aktywa wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A. Wartości niematerialne i prawne 262 204,57 225 035,39 1. Wartość firmy 0,00 0,00 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych i prawnych 262 204,57 225 035,39 B. Lokaty 45 875 531,05 46 525 902,07 I. Nieruchomości 1 329 459,54 1 206 978,75 1. Grunty własne oraz prawo wieczystego użytkowania gruntu 160 549,68 144 277,43 2. Budynki, budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 1 168 909,86 1 062 701,32 3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji 0,00 0,00 II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych 0,00 0,00 1. Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych 0,00 0,00 2. Pożyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz dłużne papiery wartościowe emitowane przez te jednostki 0,00 0,00 3. Pozostałe lokaty 0,00 0,00 III. Inne lokaty finansowe 44 546 071,51 45 318 923,32 1. Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 5 206 322,04 12 110 050,36 2. Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 29 971 447,63 30 905 540,19 3. Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych 0,00 0,00 4. Pożyczki zabezpieczone hipotecznie 0,00 0,00 5. Pozostałe pożyczki 0,00 0,00 6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 9 368 301,84 2 303 332,77 7. Pozostałe lokaty 0,00 0,00 IV. Należności depozytowe od cedentów 0,00 0,00 C. Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Należności 1 621 285,13 2 499 037,74 I. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 1 248 641,57 2 206 157,37 1. Należności od ubezpieczających 1 248 641,57 2 206 157,37 1.1. od jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 1.2. od pozostałych jednostek 1 248 641,57 2 206 157,37 2. Należności od pośredników ubezpieczeniowych 0,00 0,00 2.1. od jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 2.2. od pozostałych jednostek 0,00 0,00 3. Inne należności 0,00 0,00 3.1. od jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 3.2. od pozostałych jednostek 0,00 0,00 II. Należności z tytułu reasekuracji 372 485,69 52 042,85 1. od jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 2. od pozostałych jednostek 372 485,69 52 042,85 III. Inne należności 157,87 240 837,52 1.Należności od budżetu 0,00 240 744,00
2. Pozostałe należności 157,87 93,52 2.1. od jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 2.2. od pozostałych jednostek 157,87 93,52 E. Inne składniki aktywów 1 034 891,23 1 040 270,88 I. Rzeczowe składniki aktywów 123 337,93 197 194,55 II. Środki pieniężne 911 553,30 843 076,33 III. Pozostałe składniki aktywów 0,00 0,00 F. Rozliczenia międzyokresowe 587 952,88 989 889,45 I. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 396 150,00 933 685,00 II. Aktywowane koszty akwizycji 12 545,49 13 418,38 III. Zarachowane odsetki i czynsze 11 505,95 2 761,14 IV. Inne rozliczenia międzyokresowe 167 751,44 40 024,93 aktywa razem 49 381 864,86 51 280 135,53
pasywa wyszczególnienie początek okresu koniec okresu A. Kapitał własny 31 016 552,35 28 291 673,30 I. Kapitał podstawowy 10 127 500,00 10 127 500,00 II. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) 0,00 0,00 III. Akcje własne (wielkość ujemna) 0,00 0,00 IV. Kapitał (fundusz) zapasowy 19 086 141,32 21 403 859,38 V. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 514 807,03 159 999,26 VI. Pozostałe kapitały rezerwowe 0,00 0,00 VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 2 317 718,06 0,00 VIII. Zysk (strata) netto 0,00 3 079 686,82 B. Zobowiązania podporządkowane 0,00 0,00 C. Rezerwy techniczno ubezpieczeniowe 14 320 611,98 18 645 713,33 I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego 1 866 110,85 1 892 254,66 II. Rezerwa ubezpieczeń na życie III. Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 7 496 224,17 15 649 267,68 IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych 0,00 0,00 V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 68 371,64 15 721,92 VI. Rezerwy na zwrot składek dla członków 4 889 905,32 1 088 469,07 VII. Pozostałe rezerwy techniczno ubezpieczeniowe określone w statucie 0,00 0,00 VIII. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) 1 208 848,31 358 598,63 I. Udział reasekuratorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego 478 030,20 0,00 II. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie III. Udział reasekuratorów w rezerwie na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 730 818,11 358 598,63 IV. Udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych 0,00 0,00 V. Udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach określonych w statucie 0,00 0,00 VI. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) 414 910,10 0,00 I. Oszacowane regresy i odzyski brutto 414 910,10 0,00 II. Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach 0,00 0,00 F. Pozostałe rezerwy 1 561 209,64 1 308 031,97 I. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 628 256,35 643 720,40 II. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 359 681,00 270 207,00 III. Inne rezerwy 573 272,29 394 104,57
G. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów 0,00 0,00 H. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 3 478 374,99 3 266 880,66 I. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 1 857 599,54 2 307 637,74 1. Zobowiązania wobec ubezpieczających 1 857 578,93 2 307 616,20 1.1 wobec jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 1.2. wobec pozostałych jednostek 1 857 578,93 2 307 616,20 2. Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych 0,00 0,00 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 2.2. wobec pozostałych jednostek 0,00 0,00 3. Inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń 20,61 21,54 3.1. wobec jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 3.2. wobec pozostałych jednostek 20,61 21,54 II. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 557 182,00 0,00 1. wobec jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 2. wobec pozostałych jednostek 557 182,00 0,00 III. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 0,00 0,00 1. zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń 0,00 0,00 2. pozostałe 0,00 0,00 IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych 273,00 0,00 V. Inne zobowiązania 206 788,58 174 242,97 1. Zobowiązania wobec budżetu 122 964,10 78 653,03 2. Pozostałe zobowiązania 83 824,48 95 589,94 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 0,00 0,00 2.2. wobec pozostałych jednostek 83 824,48 95 589,94 VI. Fundusze specjalne 856 531,87 784 999,95 I. Rozliczenia międzyokresowe 628 874,31 126 434,90 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 533 268,27 126 434,90 2. Ujemna wartość firmy 0,00 0,00 3. Przychody przyszłych okresów 95 606,04 0,00 pasywa razem 49 381 864,86 51 280 135,53
Poz. ogólny rachunek zysków i strat wyszczególnienie I IV kw roku I IV kw roku 2009 2010 1. 2. 3. 4. I WYNIK TECHNICZNY UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH 552 483,09 5 818 559,73 II PRZYCHODY Z LOKAT (1+2+3+4) 2 395 702,91 2 214 860,26 1. Przychody z lokat w nieruchomości 0,00 0,00 2. Przychody z lokat w jednostkach powiązanych 0,00 0,00 2.1. z udziałów i akcji 0,00 0,00 2.2. z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 0,00 0,00 2.3. z pozostałych lokat 0,00 0,00 3. Przychody z innych lokat finansowych 2 395 702,91 1 566 295,01 3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych 0,00 9 942,05 w funduszach inwestycyjnych 3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie 1 843 801,84 1 361 713,34 dochodu 3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 551 901,07 194 639,62 3.4. z pozostałych lokat 0,00 0,00 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 0,00 0,00 5. Wynik dodatni z realizacji lokat 0,00 648 565,25 III NIE ZREALIZOWANE ZYSKI Z LOKAT 80 155,77 90 195,62 IV PRZYCHODY Z LOKAT NETTO PO UWZGLĘDNIENIU KOSZTÓW, PRZENIESIONE Z TECHNICZNEGO RACHUNKU UBEZPIECZEŃ NA 0,00 0,00 ŻYCIE V KOSZTY DZIAŁALNOŚCI LOKACYJNEJ (1+2+3+4) 145 759,35 275 168,25 1. Koszty utrzymania nieruchomości 11 393,77 13 570,36 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 134 365,58 156 164,00 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 0,00 98 323,01 4. Wynik ujemny z realizacji lokat 0,00 7 110,88 VI NIE ZREALIZOWANE STRATY NA LOKATACH 24 000,06 11 744,10 VII PRZYCHODY Z LOKAT NETTO PO UWZGLĘDNIENIU KOSZTÓW, PRZENIESIONE DO TECHNICZNEGO RACHUNKU UBEZPIECZEŃ 0,00 0,00 MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH VIII POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE 190 965,15 37 407,06 IX POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE 177 047,45 17 562,68 X ZYSK (STRATA) Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ 2 872 500,06 3 780 571,82 XI ZYSKI NADZWYCZAJNE 0,00 0,00 XII STRATY NADZWYCZAJNE 0,00 0,00 XIII ZYSK (STRATA) BRUTTO 2 872 500,06 3 780 571,82 XIV PODATEK DOCHODOWY 554 782,00 700 885,00 XV POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY) 0,00 0,00 XVI ZYSK (STRATA) NETTO 2 317 718,06 3 079 686,82
Poz. techniczny rachunek ubezpieczeń wyszczególnienie I IV kw roku I IV kw roku 2009 2010 1. 2. 3. 4. SKŁADKI 20 075 767,09 24 442 742,45 1. Składki przypisane brutto 22 622 288,22 25 579 294,36 2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej 2 523 492,65 632 377,90 I 3. Zmiany stanu rezerw składek oraz rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto 88 221,66 26 143,81 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek 65 193,18 478 030,20 II Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat 0,00 0,00 III Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 154 752,01 220 066,18 ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA 12 145 446,18 25 890 695,27 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone w roku obrotowym: 10 888 384,51 16 950 522,18 1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 12 922 766,06 18 439 014,60 1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i IV świadczeniach wypłaconych 2 034 381,55 1 488 492,42 2. Zmiany stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym: 1 257 061,67 8 940 173,09 2.1. Zmiana stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 414 009,96 8 567 953,61 2.2 Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 843 051,71 372 219,48 ZMIANY STANU POZOSTAŁYCH REZERW TECHNICZNO UBEZPIECZENIOWYCH NA UDZIALE WŁASNYM 3 474 781,02 3 801 436,25 V 1. Zmiana stanu pozostałych rezerw technicznoubezpieczeniowych brutto 3 474 781,02 3 801 436,25 2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno ubezpieczeniowych 0,00 0,00 VI PREMIE I RABATY DLA UBEZPIECZONYCH NA UDZIALE WŁASNYM, ŁĄCZNIE ZE ZMIANĄ STANU REZERW 8 514 600,00 4 889 901,87 KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ 2 912 826,91 3 328 412,99 1. Koszty akwizycji 665 985,15 752 510,57 VII 2. Koszty administracyjne 2 493 898,29 2 725 276,86 3. Otrzymane prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów 247 056,53 149 374,44 VIII POZOSTAŁE KOSZTY TECHNICZNE NA UDZIALE WŁASNYM 270 402,75 226 444,20 ZMIANY STANU REZERW NA WYRÓWNANIE SZKODOWOŚCI (RYZYKA) 690 458,81 52 649,72 WYNIK TECZNICZNY UBEZPIECZEŃ MAJATKOWYCH I OSOBOWYCH 552 483,09 5 818 559,73
rachunek przepływów pieniężnych wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 3 862 985,83 1 874 409,84 I. Wpływy 27 182 712,50 27 706 050,21 1. Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 24 062 512,67 25 651 196,08 1.1. Wpływy z tytułu składek brutto 23 387 917,36 24 523 823,76 1.2. Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań 424 369,26 856 470,02 1.3. Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej 250 226,05 270 902,30 2. Wpływy z reasekuracji biernej 2 580 749,41 1 881 344,77 2.1. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 1 682 051,59 1 793 936,47 2.2. Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 898 697,82 87 408,30 2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 0,00 0,00 3. Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 539 450,42 173 509,36 3.1. Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego 0,00 0,00 3.2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 13 000,00 0,00 3.3. Pozostałe wpływy 526 450,42 173 509,36 II. Wydatki 31 045 698,33 29 580 460,05 1. Wydatki z tytułu działalności bezpośredniej i reasekuracji czynnej 27 227 293,25 27 114 440,89 1.1. Zwroty składek brutto 10 959 838,76 4 393 931,74 1.2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 12 460 667,97 18 458 434,39 1.3. Wydatki z tytułu akwizycji 610 650,83 698 910,03 1.4. Wydatki o charakterze administracyjnym 2 280 439,73 2 734 373,62 1.5. Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów 841 540,60 804 285,30 1.6. Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 0,00 0,00 1.7. Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 74 155,36 24 505,81 2. Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 2 846 944,30 1 519 428,34 2.1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji biernej 2 846 944,30 1 518 192,42 2.2. Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 0,00 1 235,92 3. Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 971 460,78 946 590,82 3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 0,00 0,00 3.2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 148 309,08 196 492,20 3.3. Pozostałe wydatki operacyjne 823 151,70 750 098,62 B. Przepływy z działalności lokacyjnej 4 014 180,08 1 765 741,34 I. Wpływy 109 250 731,22 142 466 202,69 1. Zbycie nieruchomości 0,00 382,00 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 0,00 0,00 3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 0,00 25 726 040,65 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 0,00 0,00
5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 4 482 468,99 5 681 780,31 6. Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 102 209 431,43 108 599 607,28 7. Realizacja pozostałych lokat 0,00 0,00 8. Wpływy z nieruchomości 0,00 0,00 9. Odsetki otrzymane 2 558 830,80 2 458 392,45 10. Dywidendy otrzymane 0,00 0,00 11. Pozostałe wpływy z lokat 0,00 0,00 II. Wydatki 105 236 551,14 140 700 461,35 1. Nabycie nieruchomości 0,00 24 719,99 2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 0,00 0,00 3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów w funduszach inwestycyjnych 2 600 000,00 32 373 775,61 4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 0,00 0,00 5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 1 800 306,24 6 423 348,10 6. Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 100 698 745,01 101 717 313,12 7. Nabycie pozostałych lokat 0,00 0,00 8. Wydatki na utrzymanie nieruchomości 5 376,85 7 553,44 9. Pozostałe wydatki na lokaty 132 123,04 153 751,09 C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej 19 850,88 40 191,53 I. Wpływy 26 039,87 41 815,76 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 0,00 0,00 2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 0,00 0,00 3. Pozostałe wpływy finansowe 26 039,87 41 815,76 II. Wydatki 6 188,99 1 624,23 1. Dywidendy 0,00 0,00 2. Inne niż wypłata dywidend wydatki z tytułu podziału zysku 0,00 0,00 3. Nabycie akcji własnych 0,00 0,00 4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 0,00 0,00 5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 0,00 0,00 6. Pozostałe wydatki finansowe 6 188,99 1 624,23 D. Przepływy pieniężne netto razem 171 045,13 68 476,97 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych 171 045,13 68 476,97 1. w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych 0,00 0,00 F. Środki pieniężne na początek okresu 740 508,17 911 553,30 G. Środki pieniężne na koniec okresu 911 553,30 843 076,33 1. w tym o ograniczonej możliwości dysponowania 866 544,38 782 355,14
w tys. zł w tys. zł pozycje pozabilansowe wyszczególnienie 31.12.2009 31.12.2010 I. Należności warunkowe, w tym: 884 4 161 4. Pozostałe 884 4 161 II. Zobowiązania warunkowe, w tym: 266 205 4. Roszczenia sporne, nie uznane przez zakład ubezpieczeń, a skierowane przez wierzycieli na 15 28 drogę postępowania sądowego 7. Pozostałe 251 177 III. Zabezpieczenia 0 0 IV. Obce składniki aktywów nie ujęte w aktywach 0 0 1. Dzierżawa 0 0 V. Pozostałe pozycje pozabilansowe 73 20 w tys. zł w tys. zł wypłacalność wyszczególnienie [w tys. zł] 31.12.2009 31.12.2010 Wartość środków własnych 30 359 27 133 Wysokość marginesu wypłacalności 4 133 4 448 Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 26 226 22 685 Wysokość rezerw techniczno ubezpieczeniowych 13 906 18 646 Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno ubezpieczeniowych 47 080 43 846 Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno ubezpieczeniowych 33 174 25 200