Click ING to Bank edit Śląski Master title style Zarządzanie Click to edit Master płynnością text styles finansową w praktyce Second level Innowacyjne rozwiązania w odpowiedzi na zmiany organizacyjne i rynkowe - Third level Fourth level Prezentacja przeznaczona tylko dla Członków Stowarzyszenia Polskich Skarbników Korporacyjnych - Fifth level X Konferencja PCTA Jachranka, 15 marca 2013
Wyzwania Pionu Finansów Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 1
Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 2
Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Wyciągi informacja o saldach oraz historia transakcji na jednej platformie Firma X Firma Y Bank A Bank B Bank C PLN EUR USD PLN EUR USD UAH USD RUB USD CZK EUR USD EUR PLN Bank D EUR USD 3
Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Wyciągi informacja o saldach oraz historia transakcji na jednej platformie Przelewy z rachunków w wielu bankach z jednej platformy SWIFT for Management of SMART Accounts and Reporting of Jaki rodzaj cashpool a wdrożyć? Transactions 4
scentralizowana płynność automatyzacja raporty, export danych SMART grupowanie rachunków sumowania sald w wybranej walucie 5
SMART Zarządzanie rachunkami w wielu bankach, w kraju i za granicą Przelewy zlecanie przelewów z rachunków w wielu bankach z jednej platformy Zlecenie przelewu ING Zlecenie przelewu Bank B Zlecenie przelewu ING Zlecenie przelewu Bank D 6
SMART Łatwość zarządzania scentralizowaną płynnością Ograniczenie liczby systemów bankowości internetowych 7
Narzędzia wspierające prognozowanie cash-flow Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 8
Wyzwania w prognozowaniu skonsolidowanego cash-flow Zewnętrzne Uzyskanie informacji o skonsolidowanej pozycji grupy wiele spółek, wiele banków, wiele krajów Pracochłonność Różne formaty i kanały dostępu do informacji Brak automatyzacji w procesie przetwarzania informacji Wewnętrzne Potrzeba zbudowania świadomości ważności prognozowania cash-flow we wszystkich jednostkach Awizowanie przyszłych istotnych wydatków przez wszystkie jednostki Aktualizacja informacji o spodziewanych istotnych wpływach 9
KOMPLEKSOWA PLATFORMA Zarządzanie wydatkami służbowymi Eliminacja kosztów mrożenia gotówki w firmie Odroczony termin płatności Redukcja niedogodności i kosztów związanych z zaliczkami gotówkowymi Łatwa kontrola i zarządzanie wydatkami służbowymi SMART DATA Przyspieszenie procesu rozliczania wydatków służbowych Analitycznie raporty wykorzystywane do renegocjacji stawek z dostawcami Możliwość eksportowania danych bezpośrednio do systemu ERP Przejrzystość i wielopoziomowa kontrola wydatków Wygoda Bezpieczeństwo Ubezpieczenie pracownika od niedogodności Narzędzia motywujące pracowników do terminowego rozliczania Szybsze rozliczanie faktur (m.in. zwrot VAT) Bezpieczeństwo Prezentacja struktury i dynamiki wydatków Kontrola wydatków służbowych Programy dodatkowe (m.in. IAPA, Priority Pass) Brak konieczności angażowania własnych środków 10
11
12
13
14
Zarządzanie płynnością finansową w obliczu fuzji i przejęć Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 15
Zarządzanie płynnością finansową w obliczu fuzji i przejęć Rachunki escrow Bezpieczeństwo transakcji Przewidywalność rozliczeń Optymalny moment rozliczenia Znajomość rynku Planujemy przejęcie innej spółki Nasze Treasury przejmuje odpowiedzialność za cały region Doradztwo M&A Doświadczenie sektorowe Udział w największych transakcjach Jaki rodzaj cash-pool a wdrożyć? Musimy poprawić operacyjny cash-flow Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow Struktury cash pool Zapewnienie gładkości operacyjnej Aranżowanie struktur pośrednich Elastyczne zarządzanie limitami dziennymi Szybkość wprowadzania zmian w strukturze 16
Jeśli cash pool - to jaki? Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 17
Jeśli cash pool to jaki? Aspekty struktury Cash pool w ING rzeczywisty wirtualny Korzystanie z zasobów wspólnej płynności grupy przez wszystkie spółki Optymalizacja poziomu płaconych i otrzymywanych odsetek - w tym różnicowanie poziomu odsetek wewnątrzgrupowych Elastyczność oraz szybkość w zmianie wybranych parametrów struktury cash pool, m.in. zmiana limitów dziennych, zmiana wysokości odsetek inter-company Bezpieczeństwo podatkowe rozwiązania Zarządzanie płynnością regionalną : - struktury jednowalutowe - struktury wielowalutowe - struktury z nierezydentem Informacja o dostępnym saldzie: - z poziomu każdej ze spółek uczestniczących w cash pool - o skonsolidowanym saldzie grupy Dostępność raportów / danych analitycznych nie dotyczy Doświadczenie ING 18
Moduł cash-pool kompleksowa informacja Rachunki, limity, salda i środki dostępne w jednym miejscu 19
Moduł cash-pool wykresy Graficzna prezentacja sald struktury i sald z rachunków 20
Moduł cash-pool raporty Dostęp do szerokiego zakresu danych analitycznych 21
Payment Factory i SWIFTNet a zarządzanie płynnością Gość ING p. Mirosław Piłat, EDF Polska CUW Sp. z o.o. 22
Sposoby na poprawę cash-flow operacyjnego Planujemy przejęcie innej spółki Treasury w Polsce przejmuje odpowiedzialność za region Rozważamy wdrożenie struktury cash-pool Musimy poprawić cash-flow operacyjny Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow 23
Leasing sposób na poprawę płynności finansowej Cała rata leasingowa w leasingu operacyjnym = koszt uzyskania przychodów Wykazany w bilansie lub pozabiilansowo Planujemy przejęcie innej spółki Jaki rodzaj cash-pool a wdrożyć? Nasze Treasury przejmuje odpowiedzialność za cały region Musimy poprawić operacyjny cash-flow Chcę podnieść jakość prognoz cash-flow Prawo wykupu dla leasingobiorcy Leasing zwrotny = poprawa płynności finansowej (monetyzacja aktywów) 24
Kompleksowa platforma sprzedażowa www narzędziem wspierającym zarządzanie płynnością KLIENCI FIRMY @ WebService ING BusinessOnLine 4. PŁATNOŚĆ E-FAKTURA 5. WYCIĄGI 3.FORMATKA PRZELEWU 2. INFORMACJA DOT. ZAMÓWIENIA 1. ZAMÓWIENIE FIRMA KORZYŚCI DLA ODBIORCÓW: możliwość złożenia zamówienia on-line łatwość zapłaty szybka dostawa towaru dokumentacja w wersji elektronicznej KORZYŚCI DLA FIRMY: automatyzacja procesowania zamówień skrócony cykl otrzymywania należności 25
Produkty FM pozytywny wpływ na prognozowanie cash-flow i płynność Stabilizacja wysokości raty kredytu, leasingu Efektywność Dokładna znajomość kosztów finansowania długoterminowych inwestycji Zamiana nadwyżek Możliwość zamknięcia transakcji przed terminem zapadalności Elastyczność w zakresie: okres, nominał, amortyzacja, stopa referencyjna Elastyczność Długie terminy Możliwość skrócenia terminu Brak zaangażowania kapitału wymiana tylko różnic odsetkowych a nie nominału transakcji Brak opłat i prowizji 26
Pytania? Agata Sadowska Payments & Cash Management Senior Sales Manager agata.sadowska@ingbank.pl +22 820 41 66 +669 501 442 Jacek Bieliński Payments & Cash Management Senior Sales Manager jacek.bielinski@ingbank.pl +22 820 42 17 +609 798 783 27