SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA (zwana dalej specyfikacją )

tel. (012) 616 14 61, tel./fax. (012) 616 12 17, 616 12 36 SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA (zwana dalej specyfikacją ) 1. Informacje o zamawiającym Gmina Miejska Kraków, zwana w dalszej części zamawiającym z siedzibą w Krakowie, Plac Wszystkich Świętych 3-4, Regon 350508747, NIP 676-10-13-717. 2. Tryb udzielenia zamówienia Zamówienie publiczne udzielane jest zgodnie z ustawą z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2006 r. Nr 164, poz. 1163 z późn.zm.), zwaną dalej ustawą, w trybie przetargu nieograniczonego. 3. Opis przedmiotu zamówienia Prowadzenie obsługi bankowej budŝetu Miasta Krakowa oraz udzielanie kredytu w rachunku bieŝącym. 3.1. Przedmiotem zamówienia jest prowadzenie obsługi bankowej budŝetu Miasta Krakowa oraz udzielanie kredytu w rachunku bieŝącym. PoniŜsze informacje określone zostały na podstawie informacji uzyskanych z banku prowadzącego obecnie obsługę bankową Gminy oraz na podstawie informacji własnych. Podane poniŝej wielkości i wartości odnoszą się do stanu aktualnego lub w okresach przeszłych (kaŝdorazowo określone). W toku obowiązywania umowy, która zostanie zawarta w wyniku prowadzonego postępowania, wielkości i wartości mogą się zmieniać. I. Obsługa rachunków bankowych Aktualnie Gmina Miejska Kraków posiada następujące rachunki: 1. rachunek podstawowy Gminy: rachunek budŝetu, 2. rachunki pomocnicze Gminy (walutowe, złotowe), 3. rachunek podstawowy jednostki budŝetowej (Urząd Miasta Krakowa), 4. rachunki pomocnicze jednostki budŝetowej (Urząd Miasta Krakowa) ok. 45 (walutowe, złotowe), 5. rachunki podstawowe i pomocnicze jednostek organizacyjnych Gminy (walutowe, złotowe): 145 jednostek budŝetowych 135 samodzielnych jednostek w ramach jednostek budŝetowych 5 gospodarstw pomocniczych 5 zakładów budŝetowych (bezpośrednia obsługa) 133 zakłady budŝetowe (obsługa w ZEO) około 150 rachunków dochodów własnych w jednostkach budŝetowych około 145 rachunków Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych w jednostkach budŝetowych około 140 innych rachunków w jednostkach budŝetowych około 68 rachunków tzw. środków funduszy pomocowych w jednostkach budŝetowych Ogółem w chwili obecnej Gmina (Urząd Miasta Krakowa i wszystkie jednostki organizacyjne) posiadają około 1130 rachunków (podstawowych i pomocniczych). Rachunek skonsolidowany obejmuje około 350 rachunków. strona 1

Ilości transakcji przeprowadzonych w 2006 r.: wpłaty zamknięte (wpłaty odbierane przez konwoje) - 7 521 wypłaty zamknięte (wypłaty dostarczane poprzez konwój) - 1 909 wpłaty na rachunki w oddziałach - 125 933 wypłaty z rachunków w oddziałach - 12 743 przelewy elektroniczne - 1 044 433 przelewy zewnętrzne - 647 672 (w tym: Eliksir - 647 570, Sorbnet - 102) przelewy wewnętrzne (między rachunkami Gminy) - 396 761 przelewy papierowe - 36 089 (w tym: zewnętrzne - 23 107, wewnętrzne - 12 982) zlecenia stałe 12 płatności zagraniczne wychodzące - 190 płatności zagraniczne przychodzące - 71 Informacja na temat średnich sald rachunków: średnie saldo rachunku skonsolidowanego w 2006 roku wyniosło: 26 417 tys. zł. średnie saldo rachunku budŝetu Miasta w 2006 roku wyniosło: minus 12 260 tys. zł. II. Opis systemu elektronicznego, jakim dysponuje zamawiający: 1. Od marca 2007 r. Zamawiający realizuje zlecenia płatnicze korzystając z elektronicznego systemu bankowości internetowej BusinessNet. Do końca lutego 2007 r. funkcjonował system MultiCash. Obecnie korzysta jeszcze z tego systemu ok. 20 jednostek, a w 6 jednostkach przelewy wykonywane są w formie papierowej. 2. Zamawiający dołoŝy starań, aby zrealizować koncepcję objęcia systemem elektronicznym wszystkich jednostek i przelewów, jednak nie jest w stanie zagwarantować, Ŝe od dnia 2.01.2008 r. będzie to realizowane. III. Kredyt w rachunku bieŝącym - udzielany corocznie (w wysokości ustalanej przez Radę Miasta Krakowa w uchwale budŝetowej). Wysokość kredytu w rachunku bieŝącym w 2007 roku wynosi 70 mln zł. W latach następnych kwota ta moŝe ulec zmianie. BudŜety miasta za lata 2005-2007 oraz sprawozdania z wykonania budŝetu za lata 2005-2006 dostępne są na stronie internetowej http://www.bip.krakow.pl/?mmi=42. Archiwum ocen ratingowych miasta za lata 1997-2006 dostępne jest na stronie internetowej http://www.krakow.pl/gospodarka/?id=wiarygodnosc. Średnie saldo kredytu w rachunku bieŝącym (jest to faktyczne wykorzystanie kredytu po konsolidacji) wynosiło: za rok 2003-1 534 tys. zł za rok 2004-3 551 tys. zł za rok 2005-111 tys. zł za rok 2006-736 tys. zł IV. Konwoje gotówki z kas i do kas jednostek Gminy Miejskiej Kraków. Ilości konwojów w 2006 roku jest równa ilościom wpłat i wypłat zamkniętych dokonywanych przy uŝyciu konwojów (wpłaty 7 521, wypłaty 1 909). Wysokość konwojowanych kwot w 2006 roku wyniosła 105 143 421 zł. 3.2. Warunki realizacji przedmiotu zamówienia ISTOTNE POSTANOWIENIA UMOWY Wszystkie niŝej wymienione warunki stanowią istotne postanowienia umowy. W związku z tym muszą się one znaleźć w zaproponowanym przez Wykonawcę wzorze umowy. Jeśli wzór ten nie będzie uwzględniał przedmiotowych warunków, bądź będzie z nimi sprzeczny, oferta zostanie odrzucona. strona 2

I. Obsługa rachunków bankowych Gminy Miejskiej Kraków: 1. Bank musi posiadać zdolność do prowadzenia transakcji dewizowych. 2. Bank będzie prowadzić dla zamawiającego bezpłatnie rachunek skonsolidowany. Przez rachunek skonsolidowany zamawiający rozumie konsolidację na koniec kaŝdego dnia roboczego sald rachunków bankowych wskazanych przez zamawiającego. W przypadku, gdy na rachunku budŝetu Miasta wystąpi saldo debetowe, suma sald uzyskana wskutek konsolidacji posłuŝy do zredukowania debetu w takiej sytuacji zamawiający poniesie koszty kredytu w rachunku bieŝącym jedynie do takiej wysokości, w jakiej debet na wskazanym rachunku nie zostanie zredukowany przez sumę sald pozostałych rachunków podlegających konsolidacji. Środki słuŝące redukcji debetu na rachunku budŝetu Miasta nie będą podlegały oprocentowaniu oprocentowanie dotyczyć będzie dodatniej sumy sald uzyskanej podczas konsolidacji sald. Odsetki z tego tytułu bank będzie przekazywał na jeden rachunek wskazany przez zamawiającego. Konsolidacja sald będzie przeprowadzana w sposób wirtualny, tj. bez dokonywania przeksięgowań sald między rachunkami. Bank będzie codziennie przekazywał raport z konsolidacji sald. 3. JeŜeli nadwyŝki środków pienięŝnych znajdujące się na rachunkach bieŝących zamawiającego na koniec dnia roboczego wyniosą co najmniej 200.000 zł (dotyczy osobno sumy sald rachunku skonsolidowanego ogółem oraz osobno poszczególnych sald rachunków nie objętych konsolidacją), będą lokowane automatycznie (bezpłatnie), w formie lokat terminowych według następujących zasad: codziennie od poniedziałku do czwartku - na lokaty 1-dniowe, w ciągu tygodnia, gdy dzień następujący po dniu załoŝenia lokaty jest dniem ustawowo wolnym od pracy na lokaty 2-dniowe, w piątek na lokaty 3-dniowe, w przypadku tzw. długich weekendów na lokaty 4- lub 5-dniowe, pod warunkiem, Ŝe oprocentowanie lokaty terminowej będzie wyŝsze, niŝ oprocentowanie środków zgromadzonych na rachunkach bieŝących. Zamawiający dopuszcza moŝliwość zastosowania przez bank rozwiązania polegającego na nieustanawianiu odrębnych realnych lokat w przypadku, gdy wartość środków na rachunkach wyniesie co najmniej 200.000 zł, a ustanowieniu innego oprocentowania dla rachunków (rachunku skonsolidowanego lub innych rachunków nie objętych konsolidacją), których salda przekroczą tę kwotę (moŝna to określić jako lokatę wirtualną ). Zamawiający przy ocenie ofert będzie traktował takie oprocentowanie jak oprocentowanie lokaty i wymaga, aby bank wypełniając Formularz oferty wpisał wartość oprocentowania sald wynoszących co najmniej 200.000 zł w pozycje dotyczące oprocentowania lokat. W omawianym przypadku zamawiający zastrzega równieŝ, Ŝe wszelkie zapisy specyfikacji istotnych warunków zamówienia dotyczące lokat, bank musi stosować jako obowiązujące do sald rachunków wynoszących co najmniej 200.000 zł. 4. Bank zapewni od dnia 2.01.2008 r. pracę w elektronicznym systemie bankowości internetowej umoŝliwiającym realizację zleceń płatniczych dla wszystkich rachunków bankowych otwartych dla UMK oraz dla miejskich jednostek organizacyjnych poprzez szybkie, szyfrowane i bezpieczne kanały komunikacyjne. System powinien spełniać następujące wymogi: praca w systemie powinna odbywać się w trybie on-line umoŝliwiając realizację operacji na rachunkach oraz uzyskanie informacji o saldach i statusach wykonywanych transmisji w czasie rzeczywistym, system powinien umoŝliwić równoczesne (w tym samym czasie) wykonywanie operacji na róŝnych rachunkach jednostki (niezaleŝne łącza), system powinien posiadać moŝliwość importu przelewów wystawionych w systemie finansowym zamawiającego. Bank udostępni wydziałowi UMK, który prowadzi obsługę rachunku budŝetu - za strona 3

pośrednictwem systemu elektronicznego - bierny wgląd na wszystkie rachunki bankowe miejskich jednostek organizacyjnych (salda tych rachunków na koniec kaŝdego dnia) wchodzących w skład rachunku skonsolidowanego. Zamawiający dopuszcza moŝliwość przekazywania tych danych w formie dziennego raportu przesyłanego elektronicznie. Raport powinien zawierać co najmniej: nazwę i adres jednostki, numer rachunku bankowego, saldo rachunku oraz sumę ogółem, która powinna się równać saldu rachunku skonsolidowanego na koniec danego dnia. Bank zapewni szkolenie niezbędnej ilości osób określonej przez zamawiającego (około 100 osób z Urzędu Miasta Krakowa oraz co najmniej po 2 osoby z kaŝdej jednostki miejskiej). Liczba jednostek korzystających z systemu oraz stanowisk moŝe się zmienić w okresie obowiązywania umowy. 5. Bank będzie bezpłatnie prowadził dla zamawiającego usługę identyfikacji wpłat masowych. Usługa ta winna odbywać się w następujący sposób: Bank udostępni zamawiającemu odpowiednią ilość cyfr (nie mniej niŝ 7) w ramach numeru rachunku bankowego, w ramach tych cyfr zamawiający stworzy własny identyfikator płatnika i rodzaju płatności generując indywidualne dla kaŝdego płatnika i rodzaju płatności wirtualne numery rachunków bankowych w ramach prowadzonego przez Bank rachunku zamawiającego. Dzięki temu przychodzące płatności wpływają na właściwy rachunek bankowy zamawiającego, Bank uzna właściwy rachunek zamawiającego wpływami, które wpłynęły na rachunki wirtualne i przekaŝe je zamawiającemu w formie elektronicznego pliku wynikowego w formacie umoŝliwiającym wczytanie tych danych do systemu finansowo-księgowego, a następnie rozksięgowanie wpłat na indywidualne konta podatników. Operacja wczytania i rozksięgowania pliku leŝy po stronie zamawiającego, wymagany przez zamawiającego format pliku wynikowego zawiera załącznik nr 4 do siwz. 6. Oprocentowanie rachunków bankowych i lokat (złotowych) będzie oparte o stawkę WIBID O/N ogłaszaną przez Reuters Serwis Polska i ustalane codziennie. Kapitalizacja odsetek będzie następować codziennie. Odsetki z tytułu oprocentowania środków na rachunkach bankowych objętych konsolidacją będą przekazywane na wskazany przez zamawiającego rachunek jedną kwotą. Oprocentowanie środków na rachunkach walutowych będzie oparte o stosowane w banku stawki dla klientów korporacyjnych. 7. Bank zapewni bezpłatną realizację zleceń stałych. 8. Bank zapewni obsługę zamawiającego co najmniej w placówkach (co najmniej czterech) na terenie Krakowa. 9. Bank sporządzać będzie dzienne wyciągi bankowe wraz z załącznikami (np. wytworzonymi przez bank), które udostępni zamawiającemu: w formie elektronicznej w następnym dniu roboczym po dniu, którego wyciąg będzie dotyczyć; zaś w formie pisemnej nie później niŝ w drugim dniu roboczym po dniu, którego wyciąg będzie dotyczyć. 10. Bank zapewni czas transferu środków finansowych w systemie ELIKSIR według zasad obowiązujących w tym systemie; w przypadku realizacji zleceń zagranicznych zapewni transfer środków finansowych w systemie SWIFT. 11. Bank zapewni jednakowe warunki prowadzenia rachunków dla Urzędu Miasta i miejskich jednostek organizacyjnych. 12. Bank zapewni bezpłatne dokonywanie przelewów w ramach banku. 13. Bank zapewni bezpłatne dokonywanie wpłat gotówkowych przez osoby trzecie na rachunki zamawiającego w kasach we wszystkich jego placówkach na terenie Krakowa. 14. Bank zapewni bezpłatne dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych przez posiadacza rachunku w tych placówkach, w których dokonywana będzie obsługa Miasta. strona 4

II. Kredyt w rachunku bieŝącym: 1. Bank będzie udzielać corocznie kredytu w rachunku bieŝącym (wysokość kredytu w rachunku bieŝącym ustala Rada Miasta w uchwale budŝetowej dla danego roku budŝetowego). 2. Oprocentowanie kredytu ustalane będzie codziennie w oparciu o stawkę WIBOR O/N ogłaszaną przez Reuters Serwis Polska. 3. Zamawiający nie dopuszcza moŝliwości ponoszenia opłat z tytułu prowizji za gotowość. 4. Nieudzielenie przez bank kredytu w rachunku bieŝącym w wymaganej wysokości skutkować będzie wypowiedzeniem umowy przez Zamawiającego. 5. Zmiany warunków kredytu w rachunku bieŝącym będą kaŝdorazowo wymagać negocjacji z zamawiającym i jego zgody na zmianę. 6. Jedynym dopuszczalnym przez zamawiającego zabezpieczeniem kredytu w rachunku bieŝącym moŝe być oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tekst jedn. Dz. U. z 2002 r. nr 72 poz. 665 z późn.zm.). III. Konwoje gotówki: 1. Bank zapewni odbiór i konwój gotówki z kas i do kas posiadacza rachunku w uzgodnionych terminach. 2. Zamawiający zastrzega moŝliwość realizacji w ramach jednego konwoju tzw. przystanków (punktów, stopów), przy czym cena z tytułu odbioru/dostarczenia gotówki z przystanku nie moŝe przekroczyć 10% ceny za konwój. 3. Zamawiający zastrzega, Ŝe faktury z tytułu wykonywania konwoju w opisany powyŝej sposób wystawiane będą na kaŝdą jednostkę organizacyjną indywidualnie. Jeśli w ramach konwoju znajdzie się kilka przystanków w róŝnych jednostkach koszt takiego konwoju winien być podzielony proporcjonalnie na kaŝdą jednostkę. Faktury będą wystawiane przez bank w okresach miesięcznych, termin płatności 14 dni od daty doręczenia faktury. 4. Zamawiający zobowiązuje bank do monitoringu konwojów w celu realizacji usługi w sposób zapewniający optymalizację kosztów, przez co rozumie się wykorzystanie przez bank znajdujących się w jego posiadaniu informacji o planowanych konwojach dla zmniejszenia ich ilości (ewentualna zamiana kilku konwojów na jeden z przystankami, jeŝeli zgłoszone przez miejskie jednostki zapotrzebowania dotyczą tego samego czasu i tego samego rejonu miasta). 5. Zamawiający nie dopuszcza moŝliwości negocjacji cen w tym zakresie. 6. Zamawiający dopuszcza moŝliwość realizacji transportu i konwoju gotówki przez firmę zewnętrzną świadczącą usługi na rzecz banku. Realizacja transportu i konwoju gotówki uregulowana zostanie jednak w umowie, jaką zamawiający podpisze z bankiem. Uregulowanie kwestii związanych z udziałem firmy zewnętrznej (podwykonawcy) pozostaje wyłącznie w gestii banku. Jednocześnie zamawiający zastrzega, Ŝe zgodnie z art. 474 kodeksu cywilnego bank ponosi odpowiedzialność za działania i zaniechania podwykonawców wobec zamawiającego tak jak za własne działania i zaniechania. IV. KWESTIE OGÓLNE 1. Bank zapewni bezpłatne doradztwo finansowe w zakresie objętym umową rachunku bankowego oraz w zakresie efektywności alternatywnych źródeł finansowania strategicznych inwestycji miejskich. 2. Bank ponosi pełną odpowiedzialność z tytułu wykonywania operacji zleconych przez zamawiającego. 3. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rozwiązania umowy z bankiem w przypadku, gdy bank swoim działaniem lub zaniechaniem w sposób raŝący naruszy warunki umowy, w szczególności nie udzieli kredytu w rachunku bieŝącym w wysokości i terminie wymaganych przez zamawiającego. strona 5

3.3. Oznaczenie przedmiotu zamówienia wg Wspólnego Słownika Zamówień (CPV) 66.10.00.00 0. 3.4. Zamawiający nie dopuszcza składania ofert częściowych ani ofert wariantowych. 3.5. Zamawiający nie przewiduje przeprowadzenia aukcji elektronicznej. 3.6. Zamawiający nie przewiduje moŝliwości udzielania zamówień uzupełniających. 4. Termin wykonania zamówienia: od dnia 1 stycznia 2008 r. do dnia 31 grudnia 2011 r. 5. Warunki udziału w postępowaniu: W postępowaniu mogą wziąć udział wykonawcy spełniający wymogi określone w art. 22 ust. 1 i niepodlegający wykluczeniu na podstawie art. 24 ust.1 i 2 ustawy Prawo zamówień publicznych, a w szczególności, którzy: 5.1. działają jako banki (instytucje kredytowe) zgodnie z wymogami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe ( Dz. U. z 2002 r. Nr 72 poz. 665 z późn. zm.), 5.2. posiadają co najmniej 4 placówki na terenie Krakowa, 5.3. w ciągu ostatnich trzech lat prowadzili przez okres co najmniej jednego roku kompleksową obsługę bankową jednej jednostki samorządu terytorialnego o budŝecie rocznym nie mniejszym niŝ 800 mln zł, 5.4. posiadają współczynnik koncentracji akcji kredytowej kształtujący się na poziomie zapewniającym finansowanie Gminy w kwocie co najmniej 70 mln zł, 5.5. posiadają na koniec ostatniego roku obrotowego sumy bilansowe nie mniejsze niŝ 25 mld zł, 5.6. posiadają współczynnik wypłacalności, obliczony zgodnie ze standardami NBP za ostatnie trzy lata obrachunkowe (na koniec kaŝdego roku obrachunkowego), nie niŝszy niŝ 10% (poz. 2 Bilansu). 6. Oświadczenia i dokumenty, jakie wykonawca zobowiązany jest złoŝyć w ofercie, forma dokumentów oraz dokumenty potwierdzające spełnianie warunków udziału w postępowaniu. 6.1. Ocena spełniania warunków udziału w postępowaniu wykonawców zostanie dokonana w oparciu o dokumenty, o których mowa w punkcie 6.2.1.- 6.2.11. specyfikacji. 6.2. Wykonawca jest zobowiązany złoŝyć w ofercie: - w celu potwierdzenia, Ŝe posiada uprawnienie do wykonywania określonej działalności lub czynności oraz nie podlega wykluczeniu na podstawie art. 24 ustawy: 6.2.1. Oświadczenie Wykonawcy wypełnione i podpisane odpowiednio przez osoby upowaŝnione do reprezentowania Wykonawcy (załącznik nr 2A do specyfikacji) albo przez Pełnomocnika reprezentującego Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (załącznik nr 2B do specyfikacji), 6.2.2. Aktualny odpis z właściwego rejestru wystawiony nie wcześniej niŝ 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert. 6.2.3. Zezwolenie Komisji Nadzoru Bankowego na rozpoczęcie działalności bankowej, o którym mowa w art. 36 ustawy Prawo Bankowe lub dokumenty równowaŝne, 6.2.4. Aktualne zaświadczenie właściwego naczelnika urzędu skarbowego potwierdzające, Ŝe wykonawca nie zalega z opłacaniem podatków i opłat lub zaświadczenie, Ŝe uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłoŝenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu wystawione nie wcześniej niŝ 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert, strona 6

6.2.5. Aktualne zaświadczenie właściwego oddziału Zakładu Ubezpieczeń Społecznych potwierdzające, Ŝe wykonawca nie zalega z uiszczaniem składek na ubezpieczenie zdrowotne i społeczne lub zaświadczenie, Ŝe uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłoŝenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu wystawione nie wcześniej niŝ 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert, 6.2.6. Aktualną informację z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie określonym w art. 24 ust. 1 pkt 4-8 ustawy, wystawioną nie wcześniej niŝ 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert, 6.2.7. Aktualną informację z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie określonym w art. 24 ust. 1 pkt 9 ustawy, wystawioną nie wcześniej niŝ 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert, - w celu potwierdzenia opisanego warunku znajdowania się w sytuacji ekonomicznej i finansowej zapewniającej wykonanie zamówienia: 6.2.8. Wykaz placówek na terenie Krakowa na potwierdzenie warunku zawartego w pkt. 5.2. siwz. 6.2.9. Wypełniony i podpisany przez osoby upowaŝnione do reprezentowania wykonawcy Wykaz wykonanych usług (...) na potwierdzenie warunku zawartego w pkt. 5.3., sporządzony według załącznika nr 3 do niniejszej specyfikacji. 6.2.10. Dokumenty potwierdzające naleŝyte wykonanie usług wskazanych w wykazie, o którym mowa w pkt. 6.2.9 siwz 6.2.11. Sprawozdanie finansowe, a jeŝeli podlega ono badaniu przez biegłego rewidenta zgodnie z przepisami o rachunkowości równieŝ z opinią o badanym sprawozdaniu albo w przypadku wykonawców niezobowiązanych do sporządzania sprawozdania finansowego, inne dokumenty określające obroty, zysk oraz zobowiązania i naleŝności - za ostatni rok obrotowy, a jeŝeli okres prowadzenia działalności jest krótszy - za ten okres, na potwierdzenie warunków, o których mowa w pkt 5.4-5.6 siwz - oraz: 6.2.12. Wypełniony i podpisany przez osoby upowaŝnione do reprezentowania wykonawcy Formularz oferty według wzoru stanowiącego załącznik nr 1 do specyfikacji, 6.2.13. Podpisany przez osoby uprawnione wzór umowy, zawierający wszystkie istotne dla zamawiającego postanowienia umowne, wskazane w pkt 3.2. niniejszej specyfikacji. Jeśli wzór ten nie będzie uwzględniał przedmiotowych postanowień bądź będzie z nimi sprzeczny, oferta zostanie odrzucona. Ostateczna treść umowy będzie uzgodniona przez strony po rozstrzygnięciu przetargu w zakresie szczegółowych rozwiązań technicznych i kwestii nie objętych ww. postanowieniami. 6.2.14. Pełnomocnictwo - do reprezentowania wykonawcy w postępowaniu albo do reprezentowania wykonawcy w postępowaniu i zawarcia umowy, jeŝeli osoba reprezentująca Wykonawcę w postępowaniu o udzielenie zamówienia nie jest wskazana jako upowaŝniona do jego reprezentacji we właściwym rejestrze. 6.2.15. Kserokopię dowodu wniesienia wadium (w przypadku wniesienia wadium w pieniądzu). 6.3. Dokumenty potwierdzające spełnianie warunków udziału w postępowaniu wykonawców mających siedzibę lub miejsce zamieszkania za granicą. 6.3.1. Gdy wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, zamiast dokumentów, o których mowa w punkcie 6.2.2 oraz 6.2.4-6.2.7 składa: a) dokument lub dokumenty, wystawione w kraju, w którym ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, potwierdzające odpowiednio, Ŝe nie otwarto jego likwidacji ani nie ogłoszono upadłości wystawiony nie wcześniej niŝ 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert, strona 7

b) dokument lub dokumenty, wystawione w kraju, w którym ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, potwierdzające odpowiednio, Ŝe nie zalega z uiszczaniem podatków, opłat, składek na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne albo Ŝe uzyskał przewidziane prawem zwolnienie, odroczenie lub rozłoŝenie na raty zaległych płatności lub wstrzymanie w całości wykonania decyzji właściwego organu - wystawiony nie wcześniej niŝ 3 miesiące przed upływem terminu składania ofert, c) dokument lub dokumenty, wystawione w kraju, w którym ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, potwierdzające odpowiednio, Ŝe nie orzeczono wobec niego zakazu ubiegania się o zamówienie wystawiony nie wcześniej niŝ 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert, d) zaświadczenie właściwego organu sądowego lub administracyjnego kraju pochodzenia albo zamieszkania osoby, której dokumenty dotyczą w zakresie określonym w art. 24 ust. 1 pkt 4-8 ustawy wystawiony nie wcześniej niŝ 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert. 6.3.2. JeŜeli w kraju pochodzenia osoby lub w kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania, nie wydaje się dokumentów, o których mowa w pkt. 6.3.1 zastępuje się je dokumentem zawierającym oświadczenie złoŝone przed notariuszem, właściwym organem sądowym, administracyjnym albo organem samorządu zawodowego lub gospodarczego odpowiednio kraju pochodzenia osoby lub kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania. 6.4. Forma dokumentów. 6.4.1. Wszystkie dokumenty muszą być przedstawione w formie oryginału lub kserokopii poświadczonej za zgodność z oryginałem przez osobę upowaŝnioną do reprezentowania wykonawcy na kaŝdej zapisanej stronie poświadczanego dokumentu, z zastrzeŝeniem, Ŝe pełnomocnictwo moŝe być przedłoŝone wyłącznie w formie oryginału lub kopii poświadczonej przez notariusza. 6.4.2. Gdy przedstawiona kserokopia dokumentu jest nieczytelna lub budzi wątpliwości, co do jej prawdziwości, a zamawiający nie moŝe sprawdzić jej prawdziwości w inny sposób, moŝe on zaŝądać przedstawienia oryginału lub notarialnie potwierdzonej kopii dokumentu. 6.4.3. Dokumenty sporządzone w języku obcym są składane wraz z tłumaczeniem na język polski, poświadczonym przez osoby upowaŝnione do reprezentowania wykonawcy. 6.4.4. W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, poświadczenia za zgodność z oryginałem winien dokonać Pełnomocnik. 7. Wykonawcy mogą wspólnie ubiegać się o udzielenie zamówienia w rozumieniu art. 23 ust. 1 ustawy: 7.1. Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia publicznego (np. członkowie konsorcjum) są zobowiązani ustanowić Pełnomocnika do reprezentowania ich w postępowaniu albo do reprezentowania ich w postępowaniu i do zawarcia umowy. 7.2. W takim przypadku oprócz dokumentów wymienionych w pkt. 6.2 specyfikacji wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia publicznego są zobowiązani do złoŝenia w ofercie Pełnomocnictwa ustanawiającego Pełnomocnika, o którym mowa w pkt. 7.1. Pełnomocnictwo zawierać powinno umocowanie do reprezentowania w postępowaniu lub do reprezentowania w postępowaniu i zawarcia umowy. Pełnomocnictwo moŝe być przedłoŝone wyłącznie w formie oryginału lub kopii poświadczonej przez notariusza. 7.3. Wykonawcy wspólnie ubiegający się o udzielenie zamówienia publicznego składają: 7.3.1. potwierdzone za zgodność z oryginałem przez ustanowionego Pełnomocnika - kaŝdy z osobna dotyczące ich dokumenty wymienione w punktach 6.2.2 6.2.7 oraz 6.2.11 siwz. Pełnomocnik składa takŝe formularz oferty (pkt 6.2.12 siwz), wzór umowy (pkt strona 8

6.2.13 siwz), dokumenty określone w pkt 6.2.8-6.2.10 oraz kserokopię dowodu wniesienia wadium (pkt 6.2.15 siwz) 7.3.2. Oświadczenie Pełnomocnika wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (pkt. 6.2.1 siwz) wg załącznika 2 B do specyfikacji. 8. Sposób porozumiewania się stron w niniejszym postępowaniu oraz przekazywania oświadczeń i dokumentów: 8.1. W postępowaniu o udzielenie zamówienia oświadczenia, wnioski, zawiadomienia oraz informacje zamawiający i wykonawcy przekazują drogą pisemną lub faksem. W przypadku przekazywania oświadczeń, wniosków, zawiadomień oraz informacji faksem kaŝda ze stron na Ŝądanie drugiej niezwłocznie potwierdza fakt ich otrzymania. 8.2. Korespondencję pisemną naleŝy kierować na adres: Urząd Miasta Krakowa, Wydział Organizacji i Nadzoru, Oddział Zamówień Publicznych, 31-004 Kraków, Plac Wszystkich Świętych 3-4. 8.3. Korespondencję w formie faksowej naleŝy kierować na numer faksu: +48 12 616 1217 lub +48 12 616 1236. 8.4. Ofertę w postępowaniu moŝna złoŝyć wyłącznie w formie pisemnej. 9. Osoby uprawnione do kontaktów z wykonawcami: w sprawach formalnych: Agnieszka Mikrut, tel. +48 12 616 1811. w sprawach przedmiotu zamówienia: Danuta Angełow, tel.+48 12 616 1494. 10. Wyjaśnienia oraz modyfikacja treści specyfikacji: KaŜdy wykonawca ma prawo zwrócić się do zamawiającego o wyjaśnienie treści SIWZ. Zamawiający jest obowiązany niezwłocznie udzielić wyjaśnień chyba, Ŝe prośba o wyjaśnienie treści specyfikacji wpłynęła do zamawiającego na mniej niŝ 6 dni przed terminem składania ofert. Wyjaśnienia treści specyfikacji oraz jej ewentualne modyfikacje będą dokonywane na zasadach i w trybie art. 38 ustawy. 11. Wadium: Wykonawca przed upływem terminu składania ofert zobowiązany jest wnieść wadium w wysokości 80.000 PLN (słownie: osiemdziesiąt tysięcy PLN). 11.1. Wadium moŝe być wnoszone: przelewem wpłacane na rachunek Urzędu Miasta Krakowa (BPH SA nr 63 1060 0076 0000 3310 0002 5387) z dopiskiem wadium obsługa bankowa budŝetu Miasta przed upływem terminu składania ofert tak, aby w dniu otwarcia ofert wadium znajdowało się na ww. rachunku; w poręczeniach bankowych, poręczeniach pienięŝnych spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej, gwarancjach bankowych, gwarancjach ubezpieczeniowych lub poręczeniach udzielanych przez podmioty o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 r. o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości (Dz. U. nr 109 poz. 1158 z późn. zm.) deponowane w kasie Wydziału Finansowego Urzędu Miasta Krakowa za potwierdzeniem przyjęcia przed upływem terminu składania ofert lub załączane do oferty (tj. w kopercie z ofertą, w takim przypadku zamawiający przekaŝe dokument stanowiący wadium do kasy). 11.2. Dopuszczalne jest złoŝenie wadium w więcej niŝ jednej formie. 11.3. Właściwa kasa Wydziału Finansowego Urzędu Miasta Krakowa znajduje się w budynku przy pl. Wszystkich Świętych 3/4 na parterze jest czynna w poniedziałki w godzinach 9.00-16.30, od wtorku do piątku w godzinach 8.00-15.00. Kasa strona 9

potwierdza jedynie przyjęcie dokumentu stanowiącego wadium nie zajmuje się oceną, czy spełnia ono wymagania Zamawiającego. 11.4. Wadium wnoszone w formie gwarancji i poręczeń musi spełniać następujące wymogi: być wystawione na Gminę Miejską Kraków (31-004 Kraków, pl. Wszystkich Świętych 3-4); zawierać w swej treści oświadczenie gwaranta (poręczyciela), w którym zobowiązuje się on do bezwarunkowej wypłaty kwoty wadium na pierwsze Ŝądanie Zamawiającego zawierające oświadczenie, iŝ zaszła jedna z przesłanek wymienionych w art. 46 ust. 5 ustawy; w przypadku, gdy wykonawcy wspólnie ubiegają się o udzielenie zamówienia obejmować zobowiązanie gwaranta (poręczyciela) z tytułu związanych z postępowaniem o udzielenie zamówienia działań lub zaniechań opisanych w art. 46 ust. 5 ustawy kaŝdego z tych wykonawców; okres waŝności wadium nie moŝe być krótszy niŝ okres związania ofertą. Zamawiający zwróci wadium w sposób odpowiadający formie wnoszenia w przypadkach wymienionych w art.46 ust.1 i 2 ustawy prawo zamówień publicznych. W przypadku wpłaty przelewem Zamawiający zwróci kwotę wadium wraz z odsetkami wynikającymi z umowy prowadzenia rachunku, pomniejszoną o koszty prowadzenia rachunku oraz o prowizje bankowe. Wadium wniesione inaczej niŝ w pieniądzu kasa Wydziału Finansowego Urzędu Miasta Krakowa wydaje (przesyła) wykonawcom za potwierdzeniem odbioru. Zamawiający zatrzyma wadium w wypadku, gdy zajdzie jedna z okoliczności wymienionych w art. 46 ust. 5 ustawy prawo zamówień publicznych. 12. Zabezpieczenie naleŝytego wykonania umowy nie jest wymagane. 13. Termin związania ofertą: Składający ofertę pozostaje nią związany przez okres 60 dni licząc od upływu terminu składania ofert. 14. Sposób przygotowania oferty: 14.1. Wykonawca moŝe złoŝyć tylko jedną ofertę. 14.2. Wykonawca sporządza pisemną ofertę w języku polskim w sposób czytelny i trwały. 14.3. Poprawki muszą być naniesione czytelnie oraz opatrzone podpisami osób uprawnionych do reprezentowania wykonawcy. 14.4. W Formularzu Ofertowym wartości liczbowe naleŝy wpisywać w kaŝdej pozycji wyłącznie cyframi, a w miejscach gdzie jest to wyraźnie wskazane takŝe słownie (nie stosuje się wyraŝenia jw. i równowaŝnych). 14.5. Część oferty, która zawiera informacje stanowiące tajemnicę przedsiębiorstwa w rozumieniu przepisów o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji, a wykonawca zastrzega ich poufność, naleŝy umieścić w odrębnej kopercie z opisem ZastrzeŜona część oferty. Zamawiający nie odpowiada za ujawnienie informacji stanowiących tajemnicę przedsiębiorstwa przekazanych mu przez Wykonawcę wbrew postanowieniom niniejszego podpunktu. Wykonawca nie moŝe zastrzec informacji, o których mowa w art. 86 ust. 4 ustawy. Przez tajemnicę przedsiębiorstwa rozumie się nieujawnione do wiadomości publicznej informacje techniczne, technologiczne, organizacyjne przedsiębiorstwa lub inne informacje posiadające wartość gospodarczą, co do których przedsiębiorca podjął niezbędne działania w celu zachowania ich poufności, zgodnie z ustawą z dnia 16 kwietnia 1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (tekst jednolity: Dz. U. z 2003 r. nr 153 poz. 1503). 14.6. Wykonawca powinien ponumerować kaŝdą zapisaną stronę oferty oraz wpisać ilość stron w Formularzu Oferty. strona 10

14.7. Dokumenty tworzące ofertę powinny być zszyte (spięte, oprawione, zbindowane itp.) w sposób uniemoŝliwiający ich wypięcie (zdekompletowanie). 14.8. Ofertę naleŝy złoŝyć w nieprzejrzystej i trwale zamkniętej kopercie lub opakowaniu. 14.9. Na kopercie lub opakowaniu naleŝy umieścić następujące informacje: Nazwa i adres wykonawcy (ewentualnie pieczęć) Wydział Organizacji i Nadzoru UMK, Oddział Zamówień Publicznych Znak sprawy: OR-12.3410 95/07 Oferta na Prowadzenie obsługi bankowej budŝetu Miasta Krakowa oraz udzielanie kredytu w rachunku bieŝącym. Nie otwierać przed 10 lipca 2007 r. godz. 12,00 15. Termin i miejsce składania i otwarcia ofert: 15.1. Termin i miejsce składania ofert Oferty naleŝy składać na adres: Urząd Miasta Krakowa, Plac Wszystkich Świętych 3-4, Kancelaria Magistratu (parter), stanowisko nr 1 nie później niŝ do dnia 10 lipca 2007 r. do godz. 11,00 Kancelaria Magistratu jest czynna od poniedziałku do piątku od 8 00 18 00. Oferty złoŝone po terminie nie będą otwierane. Zostaną one zwrócone bez otwierania, po upływie terminu przewidzianego na wniesienie protestu. 15.2. Termin i miejsce otwarcia ofert Otwarcie złoŝonych ofert nastąpi w dniu 10 lipca 2007 r, o godz. 12,00 w budynku Urzędu Miasta Krakowa, Pl. Wszystkich Świętych 3-4, w Sali Portretowej. Bezpośrednio przed otwarciem ofert zamawiający poda kwotę, jaką zamierza przeznaczyć na sfinansowanie zamówienia. Podczas otwarcia ofert zamawiający poda nazwy oraz adresy wykonawców, a takŝe informacje dotyczące ceny. 16. Sposób obliczenia ceny oferty: Podane w ofercie ceny muszą uwzględniać wszystkie wymagania zamawiającego określone w niniejszej specyfikacji oraz obejmować wszelkie koszty, jakie poniesie wykonawca z tytułu naleŝytego oraz zgodnego z umową i obowiązującymi przepisami wykonania przedmiotu zamówienia. 17. Informacje dotyczące walut obcych: Rozliczenia między wykonawcą a zamawiającym prowadzone będą w polskich złotych (PLN). 18. Kryteria oceny ofert, ich znaczenie oraz sposób oceny ofert: 18.1. Oferty będą oceniane według kryterium: cena 100% 18.2. Na kryterium to składać się będą następujące elementy: a) oprocentowanie środków znajdujących się na rachunkach bieŝących Zamawiającego, wyraŝone w punktach procentowych powyŝej (poniŝej) WIBID O/N ogłaszanego przez Reuters Serwis Polska, strona 11

b) oprocentowanie środków znajdujących się na lokatach terminowych (o których mowa w pkt 3.2 ppkt I)3 siwz-dla nadwyŝek środków pienięŝnych) wyraŝone w punktach procentowych powyŝej (poniŝej) WIBID O/N ogłaszanego przez Reuters Serwis Polska (jeŝeli wykonawca nie przewiduje lokat, naleŝy przyjąć stawkę identyczną, jak w pkt. a), c) opłata za otwarcie rachunku (jednorazowa, od jednego rachunku), w zł, d) opłata za prowadzenie rachunku (miesięczna, od jednego rachunku), w zł, e) opłata za wykonanie przelewu do innego banku w kraju w systemie ELIKSIR, w zł, f) opłata za uruchomienie elektronicznego systemu umoŝliwiającego realizację zleceń płatniczych wraz z przeszkoleniem pracowników (jednorazowa, dla całego systemu), w zł, g) opłata za uŝytkowanie elektronicznego systemu umoŝliwiającego realizację zleceń płatniczych (miesięczna, dla całego systemu), w zł, h) cena konwoju gotówki (1 sztuka), w zł, i) prowizja przygotowawcza wyraŝona od uruchomienia kredytu w rachunku bieŝącym (raz w roku), w %, j) marŝa banku od wykorzystanego kredytu w rachunku bieŝącym w stosunku rocznym, wyraŝona w punktach procentowych powyŝej (poniŝej) WIBOR O/N ogłaszanego przez Reuters Serwis Polska. 18.3. Sposób obliczenia ceny (jedynie w celu porównania złoŝonych ofert): C = C1 (C2 + C3) gdzie: C1 - to szacowany roczny dochód z oprocentowania środków na rachunkach liczony według wzoru: C1 = ((oprocentowanie a + WIBID) x 120 mln zł x 50 %) + ((oprocentowanie b + WIBID) x 120 mln zł x 50 %), W przypadku, jeśli wykonawca nie zaproponuje oprocentowania lokat wyŝszego niŝ oprocentowanie środków na rachunkach bieŝących - liczone według wzoru: C1 = (oprocentowanie a + WIBID) x 120 mln zł WIBID = WIBID O/N ogłoszony przez Reuters Serwis Polska w dniu otwarcia ofert o godz. 11.00. C2 - to szacunkowy roczny koszt obsługi bankowej oraz konwojów gotówki liczony według wzoru: C2 = (opłata c x 1130 / 4) + (opłata d x 1130 x 12) + (opłata e x 670.000) + (opłata f / 4) + (opłata g x 12) + (koszt h x 9.500). C3 - to szacowany roczny koszt kredytu w rachunku bieŝącym liczony według wzoru: C3 = (prowizja i x 70.000.000 zł) + ((marŝa j + WIBOR) x 70.000.000 zł x 2,12%) WIBOR = WIBOR O/N ogłoszony przez Reuters Serwis Polska w dniu otwarcia ofert o godz. 11.00. Za najkorzystniejszą zostanie uznana oferta, której cena C będzie najkorzystniejsza dla zamawiającego (najwyŝszy przychód - bądź najniŝszy koszt, jeśli w Ŝadnej z poddanych ocenie ofert nie zostanie zaoferowany przychód). 19. Informacje o formalnościach, jakie powinny zostać dopełnione po wyborze oferty w celu zawarcia umowy w sprawie zamówienia publicznego: 19.1. Ogłoszenie wyników postępowania niezwłocznie po wyborze najkorzystniejszej oferty zamawiający zawiadamia wykonawców, którzy złoŝyli oferty, o: a) wyborze najkorzystniejszej oferty, podając nazwę (firmę) i adres wykonawcy, którego ofertę wybrano i uzasadnienie jej wyboru, b) wykonawcach, których oferty zostały odrzucone, podając uzasadnienie faktyczne i prawne, strona 12

c) wykonawcach, którzy zostali wykluczeni z postępowania o udzielenie zamówienia, podając uzasadnienie faktyczne i prawne. 19.2. Informacje, o których mowa w pkt. 19.1. podpunkt a) zostaną równieŝ zamieszczone na stronie internetowej oraz w miejscu publicznie dostępnym w siedzibie zamawiającego. 19.3. Wybrany wykonawca zostanie powiadomiony o miejscu i terminie zawarcia umowy odrębnym pismem. 19.4. W przypadku wyboru oferty złoŝonej przez wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia publicznego wykonawcy ci przed zawarciem umowy z zamawiającym są zobowiązani do przedłoŝenia zamawiającemu umowy określającej podstawy i zasady wspólnego ubiegania się o udzielenie zamówienia. 20. Dodatkowe informacje: 20.1. Zamawiający nie zamierza zwołać zebrania wykonawców. 20.2. Zgodnie z art. 87 ust. 1 ustawy, zamawiający w toku badania i oceny ofert moŝe Ŝądać od wykonawców wyjaśnień dotyczących treści złoŝonych ofert. Nie złoŝenie w terminie określonym przez zamawiającego wyjaśnień spowoduje odrzucenie oferty. 20.3. Zgodnie z art. 87 ust. 2 ustawy, zamawiający poprawi oczywiste omyłki pisarskie oraz omyłki rachunkowe w obliczeniu ceny, niezwłocznie zawiadamiając o tym wszystkich wykonawców, którzy złoŝyli oferty. 21. Zmiana oferty, wycofanie oferty: 21.1. Wykonawca moŝe wprowadzić zmiany lub wycofać złoŝoną ofertę przed upływem terminu do składania ofert. 21.2. Zmiany dokonuje się przez złoŝenie oferty w zmienionym zakresie, która musi odpowiadać wszystkim zasadom niniejszej specyfikacji, a koperta dodatkowo musi być oznaczona napisem ZMIANA. Podczas otwarcia ofert, koperta ta zostanie otwarta w pierwszej kolejności. 21.3. Wycofania dokonuje się na wniosek wykonawcy złoŝony zamawiającemu z zastrzeŝeniem pkt. 21.1, podpisany przez osoby/ę upowaŝnione/ą do jego reprezentowania, co winno być udokumentowane odpisem z właściwego rejestru (ewentualnie dodatkowo pełnomocnictwem). Wykonawca ma prawo do Ŝądania fizycznego zwrotu wycofanej oferty przed upływem terminu składania ofert. 22. Istotne dla stron postanowienia, które zostaną wprowadzone do treści umowy określone zostały w pkt. 3.2. niniejszej specyfikacji. Ostateczna treść umowy w zakresie szczegółowych rozwiązań technicznych i kwestii nie objętych wymienionymi powyŝej warunkami, będzie uzgodniona przez strony po rozstrzygnięciu przetargu. 23. Środki ochrony prawnej: 23.1. Wykonawcy przysługują przewidziane w ustawie środki ochrony prawnej w postaci protestu, odwołania oraz skargi do sądu. 23.2. Szczegółowe zasady wnoszenia środków ochrony prawnej oraz postępowania toczonego wskutek ich wniesienia określa Dział VI ustawy. 24. Cena wydruku specyfikacji wynosi: 3,00 zł. Wykaz załączników: 1. Formularz Oferty 2. Oświadczenie wykonawcy/pełnomocnika (A i B) strona 13

3. Wzór wykazu wykonanych w okresie ostatnich trzech lat (a jeŝeli okres prowadzenia działalności jest krótszy to w tym okresie) usług kompleksowej obsługi bankowej, na potwierdzenie spełnienia warunku zawartego w punkcie 5.3. specyfikacji 4. Opis wymaganego przez zamawiającego formatu pliku wynikowego. Wszystkie wyŝej wymienione załączniki stanowią integralną część specyfikacji. Z upowaŝnienia Prezydenta Miasta Krakowa (-) Anna Szeliga strona 14

Załącznik nr 1 do siwz. (Pieczęć wykonawcy) (Data) FORMULARZ OFERTY I. Zarejestrowana nazwa (firma) Wykonawcy Zarejestrowany adres (siedziba) Wykonawcy z numerem kodu pocztowego: ul. kod - miejscowość powiat województwo Telefon:. Fax: NIP. Regon Internet:.. e-mail @ II. Nazwa przedmiotu zamówienia: Prowadzenie obsługi bankowej budŝetu Miasta Krakowa oraz udzielanie kredytu w rachunku bieŝącym Oferuję następujące elementy, składające się na cenę wykonania zamówienia: 1) oprocentowanie środków znajdujących się na rachunkach bieŝących Zamawiającego, wyraŝone w punktach procentowych powyŝej (poniŝej) WIBID O/N ogłaszanego przez Reuters Serwis Polska...% (słownie:..) 2) oprocentowanie środków znajdujących się na lokatach terminowych (o których mowa w pkt 3.2 ppkt I)3 siwz-dla nadwyŝek środków pienięŝnych) wyraŝone w punktach procentowych powyŝej (poniŝej) WIBID O/N ogłaszanego przez Reuters Serwis Polska (jeŝeli wykonawca nie przewiduje lokat, naleŝy przyjąć stawkę identyczną, jak w pkt. 1)...% (słownie:..) 3) opłata za otwarcie rachunku (jednorazowa, od jednego rachunku)... zł (słownie: zł ) 4) opłata za prowadzenie rachunku (miesięczna, od jednego rachunku)... zł (słownie: zł) 5) opłata za wykonanie przelewu do innego banku w kraju w systemie ELIKSIR... zł (słownie:.. zł) strona 15

6) opłata za uruchomienie elektronicznego systemu umoŝliwiającego realizację zleceń płatniczych, wraz z przeszkoleniem pracowników (jednorazowa, dla całego systemu)... zł (słownie:.. zł) 7) opłata za uŝytkowanie elektronicznego systemu umoŝliwiającego realizację zleceń płatniczych (miesięczna, dla całości systemu)... zł (słownie:..... zł) 8) cena konwoju gotówki (1 sztuka)... zł (słownie:.. zł) 9) prowizja przygotowawcza wyraŝona od uruchomienia kredytu w rachunku bieŝącym (raz w roku)... %, (słownie:..) 10) marŝa banku od wykorzystanego kredytu w rachunku bieŝącym w stosunku rocznym, wyraŝona w punktach procentowych powyŝej (poniŝej) WIBOR O/N ogłaszanego przez Reuters Serwis Polska...% (słownie:..) III. 1. Oświadczam, Ŝe zapoznałem się z warunkami zawartymi w specyfikacji istotnych warunków zamówienia i przyjmuję je bez zastrzeŝeń. 2. Oświadczam, Ŝe w przypadku wybrania mojej oferty zobowiązuję się do podpisania umowy na warunkach przedstawionych w złoŝonej ofercie. 3. Oświadczam, Ŝe jestem związany złoŝoną ofertą przez 60 dni od upływu terminu składania ofert. 4. Warunki płatności zgodnie z postanowieniami umowy oraz specyfikacji istotnych warunków zamówienia. 5. Oferta zawiera zapisanych i ponumerowanych stron. * niepotrzebne skreślić Na ofertę składają się następujące dokumenty: L.p. Nazwa dokumentu Numer strony oferty, na której znajduje się dokument.. Data i podpis osób/y upowaŝnionej do reprezentowania Wykonawcy lub Pełnomocnika Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia strona 16

OŚWIADCZENIE WYKONAWCY o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego na Prowadzenie obsługi bankowej budŝetu Miasta Krakowa oraz udzielanie kredytu w rachunku bieŝącym. Załącznik nr 2 A do siwz Imię/ Nazwisko/ Firma Wykonawcy Adres Wykonawcy Stosownie do treści art. 22 ust. 1 pkt 1-4 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2006 r. Nr 164, poz. 1163 z późn.zm.) oświadczam, iŝ Wykonawca którego reprezentuję: 1. posiada uprawnienia do wykonywania działalności lub czynności objętych niniejszym zamówieniem, jeŝeli ustawy nakładają obowiązek posiadania takich uprawnień; 2. posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie oraz dysponuje potencjałem technicznym i osobami zdolnymi do wykonania niniejszego zamówienia; 3. znajduje się w sytuacji ekonomicznej i finansowej zapewniającej wykonanie niniejszego zamówienia; 4. nie podlega wykluczeniu z postępowania o udzielenie niniejszego zamówienia stosownie do treści art. 24 ust. 1 i ust. 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2006 r. Nr 164, poz. 1163 z późn.zm.). Data i podpis(y) osób(y) upowaŝnionej (ych) do reprezentowania Wykonawcy strona 17

Załącznik nr 2B do siwz OŚWIADCZENIE PEŁNOMOCNIKA wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego na Prowadzenie obsługi bankowej budŝetu Miasta Krakowa oraz udzielanie kredytu w rachunku bieŝącym. Firmy Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia Adresy Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia Działając jako Pełnomocnik ww. Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia, stosownie do treści art. 22 ust. 1 pkt 1-4 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2006 r. Nr 164, poz. 1163 z późn.zm.) oświadczam Ŝe: 1. wspólnie posiadają niezbędną wiedzę i doświadczenie *, a takŝe wspólnie dysponują potencjałem technicznym i osobami zdolnymi do wykonania niniejszego zamówienia; 2. wspólnie znajdują się w sytuacji ekonomicznej i finansowej zapewniającej wykonanie niniejszego zamówienia; 3. wspólnie posiadają uprawnienia do wykonywania działalności lub czynności objętych niniejszym zamówieniem, jeŝeli ustawy nakładają obowiązek posiadania takich uprawnień. Ponadto oświadczam, iŝ kaŝdy z Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia: 4. nie podlega wykluczeniu z postępowania o udzielenie niniejszego zamówienia stosownie do treści art. 24 ust. 1 i ust. 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2006 r. Nr 164, poz. 1163 z późn.zm.). Data i podpis Pełnomocnika Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia * Niezbędną wiedzę i doświadczenie musi posiadać co najmniej jeden z Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia publicznego strona 18

Załącznik nr 3 do siwz (wzór) Wykaz wykonanych w okresie ostatnich trzech lat (a jeŝeli okres prowadzenia działalności jest krótszy to w tym okresie) usług kompleksowej obsługi bankowej, na potwierdzenie spełnienia warunku zawartego w punkcie 5.3. specyfikacji. Lp. Data rozpoczęcia i zakończenia usługi (dzień/miesiąc/rok) Nazwa i adres jednostki samorządu terytorialnego zlecającej usługę Wysokość budŝetu rocznego jednostki samorządu terytorialnego zlecającej usługę Data i podpis osób/y upowaŝnionej do reprezentowania Wykonawcy lub Pełnomocnika Wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia strona 19

Format pliku 1. Nazwa pliku umkymmdd.xxx Gdzie: Załącznik nr 4 do siwz Opis wymaganego przez zamawiającego formatu pliku wynikowego. umk stała określająca Klienta, ymmdd data wyciągu bankowego (y rok, mm miesiąc, dd dzień), xxx trzy ostatnie znaki z Identyfikatora Rachunku danego Wydziału 2. Struktura nagłówka w pliku wynikowym Lp. Nazwa pola Typ danych Opis Przykładowe dane 1. Stała identyfikująca pole jako Numeryczne Stała równa 01 dla nagłówka 01 nagłówek 2. Identyfikator wyciągu Numeryczne Unikalny identyfikator wyciągu w ramach konta 1231200409221 w formacie IIIIYYYYMMDDX, gdzie: IIII Identyfikator Rachunku YYYYMMDD data wyciągu bankowego X numer pliku dla danego dnia wyciągu (1 gdy jeden zrzut dziennie, kolejne numery dla kolejnych sesji) 3. Data wygenerowania pliku Data Data utworzenia pliku w formacie 20040923 YYYYMMDD 4. Data wyciągu Data Data odpowiadającego plikowi wyciągu 20040922 bankowego w formacie YYYYMMDD 5. Konto uznawane Tekstowe Konto uznawane łączną kwotą transakcji zawartych w pliku 20106000760000321000 030478 6. Nazwa odbiorcy Tekstowe Nazwa odbiorcy transakcji UM Krakow 7. Liczba transakcji Numeryczne Liczba wszystkich transakcji zawartych w pliku 177 8. Kwota łączna transakcji Numeryczne Łączna kwota wszystkich transakcji zawartych 7864232 w pliku w groszach 9. Saldo początkowe Numeryczne Saldo początkowe z wyciągu bankowego z 0 danego dnia, którego dotyczą transakcje 10. Saldo końcowe Numeryczne Saldo końcowe z wyciągu bankowego z danego 7864232 dnia, którego dotyczą transakcje 11. Kwota wpływów Numeryczne Suma wszystkich transakcji Trans-Collect 7864232 12. Kwota wydatków Numeryczne Stała równa 0 (zero) 0 13. Suma kontrolna Numeryczne Suma kontrolna wyliczona na podstawie całego pliku (nagłówek + rekordy), generowana według algorytmu z punktu 3.2.4 32554 3. Struktura rekordu w pliku wynikowym Lp Nazwa pola Typ danych Opis Przykładowe dane. 1. Stała identyfikująca pole jako nagłówek Numeryczne Stała równa 02 dla danych 02 2. Stała opisująca typ transakcji Tekstowe Opis transakcji, Incoming Payment Incoming payment 3. Identyfikator wyciągu Numeryczne Identyfikator wyciągu pozycja 2 z nagłówka 827462808723 4. Numer rachunku Tekstowe Wirtualny Numer Rachunku 8010600018123155011 2323211 5. Unikalny numer transakcji Numeryczne 16-to znakowy unikalny numer transakcji 0434311231000294 6. Kwota transakcji Numeryczne Kwota transakcji w groszach 74782 7. Data transakcji (zaksięgowania) Data Data zaksięgowania operacji w formacie 20040922 YYYYMMDD 8. Data wpływu (uznania) Data Data rzeczywistej wpłaty data złoŝenia 20040921 zlecenia w formacie YYYYMMDD 9. Nazwisko imię/ Nazwa Tekstowe Pole Zleceniodawca Kowalski Jan, ul Kowalska 23, Kraków 10. Tytuł zlecenia Tekstowe Pole Tytułem Podatek od Nieruchomości Sposób kodowania pliku: ASCII strona 20

KaŜda linia zakończona: <CR>, <LF> (ASCII = 13, 10) Pola w rekordach oddzielone są przecinkiem (ASCII = 44) Pola tekstowe zawarte są cudzysłowach (ASCII=34). Format daty: YYYYMMDD Format kwot: w groszach (np.15000) Standard kodowania Polskich znaków: MS Windows Code:1250 4. Opis algorytmu naliczania cyfry kontrolnej w stopce pliku. Suma kontrolna zawarta w nagłówku jest sumą wyników funkcji wykonanych na kaŝdym rekordzie pliku wynikowego. 4.1. Opis algorytmu funkcji wykonywanej na kaŝdej linii pliku. Dla kaŝdej linii pliku czytamy kolejno po dwa znaki. W przypadku, gdy ilość znaków w linii jest cyfrą nieparzystą a co za tym idzie ostatnia para składa się tylko z jednego znaku, jako drugi znak przyjmujemy znak o wartości ASCII 127. Dla kaŝdej pary znaków wykonuje się poniŝsze działanie: o Dla kaŝdego znaku z pary sprawdzana jest jego wartość ASCII. o JeŜeli wartość ASCII jest większa niŝ 127, jako wartość tego znaku przyjmuje się jako 127. o Następnie na tak przygotowanych wartościach wykonuje się działanie 217 * Z1 + Z2, gdzie Z to kolejne znaki pary. Wynik powyŝszego działania przeprowadzonego na kaŝdej parze znaku dodaje się do ogólnej sumy tych działań wykonanych na poprzednich parach znaków. Po kaŝdym takim działaniu sprawdzane jest czy całkowita suma jest większa od 65434. JeŜeli tak to suma = suma 65434. Suma mnoŝona jest przez dwa i następnie sprawdzana czy nie przekroczyła liczby 65434. JeŜeli tak to suma = suma 65434. 4.2. Wzór implementacji algorytmu w postaci kodu języka C++. long gensumy(char *info, short dl) /* obliczenie sumy kontrolnej linii zawierającej dl znaków, info-wskaźnik na pierwszy znak linii */ { long sumak=0, w1=0; while (dl > 0) { w1 = czytaj(info, dl); dl -= 2; if ( dl > 0 ) info=info+2; sumak += w1; if (sumak > 65434) sumak -= 65434; sumak *= 2; if ( sumak > 65434) sumak -= 65434; } return sumak; } long czytaj(char *info, short dl) znaków */ { long a=0, b=0; a = asc(*info); ascii znaku */ if (dl > 1) b = asc(*(info+1)); if ( a>127 ) a=127; if ( b>127 ) b=127; /* obliczenie sumy 2 kolejnych /* funkcja zwraca kod return 217*a+b; } strona 21