Regulamin specjalnego programu inwestycyjnego Pewny Start Dziecka 1 Postanowienia ogólne 1. Regulamin określa zasady uczestnictwa w specjalnym programie inwestycyjnym Pewny Start Dziecka (Program) i jest integralną częścią Umowy uczestnictwa w Programie (Umowa) zawartej z Funduszem przez Uczestnika Funduszu (Uczestnik). Umowa zostaje zawarta w wyniku złożenia Funduszowi przez Uczestnika dyspozycji przystąpienia do 2. Przez Fundusz należy rozumieć Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty z wydzielonymi subfunduszami, zarządzany przez BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (Towarzystwo). 3. Niniejszy regulamin (Regulamin) określa w szczególności terminy oraz zasady dokonywania wpłat, zasady obniżania opłat dystrybucyjnych, zasady rozwiązania i wypowiedzenia Umowy oraz sposób informowania Uczestników o zmianach Umowy i Regulaminu. 4. Program oparty jest o określony w Umowie subfundusz Funduszu (Subfundusz). 5. Uczestnik ma możliwość zmiany Subfunduszu, w ramach którego prowadzony jest Program, bez jego zrywania, przy zachowaniu tego samego wariantu w zakresie wysokości deklarowanych wpłat. Warunkiem koniecznym jest przeniesienie wszystkich środków zgromadzonych w dotychczasowym Subfunduszu w ramach Programu na nowo otwarty w tym Programie subrejestr w Subfunduszu, do którego Uczestnik chce przenieść środki. 6. Uczestnik może uczestniczyć w więcej niż jednym Programie prowadzonym w ramach Funduszu, przy czym w ramach jednego subrejestru Uczestnika może być prowadzony tylko jeden Program. Przystąpienie do kolejnego Programu wymaga zawarcia przez Uczestnika odrębnej Umowy. 7. W przypadku przystąpienia przez Uczestnika do więcej niż jednego Programu zasady określone w 4-11 oraz 14-16 stosuje się do każdego Programu oddzielnie. 2 Prawa i obowiązki Uczestnika 1. Statut Funduszu oraz Prospekt Informacyjny Funduszu określają prawa i obowiązki Uczestnika związane z uczestnictwem w Funduszu. 2. Regulamin określa prawa Uczestnika związane z jego przystąpieniem do Programu i warunki korzystania z tych praw. 3. Postanowienia Regulaminu nie mogą być sprzeczne z postanowieniami Statutu Funduszu oraz Prospektu Informacyjnego Funduszu; w razie zaistnienia takiej sprzeczności stosuje się przepisy Statutu Funduszu lub Prospektu Informacyjnego Funduszu. 4. Sformułowaniom zawartym w Regulaminie należy nadać takie znaczenie, jakie wynika z brzmienia Statutu Funduszu, chyba że Regulamin stanowi inaczej. 3 Uczestnicy Programu 1. Uczestnikiem Programu może być osoba fizyczna. 2. Uczestnikiem Programu może być osoba małoletnia. Przystąpienie do Programu oraz podejmowanie wszelkich czynności związanych z uczestnictwem w nim osób małoletnich następuje na zasadach określonych w odpowiednich przepisach kodeksu cywilnego oraz kodeksu rodzinnego i opiekuńczego.
Strona 2 z 5 Obowiązuje od 01.08.2014 4 Staż w Programie Poprzez staż w Programie należy rozumieć czas uczestnictwa w Programie liczony od dnia przystąpienia do Programu (dzień wyceny, według którego nastąpiła realizacja pierwszego zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa w Programie) (Staż). 5 Wielkość wpłat do Programu 1. Uczestnik deklaruje dokonywanie systematycznych, comiesięcznych wpłat do Programu w celu nabycia jednostek uczestnictwa Subfunduszu w jednym z poniższych wariantów: 50 złotych, 100 złotych, 150 złotych, 200 złotych, 250 złotych. 2. Uczestnik jest uprawniony do dokonywania wpłat do Programu w wysokości przekraczającej kwoty, o których mowa w ust. 1. Do wpłat ponad zadeklarowaną kwotę mają zastosowanie postanowienia Regulaminu, w szczególności dotyczące udzielania zniżek w opłacie dystrybucyjnej. 3. Minimalna wielkość pierwszej wpłaty do Programu, niezależnie od wybranego wariantu, wynosi 100 złotych. 4. Minimalna wielkość każdej kolejnej jednorazowej wpłaty do Programu wynosi 50 złotych. 5. Łączna wartość dokonanych w danym miesiącu uczestnictwa wpłat do Programu powinna być co najmniej równa kwocie odpowiadającej wybranemu wariantowi 6 Warunek Systematyczności 1. Dniem kontroli dochowania Warunku Systematyczności jest dzień zakończenia każdego półrocznego okresu Stażu w Programie (Dzień Kontroli). 2. Poprzez dochowanie Warunku Systematyczności należy rozumieć sytuację, w której w Dniu Kontroli suma wpłat brutto dokonanych przez Uczestnika jest nie niższa niż iloczyn liczby miesięcy Stażu i zadeklarowanej wartości comiesięcznych wpłat. 3. W przypadku stwierdzenia niedochowania Warunku Systematyczności przez Uczestnika Uczestnik zostanie o tym fakcie pisemnie poinformowany przez Towarzystwo. Informacja o możliwości uzupełnienia wpłat w terminie do następnego Dnia Kontroli stanowi część potwierdzenia wpłat, o którym mowa w 15. Uzupełnienie zaległych wpłat nie zwalnia z obowiązku ich dalszego wnoszenia. Uzupełnienie wpłat jest równoznaczne z dalszym uczestnictwem w Programie. 4. Informacja, o której mowa w ust. 3, może być również wysłana w ramach odrębnej korespondencji przesyłką pocztową na adres korespondencyjny Uczestnika. 7 Zniżki w opłacie dystrybucyjnej 1. Na zasadach określonych poniżej Towarzystwo zwalnia Uczestnika z części lub całości opłat dystrybucyjnych obowiązujących przy nabywaniu jednostek uczestnictwa Subfunduszu w Programie, zgodnych z aktualną Tabelą Opłat przyjętą przez Towarzystwo. 2. Wielkość zniżki w opłacie dystrybucyjnej jest zależna od czasu uczestnictwa w Programie i wynosi: a) 100% (sto procent) opłaty z Tabelą Opłat od pierwszej wpłaty, wnoszonej w związku z realizacją zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa składanego przy podpisaniu Umowy, pod warunkiem że Uczestnik zadeklarował dokonywanie miesięcznych wpłat w wysokości co najmniej 200 złotych (czyli zgodnie z 5 ust. 1 wybrał wariant 200 złotych albo 250 złotych), b) 25% (dwadzieścia pięć procent) opłaty z Tabelą Opłat przez pierwsze trzy lata Stażu,
Strona 3 z 5 Obowiązuje od 01.08.2014 c) 40% (czterdzieści procent) opłaty z Tabelą Opłat w czwartym roku Stażu, d) 50% (pięćdziesiąt procent) opłaty z Tabelą Opłat w piątym roku Stażu, e) 60% (sześćdziesiąt procent) opłaty z Tabelą Opłat w szóstym roku i w kolejnych latach Stażu. 3. Zniżki w opłatach dystrybucyjnych w ramach Programu nie sumują się ze zniżkami wynikającymi z uczestnictwa w innych specjalnych programach inwestycyjnych oferowanych przez fundusze inwestycyjne zarządzane przez Towarzystwo. 4. W przypadku zmiany Subfunduszu w ramach tego samego Programu, zniżki w opłatach dystrybucyjnych są kontynuowane. 8 Sposób naliczania zniżek w opłacie dystrybucyjnej 1. Zniżki w opłacie dystrybucyjnej, o których mowa w 7, mają charakter warunkowy i są udzielane przez Towarzystwo w odniesieniu do każdej wpłaty dokonywanej do 2. Każda wpłata do Programu jest pomniejszana o opłatę dystrybucyjną w wysokości zgodnej z Tabelą Opłat. W wyniku zastosowania zniżek, o których mowa w ust. 1, za kwotę równą iloczynowi należnej opłaty dystrybucyjnej i przysługującej zniżki Uczestnikowi przydzielane są warunkowe jednostki uczestnictwa, do których prawa Uczestnik nabywa w razie dochowania warunków Programu ujętych w 9. oraz 9 ust. 3) Uczestnik nabywa prawo do dysponowania jednostkami uczestnictwa określonymi w 8 ust. 2, nabytymi za zniżki w opłacie dystrybucyjnej, o których mowa w 7 ust. 2 a)-d). 2. Po upływie każdego kolejnego roku Stażu następującego po okresie wskazanym w ust. 1 w przypadku dochowania Warunku Systematyczności we wszystkie Dni Kontroli w tym okresie (z uwzględnieniem postanowień 6 ust. 3 oraz 9 ust. 4) Uczestnik nabywa prawo do dysponowania jednostkami uczestnictwa określonymi w 8 ust. 2, nabytymi za zniżki w opłacie dystrybucyjnej, o których mowa odpowiednio w 7 ust. 2 e). 3. W przypadku niedochowania Warunku Systematyczności w ostatnim półroczu Stażu określonego w ust. 1 i uzupełnienia wpłat do kolejnego Dnia Kontroli prawo do warunkowych jednostek uczestnictwa wynikających z wpłat dokonanych w ciągu pierwszych 5 lat Stażu Uczestnik nabywa w tym Dniu Kontroli. Prawo do jednostek warunkowych wynikających z uzupełniającej wpłaty Uczestnik nabywa zgodnie z postanowieniami ust. 2. 4. W przypadku niedochowania Warunku Systematyczności w ostatnim półroczu Stażu określonego w ust. 2 i uzupełnienia wpłat do kolejnego Dnia Kontroli prawo do warunkowych jednostek uczestnictwa wynikających z wpłat dokonanych w danym roku tego Stażu, Uczestnik nabywa w tym Dniu Kontroli. Prawo do jednostek warunkowych wynikających z uzupełniającej wpłaty Uczestnik nabywa zgodnie z postanowieniami ust. 2. 5. Zasady opodatkowania dochodów uzyskanych przez Uczestnika z tytułu uczestnictwa w Funduszu, w tym dochodów uzyskiwanych przez Uczestnika w związku z uczestnictwem w Programie, zostały zwięźle określone w Prospekcie Informacyjnym Funduszu. 9 Nabycie praw do warunkowych jednostek uczestnictwa 1. Po upływie 5 lat Stażu w przypadku dochowania Warunku Systematyczności we wszystkie Dni Kontroli w tym okresie (z uwzględnieniem postanowień 6 ust. 3 10 Niedochowanie warunków Programu 1. W przypadku stwierdzenia niedochowania Warunku Systematyczności oraz nieuzupełnienia wpłat do dnia kolejnej kontroli Warunku Systematyczności Umowa
Strona 4 z 5 Obowiązuje od 01.08.2014 ulega rozwiązaniu, co powoduje następujące konsekwencje: a) warunkowe jednostki uczestnictwa, do których Uczestnik nie uzyskał prawa zgodnie z 9, zostaną odkupione przez Fundusz, a kwota pochodząca z ich odkupienia stanowić będzie wynagrodzenie Towarzystwa, b) pozostałe zgromadzone w ramach Programu jednostki uczestnictwa pozostają na subrejestrze Uczestnika prowadzonym dalej na zasadach ogólnych określonych w Statucie Funduszu. 2. Rozwiązanie Umowy nie pozbawia możliwości dokonywania przez Uczestnika dalszych wpłat na zasadach ogólnych określonych w Statucie Funduszu oraz Prospekcie Informacyjnym Funduszu, pod warunkiem, że spełniają one w szczególności kryterium minimalnej wpłaty tam określone. 11 Odkupienie lub zamiana jednostek uczestnictwa zgromadzonych w Programie 1. Z zastrzeżeniem ust. 3 Uczestnik deklaruje, że w czasie trwania Programu nie będzie składał zleceń odkupienia i zamiany jednostek uczestnictwa zgromadzonych w ramach 2. Z zastrzeżeniem ust. 3, w przypadku złożenia przez Uczestnika zlecenia odkupienia lub zamiany jednostek uczestnictwa nabytych w trybie przewidzianym Umową, Umowa ulega rozwiązaniu, co powoduje skutki wskazane w 10 ust. 1. 3. W przypadku złożenia przez Uczestnika zlecenia zamiany całości jednostek uczestnictwa nabytych w trybie przewidzianym Umową, na jednostki uczestnictwa innego Subfunduszu w ramach nowo otwartego subrejestru w Programie Umowa nie zostanie zerwana. Subrejestr z którego dokonywana jest zamiana zostaje przekształcony w subrejestr prowadzony na zasadach ogólnych, określonych w Statucie Funduszu, zaś Program kontynuowany jest w ramach nowo otwartego subrejestru, na którym zapisane zostają jednostki uczestnictwa nabyte w ramach zamiany. 4. W ramach realizacji zlecenia zamiany może być naliczona opłata dodatkowa lub wyrównująca opłata dystrybucyjna, zgodnie z obowiązującą Tabelą Opłat. Dla wyrównującej opłaty dystrybucyjnej mają zastosowanie zniżki opisane w 7 ust. 2 i naliczane zgodnie z 8. Zniżki naliczane są z uwzględnieniem Stażu na moment realizacji zlecenia zamiany. 5. Rozwiązanie Umowy lub zaprzestanie prowadzenia Programu w ramach danego subrejestru nie pozbawia możliwości dokonywania przez Uczestnika dalszych wpłat na zasadach ogólnych określonych w Statucie Funduszu oraz Prospekcie Informacyjnym Funduszu, pod warunkiem, że spełniają one w szczególności kryterium minimalnej wpłaty tam określonej. 12 Zasada akumulacji 1. Wpłaty do Programu podlegają akumulacji ze wszystkimi środkami powierzonymi przez Uczestnika Funduszowi. Oznacza to, że przy obliczeniu wysokości należnych opłat uwzględnia się łączną wartość wpłat na nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Funduszu powiększoną o wartość bieżącej wpłaty. 2. Udział Uczestnika w Programie nie narusza prawa Uczestnika do uczestniczenia na warunkach ogólnych w funduszach inwestycyjnych zarządzanych przez Towarzystwo oraz uczestniczenia w innych specjalnych programach inwestycyjnych, na warunkach określonych w statutach oraz prospektach informacyjnych tych funduszy. 13 Zmiany Regulaminu 1. Towarzystwo informuje Uczestnika o zmianach Regulaminu powodujących zmianę zakresu jego uprawnień lub obowiązków, przesyłając jego aktualną treść przesyłką pocztową na adres podany przez Uczestnika w Umowie oraz informując jednocześnie o zmianach na stronie internetowej wskazanej w ust. 2. O pozostałych zmianach Regulaminu Towarzystwo informuje Uczestnika poprzez
Strona 5 z 5 Obowiązuje od 01.08.2014 ogłoszenie zmian na stronie internetowej określonej w ust. 2. 2. Aktualna treść Regulaminu dostępna jest na stronie internetowej www.arka.pl oraz w placówkach Dystrybutorów. 3. Zmiany Regulaminu wchodzą w życie w dniu ustalonym w informacji, o której mowa w ust. 1, jednak nie wcześniej niż z upływem dwóch tygodni od dnia ogłoszenia na stronie internetowej, wskazanej w ust. 2. 4. Jeżeli w terminie wskazanym w ust. 3 Uczestnik nie złoży zlecenia odkupienia lub zamiany jednostek uczestnictwa zgromadzonych w Programie, innej niż zamiana, o której mowa w 11 ust. 3, przyjmuje się, że akceptuje on dokonane zmiany. 14 Zmiana wysokości wpłat do Programu Kwota zadeklarowanych wpłat do Programu zgodna z 5 ust. 1 może ulec zmianie w drodze podpisania przez Strony aneksu do Umowy. 15 Potwierdzenia Potwierdzenia wpłat są przesyłane Uczestnikowi: a) po rozliczeniu pierwszej wpłaty do Programu, b) po upływie każdego półrocza uczestnictwa w Programie wraz z wyszczególnieniem poszczególnych wpłat, c) po każdej zamianie, o której mowa w 11 ust. 3. 16 Rozwiązanie i wygaśnięcie Umowy 1. Umowa ulega rozwiązaniu w przypadkach określonych w Regulaminie. 2. Każda ze Stron Umowy uprawniona jest do wypowiedzenia Umowy. 3. Fundusz może wypowiedzieć Umowę w przypadku zaprzestania oferowania 4. Umowa wygasa w przypadku otrzymania przez Towarzystwo informacji o śmierci Uczestnika. 5. W momencie rozwiązania albo wygaśnięcia Umowy, subrejestr prowadzony w Programie zostaje przekształcony w subrejestr prowadzony na zasadach ogólnych, określonych w Statucie Funduszu. 6. Rozwiązanie i wygaśnięcie Umowy odnosi skutki wskazane w 10 ust. 1.