UMOWA rachunku bankowego

UMOWA rachunku bankowego Nr... Zał. Nr 1 do SWZ zawarta w dniu.2006 r. w.., pomiędzy: - z siedzibą w, adres.., wpisanym do Krajowego Rejestru Sądowego w Sądzie Rejonowym. pod numerem, zwanym dalej "Bankiem", w imieniu którego działają: 1. - 2... -. a GMINĄ MIEJSKĄ SŁUPCA, z siedzibą przy ul. Pułaskiego 21 62-400 SŁUPCA zwaną dalej "Posiadaczem rachunku", w imieniu którego działają: 1. Marian Banaszak - Burmistrz Miasta Słupcy Przy kontrasygnacie: Bożeny Sokołowskiej - Skarbnika Miasta Słupcy 1. 1. Przedmiotem umowy jest bankowa obsługa budżetu Miasta Słupcy, zgodnie z ofertą przetargową z dnia.. 2006 r. 2. Na podstawie przedstawionej oferty przetargowej Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunku w ramach niniejszej umowy do: a) otwarcia i prowadzenia rachunku bieżącego oraz w jego ramach określonej przez Posiadacza rachunku ilości rachunków pomocniczych, w walucie polskiej, na czas od 03 lipca 2006 r. do 02 lipca 2010r., zgodnie z obowiązującymi w tym zakresie przepisami prawa oraz niniejszą umową, z zastrzeżeniem 2; b) do przechowywania jego środków pieniężnych i przeprowadzania rozliczeń pieniężnych na jego zlecenie; c) do przekazywania środków pieniężnych Posiadacza rachunku do innego banku w dniu złożenia dyspozycji; d) do wykonania dyspozycji Posiadacza rachunku w ramach wolnych środków na rachunku; e) do realizacji wyłącznie dyspozycji Posiadacza rachunku podpisanych przez osoby upoważnione przez niego do dysponowania środkami pieniężnymi w karcie wzorów podpisów; f) do sporządzania wyciągów bankowych po dokonaniu operacji na rachunku łącznie z wtórnikami do przelewów na każdy dzień roboczy oraz codziennych raportów kasowych z obrotu gotówkowego 3. Bank umożliwi Posiadaczowi rachunku zaciąganie kredytów w rachunku bieżącym na warunkach określonych odrębną umową. Oprocentowanie kredytów w rachunku bieżącym dla Posiadacza rachunku wynosić będzie w okresie obowiązywania niniejszej umowy: WIBOR 1 M +. p.p. w stosunku rocznym. 1

4. Bank udostępni Posiadaczowi rachunku usługi systemu elektronicznych przelewów na stanowiskach komputerowych Zamawiającego oraz przeszkoli upoważnionych do obsługi pracowników. 5. Strony uzgadniają, iż oprocentowanie rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych w okresie obowiązywania niniejszej umowy rachunku wynosi: (WIBID 1M - p.p.)... % w stosunku rocznym. 6. Niezależnie od oprocentowania rachunku bieżącego oraz rachunków pomocniczych Bank umożliwi Posiadaczowi rachunku umieszczanie nadwyżek środków pieniężnych w kwotach powyżej 0.000 zł na lokatach krótkoterminowych standardowych, opartych na stawce: WIBID 1 M. p.p., lub negocjowanych. 2. 1. Zasady otwarcia i prowadzenia przez Bank rachunku bankowego oraz dysponowania rachunkiem przez posiadacza określają postanowienia "Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków bieżących, pomocniczych i rachunków lokat terminowych " obowiązującego w banku, zwanego dalej "Regulaminem". 2. Posiadacz rachunku otrzymał Regulamin oraz przyjmuje do wiadomości i stosowania jego treść. 3. Integralną część umowy stanowią: 1) Regulamin, 2) Karta wzorów podpisów, 3) Taryfa prowizji i opłat bankowych, 4) Oferta przetargowa. 4. 1. Oprocentowanie środków na rachunkach ustalone jest w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej pomniejszonej o marżę Banku. 2. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBID 1M, ustalona dla pierwszego okresu obrachunkowego według notowań na dwa dni kalendarzowe poprzedzające dzień otwarcia rachunku, a dla kolejnych okresów obrachunkowych na dwa dni kalendarzowe poprzedzające rozpoczęcie danego okresu obrachunkowego. W przypadku braku notowań stawki WIBID dla drugiego dnia, do wyliczenia stopy procentowej odpowiednio stosuje się notowania z dnia poprzedzającego, w którym prowadzone było jej notowanie. 3. Marża Banku jest stała w umownym okresie. 4. W każdym okresie obrachunkowym wchodzącym w skład umownego okresu prowadzenia rachunku, stopa oprocentowania lokat jest stała. 5. W dniu zawarcia umowy ustala się miesięczną kapitalizację odsetek, obowiązującą w trakcie trwania niniejszej umowy. 6. Określone w niniejszym paragrafie zmiany stopy procentowej od środków pieniężnych gromadzonych na rachunku bankowym nie wymagają zmiany lub wypowiedzenia umowy. 2

5. 1. Bank zobowiązuje się do realizacji zleceń płatniczych posiadacza rachunku, w ramach wolnych środków na rachunku, w dniu ich złożenia, nie wliczając sobót. 2. Posiadacz rachunku zobowiązuje się do przeprowadzania za pośrednictwem rachunku bankowego rozliczeń pieniężnych zgodnie z obowiązującymi przepisami. 3. Termin realizacji zlecenia płatniczego biegnie od dnia złożenia zlecenia przez Posiadacza rachunku do dnia przekazania środków pieniężnych do banku wskazanego w zleceniu. 4. Zlecenia płatnicze składane za pomocą elektronicznych nośników informacji do godziny 16.00 są realizowane tego samego dnia roboczego, z wyłączeniem sobót, o ile w treści zlecenia nie przewidziano późniejszego terminu realizacji. 6. 1. Bank ponosi odpowiedzialność za szkody powstałe na skutek nieterminowej lub nieprawidłowej realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku, z uwzględnieniem postanowień, o których mowa w ust. 2. 2. Bank zobowiązuje się do zapłacenia odszkodowania za opóźnienie w realizacji zlecenia płatniczego posiadacza rachunku w wysokości nie przekraczającej równowartości poniesionych przez niego szkód, liczonych według stopy odsetek ustawowych, żądanych przez kontrahentów zgodnie z zawartymi z nimi umowami od posiadacza rachunku. 7. 1. Za czynności związane z obsługą rachunku, z wyjątkiem usług określonych w ustępie 2 niniejszego paragrafu, Bank pobiera opłaty i prowizje określone w Taryfie prowizji i opłat bankowych, która stanowi załącznik Nr 3 do niniejszej umowy. 2. Zgodnie z warunkami przedstawionymi w ofercie przetargowej Bank pobiera od posiadacza rachunku prowizje i opłaty w wysokości...zł przez okres obowiązywania niniejszej umowy od czynności określonych w formularzu ofertowym, stanowiącym załącznik do niniejszej umowy: 3. Wysokość stawek prowizji i opłat bankowych, z zastrzeżeniem 7 ust. 2 niniejszej umowy, może ulegać zmianom w zależności od: 1) zmiany poziomu inflacji w wysokości podawanej do publicznej wiadomości przez Główny Urząd Statystyczny lub 2) wzrostu kosztów obsługi rachunku w wyniku zmiany poziomu cen energii, połączeń telekomunikacyjnych, usług pocztowych, rozliczeń międzybankowych, zmiany opłat ponoszonych w związku z wykonywaniem umowy pośrednictwa firm współpracujących z Bankiem lub 3) wprowadzenia przez Bank nowych usług rozszerzających zakres korzystania z rachunków. 4. Zmiana Taryfy prowizji i opłat bankowych nie wymaga sporządzenia aneksu do umowy, wymaga natomiast zmiany załącznika do umowy, zawierającego stawki prowizji i opłat w Banku i podawana będzie posiadaczowi rachunku w formie pisemnych wyciągów z Taryfy oraz stanowić będzie integralną część umowy rachunku. 3

5. Bank podaje do wiadomości obowiązujące stawki prowizji i opłat bankowych, ich zmiany oraz terminy wejścia w życie zmian w komunikatach Banku, których treść jest udostępniana w oddziałach Banku lub na stronach internetowych Banku. 8. 1. Posiadacz rachunku uiszcza opłaty i prowizje za: 1) odrębne umowy, 2) odrębne dyspozycje i wnioski, 3) koszty postępowania upominawczo-monitującego. 2. W przypadku wprowadzenia nowych czynności związanych z obsługą rachunku, Bank zastrzega sobie możliwość pobierania nowych prowizji i opłat z tytułu ich świadczenia. 9. 1. Bank ma prawo do pobierania prowizji i opłat bankowych przez obciążenie rachunku, a w przypadku braku środków na tym rachunku jego Posiadacz zobowiązany jest do dokonania wpłaty gotówkowej. 2. Pobrane opłaty i prowizje bankowe nie podlegają zwrotowi. 10. Strony umowy uzgadniają, że wyciągi z informacją o zmianach stanu rachunku i ustaleniem salda rachunku wraz z wtórnikami przelewów będą: 1) sporządzane po każdorazowej zmianie salda na rachunku; 2) dostępne dla Posiadacza rachunku w następnym dniu roboczym do godziny 10.00 za dzień poprzedni; 3) wydawane przez Bank w siedzibie miejscowego oddziału Banku wyłącznie osobom wymienionym w karcie wzorów podpisów lub innym osobom upoważnionym na piśmie przez posiadacza rachunku. 11. 1. Posiadacz rachunku zobowiązuje się do powiadomienia Banku o otwarciu w innym banku rachunku bieżącego oraz o zmianie wszelkich danych stanowiących podstawę otwarcia rachunku. 2. Zawiadomienie, o którym mowa w ust. 1 powinno mieć formę pisemną i zawierać podpisy osób upoważnionych do reprezentowania Posiadacza rachunku w Banku. 12. 1. Zmiany postanowień umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności i będą wprowadzane w formie aneksu do umowy z wyjątkiem zmian wprowadzonych w Taryfie opłat i prowizji bankowych. 2. Strony zastrzegają sobie z ważnych powodów, prawo rozwiązania umowy z zachowaniem 3-miesięcznego okresu wypowiedzenia i formy pisemnej. 3. Wypowiedzenie, o którym mowa w ust. 2 powinno być poprzedzone pisemnym zgłoszeniem drugiej stronie jego przyczyn, w czasie umożliwiającym ich ewentualne wyeliminowanie lub doprowadzenie do porozumienia pomiędzy stronami umowy. 4

4. Wszelkie spory wynikłe na tle stosowania niniejszej umowy zostaną poddane rozstrzygnięciu przez Sąd właściwy miejscowo dla siedziby Posiadacza rachunku. 13. W sprawach nie uregulowanych niniejszą umową i Regulaminem, o którym mowa w 2 ust.1, stosuje się właściwe przepisy prawa, w szczególności przepisy Kodeksu cywilnego, Prawa Zamówień Publicznych i Prawa bankowego wraz z przepisami wykonawczymi oraz inne przepisy prawa. 14. Umowa została zawarta na czas określony (48 miesięcy) tj. od dnia 03 lipca 2006 r do dnia 02 lipca 2010 r. 15. Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.... /stempel firmowy Banku i podpisy osób działających w imieniu Banku/... / stempel firmowy Posiadacza rachunku i podpisy osób uprawnionych do otwarcia rachunku i udzielania pełnomocnictw/ Załączniki: 1. Regulamin. 2. Karta wzorów podpisów. 3. Taryfa prowizji i opłat bankowych. 4. Formularz ofertowy. 5