1 Postanowienia ogólne 1. Celem utworzenia Programu Inwestycyjnego Superior, oferowanego przez BPH Superior Fundusz Inwestycyjny Otwarty zarządzany przez BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie jest umożliwienie jego Uczestnikom inwestowania znacznych kwot środków pieniężnych w Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy wchodzących w skład Funduszu. 2. Niniejsze Zasady Uczestnictwa określają zasady inwestowania w ramach Programu środków pieniężnych w Jednostki Uczestnictwa emitowane przez Subfundusze wydzielone w ramach Funduszu, których szczegółowy wykaz zamieszczony został w Załączniku nr 1 do Zasad Uczestnictwa. 3. W czasie trwania Programu Towarzystwo może podjąć decyzję o dodaniu nowych subfunduszy wydzielonych w ramach Funduszu do Programu, przy czym powyższe nie będzie stanowiło zmiany Zasad Uczestnictwa. Informacja o dodaniu nowych Subfunduszy do Programu publikowana jest na stronie internetowej Towarzystwa, o której mowa w Statucie Funduszu. 4. W ramach Programu Subfundusze zbywają wyłącznie Jednostki Uczestnictwa typu P. 5. Uczestnikiem Programu może być osoba fizyczna, osoba prawna oraz jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej. 6. W ramach Programu osoby fizyczne mogą nabywać Jednostki Uczestnictwa Subfunduszy na wspólny Subrejestr małżonków, o którym mowa w Prospekcie Informacyjnym Funduszu. 7. Czynności związane z uczestnictwem w Programie mogą być wykonywane na zasadach określonych w Statucie Funduszu. 2 Definicje 1. Wyrażenia użyte w niniejszych Zasadach Uczestnictwa oznaczają: 1) Fundusz - BPH Superior Fundusz Inwestycyjny Otwarty, 2) Inwestor lub Uczestnik osoba fizyczna, osoba prawna oraz jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, która zamierza zawrzeć lub zawarła Umowę z Funduszem, 3) Program, Program Inwestycyjny Superior - wyspecjalizowany program inwestycyjny stanowiący Plan Oszczędnościowy w rozumieniu Statutu Funduszu prowadzony zgodnie z niniejszymi Zasadami Uczestnictwa, 4) Prospekt Informacyjny prospekt informacyjny BPH Superior Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, 5) Statut - statut Funduszu, 6) Subfundusz - subfundusz wyodrębniony w ramach Funduszu, emitujący Jednostki Uczestnictwa, które mogą być nabywane w ramach Programu Inwestycyjnego Superior, 2
7) Subrejestr - konto prowadzone przez Agenta Transferowego, stanowiące komputerową ewidencję danych Uczestnika, będące częścią subrejestru uczestników danego Subfunduszu, 8) Towarzystwo - BPH Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie, 9) Umowa - umowa o uczestnictwo w Programie, 10) Zasady Uczestnictwa niniejsze Zasady Uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym Superior. 2. Pozostałe wyrażenia, które nie zostały zdefiniowane w niniejszych Zasadach Uczestnictwa, otrzymują znaczenie jakie nadaje im Statut oraz Prospekt Informacyjny. 3 Uczestnictwo w Programie 1. Przystąpienie Inwestora do Programu następuje w wyniku zawarcia z Funduszem Umowy, zgodnie z wzorem ustalonym przez Towarzystwo. 2. Zawarcie Umowy następuje poprzez wypełnienie formularza Umowy i podpisanie go przez osobę przystępującą do Programu lub, osobę uprawnioną do reprezentacji podmiotu przystępującego do Programu, w obecności pracownika Towarzystwa. 3. Zawierając Umowę Inwestor potwierdza doręczenie mu Zasad Uczestnictwa, zapoznanie się z ich treścią, akceptacje zawartych w nich postanowień. 4. Na formularzu Umowy Inwestor wskazuje sposób alokacji środków przeznaczonych na pierwszą wpłatę w ramach Programu, przy czym podział środków na Jednostki Uczestnictwa poszczególnych Subfunduszy określany jest procentowo (z dokładnością do 1%), z zastrzeżeniem postanowień 4. 5. W ramach podziału wpłat, o którym mowa w ust. 4, Inwestor może wskazać maksymalnie cztery Subfundusze. 6. Prawidłowo wypełniona i podpisana Umowa stanowi zlecenie nabycia Jednostek Uczestnictwa w Subfunduszach. 7. Uczestnik może zawrzeć tylko jedną Umowę o uczestnictwo w Programie. 8. Przystąpienie do Programu następuje z dniem nabycia pierwszych Jednostek Uczestnictwa w ramach Programu. 9. Umowa jest zawierana na czas nieokreślony. 4 Wpłaty 1. Pierwsza wpłata w ramach Programu wnoszona jest na zbiorczy rachunek bankowy prowadzony przez Depozytariusza, wskazany na formularzu Umowy. 2. Minimalna pierwsza wpłata w ramach Programu wynosi 500.000 (pięćset tysięcy) złotych, przy czym, minimalna wysokość pierwszej wpłaty do danego Subfunduszu wynosi 50.000 (pięćdziesiąt tysięcy) złotych. W tytule przelewu Inwestor powinien podać dane umożliwiające identyfikację wpłaty, zgodnie z wymogami określonymi w Prospekcie Informacyjnym, tj.: 3
1) w przypadku osób fizycznych imię i nazwisko Inwestora, adres oraz numer PESEL lub kod kraju w przypadku legitymowania się paszportem, 2) w przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej nazwę, formę organizacyjną, adres siedziby oraz numer REGON, lub KRS. 3. Inwestor zobowiązuje się do dokonania pierwszej wpłaty w terminie 30 dni od dnia zawarcia Umowy. 4. Niezwłocznie po przystąpieniu Inwestora do Programu i nabyciu przez niego pierwszych Jednostek Uczestnictwa, Towarzystwo przesyła Inwestorowi na adres wskazany w Umowie potwierdzenie przystąpienia do Programu, potwierdzenie pierwszego nabycia Jednostek Uczestnictwa oraz informacje o indywidualnych rachunkach Inwestora przypisanych do poszczególnych Subfunduszy, na które Inwestor może dokonywać dalszych wpłat w ramach Programu. 5. Inwestor może dokonywać w ramach Programu kolejnych nabyć Jednostek Uczestnictwa Subfunduszy wskazanych w formularzu Umowy na warunkach wskazanych w Zasadach Uczestnictwa i w dowolnie wybranych przez siebie terminach, z zastrzeżeniem, że minimalna wysokość kolejnej wpłaty do Subfunduszu wynosi 1.000 (jeden tysiąc) złotych. 6. Nabycie, o którym mowa w ust. 5, może zostać dokonane poprzez: 1) złożenie zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu i dokonanie wpłaty na rachunek Subfunduszu, wskazany w Załączniku nr 2 albo, 2) dokonanie wpłaty na rachunek Subfunduszu, wskazany w Załączniku nr 2 (dalej: wpłata bezpośrednia ). 7. Wpłata bezpośrednia, o której mowa w ust. 6 pkt 2 może być dokonana wyłącznie z rachunku bankowego Uczestnika. W tytule przelewu Uczestnik zobowiązany jest do podania danych umożliwiających identyfikację wpłaty, zgodnie z wymogami określonymi w Prospekcie Informacyjnym tj.: 1) w przypadku osób fizycznych imię i nazwisko Uczestnika, adres oraz numer PESEL lub kod kraju w przypadku legitymowania się paszportem, typ Jednostki Uczestnictwa, numer Subrejestru, 2) w przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej - nazwę, formę organizacyjną, adres siedziby oraz numer REGON, lub KRS, typ Jednostki Uczestnictwa, numer Subrejestru. 8. W czasie trwania Programu Inwestor pozostaje uprawniony do alokacji środków w Subfundusz inny niż wskazany w formularzu Umowy, na warunkach wskazanych w Zasadach Uczestnictwa (dalej: Nowy Subfundusz ), poprzez złożenie zlecenia nabycia Jednostek Uczestnictwa Nowego Subfunduszu i dokonanie wpłaty na rachunek Nowego Subfunduszu, wskazany w Załączniku nr 2. 9. Minimalna wysokość pierwszej wpłaty do Nowego Subfunduszu, o której mowa w ust. 8, wynosi 50.000 (pięćdziesiąt tysięcy) złotych. Postanowienia ust. 4-7 stosuje się odpowiednio. 10. Wpłaty w wysokości niższej, niż określona w ust. 2, 5 i 9 zwracane są na rachunek bankowy wskazany przez Inwestora w Umowie. 11. Możliwe jest zmniejszenie minimalnej kwoty pierwszej wpłaty, w szczególności w ramach okresowych promocji, wprowadzanych przez Towarzystwo. Informacja o wprowadzeniu promocji polegającej na zmniejszeniu minimalnej kwoty pierwszej wpłaty publikowana jest na stronie internetowej Towarzystwa, o której mowa w Statucie Funduszu. 4
5 Opłaty manipulacyjne Towarzystwo nie pobiera opłat manipulacyjnych od wpłat tytułem nabycia Jednostek Uczestnictwa oraz od zleceń Zamiany i odkupienia Jednostek Uczestnictwa. 6 Dyspozycje Uczestnika 1. Uczestnik Programu może składać zlecenia Zamiany i odkupienia Jednostek Uczestnictwa, z zastrzeżeniem postanowień niniejszego paragrafu oraz 8 ust. 1 pkt 2. 2. W zleceniu Zamiany Jednostek Uczestnictwa Uczestnik wskazuje Subfundusz, z którego mają zostać odkupione Jednostki Uczestnictwa (Subfundusz źródłowy), Subfundusz, w którym mają zostać nabyte Jednostki Uczestnictwa (Subfundusz docelowy) oraz kwotę lub liczbę Jednostek Uczestnictwa podlegających zleceniu Zamiany. 3. W zleceniu odkupienia Jednostek Uczestnictwa Uczestnik wskazuje kwotę lub liczbę Jednostek Uczestnictwa podlegających odkupieniu w danym Subfunduszu. 4. Nie jest możliwe dokonywanie wpłat w ramach Programu, ze wskazaniem numerów już istniejących Subrejestrów prowadzonych na zasadach ogólnych. 5. Nie jest możliwe dokonanie wpłat do Programu w wyniku Konwersji lub Zamiany Jednostek Uczestnictwa z rejestrów lub Subrejestrów prowadzonych na zasadach ogólnych. 6. W przypadku, gdy w wyniku realizacji zlecenia odkupienia lub Zamiany Jednostek Uczestnictwa ich wartość zapisana w Subrejestrze Programu spadłaby poniżej 1.000 (jednego tysiąca) złotych, zlecenie odkupienia lub Zamiany rozszerza się na wszystkie Jednostki Uczestnictwa zapisane w danym Subrejestrze Programu. 7. W przypadku, gdy w wyniku realizacji zlecenia odkupienia Jednostek Uczestnictwa ich wartość zapisana we wszystkich Subrejestrach Programu spadłaby poniżej 50.000 (pięćdziesięciu tysięcy) złotych, zlecenie odkupienia rozszerza się na wszystkie Jednostki Uczestnictwa we wszystkich Subrejestrach. 7 Korespondencja 1. Korespondencja dotycząca uczestnictwa w Programie jest przesyłana w formie pisemnej lub elektronicznej na adres wskazany przez Uczestnika. 2. Uczestnik Programu otrzymuje potwierdzenie każdej zrealizowanej transakcji. 3. Uczestnik jest zobowiązany zawiadamiać Fundusz o każdej zmianie danych osobowych Uczestnika, jego pełnomocnika lub reprezentanta, w tym zmianie adresu korespondencyjnego. 5
1. Rozwiązanie Umowy następuje w następujących przypadkach: 8 Rozwiązanie Umowy 1) wypowiedzenia Umowy przez każdą ze stron w każdym czasie z zachowaniem 14-dniowego terminu wypowiedzenia, 2) odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych w ramach Programu i przekazania środków na rachunek bankowy wskazany przez Uczestnika, 3) śmierci Uczestnika. 2. Fundusz uprawniony jest do wypowiedzenia Umowy na zasadach opisanych w ust. 1 pkt 1 wyłącznie z ważnych przyczyn. 3. Z zastrzeżeniem ust. 5, w przypadku rozwiązania Umowy wszystkie Jednostki Uczestnictwa zgromadzone na Subrejestrach prowadzonych w ramach Programu podlegają odkupieniu. 4. Rozwiązanie Umowy powoduje zamknięcie wszystkich Subrejestrów prowadzonych w ramach Programu dla Uczestnika. Zamknięcie Subrejestrów następuje z chwilą odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa. 5. W przypadku śmierci Uczestnika Jednostki Uczestnictwa odkupywane są na wniosek spadkobierców lub osoby uposażonej wskazanej przez Uczestnika w Umowie. 6. Fundusz ma prawo jednostronnie zmienić treść Zasad Uczestnictwa. Zmiana treści Zasad Uczestnictwa, w wyniku której sytuacja Inwestora mogłaby ulec pogorszeniu możliwa jest wyłącznie w przypadku wystąpienia ważnych przyczyn. 7. Za ważne przyczyny, o których mowa w ust. 2 i 6 uznaje się wprowadzenie nowych lub zmianę obowiązujących przepisów prawnych, zmianę interpretacji przepisów prawa wskutek orzeczeń sądów, decyzji, rekomendacji lub zaleceń Komisji Nadzoru Finansowego lub innych właściwych w danym zakresie urzędów lub organów, a także zmiany oferty Towarzystwa lub Funduszu, w tym zmianę Statutu lub Prospektu Informacyjnego Funduszu spowodowane okolicznościami wskazanymi powyżej. 8. Z zastrzeżeniem ust. 9 poniżej Inwestor informowany jest o zmianie treści Zasad Uczestnictwa listem zwykłym. Wprowadzone zmiany wchodzą w życie z dniem wysłania listu, chyba że w liście podano późniejszą datę wejścia w życie. 9. Uczestnik niewyrażający zgody na zmianę postanowień Zasad Uczestnictwa, może w terminie 14 dni od dnia otrzymania listu, o którym mowa w ust. 8, wypowiedzieć Umowę w formie pisemnej pod rygorem nieważności, z zachowaniem terminu i trybu wypowiedzenia, o których mowa w ust. 1 pkt 1. Zmiana Zasad Uczestnictwa nie wchodzi w życie wobec Uczestników niewyrażających na nią zgody. 10. Wypowiedzenie Umowy przez Uczestnika może zostać dokonane poprzez złożenie zlecenia odkupienia wszystkich Jednostek Uczestnictwa zgromadzonych we wszystkich Subrejestrach w ramach Programu. 11. Zmiana postanowień Zasad Uczestnictwa staje się skuteczna względem Uczestnika, o ile nie wypowie on Umowy w terminie, o którym mowa w ust. 9. 6
9 Postanowienia końcowe 1. Niniejsze Zasady Uczestnictwa stanowią integralną część Umowy. 2. W sprawach nieuregulowanych w Zasadach Uczestnictwa zastosowanie mają postanowienia Umowy, Statutu, Prospektu Informacyjnego, a także odpowiednie przepisy prawa. Załącznik nr 1 do Zasad Uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym Superior Lista Subfunduszy wydzielonych w ramach BPH Superior Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, emitujących Jednostki Uczestnictwa mogące być przedmiotem alokacji w ramach Programu Inwestycyjnego Superior : 1) BPH Subfundusz Superior Pieniężny, 2) BPH Subfundusz Superior Obligacji, 3) BPH Subfundusz Superior Selektywny, 4) BPH Subfundusz Superior Akcji, 5) BPH Subfundusz Superior Rynku Surowców. Załącznik nr 2 do Zasad Uczestnictwa w Programie Inwestycyjnym Superior Numery rachunków bankowych Subfunduszy wydzielonych w ramach BPH Superior Funduszu Inwestycyjnego Otwartego, emitujących Jednostki Uczestnictwa mogące być przedmiotem alokacji w ramach Programu Inwestycyjnego Superior, służące do dokonywania kolejnych wpłat do Programu: Nazwa Subfunduszu Numer rachunku bankowego Subfunduszu BPH Subfundusz Superior Pieniężny 88 1060 0076 0000 3210 0024 1975 BPH Subfundusz Superior Obligacji 08 1060 0076 0000 3210 0024 2057 BPH Subfundusz Superior Selektywny 35 1060 0076 0000 3210 0024 1959 BPH Subfundusz Superior Akcji 94 1060 0076 0000 3210 0024 2158 BPH Subfundusz Superior Rynku Surowców 44 1060 0076 0000 3210 0024 6938 7
www.bphtfi.pl/superior maj 2016