Regulamin Internetowy system obsługi Klienta mbank CompanyNet mbanku S.A. Warszawa, Listopad 2013 mbank.pl
Spis treści: ROZDZIAŁ 1 Postanowienia ogólne...3 ROZDZIAŁ 2 Zasady udostępniania systemu mbank CompanyNet...6 ROZDZIAŁ 3 Identyfikacja użytkowników...7 ROZDZIAŁ 4 Bezpieczeństwo systemu mbank CompanyNet...7 ROZDZIAŁ 5 Zasady realizacji zleceń autoryzowanych z wykorzystaniem bezpiecznych podpisów elektronicznych weryfikowanych przy pomocy certyfikatu...8 ROZDZIAŁ 6 Dostęp do informacji bankowej oraz dokumentów elektronicznych...13 ROZDZIAŁ 7 Ogólne zasady realizacji zleceń...15 ROZDZIAŁ 8 Szczególne zasady realizacji przelewów złotowych natychmiastowych Expres Elixir...17 ROZDZIAŁ 9 Szczególne zasady realizacji przelewózłotowych natychmiastowych Blue Cash...17 ROZDZIAŁ 10 Szczególne zasady realizacji przelewów HalCash...18 ROZDZIAŁ 11 Szczególne zasady realizacji przelewów zagranicznych...20 ROZDZIAŁ 12 Szczególne zasady realizacji przekazów pocztowych...20 ROZDZIAŁ 13 Szczególne zasady realizacji zleceń wypłaty z kredytu...21 ROZDZIAŁ 14 Szczególne zasady realizacji Przelewu masowego i Przelewu masowego Plus...22 ROZDZIAŁ 15 Szczególne zasady realizacji zleceń w ramach modułu Finansowanie handlu...23 ROZDZIAŁ 16 Szczególne zasady realizacji zleceń w ramach modułu Gotówka...24 ROZDZIAŁ 17 Szczególne zasady realizacji zleceń w ramach modułu Karty...24 ROZDZIAŁ 18 Szczególne zasady realizacji transakcji rynku finansowego w ramach mplatformy walutowej...26 ROZDZIAŁ 19 Ograniczenia realizacji zleceń...26 ROZDZIAŁ 20 Zasady obliczania odsetek...27 ROZDZIAŁ 21 Prowizje i opłaty...27 ROZDZIAŁ 22 Zmiana postanowień Regulaminu oraz zmiana, wypowiedzenie lub rozwiązanie Umowy w sprawie korzystania z internetowego systemu obsługi Klienta mbank CompanyNet mbanku S.A....28 ROZDZIAŁ 23 Postanowienia końcowe...30
ROZDZIAŁ 1 Postanowienia ogólne 1 1. Niniejszy Regulamin określa warunki udostępniana Klientowi przez mbank S.A. usług bankowości elektronicznej w postaci systemu mbank CompanyNet oraz warunki realizacji zleceń Klienta z wykorzystaniem tego systemu. 2. Warunkiem korzystania przez Klienta z systemu mbank CompanyNet jest posiadanie przez Klienta dostępu do komputera klasy PC z systemem operacyjnym Windows (XP, Vista, 7, 8), podłączonego do sieci Internet, korzystającego z przeglądarki internetowej: Internet Explorer wersja 7.0 lub wersji wyższej tej przeglądarki. 3. Klient posiadający uprawnienia do korzystania z systemu mbank CompanyNet może korzystać z tego systemu za pomocą urządzenia mobilnego (np. smartfon albo tablet) wyposażonego w system operacyjny i mającego możliwość połączenia się z Internetem, zgodnie z wymaganiami zamieszczonymi na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/msp-korporacje/bankowosc-elektroniczna/. 2 Pojęcia użyte w Regulaminie mają następujące znaczenie: 1/ adres IP nadawany przez dostawcę usług internetowych identyfikator komputera lub urządzenia używanego przez Klienta w celu logowania do systemu bankowości elektronicznej Banku, 2/ alias definiowany przez Klienta ciąg znaków, przypisany do użytkownika lub kontrolera systemu mbank CompanyNet, na podstawie którego następuje identyfikacja w systemie mbank CompanyNet, 3/ aplikacja mobilna aplikacja będąca oprogramowaniem, umożliwiającym dostęp do systemu mbank CompanyNet za pośrednictwem urządzenia mobilnego. Bank udostępnia szczegółowe informacje dotyczące aplikacji mobilnej na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/mspkorporacje/bankowosc-elektroniczna/, 4/ Bank mbank S.A., 5/ bankomat automat umożliwiający beneficjentowi przelewu HalCash samodzielną wypłatę gotówki z systemu HalCash, 6/ bezpieczny podpis elektroniczny bezpieczny podpis elektroniczny, o którym mowa w ustawie z dnia 18 września 2001 r. o podpisie elektronicznym (Dz. U. Nr 130, poz. 1450, z późn. zm.), 7/ certyfikat certyfikat kwalifikowany, o którym mowa w ustawie z dnia 18 września 2001 r. o podpisie elektronicznym (t.j. Dz. U. z 2013 r., poz. 262, z późn. zm.), 8/ Contact Center telefoniczne centrum obsługi Klienta Banku (numer telefonu 801 273 273 (całkowity koszt rozmowy jak za jeden impuls) lub (22) 627 32 73 (opłata za połączenie zgodnie z taryfą operatora)). Bank zastrzega sobie prawo zmiany podanych numerów telefonów, a zmiana nie stanowi zmiany niniejszego Regulaminu, 9/ dokument elektroniczny oświadczenie woli Klienta związane z dokonywaniem czynności bankowych, zautoryzowane przez użytkownika lub użytkowników systemu mbank CompanyNet za pomocą tokena lub bezpiecznego podpisu elektronicznego zgodnie z zasadami autoryzacji określonymi przez Klienta w treści kart konfiguracyjnych, złożone w postaci elektronicznej, na postawie art. 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (t.j.: Dz.U. z 2012 r. poz.1376, z późn. zm.), 10/ dzień roboczy dzień, w którym Bank jest otwarty dla Klientów, tj. każdy dzień od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy lub dni uprzednio ogłoszonych w komunikacie Banku jako wolne od pracy, 11/ dzień wolny od pracy dzień inny niż dzień roboczy, 12/ identyfikator do Contact Center nadawany automatycznie przez Bank, unikalny ciąg znaków przyporządkowany do użytkownika systemu mbank CompanyNet lub kontrolera systemu mbank CompanyNet, który umożliwia Bankowi telefoniczną identyfikację użytkownika systemu mbank CompanyNet oraz kontrolera systemu mbank CompanyNet, 13/ identyfikator IBAN Międzynarodowy Numer Rachunku Bankowego używany w rozliczeniach transgranicznych, określony w Zarządzeniu Prezesa NBP nr 15/2010 z dnia 15 lipca 2010 r. w sprawie sposobu numeracji rachunków bankowych prowadzonych w bankach (Dz. Urz. NBP nr 9, poz. 9, z późn. zm.), 14/ identyfikator NRB Numer Rachunku Bankowego używany w rozliczeniach krajowych, określony w Zarządzeniu Prezesa NBP, wskazanym w pkt 12, 15/ identyfikator stały nadawany automatycznie przez Bank, unikalny ciąg znaków przyporządkowany do użytkownika systemu mbank CompanyNet lub kontrolera systemu mbank CompanyNet, na podstawie którego następuje ich identyfikacja w systemie mbank CompanyNet, 16/ informacja handlowa każda informacja przeznaczona bezpośrednio lub pośrednio do promowania usług lub wizerunku Banku, z wyłączeniem informacji umożliwiającej porozumiewanie się przez Bank z Klientem oraz informacji o usługach nie służącej osiągnięciu efektu handlowego pożądanego przez Bank, 17/ Klient osoba fizyczna prowadząca we własnym imieniu działalność gospodarczą lub zawodową; osoba prawna; jednostka organizacyjna nie posiadającą osobowości prawnej, o ile posiada zdolność prawną; będąca stroną zawartej z Bankiem umowy rachunku bankowego (bieżącego lub pomocniczego), 18/ kod PIN do Contact Center nadawany automatycznie przez Bank, ciąg znaków przyporządkowany do użytkownika systemu mbank CompanyNet lub kontrolera systemu mbank CompanyNet, który umożliwia Bankowi telefoniczne uwierzytelnienie użytkownika systemu mbank CompanyNet oraz kontrolera systemu mbank CompanyNet, 19/ kontroler systemu mbank CompanyNet - wskazana przez Klienta w Umowie osoba fizyczna, uprawniona do zarządzania uprawnieniami użytkowników systemu mbank CompanyNet w imieniu i na rzecz Klienta, 20/ oddział jednostka organizacyjna Banku, 21/ opcjonalny moduł lub platforma transakcyjna dodatkowa, wyodrębniona funkcjonalnie część systemu mbank CompanyNet, będąca produktem udostępnianym przez Bank lub funkcją systemu CompanyNet związaną z takim produktem, rozszerzająca zakres usług Banku zlecanych przez Klienta drogą elektroniczną z wykorzystaniem systemu mbank CompanyNet. Klient może uzyskać w ramach systemu mbank CompanyNet dostęp do następujących modułów: moduł Gotówka, moduł Karty, moduł Finansowanie handlu, mplatforma walutowa, moduł Zarządzanie płynnością, moduł Informacje biznesowe, moduł Usługi powiernicze oraz moduł Mieszkaniowe Rachunki Powiernicze, 22/ Operator pocztowy przedsiębiorca realizujący przekazy pocztowe, w szczególności Poczta Polska Spółka Akcyjna albo Inpost Finanse Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, 23/ osoba uprawniona do odbioru tokenów wskazana przez Klienta w Umowie osoba fizyczna upoważniona do odbioru tokenów w imieniu i na rzecz Klienta, 24/ poczta elektroniczna usługa służąca do przesyłania wiadomości tekstowych, świadczona drogą elektroniczną w rozumieniu ustawy o świadczeniu usług drogą elektroniczną (tj.: Dz. U. z 2002, Nr 144, poz.1204, z późn. zm.), 25/ Portal internetowy Grupy mbanku serwis internetowy Grupy mbanku, będący systemem stron www posadowionych na serwerze internetowym Banku pod adresem internetowym www.mbank.pl, 26/ Regulamin Regulamin Internetowy system obsługi Klienta mbank CompanyNet mbanku S.A., 27/ Strony Umowy Bank i Klient, 28/ system BRESOK Elektroniczny System Obsługi Klienta BRESOK mbanku S.A., 29/ system mbank CompanyNet internetowy system bankowości elektronicznej, stanowiący zespół współpracujących ze sobą urządzeń informatycznych i oprogramowania, zapewniający przetwarzanie i przechowywanie, a także wysyłanie i odbieranie danych poprzez sieci teleinformatyczne za pomocą właściwego dla danego rodzaju sieci telekomunikacyjnego urządzenia końcowego w rozumieniu ustawy Prawo telekomunikacyjne (Dz. U. Nr 171, poz. 1800, z późn. zm.), 30/ terminal elektroniczny terminal płatniczy umożliwiający beneficjentowi przelewu HalCash wypłatę gotówki z systemu HalCash, 31/ token urządzenie kryptograficzne typu token standardowy (ActiveIDentity) albo token Display Cards, generujące hasła jednorazowe, umożliwiające uwierzytelnienie użytkowników lub kontrolerów systemu mbank CompanyNet oraz autoryzację zleceń składanych w systemie mbank CompanyNet, 3/16
32/ Umowa zawarta pomiędzy Stronami umowa, na podstawie której Bank udostępnienia Klientowi internetowy system bankowości elektronicznej mbank CompanyNet, w szczególności: Umowa w sprawie korzystania z internetowego systemu obsługi Klienta mbank CompanyNet mbanku S.A., 33/ unikalny identyfikator urządzenia mobilnego numer IMEI urządzenia mobilnego albo, w przypadku urządzeń mobilnych firmy Apple, UDID, 34/ urządzenie mobilne urządzenie przenośne (np. smartfon albo tablet), mające możliwość połączenia się z siecią Internet oraz wyposażone w system operacyjny zgodnie z wymaganiami zamieszczonymi na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/msp-korporacje/ bankowosc-elektroniczna/, 35/ Ustawa Ustawa z dnia 18 września 2001 r. o podpisie elektronicznym (t.j. Dz.U. z 2013 r., poz. 262, z późn. zm.), 36/ ustawa o usługach płatniczych Ustawa z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz.U. z 2011 r., Nr 199, poz. 1175, z późn. zm.), 37/ użytkownik systemu mbank CompanyNet wskazana przez Klienta w Umowie osoba fizyczna, uprawniona do korzystania z systemu mbank CompanyNet w imieniu i na rzecz Klienta, 38/ załącznik dokumenty konfiguracyjne systemu mbank CompanyNet, na podstawie których dokonywana jest parametryzacja uprawnień Klientów i użytkowników systemu mbank CompanyNet, które stanowią integralną część Umowy, 39/ zlecenie składana przez Klienta dyspozycja przeprowadzania rozliczeń pieniężnych za pośrednictwem Banku lub inna usługa zlecana przez Klienta drogą elektroniczną z wykorzystaniem systemu mbank CompanyNet, w szczególności polecenie przelewu krajowego (w złotych lub w walucie obcej), w tym przelewu złotowego natychmiastowego Expres Elixir (w złotych) oraz przelewu złotowego natychmiastowego Blue Cash (w złotych), oraz przelewu HalCash (w złotych), polecenie przelewu zagranicznego (w złotych lub w walucie obcej), polecenie przelewu składek do ZUS (przelew do ZUS), polecenie przelewu na rachunek organu podatkowego (przelew podatkowy), polecenie wykonania przekazu pocztowego (przekaz pocztowy), polecenie założenia, zmiany warunków oraz zerwania lokaty terminowej, zlecenie wypłaty z kredytu, zlecenie masowego przelewu krajowego (Przelew masowy lub Przelew masowy Plus) oraz polecenia zapłaty. 3 Wszelkie postanowienia dotyczące użytkowników systemu mbank CompanyNet zawarte w Regulaminie, należy stosować odpowiednio do kontrolerów systemu mbank CompanyNet. 4 1. Zlecenia Klienta, o których mowa w 2 pkt 39, realizowane są przez Bank wyłącznie na zasadach i w zakresie określonym w niniejszym Regulaminie, chyba że z treści niniejszego Regulaminu wynika, że zastosowanie mają przepisy odrębne, w szczególności regulaminy wskazane w przepisach dotyczących realizacji zleceń z wykorzystaniem opcjonalnych modułów lub platform transakcyjnych. 2. Udostępnienie przez Bank modułów lub platform transakcyjnych lub rozpoczęcie przez Bank realizacji zleceń Klienta z wykorzystaniem modułów lub platform transakcyjnych może wymagać zawarcia przez Strony dodatkowej umowy lub spełnienia przez Klienta innych wymagań określonych w regulaminach, o których mowa w ust. 1. 3. W przypadku niezgodności postanowień niniejszego Regulaminu z którymkolwiek z regulaminów, o których mowa w ust. 1, należy stosować postanowienia zawarte w regulaminach, o których mowa w ust. 1. 4. Treść niniejszego Regulaminu udostępniana jest w oddziałach Banku oraz w formie elektronicznej za pośrednictwem Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/aktualnosci/msp-korporacje. 5. O ile którekolwiek z postanowień Regulaminu zostanie uznane za nieważne lub niewykonalne, Strony dołożą wszelkich starań celem zastąpienia go postanowieniem Umowy ważnym i wykonalnym, którego natura jest możliwie najbliższa postanowieniu uznanemu za nieważne lub niewykonalne. ROZDZIAŁ 2 Zasady udostępniania systemu mbank CompanyNet 5 Warunkiem udostępnienia systemu mbank CompanyNet jest zawarcie Umowy z Bankiem oraz spełnienie przez Klienta wymagań określonych w niniejszym Regulaminie. 6 1. Umowa jest umową ramową w rozumieniu przepisów ustawy o usługach płatniczych. 2. W zakresie świadczonych na podstawie Umowy usług płatniczych nie stosuje się przepisów Działu II ustawy o usługach płatniczych oraz art. 34-37, art. 40 ust. 3-4, art. 45, art. 46 ust. 2-5, art. 47, art. 48 oraz art. 51, art. 144-146 ustawy o usługach płatniczych lub, w przypadku gdy będzie to dopuszczalne, innych przepisów prawa, które modyfikują lub zmieniają wymienione przepisy. 7 1. Określenie parametrów konfiguracji systemu mbank CompanyNet następuje poprzez złożenie w Banku podpisanych przez Klienta załączników oraz ich akceptację przez Bank. 2. W celu prawidłowej konfiguracji parametrów systemu mbank CompanyNet, Klient zobowiązany jest do złożenia Karty uprawnień Klienta systemu mbank CompanyNet wraz ze wszystkimi wymaganymi załącznikami, a w szczególności: 1/ Karty użytkownika systemu mbank CompanyNet dla każdego użytkownika systemu mbank CompanyNet. Istnieje możliwość jednoczesnego nadania identycznych uprawnień wielu użytkownikom systemu mbank CompanyNet na podstawie jednej Karty użytkownika systemu mbank CompanyNet, 2/ Karty schematów autoryzacji, 3/ Karty limitów autoryzacji do rachunków w przypadku, jeżeli Klient chce zdefiniować odrębne limity autoryzacji dla poszczególnych rachunków udostępnionych w systemie mbank CompanyNet, 4/ Karty identyfikacyjnej wraz z informacją o przetwarzaniu danych osobowych dla każdego użytkownika, któremu Klient nadał na podstawie Karty użytkownika systemu mbank CompanyNet uprawnienia do autoryzacji zleceń lub do korzystania z mplatformy walutowej, 5/ Wniosku o zakup/przedłużenie ważności certyfikatu w ramach systemu mbank CompanyNet dla użytkowników systemu mbank CompanyNet korzystających z obsługi certyfikatów w systemie mbank CompanyNet. 3. Złożone przez Klienta załączniki z chwilą ich akceptacji przez Bank stają się integralną częścią Umowy. 4. Za zakres uprawnień przydzielonych danemu użytkownikowi systemu mbank CompanyNet na podstawie załączników odpowiada wyłącznie Klient nadający uprawnienia. Bank nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody, które mogą powstać na skutek zachowania użytkownika systemu mbank CompanyNet lub kontrolera systemu mbank CompanyNet działającego zgodnie z zakresem uprawnień określonym w treści załączników. 5. W przypadku, gdy prawa dostępu użytkownika systemu mbank CompanyNet zdefiniowane w wielu załącznikach są różne lub sprzeczne, decyduje dokument o najpóźniejszej dacie złożenia. W przypadku kiedy załączniki, które są sprzeczne, złożone zostały w tej samej dacie, Bank odmawia ich akceptacji i zwraca karty Klientowi. 6. Bank przystępuje do wdrożenia systemu mbank CompanyNet po złożeniu przez Klienta wszystkich wskazanych w ust. 2 dokumentów oraz po ich akceptacji przez Bank. 4/16
7. Załączniki oraz inne dokumenty związane z czynnościami bankowymi mogą być złożone w Banku w postaci dokumentów elektronicznych, o ile Strony uzgodniły wcześniej taki tryb składania dokumentów. Przez uzgodnienie odpowiedniego trybu należy rozumieć udostępnienie przez Bank funkcjonalności systemu mbank CompanyNet umożliwiających spełnienie przez Strony wymagań określonych w art. 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj.: Dz.U z 2012, poz.1376, z późn. zm.). 8 1. Klient ma prawo do zmiany parametrów konfiguracyjnych systemu w trakcie trwania Umowy. 2. Zmiana parametrów konfiguracyjnych systemu w trakcie trwania Umowy wymaga formy pisemnej zastrzeżonej pod rygorem nieważności. Przepisy 7 stosuje się odpowiednio. 3. W trakcie trwania Umowy Bank może zmienić obowiązujące wzory dokumentów, o których mowa w 7. 4. Bank informuje Klienta o każdej zmianie obowiązujących wzorów dokumentów, o których mowa w 7. 5. Z chwilą udostępnienia Klientowi nowych wzorów dokumentów, Klient w celu zmiany parametrów konfiguracyjnych sytemu mbank CompanyNet zobowiązany jest do korzystania wyłącznie z nowych wzorów dokumentów. 9 1. Klient może uzyskać dostęp do systemu mbank CompanyNet za pośrednictwem urządzenia mobilnego, o którym mowa w 2 ust. 34 (usługa mbank CompanyMobile). 2. Bank umożliwia Klientowi dostęp do usługi mbank CompanyMobile, chyba że Klient zrezygnuje z usługi za pomocą Wniosku o zmianę uprawnień w systemie mbank CompanyNet dostępnego w systemie mbank CompanyNet albo złoży w oddziale pisemne oświadczenie o rezygnacji z usługi mbank CompanyMobile. Złożenie przez Klienta oświadczenia o rezygnacji z usługi mbank CompanyMobile możliwe jest w każdym czasie, jednakże zmiana uprawnień w systemie mbank CompanyNet realizowana jest przez Bank nie później niż w następnym dniu roboczym, następującym po dniu przyjęcia oświadczenia Klienta przez Bank. W przypadku rezygnacji z usługi jej ponowne włączenie wymaga zgłoszenia zamiaru korzystania z usługi za pomocą dostępnego w systemie mbank CompanyNet Wniosku o zmianę uprawnień w systemie mbank CompanyNet albo złożenia pisemnego oświadczenia przez Klienta w oddziale. Zmiana uprawnień w systemie mbank CompanyNet realizowana jest przez Bank najpóźniej w następnym dniu roboczym następującym po dniu przyjęcia oświadczenia Klienta przez Bank. 3. Klient za pośrednictwem urządzenia mobilnego może uzyskać dostęp pełnej albo do uproszczonej wersji systemu mbank CompanyNet (brak możliwości autoryzacji zleceń). Dostęp do uproszczonej wersji systemu mbank CompanyNet Klient może uzyskać korzystając ze strony www.m.companynet.com.pl w wersji LITE po uprzednim uwierzytelnienie się przy pomocy tokena. 4. Klient, który zgłosi zamiar korzystania z usługi mbank CompanyMobile, powinien pobrać aplikację mbank CompanyMobile z właściwego sklepu internetowego z aplikacjami (Google Play, AppStore, AppWorld, Windows Marketplace), a następnie aktywować ją, postępując zgodnie z zasadami, znajdującymi się na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/msp-korporacje/bankowosc-elektroniczna/. Logowanie do aplikacji może odbywać się za pomocą hasła wygenerowanego przez token albo zdefiniowanego przez Klienta hasła mobilnego (ciąg cyfr nie krótszy niż sześć i nie dłuższy niż dwanaście cyfr, umożliwiający jedynie pasywną pracę w aplikacji mbank CompanyMobile bez możliwości autoryzacji zleceń). 5. Z tytułu korzystania z usługi mbank CompanyMobile Bank pobiera opłaty zgodnie z 71-73 Regulaminu. Warunkiem pobrania opłaty z tytułu korzystania z usługi mbank CompanyMobile jest posiadanie przez Klienta co najmniej jednego urządzenia mobilnego, które zostało zarejestrowane i aktywowane w systemie mbank CompanyNet. 10 1. W ramach systemu mbank CompanyNet oraz posiadanego systemu finansowo-księgowego Klient może uzyskać dostęp do usługi mbank CompanyConnect Partner Pakiet umożliwiającego: 1/ obsługę zleceń, 2/ pobieranie wyciągów z rachunków bankowych Klienta w formacie MT940, 3/ pobieranie wyciągów z rachunków bankowych Klienta w formacie html, 4/ pobieranie kursów walut mbanku S.A. i Narodowego Banku Polskiego, 5/ pobieranie raportów o obrotach na rachunkach bankowych Klienta, 6/ pobieranie innych raportów określonych przez Klienta i uzgodnionych z Bankiem. 2. Warunkiem niezbędnym do korzystania przez Klienta z usługi mbank CompanyConnect Partner Pakiet jest zawarcie z Bankiem, dodatkowo, aneksu do Umowy mbank CompanyNet, zawierającego przepisy dostosowane do rodzaju świadczonych usług, o których mowa w ust. 1, oraz korzystanie przez Klienta z systemu mbank CompanyNet z aktywowanym w tym systemie co najmniej jednym ważnym certyfikatem lub tokenem, oraz posiadanie przez Klienta: 1/ komputera podłączonego do sieci Internet, w konfiguracji sprzętowo-programowej zgodnej z wymaganiami systemu finansowo-księgowego, 2/ oprogramowania systemu finansowo-księgowego (wykaz producentów oprogramowania, systemów oraz wersji posiadających certyfikaty Banku, które oferują możliwość skorzystania z usługi mbank CompanyConnect Partner Pakiet dostępny jest na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/msp-korporacje/bankowosc-elektroniczna/ oraz 3/ modułu (pakietu) umożliwiającego korzystanie z usług mbank CompanyConnect Partner Pakiet, jeśli moduł ten nie został dostarczony w ramach oprogramowania systemu finansowo-księgowego. 4. Każdorazowe skorzystanie przez Klienta z usługi mbank CompanyConnect Partner Pakiet wymaga użycia tokena lub bezpiecznego podpisu elektronicznego weryfikowanego przy pomocy ważnego certyfikatu aktywowanego w systemie mbank CompanyNet (użycie bezpiecznego podpisu elektronicznego lub tokena jest niezbędne dla nawiązania połączenia telekomunikacyjnego z Bankiem). 5. Klient, który korzysta z usług mbank CompanyConnect Partner Pakiet zobowiązuje się do aktualizacji: 1/ oprogramowania mbank CompanyConnect Partner Pakiet zgodnie z zaleceniami Banku zamieszczonymi na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/msp-korporacje/bankowosc-elektroniczna/ oraz 2/ systemu finansowo-księgowego (FK)/systemu zarządzania przedsiębiorstwem Klienta (ERP) zgodnie z wymaganiami bądź rekomendacjami producenta systemu FK/ERP. 6. Klient zobowiązany jest do korzystania z oprogramowania mbank CompanyConnect Partner Pakiet w wersji nie starszej niż jedna wersja wstecz od aktualnej, z zastrzeżeniem możliwości korzystania z wersji oprogramowania nie starszej niż rok, w przypadku gdy aktualizacja oprogramowania wykonywana jest częściej niż dwa razy w roku. 7. Klient zobowiązany jest do zabezpieczenia oprogramowania mbank CompanyConnect Partner Pakiet oraz plików wysyłanych do Banku i pobieranych z Banku, za pomocą aktualnego oprogramowania antywirusowego, firewall, anty-spyware itp, z zachowaniem należytej staranności, oraz zobowiązuje się do nieudostępniania oprogramowania osobom nieuprawnionym. 8. Klient zobowiązany jest do zapoznania się z dokumentacją techniczną oraz instrukcjami obsługi użytkownika, doręczoną Klientowi przez Bank, jak również z funkcjonalnością systemu mbank CompanyConnect Partner Pakiet. 9. W zakresie nieuregulowanym w Regulaminie stosuje się, odpowiednio, odrębne przepisy dotyczące usług mbank CompanyConnect oferowanych przez mbank S.A. 5/16
ROZDZIAŁ 3 Identyfikacja użytkowników 11 1. Bank nadaje identyfikator stały dla każdego użytkownika systemu mbank CompanyNet oraz kontrolera systemu mbank CompanyNet. Użytkownik systemu mbank CompanyNet oraz kontroler systemu mbank CompanyNet ma możliwość zdefiniowania alias u. 2. Bank w ramach systemu mbank CompanyNet umożliwia uzyskanie dla każdego użytkownika systemu mbank CompanyNet oraz kontrolera systemu mbank CompanyNet identyfikatora do Contact Center oraz kodu PIN do Contact Center. 3. Bank przekazuje Klientowi, we wskazanej przez Klienta liczbie, tokeny chronione kodami PIN. 4. Autoryzacja zleceń w systemie mbank CompanyNet odbywa się z użyciem tokenów oraz podpisów elektronicznych. 5. Tokeny doręczane są przez Bank, w sposób uzgodniony z Klientem, wskazanej przez Klienta osobie uprawnionej do odbioru tokenów. 6. Identyfikacja użytkowników może być dokonywana także w inny, uzgodniony indywidualnie w Umowie przez Strony, sposób. 12 1. Po otrzymaniu tokenów Klient zobowiązany jest sprawdzić, czy każdy z otrzymanych tokenów akceptuje kod PIN w postaci 0000. 2. W przypadku gdy: 1/ każdy z tokenów akceptuje kod PIN w postaci 0000, Klient powinien wypełnić i podpisać formularz odbioru tokenów, przekazany wraz z tokenami, i złożyć go w oddziale Banku, 2/ którykolwiek z tokenów nie akceptuje kodu PIN w postaci 0000, Klient powinien niezwłocznie zawiadomić Bank, celem dokonania wymiany tokena. 3. W celu zabezpieczenia tokena przed nieuprawnionym użyciem, Klient zobowiązany jest do nadania nowego kodu PIN, różnego od znaków 0000. ROZDZIAŁ 4 Bezpieczeństwo systemu mbank CompanyNet 13 1. Bank identyfikuje Klienta w systemie mbank CompanyNet przy pomocy identyfikatora stałego, zaś jego uwierzytelnienie realizowane jest przy pomocy hasła dostępu albo hasła jednorazowego generowanego przez token. W przypadku Klienta, korzystającego z systemu mbank CompanyNet za pomocą urządzenia mobilnego, Bank dodatkowo identyfikuje tego Klienta, przy pomocy unikalnego identyfikatora urządzenia mobilnego. 2. W miejsce identyfikatora stałego dopuszczalne jest zamienne użycie alias u. 3. Bank identyfikuje Klienta podczas rozmowy telefonicznej przy pomocy identyfikatora do Contact Center, zaś jego uwierzytelnienie realizowane jest przy pomocy kodu PIN do Contact Center. 14 1. Klient zobowiązuje się do zabezpieczenia identyfikatorów stałych, alias ów, haseł dostępu, tokenów, kodów PIN, identyfikatorów do Contact Center oraz kodów PIN do Contact Center z zachowaniem należytej staranności, w szczególności przed ich udostępnieniem osobom nieuprawnionym. 2. Klient zobowiązuje się z należytą starannością zabezpieczać wszelkie urządzenia wykorzystywane do realizacji przez Bank usług bankowości elektronicznej, w tym urządzenia mobilne, w szczególności za pomocą odpowiedniego oprogramowania oraz poprzez nieudostępnianie tych urządzeń osobom nieuprawnionym. 3. Klient ponosi odpowiedzialność za niewłaściwe funkcjonowanie urządzeń, o których mowa w ust. 2, w związku z aktywnością złośliwego oprogramowania zainstalowanego na tych urządzeniach. 15 1. Klient zobowiązany jest niezwłocznie zawiadomić Bank o utracie, kradzieży, przywłaszczeniu albo nieuprawnionym użyciu tokena. Klient zgłasza utratę, kradzież, przywłaszczenie lub nieuprawnione użycie tokena dokonując zawiadomienia telefonicznego w ramach Contact Center lub dokonując zgłoszenia za pomocą poczty elektronicznej w ramach systemu mbank CompanyNet lub systemu BRESOK. 2. Po złożeniu zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, Bank zablokuje dostęp do systemu bankowego z wykorzystaniem tokena objętego zawiadomieniem. 3. Bank ma prawo zablokować token: 1/ z uzasadnionych przyczyn, innych niż wskazane w ust. 1, związanych z bezpieczeństwem systemu mbank CompanyNet, 2/ w związku z podejrzeniem nieuprawnionego użycia systemu mbank CompanyNet lub umyślnego doprowadzenia do nieautoryzowanej transakcji płatniczej. 4. Bank niezwłocznie informuje Klienta o zablokowaniu tokena. 16 1. Bank, z zastrzeżeniem ust. 2-3, odblokowuje token lub wydaje Klientowi, na podstawie złożonej Dyspozycji wymiany tokenów/wydania nowych tokenów, nowy token, jeżeli przestały istnieć podstawy do utrzymywania blokady. 2. Zawiadomienie, o którym mowa w 15 ust. 1, Klient powinien niezwłocznie potwierdzić pismem złożonym w oddziale. 3. Na podstawie pisemnego potwierdzenia Klienta o utracie, kradzieży, przywłaszczeniu lub nieuprawnionym użyciu tokena, Bank wydaje Klientowi nowy token. 4. W przypadku zgłoszenia odblokowania zastrzeżonego tokena, dokonanego w innej formie niż pisemna, Klient zobowiązany jest do potwierdzenia tego zgłoszenia pismem złożonym w oddziale Banku. 17 1. Klient zobowiązany jest niezwłocznie zawiadomić Bank o utracie, kradzieży, przywłaszczeniu albo nieuprawnionym użyciu urządzenia mobilnego. Klient zgłasza utratę, kradzież, przywłaszczenie lub nieuprawnione użycie urządzenia mobilnego dokonując zawiadomienia telefonicznego w ramach Contact Center lub dokonując osobiście dezaktywacji urządzenia mobilnego w systemie mbank CompanyNet. 2. Po złożeniu zawiadomienia, o którym mowa w ust. 1, Bank zablokuje dostęp do systemu transakcyjnego Banku z wykorzystaniem urządzenia mobilnego objętego zawiadomieniem. 3. Bank ma prawo zablokować dostęp do systemu mbank CompanyNet z wykorzystaniem urządzenia mobilnego: 1/ z uzasadnionych przyczyn, innych niż wskazane w ust. 1, związanych z bezpieczeństwem systemu mbank CompanyNet, 2/ w związku z podejrzeniem nieuprawnionego użycia systemu mbank CompanyNet lub umyślnego doprowadzenia do nieautoryzowanej transakcji płatniczej. 4. Bank niezwłocznie informuje Klienta o zablokowaniu dostępu do systemu mbank CompanyNet z wykorzystaniem urządzenia mobilnego. 6/16
18 1. Bank dokonuje weryfikacji adresów IP urządzeń, za pomocą których Klient nawiązuje połączenie z Bankiem, korzystając, w szczególności, z list zawierających adresy IP, stanowiące potencjalne zagrożenia dla bezpieczeństwa Klienta albo Banku, w szczególności, adresy IP wykorzystywane w celu wyłudzania danych, rozsyłania automatycznych powiadomień email w formie SPAM albo wykorzystywanych w innej formie, niezgodnej z obowiązującym powszechnie prawem. 2. Bank ma prawo dokonać blokady adresu IP wykorzystywanego przez Klienta w sposób, o którym mowa w ust. 1, o czym informuje Klienta w przypadku braku możliwości uzyskania przez Klienta połączenia z systemem mbank CompanyNet. 3. Odblokowanie adresu IP, o którym mowa w ust. 2, następuje w terminie miesiąca od dokonania blokady przez Bank, po uprzedniej weryfikacji przez Klienta zablokowanego adresu IP, podjęciu działań zmierzających do wyeliminowania zagrożenia, o którym mowa w ust. 1, oraz przesłaniu do Banku pisemnej informacji o pozytywnym zakończeniu podjętych działań. 19 Klient ponosi odpowiedzialność z tytułu naruszenia postanowień 14-18 niniejszego Regulaminu, w szczególności Klienta obciążają zlecenia złożone w związku z naruszeniem tych postanowień. ROZDZIAŁ 5 Zasady realizacji zleceń autoryzowanych z wykorzystaniem bezpiecznych podpisów elektronicznych weryfikowanych przy pomocy certyfikatu 20 1. Bank umożliwia Klientowi wykorzystanie w ramach systemu mbank CompanyNet bezpiecznego podpisu elektronicznego. 2. Bezpieczny podpis elektroniczny, weryfikowany przy pomocy ważnego certyfikatu, służy do jednoznacznej identyfikacji osoby składającej ten podpis i wywołuje skutki prawne określone Ustawą. 3. W przypadku skorzystania przez Klienta w ramach systemu mbank CompanyNet z bezpiecznego podpisu elektronicznego Bank identyfikuje Klienta przy pomocy identyfikatora stałego, zaś jego uwierzytelnienie realizowane jest przy pomocy bezpiecznego podpisu elektronicznego weryfikowanego przy pomocy ważnego certyfikatu. 4. Bezpieczny podpis elektroniczny może być stosowany przez użytkowników systemu mbank CompanyNet u Klienta: 1/ obok lub zamiast haseł dostępu do systemu mbank CompanyNet, 2/ obok lub zamiast tokenów. 5. Klient może pozyskać certyfikat od kwalifikowanego podmiotu świadczącego usługi certyfikacyjne (w rozumieniu Ustawy): 1/ bezpośrednio albo 2/ za pośrednictwem Banku - poprzez złożenie Wniosku o zakup/przedłużenie ważności certyfikatu w ramach systemu mbank CompanyNet. 6. Wykorzystanie bezpiecznego podpisu elektronicznego w systemie mbank CompanyNet jest możliwe po aktywacji certyfikatu w tym systemie. W celu aktywacji certyfikatu, Klient powinien złożyć prawidłowo wypełnioną Kartę użytkownika systemu mbank CompanyNet oraz samodzielnie zarejestrować certyfikat w systemie mbank CompanyNet. 7. Bank aktywuje certyfikat niezwłocznie najpóźniej w kolejnym dniu roboczym następującym po dniu zarejestrowania przez użytkownika certyfikatu w systemie mbank CompanyNet. 8. Zakup albo przedłużenie ważności certyfikatu za pośrednictwem Banku następuje na podstawie złożonego przez Klienta Wniosku o zakup/przedłużenie ważności certyfikatu w ramach systemu mbank CompanyNet, pod warunkiem poprawności danych przekazanych przez Klienta w treści Wniosku o zakup/ przedłużenie ważności certyfikatu w ramach systemu mbank CompanyNet. 9. Klient zobowiązuje się do nierejestrowania w systemie mbank CompanyNet certyfikatów, służących do weryfikacji bezpiecznych podpisów elektronicznych, które zawierają: 1/ wyłącznie pseudonim osoby składającej podpis elektroniczny (bez określenia imienia i nazwiska tej osoby), lub 2/ ograniczenie ważności certyfikatu wykluczającego wykorzystanie go w ramach Umowy. 10. Bank w ramach Umowy akceptuje zawarte w treści certyfikatu ograniczenie najwyższej wartości granicznej transakcji. 11. Klient każdorazowo na żądanie Banku zobowiązuje się do okazywania w Banku polityki certyfikacji, zgodnie z którą został wydany certyfikat wykorzystywany przez Klienta, oraz umowy o świadczenie usług certyfikacyjnych zawartej pomiędzy Klientem, a kwalifikowanym podmiotem świadczącym usługi certyfikacyjne. 12. Klient zobowiązuje się do zabezpieczenia: 1/ danych służących do składania bezpiecznego podpisu elektronicznego oraz 2/ bezpiecznych urządzeń służących do składania bezpiecznego podpisu elektronicznego (w rozumieniu Ustawy), będących w jego wyłącznej dyspozycji, przed ich udostępnieniem osobom nieuprawnionym. 13. Klient ponosi odpowiedzialność z tytułu naruszenia postanowień ust. 9 oraz ust. 12, w szczególności Klienta obciążają operacje wykonane na podstawie zleceń złożonych w związku z naruszeniem tych postanowień. 14. Zlecenia złożone z wykorzystaniem bezpiecznego podpisu elektronicznego, który nie został pozytywnie zweryfikowany przy pomocy ważnego certyfikatu, nie są przez Bank realizowane. 15. W żadnym przypadku nie są realizowane przez Bank zlecenia: 1/ w okresie zawieszenia certyfikatu wykorzystywanego do weryfikacji bezpiecznego podpisu elektronicznego (również po uchyleniu zawieszenia tego certyfikatu), 2/ po unieważnieniu certyfikatu. 16. Bank realizuje zlecenia złożone przy pomocy bezpiecznego podpisu elektronicznego, niezwłocznie po upływie jednej godziny od momentu otrzymania ich przez Bank, chyba że zostały one oznakowane czasem (w rozumieniu Ustawy) w momencie składania bezpiecznego podpisu elektronicznego, wówczas Bank realizuje zlecenia niezwłocznie, jednakże nie wcześniej niż po upływie jednej godziny od momentu wykonania usługi znakowania czasem przez kwalifikowany podmiot świadczący usługi certyfikacyjne. 17. W przypadku zleceń złożonych przy pomocy bezpiecznego podpisu elektronicznego mają zastosowanie terminy realizacji zleceń, z uwzględnieniem postanowień wyrażonych w ust. 16, o ile Umowa nie określa odmiennych terminów realizacji. 18. Bank nie ponosi odpowiedzialności za działanie bezpiecznych urządzeń do składania podpisów elektronicznych (w rozumieniu Ustawy) oraz za działanie bezpiecznych urządzeń do weryfikacji podpisów elektronicznych (w rozumieniu Ustawy), znajdujących się w wyłącznej dyspozycji Klienta. 19. Klient przyjmuje do wiadomości i akceptuje fakt, że: 1/ we wszelkich sprawach związanych z działaniem bezpiecznych podpisów elektronicznych oraz unieważnieniem lub zawieszeniem certyfikatów kwalifikowanych pozyskanych przez Klienta od kwalifikowanego podmiotu świadczącego usługi certyfikacyjne (w rozumieniu Ustawy) wyłącznie właściwy jest kwalifikowany podmiot świadczący usługi certyfikacyjne; Bank nie przyjmuje zgłoszeń Klienta w tym zakresie, 2/ Bank nie jest właściwy w sprawach związanych z działaniem bezpiecznych urządzeń do składania podpisów elektronicznych oraz działaniem bezpiecznych urządzeń do weryfikacji podpisów elektronicznych (w rozumieniu Ustawy) i nie przyjmuje zgłoszeń problemów Klienta związanych z nieprawidłowym działaniem tych urządzeń. 20. Bank oświadcza, iż w zakresie realizacji zleceń autoryzowanych z wykorzystaniem bezpiecznych podpisów elektronicznych weryfikowanych przy pomocy certyfikatu odpowiedzialny jest jedynie za prawidłowe działanie oprogramowania mbank CompanyNet i Bank w tym zakresie przyjmuje zgłoszenia w ramach Contact Center. 7/16
ROZDZIAŁ 6 Dostęp do informacji bankowej oraz dokumentów elektronicznych 21 1. Bank, za pośrednictwem systemu mbank CompanyNet, udostępnia Klientowi informacje dotyczące stanu salda na dany dzień i godzinę oraz obrotów na rachunkach bankowych Klienta. 2. Bank za pośrednictwem systemu mbank CompanyNet może udostępnić Klientowi również inne informacje bankowe, w szczególności w postaci raportów lub w przypadku Klienta będącego stroną Umowy, informacje w ramach modułu Zarządzanie płynnością (moduł opcjonalny). 3. Moduł Zarządzanie płynnością umożliwia Klientowi dostęp do zestawionych informacji o płynności Klienta, dotyczących w szczególności: 1/ stanu salda księgowego i prognozowanego, 2/ sumy zleceń złożonych w systemie mbank CompanyNet na dany dzień, w podziale na określone rodzaje tych zleceń, 3/ innych zdarzeń księgowych mających wpływ na wysokość prognozowanego salda, w tym danych o lokatach oraz kredytach, 4/ zdarzeń prognozowanych przez Klienta. 4. Dokumenty zawierające informacje bankowe, o których mowa w ust. 1 oraz w ust. 2, nie zastępują dokumentów bankowych, chyba że inaczej postanowiono w ich treści. 5. Saldo prognozowane, o którym mowa w ust. 3 pkt 1, wyliczane w oparciu o pozycje zaksięgowane, pozycje podlegające realizacji w przyszłości oraz pozycje wynikające z prognoz Klienta, posiada jedynie wartość analityczną. 6. Klient może, w ramach systemu mbank CompanyNet, korzystać z modułu Informacje biznesowe (moduł opcjonalny), z zastrzeżeniem ust. 7. 7. Bank standardowo udostępnia Klientowi moduł Informacje biznesowe, chyba że Klient zrezygnuje z usługi za pomocą Wniosku o zmianę uprawnień w systemie mbank CompanyNet albo złoży w oddziale pisemne oświadczenie o rezygnacji z modułu Informacje biznesowe. Rezygnacja z usługi możliwa jest w każdym czasie i następuje w następnym dniu roboczym, następującym po dniu przyjęcia oświadczenia Klienta przez Bank. W przypadku rezygnacji z usługi jej ponowne włączenie wymaga zgłoszenia zamiaru korzystania z usługi za pomocą dostępnego w systemie mbank CompanyNet Wniosku o zmianę uprawnień w systemie mbank CompanyNet albo złożenia pisemnego oświadczenia przez Klienta w oddziale i następuje w następnym dniu roboczym następującym po dniu przyjęcia przez Bank tego oświadczenia. 8. Moduł Informacje biznesowe umożliwia dostęp do informacji innych niż informacje bankowe, wskazane w ust. 1 oraz w ust. 2, w szczególności bieżących informacji krajowych oraz informacji ze świata. Powiadomienia o dostępności nowych informacji w ramach modułu Informacje biznesowe mogą być przesyłane przez Bank, za uprzednią zgodą Klienta, pod wskazany przez Klienta, na stronie internetowej http://www.ib.companynet.com.pl, adres poczty elektronicznej, po wcześniejszym uwierzytelnieniu się Klienta. 9. Zamieszczone na stronach internetowego serwisu http://www.ib.companynet.com.pl, informacje sygnowane skrótem PAP stanowią element Serwisu PAP, będącego bazą danych, którego producentem jest Polska Agencja Prasowa Spółka Akcyjna z siedzibą Warszawie, chronionego przepisami ustawy z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych (Tekst jednolity: Dz.U. 2006 r., Nr 90, poz. 631 z późn. zm.) oraz ustawy z dnia 27 lipca 2001 r. o ochronie baz danych (Dz.U. 2001 r., Nr 128, poz.1402). Powyższe informacje wykorzystywane są przez Bank na podstawie stosownej umowy licencyjnej. Jakiekolwiek wykorzystywanie przez użytkowników serwisu http://www.ib.companynet.com.pl, poza przewidzianymi przez przepisy prawa wyjątkami, w szczególności dozwolonym użytkiem osobistym, jest zabronione. 10. Postanowienia ust. 9 stosuje się odpowiednio do Informacji, dostępnych w ramach modułu Informacje biznesowe, pochodzących od innych dostawców. 11. Klient ponosi wyłączną odpowiedzialność za sposób i efekty wykorzystania informacji udostępnianych przez Bank. 12. Z tytułu korzystania z modułu Informacje biznesowe Bank pobiera opłaty zgodnie z 70-73 Regulaminu, z tym zastrzeżeniem, że opłaty z tytułu korzystania z modułu Informacje biznesowe nie są pobierane w okresie trzech miesięcy od dnia pierwszego udostępnienia tego modułu danemu Klientowi. 22 Klient zobowiązuje się wobec Banku do zapoznawania się z treścią informacji bankowej, o której mowa w 21, nie rzadziej niż raz w tygodniu. 23 1. Bank, za pośrednictwem systemu mbank CompanyNet, udostępnia Klientowi dokumenty elektroniczne. 2. Charakter i funkcja danego dokumentu wynika jednoznacznie z jego treści. ROZDZIAŁ 7 Ogólne zasady realizacji zleceń 24 1. Zlecenia składane przez Klienta do Banku autoryzowane są hasłami jednorazowymi generowanymi przez token lub z wykorzystaniem bezpiecznego podpisu elektronicznego. 2. Bank realizuje wyłącznie zlecenia prawidłowo zautoryzowane przez użytkowników systemu mbank CompanyNet, którym Klient nadał uprawnienia do autoryzacji na podstawie Karty użytkownika systemu mbank CompanyNet, Karty identyfikacyjnej wraz z informacją o przetwarzaniu danych osobowych oraz Karty schematów autoryzacji. 25 1. Zlecenia mogą być składane przez Klienta zarówno w dni robocze, jak i w dni wolne od pracy. 2. Za moment otrzymania przez Bank zlecenia płatniczego uznaje się moment, w którym Bank otrzymał prawidłowe zlecenie Klienta, z tym zastrzeżeniem, że w przypadku, gdy Bank otrzymał zlecenie płatnicze w dniu niebędącym dniem roboczym, uznaje się, że Bank otrzymał zlecenie pierwszego dnia roboczego po tym dniu. 3. W przypadku, gdy Bank otrzyma zlecenie płatnicze, o którym mowa w ust. 1, po godzinie granicznej określonej przez Bank, zgodnie z ust. 4, przyjmuje się, że Bank otrzymał zlecenie płatnicze w rozumieniu ustawy o usługach płatniczych w następnym dniu roboczym dla Banku. 4. Szczegółowe informacje dotyczące godzin granicznych i terminów realizacji zleceń oraz form i zasad stosowanych w Banku w zakresie rozliczeń pieniężnych podawane są do wiadomości poprzez udostępnienie informacji w salach operacyjnych Banku lub na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/aktualnosci/msp-korporacje. 26 1. Z zastrzeżeniem 25, Klient może składać do Banku zlecenia z przyszłą datą realizacji. 2. Jeżeli data realizacji zlecenia, o którym mowa w ust. 1, wypada w dniu wolnym od pracy przyjmuje się, że Bank otrzymał zlecenie płatnicze w pierwszym dniu roboczym następującym po dniu wolnym od pracy. 27 1. Bank realizuje zlecenia Klienta wyrażone w złotych lub w walutach obcych wymienionych w Tabeli kursów walut.mbanku S.A. 8/16
2. W przypadku konieczności dokonania przewalutowania kwoty zlecenia, Bank rozlicza zlecenie przy zastosowaniu kursu waluty, o której mowa w ust. 1, obowiązującego w Banku w momencie realizacji zlecenia. 3. Zasady, określone w ust. 1 oraz ust. 2, stosuje się, chyba że postanowienia odrębnych umów zawartych przez Klienta z Bankiem stanowią inaczej. 28 1. Zlecenie złożone przez Klienta jest dla Banku, z zastrzeżeniem ust. 2, ostatecznym i wiążącym Klienta poleceniem obciążenia prowadzonego przez Bank rachunku bankowego Klienta oraz, z zastrzeżeniem polecenia wykonania przekazu pocztowego oraz przelewu HalCash, poleceniem uznania rachunku bankowego wskazanego w treści zlecenia. 2. Klient ma prawo odwołać zlecenie do dnia poprzedzającego dzień realizacji zlecenia włącznie. 3. Bank ma prawo pobierać opłatę za odwołanie zlecenia, o którym mowa w ust. 2. W przypadku pobierania opłaty jej wysokość określa Taryfa prowizji i opłat bankowych w mbanku dla MSP i Korporacji - Rozdział I - Prowadzenie i obsługa rachunków bankowych, który stanowi integralną część Umowy. 29 1. Klient upoważnia Bank do obciążania swojego rachunku bankowego kwotą zrealizowanych zleceń. 2. Bank obciąża rachunek Klienta w momencie, w którym zlecenie jest realizowane, chyba że postanowienia odrębnych umów zawartych przez Klienta z Bankiem stanowią inaczej. 3. Klient zobowiązany jest posiadać środki pieniężne na rachunku bankowym w momencie obciążenia rachunku kwotą realizowanego zlecenia, w wysokości co najmniej kwoty realizowanego zlecenia oraz należnej Bankowi z tego tytułu prowizji lub opłaty. 30 1. Bank potwierdza realizację zleceń wyciągami z rachunku bankowego, zgodnie z postanowieniami Umowy rachunku bieżącego/pomocniczego. 2. Dokumenty, o których mowa w ust. 1, zawierają w szczególności informacje o zrealizowanych zleceniach, przeprowadzonych z tego tytułu rozliczeniach oraz prowizjach i opłatach pobranych przez Bank. 3. Bank, w ramach systemu mbank CompanyNet, niezwłocznie po realizacji zlecenia, udostępnia Klientowi elektroniczne potwierdzenie jego realizacji. 31 Bank nie ponosi odpowiedzialności za zaginięcie, zniekształcenia lub zwłokę w realizacji zlecenia, powstałe z przyczyn niezależnych od Banku, w trakcie przekazywania zlecenia za pomocą jakichkolwiek urządzeń łączności przewodowej lub bezprzewodowej oraz za skutki realizacji zlecenia złożonego przez Klienta. 32 Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody spowodowane okolicznościami niezależnymi od Banku, w szczególności działaniem siły wyższej lub czynnościami władz publicznych. 33 1. Postanowienia zawarte w 24-25 oraz 27 ust. 1 nie dotyczą polecenia zapłaty, którego zasady realizacji określa odrębna umowa oraz zleceń realizowanych w ramach opcjonalnych modułów i platform transakcyjnych, dla których zasady realizacji zleceń określają odrębne regulaminy i umowy wskazane w treści niniejszego Regulaminu. 2. Postanowienia zawarte w 28 30 nie dotyczą zlecenia wypłaty z kredytu, którego zasady realizacji, w zakresie nieuregulowanym w Umowie, określa odrębna umowa kredytowa. 34 Szczegółowe zasady realizacji polecenia, założenia, zmiany warunków oraz zerwania lokaty terminowej określa odpowiednio Regulamin złotowe i walutowe lokaty terminowe Klientów instytucjonalnych. ROZDZIAŁ 8 Szczególne zasady realizacji przelewów złotowych natychmiastowych Expres Elixir 35 Przelew złotowy natychmiastowy Expres Elixir jest przelewem krajowym realizowanym w złotych z rachunku bankowego Klienta prowadzonego w złotych na rzecz beneficjenta, który posiada rachunek prowadzony przez inny podmiot, będący uczestnikiem systemu Expres Elixir (systemu prowadzonego przez Krajowa Izbę Rozliczeniową S.A.). Przelewów Expres Elixir nie można realizować na rachunki bankowe prowadzone w mbanku S.A. 36 Polecenie przelewu Expres Elixir powoduje realizację tego przelewu niezwłocznie po dokonaniu autoryzacji zlecenia Expres Elixir pod warunkiem równoczesnej dostępności Banku oraz podmiotu prowadzącego rachunek beneficjenta przelewu w systemie Expres Elixir. 37 Bank udostępnia w ramach formatki zlecenia przelewu krajowego w systemie mbank CompanyNet: 1/ informacje dotyczące godzin dostępności Banku w systemie Expres Elixir, 2/ aktualną listę banków krajowych, będących uczestnikami systemu Expres Elixir, 3/ informacje dotyczące godzin dostępności banków, o których mowa w pkt 2, w systemie Expres Elixir. 38 Kwota pojedynczego przelewu Expres Elixir nie może przekroczyć kwoty podawanej do wiadomości Klienta na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/aktualnosci/msp-korporacje lub poprzez udostępnienie informacji w salach operacyjnych Banku. 39 Od momentu autoryzacji zlecenia do czasu obciążenia rachunku Klienta Bank blokuje na rachunku Klienta - środki pieniężne w kwocie przelewu Expres Elixir powiększonej o kwotę opłaty pobieranej z tytułu realizacji przelewu zgodnie z obowiązującą Taryfą prowizji i opłat bankowych w mbanku dla MSP i Korporacji. 40 Klient może odwołać przelew Expres Elixir zautoryzowany poza czasem równoczesnej dostępności mbanku S.A. (banku zleceniodawcy) oraz banku beneficjenta w systemie Expres Elixir do momentu jego realizacji. 9/16
ROZDZIAŁ 9 Szczególne zasady realizacji przelewów złotowych natychmiastowych Blue Cash 41 Przelew złotowy natychmiastowy Blue Cash jest przelewem krajowym realizowanym w złotych z rachunku bankowego Klienta prowadzonego w złotych na rzecz beneficjenta, który posiada rachunek prowadzony przez inny podmiot, będący uczestnikiem Systemu Płatności Blue Cash (prowadzonego przez Blue Media S.A.). Przelewów Blue Cash nie można realizować na rachunki bankowe prowadzone w mbanku S.A. 42 Postanowienia 36-40 stosuje się do przelewów złotowych natychmiastowych Blue Cash, z tym że ilekroć w tych postanowieniach jest mowa o: 1/ przelewach złotowych natychmiastowych Express Elixir, należy przez to rozumieć przelewy złotowe natychmiastowe Blue Cash, 2/ systemie Express Elixir, należy przez to rozumieć System Płatności Blue Cash. ROZDZIAŁ 10 Szczególne zasady realizacji przelewów HalCash 43 1. Przelew HalCash jest przelewem krajowym realizowanym w złotych z rachunku bankowego Klienta prowadzonego w złotych na rzecz beneficjenta, którego numer telefonu komórkowego został wskazany w treści zlecenia, przy czym wypłata środków następuje przy użyciu bankomatu lub terminalu. Przelew będzie realizowany w ramach systemu HalCash (systemu rozliczeń przelewów HalCash) prowadzonego przez HALCASH CEE Spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością. 2. Postanowienia Regulaminu dotyczące przelewów HalCash, w szczególności postanowienia niniejszego rozdziału, wchodzą w życie w dacie określonej przez Bank w informacji o udostępnieniu przelewów HalCash, opublikowanej przez Bank na stronie logowania do systemu mbank CompanyNet. 44 1. Klient składając przelew HalCash zobowiązany jest podać w treści zlecenia, w szczególności: 1/ numer telefonu komórkowego beneficjenta zlecenia, 2/ 4-cyfrowy kod samodzielnie wybrany, niezbędny do dokonania wypłaty przy użyciu bankomatu lub terminalu przez beneficjenta, 3/ kwotę przelewu HalCash, z zastrzeżeniem 45, 4/ termin ważności zlecenia przelewu HalCash. 2. Podanie prawidłowych danych, wskazanych w ust. 1, jest warunkiem koniecznym do realizacji zlecenia. 45 Minimalna i maksymalna kwota pojedynczego przelewu HalCash podawana jest do wiadomości Klienta na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/aktualnosci/msp-korporacje. Kwota przelewu HalCash musi wynosić 50 złotych lub wielokrotność kwoty 50 złotych. 46 1. Złożenie zlecenia przelewu HalCash spowoduje przekazanie tego przelewu przez Bank do realizacji w ramach systemu HalCash. 2. Przekazanie przelewu HalCash do realizacji w ramach systemu HalCash umożliwia dokonanie wypłaty kwoty tego zlecenia przez beneficjenta, wskazanego w treści przelewu HalCash, w określonym przez Klienta terminie, w sieci bankomatów lub terminali obsługujących wypłaty środków z systemu HalCash (wyłącznie na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej). 47 1. Od momentu złożenia przez Klienta przelewu HalCash, Bank blokuje na rachunku bankowym Klienta - środki pieniężne w kwocie przelewu HalCash do czasu obciążenia rachunku Klienta kwotą przelewu HalCash (co następuje po dokonaniu wypłaty kwoty zlecenia przez beneficjanta), powiększoną o kwotę opłaty pobieranej z tytułu realizacji przelewu zgodnie z obowiązującą Taryfą prowizji i opłat bankowych w mbanku dla MSP i Korporacji. 2. W przypadku nie dokonania wypłaty przez beneficjenta przelewu HalCash, w terminie jego ważności, wskazanym przez Klienta zgodnie z 44 ust. 1 pkt 4, zlecenie przelewu HalCash wygasa, a blokada środków pieniężnych w kwocie przelewu HalCash zostaje zwolniona. 48 1. Bank obciąża rachunek Klienta opłatami z tytułu: 1/ złożenia przelewu HalCash w dniu złożenia zlecenia albo w następnym dniu roboczym, o ile dzień złożenia zlecenia jest dniem wolnym od pracy, 2/ realizacji przelewu HalCash niezwłocznie po otrzymaniu przez Bank informacji o dokonaniu przez beneficjenta wypłaty kwoty zlecenia przelewu HalCash. 2. Postanowienia 73 ust. 2 Regulaminu nie mają zastosowania. 49 1. Informacje o: 1/ sposobie składania przelewu HalCash, 2/ minimalnej i maksymalnej kwocie przelewu HalCash, 3/ danych teleadresowych i rejestrowych HALCASH CEE Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, 4/ sposobie dokonania przez beneficjenta wypłaty z systemu HalCash, 5/ bankomatach lub terminalach, o których mowa w 44 ust. 1 pkt 2, 6/ zasadach i trybie rozpatrywania przez HALCASH CEE Spółkę z ograniczoną odpowiedzialnością reklamacji związanych z wypłatami z systemu HalCash, Bank udostępnia na stronach Portalu internetowego Grupy mbanku pod adresem www.mbank.pl/aktualnosci/msp-korporacje. 2. Bank nie ponosi odpowiedzialności za treść informacji otrzymanych od HALCASH CEE Spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, wskazanych w ust. 1 pkt 3-6. 50 1. Odpowiedzialność Banku wynikająca z Umowy obejmuje przekazanie przelewu HalCash do systemu HalCash. 2. Bank na podstawie Umowy nie ponosi odpowiedzialności za realizację przelewu HalCash w ramach systemu HalCash, w tym za umożliwienie beneficjentowi przelewu HalCash dokonania wypłaty kwoty zlecenia z bankomatu lub terminala. 3. Bank nie przyjmuje i nie rozpatruje reklamacji beneficjentów przelewów HalCash. Podmiotem przyjmującym i rozpatrującym te reklamacje jest HALCASH CEE Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością. 10/16