Harmonogram seminariów CEDUR 2016* TEMATYKA SEMINARIÓW SKIEROWANYCH DO PODMIOTÓW NADZOROWANYCH PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO

Transkrypt

1 Harmonogram seminariów CEDUR 2016* TEMATYKA SEMINARIÓW SKIEROWANYCH DO PODMIOTÓW NADZOROWANYCH PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO Seminaria skierowane do podmiotów sektora bankowego Wymagania kwalifikacyjne dla członków zarządów i rad nadzorczych banków - zasady ładu korporacyjnego oraz rekomendacje nadzorcze. Rola organu nadzoru w zakresie doboru kadr Zarządzanie bankiem spółdzielczym - odpowiedzialność organów banku w świetle zmiany przepisów Prawa bankowego Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w bankach specyfika sektora (banki komercyjne). Ochrona zasobów IT w kontekście prania pieniędzy oraz zagrożeń terroryzmem. Ocena ryzyka instytucji obowiązanej Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w bankach specyfika sektora (banki spółdzielcze)/wyniki inspekcji UKNF w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w bankach spółdzielczych 5. Plany naprawy wg BRRD (ustawy o BFG), zmiany do ustawy o BFG i nowe obowiązki banków 6. Rozporządzenie Ministra Finansów w sprawie zasad tworzenia rezerw na ryzyko związane z działalnością banków 7. Upadłość konsumencka - potencjalne skutki dla banków 8. Implementacja dyrektywy 2014/92/UE w sprawie porównywalności opłat związanych z rachunkami płatniczymi, przenoszenia rachunku płatniczego oraz dostępu do podstawowego rachunku płatniczego - aspekty prawne 9. Implementacja dyrektywy 2015/2366 o usługach płatniczych (PSD2) - aspekty prawne 10. Nowelizacja ustawy o usługach płatniczych rozporządzenie UE (UE) 2015/751 w sprawie opłat interchange w odniesieniu do transakcji płatniczych realizowanych w oparciu o kartę 1 Nowelizacja ustawy o listach zastawnych perspektywa rozwoju bankowości hipotecznej w Polsce. 1 Kredyt konsumencki - m.in. kwestie dot. obowiązków informacyjnych w oparciu o ustawę o prawach konsumenta w zakresie umów finansowych na odległość. Kredyt konsumencki w świetle prawa unijnego. Aktualne przepisy prawa 13. Zmiany wymogów sprawozdawczych - FINREP jednostkowy w kontekście wdrożenia MSSF 9 1

2 14. Kapitały CET1, AT1 i T2 banków. Bufory kapitałowe. MREL System kontroli wewnętrznej i zarządzania ryzykiem w modelu trzech linii obrony wg podejścia KNF Whistleblowing w bankach Tajemnica bankowa. Tajemnica bankowa a ochrona danych osobowych. Tajemnica bankowa a udzielenie odpowiedzi profesjonalnemu pełnomocnikowi zawodowemu 17. Rozliczanie połączenia spółdzielni ujęcie księgowe 18. Retrospekcja wiedzy na temat sprawozdawczości ITS: LO, LE, ASSET ENCUMBRANCE, COREP 19. Metodyka BION banków na cykl BION Postępowania naprawcze banków spółdzielczych wybrane zagadnienia dotyczące programów 2 Systemy ochrony instytucjonalnej banków spółdzielczych wybrane zagadnienia: audyt wewnętrzny, system monitoringu Seminaria skierowane do podmiotów sektora spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych Rachunkowość SKOK w świetle rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie szczególnych zasad rachunkowości SKOK ze szczególnym uwzględnieniem zamknięcia roku Instrumenty nadzorcze stosowane wobec spółdzielczej kasy oszczędnościowo kredytowej 3. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w SKOK/ Wyniki inspekcji UKNF Władze skok po zmianie ustawy wynikającej z orzeczenia Trybunału Konstytucyjnego 5. Wycena instrumentów finansowych metodą zamortyzowanego kosztu z zastosowaniem efektywnej stopy procentowej 6. Rekomendacja C-SKOK - Rozliczanie połączenia SKOK ujęcie księgowe 7. Ochrona danych osobowych w SKOK-ach i tajemnica zawodowa- specyfika sektora SKOK 2

3 8. Kalkulacja współczynnika wypłacalności w SKOK (po zmianie przepisów prawa) 9. Rola komisji kredytowych w SKOK 10. Windykacja sądowa i polubowna. Zmiana ustawy spadkowej - wpływ na proces windykacji 1 Produkty zabezpieczone hipoteką i ocena tych zabezpieczeń 1 Zasady ładu korporacyjnego w SKOK 13. Nowelizacja prawa upadłościowego i naprawczego Seminaria skierowane do podmiotów sektora usług płatniczych Obowiązki ustawowe BUP względem KNF wynikające z ustawy o usługach płatniczych, zasady sporządzania i zakres sprawozdawczości, zasady prawidłowego wykonywania usług płatniczych, zasady zawierania umów OC i wykazywania ich posiadania przed organem nadzoru. Sankcje stosowane przez organ nadzoru wobec BUP w trybie postępowania administracyjnego. Seminaria skierowane do podmiotów rynku kapitałowego Badanie i ocena nadzorcza w domach maklerskich 3. Obowiązki informacyjne w kontekście nowych regulacji Unii Europejskiej (Rozporządzenie MAR/ Dyrektywa MAD i Dyrektywa Transparency) Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu na rynku kapitałowym specyfika rynku kapitałowego. Efektywność systemów monitoringu AML z perspektywy nadzorcy. Ocena ryzyka instytucji obowiązanej 4. Praktyczne aspekty realizacji obowiązków informacyjnych wynikających z art. 110 rozporządzenia 231/2013 3

4 5. Zasady tworzenia statutów funduszy 6. Nowe zasady finansowania kosztów nadzoru nad rynkiem kapitałowym 7. Proces badania i oceny nadzorczej towarzystw funduszy inwestycyjnych 8. Realizacja procesu wdrożenia Wytycznych dotyczących zarządzania obszarami technologii informacyjnej i bezpieczeństwa środowiska teleinformatycznego w TFI 9. System zarządzania ryzykiem w firmach inwestycyjnych - zmiany wynikające z implementacji Dyrektywy CRD IV i BRRD 10. Konsekwencje zmiany polityki rachunkowości oraz przejście na MSR/MSSF 1 Oferta publiczna/prospekt emisyjny z uwzględnieniem nowych regulacji prawnych w zależności od stanu prac UE nad nowym aktem prawnym regulującym te zagadnienia 1 Nowe regulacje dotyczące wezwań (pod warunkiem wejścia w życie nowych regulacji) 13. Zastosowanie MSSF po raz pierwszy (MSSF 1) 14. Zarządzanie ciągłością działania i ryzykiem operacyjnym w TFI 15. Raportowanie okresowe emitentów - zgodność z obowiązującymi regulacjami (financial framework) oraz prezentacja wyników analizy sprawozdań 16. Obowiązki informacyjne zarządzających alternatywnymi spółkami inwestycyjnymi 17. Najważniejsze zmiany w zakresie obowiązków informacyjnych TFI oraz funduszy inwestycyjnych Seminaria skierowane do podmiotów rynku ubezpieczeniowego Małe towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych - zagadnienia licencyjne 17 lutego 2016 r. Badanie i Ocena Nadzorcza zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji 4

5 3. 4. Dokumenty rejestracyjne wymagane dla osób wykonujących czynności Agencyjne i Agentów Ubezpieczeniowych w świetle obowiązujących przepisów prawa Obsługa programu DAPOS i system RAU on-line. Ogólna charakterystyka i problemy związane z prawidłowym sporządzaniem wniosków - specyfika roku Wytyczne dotyczące procesu tworzenia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych 6. Sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji Seminaria skierowane do podmiotów rynku emerytalnego Badanie i ocena nadzorcza w powszechnych towarzystwach emerytalnych Kontrola Komisji Nadzoru Finansowego według ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych zasady, przebieg, konsekwencje 3. Warsztaty problemowe dotyczące działalności operacyjnej funduszu emerytalnego (wybrane zagadnienia) Seminaria o charakterze międzysektorowym skierowane do podmiotów nadzorowanych Postępowania administracyjne prowadzone przez Komisję Nadzoru Finansowego zasady i przebieg (w praktyce i orzecznictwie sądowym) Wybrane obowiązki kontrahentów finansowych wynikające z rozporządzenia EMIR obowiązek rozliczania derywatów OTC oraz obowiązek stosowania technik ograniczania ryzyka dla transakcji rozliczanych dwustronnie. TEMATYKA SEMINARIÓW SKIEROWANYCH DO INNYCH GRUP ODBIORCÓW 5

6 Seminaria skierowane do przedstawicieli instytucji ochrony praw konsumentów Obowiązki informacyjne wynikające z ustawy o kredycie konsumenckim, w szczególności w zakresie reklamy produktu finansowego Niedozwolone klauzule umowne w umowach z bankami, w szczególności w umowach kredytów hipotecznych 3. Egzekucja z rachunku bankowego w kontekście możliwości obrony praw konsumenta 4. Podstawowy rachunek płatniczy, związane z nim prawa i obowiązki - implementacja dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/92/UE z dnia 23 lipca 2014 r. w sprawie porównywalności opłat związanych z rachunkami płatniczymi, przenoszenia rachunku płatniczego oraz dostępu do podstawowego rachunku płatniczego 5. Fundusze inwestycyjne jako instrumenty lokowania środków pieniężnych dla konsumentów Seminaria skierowane do przedstawicieli wymiaru sprawiedliwości i organów ścigania Przeciwdziałanie świadczeniu usług finansowych przez podmioty nieuprawnione - postępowanie wyjaśniające i działalność informacyjna Współpraca, wymiana informacji (przykłady) pomiędzy KNF a wymiarem sprawiedliwości i organami ścigania w prowadzonych postępowaniach. Współpraca i wymiana informacji z zagranicznymi organami nadzoru w zakresie rynku kapitałowego (pozyskiwanie informacji niezbędnych dla potrzeb sprawowanego nadzoru oraz prowadzonych postępowań, w tym pozyskiwanie informacji na potrzeby krajowych podmiotów zewnętrznych) 3. Praktyczne aspekty związane z działalnością domów maklerskich 4. Przestępstwa bilansowe w działalności banków (k.k., k.k.s., ustawa o rachunkowości) 5. Przestępstwa bankowe i rynku usług płatniczych w Internecie 6. Omówienie zagadnień związanych z udzieleniem zgody przez KNF na brzmienie treści statutów spółek akcyjnych oraz wybór członków organów, w spółkach stanowiących infrastrukturę rynku kapitałowego (m.in. GPW S.A.) 7. W jakich przypadkach wymagana jest zgoda KNF na powołanie członków organów podlegających nadzorowi KNF. Zakres 6

7 zmian statutu podmiotów podlegających nadzorowi KNF, na który wymagana jest zgoda organu nadzoru i tryb uzyskania takiej zgody. Zagadnienia związane ze zgodą KNF na brzmienie treści statutów spółek akcyjnych oraz wybór członków organów (sektor ubezpieczeniowy i emerytalny) 8. Zasady działania i funkcjonowania funduszy inwestycyjnych zamkniętych System przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w Instytucjach finansowych doświadczenia nadzoru finansowego. Metody prania pieniędzy z wykorzystaniem systemu bankowego, kart płatniczych. Odpowiedzialność karna w aspekcie metod prania pieniędzy. Funkcjonowanie biur maklerskich i instytucji finansowych pośredniczących w obrocie giełdowym. Zakres działalności, przepisy regulujące działalność, obowiązki ww. podmiotów w zakresie informacji dotyczących prowadzonych czynności w kontekście zwalczania przestępstw prania pieniędzy. Metody prania pieniędzy w obrocie gospodarczym oraz pragmatyczne aspekty prania pieniędzy Omówienie działalności inspekcji KNF w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz wskazanie możliwości wykorzystywania wyników czynności kontrolnych na potrzeby spraw prowadzonych przez organy ścigania. Współpraca organów ścigania z instytucjami finansowymi oraz nadzoru finansowego w zakresie ujawniania i ścigania sprawców przestępstw prania pieniędzy 1 Przestępstwa na rynku kapitałowym oraz w obrocie giełdowym - kazusy; manipulacja insider trading. 1 Ryzyko prowadzenia szeroko rozumianej działalności kredytowej, pozyskiwanie, gromadzenie i weryfikacja danych dotyczących klientów banków ochrona danych, znaczenie zdolności kredytowej z punktu widzenia oceny ryzyka, gwarancje bankowe, poręczenia bankowe, potwierdzenia gwarancji bankowych. Wykorzystywanie kart płatniczych do wyłudzenia środków pieniężnych metodyka zabezpieczenia danych źródłowych dla celów dowodowych 13. Przestępstwa bilansowe w działalności spółek handlowych w aspekcie ustawy o rachunkowości 14. Ocena ryzyka wystąpienia niewypłacalności (upadłość) w aspekcie rachunkowym 15. Zasady działania i funkcjonowania spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych wybrane problemy prawne 16. Reglamentacja działalności podmiotów funkcjonujących na rynku finansowym i jej wpływ na postępowanie rejestrowe 17. Tryb uzyskiwania zgody KNF na zmianę statutu banku spółdzielczego oraz zakres zmian, które wymagają zgody organu nadzoru 18. Wybrane zezwolenia i zgody KNF dotyczące działań banków i SKOK-ów 7

8 Seminaria skierowane do komorników Egzekucja sądowa ze zdematerializowanych instrumentów finansowych Seminaria skierowane do biegłych rewidentów Rezerwy celowe w bankach spółdzielczych Wycena ryzyka kredytowego przez spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe z punktu widzenia obowiązujących przepisów prawa Seminaria skierowane do środowiska szkolnego i akademickiego Hossa czy bessa, czyli jak inwestować na giełdzie Jak działa giełda? 3. Fundusze inwestycyjne jako źródło inwestycji z uwzględnieniem zasad ich funkcjonowania 4. III filar w pigułce Informacja poufna w praktyce UKNF - gry edukacyjne oraz wprowadzenie teoretyczne obejmujące najważniejsze informacje dotyczące funkcjonowania UKNF oraz rynku kapitałowego Formy inwestowania kapitału w celu przedstawienia różnych rynków (kapitałowego, walutowego, rzeczowego, pieniężnego) oraz dostępnych instrumentów Rola ubezpieczeń w życiu człowieka: geneza ubezpieczeń, ubezpieczenia obowiązkowe a ubezpieczenia dobrowolne - kiedy trzeba a kiedy warto się ubezpieczać? Czym się kierować przy wyborze oferty ubezpieczeniowej; na co zwracać uwagę czytając ogólne warunki ubezpieczenia 8

9 8. Architektura systemu ochrony konsumentów na rynku bankowym/finansowym *harmonogram seminariów może ulec zmianie ze względu na planowane zmiany przepisów prawnych 9