INFORMACJA O ROZLICZENIACH PIENIĘŻNYCH I ROZRACHUNKACH MIĘDZYBANKOWYCH W I KWARTALE 2010 R.

Narodowy Bank Polski Departament Systemu Płatniczego INFORMACJA O ROZLICZENIACH PIENIĘŻNYCH I ROZRACHUNKACH MIĘDZYBANKOWYCH W I KWARTALE 2010 R. Warszawa, maj 2010 r.

SPIS TREŚCI Informacja o rozliczeniach pieniężnych i rozrachunkach międzybankowych w I kwartale 2010 r. Wprowadzenie strona 3 System SORBNET strona 5 System TARGET2-NBP strona 7 Rozliczenia transgraniczne w TARGET2-NBP strona 9 Rozliczenia krajowe w TARGET2-NBP strona 9 System SORBNET-EURO strona 11 Rozliczenia transgraniczne w SORBNET-EURO strona 12 Rozliczenia krajowe w SORBNET-EURO strona 13 Rozliczenia międzybankowe i klientowskie w SORBNET-EURO strona 15 System ELIXIR strona 15 System EuroELIXIR strona 17 Rozliczenia transgraniczne w EuroELIXIR (transakcje międzysystemowe) strona 18 Rozliczenia krajowe w EuroELIXIR (transakcje wewnątrzsystemowe) strona 20 Podsumowanie strona 21 Tabela nr 3 System SORBNET. Liczba transakcji i wartość obrotów w 2009Q4 oraz 2010Q1 strona 23 Tabela nr 4 System TARGET2-NBP. Liczba transakcji i wartość obrotów w 2009Q4 oraz 2010Q1 strona 24 Tabela nr 5 System SORBNET-EURO. Liczba transakcji i wartość obrotów w 2009Q4 oraz strona 25 2010Q1 Tabela nr 6 System ELIXIR: Liczba transakcji i wartość obrotów w 2009Q4 oraz 2010Q1 strona 26 Tabela nr 7 System Euro-ELIXIR: Liczba transakcji i wartość obrotów w 2009Q4 oraz 2010Q1 strona 27 Strona 2

Wprowadzenie Jednym z zadań realizowanych przez banki centralne jest sprawowanie nadzoru nad systemami płatności w celu zapewnienia ich sprawnego i bezpiecznego funkcjonowania. Do narzędzi służących sprawowaniu nadzoru zalicza się m.in. zbieranie informacji pozwalających na ocenę zmian zachodzących w poszczególnych systemach płatności. Dane uzyskane przez NBP za I kwartał 2010 r. wykazują w porównaniu do IV kwartału 2009 r.: a) w systemie SORBNET: - wzrost o 7% średnich dziennych obrotów do poziomu 192,1 mld zł, - wzrost o 3% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 7.976 szt, b) w systemie TARGET2-NBP: - wzrost o 57% średnich dziennych obrotów do poziomu 793 mln euro, - spadek o 4% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 1.307 szt., c) w systemie SORBNET-EURO: - wzrost o 22% średnich dziennych obrotów do poziomu 391,7 mln euro, - spadek o 4% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 798 szt., d) w systemie ELIXIR: - spadek o 9% średnich dziennych obrotów do poziomu 11,9 mld zł, - spadek o 1% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 5,11 mln szt., e) w systemie EuroELIXIR: - wzrost o 3% średnich dziennych obrotów do poziomu 96,5 mln euro, - wzrost o 1% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 20.128 szt.. Średnią wartość pojedynczego zlecenia, jakie było realizowane za pośrednictwem polskich systemów płatności tj. systemu SORBNET, TARGET2-NBP, SORBNET-EURO, ELIXIR, Euro- ELIXIR na przestrzeni I kwartału 2010 r. przedstawia wykres nr 1. Wielkość średniej dziennej liczby przetwarzanych zleceń za pośrednictwem systemów wysokokwotowych na przestrzeni ostatnich pięciu kwartałów przedstawia wykres nr 2. Strona 3

Wykres nr 1. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w poszczególnych systemach płatności w I kwartale 2010 r. (wartość na wykresie wyrażona w walucie krajowej przy przeliczeniu zastosowano kurs 1 euro = 3,9869 zł czyli kurs średni w kwartale wg danych NBP) mln zł 25 20 15 10 5 0 SORBNET TARGET2-NBP SORBNET-EURO Euro-ELIXIR ELIXIR 24mln zł 0,6 mln euro 0,5 mln euro 4,8 tys.euro 2,3 tys. zł Wykres nr 2. Średnia dzienna liczba zleceń realizowanych w poszczególnych systemach płatności wysokokwotowych na przestrzeni ostatnich pięciu kwartałów dzienna liczba zleceń (w szt.) 6.778 7.976 SORBNET TARGET2-NBP SORBNET-EURO 1.169 1.307 846 798 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 Strona 4

SYSTEM SORBNET Uczestnikami systemu SORBNET według stanu na koniec marca 2010 r. były, poza NBP, następujące podmioty: - 53 banki, - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., - Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. W okresie I kwartału 2010 r. w systemie SORBNET: rozliczono łącznie ok. 503 tys. zleceń o wartości 12,1 bln zł, średnio dziennie rozliczono 7.976 zleceń, średnia wartość zlecenia wyniosła 24,1 mln zł. W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 1,4% łącznej liczby zleceń płatniczych (z 496 do 502 tys. szt.), - wzrost o 3,0% średniej dziennej liczby zleceń (z 7.746 do 7.976 szt.), - wzrost o 5,3% łącznej wartości zleceń (z 11,5 do 12,1 bln zł), - wzrost o 3,8% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 23,2 do 24,1mln zł), - wzrost o 0,8% średniej dziennej wielkości środków pieniężnych pozostawianych przez banki na koniec dnia na rachunkach bieżących w DSP (z 19,7 do 20,2 mld zł). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach począwszy od 2009 r. przedstawiają wykresy nr 3 i nr 4. Szczegółowe dane dotyczące systemu SORBNET prezentuje tabela nr 3 (strona nr 23). Wykres nr 3. Wartość zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2009 r. 15 bln zł 12 11,50 12,10 9 10,07 9,45 10,53 6 3 0 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 Strona 5

Wykres nr 4. Liczba zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od 2009 r. 520 500 tys. zleceń 496 503 480 460 456 440 420 427 433 400 380 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 Wykres nr 5. Średnia wartość zlecenia w systemie SORBNET w ostatnich trzech kwartałach 23,1 mln zł 23,2 mln zł 24,1 mln zł 2009 Q3 2009 Q4 2010 Q1 W I kwartale 2010 r. udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących w DSP w całości obrotów przedstawiał się następująco: - rozrachunki wynikające z realizacji zleceń klientowskich 53,0% (we wcześniejszym kwartale 52,1%), - operacje na rynku międzybankowym 15,7% (we wcześniejszym kwartale 15,5%), - wykorzystanie kredytów udzielonych bankom przez NBP 13,3% (we wcześniejszym kwartale 13,6%). Udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w I kwartale 2010 r. przedstawia wykres nr 6. Strona 6

Wykres nr 6. Udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w całości obrotów w I kwartale 2010 r. 1,9% 1,7% Zlecenia klientowskie 5,4% 9,0% 13,3% 15,7% 53,0% Operacje na rynku międzybankowym Wykorzystanie kredytów udzielanych przez NBP Zakup/wykup papierów wart. od NBP Zlecenia KDPW S.A. Wymiana zleceń za pośrednictwem KIR Pozostałe W okresie I kwartału 2010 r. średni dzienny stan środków na rachunkach bieżących banków w DSP wynosił 20,2 mld zł i wahał się on od 12,0 mld zł do 36,1 mld zł. Zmianę na przestrzeni kolejnych kwartałów od 2009 r. w wielkości średniego dziennego stanu środków na rachunkach bieżących przedstawia wykres nr 7. Wykres nr 7. Średni dzienny stan środków pozostawianych przez banki na rachunkach bieżących w DSP w kolejnych kwartałach od I kwartału 2009 r. 25 mld zł 20 15 21,5 22,6 19,6 19,7 20,2 10 5 0 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 SYSTEM TARGET2-NBP System o nazwie TARGET2-NBP, prowadzony przez Narodowy Bank Polski na SSP, służy do rozliczenia płatności realizowanych w euro. W okresie I kwartału 2010 r., w systemie TARGET2-NBP: rozliczono łącznie 82,4 tys. zleceń o wartości 50,0 mld euro, Strona 7

rozliczono średnio dziennie 1.307 zleceń, średnia wartość zlecenia to 606,7 tys. euro. Szczegółowe dane dotyczące systemu TARGET2-NBP prezentuje tabela nr 4 (strona nr 24). W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - spadek o 9% łącznej liczby zleceń płatniczych (z 90,3 do 82,4 tys. szt.), - spadek o 4% średniej dziennej liczby zleceń (z 1.368 do 1.307 szt.), - wzrost o 50% łącznej wartości zleceń (z 33,4 do 50,0 mld euro), - wzrost o 64% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 370,1 do 606,7 tys. euro). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od 2009 r. przedstawiają wykresy nr 8 i nr 9. Wykres nr 8. Wartość zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od 2009 r. 60 mld euro 50 45,6 50,0 41,4 40 35,1 33,4 30 20 10 0 2009 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2010 Q1 Wykres nr 9.Liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od 2009 r. tysiący szt. 100 90 80 76 70 60 50 40 30 20 10 0 84 89 90 82 2009 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2010 Q1 Strona 8

ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE W TARGET2-NBP Kategoria rozliczeń transgranicznych w euro w systemie TARGET2-NBP obejmuje rozliczenia zleceń kierowanych lub otrzymywanych do lub z banków z innych krajów, przez polskie banki uczestniczące bezpośrednio w TARGET2-NBP. W okresie I kwartału 2010 r. w ramach rozliczeń transgranicznych w TARGET2-NBP: rozliczono łącznie 79,9 tys. zleceń o wartości 48,6 mld euro, średnio dziennie rozliczono 1.268 zleceń, średnia wartość zlecenia wyniosła 608,4 tys. euro. Szczegółowe dane dotyczące liczby i wartości zleceń transgranicznych w systemie TARGET2 - NBP w podziale na zlecenia otrzymane i wysłane w I kwartale 2010 r. prezentują wykresy nr 10 i nr 11. Wykres nr 10. Liczba zleceń transgranicznych realizowanych w systemie TARGET2 - NBP w podziale na otrzymywane i wysyłane w I kwartale 2010 r. Zlecenia otrzymywane: 42.076 szt. Zlecenia wysłane: 37.805 szt. 52,7% 47,3% Wykres nr 11. Wartość zleceń transgranicznych realizowanych w systemie TARGET2 - NBP w podziale na otrzymywane i wysyłane w I kwartale 2010 r. Zlecenia otrzymywane: 24,407 mld euro Zlecenia wysłane: 24,189 mld euro 50,2% 49,8% ROZLICZENIA KRAJOWE W TARGET2 - NBP Kategoria rozliczeń krajowych w euro w systemie TARGET2-NBP obejmuje rozliczenia dotyczące zleceń kierowanych i otrzymywanych przez polskie banki uczestniczące bezpośrednio w TARGET2-NBP pomiędzy sobą a także NBP. W okresie I kwartału 2010 r. w ramach rozliczeń krajowych w TARGET2-NBP: rozliczono łącznie 2,5 tys. zleceń o wartości 1,4 mld euro, rozliczono średnio dziennie 39 zleceń, Strona 9

średnia wartość zlecenia wyniosła 0,55 mln euro. Zlecenia krajowe stanowiły: - 3,0% liczby wszystkich zleceń realizowanych w systemie TARGET2-NBP, - 2,8% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie TARGET2 NBP. Wykres nr 12. Liczba i wartość zleceń w systemie TARGET2 - NBP w podziale na krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane w I kwartale 2010 r. 3,0% System TARGET2-NBP Liczba zleceń 51,1% 45,9% Zlecenia krajowe: 2.486 szt. Zlecenia transgraniczne wysłane: 37.805 szt. Zlecenia transgraniczne otrzymane: 42.076 Wykres nr 13. Wartość zleceń w systemie TARGET2-NBP z wyszczególnieniem trzech kategorii transakcji: transgraniczne wysyłane, transgraniczne otrzymane oraz krajowe na przestrzeni kolejnych miesięcy od października 2009 r. 25 20 mld euro krajowe transgraniczne otrzymywane transgraniczne wysyłane 15 10 5 0 X.2009 XI.2009 XII.2009 I.2010 II.2010 III.2010 Strona 10

SYSTEM SORBNET-EURO Uczestnikami systemu SORBNET-EURO według stanu na koniec marca 2010 r., poza NBP, były następujące podmioty: - 28 banków, - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. W okresie I kwartału 2010 r. w systemie SORBNET-EURO: rozliczono łącznie 50,3 tys. zleceń o wartości 24,7 mld euro, rozliczono średnio dziennie 798 zleceń, średnia kwota zlecenia wyniosła ok. 490,9 tys. euro. Szczegółowe dane dotyczące systemu SORBNET-EURO prezentuje tabela nr 5 (strona nr 25). W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano w systemie SORBNET-EURO: - wzrost o 19% łącznej wartości zleceń (z 20,8 do 24,7 mld euro), - wzrost o 22% średniej dziennej wartości zleceń zrealizowanych na wszystkich rachunkach w DSP (z 319,8 do 391,7 mln euro), - spadek o 7% łącznej liczby zleceń (z 54.281 do 50.266 szt.), - wzrost o 28% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 383,0 do 490,9 tys. euro). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2009 r. przedstawiają wykresy nr 14 i nr 15. Wykres nr 14. Wartość zleceń w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2009 r. mld euro 30 25,4 23,3 23,6 24,7 25 20,8 20 15 10 5 0 2009 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2010 Q1 Strona 11

Wykres nr 15.Liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od 2009 r. 70 tysięcy zleceń 60 50 55,8 57,8 51,8 54,3 50,3 40 30 20 10 0 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 Zlecenia realizowane za pośrednictwem SORBNET-EURO można podzielić na kilka podstawowych kategorii, tj.: zlecenia krajowe i transgraniczne, zlecenia międzybankowe i klientowskie oraz zlecenia transgraniczne wysyłane i otrzymywane. ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE W SORBNET-EURO W okresie I kwartału 2010 r. w ramach rozliczeń transgranicznych w TARGET2-NBP: o rozliczono łącznie 46,4 tys. zleceń o wartości 16,6 mld euro, o średnio dziennie rozliczano 737 zleceń, o średnia wartość zlecenia wyniosła 358,1 tys. euro. W porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 29% wartości zleceń transgranicznych (z 12,927 do 16,630 mld euro), - spadek o 7% liczby zleceń transgranicznych (z 50.004 do 46.445 szt.). Szczegółowe dane dotyczące liczby i wartości zleceń transgranicznych w systemie SORBNET- EURO w podziale na otrzymane i wysłane, w I kwartale 2010 r. prezentują wykresy nr 16 i nr 17. Strona 12

Wykres nr 16. Liczba zleceń transgranicznych realizowanych w systemie SORBNET-EURO w podziale na otrzymywane i wysyłane w I kwartale 2010 r. 93,4% 6,6% Zlecenia otrzymywane: 43.367 szt. Zlecenia wysłane: 3.078 szt. Wykres nr 17. Wartość zleceń transgranicznych realizowanych w systemie SORBNET-EURO w podziale na otrzymywane i wysyłane w I kwartale 2010 r. 49,4% 50,6% Zlecenia otrzymywane: 8,211 mld euro Zlecenia wysłane: 8,419 mld euro ROZLICZENIA KRAJOWE W SORBNET-EURO W okresie I kwartału 2010 r. w ramach rozliczeń krajowych w SORBNET-EURO: o rozliczono łącznie 3,8 tys. zleceń o wartości 8,0 mld euro, o średnio dziennie rozliczano 61 zleceń, o średnia wartość zlecenia wyniosła 2,105 mln euro. Odnotowano w porównaniu do wcześniejszego kwartału: - spadek o 11% udziału liczby zleceń krajowych (z 4.277 do 3.821 szt.), - wzrost o 2% wartości rozliczanych zleceń krajowych (z 7,86 do 8,0 mld euro). Zlecenia krajowe stanowiły w systemie SORBNET-EURO: - 7,6% liczby realizowanych zleceń (we wcześniejszym kwartale 7,9%), - 32,6% wartości realizowanych zleceń (we wcześniejszym kwartale 37,8%). Strona 13

Wykres nr 18. Liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na krajowe i transgraniczne w I kwartale 2010 r. 7,6% 92,4% Zlecenia krajowe: 3.821 transakcji Zlecenia transgraniczne: 46.445 Wykres nr 19. Wartość zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na krajowe i transgraniczne w I kwartale 2010 r. 67,4% Zlecenia krajowe: 8,044 mld euro 32,6% Zlecenia transgraniczne: 16,630 mld euro W porównaniu do wcześniejszego kwartału, zmniejszył się udział wartościowo i ilościowo zleceń krajowych w ogólnych wielkościach zleceń realizowanych w SORBNET-EURO (wykres nr 20). Wykres nr 20. Udział zleceń krajowych w systemie SORBNET-EURO w kolejnych kwartałach od I kwartału 2009 r. 25,0% 30,0% 32,7% 37,8% 32,6% udział w wartości zleceń SORBNET- EURO 12,5% 11,0% 8,3% 7,9% 7,6% udział w liczbie zleceń SORBNET- EURO 2009 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2010 Q1 Strona 14

ROZLICZENIA MIĘDZYBANKOWE I KLIENTOWSKIE W SORBNET-EURO W wartości zleceń w SORBNET-EURO, w porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - wzrost o 19% zleceń międzybankowych (z 19,393 do 23,164 mld euro), - wzrost o 8% zleceń klientowskich (z 1,394 do 1,510 mln euro). W liczbie zleceń w SORBNET-EURO, w porównaniu do wcześniejszego kwartału, odnotowano: - spadek o 13% zleceń międzybankowych (z 16.167 do 13.998 szt.), - spadek o 5% zleceń klientowskich (z 38.114 do 36.268 szt.), Wykres nr 21. Liczba i wartość zleceń w systemie SORBNET-EURO w podziale na międzybankowe i klientowskie w I kwartale 2010 r. Liczba zleceń w SORBNET-EURO Wartość zleceń w SORBNET-EURO 6,1% 72,2% 27,8% 93,9% Zlecenia międzybankowe: 13.998 szt. Zlecenia klientowskie: 36.268 szt. Zlecenia międzybankowe: 23,164 mld euro Zlecenia klientowskie: 1,5 mld euro SYSTEM ELIXIR Według stanu na koniec I kwartału 2010 r. bezpośrednimi uczestnikami wymiany zleceń płatniczych w systemie ELIXIR, były 54 banki (w tym NBP). W okresie I kwartału 2010 r. w systemie ELIXIR: rozliczono łącznie 322,1 mln zleceń o wartości 750,9 mld zł, średnio dziennie rozliczono 5,1 mln zleceń, średnia wartość zlecenia wyniosła 2,332 tys. zł. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - spadek o 2% łącznej liczby transakcji (z 329,3 do 322,1 mln szt.), - spadek o 10% łącznej wartości transakcji (z 837,7 do 750,9 mld zł), Strona 15

- nieznaczny spadek średniej dziennej liczby transakcji (z 5,145 do 5,112 mln szt.), - spadek o 9% średnich dziennych obrotów (z 13,089 do 11,918 mld zł), - spadek o 8% średniej kwoty transakcji (z 2.544 do 2.332 zł). Szczegółowe dane dotyczące systemu ELIXIR, prezentuje tabela nr 6 (strona nr 26).Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od 2009 r. przedstawiają wykresy nr 22 i nr 23. Wykres nr 22. Wartość zleceń w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od 2009 r. 860 840 mld zł 838 820 800 780 760 761 777 751 740 735 720 700 680 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 Wykres nr 23. Liczba zleceń rozliczanych w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od 2009 r. 335 330 mln szt. 329 325 322 320 315 310 305 304 315 311 300 295 290 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 Dane z kilku ostatnich lat pokazują, iż wartość obrotów brutto w systemie ELIXIR jest 5-krotnie większa niż wartość obrotów netto, tj. kierowanych przez KIR S.A. do rozrachunku w NBP. W I kwartale 2010 r. podobnie jak w poprzednich kwartałach, ponad 80% wartości obrotów jest realizowanych na dwóch pierwszych sesjach czyli porannej i popołudniowej. Podział obrotów Strona 16

brutto w KIR S.A. według sesji, na których zlecenia były przedstawione do rozrachunku w NBP, przedstawia wykres nr 24. Wykres nr 24. Udział poszczególnych sesji rozrachunkowych w realizacji rozrachunku KIR w I kwartale 2010 r. 42,9% 19,8% 37,3% sesja poranna sesja popołudniowa sesja wieczorna SYSTEM EuroELIXIR Od czerwca 2009 r. rozrachunek systemu EuroELIXIR jest inicjowany przez KIR S.A.,bezpośrednio na platformie technicznej systemu TARGET2 (SSP) w ramach polskiego komponentu systemu TARGET2, tj. systemu TARGET2-NBP. Według stanu na koniec marca 2010 r. bezpośrednimi uczestnikami systemu EuroELIXIR było 29 banków. W okresie I kwartału 2010 r. w systemie EuroELIXIR: rozliczono łącznie 1,3 mln zleceń o wartości 6,1 mld euro, średnio dziennie rozliczono 20.128 zleceń, średnia wartość zlecenia wyniosła 4,8 tys. euro. Szczegółowe dane charakteryzujące funkcjonowanie systemu EuroELIXIR prezentuje tabela nr 7 (strona nr 27). W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano w systemie EuroELIXIR: - spadek o 2% łącznej liczby zleceń (z 1,299 do 1,268 mln szt.), - spadek o 1% łącznej wartości zleceń (z 6,114 do 6,076 mld euro), - wzrost o 1% średniej dziennej liczby realizowanych zleceń (z 19.988 do 20.128 szt.), - wzrost o 12,2% średniej dziennej wartości realizowanych zleceń (z 83,85 do 94,07 mln euro), Strona 17

- wzrost o 0,8% średniej wartości realizowanego zlecenia (z 4.668 do 4.706 euro). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od 2009 r. przedstawiają wykresy nr 25 i nr 26. Wykres nr 25. Wartość zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od 2009 r. 7 6 mld euro 5,534 6,114 6,077 5 4,558 4,896 4 3 2 1 0 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 Wykres nr 26. Liczba zleceń w systemie EuroELIXIR w kolejnych kwartałach od 2009 r. 1500 Tysiące 1000 997 1.080 1.190 1,300 1,27 500 0 Q1 2009 Q2 2009 Q3 2009 Q4 2009 Q1 2010 ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE w EuroELIXIR (TRANSAKCJE MIĘDZYSYSTEMOWE) W okresie I kwartału 2010 r. w obrocie transgranicznym, w systemie EuroELIXIR: rozliczono łącznie 1,15 mln zleceń o wartości 5,3 mld euro, średnio dziennie rozliczono 18.319 zleceń, średnia wartość pojedynczego zlecenia wyniosła 4.579 euro. Strona 18

W systemie EuroELIXIR zlecenia transgraniczne są wysyłane i otrzymywane zarówno do jak i z systemu STEP 2. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - spadek o 1% liczby zleceń transgranicznych (z 1,16 do 1,15 mln szt.), - spadek o 1% wartości zleceń transgranicznych (z 5,32 do 5,28 mld euro), - wzrost o 2% dziennej liczby zleceń (z 17.900 do 18.319 szt.). W ramach rozliczeń transgranicznych realizowanych za pośrednictwem systemu EuroELIXIR możemy wyróżnić dwie podstawowe kategorie, tj. zlecenia wysyłane i zlecenia otrzymywane. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano wzrost o 19,5% wartości zleceń wysyłanych (z 2,2 do 2,6 mld euro). Zlecenia transgraniczne wysyłane w I kwartale 2010 r. stanowiły 40,2% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie EuroELIXIR (poprzednio 42,9%). W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano wzrost o 4,4% wartości zleceń otrzymywanych (z 2,576 do 2,690 mld euro). Zlecenia transgraniczne otrzymywane, nadal pozostają najbardziej znaczącą kategorią w obrotach systemu EuroELIXIR. W I kwartale 2010 r. zlecenia transgraniczne otrzymywane stanowiły 46,8% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie EuroELIXIR (poprzednio 44,0%). Wykres nr 27. Wartość zleceń transgranicznych rozliczanych w systemie EuroELIXIR w podziale na wysyłane i otrzymywane w I kwartale 2010 r. Wartość zleceń transgranicznych w EuroELIXIR 53,8% 46,2% Zlecenia otrzymywane: 2,841 mld euro Zlecenia wysyłane: 2,442 mld euro Strona 19

ROZLICZENIA KRAJOWE w EuroELIXIR (TRANSAKCJE WEWNĄTRZSYSTEMOWE) W I kwartale 2010 r. w systemie EuroELIXIR w kategorii zleceń krajowych: rozliczono łącznie 113,9 tys. szt. zleceń o wartości 792,3 mld euro, rozliczano średnio dziennie 1.809 zlecenia, średnia wartość pojedynczego zlecenia to 5,9 tys. euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - spadek o 16% liczby zleceń krajowych (z 135,7 do 113,9 tys.szt.), - spadek o 1% wartości zleceń krajowych (z 797,5 do 792,3 mld euro), - spadek o 13% średniej dziennej liczby zleceń (z 2.088 do 1.809 szt.), - wzrost o 18% średniej wartości zlecenia (z 5.876 do 6.952 euro). Zlecenia krajowe stanowiły w I kwartale 2010 r.: - 9,0% liczby wszystkich zleceń realizowanych w systemie EuroELIXIR (poprzednio 10,5%), - 13,0% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie EuroELIXIR (poprzednio 13,7%). Wykres nr 28. Liczba i wartość zleceń rozliczonych w systemie EuroELIXIR, w podziale na transgraniczne i krajowe, w I kwartale 2010 r. Liczba zleceń w EuroELIXIR Wartość zleceń w EuroELIXIR 91,0% 9,0% 87,0% 13,0% Zlecenia transgraniczne: 1,154 mln szt. Zlecenia krajowe: 113,9 tys. szt. Zlecenia transgraniczne: 5,284 mld euro Zlecenia krajowe: 0,792 mld euro Strona 20

PODSUMOWANIE W I kwartale 2010 r. w funkcjonowaniu systemów płatności nie zanotowano zmian o charakterze negatywnym. Zwiększyła się wielkość obrotów realizowanych w systemach wysokokwotowych, tj. systemie TARGET2-NBP, SORBNET-EURO, SORBNET. Wzrost w porównaniu z poprzednim kwartałem relatywnie największy, tj. na poziomie 50%, odnotowano w wielkości obrotów w systemie TARGET2-NBP. Natomiast spadek wielkości obrotów odnotowano w systemach detalicznych tj. systemie ELIXIR oraz EuroELIXIR, (tabela nr 1). Na przestrzeni I kwartału 2010 r. uległa zmniejszeniu liczba zleceń rozliczanych w systemach płatniczych,. zarówno detalicznych, jak i wysokokwotowych. Największy spadek, tj. o 9%, odnotowano w systemie TARGET2-NBP, a następny w kolejności spadek tj. o 7%, odnotowano w systemie SORBNET-EURO (tablica nr 2). Tabela nr 1. Wartość zleceń rozliczanych w polskich systemach płatności w IV kwartale 2009 r. oraz I kwartale 2010 r. Systemy płatności 2009 Q4 ZMIANA 2010 Q1 Liczba dni roboczych: 64 dni 63 dni Wartość zleceń SORBNET (zł) 11,500 bln +5% 12,104 bln TARGET2-NBP (euro) 33,415 mld +50% 49,973 mld SORBNET-EURO (euro) 20,787 mld +19% 24,674 mld ELIXIR (zł) 837,7 mld -10% 750,9 mld EuroELIXIR (euro) 6,114 mld -0,6% 6,077 mld Tabela nr 2. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET w IV kwartale 2009 r. oraz I kwartale 2010 r. Liczba zleceń Systemy płatności 2009 Q4 ZMIANA 2010 Q1 Liczba dni roboczych: 64 dni 63 dni SORBNET 495.772 +1% 502.502 TARGET2-NBP 90.288-9% 82.367 SORBNET-EURO 54.281-7% 50.266 ELIXIR 329,3 mln -2% 322,1 mln EuroELIXIR 1.299.248-2% 1.268.049 Strona 21

Zestaw podstawowych wskaźników charakteryzujących wielkość obrotów przedstawionych wcześniej systemach płatniczych tj. systemie SORBNET, TARGET2-NBP, SORBNET-EURO, ELIXIR, EuroELIXIR, prezentują tabele zamieszczone w dalszej części opracowania (str. 23-27). Dodatkowo szczegółowe dane kwartalne z poprzednich lat, dotyczące: - liczby uczestników, liczby dni rozliczeniowych, - średniej miesięcznej, - średniej dziennej liczby zleceń i wartości obrotów, - średniej wartości pojedynczego zlecenia, - udziału procentowego poszczególnych wyróżnionych kategorii transakcji, w odniesieniu do zaprezentowanych systemów płatniczych są co kwartał bezpośrednio publikowane na stronie www.nbp.pl w katalogu: System płatniczy -> Dane i opracowania. Opracowała: Magdalena Rabong Departament Systemu Płatniczego Wydział Analiz i Badań e-mail: magdalena.rabong@ nbp.pl Strona 22

Tabela nr 3. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET w IV kwartale 2009 r. oraz I kwartale 2010 r. System SORBNET 2009 Q4 ZMIANA 2010 Q1 Liczba dni roboczych: 64 dni 63 dni Wartość zleceń (zł) Ogółem 11,500 bln +5% 12,104 bln Średnia miesięczna 3,8 bln 4,0 bln Średnia dzienna 179,7 mld +7% 192,1 mld Średnia kwota zlecenia (zł) 23,196 mln +4% 24,089 mln Liczba zleceń Ogółem 495.772 +1% 502.502 Średnia miesięczna 165.257 167.500 Średnia dzienna 7.746 +3% 7.976 Wartość obrotów (strony Wn) wg typów operacji 1) Zlecenia klientowskie (międzybankowe) 4,147 bln zł +10% 4,580 bln zł 2) Wykorzystanie kredytów udzielanych bankom przez NBP 3) Operacje na międzybankowym rynku pieniężnym 1,152 bln zł +4% 1,204 bln zł 836 mld zł +14% 952 mld zł 4) Zakup lub wykup bonów pieniężnych od NBP 715 mld zł +13% 811 mld zł Dzienna liczba zleceń w SORBNET Średnia w styczniu 2010 r. 7.701 Średnia w lutym 2010 r. 8.151 Średnia w marcu 2010 r. 8.063 MAX w styczniu 2010 r. 10.061 MAX w lutym 2010 r. 10.201 MAX w marcu 2010 r. 10.452 Strona 23

Tabela nr 4. Wartość i liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w IV kwartale 2009 r. oraz I kwartale 2010 r. System TARGET2-NBP 2009 Q4 ZMIANA 2010 Q1 Liczba dni roboczych: 66 dni 63 dni Wartość zleceń (euro) Ogółem 33,41 mld +50% 49,97 Średnia miesięczna 11,14 mld 11,14 mld Średnia dzienna 506,3 mln +57% 793,2 mln Liczba zleceń Ogółem 90.288-9% 82.367 Średnia miesięczna 30.096 27.456 Średnia dzienna 1.368-4% 1.307 Średnia kwota zlecenia (euro) 370,1 tys. +64% 606,7 tys. Transakcje krajowe Wartość transakcji (w euro) 1,47 mld -6% 1,38 mld Liczba transakcji 3.323-25% 2.486 Transakcje transgraniczne Wartość transakcji (w euro) 31,94 mld +52% 48,59 Liczba transakcji 86.965-8% 79.881 Transakcje międzybankowe Wartość transakcji (w euro) 30,98 mld +53% 47,53 mld Liczba transakcji 11.396-4% 10.920 Transakcje klientowskie Wartość transakcji (w euro) 2,44 mld +0,3% 2,44 mld Liczba transakcji 78.892-9% 71.447 Strona 24

Tabela nr 5. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET-EURO w IV kwartale 2009 r. oraz I kwartale 2010 r. System SORBNET-EURO 2009 Q4 ZMIANA 2010 Q1 Liczba dni roboczych: 66 dni 63 dni Wartość zleceń (euro) Ogółem 20,787 mld +19% 24,674 mld Średnia miesięczna 6,929 mld 8,225 mld Średnia dzienna 319,8 mln +22% 391,7 mln Liczba zleceń Ogółem 54.281-7% 50.266 Średnia miesięczna 18.094 16.755 Średnia dzienna 822-4% 798 Średnia kwota zlecenia (euro) 383,0 tys. +28% 490,9 tys. Transakcje krajowe Wartość transakcji (w euro) 7,86 mld +2% 8,044 mld Liczba transakcji 4.277-11% 3.821 Transakcje transgraniczne Wartość transakcji (w euro) 12,93 mld +29% 16,63 mld Liczba transakcji 50.004-7% 46.445 Transakcje międzybankowe Wartość transakcji (w euro) 19,39 mld +19% 23,16 mld Liczba transakcji 16.167-13% 13.998 Transakcje klientowskie Wartość transakcji (w euro) 1,39 mld +8% 1,51 mld Liczba transakcji 38.114-5% 36.268 Strona 25

Tabela nr 6. Wartość i liczba zleceń w systemie ELIXIR w IV kwartale 2009 r. oraz I kwartale 2010r. System ELIXIR 2009 Q4 ZMIANA 2010 Q1 Liczba dni roboczych: 64 dni 63 dni Wartość zleceń (zł) Ogółem 837,7 mld -10% 750,9 mld Średnia miesięczna 279,2 mld 250,3 mld Średnia dzienna 13,1 mld -9% 11,9 mld Liczba zleceń Ogółem 329,3 mln -2% 322,1 mln Średnia miesięczna 109,8 mln 107,4 mln Średnia dzienna 5,15 mln -0,6% 5,11 mln Średnia kwota zlecenia (euro) 2.544-8% 2.332 Transakcje uznaniowe Wartość transakcji (w zł) 833,5 mld -10% 747,0 mld Udział w obrotach KIR 99,5% 99,5% Liczba transakcji 323,9 mln -2% 316,8 mln Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 98,3% 98,3% Transakcje obciążeniowe Wartość transakcji (w zł) 4,14 mld -7% 3,86 mld Udział w ogólnych obrotach KIR 0,5% 0,5% Liczba transakcji 5,4 mln -2% 5,3 mln Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 1,7% 1,7% Sesja poranna 42,6% 42,9% Sesja popołudniowa 37,5% 37,3% Sesja wieczorna 19,8% 19,8% Strona 26

Tabela nr 7. Wartość i liczba zleceń w systemie Euro-ELIXIR w IV kwartale 2009 r. oraz I kwartale 2010 r. System EURO-ELIXIR 2009 Q4 ZMIANA 2010 Q1 Liczba dni roboczych: 65 dni 63 dni Wartość zleceń (euro) Ogółem 6,114 mld -1% 6,076 mld Średnia miesięczna 2,038 mld 2,025 mld Średnia dzienna 94,067 mln +3% 96,458 mln Liczba zleceń Ogółem 1.299.248-2% 1.268.049 Średnia miesięczna 433.083 422.683 Średnia dzienna 19.988 +0,7% 20.128 Średnia kwota zlecenia (euro) 4.706 +2% 4.792 Transakcje krajowe Wartość transakcji (w euro) 797,535 mln -0,6% 792,321 mln Udział w obrotach KIR 13,0% 13,0% Liczba transakcji 135.735-16% 113.978 Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 10,4% 9,0% Transakcje transgraniczne Wartość transakcji (w euro) 5,316 mld -0,6% 5,284 mld Udział w ogólnych obrotach KIR 87,0% 87,0% Liczba transakcji 1.163.513-0,8% 1.154.071 Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 89,6% 91,0% Strona 27