RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT

Transkrypt

1 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT Nota I. Przychody z tytułu odsetek II. Koszty odsetek III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) IV. Przychody z tytułu prowizji V. Koszty z tytułu prowizji VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartociowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 1. Od jednostek zalenych 2. Od jednostek współzalenych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek VIII. Wynik operacji finansowych IX. Wynik z pozycji wymiany X. Wynik działalnoci bankowej XI. Pozostałe przychody operacyjne XII. Pozostałe koszty operacyjne XIII. Koszty działania banku XIV. Amortyzacja rodków trwałych oraz wartoci niematerialnych i prawnych XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartoci Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe Aktualizacja wartoci aktywów finansowych XVI. Rozwizanie rezerw i aktualizacja wartoci Rozwizanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe Aktualizacja wartoci aktywów fiansowych XVII. Rónica wartoci rezerw i aktualizacji (XV- XVI) (15 482) (11 320) XVIII. Wynik działalnoci operacyjnej XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 1. Zyski nadzwyczajne 2. Straty nadzwyczajne XX. Zysk (strata) brutto XXI. Podatek dochodowy Cz bieca Cz odroczona (1 148) (3 849) XXII. Pozostałe obowizkowe zmniejszenie zysku (zwikszenie straty) XXIII.Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporzadkowanych wycenianych metod praw własnoci XXIV. Zysk (strata) netto Zysk (strata) netto (zanualizowany) rednia waona liczba akcji zwykłych (w szt.) Zysk (strata) na jedn akcj zwykł (w zł) 41 5,65 3,77 rednia waona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.) Rozwodniony zysk (strata) na jedn akcj zwykł (w zł) Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 16

2 ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM I. Kapitał własny na pocztek okresu (BO) a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci (7 468) (2 731) (2 731) b) korekty błdów podstawowych I.a.Kapitał własny na pocztek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych Kapitał zakładowy na pocztek okresu Zmiany kapitału zakładowego a) zwikszenia (z tytułu) - emisji akcji b) zmniejszenia (z tytułu) - umorzenia akcji 1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu Nalene wpłaty na kapitał zakładowy na pocztek okresu 2.1. Zmiana nalenych wpłat na kapitał zakładowy a) zwikszenia ( z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) 2.2.Nalene wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 3. Akcje własne na poczatek okresu a) zwikszenia ( z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) 3.1 Akcje własne na koniec okresu 4. Kapitał zapasowy na pocztek okresu Zmiany kapitału zapasowego 5 5 a) zwikszenia (z tytułu) emisji akcji powyej wartoci nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymagan ustawowo minimaln warto) - sprzeday i likwidacji rodków trwałych 5 5 b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty z lat ubiegłych z tytułu zmian w ustawie o rachunkowoci 4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu Kapitał z aktualizacji wyceny na pocztek okresu (163) (7 336) (7 336) 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny (4 764) a) zwikszenia (z tytułu) sprzeday i likwidacji rodków trwałych - wyceny papierów wartociowych dostpnych do sprzeday wyceny udziałów w jednostce zalenej z tytułu odroczonego podatku dochodowego b) zmniejszenia (z tytułu) (3 161) (14 943) (9 413) - zbycia rodków trwałych - likwidacji rodkow trwałych (5) (5) - wyceny papierów wartociowych dostpnych do sprzeday (1 287) (9 936) (7 888) - wyceny udziałów w jednostce zalenej (400) (1 316) (1 057) - z tytułu odroczonego podatku dochodowego (1 474) (3 686) (463) 5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu (163) (12 100) 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na pocztek okresu Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego a) zwikszenia (z tytułu) odpisu z zysku b) zmniejszenia (z tytułu) 6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu Inne pozostałe kapitały rezerwowe na pocztek okresu Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych a) zwikszenia (z tytułu) b) zmniejszenia (z tytułu) 7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 17

3 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na pocztek okresu Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) korekty błdów podstawowych 8.2.Zysk z lat ubiegłych na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych Zmiana zysku z lat ubiegłych (24 553) (32 000) (32 000) a) zwikszenia (z tytułu) - podziału zysku z lat ubiegłych - zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci b) zmniejszenia (z tytułu) (24 553) (32 000) (32 000) - podziału zysku (24 553) (32 000) (32 000) 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu Strata z lat ubiegłych na pocztek okresu (2 731) a) zmiany przyjtych zasad (polityki) rachunkowoci (7 468) (2 731) (2 731) b) korekty błdów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych na pocztek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych (10 199) (2 731) (2 731) 8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych a) zwikszenia (z tytułu) - przeniesienia na straty z lat ubiegłych do pokrycia b) zmniejszenia (z tytułu) - pokrycia straty z kapitału zapasowego 8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu (10 199) (2 731) (2 731) 8.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu Wynik netto a) zysk netto b) strata netto II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ) III. Kapitał własny po uwzgldnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty ) RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENINYCH A. PRZEPŁYWY PIENINE NETTO Z DZIAŁALNOCI OPERACYJNEJ (I +/- II) - metoda porednia* I. Zysk (strata) netto II. Korekty razem: ( ) 1. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporzdkowanych wycenianych metod praw własnoci (1 452) (2 052) 2. Amortyzacja (Zyski) straty z tytułu rónic kursowych 57 (58 621) 4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) (Zysk) strata z działalnoci inwestycyjnej (1 158) (52) 6. Zmiany stanu rezerw Zmiana stanu dłunych papierów wartociowych Zmiana stanu nalenoci od sektora finansowego (45 415) 9. Zmiana stanu nalenoci od sektora niefinansowego i sektora budetowego ( ) ( ) 10. Zmiana stanu nalenoci z tytułu zakupionych papierów wartociowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartociowych i innych aktywów finansowych (3 909) (9 634) 12. Zmiana stanu zobowiza wobec sektora finansowego ( ) ( ) 13. Zmiana stanu zobowiza wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego Zmiana stanu zobowiza z tytułu sprzedanych papierów wartociowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiza z tytułu papierów wartociowych 16. Zmiana stanu innych zobowiza Zmiana stanu rozlicze midzyokresowych (3 492) (5 375) 18 Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeonych Inne korekty III.Przepływy pienine netto z działalnoci operacyjnej (I+/-II) - metoda porednia ( ) B. PRZEPŁYWY RODKÓW PIENINYCH Z DZIAŁALNOCI INWESTYCYJNEJ I. Wpływy Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zalenych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzalenych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 18

4 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartociowych i innych aktywów finansowych Zbycie wartoci niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych Zbycie inwestycji w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki ( ) ( ) 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zalenych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzalenych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartociowych i innych aktywów finansowych ( ) ( ) 5. Nabycie wartoci niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych (8 703) (2 709) 6. Inwestycje w nieruchomoci oraz wartoci niematerialne i prawne (1 668) (1 547) 7. Inne wydatki inwestycyjne (3 547) III.Przepływy pienine netto z działalnoci inwestycyjnej (I-II) ( ) C. PRZEPŁYWY RODKÓW PIENINYCH Z DZIAŁALNOCI FINANSOWEJ I. Wpływy Zacignicie długoterminowych kredytów od innych banków Zacignicie długoterminowych poyczek od innych ni banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłunych papierów wartociowych 4. Zwikszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki (18 069) ( ) 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków ( ) 2. Spłaty długoterminowych poyczek na rzecz innych ni banki podmiotów sektora finansowego (10 126) (11 751) 3. Wykup dłunych papierów wartociowych 4. Z tytułu innych zobowiza finansowych 5. Płatnoci zobowiza z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiza podporzdkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz włacicieli 8. Inne, ni wypłaty na rzecz włacicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe (7 943) (7 400) III. Przepływy pienine netto z działalnoci finansowej (I-II) (18 069) D. Przepływy pienine netto, razem (AIII+/-BIII+/-CIII) E. Bilansowa zmiana rodków pieninych, w tym: w tym zmiana stanu rodków pieninych z tytułu rónic kursowych (836) (6 743) F. rodki pienizne na pocztek okresu G. rodki pieniene na koniec okresu (F+/- D), w tym: o ograniczonej moliwoci dysponowania Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 19

5 NOTY OBJANIAJCE NOTY OBJANIAJCE DO BILANSU NOTA 1A KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM a) w rachunku biecym b) rezerwa obowizkowa c) rodki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego d) inne rodki Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem W okresie od 30 czerwca 2005 r. do 31 lipca 2005 r. zadeklarowany stan rezerwy obowizkowej na rachunku biecym w NBP wynosił tys.pln. W okresie od 31 grudnia 2004 r. do 30 stycznia 2005 r. zadeklarowany stan rezerwy obowizkowej na rachunku biecym w NBP wynosił tys.pln. W okresie od 30 czerwca 2004 r. do 01 sierpnia 2004 r. zadeklarowany stan rezerwy obowizkowej na rachunku biecym w NBP wynosił tys. PLN, NOTA 1B RODKI PIENINE (STRUKTURA WALUTOWA) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR tys. zł b2. jednostka/waluta tys. / USD tys. zł b5. pozostałe waluty (w tys. zł) rodki pienine, razem NOTA 2A NALENOCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) rachunki biece b) kredyty, lokaty i poyczki, w tym: lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych c) skupione wierzytelnoci d) zrealizowane gwarancje i porczenia e) inne nalenoci (z tytułu) z tytułu operacji dokumentowych dyskontowania akredytyw rozliczenia z tytułu kart VISA f) odsetki: niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora finansowego razem g) rezerwa utworzona na nalenoci od sektora finansowego (wielko ujemna) (74) (75) (85) Nalenoci (netto) od sektora finansowego, razem Bank nie posiada kredytów lub poyczek, od których nie nalicza si odsetek. NOTA 2B NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat dla których termin zapadalnoci upłynł c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora finansowego, razem Zmiana sposobu prezentacji nalenoci wg terminów zapadalnoci została opisana w pkt. 32 "Dodatkowych not objaniajcych". Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 20

6 NOTA 2C NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora finansowego, razem NOTA 2D NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / USD tys. zł b2. jednostka/waluta tys. /EUR tys. zł b3. jednostka/waluta tys. / CHF tys. zł b4. jednostka/waluta tys. / GBP tys. zł b5. pozostałe waluty (w tys. zł) Nalenoci (brutto) od sektora finansowego, razem NOTA 2E NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO 1. Nalenoci normalne Nalenoci pod obserwacj 3. Nalenoci zagroone, w tym: a) poniej standardu b) wtpliwe c) stracone Odsetki: a) niezapadłe b) zapadłe od nalenoci normalnych i pod obserwacj - od nalenoci zagroonych Nalenoci (brutto) od sektora finansowego, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 21

7 NOTA 2F STAN REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA FINANSOWEGO a) na nalenoci pod obserwacj b) na nalenoci zagroone poniej standardu - wtpliwe - stracone Rezerwy na nalenoci od sektora finansowego, razem NOTA 2G ZMIANA STANU REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA FINANSOWEGO 1. Stan rezerw na nalenoci od sektora finansowego na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) 2 - utworzenie rezerwy 2 - rónice kursowe b) wykorzystanie (z tytułu) c) rozwizanie (z tytułu) (1) (12) (4) - spłaty zadłuenia - rónice kursowe (1) (12) (4) 2. Stan rezerw na nalenoci od sektora finansowego na koniec okresu Wymagany poziom rezerw na nalenoci od sektora finansowego na koniec okresu, zgodnie z obowiazujcymi przepisami NOTA 3A NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) kredyty i poyczki b) skupione wierzytelnoci c) zrealizowane gwarancje i porczenia d) inne nalenoci (z tytułu) rozrachunki z tytułu kart VISA z tytułu operacji dokumentowych dyskontowania akredytyw e) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem f) rezerwa utworzona na nalenoci od sektora niefinansowego (wielko ujemna) ( ) ( ) ( ) Nalenoci (netto) od sektora niefinansowego, razem Bank nie posiada kredytów lub poyczek, od których nie nalicza si odsetek. Bank nie posiada nalenoci z tytułu leasingu finansowego. NOTA 3B NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat dla których termin zapadalnoci upłynł c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem Zmiana sposobu prezentacji nalenoci wg terminów zapadalnoci została opisana w pkt. 32 "Dodatkowych not objaniajcych". Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 22

8 NOTA 3C NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat c) odsetki niezapadłe zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem NOTA 3D NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR tys. zł b2. jednostka/waluta tys. / USD tys. zł b3. jednostka/waluta tys. / CHF tys. zł b4. pozostałe waluty (w tys. zł) Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem NOTA 3E NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO 1. Nalenoci normalne Nalenoci pod obserwacj Nalenoci zagroone, w tym: a) poniej standardu b) wtpliwe c) stracone Odsetki: a) niezapadłe b) zapadłe od nalenoci normalnych i pod obserwacj od nalenoci zagroonych Nalenoci (brutto) od sektora niefinansowego, razem NOTA 3F WARTO ZABEZPIECZE PRAWNYCH POMNIEJSZAJCYCH PODSTAW NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO DOTYCZCE NALENOCI a) normalnych b) pod obserwacj c) zagroonych poniej standardu wtpliwych straconych Warto zabezpiecze prawnych pomniejszajcych podstaw naliczania rezerw na nalenoci od sektora niefinansowego, razem NOTA 3G STAN REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO a) na nalenoci normalne b) na nalenoci pod obserwacj c) na nalenoci zagroone poniej standardu wtpliwe stracone Rezerwy na nalenoci od sektora niefinansowego, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 23

9 NOTA 3H ZMIANA STANU REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO 1. Stan rezerw na nalenoci od sektora niefinansowego na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) zmiana kategorii ryzyka pozostałe (w tym rónice kursowe) b) wykorzystanie (z tytułu) c) rozwizanie (z tytułu) (19 030) (33 960) (13 447) - spłata (8 190) (9 836) (6 498) - zmiana kategorii ryzyka (1 913) (4 814) (3 790) - umorzenie kredytu (4 350) (5 077) (1 016) - pozostałe (w tym rónice kursowe) (4 577) (14 233) (2 143) 2. Stan rezerw na nalenoci od sektora niefinansowego na koniec okresu Wymagany poziom rezerw na nalenoci od sektora niefinansowego na koniec okresu, zgodnie z obowizujcymi przepisami NOTA 4A NALENOCI OD SEKTORA BUDETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) kredyty i poyczki b) skupione wierzytelnoci c) zrealizowane gwarancje i porczenia d) inne nalenoci (z tytułu) rozrachunki z tytułu kart VISA e) odsetki 1 - niezapadłe 1 - zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem f) rezerwa utworzona na nalenoci od sektora budetowego (wielko ujemna) (26) Nalenoci (netto) od sektora budetowego, razem Bank nie posiada kredytów lub poyczek, od których nie nalicza si odsetek. Bank nie posiada nalenoci z tytułu leasingu finansowego. NOTA 4B NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDETOWEGO (WG TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy 13 - powyej 3 miesicy do 1 roku 61 - powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat dla których termin zapadalnoci upłynł c) odsetki 1 - niezapadłe 1 - zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem Zmiana sposobu prezentacji nalenoci wg terminów zapadalnoci została opisana w pkt. 32 "Dodatkowych not objaniajcych". NOTA 4C NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDETOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW ZAPADALNOCI) a) w rachunku biecym b) nalenoci terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy - powyej 3 miesicy do 1 roku - powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat 540 c) odsetki 1 - niezapadłe 1 - zapadłe Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 24

10 NOTA 4D NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDETOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / tys. zł b2. pozostałe waluty (w tys. zł) Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem NOTA 4E NALENOCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDETOWEGO, RAZEM 1. Nalenoci normalne Nalenoci pod obserwacj 3. Nalenoci zagroone, w tym: 48 a) poniej standardu b) wtpliwe 48 c) stracone 4. Odsetki: 1 a) niezapadłe 1 b) zapadłe - od nalenoci normalnych i pod obserwacj - od nalenoci zagroonych Nalenoci (brutto) od sektora budetowego, razem NOTA 4F STAN REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA BUDETOWEGO a) na nalenoci normalne b) na nalenoci pod obserwacj c) na nalenoci zagroone 26 - poniej standardu - wtpliwe 26 - stracone Rezerwy na nalenoci od sektora budetowego, razem 26 NOTA 4G ZMIANA STANU REZERW NA NALENOCI OD SEKTORA BUDETOWEGO 1. Stan rezerw na nalenoci od sektora budetowego na pocztek okresu a) zwikszenia z tytułu utworzenia rezerwy 26 b) wykorzystanie (z tytułu) c) rozwizanie (z tytułu) 2. Stan rezerw na nalenoci od sektora budetowego na koniec okresu Wymagany poziom rezerw na nalenoci od sektora budetowego na koniec okresu, 26 zgodnie z obowizujcymi przepisami Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 25

11 NOTA 5A DŁUNE PAPIERY WARTOCIOWE a) emitowane przez banki centralne, w tym: obligacje wyraone w walutach obcych b) emitowane przez pozostałe banki, w tym: - wyraone w walutach obcych c) emitowane przez inne jednostki finansowe, w tym: - wyraone w walutach obcych d) emitowane przez jednostki niefinansowe, w tym: - wyraone w walutach obcych e) emitowane przez Budet Pastwa, w tym: wyraone w walutach obcych f) emitowane przez Budety Terenowe, w tym: - wyraone w walutach obcych g) odkupione własne dłune papiery wartociowe Dłune papiery wartociowe, razem NOTA 5B DŁUNE PAPIERY WARTOCIOWE (WEDŁUG RODZAJU) 1. emitowane przez Budet Pastwa, w tym: a) obligacje b) bony skarbowe c) inne (wg rodzaju): 2. emitowane przez jednostk dominujc, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 3. emitowane przez znaczcego inwestora, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 4. emitowane przez jednostki zalene, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 5. emitowane przez jednostki współzalene, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 6. emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym: a) obligacje b) inne (wg rodzaju): 7. emitowane przez inne jednostki, w tym: a) obligacje obligacje niezbywalne pod zabezpieczenie rezerwy obowizkowej b) inne (wg rodzaju): bony pienine NBP Dłune papiery wartociowe razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 26

12 NOTA 5C ZMIANA STANU DŁUNYCH PAPIERÓW WARTOCIOWYCH a) stan na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) zakup dyskonto wycena c) zmniejszenia (z tytułu) ( ) ( ) ( ) - sprzeda ( ) ( ) ( ) - odsetki (1 225) (1 764) (1 629) - dyskonto/premia (55) (1 208) - wycena (5 508) Stan dłunych papierów wartociowych na koniec okresu Dłune papiery wartociowe stanowice zabezpieczenie zobowiza własnych Banku: * bony skarbowe na zabezpieczenie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego: - na dzie roku 1310 sztuk o łcznej wartoci nominalnej tys. PLN, - na dzie roku 1300 sztuk o łcznej wartoci nominalnej tys. PLN, - na dzie roku 1300 sztuk o łcznej wartoci nominalnej tys. PLN, * bony skarbowe zablokowane pod kredyt techniczny udzielany bankowi przez NBP (kredyt techniczny jest zaciagany w wysokosci 80% kwoty zablokowanych bonów) - na dzie roku o wartoci nominalnej tys. PLN, - na dzie roku o wartoci nominalnej tys. PLN, - na dzie roku o wartoci nominalnej tys. PLN, * obligacje zbywalne (zamienione przez NBP w lutym 2002), zwizane z obnieniem stóp rezerwy obowizkowej - na dzie roku o wartoci nominalnej tys. PLN, - na dzie roku o wartoci nominalnej tys. PLN, - na dzie roku o wartoci nominalnej tys. PLN. NOTA 6A UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALENYCH a) w bankach b) w innych podmiotach sektora finansowego c) w podmiotach sektora niefinansowych Udziały lub akcje w jednostkach zalenych, razem NOTA 6B ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALENYCH Stan na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) objcie emisji akcji - rozwizania rezerwy b) zmniejszenia (z tytułu) (1 348) (1 060) - utworzenia rezerwy (1 348) (1 060) Stan udziałów lub akcji w jednostkach zalenych na koniec okresu Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 27

13 NOTA 7 nota znajduje si w pliku Sab-P2004.xls/10A,B udz.akc.podporz Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 28

14 NOTA 8A UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH a) w podmiotach sektora finansowego b) w podmiotach sektora niefinansowego Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem Na dzie r. Bank posiadał 7 (siedem) akcji EUR o wartoci nominalnej ,41 w ogólnowiatowej, midzybankowej sieci S.W.I.F.T. NOTA 8B ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH Stan na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) - zakup - dyskonto - odsetki - pozostałe (rónice kursowe) b) zmniejszenia (z tytułu) (7) (2) - sprzeda - odsetki - premia - dyskonto (7) - pozostałe (rónice kursowe) (2) Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 29

15 NOTA 8C nota znajduje si w pliku Sab-P2004.xls/11C udz.akc. inne jedn. Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 30

16 NOTA 9A POZOSTAŁE PAPIERY WARTOCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG RODZAJU) a) prawa poboru b) prawa pochodne c) inne (wg rodzaju) rozliczenia z tytułu wyceny instrumentów finansowych Pozostałe papiery wartociowe i inne aktywa finansowe, razem NOTA 9B ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOCIOWYCH I INNYCH AKTYWÓW FINANSOWYCH Stan na pocztek okresu a) zwikszenia (z tytułu) zakup - wyceny instrumentów finansowych b) zmniejszenia (z tytułu) (12 592) (17 309) (29 976) - wyceny instrumentów finansowych (12 592) (17 309) (29 976) Stan pozostałych papierów wartociowych i innych aktywów finansowych na koniec okresu NOTA 9C POZOSTAŁE PAPIERY WARTOCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR tys. zł b2. jednostka /waluta-tys./usd tys. zł b3. pozostałe waluty (w tys. zł) Pozostałe papiery wartociowe i inne aktywa finansowe, razem NOTA 10A AKTYWA FINANSOWE a) rodki pienine b) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu c) kredyty i poyczki udzielone przez bank i wierzytelnoci własne, nie przeznaczone do obrotu d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalnoci e) aktywa finansowe dostpne do sprzeday Aktywa finansowe, razem NOTA 10B AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR tys. zł b2. jednostka/waluta tys. / USD tys. zł b3. jednostka/waluta tys. / CHF tys. zł b4. pozostałe waluty (w tys. zł) Aktywa finansowe, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 31

17 NOTA 10C AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOCI) A. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na giełdach (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto wg cen nabycia c) inne - wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) bony skarbowe warto godziwa warto wg cen nabycia B. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na rynkach pozagiełdowych (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia c) inne - wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) bony skarbowe - warto godziwa - warto wg cen nabycia C. Z nieograniczon zbywalnoci, nienotowane na rynkach regulowanych (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia c) inne - wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) wycena instrumentów finansowych warto godziwa warto wg cen nabycia D. Z ograniczon zbywalnoci (warto bilansowa) a) udziały i akcje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia c) inne - wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) - warto godziwa - warto wg cen nabycia Warto według cen nabycia razem Warto na pocztek okresu razem Korekty aktualizujce warto (za okres) razem Warto bilansowa, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 32

18 NOTA 10D AKTYWA FINANSOWE DOSTPNE DO SPRZEDAY (WG ZBYWALNOCI) A. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na giełdach (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto wg cen nabycia c) inne - wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) - warto godziwa - warto wg cen nabycia B. Z nieograniczon zbywalnoci, notowane na rynkach pozagiełdowych (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia c) inne - wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) bony skarbowe warto godziwa warto wg cen nabycia c2) bony pienine warto godziwa warto wg cen nabycia C. Z nieograniczon zbywalnoci, nienotowane na rynkach regulowanych (warto bilansowa) a) akcje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): - warto godziwa - warto wg cen nabycia c) inne - wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) - warto godziwa - warto wg cen nabycia D. Z ograniczon zbywalnoci (warto bilansowa) a) udziały i akcje (warto bilansowa): warto godziwa warto wg cen nabycia b) obligacje (warto bilansowa): warto godziwa warto wg cen nabycia c) inne - wg grup rodzajowych (warto bilansowa): c1) - warto godziwa - warto wg cen nabycia Warto według cen nabycia razem Warto na pocztek okresu razem Korekty aktualizujce warto (za okres) razem (4 354) Warto bilansowa, razem NOTA 11A WARTOCI NIEMATERIALNE I PRAWNE a) koszty zakoczonych prac rozwojowych b) warto firmy c) koncesje, patenty, licencje i podobne wartoci, w tym: oprogramowanie komputerowe d) inne wartoci niematerialne i prawne e) zaliczki na wartoci niematerialnych i prawnych Wartoci niematerialne i prawne, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 33

19 TABELA STANU WARTOCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH) nota znajduje si w pliku Sab-P2005.xls/14B WNiP Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 34

20 NOTA 11C WARTOCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOCIOWA) a) własne b) uywane na podstawie umowy najmu, dzierawy lub innej umowy, w tym leasingu, w tym: Wartoci niematerialne i prawne, razem NOTA 12A RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE a) rodki trwałe, w tym: grunty (w tym prawo uytkowania wieczystego gruntu) - budynki, lokale i obiekty inynierii ldowej i wodnej - urzdzenia techniczne i maszyny rodki transportu pozostałe rodki trwałe b) rodki trwałe w budowie c) zaliczki na rodki trwałe w budowie Rzeczowe aktywa trwałe, razem NOTA 12B ZMIANA STANU RODKÓW TRWAŁYCH grunty (w tym prawo uytkowania gruntu) budynki, lokale i obiekty inynierii ldowej i wodnej (WG GRUP RODZAJOWYCH) urzdzenia techniczne i maszyny rodki transportu inne rodki trwałe rodki trwałe, razem a) warto brutto rodków trwałych na pocztek okresu b) zwikszenia (z tytułu) zakupu rozliczenie inwestycji inne c) zmniejszenia (z tytułu) (1 402) (1 210) (154) (2 766) - sprzeday (688) (1 210) (126) (2 024) - likwidacji (240) (17) (257) - inne (474) (11) (485) d) warto brutto rodków trwałych na koniec okresu e) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na pocztek okresu (44 060) (6 117) (29 885) (80 062) f) amortyzacja za okres (z tytułu) (1 170) 423 (2 955) (3 702) - naliczenie amortyzacji (2 573) (785) (3 079) (6 437) - sprzeday likwidacji inne g) skumulowana amortyzacja (umorzenie) na koniec okresu (45 230) (5 694) (32 840) (83 764) h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartoci na pocztek okresu (33) (33) - zwikszenie zmniejszenie i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartoci na koniec okresu (18) (18) j) warto netto rodków trwałych na koniec okresu W pierwszym półroczu 2005 r. Bank dokonał nieplanowane odpisy amortyzacyjne rodków trwałych w kwocie 194 tys. PLN. NOTA 12C RODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOCIOWA) a) własne b) uywane na podstawie umowy najmu, dzierawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu, w tym: - leasing operacyjny - zaliczki na rodki trwałe w budowie rodki trwałe bilansowe razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 35

21 NOTA 13A INNE AKTYWA a) przejte aktywa do zbycia 5 5 b) pozostałe, w tym: rozrachunki midzybankowe rozrachunki z tytułu podatków rozrachunki z dostawcami i odbiorcami rozrachunki z pracownikami pozostałe rozrachunki rezerwy na pozostałe aktywa (1 834) (1 283) (1 083) Inne aktywa, razem NOTA 13B PRZEJTE AKTYWA DO ZBYCIA a) rodki trwałe w budowie b) nieruchomoci c) inne 5 5 Przejte aktywa do - zbycia, razem 5 5 NOTA 13C ZMIANA STANU PRZEJTYCH AKTYWÓW DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW) Stan na pocztek okresu (wg tytułów) 5 a) zwikszenia (z tytułu) 5 - przejcie za wierzytelnoci 5 b) zmniejszenia (z tytułu) - sprzeda Stan na koniec okresu (wg tytułów) 5 5 NOTA 14A ROZLICZENIA MIDZYOKRESOWE a) długoterminowe aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego pozostałe rozliczenia midzyokresowe b) krótkoterminowe, w tym: rozliczenie z tytułu kosztów gromadzenia kapitału rozliczenia miedzyokresowe z tytułu czynszów rozliczenia miedzyokresowe z tytułu ubezpiecze pozostałe krótkoterminowe rozliczenia midzyokresowe Rozliczenia midzyokresowe, razem NOTA 14B ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO 1. Stan aktywów na pocztek okresu, w tym: a) odniesionych na wynik finansowy odsetki do zapłacenia dochody pobrane z góry rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej 2002 r pozostałe rezerwy wycena instrumentów pochodnych do wartoci godziwej wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej rozliczenie prowizji metod liniow b) odniesionych na kapitał własny wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod liniow 23 - wycena papierów wartociowych jednostki zalenej 67 c) odniesionych na warto firmy lub ujemn warto firmy - 2. Zwikszenia a) odniesione na wynik finansowy okresu w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 36

22 - odsetki do zapłacenia dochody pobrane z góry rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej pozostałe rezerwy wycena instrumentów pochodnych do wartoci godziwej wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej 51 - rozliczenie prowizji metod liniow rozliczenie prowizji efektywnej koszty IRS -przychód b) odniesione na wynik finansowy okresu w zwizku ze strat podatkow (z tytułu) - c) odniesione na kapitał własny w zwizku z ujemnymi róznicami przejciowymi (z tytułu) wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod liniow wycena papierów wartociowych jednostki zalenej 67 d) odniesione na kapitał własny w zwizku ze strat podatkow (z tytułu) - e) odniesione na warto firmy lub ujemn warto firmy w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) - 3. Zmniejszenia (2 578) (2 647) a) odniesione na wynik finansowy okresu w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) (1 687) (1 181) - odsetki do zapłacenia (873) - dochody pobrane z góry (11) - rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej - rezerwa na kredyty stracone i wtpliwe 2002 r. (328) - pozostałe rezerwy (805) (211) - wycena instrumentów pochodnych do wartoci godziwej - wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej (14) - wycena retrospektywna prowizji rozliczanych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy) (9) (617) - wycena retrospektywna prowizji rozliczanych efektywnie (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy) b) odniesione na wynik finansowy okresu w zwizku ze strat podatkow (z tytułu) - c) odniesione na kapitał własny w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) (891) (1 466) - wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej (146) (1 466) - wycena pap. wartociowych jednostki zalenej (43) - wycena retrospektywna prowizji rozliczanych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy) (702) d) odniesione na kapitał własny w zwizku ze strat podatkow (z tytułu) - e) odniesione na warto firmy lub ujemn warto firmy w zwizku z ujemnymi rónicami przejciowymi (z tytułu) - 4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem w tym: a) odniesionych na wynik finansowy odsetki do zapłacenia dochody pobrane z góry rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej rezerwa na kredyty stracone i wtpliwe 2002 r pozostałe rezerwy wycena instrumentów pochodnych do wartoci godziwej wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej 65 - rozliczenie prowizji metod liniow wycena retrospektywna prowizji rozliczanych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w wynik finansowy) 14 - rozliczenie prowizji efektywnej koszt IRS przychód b) odniesionych na kapitał własny wycena papierów wartociowych do wartoci godziwej wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod liniow wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metod efektywn wycena papierów wartociowych jednostki zalenej c) odniesionych na warto firmy lub ujemn warto firmy Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 37

23 NOTA 14C POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIDZYOKRESOWE a) czynne rozliczenia midzyokresowe kosztów, w tym: rozliczenie z tytułu kosztów gromadzenia kapitału koszty BFG czynsze Zakładowy Fundusz wiadcze Socjalnych ubezpieczenia pozostałe b) inne rozliczenia midzyokresowe, w tym: opłaty do otrzymania Rozliczenia midzyokresowe razem NOTA 15A ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) rodki na rachunkach i depozyty, w tym: depozyty banków i innych podmiotów b) kredyty i poyczki otrzymane c) weksle własne d) własna emisja papierów wartociowych e) inne zobowizania (z tytułu) zobowiazania z tytułu zabezpiecze pieninych f) odsetki Zobowizania wobec sektora finansowego, razem NOTA 15B ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat do 10 lat powyej 10 lat do 20 lat - powyej 20 lat - dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora finansowego, razem NOTA 15C ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat do 10 lat powyej 10 lat do 20 lat - powyej 20 lat - dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora finansowego, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 38

24 NOTA 15D ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / EUR tys. zł b2. jednostka/waluta / CHF tys. zł b3. jednostka/waluta tys. / USD tys. zł b4. pozostałe waluty (w tys. zł) 338 Zobowizania wobec sektora finansowego, razem NOTA 16A ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) rodki na rachunkach i depozyty, w tym: b) kredyty i poyczki otrzymane c) weksle własne d) własna emisja papierów wartociowych e) inne zobowizania (z tytułu) zobowiazania z tytułu zabezpiecze pieninych rozrachunki z tytułu kart VISA rozliczenie depozytów terminowych f) odsetki Zobowizania wobec sektora niefinansowego, razem NOTA 16B ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZDNOCIWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica - powyej 1 miesica do 3 miesicy - powyej 3 miesicy do 1 roku - powyej 1 roku do 5 lat - powyej 5 lat do 10 lat - powyej 10 lat do 20 lat - powyej 20 lat dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczdnociowe, razem NOTA 16C ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY OSZCZDNOCIWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica - powyej 1 miesica do 3 miesicy - powyej 3 miesicy do 1 roku - powyej 1 roku do 5 lat - powyej 5 lat do 10 lat - powyej 10 lat do 20 lat - powyej 20 lat dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora niefinansowego i sektora budetowego - lokaty oszczdnociowe, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 39

25 NOTA 16D ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat do 10 lat powyej 10 lat do 20 lat - powyej 20 lat dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem NOTA 16E ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOCI) a) zobowizania biece b) zobowizania terminowe, o okresie spłaty: do 1 miesica powyej 1 miesica do 3 miesicy powyej 3 miesicy do 1 roku powyej 1 roku do 5 lat powyej 5 lat do 10 lat powyej 10 lat do 20 lat powyej 20 lat dla których termin wymagalnoci upłynł c) odsetki Zobowizania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem NOTA 16F ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY WALUTOWEJ) a. w walucie polskiej b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł) b1. jednostka/waluta tys. / USD tys. zł b2. jednostka/waluta tys. / EUR tys. zł b3. jednostka/waluta tys. / GBP tys. zł b4. jednostka/waluta tys. / CHF tys. zł b5. pozostałe waluty (w tys. zł) Zobowizania wobec sektora niefinansowego, razem NOTA 17A ZOBOWIZANIA WOBEC SEKTORA BUDETOWEGO (WG STRUKTURY RODZAJOWEJ) a) rodki na rachunkach i depozyty, w tym: b) kredyty i poyczki otrzymane c) weksle własne d) własna emisja papierów wartociowych e) inne zobowizania (z tytułu) - zobowizania z tytułu zabezpiecze pieninych f) odsetki Zobowizania wobec sektora budetowego, razem Komisja Papierów Wartociowych i Giełd 40