STRATEGIA INWESTYCYJNA FUNDUSZY Załącznik nr 1 z 1 do Regulaminu stanowiącego załącznik nr 2 z 2 do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Kod OWU: UB_OLIJ150 1. Cel inwestycyjny Celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów Funduszu poprzez inwestowanie aktywów w jednostki uczestnictwa Funduszy inwestycyjnych. Wartości Udziałów jednostkowych odpowiadają wartościom jednostek uczestnictwa odpowiedniego Funduszu inwestycyjnego. Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Funduszy inwestycyjnych zawierają obowiązujące prospekty informacyjne tych funduszy, dostępne na stronie internetowej. 2. Polityka inwestycyjna Funduszu i charakterystyka aktywów Funduszu: 1) Waluta podstawowa Funduszu: PLN 2) Limity zaangażowania: Fundusz może zawierać następujące aktywa: a) jednostki uczestnictwa odpowiedniego Funduszu inwestycyjnego do 100% b) środki pieniężne do 100%, z uwagi na proces dokonywania transakcji na jednostkach uczestnictwa do czasu rozliczenia tych transakcji, z tym że łączna wartość limitów zaangażowania nie może przekroczyć 100% wartości Aktywów Funduszu. 3) Wykaz Funduszy z oznaczeniem Funduszu inwestycyjnego, których jednostki uczestnictwa mogą stanowić aktywa Funduszu: lp. Nazwa Funduszu Kod Funduszu Nazwa Funduszu inwestycyjnego, do którego lokowane są aktywa Funduszu Poziom ryzyka 1 Skala od 1 do 7, gdzie 1 oznacza niski poziom ryzyka, a 7 wysoki poziom ryzyka Fundusze o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego 1. FOLPI001 - Subfundusz UniKorona 2. Obligacje FOLOB002 - Subfundusz UniKorona Obligacje 3. - UniObligacje Nowa Europa FOLUE001 - Subfundusz UniObligacje Nowa Europa 4. FOLSY002 - Subfundusz Noble Fund 5. Obligacji FOLOB003 - Legg Mason Subfundusz Obligacji 6. 7. 8. - Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return - Schroder ISF Asian Convertible Bond FOLPI002 - Legg Mason Subfundusz FOLEM001 Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return FOLAC001 Schroder ISF Asian Convertible Bond 1
9. 10. 11. - Allianz - Allianz Euro High Yield Bond - PLN - Allianz US High Yield - PLN FOLPI005 Allianz FIO - Subfundusz Allianz FOLHY001 Allianz Euro High Yield Bond - AT (H2-PLN) - PLN FOLHY002 Allianz US High Yield - AT (H2-PLN) - PLN 12. Obligacji FOLOB009 - Subfundusz Open Finance Obligacji 13. 14. 15. - Skarbiec Depozytowy FOLPI004 FOLTO003 - Subfundusz Open Finance - Subfundusz Dłużnych Papierów Wartościowych SKARBIEC-DEPOZYTOWY - ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny FOLAD001 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny 16. - Investor Obligacji FOLIO001 Investor Obligacji FIO 17. - AXA Lokacyjny FOLLK001 - AXA Subfundusz Lokacyjny 18. - AXA Obligacji FOLOB006 19. 20. 21. 22. Global High Yield Bond Global Strategic Bond Fund Polska Global Bond Fund - ALTUS - Aktywnego Zarządzania FOLJP002 FOLJP003 FOLTF005 - AXA Subfundusz Obligacji SFIO - Subfundusz JPMorgan - Global High Yield Bond SFIO - Subfundusz JPMorgan - Global Strategic Bond Templeton Global Bond Fund Fundusze o umiarkowanym poziomie ryzyka inwestycyjnego FOLAA002 ALTUS - FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Aktywnego Zarządzania 23. FOLSW001 - Subfundusz Arka BZ WBK 24. Obligacji Skarbowych FOLOB001 - Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych 25. Obligacji Korporacyjnych FOLWK001 - Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Korporacyjnych 26. Mieszany FOLMI001 - Subfundusz Noble Fund Mieszany 27. Global Return FOLGR001 - Subfundusz Noble Fund Global Return 28. Strateg FOLTR001 - Legg Mason Subfundusz Strateg 2
29. FOLSW007 - Subfundusz Open Finance 30. - SKARBIEC III Filar FOLTO001 - Subfundusz SKARBIEC-III Filar 31. SKARBIEC Market Neutral FOLSN001 - Subfundusz SKARBIEC Market Neutral 32. 33. 34. 35. - SKARBIEC Rynków Surowcowych - Investor Zabezpieczenia Emerytalnego - Franklin Global Fundamental Strategies Fund - AXA FOLSS001 - Subfundusz SKARBIEC Rynków Surowcowych FOLZE001 Investor Zabezpieczenia Emerytalnego FIO FOLTF004 FOLSW005 Franklin Global Fundamental Strategies Fund - AXA Subfundusz 36. Zrównoważony FOLZR001 - Subfundusz UniKorona Zrównoważony Fundusze o podwyższonym poziomie ryzyka inwestycyjnego 37. Polskich FOLAK001 - Subfundusz Arka BZ WBK Polskich 38. Tureckich FOLTU001 - Subfundusz Arka BZ WBK Tureckich 39. Akcje FOLAK002 - Subfundusz UniKorona Akcje 40. Wzrostu FOLSW003 - Subfundusz UniAkcje Wzrostu 41. Nowa Europa FOLNE001 - Subfundusz UniAkcje Nowa Europa 42. Małych i Średnich Spółek FOLAM001 - Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek 43. Dywidendowy FOLUD001 - Subfundusz UniAkcje Dywidendowy 44. FOLAK003 - Subfundusz Noble Fund 45. Małych i Średnich Spółek FOLAM002 - Subfundusz Noble Fund Małych i Średnich Spółek 46. Africa and Frontier FOLAF001 Noble Funds Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty - Subfundusz Noble Fund Africa and Frontier 47. FOLAK004 - Legg Mason Subfundusz 48. - AXA FOLAK008 - AXA Subfundusz 49. - AXA Big Players FOLAK009 - AXA Subfundusz Big Players 3
50. - AXA Cyklu Koniunkturalnego FOLZR003 - AXA Subfundusz Cyklu Koniunkturalnego 51. 52. - Investor Gold Otwarty - Investor Indie i Chiny FOLGO001 Investor Parasol SFIO - Investor Gold Otwarty FOLIC001 Investor Parasol SFIO - Investor Indie i Chiny 53. - Investor FOLAK014 Investor FIO 54. - Investor Turcja FOLTU002 Investor Parasol SFIO - Investor Turcja 55. - Allianz Europe Equity Growth - PLN FOLEG001 Allianz Europe Equity Growth - AT (H-PLN) - PLN 56. FOLAK011 - Subfundusz Open Finance 57. Małych i Średnich Spółek FOLAM005 - Subfundusz Open Finance Małych i Średnich Spółek 58. Aktywnej Alokacji FOLAA001 - Subfundusz Open Finance Aktywnej Alokacji 59. - Allianz Plus FOLAK013 Allianz FIO - Subfundusz Allianz Plus 60. - Skarbiec Akcja FOLTO002 - Subfundusz SKARBIEC - Akcja 61. - ALTUS Subfundusz Short FOLAS001 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Short 62. Asian Growth Fund FOLTF001 Templeton Asian Growth Fund 63. - Franklin India Fund FOLTF002 Franklin India Fund 64. - Franklin U.S. Opportunities Fund FOLTF003 Franklin U.S. Opportunities Fund 65. - Franklin European Dividend Fund FOLFD001 - Franklin European Dividend Fund 66. - Franklin Natural Resources FOLFR001 - Franklin Natural Resources 67. - Altus Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego FOLAR002 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego 68. Emerging Markets Opportunities FOLJP001 SFIO - Subfundusz JPMorgan - Emerging Markets Opportunities 4
69. Highbridge US STEEP FOLJP004 Skarbiec - JP Morgan Asset Management Funds Polska SFIO - Subfundusz JPMorgan - Highbridge US STEEP, 70. BRIC FOLFB001 - Templeton BRICK 71. Latin America FOLFA001 - Templeton Latin America 1 Poziomy ryzyka dla poszczególnych UFK są analogiczne do poziomów ryzyka zawartych w Kluczowych Informacjach Dla Inwestorów (KIID) dla funduszy inwestycyjnych, w których jednostki uczestnictwa inwestowane są aktywa UFK. 4) Towarzystwo Ubezpieczeń aktualizuje listę Funduszy inwestycyjnych, o której mowa w pkt 3 poprzez: a) wykreślenie Funduszu inwestycyjnego - w przypadku zakończenia likwidacji Funduszu inwestycyjnego lub b) dodanie nowego Funduszu inwestycyjnego. 5) W przypadku wystąpienia którejkolwiek z poniższych okoliczności: a) zmiany nazwy Funduszu inwestycyjnego, w którego jednostki uczestnictwa mogą być lokowane aktywa Funduszu b) połączenia Funduszy inwestycyjnych, odpowiedniej aktualizacji podlega wykaz Funduszy inwestycyjnych, o którym mowa w pkt 3. 3. W przypadkach, o których mowa w ust. 2 pkt 4 i 5 Towarzystwo Ubezpieczeń umieści aktualną Strategię inwestycyjną Funduszu na stronie internetowej i przekazuje ją na każde żądanie Ubezpieczającego. 4. Postanowienia końcowe Niniejsza Strategia inwestycyjna wchodzi w życie z dniem 2 marca 2015 roku. 5