Dom Maklerski Pekao Załącznik nr 1 do ZPZ nrg/2/2007 z dnia r. Regulamin świadczenia usług brokerskich przez Dom Maklerski Pekao

Transkrypt

1 Załącznik nr 1 do ZPZ nrg/2/2007 z dnia r. Regulamin świadczenia usług brokerskich przez Dom Maklerski Pekao 2007

2 Spis treści Rozdział I POSTANOWIENIA OGÓLNE... 3 Rozdział II TRYB I WARUNKI ZAWIERANIA UMÓW O ŚWIADCZENIE USŁUG BROKERSKICH... 6 Rozdział III RACHUNEK PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH. REJESTR OPERACYJNY Rozdział IV RACHUNEK PIENIĘŻNY Rozdział V ŚWIADCZENIE USŁUG BROKERSKICH Rozdział VI PORADY INWESTYCYJNE Rozdział VII ZLECENIA DO DYSPOZYCJI MAKLERA Rozdział VIII WARUNKI I TRYB UCZESTNICTWA W DOGRYWCE ORAZ NOTOWANIACH CIĄGŁYCH Rozdział IX DYSPOZYCJE TELEKOMUNIKACYJNE Rozdział X DYSPOZYCJE SKŁADANE ZA POMOCĄ ELEKTRONICZNYCH NOŚNIKÓW INFORMACJI Rozdział XI SKŁADANIE ZLECEŃ KUPNA MAKLERSKICH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH BEZ POSIADANIA PEŁNEGO POKRYCIA Rozdział XII USTANAWIANIE I REALIZACJA ZABEZPIECZEŃ WIERZYTELNOŚCI NA MAKLERSKICH INSTRUMENTACH FINANSOWYCH Rozdział XIII PEŁNOMOCNICTWA Rozdział XIV POWIADOMIENIA O ZAWARTYCH TRANSAKCJACH. POTWIERDZANIE SALDA RACHUNKU BROKERSKIEGO Rozdział XV ZAMKNIĘCIE RACHUNKU BROKERSKIEGO. ROZWIĄZANIE UMOWY Rozdział XVI SPOSOBY I TERMINY ROZPATRYWANIA SKARG Rozdział XVII POBIERANIE OPŁAT I PROWIZJI ZA ŚWIADCZONE USŁUGI Rozdział XVIII POSTANOWIENIA KOŃCOWE Strona 2

3 Rozdział I POSTANOWIENIA OGÓLNE 1 1. Regulamin określa prawa i obowiązki stron wynikające z zawarcia umowy o świadczenie usług brokerskich oraz warunki i tryb prowadzenia rachunku brokerskiego. 2. Regulamin stanowi integralną część umowy o świadczenie usług brokerskich zawieranej przez Dom Maklerski Pekao z Klientem. 2 Przez użyte w niniejszym regulaminie określenia rozumie się: 1) Dom Maklerski - Dom Maklerski Pekao, 2) Bank - Bank Pekao S.A., 3) POK - Punkt Obsługi Klientów, będący wewnętrzną komórką organizacyjną Domu Maklerskiego, 4) PPZ Punkt Przyjmowania Zleceń będący komórką organizacyjną oddziału Banku nadzorowany przez Dom Maklerski, w którym wykonywane są czynności w związku z prowadzeniem działalności maklerskiej przez Bank, 5) Właściwa izba rozrachunkowa odpowiednio Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych (KDPW), giełdowa izba rozrachunkowa lub system gwarantujący rozliczanie transakcji zawieranych w alternatywnym systemie obrotu, 6) Regulamin - "Regulamin świadczenia usług brokerskich przez Dom Maklerski Pekao", 7) Taryfa - "Taryfa opłat i prowizji Domu Maklerskiego Pekao", 8) Umowa - Umowa o świadczenie usług brokerskich, 9) Ustawa - ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz. U. Nr 183, poz z późn. zm.), 10) Prawo do otrzymania papieru wartościowego - prawo umożliwiające zobowiązanie się do zbycia papieru wartościowego w przypadku, o którym mowa w art. 7 ust. 5 Ustawy, 11) Prawo do otrzymania maklerskiego instrumentu finansowego - prawo do otrzymania papieru wartościowego, jak również odnoszące się do innych maklerskich instrumentów finansowych dopuszczonych do obrotu zorganizowanego prawo umożliwiające zobowiązanie się do zbycia takich maklerskich instrumentów finansowych w przypadku, o którym mowa w art. 7 ust. 5, w związku z art. 8 Ustawy, 12) Papiery wartościowe - papiery wartościowe w rozumieniu art. 3 pkt 1) lit a) i b) Ustawy, zarejestrowane na kontach depozytowych prowadzonych przez właściwą izbę rozrachunkową, 13) Maklerskie instrumenty finansowe papiery wartościowe oraz dopuszczone do obrotu zorganizowanego, niebędące papierami wartościowymi instrumenty finansowe, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 2) lit. a) - d) Ustawy, 14) Derywaty - dopuszczone do obrotu na krajowym rynku regulowanym maklerskie instrumenty finansowe, o których mowa w art. 2 ust. 1 pkt 2) lit. c) i d) Ustawy, 15) Rachunek papierów wartościowych - rachunek, na którym zapisywane są maklerskie instrumenty finansowe, 16) Rachunek brokerski - rachunek papierów wartościowych oraz rachunek pieniężny służący do obsługi rachunku papierów wartościowych, 17) Rejestr operacyjny - rejestr maklerskich instrumentów finansowych i praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych, które mogą być przedmiotem Strona 3

4 zlecenia sprzedaży, przy czym liczba maklerskich instrumentów finansowych i praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych w rejestrze operacyjnym jest równa sumie liczby: a) maklerskich instrumentów finansowych zapisanych na rachunku papierów wartościowych, z wyłączeniem maklerskich instrumentów finansowych, które były przedmiotem zawartych, ale jeszcze nierozliczonych transakcji sprzedaży i pozostają nadal zapisane na rachunku papierów wartościowych, oraz b) praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych, jeżeli rozliczenie transakcji kupna tych instrumentów jest zabezpieczone przez fundusz, o którym mowa w art. 65 albo 68 Ustawy, 18) Indywidualny rachunek do wpłat przyporządkowany Klientowi numer rachunku bankowego służący do dokonywania wpłat na rachunek brokerski, 19) Klient - osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, (rezydent bądź nierezydent w rozumieniu ustawy Prawo dewizowe zgodnie z oświadczeniem złożonym przez Klienta w trybie 10 ust. 1 pkt 3) niniejszego regulaminu), 20) Krajowy rynek regulowany - rynek regulowany, o którym mowa w art. 15 Ustawy, 21) Obrót zorganizowany - obrót zorganizowany w rozumieniu art. 3 pkt 9) Ustawy, 22) Zlecenie brokerskie - oferta kupna lub sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych, a także odpowiedź na taką ofertę, wystawiane na podstawie zlecenia Klienta i przekazywane na krajowy rynek regulowany lub do alternatywnego systemu obrotu w celu wykonania tego zlecenia zgodnie z zasadami obrotu na tym rynku lub w tym systemie, 23) Zlecenie DDM - zlecenie Do Dyspozycji Maklera - zlecenie Klienta, na podstawie którego Dom Maklerski ma prawo wystawić więcej niż jedno zlecenie brokerskie lub inne zlecenie lub ofertę przekazywaną na odpowiedni rynek, 24) Dyspozycja - polecenie Klienta dokonania przez Dom Maklerski określonej czynności związanej ze świadczeniem danej usługi maklerskiej na rzecz Klienta, w tym polecenie wystawienia zlecenia na podstawie udzielonego przez Klienta pełnomocnictwa, zawierające instrukcję odnośnie jego treści, 25) Dyspozycje telekomunikacyjne dyspozycje złożone za pomocą telefonu, telefaksu, modemu i innych urządzeń technicznych, 26) Sesja sesja giełdowa, dzień obrotu w alternatywnym systemie obrotu, a także dzień transakcyjny, 27) Podanie do wiadomości Klientów informacje podawane do wiadomości Klientów w siedzibie Domu Maklerskiego, w każdym POK i PPZ w miejscu ogólnie dostępnym dla Klientów oraz z wykorzystaniem urządzeń telekomunikacyjnych Dom Maklerski świadczy usługi na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego, zgodnie z przepisami Ustawy oraz wydanymi na jej podstawie przepisami wykonawczymi. 2. Zakres usług, o których mowa w ust. 1, podawany jest do wiadomości Klientów. 3. Dom Maklerski może określić zakres usług świadczonych przez poszczególne POK i PPZ. 4. W zakresie, o którym mowa w ust. 1, Dom Maklerski może zawierać z Klientami umowy o świadczenie innych, nie wymienionych w niniejszym regulaminie usług, których szczegółowe zasady świadczenia będą określały odrębne regulaminy. W szczególności dotyczy to świadczenia usług brokerskich w zakresie obrotu derywatami oraz usług Strona 4

5 polegających na wykonywaniu zleceń nabycia lub zbycia zagranicznych instrumentów finansowych. 4 Dom Maklerski zapewnia Klientowi zachowanie tajemnicy faktu posiadania, obrotów, stanu rachunku brokerskiego oraz treści zleceń i dyspozycji Klienta w granicach określonych odrębnymi przepisami Dom Maklerski ponosi odpowiedzialność za środki złożone przez Klienta na rachunku brokerskim. 2. Dom Maklerski ponosi odpowiedzialność za prawidłowe świadczenie usług oraz należyte wykonywanie zobowiązań wynikających z zawartej z Klientem umowy. 3. Dom Maklerski nie odpowiada za szkody wynikające z wykonania dyspozycji/zleceń Klienta lub jego pełnomocnika zgodnie z ich treścią, jak również szkody spowodowane okolicznościami, za które Dom Maklerski odpowiedzialności nie ponosi. 6 Dom Maklerski zastrzega sobie prawo sporządzania kserokopii wszelkich dokumentów przedstawianych przez Klienta. Strona 5

6 Rozdział II TRYB I WARUNKI ZAWIERANIA UMÓW O ŚWIADCZENIE USŁUG BROKERSKICH 7 1. Umowę zawiera się w formie pisemnej pod rygorem nieważności. 2. Dom Maklerski otwiera rachunek brokerski na podstawie umowy o świadczenie usług brokerskich albo odrębnej umowy o prowadzenie rachunku brokerskiego. 3. Otwarcie rachunku brokerskiego oraz rozpoczęcie świadczenia usług brokerskich następuje po zawarciu umowy Przed zawarciem umowy Klient jest zobowiązany do przedstawienia informacji niezbędnych do dokonania przez Dom Maklerski oceny poziomu wiedzy Klienta dotyczącej inwestowania w zakresie maklerskich instrumentów finansowych, doświadczenia inwestycyjnego oraz celów inwestycyjnych (indywidualna sytuacja Klienta). 2. Jeżeli zgodnie z oceną, o której mowa w ust. 1, usługa maklerska, która ma być świadczona na podstawie zawieranej umowy, jest nieodpowiednia dla Klienta ze względu na zbyt duże ryzyko inwestycyjne, Dom Maklerski informuje o tym Klienta w formie pisemnej lub za pomocą elektronicznych nośników informacji Dom Maklerski otwiera dla Klienta rejestr operacyjny, jeżeli równocześnie prowadzi dla niego rachunek papierów wartościowych. 2. Dom Maklerski odstępuje od otwarcia dla Klienta rejestru operacyjnego, w przypadku gdy na rachunku papierów wartościowych mają być zapisywane maklerskie instrumenty finansowe nabywane w wyniku transakcji, których rozliczenie nie jest zabezpieczone przez fundusz, o którym mowa w art. 65 lub 68 Ustawy. 3. Dom Maklerski może odstąpić od otwarcia dla Klienta rachunku papierów wartościowych i/lub rachunku pieniężnego, jeżeli rozliczanie transakcji zawieranych na rzecz Klienta będzie dokonywane na rachunkach prowadzonych dla tego Klienta w banku powierniczym lub we właściwej izbie rozrachunkowej. 4. Dom Maklerski odstępuje od otwarcia dla Klienta rachunku papierów wartościowych i/lub rachunku pieniężnego, o ile zawarł z podmiotem prowadzącym dla Klienta rachunek papierów wartościowych i/lub rachunek pieniężny, umowę o dostarczanie maklerskich instrumentów finansowych i/lub umowę o gwarantowaniu zapłaty. 5. Dom Maklerski odstępuje od otwarcia rachunku papierów wartościowych i rachunku pieniężnego dla Klienta, który podpisał z bankiem powierniczym umowę na warunkach, o których mowa w art. 121 ust. 1 Ustawy Osoby fizyczne posiadające pełną zdolność do czynności prawnych przy zawieraniu umowy obowiązane są: 1) okazać dowód osobisty/paszport lub inny dokument poświadczający tożsamość w rozumieniu właściwych przepisów, zawierający w przypadku osób fizycznych będących obywatelami polskimi, numer ewidencyjny PESEL, 2) podać numer identyfikacji podatkowej NIP, Strona 6

7 3) dla celów określenia rezydencji złożyć oświadczenie o miejscu stałego zamieszkania i płaceniu podatków lub złożyć certyfikat rezydencji. 2. Osoby prawne, a także jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej, przy zawieraniu umowy składają odpowiednio: 1) aktualny dokument stwierdzający uzyskanie osobowości prawnej lub zarejestrowanie jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, aktualny poświadczony odpis z odpowiedniego rejestru, albo zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, albo wymaganą prawem koncesję na prowadzenie określonego rodzaju działalności gospodarczej, 2) zaświadczenie o nadaniu numeru statystycznego REGON, oświadczenie o posiadanym numerze identyfikacji podatkowej NIP, oraz o właściwym Urzędzie Skarbowym, 3) dokumenty wskazujące osoby upoważnione do reprezentacji tj. składania oświadczeń woli w zakresie praw i obowiązków majątkowych, a także dysponowania rachunkiem brokerskim Klienta, 4) wzory podpisów osób, o których mowa w pkt 3), 5) inne dokumenty, jeżeli obowiązek taki wynika z odrębnych przepisów. 3. Dokumenty urzędowe i prywatne osób fizycznych, prawnych oraz jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej, niemających siedziby w Polsce (nierezydentów), powinny być poświadczone poprzez apostille lub przez właściwą ze względu na ich siedzibę polską placówkę dyplomatyczną lub urząd konsularny, oraz przetłumaczone na język polski przez tłumacza przysięgłego w Polsce. 4. Z zastrzeżeniem 13 ust. 4 własnoręczność złożonych podpisów osób, o których mowa w ust. 1 i w ust. 2 pkt 4), winna być potwierdzona przez pracownika Domu Maklerskiego, Banku lub podmiotu, z którym Dom Maklerski zawarł umowę w tym zakresie, albo notariusza polskiego, albo poprzez apostille, albo polską placówkę dyplomatyczną lub urząd konsularny. 5. Podpisy składane przez Klienta muszą być zgodne z podpisem złożonym w sposób określony w ust Podpisy składane przez Klienta, który zawarł umowę w trybie 13 ust. 4 muszą być zgodne z podpisem złożonym na umowie. 7. Dom Maklerski może zażądać od Klienta podania dodatkowych informacji wymaganych na podstawie odrębnych przepisów. 8. W szczególnych sytuacjach Dom Maklerski może odstąpić od żądania złożenia lub przetłumaczenia na język polski niektórych dokumentów, o których mowa w ust. 2 i 3, a także żądania potwierdzenia własnoręczności złożonych podpisów, o którym mowa w ust Zawarcie umowy oraz dysponowanie rachunkiem brokerskim otwartym na rzecz osoby nieposiadającej pełnej zdolności do czynności prawnych następuje na zasadach wynikających z ogólnie obowiązujących przepisów prawa. 12 Dokumenty, o których mowa w 10 ust. 2, winny być składane w oryginałach, odpisach lub w formie kserokopii. Odpisy i kserokopie niepoświadczone urzędowo przez notariusza polskiego, polską placówkę dyplomatyczną lub urząd konsularny za zgodność z oryginałem podlegają sprawdzeniu co do zgodności z oryginałem przez pracownika Domu Maklerskiego lub Banku. Strona 7

8 13 1. Umowa z osobą fizyczną może zostać zawarta korespondencyjnie na wniosek Klienta na podstawie przekazanych Domowi Maklerskiemu danych. 2. W celu zawarcia umowy Klient otrzymuje przesyłką pocztową dokumenty w dwóch egzemplarzach. 3. Klient odsyłając podpisane dokumenty winien dołączyć kserokopię stron dokumentu tożsamości zawierające jego serię i numer, numer ewidencyjny PESEL oraz dane osobowe i adresowe Klienta oraz telefon kontaktowy. 4. Po otrzymaniu podpisanych przez Klienta dokumentów, Dom Maklerski weryfikuje dokumenty i otwiera rachunek brokerski oraz rozpoczyna świadczenie usług brokerskich. 5. Dom Maklerski może zażądać dodatkowych dokumentów, potwierdzających autentyczność danych Klienta. 6. Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za szkody powstałe z tytułu przedstawienia przez Klienta nieprawdziwych danych, jak również za szkody powstałe z tytułu wejścia w posiadanie danych przez osoby nieuprawnione z przyczyn, za które Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności. 7. Dom Maklerski może odmówić korespondencyjnego zawarcia umowy w przypadku wystąpienia wątpliwości dotyczących w szczególności tożsamości osoby zawierającej umowę lub autentyczności przedstawionych dokumentów. 8. Dom Maklerski może podjąć decyzję o zaprzestaniu zawierania umów w trybie korespondencyjnym. Informacja w tym zakresie podawana jest do wiadomości Klientów Dom Maklerski może zawrzeć umowę z osobami pozostającymi w związku małżeńskim będącymi rezydentami i posiadającymi pełną zdolność do czynności prawnych, o ile złożą oświadczenie o pozostawaniu we wspólności majątkowej małżeńskiej. W takim przypadku osoby te są traktowane jako współposiadacze rachunku brokerskiego i zaewidencjonowanych na nim aktywów. 2. Przez zawarcie umowy współposiadacze rachunku stają się wierzycielami solidarnymi Domu Maklerskiego. 3. Z zastrzeżeniem przypadków określonych w ogólnie obowiązujących przepisach prawa, współposiadacze wyrażają nieodwołalną zgodę na dysponowanie przez każdego z nich bez ograniczeń aktywami zaewidencjonowanymi na rachunku oraz samodzielnego składania oświadczeń woli w imieniu współposiadaczy, wydawania wszelkich dyspozycji związanych ze świadczeniem usług brokerskich oraz z prowadzeniem rachunku brokerskiego przez Dom Maklerski, w szczególności do wystawiania zleceń kupna i sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych, składania dyspozycji anulowania lub modyfikacji zleceń, dokonywania wpłat i wypłat z rachunku pieniężnego, łącznie z wypowiedzeniem umowy i zamknięciem rachunku brokerskiego. 4. Dom Maklerski nie przyjmuje zastrzeżeń złożonych przez jednego współposiadacza lub jego spadkobierców, dotyczących niehonorowania dyspozycji drugiego współposiadacza, chyba że zostanie przedłożone postanowienie sądu o zabezpieczeniu wypłat z rachunku lub zajdą inne okoliczności określone w ogólnie obowiązujących przepisach prawa. 5. Współposiadacze odpowiadają solidarnie wobec Domu Maklerskiego za wszelkie zobowiązania wynikające ze świadczonych przez Dom Maklerski usług, a w szczególności zobowiązania wynikające z umowy. 6. Doręczenie przez Dom Maklerski wszelkich powiadomień i korespondencji jednemu współposiadaczowi uznaje się za skuteczne wobec drugiego współposiadacza. 7. Po zawarciu umowy nie jest możliwa taka jej modyfikacja, która powodowałaby zmianę liczby posiadaczy rachunku. Strona 8

9 15 1. Klient zobowiązany jest niezwłocznie powiadomić Dom Maklerski o wszelkich zmianach danych określonych w 10, 13 i 14 niniejszego regulaminu. 2. Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za szkodę powstałą w związku z niedopełnieniem obowiązku określonego w ust W odniesieniu do Klientów będących jednocześnie Klientami Domu Maklerskiego i Banku, Dom Maklerski zastrzega sobie prawo uzyskiwania i aktualizowania danych określonych w ust. 1 na podstawie informacji posiadanych przez Bank, w celu realizacji ustawowych obowiązków Domu Maklerskiego. Strona 9

10 Rozdział III RACHUNEK PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH. REJESTR OPERACYJNY Rachunek papierów wartościowych oraz rejestr operacyjny służą do ewidencjonowania stanu posiadania maklerskich instrumentów finansowych oraz praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych Klienta. 2. Ewidencja maklerskich instrumentów finansowych oraz praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych prowadzona jest ilościowo, zgodnie z aktualnie obowiązującymi w tym zakresie przepisami Zapisów na rachunku papierów wartościowych dokonuje się wyłącznie na podstawie dowodów ewidencyjnych określonych przez właściwą izbę rozrachunkową. 2. Zapisów w rejestrze operacyjnym dokonuje się wyłącznie na podstawie dowodów ewidencyjnych określonych przez KDPW Dyspozycje Klienta dotyczące maklerskich instrumentów finansowych wymagają formy pisemnej na formularzach przygotowanych przez Dom Maklerski lub w formie wydruku komputerowego. 2. W umowie Dom Maklerski może zobowiązać się do przyjmowania dyspozycji dotyczących maklerskich instrumentów finansowych na podstawie dyspozycji telekomunikacyjnych i składanych za pomocą elektronicznych nośników informacji Zapisanie na rachunku papierów wartościowych Klienta maklerskich instrumentów finansowych nabytych w wyniku oferowania następuje nie później niż w ciągu 10 dni roboczych od dnia złożenia przez Klienta odpowiedniego wniosku o zarejestrowanie maklerskich instrumentów finansowych na rachunku papierów wartościowych, a gdy warunki oferty przewidują krótszy termin nie później niż w terminie wskazanym w ofercie. 2. W przypadku złożenia przez Klienta wniosku przed dniem zarejestrowania maklerskich instrumentów finansowych we właściwej izbie rozrachunkowej, termin o którym mowa w ust. 1, biegnie od dnia otrzymania przez Dom Maklerski dokumentów potwierdzających zarejestrowanie maklerskich instrumentów finansowych we właściwej izbie rozrachunkowej. 3. Postanowienia ust. 2 stosuje się również do zapisania maklerskich instrumentów finansowych na rachunku papierów wartościowych Klienta, który nabył maklerskie instrumenty finansowe od osoby, której przydzielono te maklerskie instrumenty finansowe. 4. Dom Maklerski dokonuje przeniesienia maklerskich instrumentów finansowych na wniosek Klienta lub jego spadkobierców, gdy nabycie nastąpiło w wyniku dziedziczenia, darowizny lub innej transakcji przenoszącej własność. 5. Zapisanie maklerskich instrumentów finansowych na rachunku papierów wartościowych w związku z ich przeniesieniem, w wyniku transakcji lub zdarzenia prawnego, w obrocie wtórnym poza obrotem zorganizowanym, w przypadku gdy rachunki papierów wartościowych zbywcy i nabywcy prowadzone są przez Dom Maklerski, następuje w Strona 10

11 terminie nie dłuższym niż 5 dni roboczych od dnia dokonania transakcji lub wystąpienia zdarzenia, chyba że został przewidziany termin dłuższy. Za przeniesienie maklerskich instrumentów finansowych Klient uiszcza opłatę zgodnie z taryfą. 6. Dom Maklerski wykonuje czynności związane z przeniesieniem maklerskich instrumentów finansowych w wyniku transakcji lub zdarzenia prawnego w obrocie wtórnym poza obrotem zorganizowanym w przypadku, gdy rachunki papierów wartościowych dla zbywcy i nabywcy prowadzone są przez różne podmioty, w ciągu 3 dni roboczych licząc od dnia następnego po dniu złożenia dokumentów, na podstawie których możliwe jest ich przeniesienie. Za przeniesienie maklerskich instrumentów finansowych Klient uiszcza opłatę zgodnie z taryfą. 7. Dom Maklerski może odmówić podjęcia czynności związanych z przeniesieniem maklerskich instrumentów finansowych w przypadku powzięcia na podstawie przedłożonych dokumentów, uzasadnionych wątpliwości wskazujących, że przeniesienie maklerskich instrumentów finansowych ma na celu obejście przepisów prawa. 8. Dom Maklerski odmawia podjęcia czynności związanych z przeniesieniem maklerskich instrumentów finansowych, gdy z przedłożonych dokumentów wynika w sposób oczywisty, że przeniesienie maklerskich instrumentów finansowych jest sprzeczne z przepisami prawa. 9. Odmowa, o której mowa w ust. 7 lub 8, następuje na piśmie zawierającym uzasadnienie, po uprzednim umożliwieniu Klientowi złożenia wyjaśnień w formie ustnej lub pisemnej Dyspozycję przeniesienia maklerskich instrumentów finansowych na rachunek papierów wartościowych Klienta prowadzony przez inny podmiot, Dom Maklerski wykonuje w terminach i na warunkach, o których mowa w 19 ust Dom Maklerski odmawia wykonania przeniesienia maklerskich instrumentów finansowych na rachunek Klienta prowadzony przez inny podmiot w szczególności w następujących przypadkach: 1) zajęcia rachunku brokerskiego w związku z prowadzoną egzekucją sądową lub administracyjną, 2) blokady rachunku brokerskiego celem zabezpieczenia wierzytelności, 3) blokady maklerskich instrumentów finansowych z tytułu złożonych zleceń sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych, 4) określonych w 84 ust. 2 regulaminu, 5) wystąpienia innych okoliczności uniemożliwiających swobodne dysponowanie przez Klienta maklerskimi instrumentami finansowymi Dom Maklerski dokonuje blokady, zapisanych na rachunku papierów wartościowych Klienta, maklerskich instrumentów finansowych lub praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych, w szczególności: 1) w związku ze złożeniem przez Klienta zlecenia sprzedaży tych maklerskich instrumentów finansowych, 2) w związku z ustanowieniem zabezpieczenia na aktywach Klienta, 3) na polecenie upoważnionego organu państwowego, 4) na podstawie dyspozycji Klienta, gdy nie sprzeciwiają się temu przepisy prawa, w szczególności w celu uczestniczenia przez Klienta w walnym zgromadzeniu akcjonariuszy spółki, której akcje Klient posiada, 5) w związku z dokonaniem przez Klienta zastrzeżenia, o którym mowa w 131, 6) w innych przypadkach przewidzianych przez przepisy prawa. Strona 11

12 2. W czasie trwania blokady Dom Maklerski nie wykonuje zleceń i dyspozycji Klienta dotyczących maklerskich instrumentów finansowych objętych ustanowioną blokadą, chyba że warunki blokady stanowią inaczej. 3. Ustanowienie blokady przez Klienta następuje na podstawie pisemnej dyspozycji złożonej w Domu Maklerskim, która określa m. in. liczbę, rodzaj maklerskich instrumentów finansowych, termin na jaki maklerskie instrumenty finansowe mają być zablokowane, informacje o istniejących ograniczeniach przenoszenia maklerskich instrumentów finansowych lub ustanowionych na nich obciążeniach oraz przyczynę żądania ustanowienia blokady. 4. Ustanowienie blokady na rzecz uprawnionych organów i instytucji następuje na podstawie pisemnej dyspozycji, w granicach określonych w odrębnych przepisach. 5. Blokada, o której mowa w ust. 1 pkt 2)-4) zostaje ustanowiona z chwilą określoną przez Dom Maklerski w potwierdzeniu ustanowienia blokady. 6. Zniesienie blokady następuje po upływie terminu na jaki została ustanowiona lub przedstawieniu dokumentów stwierdzających wygaśnięcie blokady, a także po zwrocie świadectwa depozytowego dokonanym przed upływem terminu jego ważności, z zastrzeżeniem Postanowienia ust. 1-7 stosuje się odpowiednio do blokady praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych. 22 Dokonanie zapisów w rejestrze operacyjnym następuje przed rozrachunkiem transakcji w KDPW, na podstawie odpowiednich dowodów ewidencyjnych, o ile rozliczenie tych transakcji jest zabezpieczone przez fundusz, o którym mowa w art. 65 albo 68 Ustawy. 23 Dom Maklerski nie odpowiada za szkody spowodowane opóźnieniami w zaewidencjonowaniu maklerskich instrumentów finansowych na rachunku papierów wartościowych lub praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych w rejestrze operacyjnym Klienta, z powodu przyczyn, za które Dom Maklerski odpowiedzialności nie ponosi. Strona 12

13 Rozdział IV RACHUNEK PIENIĘŻNY Rachunek pieniężny służy do obsługi rachunku papierów wartościowych Klienta, a zgromadzone na nim środki pieniężne są przeznaczone na wykonywanie zleceń lub dyspozycji Klienta oraz pokrycie opłat i prowizji z tytułu świadczonych Klientowi usług, a także pokrycie innych zobowiązań Klienta wobec Domu Maklerskiego wynikających z zawartych umów o świadczenie usług. 2. Rachunek pieniężny prowadzony jest w złotych polskich. 3. Dom Maklerski może prowadzić rachunek pieniężny w walutach obcych określonych w Komunikacie Domu Maklerskiego podanym do wiadomości Klientów. 4. Środki pieniężne wpływające na rachunek pieniężny w walucie innej niż waluta rachunku wymieniane są według kursu ustalonego przez bank, za pośrednictwem którego Dom Maklerski przeprowadza operację wymiany. 5. Wpłaty i wypłaty gotówkowe walut dokonywane są przez Dom Maklerski za pośrednictwem banku według zasad ustalonych przez ten bank Jeżeli w umowie/aneksie do umowy przewidziano oprocentowanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku pieniężnym Klienta, odsetki dopisywane są do salda rachunku pieniężnego według warunków określonych w tej umowie. 2. Wysokość oprocentowania, o którym mowa w ust. 1 ustalana jest przez Dyrektora Domu Maklerskiego na podstawie upoważnienia Zarządu Banku. Wysokość oprocentowania środków pieniężnych podawana jest do wiadomości Klientów. 26 Zapisów na rachunku pieniężnym dokonuje się na podstawie dowodów ewidencyjnych określonych przez właściwą izbę rozrachunkową oraz innych prawidłowych i rzetelnych dowodów wystawionych zgodnie z odrębnymi przepisami, a także w wyniku realizacji przez Dom Maklerski obowiązków wynikających z ogólnie obowiązujących przepisów prawa Dom Maklerski może wykonać dyspozycje Klienta dotyczące jego środków pieniężnych w celu: 1) pokrywania opłat, prowizji i innych zobowiązań Klienta wobec Domu Maklerskiego wynikających z umów zawartych przez Dom Maklerski z Klientem, 2) spłaty pożyczek i kredytów zaciągniętych na nabycie maklerskich instrumentów finansowych, 3) wypłaty środków pieniężnych przez Klienta, 4) przelewu środków pieniężnych na rachunek bankowy Klienta lub na inny rachunek pieniężny Klienta. 2. Dom Maklerski może wykonać inne dyspozycje Klienta dotyczące jego środków pieniężnych, o ile wynika to z ogólnie obowiązujących przepisów prawa Wpłaty na rachunek pieniężny mogą być dokonywane w formie gotówkowej lub bezgotówkowej. Strona 13

14 2. Dokonywane wpłaty powinny zawierać informację pozwalającą na jednoznaczną identyfikację rachunku, którego dotyczą (numer rachunku, imię i nazwisko, nazwa lub firma posiadacza rachunku). 3. W przypadku gdy z przepisów prawa dewizowego wynika obowiązek dokonania kontroli dewizowej lub uzyskania stosownego zezwolenia dewizowego Dom Maklerski uzależni wykonanie dyspozycji Klienta od udokumentowania pochodzenia środków pieniężnych wpłaconych uprzednio na rachunek brokerski lub zezwolenia, o którym mowa powyżej. Dom Maklerski odmówi wykonania dyspozycji także w każdym innym przypadku, gdy jest to niezgodne z Prawem dewizowym. 4. W umowie Dom Maklerski może zobowiązać się do przyjmowania dyspozycji dotyczących środków pieniężnych na podstawie dyspozycji telekomunikacyjnych Uznanie wpłaty na rachunku pieniężnym Klienta następuje niezwłocznie po dokonaniu wpłaty w placówce Banku na indywidualny rachunek do wpłat lub po okazaniu dowodu wpłaty gotówkowej dokonanej w kasie Banku Pekao S.A., nie później jednak niż w następnym dniu roboczym po wpływie środków pieniężnych na rachunek Domu Maklerskiego. 2. Wykonanie dyspozycji wypłaty środków pieniężnych złożonej przez Klienta następuje niezwłocznie. W przypadku przelewu wykonanie dyspozycji następuje nie później niż w następnym dniu roboczym od dnia złożenia dyspozycji, chyba że Klient w dyspozycji określi termin późniejszy. 3. Dokonywanie przez Klienta wypłat gotówkowych powyżej określonej przez Bank wysokości wymaga wcześniejszego zgłoszenia w terminie określonym przez Bank Dom Maklerski dokonuje blokady środków pieniężnych zapisanych na rachunku pieniężnym Klienta, w szczególności: 1) w związku ze złożeniem przez Klienta zlecenia kupna maklerskich instrumentów finansowych, 2) w związku z ustanowieniem zabezpieczenia na aktywach Klienta, 3) na polecenie upoważnionego organu państwowego, 4) na podstawie dyspozycji Klienta, gdy nie sprzeciwiają się temu przepisy prawa, 5) w związku z dokonaniem przez Klienta zastrzeżenia, o którym mowa w 131, 6) w innych przypadkach przewidzianych przez przepisy prawa. 2. Zapisy 21 ust. 2-6 stosuje się odpowiednio do blokady środków pieniężnych. 31 Dom Maklerski odmawia wypłaty z rachunku pieniężnego w szczególności w następujących przypadkach: 1) zajęcia rachunku brokerskiego w związku z prowadzoną egzekucją sądową lub administracyjną, 2) blokady rachunku brokerskiego celem zabezpieczenia wierzytelności, 3) blokady środków pieniężnych z tytułu złożonych zleceń kupna maklerskich instrumentów finansowych, 4) określonych w 84 ust. 2 regulaminu, 5) wystąpienia innych okoliczności uniemożliwiających swobodne dysponowanie środkami pieniężnymi. Strona 14

15 32 W przypadku zawarcia przez Klienta transakcji sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych, której rozliczenie jest zabezpieczone przez fundusz, o którym mowa w art. 65 albo 68 Ustawy, środki pieniężne stanowiące należności Klienta z tytułu zawartych transakcji sprzedaży mogą zostać wykorzystane przed rozrachunkiem transakcji w KDPW, wyłącznie jako podstawa sprawdzenia pokrycia składanych zleceń kupna pod warunkiem, że środki te zostaną zapisane na rachunku pieniężnym przed dokonaniem rozliczenia transakcji kupna maklerskich instrumentów finansowych, dla której sprawdzane jest pokrycie W przypadku powstania ujemnego salda na rachunku pieniężnym, Dom Maklerski zastrzega sobie prawo do pobrania środków pieniężnych z dowolnego rachunku pieniężnego Klienta prowadzonego w Domu Maklerskim w tym również z rachunku, którego Klient jest współposiadaczem w wysokości niezbędnej do pokrycia zadłużenia Klienta wobec Domu Maklerskiego. 2. Dom Maklerski nie odpowiada za szkody z tytułu opóźnienia w dokonaniu zapisów na rachunku pieniężnym Klienta, będącego następstwem okoliczności, za które Dom Maklerski odpowiedzialności nie ponosi. Strona 15

16 Rozdział V ŚWIADCZENIE USŁUG BROKERSKICH Dom Maklerski zobowiązuje się do stałego przyjmowania i wykonywania zleceń nabycia lub zbycia maklerskich instrumentów finansowych w obrocie zorganizowanym we własnym imieniu na rachunek Klienta. 2. Kupno lub sprzedaż maklerskich instrumentów finansowych odbywa się w oparciu o zlecenie brokerskie wystawione na podstawie i w granicach zlecenia Klienta Zlecenie kupna lub sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych wymaga formy pisemnej na formularzach udostępnianych przez Dom Maklerski lub w formie wydruku komputerowego. 2. Istnieje możliwość złożenia na jednym formularzu więcej niż jednego zlecenia, wówczas na formularzu powinna być wyraźnie określona liczba składanych zleceń. 3. Zlecenie kupna lub sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych może być złożone w dowolnym POK/PPZ bez względu na miejsce otwarcia rachunku brokerskiego. 4. Zgodnie z zapisami regulaminu dyspozycje kupna/sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych mogą być składane telekomunikacyjnie. 5. Zgodnie z zapisami regulaminu dyspozycje i zlecenia kupna/sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych mogą być składane za pomocą elektronicznych nośników informacji Zlecenie w szczególności powinno zawierać: 1) imię i nazwisko (firmę lub nazwę) oraz numer rachunku brokerskiego Klienta, 2) dane osoby składającej zlecenie, 3) datę i czas wystawienia, 4) rodzaj i liczbę maklerskich instrumentów finansowych będących przedmiotem zlecenia, 5) wskazanie przedmiotu zlecenia (kupno lub sprzedaż maklerskich instrumentów finansowych), 6) określenie ceny, 7) oznaczenie terminu ważności zlecenia, 8) oznaczenie zlecenia odróżniające je od innych zleceń, jeżeli: a) zlecenie dotyczy sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych pożyczonych przez Dom Maklerski, b) przedmiotem zlecenia jest kupno maklerskich instrumentów finansowych za środki pieniężne pożyczone od Domu Maklerskiego, c) zlecenie zawiera klauzulę umożliwiającą wystawianie na jego podstawie więcej niż jednego zlecenia brokerskiego, d) zlecenie składane jest na podstawie porady inwestycyjnej udzielonej przez Dom Maklerski, przy czym oznaczenie odróżniające zlecenie składane na podstawie porady inwestycyjnej dokonywane jest na wniosek Klienta. 9) podpis składającego zlecenie w przypadku zleceń w formie pisemnej. 2. W szczególnie uzasadnionych przypadkach Dom Maklerski może ustalić z Klientem w umowie inne niż określone w ust. 1 pkt 1) i 2) dane umożliwiające jego jednoznaczną identyfikację. Strona 16

17 3. Zlecenie może zawierać dodatkowe warunki, jeżeli nie są one sprzeczne z przepisami prawa i regulaminami przeprowadzania transakcji na rynku, na który jest przekazywane. 4. W przypadku gdy przedmiotem zlecenia jest kupno lub sprzedaż maklerskich instrumentów finansowych, które są przedmiotem obrotu na więcej niż jednym rynku, zlecenie powinno również wskazywać rynek, na którym ma zostać wykonane, z zastrzeżeniem Osoba upoważniona przez Dom Maklerski potwierdza złożenie zlecenia przez Klienta poprzez złożenie podpisu na zleceniu Klienta. Potwierdzenie złożenia zlecenia może nastąpić także w innej formie, o ile wynika to z ogólnie obowiązujących przepisów prawa. Potwierdzenia nie wymagają zlecenia wystawione na podstawie dyspozycji telekomunikacyjnych i przekazywanych za pomocą elektronicznych nośników informacji W przypadku gdy zlecenie nie zawiera wszystkich danych, o których mowa w 36 ust. 1, lub nie może być przyjęte do wykonania przez Dom Maklerski z innych powodów, Dom Maklerski niezwłocznie informuje o tym Klienta. 2. Informacja, o której mowa w ust. 1 przekazywana jest Klientowi w POK/PPZ, telefonicznie lub za pomocą elektronicznych nośników informacji. 3. Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za nieprzekazanie informacji, o której mowa w ust. 1, jeżeli pomimo dołożenia należytej staranności nie było możliwe skontaktowanie się z Klientem W przypadku gdy przedmiotem zlecenia są maklerskie instrumenty finansowe, dopuszczone do obrotu na kilku rynkach, a Klient nie określił w zleceniu rynku, na którym zlecenie ma zostać wykonane, Dom Maklerski wykonuje zlecenie na rynku, na którym możliwe jest osiągnięcie najlepszego rezultatu dla Klienta, biorąc pod uwagę w szczególności cenę, koszty zawieranej transakcji, wielkość zlecenia, czas i prawdopodobieństwo zawarcia transakcji oraz czas i prawdopodobieństwo rozliczenia transakcji. 2. Dom Maklerski prowadzi i podaje do wiadomości Klientów listę rynków, na których wykonuje zlecenia kupna/sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych. 39 W przypadku podania przez Klienta niezgodnego z obowiązującymi przepisami limitu ceny, Dom Maklerski wystawia zlecenie zakupu z najwyższym możliwym limitem ceny nie wyższym od podanego przez Klienta, bądź zlecenie sprzedaży z najniższym możliwym limitem ceny nie niższym od podanego przez Klienta Zlecenie sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych może być wystawione tylko na niezablokowane maklerskie instrumenty finansowe lub prawa do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych, które są zaewidencjonowane w rejestrze operacyjnym, chyba że przepisy prawa lub warunki blokady dopuszczają wystawienie zlecenia sprzedaży zablokowanych maklerskich instrumentów finansowych lub praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych. 2. W przypadku zlecenia kupna maklerskich instrumentów finansowych Klient zobowiązany jest posiadać na rachunku pieniężnym niezablokowane środki pieniężne i/lub środki pieniężne stanowiące należności Klienta z tytułu zawartych transakcji Strona 17

18 sprzedaży, o których mowa w 32, w wysokości 100% wartości zlecenia oraz przewidzianej prowizji związanej z dokonaniem danej transakcji najpóźniej w chwili wystawienia zlecenia brokerskiego (pełne pokrycie wartości zlecenia). 3. Dom Maklerski sprawdza pokrycie zlecenia Klienta przed wystawieniem zlecenia brokerskiego. 4. Dom Maklerski może w aneksie do umowy zawartej z Klientem odstąpić od wymogu posiadania przez Klienta całkowitego pokrycia wartości składanych zleceń, o którym mowa w ust. 2, wówczas mają zastosowanie postanowienia Godziny składania zleceń sprzedaży i kupna maklerskich instrumentów finansowych określa Dom Maklerski, podając je do wiadomości Klientów. 2. Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za nieprzekazanie do realizacji zleceń złożonych przez Klienta po terminie określonym w sposób wskazany w ust Maksymalny termin ważności zlecenia Klienta nie może być dłuższy niż maksymalny termin określony zgodnie z regulacjami obowiązującymi na danym rynku Zlecenia przekazywane są na dany rynek według kolejności ich przyjęcia przez Dom Maklerski w godzinach przewidzianych regulacjami obowiązującymi na danym rynku. 2. Potwierdzenie przyjęcia zlecenia przez Dom Maklerski nie oznacza przyjęcia go przez rynek, na który jest kierowane. Odrzucenie przez rynek zlecenia brokerskiego wystawionego zgodnie ze zleceniem Klienta nie powoduje odpowiedzialności Domu Maklerskiego W sytuacji gdy Klient składa kilka zleceń kupna lub sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych, pokrycie sprawdzane jest w kolejności ich złożenia, o ile Klient nie wskazał innej kolejności. 2. W przypadku stwierdzenia braku pokrycia w papierach wartościowych lub środkach pieniężnych na rachunku brokerskim Klienta, Dom Maklerski wykonuje zlecenie do wysokości salda na rachunku brokerskim Klienta, z zastrzeżeniem ust W przypadkach zleceń, o których mowa w 82 ust. 1, Dom Maklerski wykonuje zlecenie do wysokości salda na rachunku brokerskim Klienta i posiadanych zabezpieczeń, o których mowa w 82 ust. 2, z zastrzeżeniem ust Jeżeli w wyniku realizacji zlecenia kupna, w którym Klient nie podał limitu ceny, koszty jego realizacji będą większe niż dotychczasowe pokrycie zlecenia posiadane przez Klienta, Dom Maklerski dokona niezwłocznie obciążenia rachunku pieniężnego Klienta dodatkowymi kosztami realizacji zlecenia. 5. Zapisy ust. 4 stosuje się odpowiednio w sytuacji, gdy środki uzyskane z tytułu realizacji zlecenia sprzedaży będą mniejsze od kosztów realizacji zlecenia sprzedaży Z zastrzeżeniem ust. 2 środki pieniężne oraz maklerskie instrumenty finansowe stanowiące pokrycie zlecenia są blokowane. 2. Dom Maklerski może odstąpić od dokonania blokady maklerskich instrumentów finansowych, jeżeli w jego ocenie Klient nie będzie podejmował działań uniemożliwiających lub utrudniających terminowy rozrachunek transakcji oraz jego sytuacja finansowa uzasadnia przypuszczenie, że zaspokoi roszczenie Domu Strona 18

19 Maklerskiego, gdyby poniósł on szkodę w następstwie działań Klienta niezgodnych z treścią zobowiązania zaciągniętego na jego rachunek brokerski w obrocie zorganizowanym. 3. Jeżeli w przypadku, o którym mowa w ust. 2, Klient podjął działania uniemożliwiające lub utrudniające terminowy rozrachunek transakcji, Dom Maklerski przez okres co najmniej 6 miesięcy wykonuje zlecenia sprzedaży Klienta jedynie pod warunkiem zablokowania maklerskich instrumentów finansowych lub praw do otrzymania maklerskich instrumentów finansowych będących przedmiotem tego zlecenia. 4. Dom Maklerski dokona blokady w każdym przypadku, gdy zażąda tego uczestnik właściwej izby rozrachunkowej ponoszący odpowiedzialność za rozrachunek transakcji. 5. Środki pieniężne/maklerskie instrumenty finansowe zablokowane na pokrycie zleceń mogą zostać odblokowane przed otrzymaniem z krajowego rynku regulowanego lub alternatywnego systemu obrotu dokumentów ewidencyjnych, na podstawie informacji, które zgodnie z zasadami obowiązującymi na danym rynku lub w danym alternatywnym systemie obrotu pozwalają na stwierdzenie, że transakcja na pewno nie została zrealizowana. 6. Środki pieniężne/maklerskie instrumenty finansowe zablokowane na rachunku brokerskim Klienta, stanowiące pokrycie zleceń zrealizowanych w trakcie sesji, mogą być odblokowane w takiej wysokości, aby zablokowane środki pieniężne/maklerskie instrumenty finansowe były wystarczające do rozrachunku przez Dom Maklerski zawartych transakcji. 46 Zlecenie Klienta traci ważność w przypadku, gdy zgodnie z zasadami obowiązującymi na danym rynku traci ważność zlecenie brokerskie wystawione na podstawie zlecenia Klienta Złożenie dyspozycji anulowania lub modyfikacji zlecenia w trakcie sesji jest możliwe, o ile nie doszło do zawarcia transakcji realizującej to zlecenie. W przypadku gdy zlecenie zostało wykonane częściowo, dyspozycja anulowania lub modyfikacji może być przyjęta jedynie do wysokości niewykonanej jego części. 2. Anulacja lub modyfikacja zlecenia następuje w formie i terminach przyjętych dla składania zleceń. 3. Dom Maklerski zastrzega sobie prawo nieprzyjęcia dyspozycji anulowania lub modyfikacji, jeżeli jej realizacja jest niemożliwa na skutek okoliczności, za które Dom Maklerski odpowiedzialności nie ponosi, lub o ile przepisy szczególne tak stanowią. 4. Potwierdzenie przyjęcia anulowania lub modyfikacji zlecenia przez Dom Maklerski nie oznacza przyjęcia przez rynek, na który jest kierowane, wystawionego na jego podstawie zlecenia brokerskiego. Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za odrzucenie przez rynek zlecenia brokerskiego wystawionego zgodnie ze zleceniem Klienta. 5. Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności z tytułu opóźnienia anulacji zlecenia brokerskiego lub niedokonania jego modyfikacji w przypadku, gdy anulata lub modyfikacja wystawiona zgodnie ze zleceniem Klienta została odrzucona przez rynek, na który została skierowana. 48 Rozliczanie zawartych transakcji oraz wszelkich dyspozycji Klienta następuje w formie uznania i/lub obciążenia rachunku brokerskiego na podstawie dowodów ewidencyjnych, potwierdzających wykonanie dyspozycji Klienta lub zawarcie transakcji i wykonanie zlecenia Klienta, zgodnie z aktualnie obowiązującymi przepisami. Strona 19

20 49 1. Dom Maklerski nie odpowiada za szkody wynikające z nieterminowego rozliczenia zawartych transakcji, jeżeli opóźnienie rozliczenia nastąpiło z przyczyn, za które Dom Maklerski odpowiedzialności nie ponosi. Niezwłocznie po usunięciu przyczyny opóźnienia Dom Maklerski przystępuje do rozliczeń zawartych transakcji. 2. Rozliczenie zlecenia sprzedaży maklerskich instrumentów finansowych, których kupno nie zostało zrealizowane z winy Domu Maklerskiego, następuje po faktycznym zrealizowaniu transakcji ich kupna. 3. Jeżeli Dom Maklerski wykonał zlecenie Klienta na warunkach korzystniejszych niż warunki określone w zleceniu, uzyskana korzyść należy do Klienta. 50 W przypadku gdy rachunek brokerski Klienta prowadzi inny podmiot, Dom Maklerski świadczy usługi brokerskie z uwzględnieniem postanowień umowy określającej tryb i warunki dostarczania maklerskich instrumentów finansowych oraz warunki gwarantowania zapłaty Dom Maklerski pobiera z rachunku brokerskiego Klienta należną mu prowizję po otrzymaniu dokumentu potwierdzającego zawarcie transakcji, zgodnie z zapisami Prowizja naliczana jest zgodnie z obowiązującą taryfą, od całkowicie lub częściowo wykonanego zlecenia bez względu na ilość zawartych na podstawie zlecenia transakcji Dom Maklerski może wykonywać zlecenia nabycia lub zbycia maklerskich instrumentów finansowych poprzez zawarcie na własny rachunek transakcji bezpośrednio z Klientem. 2. Transakcje, o których mowa w ust. 1 mogą być zawierane z Klientami, którzy zawarli z Domem Maklerskim umowę o świadczenie usług brokerskich/aneks do umowy o świadczenie usług brokerskich, których zapisy regulują zawieranie transakcji bezpośrednio z Klientem i Klient wyraził zgodę na taki sposób wykonywania zleceń. 3. Przedmiotem transakcji, o których mowa w ust. 1 mogą być maklerskie instrumenty finansowe znajdujące się na prowadzonej przez Dom Maklerski liście maklerskich instrumentów finansowych, które mogą być przedmiotem transakcji zawieranych bezpośrednio z Klientem. 4. Lista, o której mowa w ust. 3 podawana jest do wiadomości Klientów w formie Komunikatu Domu Maklerskiego. Zmiany wprowadzone do listy obowiązują od następnego dnia po podaniu ich do wiadomości Klientów. Strona 20

21 Rozdział VI PORADY INWESTYCYJNE Maklerzy papierów wartościowych i doradcy inwestycyjni zatrudnieni w Domu Maklerskim mogą, na podstawie pisemnego upoważnienia Dyrektora Domu Maklerskiego, udzielać Klientom nieodpłatnych, ustnych porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym, dotyczących inwestowania w maklerskie instrumenty finansowe. 2. Porady inwestycyjne są udzielane zgodnie z najlepszą, profesjonalną starannością oraz wiedzą maklerów papierów wartościowych i doradców inwestycyjnych w oparciu o informacje podane do publicznej wiadomości. 3. Porady inwestycyjne są udzielane wyłącznie Klientom Domu Maklerskiego. Dom Maklerski może uzależnić udzielanie porad inwestycyjnych od wartości obrotów na rachunku brokerskim Klienta. Informacja w tej sprawie podawana jest do wiadomości Klientów. 4. Dom Maklerski nie odpowiada za szkody powstałe wskutek zastosowania się Klienta do porady inwestycyjnej udzielonej zgodnie z ust. 2, jeżeli szkoda nastąpiła z przyczyn, za które Dom Maklerski odpowiedzialności nie ponosi Na wniosek Klienta Dom Maklerski może oznaczyć zlecenie, w chwili składania, jako zlecenie złożone na podstawie porady inwestycyjnej. 2. Zleceniem złożonym na podstawie porady inwestycyjnej jest zlecenie złożone przez Klienta niezwłocznie po zapoznaniu się z jej treścią i z nią zgodne, a przyjęte bezpośrednio przez maklera lub doradcę przekazującego Klientowi treść tej porady inwestycyjnej dotyczącej danego maklerskiego instrumentu finansowego. Strona 21

22 Rozdział VII ZLECENIA DO DYSPOZYCJI MAKLERA Dom Maklerski umożliwia Klientom składanie zleceń Do Dyspozycji Maklera, o których sposobie realizacji decyduje makler realizujący zlecenie. 2. Dom Maklerski ustala minimalną wartość zlecenia DDM na podstawie aktualnych warunków rynkowych i podaje ją do wiadomości Klientów. 56 Zlecenia DDM są przyjmowane i realizowane przez upoważnionych przez Dyrektora Domu Maklerskiego maklerów, których lista jest dostępna dla Klientów w POK i PPZ Zlecenie DDM poza elementami określonymi w 36 ust. 1 pkt 1) 3), 5), 7) 9) powinno zawierać: 1) adnotację Zlecenie Do Dyspozycji Maklera, 2) określenie rodzaju oraz liczby maklerskich instrumentów finansowych będących przedmiotem zlecenia albo maksymalnej łącznej wartości transakcji będących wynikiem realizacji zlecenia DDM, 3) określenie akceptowanego poziomu ceny z ewentualną premią lub dyskontem. 2. Klient w zleceniu DDM może określić dodatkowe warunki jego realizacji, jednakże muszą one być zgodne z regulaminem oraz obowiązującymi przepisami prawa. 3. W zleceniu DDM Klient może wskazać maklera realizującego zlecenie. Wskazany przez Klienta makler może powierzyć realizację zlecenia innemu upoważnionemu maklerowi wyłącznie w przypadku, gdyby z uzasadnionych przyczyn nie mógł osobiście realizować zlecenia Zlecenie DDM może być podzielone na dowolną liczbę zleceń cząstkowych. Zlecenia cząstkowe wystawia makler realizujący zlecenie. 2. O podziale zlecenia DDM na zlecenia cząstkowe oraz czasie ich realizacji decyduje makler realizujący zlecenie w granicach określonych przez Klienta w zleceniu DDM. 3. Klient może modyfikować lub anulować złożone zlecenie DDM przed zakończeniem jego realizacji. Modyfikacja lub anulowanie zlecenia DDM dotyczy części niezrealizowanej zlecenia i jest przyjmowane przez maklera realizującego zlecenie DDM Zlecenia DDM realizowane są zgodnie z profesjonalną starannością, doświadczeniem oraz wiedzą maklera realizującego zlecenie. 2. Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za poniesione przez Klienta straty lub nieosiągnięte korzyści w wyniku realizacji zlecenia DDM realizowanego zgodnie ust. 1 oraz treścią zlecenia. 3. Złożenie przez Klienta zlecenia DDM oznacza akceptację zwiększonego ryzyka związanego ze sposobem realizacji zlecenia. 4. Makler może odmówić przyjęcia zlecenia DDM, jeżeli realizuje zlecenie przeciwstawne, a w jego ocenie złożenie przez Klienta zlecenia mogłoby doprowadzić do powstania konfliktu interesów uczestników obrotu. Strona 22

23 5. W przypadku, o którym mowa w ust. 3, zlecenie może przyjąć i realizować inny makler Domu Maklerskiego. 60 Za realizację zleceń DDM Dom Maklerski pobiera prowizję na zasadach określonych w 51. Strona 23