Formularz SAB-QSr I/ 2004 (kwartał/rok)

Zgodnie z 57 ust. 2 i 58 ust. 1 Rozporządzenia Rady Ministrów z dnia 16 października 2001 r. - (Dz. U. Nr 139, poz. 1569 i z 2002 r. Nr 31, poz. 280) Zarząd Spółki Banku Ochrony Środowiska S.A. podaje do wiadomości skonsolidowany raport kwartalny za I kwartał roku obrotowego 2004 WYBRANE DANE FINANSOWE Formularz SAB-QSr I/ 2004 (kwartał/rok) (dla banków) 1 kwartał narastająco / 2004 okres w tys. zł. 1 kwartał narastająco / okres dnia 14-04-2004 roku (data przekazania) 1 kwartał narastająco / 2004 okres w tys. EUR 1 kwartał narastająco / okres I. Przychody z tytułu odsetek 77 487 83 119 16 164 19 570 II. Przychody z tytułu prowizji 22 156 19 299 4 622 4 544 III. Wynik na działalności bankowej 69 490 64 042 14 496 15 078 IV. Wynik na działalności operacyjnej 15 275 12 462 3 186 2 934 V. Zysk (strata) brutto 15 275 12 464 3 186 2 935 VI. Zysk (strata) netto 8 153 9 270 1 701 2 183 VII. Przepływy pieniężne netto z działalności operacynej 283 672 185 091 59 777 42 016 VIII. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej 6 751-3 193 1 423-725 IX. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej -32-35 -7-8 X. Przepływy pieniężne netto, razem 290 391 181 863 61 193 41 284 XI. Aktywa razem 6 343 865 5 726 692 1 336 817 1 299 985 XII. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 0 0 0 0 XIII. Zobowiązania wobec sektora finansowego 968 421 738 256 204 071 167 587 XIV. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 4 487 348 4 142 104 945 601 940 276 XV. Kapitał własny 577 912 560 879 121 781 127 322 XVI. Kapitał zakładowy 132 000 132 000 27 816 29 965 XVII. Liczba akcji 13 200 000 13 200 000 13 200 000 13 200 000 XVIII. Wartość księgowa na jedną akcję (w zł/eur) 43,78 42,49 9,23 9,65 XIX. Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł/eur) XX. Współczynnik wypłacalności 14,26 14,65 14,26 14,65 XXI. Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/eur) 1,65 1,76 0,34 0,41 XXII. Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł/eur) XXIII. Zadeklarowana lub wypłacona dywidenda na jedną akcję (w zł/eur) 0,09 0,25 0,02 0,06 1

SKONSOLIDOWANY BILANS AKTYWA stan na 31-03-2004 2004 stan na 31-12- stan na 31-03- stan na 31-12-2002 2002 I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 242 063,0 154 340,0 311 294,0 254 844,0 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym III. Należności od sektora finansowego 511 243,0 176 588,0 339 152,0 210 856,0 1. Należności krótkoterminowe 456 848,0 120 433,0 292 902,0 157 226,0 a) W rachunku bieżącym 338 526,0 38 190,0 135 298,0 42 465,0 b) pozostałe należności krótkoterminowe 118 322,0 82 243,0 157 604,0 114 761,0 2. Należności dlugoterminowe 54 395,0 56 155,0 46 250,0 53 630,0 IV. Należności od sektora niefinansowego 3 323 251,0 3 317 173,0 2 957 765,0 2 822 825,0 1. Należności krótkoterminowe 696 328,0 538 941,0 660 133,0 700 986,0 a) W rachunku bieżącym 342 365,0 205 139,0 175 866,0 154 487,0 b) pozostałe należności krótkoterminowe 353 963,0 333 802,0 484 267,0 546 499,0 2. Należności dlugoterminowe 2 626 923,0 2 778 232,0 2 297 632,0 2 121 839,0 V. Należności od sektora budżetowego 1 078 010,0 1 162 184,0 937 055,0 980 114,0 1. Należności krótkoterminowe 36 228,0 31 511,0 36 046,0 46 084,0 a) W rachunku bieżącym 146,0 262,0 261,0 464,0 b) pozostałe należności krótkoterminowe 36 082,0 31 249,0 35 785,0 45 620,0 2. Należności dlugoterminowe 1 041 782,0 1 130 673,0 901 009,0 934 030,0 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu VII. Dłużne papiery wartościowe 1 018 529,0 911 569,0 990 057,0 870 445,0 VIII. Należności od jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 0,0 0,0 0,0 0,0 1. Zależnych 2. Współzależnych 3. Stowarzyszonych IX. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych wycenianych metodą praw własności 128,0 X. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych wycenianych metodą praw własności XI. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych wycenianych metodą praw własności 9 759,0 9 674,0 XII. Udziały lub akcje w innych jednostkach 5 401,0 15 472,0 3 529,0 4 141,0 XIII.Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 669,0 11 863,0 8 614,0 18 878,0 XIV. Wartości niematerialne i prawne w tym : 20 137,0 21 083,0 13 123,0 12 519,0 - wartość firmy 514,0 551,0 661,0 697,0 XV.Wartość firmy jednostek podporządkowanych XVI. Rzeczowe aktywa trwałe 91 454,0 92 701,0 78 628,0 79 997,0 XVII. Inne aktywa 24 888,0 24 424,0 24 812,0 33 683,0 1. Przejęte aktywa - do zbycia 3 583,0 3 564,0 3 954,0 3 615,0 2. Zapasy 3. Pozostałe 21 305,0 20 860,0 20 858,0 30 068,0 XVIII. Rozliczenia międzyokresowe 28 092,0 31 994,0 52 904,0 55 341,0 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 23 440,0 30 455,0 48 656,0 53 085,0 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 4 652,0 1 539,0 4 248,0 2 256,0 AKTYWA RAZEM 6 343 865,0 5 919 391,0 5 726 692,0 5 353 317,0 2

PASYWA stan na 31-03-2004 2004 stan na 31-12- stan na 31-03- stan na 31-12-2002 2002 I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 968 421,0 866 817,0 738 256,0 560 849,0 1. Zobowiązania krótkoterminowe 134 811,0 259 897,0 221 891,0 92 068,0 a) w rachunku bieżącym 18 952,0 122 887,0 27 881,0 7 205,0 b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe 115 859,0 137 010,0 194 010,0 84 863,0 2. Zobowiązania długoterminowe 833 610,0 606 920,0 516 365,0 468 781,0 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 3 256 313,0 3 136 030,0 2 782 708,0 2 779 085,0 1. Zobowiązania krótkoterminowe 3 047 812,0 2 901 657,0 2 542 201,0 2 549 713,0 a) w rachunku bieżącym, w tym : 647 911,0 668 741,0 479 987,0 489 950,0 - oszczędnościowe 133 552,0 111 930,0 66 987,0 57 481,0 b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe w tym: 2 399 901,0 2 232 916,0 2 062 214,0 2 059 763,0 - oszczędnościowe 80,0 87,0 592,0 654,0 2. Zobowiązania długoterminowe, w tym : 208 501,0 234 373,0 240 507,0 229 372,0 - oszczędnościowe IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 1 231 035,0 1 055 655,0 1 359 396,0 1 162 927,0 1. Zobowiązania krótkoterminowe 827 757,0 631 696,0 836 878,0 614 893,0 a) w rachunku bieżącym 415 885,0 397 151,0 450 150,0 286 406,0 b) pozostałe zobowiązania krótkoterminowe 411 872,0 234 545,0 386 728,0 328 487,0 2. Zobowiązania długoterminowe 403 278,0 423 959,0 522 518,0 548 034,0 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 795,0 806,0 1 275,0 3 538,0 1. Krótkoterminowe 795,0 806,0 1 275,0 3 538,0 2. Długoterminowe VII.Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 2 217,0 10 502,0 9 900,0 12 421,0 VIII.Zobowiązania wobec jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 114,0 0,0 2,0 3,0 1. Zależnych 114,0 2. Współzależnych 3. Stowarzyszonych 2,0 3,0 IX. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 37 284,0 24 326,0 56 563,0 69 131,0 X. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 212 205,0 193 385,0 152 950,0 139 299,0 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 15 626,0 13 501,0 13 115,0 13 669,0 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 196 579,0 179 884,0 139 835,0 125 630,0 XI. Ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych XII. Rezerwy 57 542,0 62 164,0 64 738,0 74 341,0 1. Rezerwy z tytułu odroczonego podateku dochodowego 14 352,0 17 723,0 26 683,0 35 423,0 2. Pozostałe rezerwy 43 190,0 44 441,0 38 055,0 38 918,0 a) krótkoterminowe 8 160,0 9 411,0 3 307,0 4 452,0 b) długoterminowe 35 030,0 35 030,0 34 748,0 34 466,0 XIII. Zobowiązania podporządkowane XIV. Kapitały mniejszości 27,0 26,0 25,0 26,0 XV. Kapitał zakładowy 132 000,0 132 000,0 132 000,0 132 000,0 XVI. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XVII. Akcje własne (wielkość ujemna) XVIII. Kapitał zapasowy 378 554,0 378 554,0 354 192,0 354 192,0 XIX. Kapitał z aktualizacji wyceny 3 583,0 3 504,0 4 021,0 4 110,0 XX. Pozostałe kapitały rezerwowe 50 385,0 50 385,0 44 457,0 44 456,0 XXI. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych 0,0 0,0 0,0 0,0 1. Dodatnie różnice kursowe 2. Ujemne różnice kursowe XXII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 5 237,0-17 656,0 16 939,0-13 607,0 XXII. Zysk (strata) netto 8 153,0 22 893,0 9 270,0 30 546,0 PASYWA RAZEM 6 343 865,0 5 919 391,0 5 726 692,0 5 353 317,0 Współczynnik wypłacalności 14,26 13,93 14,65 15,36 Wartość księgowa 577 912,0 569 680,0 560 879,0 551 697,0 Liczba akcji 13 200 000 13 200 000 13 200 000 13 200 000 Wartość księgowa na jedną akcję (w zł) 43,78 43,16 42,49 41,80 POZYCJE POZABILANSOWE stan na 31-03-2004 2004 stan na 31-12- stan na 31-03- stan na 31-12-2002 2002 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 1 289 700,0 1 514 350,0 993 131,0 960 758,0 1. Zobowiązania udzielone: 760 302,0 658 846,0 653 664,0 630 857,0 a) finansowe 612 943,0 517 711,0 541 071,0 514 098,0 b) gwarancyjne 147 359,0 141 135,0 112 593,0 116 759,0 2. Zobowiązania otrzymane: 529 398,0 855 504,0 339 467,0 329 901,0 a) finansowe 303 255,0 535 411,0 120 042,0 116 471,0 b) gwarancyjne 226 143,0 320 093,0 219 425,0 213 430,0 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży 1 196 590,0 1 319 928,0 1 041 281,0 1 044 355,0 III. Pozostałe, w tym: 1 669 311,0 1 454 885,0 1 271 056,0 893 512,0 - papiery wartościowe otrzymane 2 531,0 2 060,0 2 236,0 899,0 - papiery wartościowe do otrzymania 54 813,0 4 069,0 143 464,0 19 369,0 - papiery wartościowe do wydania 1 087 325,0 1 027 990,0 887 144,0 770 906,0 - aktywa przejęte 496 742,0 390 166,0 217 132,0 79 358,0 - przejęcie emisji 27 900,0 30 600,0 21 080,0 22 980,0 POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM 4 155 601,0 4 289 163,0 3 305 468,0 2 898 625,0 3

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT I. Przychody z tytułu odsetek 77 487,0 83 119,0 II. Koszty odsetek -38 995,0-46 000,0 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 38 492,0 37 119,0 IV. Przychody z tytułu prowizji 22 156,0 19 299,0 V. Koszty prowizji -4 037,0-2 209,0 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 18 119,0 17 090,0 VII. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów VIII. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów IX. Koszty sprzedaży X. Wynik ze sprzedaży (VII-VIII-IX) 0,0 0,0 XI. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 0,0 0,0 1. Od jednostek zależnych 2. Od jednostek współzależnych 3. Od jednostek stowarzyszonych 4. Od innych jednostek XII. Wynik operacji finansowych 7 705,0 5 867,0 XIII. Wynik z pozycji wymiany 5 174,0 3 966,0 XIV. Wynik działalności bankowej 69 490,0 64 042,0 XV. Pozostałe przychody operacyjne 1 194,0 747,0 XVI. Pozostałe koszty operacyjne -2 594,0-1 121,0 XVII. Koszty działania banku i koszty ogólnego zarządu -46 087,0-43 517,0 XVIII. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych -4 923,0-4 502,0 XIX. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości -34 862,0-24 551,0 1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko -34 862,0-24 551,0 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych XX. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 33 057,0 21 364,0 1. Rozwiązanie rezerw celowych i na ogólne ryzyko bankowe 33 057,0 21 364,0 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych XXI. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XIX- XX) -1 805,0-3 187,0 XXII. Wynik działalności operacyjnej 15 275,0 12 462,0 XXIII. Wynik operacji nadzwyczajnych 0,0 2,0 1. Zyski nadzwyczajne 2,0 2. Straty nadzwyczajne XXIV. Odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych XXV. Odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych XXVI. Zysk (strata) brutto 15 275,0 12 464,0 XXVII. Podatek dochodowy -3 626,0-3 254,0 1. Część bieżąca -7 523,0 2. Część odroczona -3 626,0 4 269,0 XXVIII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty) XXIX. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności -3 495,0 59,0 XXX. (Zyski) straty mniejszości -1,0 1,0 XXXI. Zysk (strata) netto 8 153,0 9 270,0 Zysk (strata) netto (zanualizowany) 21 776,0 23 240,0 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 13 200 000,0 13 200 000,0 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 1,65 1,76 ZESTAWIENIE ZMIAN W SKONSOLIDOWANYM KAPITALE WŁASNYM I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 570 515 553 352 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -835-1 655 b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych porównywalnych 569 680 551 697 1. Kapitał zakładowy na początek okresu 132 000 132 000 1.1. Zmiany kapitału zakładowego 0 0 - emisji akcji 0 0 - umorzenia akcji 1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu 132 000 132 000 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy 0 0 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 0 0 3. Akcje własne na początek okresu 3.1 Akcje własne na koniec okresu 0 0 4. Kapitał zapasowy na początek okresu 378 554 354 192 4.1. Zmiany kapitału zapasowego 0 0 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - z przeszacowania zlikwidowanego środka trwałego 0 0 4

- pokrycia straty 4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 378 554 354 192 5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 3 504 4 110 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny 79-89 3 991 1 579 - z tytułu wyceny aktywów przeznaczonych do sprzedaży 3 756 1 390 - z tytułu podatku odroczonego 235 189 3 912 1 668 - z tytułu wyceny aktywów przeznaczonych do sprzedaży 3 659 1 521 - z tytułu podatku odroczonego 253 147 5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 3 583 4 021 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 48 302 38 301 6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 0 0 - odpis z zysku na ogólne ryzyko bankowe 6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 48 302 38 301 7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 2 083 6 155 7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych 0 1 0 1 - odpis z zysku - korekt konsolidacyjnych 1 0 0 - wypłata dywidendy - przemieszcenie na kapitał zakładowy - korekt konsolidacyjnych 7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 2 083 6 156 8. Różnice kursowe z przeliczenia jednostek podporządkowanych 9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 6 072 18 594 9.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 25 796 35 674 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstwowych 9.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych 25 796 35 674 9.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych 0 0 - podziału zysku z lat ubiegłych - korekta wyceny b) zmniejszenie (z tytułu) 0 0 9.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 25 796 35 674 9.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu 19 724 17 080 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 835 1 655 b) korekty błędów podstawowych 9.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu 20 559 18 735 do danych porównywalnych 9.7. Zmiana straty z lat ubiegłych 0 0 0 0 - pokrycie straty 9.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 20 559 18 735 9.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 5 237 16 939 10. Wynik netto 8 153 9 270 a) zysk netto 8 153 9 270 b) strata netto II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 577 912 560 879 III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 576 224 556 712 5

SKONSOLIDOWANY RACHUNEK PRZEPŁYWU PIENIĘŻNYCH A. PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ - metoda pośrednia* I. Zysk (strata) netto 8 153,0 9 270,0 II. Korekty razem: 275 519,0 175 821,0 1. Zyski (straty) mniejszości 1,0-1,0 2. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności 3 495,0-59,0 3. Amortyzacja, w tym: 4 977,0 4 502,0 - odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych i ujemna wartość firmy jednostek podporządkowanych 4. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych 5. Odsetki i udziały w zyskach dywidendy 6. (Zysk) strata z tytułu działalności inwestycyjnej -2 474,0-129,0 7. Zmiany stanu rezerw -1 251,0-863,0 8. Zmiana stanu zapasów 9. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -221 639,0-119 612,0 10. Zmiana stanu należności od sektora finansowego -14 146,0-2 912,0 11. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 78 096,0-91 881,0 12. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 13. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 7 371,0 10 429,0 14. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 101 718,0 177 406,0 15. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 295 663,0 200 092,0 16. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 17. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych -11,0-2 263,0 18. Zmiana stanu innych zobowiązań 4 673,0-15 089,0 19. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 2 638,0-6 945,0 20. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 16 695,0 14 205,0 21. Inne korekty -287,0 8 941,0 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia 283 672,0 185 091,0 B. PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI INWESTYCYJNEJ I. Wpływy 9 870,0 4 589,0 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 9 523,0 4 581,0 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 347,0 8,0 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki -3 119,0-7 782,0 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych -4 000,0 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych -3 119,0-3 782,0 6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) 6 751,0-3 193,0 C. PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH Z DZIAŁALNOŚCI FINANSOWEJ I. Wpływy 0,0 0,0 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki -32,0-35,0 1. Spłata długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłata długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowych 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 8. Dywidendy i inne udziały w zyskach wypłacone mniejszości 9. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 10. Nabycie akcji własnych 11. Inne wydatki finansowe -32,0-35,0 III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -32,0-35,0 D. PRZEPŁYWY PIENIĘŻNE NETTO, RAZEM (A.III+/-B.III+/-C.III) 290 391,0 181 863,0 E. BILANSOWA ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH, w tym: 290 391,0 181 863,0 - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych -96 678,0 7 182,0 F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU 359 032,0 393 152,0 G. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU (F+/- D) w tym : 649 423,0 575 015,0 - o ograniczonej możliwości dysponowania 58 471,0 28 316,0 6

SKRÓCONE KWARTALNE SPRAWOZDANIE FINANSOWE BILANS stan na 31-03-2004 stan na 31-12- stan na 31-03- stan na 31-12-2002 2002 A k t y w a I. Kasa, operacje z Bankiem Centralnym 242 060 154 337 311 292 254 677 II. Dłużne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w Banku Centralnym 0 0 0 0 III. Należności od sektora finansowego 478 484 158 321 346 846 261 554 1. W rachunku bieżącym 314 669 25 715 134 232 36 279 2. Terminowe 163 815 132 606 212 614 225 275 IV. Należności od sektora niefinansowego 3 316 656 3 314 156 2 956 327 2 821 758 1. W rachunku bieżącym 342 365 205 139 174 428 154 487 2. Terminowe 2 974 291 3 109 017 2 781 899 2 667 271 V. Należności od sektora budżetowego 1 078 010 1 162 184 900 916 903 854 1. W rachunku bieżącym 146 262 261 464 2. Terminowe 1 077 864 1 161 922 900 655 903 390 VI. Należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 0 0 0 0 VII. Dłużne papiery wartościowe 1 018 529 911 569 990 057 870 277 VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zależnych 25 218 27 419 23 887 24 908 IX. Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych X. Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych 9 759 9 699 XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach 4 219 10 668 2 900 3 505 XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe 669 11 863 1 368 11 344 XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym: 18 038 18 867 10 334 9 790 - wartość firmy XIV. Rzeczowe aktywa trwałe 88 764 89 690 75 165 76 388 XV. Inne aktywa 24 368 23 505 24 500 33 007 1. Przejęte aktywa - do zbycia 3 583 3 564 3 954 3 615 2. Pozostałe 20 785 19 941 20 546 29 392 XVI. Rozliczenia międzyokresowe 27 498 31 358 52 330 54 941 1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 23 099 29 966 48 494 52 849 2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe 4 399 1 392 3 836 2 092 A k t y w a r a z e m 6 322 513 5 913 937 5 705 681 5 335 702 P a s y w a I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego 0 0 0 0 II. Zobowiązania wobec sektora finansowego 1 016 975 914 337 751 880 579 577 1. W rachunku bieżącym 8 568 122 680 27 303 8 019 2. Terminowe 1 008 407 791 657 724 577 571 558 III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego 3 189 075 3 082 399 2 750 958 2 746 879 1. Rachunki oszczędnościowe, w tym: 80 87 592 654 a) bieżące b) terminowe 80 87 592 654 2. Pozostałe, w tym: 3 188 995 3 082 312 2 750 366 2 746 225 a) bieżące 588 845 620 891 448 237 459 270 b) terminowe 2 600 150 2 461 421 2 302 129 2 286 955 IV. Zobowiązania wobec sektora budżetowego 1 231 035 1 055 655 1 359 396 1 162 927 1. Bieżące 415 885 397 151 450 150 286 406 2. Terminowe 815 150 658 504 909 246 876 521 V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych 795 806 1 275 3 538 1. Krótkoterminowe 795 806 1 275 3 538 2. Długoterminowe VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych 2 217 10 502 9 901 12 421 VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania 36 881 28 226 55 846 68 457 IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeżone 211 510 191 387 150 940 136 994 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 15 059 12 960 12 446 12 726 2. Ujemna wartość firmy 3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeżone 196 451 178 427 138 494 124 268 X. Rezerwy 56 113 60 945 64 607 73 212 1. Rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego 14 281 17 642 26 552 35 226 2. Pozostałe rezerwy 41 832 43 303 38 055 37 986 a) krótkoterminowe 6 802 8 273 3 307 3 520 b) długoterminowe 35 030 35 030 34 748 34 466 XI. Zobowiązania podporządkowane XII. Kapitał zakładowy 132 000 132 000 132 000 132 000 XIII. Należne wpłaty na kapitał zakładowy (wielkość ujemna) XIV. Akcje własne (wielkość ujemna) XV. Kapitał zapasowy 379 171 379 171 354 809 354 809 XVI. Kapitał z aktualizacji wyceny 3 583 3 504 4 021 4 110 XVII. Pozostałe kapitały rezerwowe 48 302 48 302 38 301 38 301 XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 6 703-16 190 22 477-8 069 XIX. Zysk (strata) netto 8 153 22 893 9 270 30 546 P a s y w a r a z e m 6 322 513 5 913 937 5 705 681 5 335 702 7

Współczynnik wypłacalności 13,84 13,32 13,98 14,48 Wartość księgowa 577 912 569 680 560 878 551 697 Liczba akcji 13 200 000 13 200 000 13 200 000 13 200 000 Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł) 43,78 43,16 42,49 41,80 Rozwodniona liczba akcji Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł) POZYCJE POZABILANSOWE stan na 31-03-2004 2004 stan na 31-12- stan na 31-03- stan na 31-12-2002 2002 I. Pozabilansowe zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane 1 294 700 1 514 350 993 131 960 758 1. Zobowiązania udzielone: 765 302 658 846 653 664 630 857 a) finansowe 617 943 517 711 541 071 514 098 b) gwarancyjne 147 359 141 135 112 593 116 759 2. Zobowiązania otrzymane: 529 398 855 504 339 467 329 901 a) finansowe 303 255 535 411 120 042 116 471 b) gwarancyjne 226 143 320 093 219 425 213 430 II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaży 1 196 590 1 319 928 1 041 281 1 044 355 III. Pozostałe, w tym: 604 292 543 116 538 292 222 938 - papiery wartościowe do otrzymania 54 813 4 069 143 464 19 369 - papiery wartościowe otrzymane 2 531 2 060 2 236 899 - papiery wartościowe do wydania 22 306 116 221 154 380 100 332 - aktywa przejęte 496 742 390 166 217 132 79 358 - przejęcie emisji 27 900 30 600 21 080 22 980 P o z y c j e p o z a b i l a n s o w e r a z e m 3 095 582 3 377 394 2 572 704 2 228 051 RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT I. Przychody z tytułu odsetek 77 319 82 452 II. Koszty odsetek -39 405-46 134 III. Wynik z tytułu odsetek (I-II) 37 914 36 318 IV. Przychody z tytułu prowizji 16 116 15 850 V. Koszty prowizji -1 371-919 VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V) 14 745 14 931 VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu 0 0 1. od jednostek zależnych 2. od jednostek współzależnych 3. od jednostek stowarzyszonych 4. od innych jednostek VIII. Wynik operacji finansowych 6 008 5 218 IX. Wynik z pozycji wymiany 5 164 3 927 X. Wynik działalności bankowej 63 831 60 394 XI. Pozostałe przychody operacyjne 1 162 725 XII. Pozostałe koszty operacyjne -2 474-1 065 XIII. Koszty działania banku -42 796-39 674 XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych -4 329-3 929 XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości -34 609-24 529 1. Odpis na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe -34 609-24 529 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0 XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości 33 057 21 364 1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe 33 057 21 364 2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych 0 XVII. Różnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI) -1 552-3 165 XVIII. Wynik działalności operacyjnej 13 842 13 286 XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych 0 0 1. Zyski nadzwyczajne 2. Straty nadzwyczajne XX. Zysk (strata) brutto 13 842 13 286 XXI. Podatek dochodowy -3 488-3 245 1. Część bieżąca -7 523 2. Część odroczona -3 488 4 278 XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0 0 XXIII. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą praw własności -2 201-771 XXVI. Zysk (strata) netto 8 153 9 270 Zysk (strata) netto (zanualizowany) 21 776 23 240 Średnia ważona liczba akcji zwykłych 13 200 000 13 200 000 Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł) 1,65 1,76 8

ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM I. Kapitał własny na początek okresu (BO) 570 515 553 352 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości -835-1 655 b) korekty błędów podstawowych I.a. Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych 569 680 551 697 porównywalnych 1. Kapitał zakładowy na początek okresu 132 000 132 000 1.1. Zmiany kapitału zakładowego 0 0 - emisji akcji - umorzenia akcji 1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu 132 000 132 000 2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu 2.1. Zmiana należnych wpłat na kapitał zakładowy 0 0 a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 2.2. Należne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu 0 0 3. Akcje własne na początek okresu a) zwiększenie (z tytułu) b) zmniejszenie (z tytułu) 3.1 Akcje własne na koniec okresu 0 0 4. Kapitał zapasowy na początek okresu 379 171 354 809 4.1. Zmiany kapitału zapasowego 0 0 - emisji akcji powyżej wartości nominalnej - podziału zysku (ustawowo) - podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość) - z przeszacowania zlikwidowanego środka trwałego 0 0 - pokrycia straty 4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu 379 171 354 809 5. Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu 3 504 4 110 5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny 79-89 3 991 1 579 - z tytułu wyceny aktywów przeznaczonych do sprzedaży 3 756 1 390 - z tytułu podatku odroczonego 235 189 3 912 1 668 - z tytułu wyceny aktywów przeznaczonych do sprzedaży 3 659 1 521 - z tytułu podatku odroczonego 253 147 - zbycia środków trwałych 5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu 3 583 4 021 6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu 48 302 38 301 6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego 0 0 - odpis z zysku na ogólne ryzyko bankowe b) zmniejszenie (z tytułu) 6.2. Funduszu ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu 48 302 38 301 7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu 7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych 0 0 7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu 0 0 8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu 7 538 24 132 8.1. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu 22 073 36 023 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości b) korekty błędów podstawowych 8.2. Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych 22 073 36 023 porównywalnych 8.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych 0 0 - podziału zysku z lat ubiegłych - korekty wyceny - podziału zysku z lat ubiegłych - korekty wyceny 8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu 22 073 36 023 8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu 14 535 11 891 a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości 835 1 655 b) korekty błędów podstawowych 8.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych 15 370 13 546 porównywalnych 8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych 0 0 - przeniesienia straty z lat ubiegłych do pokrycia 0 0 - pokrycie straty z lat ubiegłych 8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu 15 370 13 546 8.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu 6 703 22 477 9. Wynik netto 8 153 9 270 a) zysk netto 8 153 9 270 b) strata netto II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ ) 577 912 560 878 9

III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty) 576 224 556 711 RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej - metoda pośrednia I. Zysk (strata) netto 8 153 9 270 II. Korekty razem: 279 268 174 979 1. Udział w (zyskach) stratach netto jednostek podporządkowanych wycenionych 2 201 771 metodą praw własności 2. Amortyzacja 4 329 3 929 3. (Zyski) straty z tytułu różnic kursowych 4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy) 5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej -2 486 2 6. Zmiany stanu rezerw -1 471 69 7. Zmiana stanu dłużnych papierów wartościowych -221 639-119 780 8. Zmiana stanu należności od sektora finansowego 518 39 026 9. Zmiana stanu należności od sektora niefinansowego i sektora budżetowego 81 674-131 631 10. Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu 11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i 11 193 10 771 innych aktywów finansowych 12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego 102 638 172 303 13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budżetowego 282 056 200 548 14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu 15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych -11-2 263 16. Zmiana stanu innych zobowiązań 370-15 131 17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych 2 580-6 432 18. Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeżonych 18 024 14 226 19. Inne korekty -708 8 571 III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) 287 421 184 249 B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej I. Wpływy 9 868 6 1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów 9 523 wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych 345 6 6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wpływy inwestycyjne II. Wydatki -2 873-3 287 1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zależnych 2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzależnych 3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych 4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych 5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów -2 873-3 287 trwałych 6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne 7. Inne wydatki inwestycyjne III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I-II) 6 995-3 281 C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej I. Wpływy 0 0 1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków 2. Zaciągnięcie długoterminowych pożyczek od innych niż banki podmiotów sektora finansowego 3. Emisja dłużnych papierów wartościowych 4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych 5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału 6. Inne wpływy finansowe II. Wydatki -32-35 1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków 2. Spłaty długoterminowych pożyczek na rzecz innych niż banki podmiotów sektora finansowych 3. Wykup dłużnych papierów wartościowych 4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych 5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego 6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych 7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli 8. Inne, niż wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku 9. Nabycie akcji własnych 10. Inne wydatki finansowe -32-35 III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I-II) -32-35 D. Przepływy pieniężne netto, razem (A.III+/-B.III+/-C.III) 294 384 180 933 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym : 294 384 180 933 - zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych -96 678 7 182 F. Środki pieniężne na początek okresu 346 825 376 342 G. Środki pieniężne na koniec okresu (F+/- D), w tym : 641 209 557 275 - o ograniczonej możliwości dysponowania 0 0 10

Podpis osoby odpowiedzialnej za prowadzenie rachunkowości spółki Data... 11