundusze subfundusze wydzielone w ramach Amplico Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasol Światowy; 9) Statut statut Amplico Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego Parasol Światowy; 10) Umowa PSO Strateg umowa o uczestnictwo w Programie Systematycznego Oszczędzania; 11) Numer zlecenia indywidualny numer nadany zleceniu zawarcia Umowy PSO Strateg; 12) Uczestnik PSO osoba fizyczna, która zawarła z Funduszem Umowę PSO Strateg; 13) Towarzystwo Amplico Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A.; 14) Tabela opłat wykaz stawek opłaty początkowej pobieranych z tytułu zbycia jednostek uczestnictwa w ramach PSO Strateg; 2. Pozostałe pojęcia użyte w Regulaminie mają takie znaczenie, jakie nadaje im Statut. Strona 1 z 7

2 Uczestnicy PSO Strateg 2 1. Celem utworzenia PSO Strateg jest umożliwienie jego Uczestnikom systematycznego i długofalowego inwestowania w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy. 2. Uczestnikami PSO Strateg mogą być jedynie osoby fizyczne. 3. Uczestnikami PSO Strateg mogą być małżonkowie, na zasadach Wspólnego Rachunku Małżeńskiego, określonych w Statucie Funduszu. 4. Uczestnikami PSO Strateg mogą być osoby małoletnie. 5. Osoby fizyczne mogą nabywać Jednostki Uczestnictwa oraz wykonywać czynności związane z uczestnictwem w PSO Strateg osobiście lub przez pełnomocników. Alokacja wpłat w PSO Strateg 3 1. W ramach PSO Strateg możliwe jest nabywanie Jednostek Uczestnictwa kategorii B następujących Subfunduszy: a) Amplico Subfunduszu Lokacyjnego; b) Amplico Subfunduszu Obligacji Plus; c) Amplico Subfunduszu Akcji Plus; d) Amplico Subfunduszu Akcji Małych Spółek; e) Amplico Subfunduszu Ochrony Wzrostu; f) Amplico Subfunduszu Obligacji Światowych; g) Amplico Subfunduszu Akcji Chińskich i Azjatyckich; h) Amplico Subfunduszu Akcji Nowa Europa; i) Amplico Subfunduszu Akcji Rynków Wschodzących; j) Amplico Subfunduszu Akcji Amerykańskich; k) Amplico Subfunduszu Akcji Europejskich. 2. W ramach PSO Strateg możliwe jest dokonywanie wpłat wyłącznie w PLN. 3. Fundusz prowadzi Program Systematycznego Oszczędzania zgodnie ze wskazaną przez Uczestnika w Umowie PSO Strateg Alokacją wpłaty. 4. Każdorazowa wpłata na PSO Strateg jest rozdzielana pomiędzy wskazane przez Uczestnika Subfundusze, zgodnie z Alokacja wpłaty obowiązującą w dniu dokonania wpłaty na rachunek wskazany w 8 pkt 1. Alokacja wpłaty jest określana z dokładnością do jednego punktu procentowego. 5. Na jeden Subfundusz może zostać alokowane nie mniej niż 10% wpłaty. 6. Uczestnik w ramach Alokacji wpłaty może wskazać maksymalnie trzy Subfundusze. 7. Uczestnik może maksymalnie cztery razy w ciągu każdych dwunastu miesięcy trwania PSO Strateg dokonać zmiany Alokacji wpłaty. Każda kolejna zmiana Alokacji wpłaty, złożona przez Uczestnika w danym roku nie zostanie wykonana. Z tytułu zmiany Alokacji wpłaty nie jest pobierana opłata manipulacyjna. W dyspozycji zmiany Alokacji wpłaty Uczestnik musi wskazać numer umowy PSO Strateg, której ona dotyczy. 8. Zmiana Alokacji wpłaty skutkuje jednoczesnym wykonaniem zamiany Jednostek Uczestnictwa danych Subfunduszy na Jednostki Uczestnictwa innych Subfunduszy, zgodnie z dyspozycją Strona 2 z 7

3 zmiany Alokacji wpłaty. Zamiana Jednostek Uczestnictwa następuje w następnym Dniu Wyceny, po dniu w którym Agent Transferowy otrzymał ważną dyspozycję zmiany Alokacji wpłaty.za wykonanie Zamiany nie jest pobierana opłata manipulacyjna. 9. Nie jest możliwe nabywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach PSO Strateg na podstawie zlecenia zamiany Jednostek Uczestnictwa zapisanych na rachunku innym niż Rachunek PSO Strateg lub zlecenia konwersji Jednostek Uczestnictwa z innego Funduszu zarządzanego przez Towarzystwo. 10. Nie jest możliwe nabywanie Jednostek Uczestnictwa w ramach PSO Strateg na podstawie zlecenia reinwestycji. Przystąpienie do PSO Strateg 4 1. Przystąpienie do Programu Systematycznego Oszczędzania następuje w wyniku zawarcia Umowy PSO Strateg, w której osoba przystępująca deklaruje wysokość miesięcznych wpłat oraz czas uczestnictwa w PSO Strateg. 2. Umowa PSO Strateg zawierana jest poprzez podpisanie przez Uczestnika deklaracji na formularzu ustalonym przez Towarzystwo. Umowa wchodzi w życie z dniem nabycia w ramach PSO Strateg przynajmniej części Jednostki Uczestnictwa Subfunduszu za kwotę odpowiadającą co najmniej wysokości pierwszej wpłaty do PSO Strateg. 3. Od dnia podpisania Umowy PSO Strateg Uczestnik ma 90 dni na dokonanie wpłaty. Po upływie tego terminu rachunek zostanie zamknięty. 4. Prawa i obowiązki Uczestników PSO Strateg są określone w niniejszym Regulaminie oraz w Statucie. 5. Dla jednego Uczestnika może być prowadzonych więcej niż jeden PSO Strateg. 6. Uczestnictwo w PSO Strateg nie ogranicza możliwości nabywania Jednostek Uczestnictwa na zasadach ogólnych. Wysokość wpłat do PSO Strateg 5 1. Minimalna zadeklarowana przez Uczestnika miesięczna wpłata do PSO Strateg nie może być niższa niż 100 (sto) zł. 2. Minimalna wpłata początkowa dla każdej umowy PSO Strateg nie może być niższa niż dwukrotność zadeklarowanej wpłaty miesięcznej. 3. Uczestnik PSO Strateg może dokonywać wpłat w wysokości i terminach innych niż zadeklarowane, pod warunkiem, że pojedyncza wpłata nie będzie niższa od 100 (stu) zł oraz w ciągu każdego 12 miesięcznego okresu trwania każdej Umowy PSO Strateg wartość wpłat w ramach danej Umowy PSO Strateg, pomniejszona o sumę dokonanych w tym okresie odkupień, nie będzie niższa niż dziesięciokrotność minimalnej zadeklarowanej przez Uczestnika miesięcznej wpłaty. Powyższa kontrola wykonywana jest na koniec każdego 12 miesięcznego okresu trwania Umowy PSO Strateg. 4. W przypadku niewykonania przez Uczestnika zobowiązania określonego w ust. 3, Towarzystwo w terminie 30 dni od końca każdego 12 miesięcznego okresu trwania Umowy Strona 3 z 7

4 PSO Strateg wzywa Uczestnika do uzupełnienia brakującej kwoty. Termin na uzupełnienie brakującej kwoty wynosi 90 dni od momentu otrzymania przez Uczestnika wezwania do uzupełnienia wpłat w ramach danej Umowy PSO Strateg. 5. W przypadku, gdy suma wpłat w ramach Umowy PSO Strateg, pomniejszona o sumę odkupień w ramach tej umowy, będzie równa zadeklarowanej przez Uczestnika sumie wpłat w ciągu całego okresu trwania Umowy PSO Strateg, wówczas każda kolejna wpłata w ramach tej umowy objęta będzie opłatą początkową równą opłacie z tytułu zbycia Jednostek Uczestnictwa kategorii A. Odkupienie Jednostek Uczestnictwa nabytych w ramach PSO Strateg 6 W trakcie trwania Umowy PSO Strateg Uczestnik może dokonywać odkupień Jednostek Uczestnictwa składając zlecenie odkupienia z PSO Strateg. Zlecenie odkupienia powinno zawierać numer Umowy PSO Strateg, której dotyczy. 1. Zlecenie odkupienia powinno wskazywać kwotę odkupienia lub odkupienie wszystkich Jednostek Uczestnictwa. Odkupienie wszystkich Jednostek Uczestnictwa oznacza zerwanie Umowy PSO Strateg. Wpłaty na nabycie Jednostek Uczestnictwa, dla których na dzień realizacji zlecenia nabycia Umowa PSO Strateg wygasła na skutek śmierci Uczestnika lub odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych w ramach Umowy PSO Strateg, nie będą realizowane i będą zwracane na rachunek bankowy Inwestora. 2. Na podstawie otrzymanego zlecenia odkupienia Fundusz dokona proporcjonalnego odkupienia Jednostek Uczestnictwa ze wszystkich Subfunduszy prowadzonych w ramach danej Umowy PSO Strateg, zgodnie z aktualnym udziałem aktywów poszczególnych subfunduszy w łącznej sumie aktywów zgromadzonych w ramach danej Umowy PSO Strateg. Wartość zlecenia odkupienia z danego Rachunku Uczestnika w Subfunduszu musi wynieść nie mniej niż 500 zł, z wyjątkiem sytuacji, gdy odkupywane są wszystkie Jednostki Uczestnictwa z Rachunku Uczestnika w danym Subfunduszu. Odkupienie następuje w następnym Dniu Wyceny po dniu, w którym Agent Transferowy otrzymał zlecenie odkupienia (D+1). Odkupienie następuje po wartości Jednostki Uczestnictwa z dnia odkupienia. Czas trwania Umowy PSO Strateg 7 1. Uczestnik może zawrzeć Umowę PSO Strateg na okres od trzech do dziesięciu lat, wyrażony w pełnych latach. 2. Każdy kolejny rok trwania PSO Strateg upływa z ostatnim dniem ostatniego z 12 kolejnych miesięcy. 3. Po zawarciu Umowy PSO Strateg oraz po zakończeniu kolejnego roku trwania PSO Strateg Fundusz będzie przesyłał pocztą, listem zwykłym na adres korespondencyjny Uczestnika potwierdzenie stanu rachunku. Strona 4 z 7

5 4. Po realizacji zlecenia zmieniającego stan Jednostek Uczestnictwa w rejestrze uczestników Fundusz sporządza i niezwłocznie doręcza Uczestnikowi PSO pisemne potwierdzenie zbycia lub odkupienia Jednostek Uczestnictwa, które zawiera w szczególności: a) dane identyfikujące Uczestnika PSO; b) numer rachunku Uczestnika PSO w Rejestrze; c) nazwę Funduszu i Subfunduszu; d) datę zbycia lub odkupienia Jednostek Uczestnictwa; e) liczbę i kategorię zbytych lub odkupionych Jednostek Uczestnictwa oraz ich wartość; f) liczbę Jednostek Uczestnictwa posiadanych przez Uczestnika PSO po zbyciu lub odkupieniu Jednostek Uczestnictwa i ich wartość; g) podstawę opodatkowania i wysokość pobranego podatku w przypadku, gdy odkupienie wiąże ze sobą obowiązek Funduszu w zakresie pobrania należnego podatku. 5. Jeżeli Uczestnik PSO wyrazi pisemną zgodę Fundusz może przekazywać potwierdzenia w innych terminach. Potwierdzenie ma formę wydruku komputerowego nieopatrzonego podpisem. Potwierdzenie jest wysyłane do Uczestnika PSO listem zwykłym lub pocztą kurierską. W przypadku gdy Uczestnik PSO wyrazi pisemną zgodę a Fundusz udostępni taką możliwość potwierdzenie dostarczane będzie: a) pocztą elektroniczną, b) do wskazanego przez Uczestnika PSO Dystrybutora, c) potwierdzenie będzie osobiście odbierane przez Uczestnika PSO, d) potwierdzenie będzie udostępnione poprzez Internet na wskazanej stronie www, W przypadku dostarczania potwierdzeń za pomocą technik teleinformatycznych, Fundusz zapewnia użycie technik zapewniających poufność, możliwość odczytu i wydruku oraz integralność danych. Zasady dokonywania wpłat w ramach PSO Strateg 8 1. Wpłaty w ramach PSO Strateg dokonywane są na rachunek bankowy o numerze: PL Dokument przelewu powinien zawierać następujące dane: imię i nazwisko Uczestnika Funduszu, numer Umowy PSO Strateg, Numer zlecenia lub numer PESEL. Za datę dokonania wpłaty i złożenia zlecenia uważa się datę wpływu środków pieniężnych na rachunek, o którym mowa w ust Dokumenty przelewu/wpłaty wypełnione w sposób nieprawidłowy lub nieczytelny albo w inny sposób wywołujący wątpliwości co do treści lub autentyczności mogą nie być uznane za ważne zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa. W przypadku posiadania przez Uczestnika więcej niż jednej Umowy PSO Strateg wpłaty nie zawierające w opisie informacji identyfikujących daną umowę (tj. imię i nazwisko, PESEL/datę urodzenia, numer umowy lub Strona 5 z 7

6 data zawarcia umowy wraz z nazwą dystrybutora, za pośrednictwem którego zawarto umowę) nie będą realizowane. 4. W przypadku, o którym mowa w ust. 3 środki pieniężne zostaną zwrócone na rachunek bankowy, z którego dokonano wpłaty. 5. Nabycie Jednostek Uczestnictwa następuje nie wcześniej niż w drugim dniu po dniu zaksięgowania środków na rachunku, o którym mowa w ust. 1 (D+2). Nabycie następuje po wartości Jednostki Uczestnictwa z dnia nabycia. Opłaty z tytułu uczestnictwa w PSO Strateg 9 1. Z tytułu zbycia Jednostek Uczestnictwa kategorii B w ramach każdej Umowy PSO Strateg Towarzystwo pobiera Opłatę początkową według stawki określonej w Tabeli Opłat manipulacyjnych PSO Strateg. Aktualna Tabela Opłat jest dostępna u dystrybutorów oferujących PSO Strateg oraz na stronie internetowej 2. Opłata początkowa jest naliczana od sumy zadeklarowanych wpłat w ramach danej Umowy PSO Strateg wyliczanej według następującej formuły: zadeklarowana miesięczna wpłata x 12 miesięcy x liczba lat. 3. Opłata początkowa jest pobierana przez Fundusz jednorazowo z pierwszej wpłaty do PSO Strateg. Kolejne wpłaty nie są obciążone opłatą manipulacyjną z wyłączeniem przypadków określonych w 5 ust. 5. Rozwiązanie Umowy PSO Strateg Umowa PSO Strateg zawarta jest na czas oznaczony. 2. Każda Umowa PSO Strateg ulega rozwiązaniu po upływie okresu trwania PSO Strateg. W tym przypadku Jednostki Uczestnictwa kategorii B są automatycznie zamieniane na Jednostki Uczestnictwa kategorii A lub C, a Rachunek PSO Strateg jest prowadzony dalej na zasadach ogólnych. 3. Umowa PSO Strateg może być wypowiedziana przez każdą ze stron z zachowaniem 1 - miesięcznego terminu wypowiedzenia. Wypowiedzenie jest doręczane na piśmie, za potwierdzeniem odbioru. Wypowiedzenie umowy skutkuje odkupieniem całości Jednostek Uczestnictwa w ramach Umowy PSO Strateg. 4. Uczestnik składa wypowiedzenie Umowy PSO Strateg w formie pisemnej. W tym wypadku Uczestnik zobowiązany jest podać numer Umowy PSO Strateg, której dotyczy wypowiedzenie. 5. Fundusz może rozwiązać Umowę PSO Strateg w przypadku niewykonania przez Uczestnika zobowiązania, o którym mowa w 5 ust. 4. W takim wypadku dana Umowa PSO Strateg ulega rozwiązaniu z ostatnim dniem 90 dniowego okresu, w którym Uczestnik nie wykonał zobowiązania, Jednostki Uczestnictwa nabyte w ramach PSO Strateg zostaną przeniesione na Rachunek prowadzony na zasadach ogólnych. Strona 6 z 7

7 6. Umowa PSO Strateg wygasa wskutek śmierci Uczestnika oraz odkupienia całości Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych w ramach PSO Strateg. W przypadku śmierci Uczestnika Jednostki Uczestnictwa kategorii B są zamieniane na Jednostki Uczestnictwa kategorii A lub C. Postanowienia końcowe 11 Fundusz ma prawo zmienić treść Regulaminu oraz Umowy PSO Strateg, w przypadku zmiany Statutu, zmiany obowiązujących przepisów prawa, zmiany oferty Towarzystwa, w tym rozszerzenia oferty, Towarzystwa. W takim przypadku Uczestnik zostanie powiadomiony o zmianach w treści Regulaminu i/lub Umowy PSO Strateg listem poleconym za potwierdzeniem odbioru. Jeżeli do 14-go dnia od daty otrzymania przez Uczestnika treści zmian w Regulaminie i/lub Umowie PSO Strateg, nie złoży on pisemnego oświadczenia o braku akceptacji zaproponowanych zmian wchodzą one w życie z upływem ostatniego dnia powyższego terminu Umowę PSO Strateg sporządzono w trzech jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla Uczestnika, Funduszu i dystrybutora. 2. Niniejszy Regulamin stanowi integralną część Umowy PSO Strateg. Strona 7 z 7