aktywa wyszczególnienie Początek okresu Koniec okresu A. Wartości niematerialne i prawne 335 305 1. Wartość firmy 0 0 2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych i prawnych 335 305 B. Lokaty 45 072 46 839 I. Nieruchomości 1 403 1 366 1. Grunty własne oraz prawo wieczystego użytkowania gruntu 169 165 2. Budynki, budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu 1 234 1 201 3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji 0 0 II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych 0 0 1. Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych 0 0 2. Pożyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz dłużne papiery wartościowe emitowane przez te jednostki 0 0 3. Pozostałe lokaty 0 0 III. Inne lokaty finansowe 43 669 45 473 1. Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych 10 708 2 027 2. Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu 28 844 32 774 3. Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych 0 0 4. Pożyczki zabezpieczone hipotecznie 0 0 5. Pozostałe pożyczki 0 0 6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych 4 117 10 672 7. Pozostałe lokaty 0 0 IV. Należności depozytowe od cedentów 0 0 C. Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Należności 4 472 2 956 I. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 2 313 2 046 1. Należności od ubezpieczających 2 313 2 046 1.1. od jednostek podporządkowanych 0 0 1.2. od pozostałych jednostek 2 313 2 046 2. Należności od pośredników ubezpieczeniowych 0 0 2.1. od jednostek podporządkowanych 0 0 2.2. od pozostałych jednostek 0 0 3. Inne należności 0 0 3.1. od jednostek podporządkowanych 0 0 3.2. od pozostałych jednostek 0 0 II. Należności z tytułu reasekuracji 2 137 594 1. od jednostek podporządkowanych 0 0 2. od pozostałych jednostek 2 137 594 III. Inne należności 22 316 1.Należności od budżetu 14 316 2. Pozostałe należności 8 0 2.1. od jednostek podporządkowanych 0 0 2.2. od pozostałych jednostek 8 0
aktywa wyszczególnienie Początek okresu Koniec okresu E. Inne składniki aktywów 579 848 I. Rzeczowe składniki aktywów 103 108 II. Środki pieniężne 476 740 III. Pozostałe składniki aktywów 0 0 F. Rozliczenia międzyokresowe 1 218 1 067 I. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 287 507 II. Aktywowane koszty akwizycji 8 11 III. Zarachowane odsetki i czynsze 11 136 IV. Inne rozliczenia międzyokresowe 912 413 AKTYWA RAZEM 51 676 52 015
pasywa wyszczególnienie Początek okresu Koniec okresu A. Kapitał własny 27 815 28 182 I. Kapitał podstawowy 10 127 10 127 II. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna) 0 0 III. Akcje własne (wielkość ujemna) 0 0 IV. Kapitał (fundusz) zapasowy 15 814 17 714 V. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny 127 1 031 VI. Pozostałe kapitały rezerwowe 0 0 VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 2 001 0 VIII. Zysk (strata) netto 0 1 372 B. Zobowiązania podporządkowane 0 0 C. Rezerwy techniczno ubezpieczeniowe 14 735 17 594 I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego 1 762 1 778 II. Rezerwa ubezpieczeń na życie III. Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 7 907 6 692 IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych 0 0 V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 238 759 VI. Rezerwy na zwrot składek dla członków 4 828 8 365 VII. Pozostałe rezerwy techniczno ubezpieczeniowe określone w statucie 0 0 VIII. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający D. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno ubezpieczeniowych (wielkość ujemna) 4 353 1 989 I. Udział reasekuratorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka niewygasłego 1 314 413 II. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie III. Udział reasekuratorów w rezerwie na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 3 039 1 576 IV. Udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych 0 0 V. Udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach określonych w statucie 0 0 VI. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna) 18 22 I. Oszacowane regresy i odzyski brutto 23 25 II. Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach 5 3 F. Pozostałe rezerwy 1 204 1 460 I. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia pracowników 495 608 II. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 177 281 III. Inne rezerwy 532 571 G. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów 0 0 H. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne 10 142 5 643 I. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich 6 849 4 238 1. Zobowiązania wobec ubezpieczających 6 849 4 238 1.1 wobec jednostek podporządkowanych 0 0 1.2. wobec pozostałych jednostek 6 849 4 238
pasywa wyszczególnienie Początek okresu Koniec okresu 2. Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych 0 0 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 0 0 2.2. wobec pozostałych jednostek 0 0 3. Inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń 0 0 3.1. wobec jednostek podporządkowanych 0 0 3.2. wobec pozostałych jednostek 0 0 II. Zobowiązania z tytułu reasekuracji 2 451 553 1. wobec jednostek podporządkowanych 0 0 2. wobec pozostałych jednostek 2 451 553 III. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych oraz pobranych pożyczek 0 0 1. zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń 0 0 2. pozostałe 0 0 IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych 0 0 V. Inne zobowiązania 345 155 1. Zobowiązania wobec budżetu 110 104 2. Pozostałe zobowiązania 235 51 2.1. wobec jednostek podporządkowanych 0 0 2.2. wobec pozostałych jednostek 235 51 VI. Fundusze specjalne 497 697 I. Rozliczenia międzyokresowe 2 151 1 147 1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów 1 314 783 2. Ujemna wartość firmy 0 0 3. Przychody przyszłych okresów 837 364 PASYWA RAZEM 51 676 52 015
ogólny rachunek zysków i strat wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący I. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych lub wynik techniczny ubezpieczeń na życie 138 548 II. Przychody z lokat 2 506 2 547 1. Przychody z lokat w nieruchomości 0 0 2. Przychody z lokat w jednostkach podporządkowanych 0 0 2.1. z udziałów i akcji 0 0 2.2. z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych 0 0 2.3. z pozostałych lokat 0 0 3. Przychody z innych lokat finansowych 1 634 2 315 3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 3 0 3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu 1 301 1 746 3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych 330 569 3.4. z pozostałych lokat 0 0 4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat 0 0 5. Wynik dodatni z realizacji lokat 872 232 III. Nie zrealizowane zyski z lokat 246 71 IV. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z technicznego rachunku ubezpieczeń na życie V. Koszty działalności lokacyjnej 98 168 1. Koszty utrzymania nieruchomości 12 11 2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej 82 157 3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat 0 0 4. Wynik ujemny z realizacji lokat 4 0 VI. Nie zrealizowane straty na lokatach 25 24 VII. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione do technicznego rachunku ubezpieczeń majątkowych i osobowych 0 0 VIII. Pozostałe przychody operacyjne 71 45 IX. Pozostałe koszty operacyjne 73 214 X. Zysk (strata) z działalności operacyjnej 2 489 1 709 XI. Zyski nadzwyczajne 0 0 XII. Straty nadzwyczajne 0 0 XIII. Zysk (strata) brutto 2 489 1 709 XIV. Podatek dochodowy 488 337 XV. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty) 0 0 XVI. Zysk (strata) netto 2 001 1 372
ogólny rachunek zysków i strat wyszczególnienie początek okresu koniec okresu E. Inne składniki aktywów 579 848 I. Rzeczowe składniki aktywów 103 108 II. Środki pieniężne 476 740 III. Pozostałe składniki aktywów 0 0 F. Rozliczenia międzyokresowe 1 218 1 067 I. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego 287 507 II. Aktywowane koszty akwizycji 8 11 III. Zarachowane odsetki i czynsze 11 136 IV. Inne rozliczenia międzyokresowe 912 413 AKTYWA RAZEM 51 676 52 015
techniczny rachunek ubezpieczeń majątkowych i osobowych wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący A B C I. Składki 15 891 19 412 1. Składki przypisane brutto 24 697 23 273 2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej 8 747 2 944 3. Zmiana stanu rezerw składek i rezerwy na ryzyko niewygasłe brutto 156 16 4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek 97 901 II. Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z ogólnego rachunku zysków i strat 0 0 III. Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym 37 364 IV. Odszkodowania i świadczenia 6 977 6 245 1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone na udziale własnym 6 964 6 001 1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 10 599 7 991 1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i świadczeniach wypłaconych 3 635 1 990 2. Zmiana stanu rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia na udziale własnym 13 244 2.1. Zmiana stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia brutto 1 179 1 216 2.2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia 1 166 1 460 V. Zmiany stanu pozostałych rezerw techniczno ubezpieczeniowych na udziale własnym 202 3 537 1. Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno ubezpieczeniowych brutto 202 3 537 2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw techniczno ubezpieczeniowych 0 0 VI. Premie i rabaty na udziale własnym łącznie ze zmianą stanu rezerw na premie i rabaty 8 592 7 992 VII. Koszty działalności ubezpieczeniowej 36 1 772 1. Koszty akwizycji 743 681 2. Koszty administracyjne 2 357 2 456 3. Prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach reasekuratorów 3 064 1 365 VIII. Pozostałe koszty techniczne na udziale własnym 309 258 IX. Zmiany stanu rezerw na wyrównanie szkodowości (ryzyka) 50 520 X. Wynik techniczny ubezpieczeń majątkowych i osobowych 138 548
rachunek przepływów pieniężnych wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej 1 796 905 I. Wpływy 32 166 29 209 1. Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 24 745 24 148 1.1. Wpływy z tytułu składek brutto 24 521 23 464 1.2. Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań 113 287 1.3. Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej 111 397 2. Wpływy z reasekuracji biernej 7 015 4 899 2.1. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach 2 562 3 144 2.2. Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów 4 453 1 755 2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej 0 0 3. Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej 406 162 3.1. Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego 0 0 3.2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 0 0 3.3. Pozostałe wpływy 406 162 II. Wydatki 33 962 28 304 1. Wydatki z tytułu działalności bezpośredniej i reasekuracji czynnej 24 974 21 792 1.1. Zwroty składek brutto 11 219 10 561 1.2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto 9 756 7 381 1.3. Wydatki z tytułu akwizycji 677 624 1.4. Wydatki o charakterze administracyjnym 2 303 2 286 1.5. Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów 879 842 1.6. Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej 0 0 1.7. Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej 140 98 2. Wydatki z tytułu reasekuracji biernej 8 450 5 373 2.1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji biernej 8 444 5 373 2.2. Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej 6 0 3. Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej 538 1 139 3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego 0 0 3.2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów trwałych innych niż lokaty 243 145 3.3. Pozostałe wydatki operacyjne 295 994 B. Przepływy z działalności lokacyjnej 1 836 611 I. Wpływy 134 829 111 600 1. Zbycie nieruchomości 0 0 2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 0 0 3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych 34 248 8 468 4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom 0 0 5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 417 68 6. Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych 97 675 101 002 7. Realizacja pozostałych lokat 0 0 8. Wpływy z nieruchomości 0 0 9. Odsetki otrzymane 2 489 2 062
rachunek przepływów pieniężnych wyszczególnienie Okres poprzedni Okres bieżący 10. Dywidendy otrzymane 0 0 11. Pozostałe wpływy z lokat 0 0 II. Wydatki 132 993 112 211 1. Nabycie nieruchomości 0 0 2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych 0 0 3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów w funduszach inwestycyjnych 35 197 999 4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom 0 0 5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki 2 434 3 495 6. Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych 95 272 107 557 7. Nabycie pozostałych lokat 0 0 8. Wydatki na utrzymanie nieruchomości 4 5 9. Pozostałe wydatki na lokaty 86 155 C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej 14 30 I. Wpływy 15 29 1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału 0 0 2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych 0 0 3. Pozostałe wpływy finansowe 15 29 II. Wydatki 1 59 1. Dywidendy 0 0 2. Inne niż wypłata dywidend wydatki z tytułu podziału zysku 0 58 3. Nabycie akcji własnych 0 0 4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych 0 0 5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów wartościowych 0 0 6. Pozostałe wydatki finansowe 1 1 D. Przepływy pieniężne netto razem 54 264 E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych 54 264 1. w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych 0 0 F. Środki pieniężne na początek okresu 422 476 G. Środki pieniężne na koniec okresu 476 741 1. w tym o ograniczonej możliwości dysponowania 435 697
WYPŁACALNOŚĆ Okres poprzedni Okres bieżący Wartość środków własnych 27 177 27 370 Wysokość marginesu wypłacalności 4 133 4 133 Nadwyżka (niedobór) środków własnych na pokrycie marginesu wypłacalności 23 044 23 237 Wysokość rezerw techniczno ubezpieczeniowych 14 712 17 569 Wysokość aktywów stanowiących pokrycie rezerw techniczno ubezpieczeniowych Nadwyżka (niedobór) aktywów na pokrycie rezerw techniczno ubezpieczeniowych 42 889 49 667 28 177 32 098 SKŁADKA PRZYPISANA W GRUPACH UBEZPIECZEŃ Okres poprzedni Okres bieżący Grupa 1 574 600 Grupa 2 2 049 2 147 Grupa 7 2 902 2 429 Grupa 8 16 663 15 586 Grupa 9 1 486 1 519 Grupa 13 1 023 992 POZYCJE POZABILANSOWE początek okresu koniec okresu 1. Należności warunkowe, w tym: 1 185 1 131 1.1. Otrzymane gwarancje i poręczenia 0 0 1.2. Pozostałe 1 185 1 131 2. Zobowiązania warunkowe, w tym: 331 128 2.1. Udzielone poręczenia i gwarancje 0 0 2.2. Weksle akceptowane i indosowane 0 0 2.3. Aktywa z zobowiązaniem odsprzedaży 0 0 2.4.Inne zobowiązania zabezpieczone na aktywach lub na przychodach 3. Zabezpieczenia z tytułu reasekuracji ustanowione na rzecz zakładu ubezpieczeń 4. Zabezpieczenie z tytułu reasekuracji ustanowione przez zakład ubezpieczeń na rzecz cedentów 331 128 0 0 0 0 5. Obce składniki aktywów nie ujęte w aktywach 37 0