INFORMACJA O ROZLICZENIACH PIENIĘŻNYCH I ROZRACHUNKACH MIĘDZYBANKOWYCH W IV KWARTALE 2012 R.

Narodowy Bank Polski Departament Systemu Płatniczego INFORMACJA O ROZLICZENIACH PIENIĘŻNYCH I ROZRACHUNKACH MIĘDZYBANKOWYCH W IV KWARTALE 2012 R. Warszawa, marzec 2013 r.

SPIS TREŚCI Wprowadzenie strona 3 System SORBNET strona 5 System TARGET2-NBP strona 9 Rozliczenia transgraniczne w TARGET2-NBP strona 10 Rozliczenia krajowe w TARGET2 -NBP strona 13 System ELIXIR strona 13 System Express ELIXIR strona 15 System EuroELIXIR strona 18 Rozliczenia transgr aniczne w EuroELIXIR strona 19 Rozliczenia krajowe w EuroELIXIR strona 22 Podsumowanie strona 23 Zał. nr 1 Tabela. System SORBNET. Liczba transakcji i wartość obrotów w III i IV kwartale 2012 r. strona 25 Zał. nr 2 Tabela. System TARGET2-NBP. Liczba transakcji i wartość obrotów w III i IV kwartale 2012 r. strona 26 Zał. nr 3 Tabela. System ELIXIR: Liczba transakcji i wartość obrotów w III i IV kwartale 2012 r. strona 27 Zał. nr 4 Tabela. System Express ELIXIR: Liczba transakcji i wartość obrotów w III i IV kwartale 2012 r. strona 28 Zał. nr 5 Tabela. System EuroELIXIR: Liczba transakcji i wartość obrotów w III i IV kwartale 2012 r. strona 29 Strona 2

Wprowadzenie Jednym z zadań realizowanych przez banki centralne jest sprawowanie nadzoru nad systemami płatności w celu zapewnienia ich sprawnego i bezpiecznego funkcjonowania. Do narzędzi służących sprawowaniu nadzoru zalicza się m.in. zbieranie informacji pozwalających na ocenę zmian zachodzących w poszczególnych systemach płatności. Dane uzyskane przez NBP za IV kwartał 2012 r. wykazują w porównaniu do III kwartału 2012 r.: a) w systemie SORBNET: - wzrost o 5,9% średnich dziennych obrotów do poziomu 279,8 mld zł, - wzrost o 4,3% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 12.313 szt., b) w systemie TARGET2-NBP: - wzrost o 1,7% średnich dziennych obrotów do poziomu 1,9 mld euro, - wzrost o 5,7% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 6.099 szt., c) w systemie ELIXIR: - wzrost o 8,4% średnich dziennych obrotów do poziomu 15,8 mld zł, - wzrost o 8,6% średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 6,0 mln szt., d) w systemie EuroELIXIR: - wzrost o 13,1% średnich dziennych obrotów do poziomu 236,8 mln euro, - wzrost o 9,9% poziom średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 42.584 szt. e) w systemie Express ELIXIR: - wzrost o 701% średnich dziennych obrotów do poziomu 757,8 tys. zł, - wzrost o 515% poziom średniej dziennej liczby zleceń do poziomu 200 szt. Średnią wartość pojedynczego zlecenia, jakie było realizowane za pośrednictwem polskich systemów płatności, tj. systemów SORBNET, TARGET2-NBP, ELIXIR, Express ELIXIR i EuroELIXIR, na przestrzeni IV kwartału 2012 r. przedstawiono na wykresie nr 1. Wielkość średniej dziennej liczby przetwarzanych zleceń za pośrednictwem systemów wysokokwotowych w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. przedstawiono na wykresie nr 2. Strona 3

Wykres nr 1. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w poszczególnych systemach płatności w IV kwartale 2012 r. (dla celów porównawczych wartość na wykresie wyrażona w walucie krajowej, przy przeliczeniu zastosowano kurs: 1 euro = 4,1125 zł, czyli średnioważony kurs liczony na IV kwartał 2012 r. wg danych NBP) Wykres nr 2. Średnia dzienna liczba zleceń realizowanych w poszczególnych systemach płatności wysokokwotowych na przestrzeni kolejnych kwartałów od IV kwartału 2010 r. Strona 4

SYSTEM SORBNET Uczestnikami systemu SORBNET według stanu na koniec grudnia 2012 r. były, poza NBP, następujące podmioty: - 51 banki, w stosunku do września 2012 r. nie odnotowano zmian, - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., - Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. W okresie IV kwartału 2012 r. w systemie SORBNET: - rozliczono łącznie ok. 776 tys. zleceń o wartości 17,6 bln zł, - średnio dziennie rozliczono 12.313 zleceń o wartości 279,8 mld zł, - średnia wartość zlecenia wyniosła 22,7 mln zł. W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: - wzrost o 4,2% łącznej wartości zleceń płatniczych (z 16,9 do 17,6 bln zł), - wzrost o 5,9% średniej dziennej wartości zleceń (z 264,3 do 279,8 mld zł),, - wzrost o 1,5% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 22,4 do 22,7 mln zł), - wzrost o 2,6% łącznej liczby zleceń (z 755,7 do 775,7 tys. szt.), - wzrost o 4,3% średniej dziennej liczby zleceń (z 11,8 do 12,3 tys. szt.). - wzrost do poziomu 29,6 mld zł ( z poziomu 29,1 mld zł) średniej dziennej wielkości środków pieniężnych pozostawianych przez banki na koniec dnia na rachunkach bieżących w złotych w DSP. Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach, począwszy od IV kwartału 2010 r., przedstawiono na wykresach nr 3 i 4. Szczegółowe dane dotyczące systemu SORBNET zaprezentowano w załączniku nr 1 (strona 25). Wykres nr 3. Wartość zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. Strona 5

Wykres nr 4. Liczba zleceń w systemie SORBNET w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. Największą liczbę zleceń w skali poszczególnych miesięcy odnotowano w dniach: - 31 października 2012 r. rozliczono 14.759 zleceń, - 31 listopada 2012 r. rozliczono 15.710 zleceń, - 21 grudnia 2012 r. rozliczono 17.153 zleceń. Widoczna jest stała tendencja wzrostowa średniej dziennej liczby zleceń realizowanych w SORBNET. I tak, w IV kwartale 2012 r. rozliczono średnio 12.313 zleceń dziennie, tj. o 4,3% więcej niż w poprzednim kwartale (11.808 zleceń dziennie). W porównaniu do analogicznego okresu z poprzedniego roku średnia dzienna liczba rozliczanych zleceń w SORBNET wzrosła o 4,6% (wykres nr 5). Wykres nr 5. Średnia dzienna liczba zleceń w systemie SORBNET w analogicznych kwartałach lat ubiegłych od 2002 r. Strona 6

Średnia wartość pojedynczego zlecenia w IV kwartale 2012 r. wyniosła 22,7 mln zł i w porównaniu do poprzedniego kwartału (22,4) wzrosła o 1,5%. W porównaniu do analogicznego okresu roku poprzedniego średnia wartość pojedynczego zlecenia w SORBNET spadła o 6,2% (wykres nr 6). Wykres nr 6. Średnia wartość pojedynczego zlecenia w systemie SORBNET w analogicznych kwartałach lat ubiegłych od IV kwartału 2002 r. W IV kwartale 2012 r. udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących w całości obrotów przedstawiał się następująco: - rozrachunki wynikające z realizacji zleceń klientowskich 49,2% (we wcześniejszym kwartale 49,1%), - wykorzystanie kredytów udzielonych bankom przez NBP 22,2% (we wcześniejszym kwartale 23,2%), - zakup/ wykup papierów wartościowych od NBP 12,0% (we wcześniejszym kwartale 11,4%). Udział głównych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w złotych w IV kwartale 2012 r. przedstawiono na wykresie nr 7. Strona 7

Wykres nr 7. Udział poszczególnych typów operacji przeprowadzanych na rachunkach bieżących banków w złotych w całości obrotów w IV kwartale 2012 r. W okresie IV kwartału 2012 r. średni dzienny stan środków na rachunkach bieżących banków kształtował się na poziomie 29,6 mld zł, przyjmując wielkości od 13,8 mld zł do 38,4 mld zł. Zmianę na przestrzeni kolejnych kwartałów od IV kwartału 2010 r. w wielkości średniego dziennego stanu środków na rachunkach bieżących banków w złotych przedstawiono na wykresie nr 8. Wykres nr 8. Średni dzienny stan środków pozostawianych przez banki na rachunkach bieżących w złotych w DSP w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. Strona 8

SYSTEM TARGET2-NBP Według stanu na dzień 31 grudnia 2012 r. bezpośrednimi uczestnikami systemu TARGET2-NBP były następujące podmioty: - Narodowy Bank Polski, - Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A., - Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A. - 20 banków komercyjnych. W okresie IV kwartału 2012 r. w systemie TARGET2-NBP: - rozliczono łącznie 390,3 tys. zleceń o wartości 124,7 mld euro, - średnio dziennie rozliczono 6.099 zleceń o wartości 1,9 mld euro, - średnia wartość zlecenia wyniosła 319,4 tys. euro. Szczegółowe dane dotyczące systemu TARGET2-NBP zaprezentowano w tabeli w załączniku nr 2 (strona 26). W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano: - wzrost o 4,1% łącznej liczby zleceń płatniczych (z 374,9 do 390,3 tys. szt.), - wzrost o 5,7% średniej dziennej liczby zleceń (z 5.768 do 6.099 szt.), - wzrost o 0,2% łącznej wartości zleceń (z 124,5 do 124,7 mld euro), - spadek o 3,8% średniej wartości rozliczanego zlecenia (z 332,0 do 319,4 tys. euro). Wartość i liczbę zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach, począwszy od IV kwartału 2010 r., przedstawiono na wykresach nr 9 i 10. Wykres nr 9. Wartość zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. Strona 9

Wykres nr 10. Liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE W TARGET2-NBP Kategoria rozliczeń transgranicznych w euro w systemie TARGET2-NBP obejmuje zlecenia wysyłane lub otrzymywane przez polskie banki w obrocie z bankami zagranicznymi. W IV kwartale 2012 r. w ramach rozliczeń transgranicznych w TARGET2-NBP: - rozliczono łącznie 358,7 tys. zleceń o wartości 110,2 mld euro, - średnio dziennie rozliczono 5.605 zleceń o łącznej wartości 1,72 mld euro, - średnia wartość zlecenia wyniosła 307,1 tys. euro. Zlecenia transgraniczne stanowiły: - 91,9% liczby wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP (we wcześniejszym kwartale wynosiły 92,1%), - 88,4% wartości wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP (bez zmian w stosunku do wcześniejszego kwartału). Liczbę zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP w podziale na zlecenia krajowe oraz transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane przedstawiono na wykresie nr 11. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej liczbie wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP przedstawiono na wykresie nr 12. Strona 10

Wartość zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP w podziale na zlecenia krajowe oraz transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane przedstawiono na wykresie nr 13. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej wartości wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie TARGET2-NBP przedstawiono na wykresie nr 14. Wykres nr 11. Liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w podziale na krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane w III i IV kwartale 2012 r. Wykres nr 12. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń, tj. krajowych, transgranicznych wysłanych i transgranicznych otrzymanych, w ogólnej liczbie zleceń rozliczonych w systemie TARGET2-NBP w III i IV kwartale 2012 r. 2012 Q3 7,9% zlecenia krajowe 2012 Q4 8,1% 44,8% 47,3% zlecenia transgraniczne wysłane zlecenia transgraniczne otrzymane 47,2% 44,7% Strona 11

Wykres nr 13. Wartość zleceń w systemie TARGET2-NBP w podziale na krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane w III i IV kwartale 2012 r. Wykres nr 14. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń tj. krajowych, transgranicznych wysłanych i transgranicznych otrzymanych w ogólnej wartości zleceń rozliczonych w systemie TARGET2-NBP w III i IV kwartale 2012 r. 2012 Q3 11,7% zlecenia krajowe 2012 Q4 11,7% 43,3% zlecenia transgraniczne wysłane 43,0% 45,0% zlecenia transgraniczne otrzymane 45,3% Strona 12

ROZLICZENIA KRAJOWE W TARGET2-NBP Kategoria rozliczeń krajowych w euro w systemie TARGET2-NBP obejmuje rozliczenia dotyczące zleceń kierowanych i otrzymanych przez polskie banki uczestniczące bezpośrednio w TARGET2-NBP dokonywane między nimi, a także między tymi bankami a NBP. W okresie IV kwartału 2012 r. w ramach rozliczeń krajowych w TARGET2-NBP : - rozliczono łącznie 31.592 zleceń o łącznej wartości 14,5 mld euro, - średnio dziennie rozliczono 494 zleceń o wartości 227,0 mln euro, - średnia wartość zlecenia wyniosła 459,9 tys. euro. W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano zwiększenie liczby zleceń o 1.906 szt., co stanowi wzrost o 6,4%. Zlecenia krajowe stanowiły: - 8,1% liczby wszystkich zleceń realizowanych w systemie TARGET2-NBP (we wcześniejszym kwartale 7,9%), - 11,7% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie TARGET2-NBP NBP (bez zmian w stosunku do wcześniejszego kwartału). Liczbę i wartość zleceń krajowych na tle pozostałych kategorii zleceń w systemie TARGET2 prezentują wykresy nr 11 i 13. SYSTEM ELIXIR Według stanu na koniec IV kwartału 2012 r. bezpośrednimi uczestnikami wymiany zleceń płatniczych w systemie ELIXIR było 49 banków (w tym NBP), W okresie IV kwartału 2012 r. w systemie ELIXIR: - rozliczono łącznie 381,0 mln zleceń o wartości 933,6 mld zł, - średnio dziennie rozliczono 6,0 mln zleceń o łącznej wartości 15,8 mld zł, - średnia wartość zlecenia wyniosła 2,6 tys. zł. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 6,9% łącznej liczby transakcji (z 356,3 do 381,0 mln szt.), - wzrost o 6,7% łącznej wartości transakcji (z 931,0 do 933,6 mld zł), - wzrost o 8,6% średniej dziennej liczby transakcji (z 5,6 do 6,0 mln szt.), - wzrost o 8,4% średnich dziennych obrotów (z 14,5 do 15,8 mld zł), Strona 13

- spadek o 0,2% średniej kwoty transakcji (z 2.613 do 2.608 zł). Szczegółowe dane dotyczące systemu ELIXIR zaprezentowano w załączniku nr 3 (strona 27). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. przedstawiono na wykresie nr 15 i 16. Wykres nr 15. Wartość zleceń rozliczanych w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. Wykres nr 16. Liczba zleceń rozliczanych w systemie ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. W IV kwartale 2012 r., podobnie jak w poprzednich kwartałach, ponad 80% wartości obrotów było realizowanych na dwóch pierwszych sesjach, czyli porannej i popołudniowej, co przedstawiono na wykresie nr 17. Strona 14

Wykres nr 17. Udział poszczególnych sesji rozrachunkowych w realizacji rozrachunku KIR w IV kwartale 2012 r. SYSTEM Express ELIXIR System Express ELIXIR został uruchomiony w dniu 12 czerwca 2012 r. Jest to pierwszy w Polsce i drugi na świecie, po Wielkiej Brytanii, profesjonalny system rozliczeń płatności natychmiastowych umożliwiający bezpośrednią realizację przelewów krajowych w złotych w trybie natychmiastowym bez ograniczeń czasowych, tj. 24/7. Operatorem systemu jest Krajowa Izba Rozliczeniowa S.A. Dla potrzeb funkcjonowania tego systemu został otwarty w systemie SORBNET rachunek powierniczy dla KIR.S.A., na który banki-uczestnicy systemu przekazują środki zapewniające pokrycie finansowe dla zleceń przesyłanych w ramach systemu Express ELIXIR. Według stanu na koniec grudnia 2012 r. bezpośrednimi uczestnikami systemu Express ELIXIR było 6 banków, podczas gdy na koniec III kwartału 2012 r. cztery banki oferowały swoim klientom tą usługę. Z rozwiązania mogą korzystać wyłącznie klienci bankówuczestników systemu Express ELIXIR, które podpisały z KIR S.A. umowę uczestnictwa oraz wdrożyły rozwiązania technologiczne, umożliwiające wymianę komunikatów płatniczych za pośrednictwem tego systemu. Mogą to być zarówno klienci indywidualni, jak i przedsiębiorcy. W okresie IV kwartału 2012 r. w systemie Express ELIXIR: - rozliczono łącznie 18.377 zleceń o łącznej wartości 69,7 mln zł, - średnio dziennie rozliczono 200 zleceń o łącznej wartości 758 tys. zł, - średnia wartość zlecenia wyniosła 3.794 zł. Strona 15

W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 515% łącznej liczby transakcji (z 2.990 do 18.377 szt.), - wzrost o 701% łącznej wartości transakcji (z 8,7 mln zł do 69,7 mln zł), - wzrost o 515% średniej dziennej liczby transakcji (z 33 do 200 szt.), - wzrost o 701% średnich dziennych obrotów (z 94, 6 tys. zł do 757,8 tys. zł), - wzrost o 30,3% średniej kwoty transakcji (z 2.912 zł do 3.794 zł). Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie Express ELIXIR w kolejnych miesiącach od czerwca 2012 r. przedstawiono na wykresach nr 18 i 19. Wykres nr 18. Wartość zleceń w systemie Express ELIXIR w kolejnych miesiącach od czerwca 2012 r. Wykres nr 19. Liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w kolejnych miesiącach od czerwca 2012 r. Strona 16

Na przestrzeni pierwszych miesięcy funkcjonowania nowego systemu liczba transakcji oraz ich wartość powiększały się bardzo dynamicznie. Relatywnie największą liczbę transakcji rozliczono w grudniu 2012 r. (na poziomie 12.925 zleceń) łącznie o wartości 47,0 mln zł. Express ELIXIR jako profesjonalny system rozliczeń płatności natychmiastowych umożliwia bezpośrednią realizację przelewów krajowych natychmiastowych w złotych w trybie 24/7 - bez ograniczeń czasowych, czyli 24 godziny na dobę. W okresie IV kwartału br. największą liczbę rozliczanych zleceń odnotowano w godzinach od 8.00 do 16.00. W tym przedziale dnia rozliczonych zostało 75,5% wszystkich zleceń realizowanych w systemie. W godzinach wieczornych od 16.00 do 24.00 klienci systemu zrealizowali 22,4%. W okresie IV kwartału br. w godzinach od 0.00 do 8.00 rozliczono 2,1% wszystkich zleceń. Rozkład zleceń w systemie Express ELIXIR w zależności od godzin ich realizacji przedstawiono na wykresie nr 20. Wykres nr 20. Liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w okresie IV kwartału 2012 r. w podziale na godziny ich realizacji W systemie Express ELIXIR zlecenia są realizowane zarówno w dni robocze, jak i w dni wolne od pracy. W IV kwartale br. najwięcej zleceń (23%) zostało rozliczonych w poniedziałki, a nieco mniej w piątki (21%). Pozostałe dni robocze tygodnia były obciążone na podobnym poziomie tj. 15-18%. Znacznie mniej zleceń jest realizowanych w dni wolne, tj. 4% wszystkich zleceń jest realizowanych w soboty oraz 4% w niedziele. Rozkład liczby zleceń w poszczególne dni tygodnia przedstawiono na wykresie nr 21. Strona 17

Wykres nr 21. Liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w okresie III i IV kwartału 2012 r. w poszczególnych dniach tygodnia Szczegółowe dane charakteryzujące funkcjonowanie systemu Express ELIXIR zaprezentowano w tabeli w załączniku nr 4 (strona 28). SYSTEM EuroELIXIR Według stanu na koniec grudnia 2012 r. bezpośrednimi uczestnikami systemu EuroELIXIR było 25 banków (w tym NBP), tj. liczba uczestników w stosunku do września 2012 r. nie uległa zmianie. W okresie IV kwartału 2012 r. w systemie EuroELIXIR: - rozliczono łącznie 2,7 mln zleceń o łącznej wartości 15,2 mld euro, - średnio dziennie rozliczono 42,6 tys. zleceń o łącznej wartości 236,8 mln euro, - średnia wartość zlecenia wyniosła 5.560 euro. Szczegółowe dane charakteryzujące funkcjonowanie systemu EuroELIXIR zaprezentowano w tabeli w załącznik nr 5 (strona 29). W porównaniu do wcześniejszego kwartału odnotowano w systemie EuroELIXIR: - wzrost o 8,2% łącznej liczby zleceń (z 2,5 do 2,7 mln szt.), - wzrost o 11,4% łącznej wartości zleceń (z 13,6 do 15,2 mld euro), - wzrost o 9,9% średniej dziennej liczby realizowanych zleceń (z 38.753 do 42.584 zł.), - wzrost o 13,1% średniej dziennej wartości realizowanych zleceń (z 209,3 do 236,8 mln euro), - wzrost o 2,9% średniej wartości realizowanego zlecenia (z 5.401 do 5.560 euro). Strona 18

Wartość obrotów i liczbę zleceń w systemie Euro ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. przedstawiono na wykresach nr 22 i 23. Wykres nr 22. Wartość zleceń w systemie Euro ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. Wykres nr 23. Liczba zleceń w systemie Euro ELIXIR w kolejnych kwartałach od IV kwartału 2010 r. ROZLICZENIA TRANSGRANICZNE W EuroELIXIR W okresie IV kwartału 2012 r. w obrocie transgranicznym w systemie EuroELIXIR: - rozliczono 2,6 mln zleceń o łącznej wartości 13,4 mld euro, - średnio dziennie rozliczono 39.914 zleceń, - średnia wartość pojedynczego zlecenia wyniosła 5.243 euro. Strona 19

Liczbę zleceń zrealizowanych w systemie Euro ELIXIR w podziale na zlecenia krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane przedstawiono na wykresie nr 24. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej liczbie wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie Euro ELIXIR przedstawiono na wykresie nr 25. Wykres nr 24. Liczba zleceń rozliczanych w systemie Euro ELIXIR w podziale na zlecenia: krajowe, transgraniczne wysyłane i transgraniczne otrzymane w dwóch kolejnych kwartałach, tj. w III i IV kwartale 2012 r. Wykres nr 25. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej liczbie zleceń rozliczonych w systemie EuroELIXIR w III i IV kwartale 2012 r. Strona 20

Wartość zleceń zrealizowanych w systemie EuroELIXIR w podziale na zlecenia krajowe, transgraniczne wysłane i transgraniczne otrzymane przedstawiono na wykresie nr 26. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej wartości wszystkich zleceń zrealizowanych w systemie EuroELIXIR przedstawiono na wykresie nr 27. Wykres nr 26. Wartość transakcji rozliczanych w systemie EuroELIXIR w podziale na: zlecenia krajowe, transgraniczne wysyłane i transgraniczne otrzymane w III i IV kwartale 2012 r. Wykres nr 27. Udział procentowy poszczególnych kategorii zleceń w ogólnej wartości zleceń rozliczonych w systemie EuroELIXIR w III i IV kwartale 2012 r. Strona 21

W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano w systemie EuroELIXIR w obrocie transgranicznym: - wzrost o 8,2% liczby zleceń (z 2,4 do 2,6 mln szt.), - wzrost o 11,4% wartości zleceń (z 12,0 do 13,4 mld euro), - wzrost o 9,9% dziennej liczby zleceń (z 36.326 do 39.914 zł.). Zlecenia transgraniczne stanowiły w IV kwartale 2012 r.: - 93,7% liczby wszystkich zleceń realizowanych w systemie EuroELIXIR, - 88,4% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie EuroELIXIR. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano wzrost o 15,9% wartości zleceń wysyłanych o 736,3 mln euro (z 4,6 do 5,4 mld euro). Zlecenia transgraniczne wysyłane w IV kwartale 2012 r. stanowiły 40,1`% wartości wszystkich zleceń transgranicznych realizowanych w systemie Euro ELIXIR (poprzednio 38,5%). W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano wzrost o 8,6% wartości zleceń otrzymywanych (z 7,4 do 8,0 mld euro). Zlecenia transgraniczne otrzymywane nadal pozostają najbardziej znaczącą kategorią w obrotach systemu Euro ELIXIR. W IV kwartale 2012 r. stanowiły one 59,9% wartości wszystkich zleceń transgranicznych realizowanych w systemie Euro ELIXIR (poprzednio 61,5%). ROZLICZENIA KRAJOWE W EuroELIXIR W IV kwartale 2012 r. w systemie EuroELIXIR w kategorii zleceń krajowych: - rozliczono łącznie 170,9 tys. szt. zleceń o wartości 1,8 mld euro, - średnio dziennie rozliczano 2.671 zleceń, - średnia wartość pojedynczego zlecenia to 10,3 tys. euro. W porównaniu do poprzedniego kwartału odnotowano: - wzrost o 8,4% liczby zleceń krajowych (z 157,7 do 170,9 tys. szt.), - wzrost o 11,1% wartości zleceń krajowych (z 1,58 do 1,76 mln euro), - wzrost o 10% średniej dziennej liczby zleceń (z 2.427 do 2.671 szt.), - wzrost o 2,5% średniej wartości zlecenia (z 10.042 do 10.298 euro). Zlecenia krajowe stanowiły w IV kwartale 2012 r.: - 6,3% liczby wszystkich zleceń realizowanych w systemie Euro ELIXIR, - 11,6% wartości wszystkich zleceń realizowanych w systemie Euro ELIXIR. Strona 22

PODSUMOWANIE W IV kwartale 2012 r. odnotowano wzrost liczby i wartości przeprowadzanych transakcji. W systemie Express ELIXIR, działającym od czerwca 2012 r., w IV kwartale 2012 r. odnotowano istotne wzrosty w zakresie liczby i wartości zrealizowanych transakcji. I tak, liczba transakcji w stosunku do poprzedniego kwartału zwiększyła się 6-krotnie, a wartość transakcji 8-krotnie. Porównując pozostałe systemy, relatywnie największe wzrosty odnotowano w systemach detalicznych, tj. systemie EuroELIXIR i systemie ELIXIR. W systemie EuroELIXIR odnotowano wzrost wartości obrotów na poziomie 11,4% (w poprzednim kwartale wyniósł 7,4%), a wzrost liczby zleceń na poziomie 8,2% (w poprzednim kwartale wyniósł 5,6%). Natomiast w systemie ELIXIR odnotowano wzrost obrotów i liczby zleceń odpowiednio na poziomie 6,7% i 6,9%. W systemie SORBNET wzrost obrotów odnotowano na poziomie 4,2%. W systemie TARGET2-NBP obroty uległy zwiększeniu o 0,2% (tabela nr 1). Tabela nr 1. Wartość zleceń rozliczanych w polskich systemach płatności w III i IV kwartale 2012 r. Wartość zleceń Systemy płatności 2012/ Q3 ZMIANA 2012/ Q4 Euro ELIXIR (euro) 13,6 mld + 11,4% 15,2 mld ELIXIR (zł) 931,0 mld + 6,7% 933,6 mld SORBNET (zł) 16.913,1 mld + 4,2% 17.627,4 mld TARGET2-NBP (euro) 124,5 mld +0,2% 124,7 mld Express ELIXIR (zł) 8,7 mln +701% 69,7 mln Wzrost liczby zleceń odnotowano we wszystkich systemach, co przedstawiono w tabeli nr 2. W systemach wysokokwotowych tj. systemie TARGET2-NBP i systemie SORBNET odnotowano wzrost liczby zleceń odpowiednio na poziomie 4,1% i 2,6%. W IV kwartale br. średnia dzienna liczba zleceń rozliczanych w systemie SORBNET wynosiła 12.313 sztuk dziennie, czyli o 4,3% więcej niż w kwartale poprzednim. Strona 23

Tabela nr 2. Liczba zleceń rozliczanych w polskich systemach płatności w III i IV kwartale 2012 r. Systemy płatności 2012/ Q3 ZMIANA 2012/ Q4 Liczba zleceń (szt.) EuroELIXIR 2.518.921 +8,2% 2.725.407 ELIXIR 356,3 mln +6,9% 381,0 mln TARGET2-NBP 374.926 + 4,1% 390.319 SORBNET 755.731 +2,6% 775.725 Express ELIXIR 2.990 +515% 18.377 Zestaw podstawowych wskaźników charakteryzujących wielkość obrotów w poszczególnych systemach płatności, tj. SORBNET, TARGET2-NBP, ELIXIR, Express ELIXIR i EuroELIXIR, zaprezentowano w tabelach zamieszczonych w dalszej części opracowania jako załączniki nr 1 5 (od str. 25 do str. 29). Dodatkowo, szczegółowe dane nt. powyższych systemów płatności publikowane są na stronie www.nbp.pl w katalogu: System płatniczy > Dane i opracowania. Opracowała: Magdalena Rabong Wydział Analiz i Badań Departament Systemu Płatniczego Strona 24

Załącznik nr 1. Wartość i liczba zleceń w systemie SORBNET w III i IV kwartale 2012 r. System SORBNET 2012 Q3 ZMIANA 2012 Q4 Liczba dni roboczych: 64 dni 63 dni Wartość zleceń (zł) Liczba zleceń (szt.) Ogółem 16.913,1 mld + 4,2% 17.627,4 mld Średnia miesięczna 5.637,7 mld + 4,2% 5.875,8 mld Średnia dzienna 264,3 mld + 5,9% 279,8 mld Ogółem 755.731 + 2,6% 775.725 Średnia miesięczna 251.910 + 2,6% 258.575 Średnia dzienna 11.808 + 4,3% 12.313 Średnia kwota zlecenia (zł) 22,380 mln + 1,5% 22,724 mln Wartość obrotów (strony Wn) wg typów operacji 1) Zlecenia klientowskie 5,690 bln zł + 5,4% 5,995 bln zł 2) Wykorzystanie lub spłata kredytów udzielanych bankom przez NBP 2,685 bln zł + 0,7% 2,704 bln zł 3) Zakup lub wykup papierów wart. od NBP 1,322 bln zł + 10,5% 1,461 bln zł 4) Operacje na międzybankowym rynku pieniężnym 0,993 bln zł + 12,8% 1,120 bln zł Dzienna liczba zleceń w SORBNET Średnia w październiku 2012 r. 12.156 Średnia w listopadzie 2012 r. 11.812 Średnia w grudniu 2012 r. 13.058 MAX w październiku 2012 r. w dniu 31.X 14.759 MAX w listopadzie 2012 r. w stycznia dniu 31.XI 15.710 MAX w grudniu 2012 r. w dniu 21.XII 17.153 Strona 25

Załącznik nr 2. Wartość i liczba zleceń w systemie TARGET2-NBP w III i IV kwartale 2012 r. System TARGET2-NBP 2012 Q3 ZMIANA 2012 Q4 Liczba dni roboczych: 65 dni 64 dni Wartość zleceń (euro) Ogółem 124,476 mld + 0,2% 124,683 mld Średnia miesięczna 41,492 mld + 0,2% 41,561 mld Średnia dzienna 1,915 mld + 1,7% 1,948 mld Liczba zleceń Ogółem 374.926 + 4,1% 390.319 Średnia miesięczna 124.975 + 4,1 % 130.106 Średnia dzienna 5.768 + 5,7% 6.099 Średnia kwota zlecenia (euro) 332,0 tys. - 3,8% 319,4 tys. Transakcje transgraniczne Wartość transakcji (w euro) 109,858 mld + 0,3% 110,154 mld Liczba transakcji 345.240 + 3,9% 358.727 Średnia dzienna liczba transakcji 5.311 + 5,5% 5.605 Transakcje krajowe Wartość transakcji (w euro) 14,618 mld - 0,6% 14,529 mld Liczba transakcji 29.686 + 6,4% 31.592 Średnia dzienna liczba transakcji 457 + 8,1% 494 Transakcje międzybankowe Wartość transakcji (w euro) 114,071 mld - 2,9% 110,805 mld Liczba transakcji 48.155-4,1% 46.178 Średnia dzienna liczba transakcji 741-2,6% 722 Transakcje klientowskie Wartość transakcji (w euro) 10,405 mld + 33,4% 13,878 mld Liczba transakcji 326.771 + 5,3% 344.141 Średnia dzienna liczba transakcji 5.027 + 7% 5.377 Strona 26

Załącznik nr 3. Wartość i liczba zleceń w systemie ELIXIR w III i IV kwartale 2012 r. System ELIXIR 2012 Q3 ZMIANA 2012 Q4 Liczba dni roboczych: 64 dni 63 dni Wartość zleceń (zł) Ogółem 931,0 mld + 6,7% 933,6 mld Średnia miesięczna 310,3 mld + 6,7% 331,2 mld Średnia dzienna 14,5 mld + 8,4% 15,8 mld Liczba zleceń Ogółem 356,3 mln + 6,9% 381,0 mln Średnia miesięczna 118,8 mln + 6,9% 127,0 mln Średnia dzienna 5,567 mln + 8,6% 6,047 mln Średnia kwota zlecenia (zł) 2.613-0,2% 2.608 Transakcje uznaniowe Wartość transakcji (w zł) 926,7 mld + 6,7% 989,1 mld Udział w obrotach KIR 99,5% 99,6% Liczba transakcji 351,0 mln + 7,0% 375,6 mln Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 98,5% 98,6% Transakcje obciążeniowe Wartość transakcji (w zł) 4,336 mld + 2,7% 4,454 mld Udział w ogólnych obrotach KIR 0,5% 0,4% Liczba transakcji 5,258 mln + 1,5% 5,335 mln Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 1,5% 1,4% Sesja poranna 44,4% 44,0% Sesja popołudniowa 36,7% 36,3% Sesja wieczorna 18,9% 19,7% Strona 27

Załącznik nr 4. Wartość i liczba zleceń w systemie Express ELIXIR w III i IV kwartale 2012 r. System Express ELIXIR 2012 Q3 ZMIANA 2012 Q4 Liczba dni roboczych: 92 dni 92 dni Wartość zleceń (zł) Ogółem 8.706.897 + 701% 69.720.743 Średnia miesięczna 2.902.299 + 701% 23.240.248 Średnia dzienna 94.640 + 701% 757.834 Liczba zleceń Ogółem 2.990 + 515% 18.377 Średnia miesięczna 997 + 515% 6.126 Średnia dzienna 33 + 515% 200 Średnia kwota zlecenia (zł) 2.912 + 30,3% 3.794 Strona 28

Załącznik nr 5. Wartość i liczba zleceń w systemie Euro ELIXIR w III i IV kwartale 2012 r. System Euro ELIXIR 2012 Q3 ZMIANA 2012 Q4 Liczba dni roboczych: 65 dni 64 dni Wartość zleceń (euro) Ogółem 13,603 mld + 11,4% 15,154 mld Średnia miesięczna 4,534 mld + 11,4% 5,051 mld Średnia dzienna 209,3 mln + 13,1% 236,8 mln Liczba zleceń Ogółem 2.518.921 + 8,2% 2.725.407 Średnia miesięczna 839.640 + 8,2% 908.469 Średnia dzienna 38.753 + 9,9% 42.584 Średnia kwota zlecenia (euro) 5.401 + 2,9% 5.560 Transakcje transgraniczne Wartość transakcji (euro) 12,019 mld + 11,4% 13,394 mld Udział w ogólnych obrotach KIR 88,4% 88,4% Liczba transakcji 2.361.185 + 8,2% 2.554.491 Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 93,7% 93,7% Średnia dzienna liczba transakcji 36.326 + 9,9% 39.914 Średnia wartość transakcji (euro) 5.090 + 3,0% 5.243 Transakcje krajowe Wartość transakcji (euro) 1,584 mld + 11,1% 1,760 mld Udział w obrotach KIR 11,6% 11,6% Liczba transakcji 157.736 + 8,4% 170.916 Udział w ogólnej liczbie trans. KIR 6,3% 6,3% Średnia dzienna liczba transakcji 2.427 + 10,0% 2.671 Średnia wartość transakcji (euro) 10.042 + 2,5% 10.298 Strona 29