Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Akcji Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz inwestuje w akcje, obligacje zamienne oraz inne instrumenty oparte o akcje: prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne i kwity depozytowe. Udział wymienionych lokat zawiera się w przedziale od 60% do 100% wartości aktywów. W pozostałym zakresie środki inwestowane są w instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jak też przez innych emitentów. Wartość aktywów subfunduszu może charakteryzować się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Subfundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Zalecenie: niniejszy subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 3 lat. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest od początku działalności: 80% WIG20 + 20% Citigroup Poland Government Index 1-3 Yrs. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 6 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z wysokim ryzykiem. Akcje, mogące stanowić do 100% lokat, są instrumentami o wysokim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Ryzyko instrumentów pochodnych: stosowanie instrumentów pochodnych może zwiększyć ryzyko inwestycji. Ryzyko koncentracji aktywów lub rynków: związane jest z nadmiernym zaangażowaniem w jeden lub kilka papierów wartościowych lub sektor rynku. Może to spowodować skumulowaną stratę w przypadku niekorzystnych zmian cen posiadanych papierów wartościowych lub zmian na rynku danego sektora. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału IV prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 5,00% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 4,00% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału IV prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% -50% -60% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - 15,4% 34,7% 7,7% -45,8% 42,4% 12,1% -14,2% 8,1% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - 29,6% 20,4% 5,1% -39,4% 28,8% 13,3% -16,7% 18,0% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów bieżących. Subfundusz został uruchomiony 28 stycznia 2004 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału IV prospektu informacyjnego. Informacje praktyczne Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Akcji na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Stabilnego Wzrostu Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz inwestuje w akcje, obligacje zamienne oraz inne instrumenty oparte o akcje: prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne i kwity depozytowe. Udział wymienionych lokat zawiera się w przedziale od 0% do 40% wartości aktywów. W pozostałym zakresie środki inwestowane są w instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jak też przez innych emitentów. Wartość aktywów subfunduszu może charakteryzować się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Subfundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Zalecenie: niniejszy subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 2 lat. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest: 30% WIG20 + 70% Citigroup Poland Government Index. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 5 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z podwyższonym ryzykiem. Akcje, mogące stanowić do 40% lokat, są instrumentami o wysokim poziomie ryzyka. Papiery dłużne, stanowiące większą część lokat, to instrumenty o stosunkowo niskim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału IX prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 3,50% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 3,50% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału IX prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% -25% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - 7,8% 17,6% 3,8% -20,1% 4,9% 4,6% -5,7% 7,5% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - 15,7% 10,2% 2,9% -8,4% 12,1% 9,2% -1,2% 15,9% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów bieżących. Informacje praktyczne Subfundusz został uruchomiony 28 stycznia 2004 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału IX prospektu informacyjnego. Obowiązujący benchmark: 30% WIG20 + 70% Citigroup Poland Government Index Do dnia 14 kwietnia 2013 r. obowiązywał benchmark: 25% WIG20 + 75% Citigroup Poland Government Index Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Stabilnego Wzrostu na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Pieniężny Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest ochrona realnej wartości jego aktywów. Subfundusz inwestuje przede wszystkim w krótkoterminowe instrumenty dłużne, emitowane lub gwarantowane głównie przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Listy zastawne, dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe stanowią nie mniej niż 70% wartości aktywów. Wartość aktywów subfunduszu nie charakteryzuje się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Zalecenie: niniejszy subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 6 miesięcy. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest: 100% WIBID 6M. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 2 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z niskim ryzykiem. Papiery dłużne, stanowiące do 100% część lokat, to instrumenty o stosunkowo niskim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału XII prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 1,50% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 1,00% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty, w szczególności opłata za nabycie pobierana jest tylko w produkcie Allianz Konwersja. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału XII prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - - 4,5% 3,9% 4,4% 4,9% 4,7% 4,5% 5,6% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - - 4,2% 4,8% 6,5% 4,4% 4,0% 4,6% 4,8% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów Informacje praktyczne bieżących. Subfundusz został uruchomiony 16 grudnia 2005 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału XII prospektu informacyjnego. Obowiązujący benchmark: 100% WIBID 6M. Do dnia 30 maja 2011 r. obowiązywał benchmark: 100% WIBID 6M skorygowany o stopę rezerwy obowiązkowej w NBP. Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Pieniężny na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Aktywnej Alokacji Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz stosuje politykę zmiennej alokacji aktywów. Udział instrumentów udziałowych takich jak akcje, prawa do akcji, prawa poboru, waha się w granicach od 0% do 80% wartości aktywów. Od 20% do 100% lokat subfunduszu stanowią instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jak też przez innych emitentów. Wartość aktywów subfunduszu może charakteryzować się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Subfundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Zalecenie: niniejszy subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 2 lat. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest: 100% WIBID 12M Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 5 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z podwyższonym ryzykiem. Akcje, mogące stanowić do 100% lokat, są instrumentami o wysokim poziomie ryzyka. Papiery dłużne, również mogące stanowić do 100% lokat, są instrumentami o stosunkowo niskim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Ryzyko instrumentów pochodnych: stosowanie instrumentów pochodnych może zwiększyć ryzyko inwestycji. Ryzyko koncentracji aktywów lub rynków: związane jest z nadmiernym zaangażowaniem w jeden lub kilka papierów wartościowych lub sektor rynku. Może to spowodować skumulowaną stratę w przypadku niekorzystnych zmian cen posiadanych papierów wartościowych lub zmian na rynku danego sektora. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału VIII prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 4,00% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 3,75% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału VIII prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - - 22,5% 5,6% -33,0% 19,8% 9,7% 2,8% 0,8% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - - 20,9% 6,5% -23,6% 24,4% 11,7% 4,2% 4,8% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów bieżących. Subfundusz został uruchomiony 16 grudnia 2005 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału VIII prospektu informacyjnego. Obowiązujący benchmark: 100% WIBID 12M Do dnia 13 marca 2011 r. obowiązywał benchmark: 45% WIG + 55% Citigroup Poland Government Index 1-3 Yrs Informacje praktyczne Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Aktywnej Alokacji na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Akcji Plus Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz inwestuje w akcje, obligacje zamienne oraz inne instrumenty oparte o akcje: prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne i kwity depozytowe. Udział wymienionych lokat zawiera się w przedziale od 70% do 100% wartości aktywów. W pozostałym zakresie środki inwestowane są w instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jak też przez innych emitentów. Wartość aktywów subfunduszu może charakteryzować się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Subfundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Zalecenie: niniejszy subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 3 lat. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest od początku działalności: 90% WIG + 10% Citigroup Poland Government Index 1-3 Yrs. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 6 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z wysokim ryzykiem. Akcje, mogące stanowić do 100% lokat, są instrumentami o wysokim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Ryzyko instrumentów pochodnych: stosowanie instrumentów pochodnych może zwiększyć ryzyko inwestycji. Ryzyko koncentracji aktywów lub rynków: związane jest z nadmiernym zaangażowaniem w jeden lub kilka papierów wartościowych lub sektor rynku. Może to spowodować skumulowaną stratę w przypadku niekorzystnych zmian cen posiadanych papierów wartościowych lub zmian na rynku danego sektora. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału V prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 5,00% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 4,00% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału V prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości 50% 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% -40% -50% -60% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - - - - -48,2% 39,3% 37,8% -18,9% 9,5% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - - - - -46,8% 42,7% 17,5% -18,4% 24,3% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów bieżących. Subfundusz został uruchomiony 21 listopada 2007 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału V prospektu informacyjnego. Informacje praktyczne Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Akcji Plus na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz inwestuje w akcje i obligacje zamienne małych i średnich spółek. Lokuje także w inne instrumenty oparte o akcje takich spółek: prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne i kwity depozytowe. Udział wymienionych lokat zawiera się w przedziale od 70% do 100% wartości aktywów. W pozostałym zakresie środki inwestowane są w instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jak też przez innych emitentów. Wartość aktywów subfunduszu może charakteryzować się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Subfundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Zalecenie: niniejszy subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 3 lat. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest od początku działalności: 70% mwig40 + 20% swig80 + 10% Citigroup Poland Government Index 1-3 Yrs. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 6 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z wysokim ryzykiem. Akcje, mogące stanowić do 100% lokat, są instrumentami o wysokim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Ryzyko instrumentów pochodnych: stosowanie instrumentów pochodnych może zwiększyć ryzyko inwestycji. Ryzyko koncentracji aktywów lub rynków: związane jest z nadmiernym zaangażowaniem w jeden lub kilka papierów wartościowych lub sektor rynku. Może to spowodować skumulowaną stratę w przypadku niekorzystnych zmian cen posiadanych papierów wartościowych lub zmian na rynku danego sektora. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału VI prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 5,00% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 4,00% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału VI prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości 80% 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60% -80% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - - - - -49,3% 54,6% 33,7% -16,7% -1,5% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - - - - -57,0% 51,2% 16,3% -21,6% 17,6% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów bieżących. Subfundusz został uruchomiony 21 listopada 2007 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału VI prospektu informacyjnego. Informacje praktyczne Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Polskich Obligacji Skarbowych Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz inwestuje w średnio i długoterminowe instrumenty dłużne głównie emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Ponadto subfundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez rządy innych państw należących do OECD, również z wykorzystaniem instrumentów pochodnych, a także w dłużne papiery wartościowe emitowane przez innych emitentów. Wartość aktywów subfunduszu nie charakteryzuje się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Zalecenie: niniejszy Subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 1 roku. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest: 100% Citigroup Poland Government Index. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 3 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z umiarkowanym ryzykiem. Papiery dłużne, stanowiące do 100% części lokat, to instrumenty o stosunkowo niskim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału X prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 1,50% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 1,49% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Wyniki osiągnięte w przeszłości Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału X prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. 25% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - - -1,9% -7,9% 21,6% -7,3% 6,5% 4,7% 11,0% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - - 4,3% 4,9% 4,0% 1,3% 0,8% 6,5% 14,1% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów bieżących. Informacje praktyczne Subfundusz został uruchomiony 16 grudnia 2005 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału X prospektu informacyjnego. Obowiązujący benchmark: 100% Citigroup Poland Government Index Do dnia 13 marca 2011 r. obowiązywał benchmark: 50% USDLIBID 1M + 50% EURIBID 1M Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Polskich Obligacji Skarbowych na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Obligacji Plus Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz inwestuje w średnio i długoterminowe instrumenty dłużne głównie emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a także przez rządy innych państw należących do OECD, również z wykorzystaniem instrumentow pochodnych. Ponadto subfundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez innych emitentów. Nie mniej niż 70% wartości aktywów subfunduszu stanowią listy zastawne, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego w tym, w szczególności papiery skarbowe. Od 0 % do 10 % wartości aktywów subfunduszu mogą stanowić akcje, warranty subskrypcyjne, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe i obligacje zamienne. Wartość aktywów subfunduszu nie charakteryzuje się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Zalecenie: niniejszy subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 2 lat. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest od początku działalności: 100% Citigroup Poland Government Index. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 3 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z umiarkowanym ryzykiem. Papiery dłużne, stanowiące do 100% część lokat, to instrumenty o stosunkowo niskim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału XI prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 2,00% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 2,00% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału XI prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości 18% 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - 5,1% 3,8% 3,4% 15,2% -2,4% -1,6% 2,9% 7,1% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - 9,4% 5,2% 1,5% 9,0% 4,2% 6,8% 6,0% 14,1% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów bieżących. Subfundusz został uruchomiony 16 grudnia 2005 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału XI prospektu informacyjnego. Informacje praktyczne Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Obligacji Plus na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
Kluczowe informacje dla Inwestorów Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego subfunduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną. Kategorie jednostek uczestnictwa: A, B, C, D Allianz Selektywny Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO Zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. należące do grupy Allianz Nr w rejestrze funduszy inwestycyjnych: 304 Cele i polityka inwestycyjna Celem subfunduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz inwestuje w akcje, obligacje zamienne oraz inne instrumenty oparte o akcje: prawa do akcji, prawa poboru, warranty subskrypcyjne i kwity depozytowe. Udział wymienionych lokat zawiera się w przedziale od 70% do 100% wartości aktywów. W pozostałym zakresie środki inwestowane są w instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, jak też przez innych emitentów. Wartość aktywów subfunduszu może charakteryzować się dużą zmiennością, wynikającą ze składu portfela lub z przyjętej techniki zarządzania nim w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Z zastrzeżeniem możliwości zawieszenia odkupień w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, subfundusz zbywa i odkupuje jednostki uczestnictwa w każdym dniu regularnej sesji na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Subfundusz zbywa jednostki uczestnictwa kategorii A bez ograniczeń, kategorie B, C i D - zbywane są w określonych produktach. Subfundusz może zawierać umowy, których przedmiotem są instrumenty pochodne, w tym niewystandaryzowane instrumenty pochodne. Zalecenie: niniejszy subfundusz nie jest zalecany inwestorom, którzy zamierzają wycofać swoje środki przed upływem 3 lat. Subfundusz nie wypłaca dywidend. Dochody z inwestycji są ponownie inwestowane, zwiększając wartość aktywów subfunduszu. Benchmarkiem - wzorcem służącym do oceny efektywności inwestycji w jednostki subfunduszu jest: 90% WIG + 10% Citigroup Poland Government Index 1-3 Yrs. Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko Potencjalnie niższy zysk Wyższe ryzyko Potencjalnie wyższy zysk 1 2 3 4 5 6 7 Wskaźnik zysku i ryzyka bazuje na historycznej zmienności cen jednostki. Dane te nie muszą odzwierciedlać przyszłych wyników subfunduszu. Ocena ryzyka w miarę upływu czasu może ulegać zmianie. Najniższa kategoria wskaźnika nie jest równoznaczna z inwestycją wolną od ryzyka. Prezentowany wskaźnik został wyznaczony na podstawie wyników jednostki kategorii A. Wskaźnik kwalifikuje subfundusz do kategorii 6 co oznacza, że nabycie jego jednostek uczestnictwa wiąże się z wysokim ryzykiem. Akcje, mogące stanowić do 100% lokat, są instrumentami o wysokim poziomie ryzyka. Ryzyko kredytowe: związane jest z możliwością trwałej lub czasowej utraty przez emitentów zdolności do wywiązywania się z zaciągniętych zobowiązań, w tym również z trwałą lub czasową niemożnością zapłaty odsetek od zobowiązań. Ryzyko płynności: wynika z możliwości wystąpienia sytuacji, w której nie jest możliwe dokonanie transakcji pakietem papierów wartościowych bez istotnego wpływu na ich cenę. Ryzyko związane z przechowywaniem aktywów: może wystąpić sytuacja, będąca wynikiem błędu leżącego po stronie depozytariusza lub innych zdarzeń związanych z przechowywaniem aktywów, na które Towarzystwo nie ma wpływu, a mająca negatywny wpływ na wartość aktywów subfunduszu. Ryzyko instrumentów pochodnych: stosowanie instrumentów pochodnych może zwiększyć ryzyko inwestycji. Ryzyko koncentracji aktywów lub rynków: związane jest z nadmiernym zaangażowaniem w jeden lub kilka papierów wartościowych lub sektor rynku. Może to spowodować skumulowaną stratę w przypadku niekorzystnych zmian cen posiadanych papierów wartościowych lub zmian na rynku danego sektora. Więcej o ryzykach inwestycji w subfundusz można przeczytać w punkcie 3 rozdziału VII prospektu informacyjnego.
Opłaty Jednorazowe opłaty pobierane przed lub po dokonaniu inwestycji Opłata za nabycie 5,00% Opłata za umorzenie brak Jest to maksymalna stawka, jaka może zostać pobrana z Państwa środków przed ich zainwestowaniem. Opłaty pobierane z funduszu w ciągu roku Opłaty bieżące: kategoria A 4,00% kategorie B, C i D brak Opłaty pobierane z funduszu w określonych warunkach szczególnych Opłata za wyniki brak Opłaty ponoszone przez inwestora służą pokryciu kosztów działania subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i wprowadzenia jednostek do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Opłaty za nabycie podawane są w wysokości maksymalnej. W określonych przypadkach inwestor może ponosić niższe opłaty. Informacje o bieżącej wysokości opłat można uzyskać u dystrybutorów lub w Towarzystwie. Przy wyliczaniu opłaty za nabycie stosowana jest zasada kumulacji wpłat. Stawka opłaty za nabycie uzależniona jest od sumy wpłaty i wartości jednostek już zgromadzonych w Allianz FIO. Stawka procentowa zmniejsza się wraz ze wzrostem sumy dokonanych wpłat. Wartość opłat bieżących wyliczona jest na podstawie kosztów poniesionych w roku poprzednim, w tym przypadku w roku 2012. Opłaty bieżące dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Więcej informacji na temat opłat można znaleźć w punkcie 5 rozdziału VII prospektu informacyjnego. Prospekt dostępny jest na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi oraz u dystrybutorów. Wyniki osiągnięte w przeszłości 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60% -80% 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 Jednostka A - - - - - -56,0% 45,1% 15,5% 4,8% -2,1% Jednostka B - - - - - - - - - - Jednostka C - - - - - - - - - - Jednostka D - - - - - - - - - - Benchmark - - - - - -51,7% 32,3% 4,6% -34,3% 24,3% Wyniki historyczne dla kategorii B, C nie są prezentowane z uwagi na to, że w 2012 roku historia ich notowań była krótsza niż 10 miesięcy. Jednostka uczestnictwa kategorii D została wprowadzona w dniu 7 października 2013 roku. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych rezultatów inwestycji w przyszłości. Wyniki przedstawiono w PLN z uwzględnieniem kosztów bieżących. Subfundusz został uruchomiony 21 listopada 2007 r. Więcej informacji o wynikach osiągniętych w przeszłości można znaleźć w punkcie 6 rozdziału VII prospektu informacyjnego. Obowiązujący benchmark: 90% WIG + 10% Citigroup Poland Government Index 1-3 Yrs Do dnia 29 czerwca 2011 r. obowiązywał benchmark: 70% WIG Budownictwo + 20% WIG Deweloperzy + 10% Citigroup Poland Government Index 1-3 Yrs Informacje praktyczne Depozytariusz: Bank Pekao S.A. Prospekt informacyjny wraz ze statutem, sprawozdania roczne i półroczne, tabele opłat oraz dodatkowe informacje dotyczące subfunduszu dostępne są w języku polskim bezpłatnie na stronie internetowej www.allianz.pl/tfi, w Towarzystwie oraz u dystrybutorów. Aktualną wycenę jednostki uczestnictwa można znaleźć na stronie www.allianz.pl/tfi Przepisy podatkowe w Rzeczypospolitej Polskiej mogą mieć wpływ na osobistą sytuację podatkową inwestora. Subfundusz jest jednym z subfunduszy parasolowego Allianz FIO. Prospekt informacyjny oraz raporty okresowe sporządzane są dla całego funduszu parasolowego. Żeby chronić inwestorów, aktywa i zobowiązania każdego subfunduszu są z mocy prawa oddzielone od aktywów i zobowiązań pozostałych subfunduszy. Inwestor ma prawo dokonywać zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu Allianz Selektywny na jednostki uczestnictwa pozostałych subfunduszy w ramach Allianz FIO. Szczegółowe informacje na ten temat znajdują się w punkcie 6 rozdziału III prospektu informacyjnego oraz u dystrybutorów. Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Allianz FIO na podstawie zezwolenia udzielonego przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF) na prowadzenie działalności na terenie Rzeczypospolitej Polskiej i podlega jej nadzorowi. TFI Allianz Polska S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które wprowadza w błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu informacyjnego Allianz FIO. Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 października 2013 roku.
załącznik do uchwały Zarządu nr 1 z 21 października 2013 roku PROSPEKT INFORMACYJNY Allianz Fundusz Inwestycyjny Otwarty - skrócona nazwa - Allianz FIO z wydzielonymi Subfunduszami: - Allianz Akcji, - Allianz Akcji Plus, - Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek, - Allianz Selektywny (poprzednia nazwa: Allianz Budownictwo 2012), - Allianz Aktywnej Alokacji, - Allianz Stabilnego Wzrostu, - Allianz Polskich Obligacji Skarbowych (poprzednia nazwa: Allianz Walutowy), - Allianz Obligacji Plus (poprzednia nazwa: Allianz Obligacji), - Allianz Pieniężny. Allianz FIO jest funduszem inwestycyjnym otwartym z wydzielonymi subfunduszami w rozumieniu Ustawy, powstałym z przekształcenia w trybie art. 240 ust. 1 pkt 1) Ustawy następujących funduszy inwestycyjnych: Allianz Akcji Fundusz Inwestycyjny Otwarty, Allianz Aktywnej Alokacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty, Allianz Stabilnego Wzrostu Fundusz Inwestycyjny Otwarty, Allianz Walutowy Fundusz Inwestycyjny Otwarty, Allianz Obligacji Fundusz Inwestycyjny Otwarty, Allianz Pieniężny Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Organem Allianz FIO jest Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Rodziny Hiszpańskich 1, 02-685 Warszawa. Adres głównej strony internetowej: www.allianz.pl/tfi Fundusz prowadzi działalność zgodnie z prawem wspólnotowym regulującym zasady zbiorowego inwestowania w papiery wartościowe. Prospekt Informacyjny został sporządzony w Warszawie, dnia 29 maja 2008 roku, Prospekt był aktualizowany w 2008 roku: 29 października, w 2009 roku: 29 maja, 4 i 24 czerwca, 3 lipca, 28 sierpnia oraz 24 września, w 2010 roku: 19 kwietnia oraz 31 maja, w 2011 roku: 14 i 22 marca, 31 maja, 15 i 29 czerwca, 30 listopada oraz 15 grudnia, w 2012 roku: 26 stycznia, 20 lutego oraz 31 maja; w 2013 roku: 30 kwietnia, 21 maja, 30 lipca, 31 lipca, 21 października. Allianz Aktywnej Alokacji, Allianz Stabilnego Wzrostu, Allianz Polskich Obligacji Skarbowych, Allianz Obligacji Plus, Allianz Pieniężny.
Rozdział I Osoby odpowiedzialne za informacje zawarte w Prospekcie 1. Imiona, nazwiska i funkcje osób odpowiedzialnych za informacje zawarte w Prospekcie oraz nazwa i siedziba podmiotu, w imieniu którego działają. Jarosław Skorulski Prezes Zarządu Towarzystwa Sławomir Chwierut Wiceprezes Zarządu Towarzystwa Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Rodziny Hiszpańskich 1, 02-685 Warszawa. 2. Oświadczenia osób, o których mowa w punkcie 1. 1 Niniejszym stwierdzamy, że informacje zawarte w Prospekcie są prawdziwe i rzetelne oraz nie pomijają żadnych faktów ani okoliczności, których ujawnienie w Prospekcie jest wymagane przepisami Ustawy i Rozporządzenia, a także oświadczamy, że zgodnie z naszą najlepszą wiedzą nie istnieją, poza ujawnionymi w Prospekcie, okoliczności, które mogłyby wywrzeć znaczący wpływ na sytuację prawną, majątkową i finansową Allianz FIO. Jarosław Skorulski Prezes Zarządu Sławomir Chwierut Wiceprezes Zarządu Rozdział II Dane o Towarzystwie 1. Firma, kraj siedziby, siedziba i adres Towarzystwa wraz z numerami telefonicznymi,, adresem głównej strony internetowej i adresem poczty elektronicznej. firma: Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna kraj siedziby: Polska siedziba: Warszawa adres: ul. Rodziny Hiszpańskich 1, 02-685 Warszawa numery telefoniczne: tel. (0 22) 567 48 75, faks (0 22) 567 46 09 adres głównej strony internetowej: www.allianz.pl/tfi adres poczty elektronicznej: tfi@allianz.pl 2. Data zezwolenia na wykonywanie działalności przez Towarzystwo. 19 listopada 2003 roku 3. Oznaczenie sądu rejestrowego i numer, pod którym Towarzystwo jest zarejestrowane. Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego; nr KRS: 0000176359. 4. Wysokość kapitału własnego Towarzystwa, w tym wysokość składników kapitału własnego na ostatni dzień bilansowy. Wysokość kapitału własnego Towarzystwa na dzień 31 grudnia 2012 roku wynosiła: Wysokość składników kapitału własnego: 31 012 490,89 PLN - kapitał podstawowy 16 500 000,00 PLN strona 2/203