Regulamin specjalnego programu inwestycyjnego Pewny Start Dziecka

Transkrypt

1 Regulamin specjalnego programu inwestycyjnego Pewny Start Dziecka 1 Postanowienia ogólne 1. Regulamin określa zasady uczestnictwa w specjalnym programie inwestycyjnym Pewny Start Dziecka (Program) i jest integralną częścią Umowy uczestnictwa w Programie (Umowa) zawartej z Funduszem przez Uczestnika Funduszu (Uczestnik). Umowa zostaje zawarta w wyniku złoŝenia Funduszowi przez Uczestnika dyspozycji przystąpienia do 2. Przez Fundusz naleŝy rozumieć Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty z wydzielonymi subfunduszami, zarządzany przez BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (Towarzystwo). 3. Niniejszy regulamin (Regulamin) określa w szczególności terminy oraz zasady dokonywania wpłat, zasady obniŝania opłat dystrybucyjnych, zasady rozwiązania i wypowiedzenia Umowy oraz sposób informowania Uczestników o zmianach Umowy i Regulaminu. 4. Program oparty jest o określony w Umowie subfundusz Funduszu (Subfundusz). 5. Uczestnik moŝe uczestniczyć w więcej niŝ jednym Programie prowadzonym w ramach Funduszu, przy czym w ramach jednego subrejestru Uczestnika moŝe być prowadzony tylko jeden Program. Przystąpienie do kolejnego Programu wymaga zawarcia przez Uczestnika odrębnej Umowy. 6. W przypadku przystąpienia przez Uczestnika do więcej niŝ jednego Programu zasady określone w 4-11 oraz stosuje się do kaŝdego Programu oddzielnie. 2 Prawa i obowiązki Uczestnika 1. Statut Funduszu oraz Prospekt Informacyjny Funduszu określają prawa i obowiązki Uczestnika związane z uczestnictwem w Funduszu. 2. Regulamin określa prawa Uczestnika związane z jego przystąpieniem do Programu i warunki korzystania z tych praw. 3. Postanowienia Regulaminu nie mogą być sprzeczne z postanowieniami Statutu Funduszu oraz Prospektu Informacyjnego Funduszu; w razie zaistnienia takiej sprzeczności stosuje się przepisy Statutu Funduszu lub Prospektu Informacyjnego Funduszu. 4. Sformułowaniom zawartym w Regulaminie naleŝy nadać takie znaczenie, jakie wynika z brzmienia Statutu Funduszu, chyba Ŝe Regulamin stanowi inaczej. 3 Uczestnicy Programu 1. Uczestnikiem Programu moŝe być osoba fizyczna. 2. Uczestnikiem Programu moŝe być osoba małoletnia. Przystąpienie do Programu oraz podejmowanie wszelkich czynności związanych z uczestnictwem w nim osób małoletnich następuje na zasadach określonych w odpowiednich przepisach kodeksu cywilnego oraz kodeksu rodzinnego i opiekuńczego. 4 StaŜ w Programie Poprzez staŝ w Programie naleŝy rozumieć czas uczestnictwa w Programie liczony od dnia przystąpienia do Programu (dzień wyceny,

2 Strona 2 z 5 Obowiązuje od według którego nastąpiła realizacja pierwszego zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa w Programie) (StaŜ). 5 Wielkość wpłat do Programu 1. Uczestnik deklaruje dokonywanie systematycznych, comiesięcznych wpłat do Programu w celu nabycia jednostek uczestnictwa Subfunduszu w jednym z poniŝszych wariantów: 50 złotych, 100 złotych, 150 złotych, 200 złotych, 250 złotych. 2. Uczestnik jest uprawniony do dokonywania wpłat do Programu w wysokości przekraczającej kwoty, o których mowa w ust. 1. Do wpłat ponad zadeklarowaną kwotę mają zastosowanie postanowienia Regulaminu, w szczególności dotyczące udzielania zniŝek w opłacie dystrybucyjnej. 3. Minimalna wielkość pierwszej wpłaty do Programu, niezaleŝnie od wybranego wariantu, wynosi 100 złotych. 4. Minimalna wielkość kaŝdej kolejnej jednorazowej wpłaty do Programu wynosi 50 złotych. 5. Łączna wartość dokonanych w danym miesiącu uczestnictwa wpłat do Programu powinna być co najmniej równa kwocie odpowiadającej wybranemu wariantowi 6 Warunek Systematyczności 1. Dniem kontroli dochowania Warunku Systematyczności jest dzień zakończenia kaŝdego półrocznego okresu StaŜu w Programie (Dzień Kontroli). 2. Poprzez dochowanie Warunku Systematyczności naleŝy rozumieć sytuację, w której w Dniu Kontroli suma wpłat brutto dokonanych przez Uczestnika jest nie niŝsza niŝ iloczyn liczby miesięcy StaŜu i zadeklarowanej wartości comiesięcznych wpłat. 3. W przypadku stwierdzenia niedochowania Warunku Systematyczności przez Uczestnika Uczestnik zostanie o tym fakcie pisemnie poinformowany przez Towarzystwo. Informacja o moŝliwości uzupełnienia wpłat w terminie do następnego Dnia Kontroli stanowi część potwierdzenia wpłat, o którym mowa w 15. Uzupełnienie zaległych wpłat nie zwalnia z obowiązku ich dalszego wnoszenia. Uzupełnienie wpłat jest równoznaczne z dalszym uczestnictwem w Programie. 4. Informacja, o której mowa w ust. 3, moŝe być równieŝ wysłana w ramach odrębnej korespondencji przesyłką pocztową na adres korespondencyjny Uczestnika. 7 ZniŜki w opłacie dystrybucyjnej 1. Na zasadach określonych poniŝej Towarzystwo zwalnia Uczestnika z części lub całości opłat dystrybucyjnych obowiązujących przy nabywaniu jednostek uczestnictwa Subfunduszu w Programie, zgodnych z aktualną Tabelą Opłat przyjętą przez Towarzystwo. 2. Wielkość zniŝki w opłacie dystrybucyjnej jest zaleŝna od czasu uczestnictwa w Programie i wynosi: a) 100% (sto procent) opłaty z Tabelą Opłat od pierwszej wpłaty, wnoszonej w związku z realizacją zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa składanego przy podpisaniu Umowy, pod warunkiem Ŝe Uczestnik zadeklarował dokonywanie miesięcznych wpłat w wysokości co najmniej 200 złotych (czyli zgodnie z 5 ust. 1 wybrał wariant 200 złotych albo 250 złotych), b) 25% (dwadzieścia pięć procent) opłaty z Tabelą Opłat przez pierwsze trzy lata StaŜu, c) 40% (czterdzieści procent) opłaty z Tabelą Opłat w czwartym roku StaŜu,

3 Strona 3 z 5 Obowiązuje od d) 50% (pięćdziesiąt procent) opłaty z Tabelą Opłat w piątym roku StaŜu, e) 60% (sześćdziesiąt procent) opłaty z Tabelą Opłat w szóstym roku i w kolejnych latach StaŜu. 3. ZniŜki w opłatach dystrybucyjnych w ramach Programu nie sumują się ze zniŝkami wynikającymi z uczestnictwa w innych specjalnych programach inwestycyjnych oferowanych przez fundusze inwestycyjne zarządzane przez Towarzystwo. 8 Sposób naliczania zniŝek w opłacie dystrybucyjnej 1. ZniŜki w opłacie dystrybucyjnej, o których mowa w 7, mają charakter warunkowy i są udzielane przez Towarzystwo w odniesieniu do kaŝdej wpłaty dokonywanej do 2. KaŜda wpłata do Programu jest pomniejszana o opłatę dystrybucyjną w wysokości zgodnej z Tabelą Opłat. W wyniku zastosowania zniŝek, o których mowa w ust. 1, za kwotę równą iloczynowi naleŝnej opłaty dystrybucyjnej i przysługującej zniŝki Uczestnikowi przydzielane są warunkowe jednostki uczestnictwa, do których prawa Uczestnik nabywa w razie dochowania warunków Programu ujętych w 9. w tym okresie (z uwzględnieniem postanowień 6 ust. 3 oraz 9 ust. 4) Uczestnik nabywa prawo do dysponowania jednostkami uczestnictwa określonymi w 8 ust. 2, nabytymi za zniŝki w opłacie dystrybucyjnej, o których mowa odpowiednio w 7 ust. 2 e). 3. W przypadku niedochowania Warunku Systematyczności w ostatnim półroczu StaŜu określonego w ust. 1 i uzupełnienia wpłat do kolejnego Dnia Kontroli prawo do warunkowych jednostek uczestnictwa wynikających z wpłat dokonanych w ciągu pierwszych 5 lat StaŜu Uczestnik nabywa w tym Dniu Kontroli. Prawo do jednostek warunkowych wynikających z uzupełniającej wpłaty Uczestnik nabywa zgodnie z postanowieniami ust W przypadku niedochowania Warunku Systematyczności w ostatnim półroczu StaŜu określonego w ust. 2 i uzupełnienia wpłat do kolejnego Dnia Kontroli prawo do warunkowych jednostek uczestnictwa wynikających z wpłat dokonanych w danym roku tego StaŜu, Uczestnik nabywa w tym Dniu Kontroli. Prawo do jednostek warunkowych wynikających z uzupełniającej wpłaty Uczestnik nabywa zgodnie z postanowieniami ust Zasady opodatkowania dochodów uzyskanych przez Uczestnika z tytułu uczestnictwa w Funduszu, w tym dochodów uzyskiwanych przez Uczestnika w związku z uczestnictwem w Programie, zostały zwięźle określone w Prospekcie Informacyjnym Funduszu. 9 Nabycie praw do warunkowych jednostek uczestnictwa 1. Po upływie 5 lat StaŜu w przypadku dochowania Warunku Systematyczności we wszystkie Dni Kontroli w tym okresie (z uwzględnieniem postanowień 6 ust. 3 oraz 9 ust. 3) Uczestnik nabywa prawo do dysponowania jednostkami uczestnictwa określonymi w 8 ust. 2, nabytymi za zniŝki w opłacie dystrybucyjnej, o których mowa w 7 ust. 2 a)-d). 2. Po upływie kaŝdego kolejnego roku StaŜu następującego po okresie wskazanym w ust. 1 w przypadku dochowania Warunku Systematyczności we wszystkie Dni Kontroli 10 Niedochowanie warunków Programu 1. W przypadku stwierdzenia niedochowania Warunku Systematyczności oraz nieuzupełnienia wpłat do dnia kolejnej kontroli Warunku Systematyczności Umowa ulega rozwiązaniu, co powoduje następujące konsekwencje: a) warunkowe jednostki uczestnictwa, do których Uczestnik nie uzyskał prawa zgodnie z 9, zostaną odkupione przez Fundusz, a kwota pochodząca z ich odkupienia stanowić będzie wynagrodzenie Towarzystwa,

4 Strona 4 z 5 Obowiązuje od b) pozostałe zgromadzone w ramach Programu jednostki uczestnictwa pozostają na subrejestrze Uczestnika prowadzonym dalej na zasadach ogólnych określonych w Statucie Funduszu. 2. Rozwiązanie Umowy nie pozbawia moŝliwości dokonywania przez Uczestnika dalszych wpłat na zasadach ogólnych określonych w Statucie Funduszu oraz Prospekcie Informacyjnym Funduszu, pod warunkiem Ŝe spełniają one w szczególności kryterium minimalnej wpłaty tam określone. 11 Odkupienie lub zamiana jednostek uczestnictwa zgromadzonych w Programie 1. Uczestnik deklaruje, Ŝe w czasie trwania Programu nie będzie składał zleceń odkupienia i zamiany całości lub części jednostek uczestnictwa zgromadzonych w ramach 2. W przypadku złoŝenia przez Uczestnika zlecenia odkupienia lub zamiany jednostek uczestnictwa nabytych w trybie przewidzianym Umową Umowa ulega rozwiązaniu, co odnosi skutki wskazane w 10 ust Rozwiązanie Umowy nie pozbawia moŝliwości dokonywania przez Uczestnika dalszych wpłat na zasadach ogólnych określonych w Statucie Funduszu oraz Prospekcie Informacyjnym Funduszu, pod warunkiem Ŝe spełniają one w szczególności kryterium minimalnej wpłaty tam określone. 12 Zasada akumulacji 1. Wpłaty do Programu podlegają akumulacji ze wszystkimi środkami powierzonymi przez Uczestnika Funduszowi. Oznacza to, Ŝe przy obliczeniu wysokości naleŝnych opłat uwzględnia się łączną wartość wpłat na nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Funduszu powiększoną o wartość bieŝącej wpłaty. 2. Udział Uczestnika w Programie nie narusza prawa Uczestnika do uczestniczenia na warunkach ogólnych w funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo oraz uczestniczenia w innych specjalnych programach inwestycyjnych, na warunkach określonych w statutach oraz prospektach informacyjnych tych funduszy. 13 Zmiany Regulaminu 1. Towarzystwo informuje Uczestnika o zmianach Regulaminu powodujących zmianę zakresu jego uprawnień lub obowiązków, przesyłając jego aktualną treść przesyłką pocztową na adres podany przez Uczestnika w Umowie oraz informując jednocześnie o zmianach na stronie internetowej wskazanej w ust. 2. O pozostałych zmianach Regulaminu Towarzystwo informuje Uczestnika poprzez ogłoszenie zmian na stronie internetowej określonej w ust Aktualna treść Regulaminu dostępna jest na stronie internetowej oraz w placówkach Dystrybutorów. 3. Zmiany Regulaminu wchodzą w Ŝycie w dniu ustalonym w informacji, o której mowa w ust. 1, jednak nie wcześniej niŝ z upływem dwóch tygodni od dnia ogłoszenia na stronie internetowej, wskazanej w ust JeŜeli w terminie wskazanym w ust. 3 Uczestnik nie złoŝy zlecenia odkupienia lub zamiany jednostek uczestnictwa zgromadzonych w Programie, przyjmuje się, Ŝe akceptuje on dokonane zmiany. 14 Zmiana wysokości wpłat do Programu Kwota zadeklarowanych wpłat do Programu zgodna z 5 ust. 1 moŝe ulec zmianie w drodze podpisania przez Strony aneksu do Umowy. 15 Potwierdzenia Potwierdzenia wpłat są przesyłane Uczestnikowi:

5 Strona 5 z 5 Obowiązuje od a) po rozliczeniu pierwszej wpłaty do Programu, b) po upływie kaŝdego półrocza uczestnictwa w Programie wraz z wyszczególnieniem poszczególnych wpłat. 16 Rozwiązanie i wygaśnięcie Umowy 1. Umowa ulega rozwiązaniu w przypadkach określonych w Regulaminie. 2. KaŜda ze Stron Umowy uprawniona jest do wypowiedzenia Umowy. 3. Fundusz moŝe wypowiedzieć Umowę w przypadku zaprzestania oferowania 4. Umowa wygasa w przypadku otrzymania przez Towarzystwo informacji o śmierci Uczestnika. 5. W momencie rozwiązania albo wygaśnięcia Umowy, subrejestr prowadzony w Programie zostaje przekształcony w subrejestr prowadzony na zasadach ogólnych, określonych w Statucie Funduszu. 6. Rozwiązanie i wygaśnięcie Umowy odnosi skutki wskazane w 10 ust. 1.