STRATEGIA INWESTYCYJNA FUNDUSZY Załącznik nr 1 z 1 do Regulaminu stanowiącego załącznik nr 2 z 2 do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia indywidualnego na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Kod OWU: UB_OLIJ150 1. Cel inwestycyjny Celem inwestycyjnym jest wzrost wartości aktywów Funduszu poprzez inwestowanie aktywów w jednostki uczestnictwa Funduszy inwestycyjnych. Wartości Udziałów jednostkowych odpowiadają wartościom jednostek uczestnictwa odpowiedniego Funduszu inwestycyjnego. Szczegółowy opis polityki inwestycyjnej Funduszy inwestycyjnych zawierają obowiązujące prospekty informacyjne tych funduszy, dostępne na stronie internetowej. 2. Polityka inwestycyjna Funduszu i charakterystyka aktywów Funduszu: 1) Waluta podstawowa Funduszu: PLN 2) Limity zaangażowania: Fundusz może zawierać następujące aktywa: a) jednostki uczestnictwa odpowiedniego Funduszu inwestycyjnego do 100% b) środki pieniężne do 100%, z uwagi na proces dokonywania transakcji na jednostkach uczestnictwa do czasu rozliczenia tych transakcji, z tym że łączna wartość limitów zaangażowania nie może przekroczyć 100% wartości Aktywów Funduszu. 3) Wykaz Funduszy z oznaczeniem Funduszu inwestycyjnego, których jednostki uczestnictwa mogą stanowić aktywa Funduszu: lp. Nazwa Funduszu Kod Funduszu Nazwa Funduszu inwestycyjnego, do którego lokowane są aktywa Funduszu Poziom ryzyka 1 Skala od 1 do 7, gdzie 1 oznacza niski poziom ryzyka, a 7 wysoki poziom ryzyka Fundusze o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego 1. FOLPI001 - Subfundusz UniKorona 2. Obligacje FOLOB002 - Subfundusz UniKorona Obligacje 3. - UniObligacje Nowa Europa FOLUE001 - Subfundusz UniObligacje Nowa Europa 4. FOLSY002 - Subfundusz Noble Fund 5. Obligacji FOLOB003 - Legg Mason Subfundusz Obligacji 6. 7. 8. - Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return - Schroder ISF Asian Convertible Bond FOLPI002 - Legg Mason Subfundusz FOLEM001 Schroder ISF Emerging Markets Debt Absolute Return FOLAC001 Schroder ISF Asian Convertible Bond 1
9. 10. 11. - Allianz - Allianz Euro High Yield Bond - PLN - Allianz US High Yield - PLN FOLPI005 Allianz FIO - Subfundusz Allianz FOLHY001 Allianz Euro High Yield Bond - AT (H2-PLN) - PLN FOLHY002 Allianz US High Yield - AT (H2-PLN) - PLN 12. Obligacji FOLOB009 - Subfundusz Open Finance Obligacji 13. 14. 15. 16. - Skarbiec Depozytowy - ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny - Investor Obligacji FOLPI004 FOLTO003 FOLAD001 - Subfundusz Open Finance - Subfundusz Dłużnych Papierów Wartościowych SKARBIEC-DEPOZYTOWY ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz ALTUS Absolutnej Stopy Zwrotu Dłużny FOLIO001 Investor Obligacji FIO 17. - AXA Lokacyjny FOLLK001 - AXA Subfundusz Lokacyjny 18. - AXA Obligacji FOLOB006 19. 20. 21. - JPMorgan Global High Yield Bond - JPMorgan Global Strategic Bond Fund Polska - Templeton Global Bond Fund FOLJP002 FOLJP003 FOLTF005 22. - BPH FOLBH001 23. 24. 25. 26. 27. - MetLife - MetLife Obligacji Skarbowych Obligacji - AGIO Kapitał Plus - ALTUS - Aktywnego Zarządzania FOLML001 FOLML002 FOLNO001 - AXA Subfundusz Obligacji Skarbiec - JP Morgan Asset Management Funds Polska SFIO - Subfundusz JPMorgan - Global High Yield Bond Skarbiec - JP Morgan Asset Management Funds Polska SFIO - Subfundusz JPMorgan - Global Strategic Bond Templeton Global Bond Fund - BPH Subfundusz MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz Obligacji Skarbowych - Subfundusz Noble Fund Obligacji FOLAI001 AGIO Kapitał PLUS Fundusz Inwestycyjny Otwarty Fundusze o umiarkowanym poziomie ryzyka inwestycyjnego FOLAA002 ALTUS - FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Aktywnego Zarządzania 28. Stabilnego Wzrostu FOLSW001 - Subfundusz Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu 2
29. Obligacji Skarbowych FOLOB001 - Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Skarbowych 30. Obligacji Korporacyjnych FOLWK001 - Subfundusz Arka BZ WBK Obligacji Korporacyjnych 31. Mieszany FOLMI001 - Subfundusz Noble Fund Mieszany 32. Global Return FOLGR001 - Subfundusz Noble Fund Global Return 33. Strateg FOLTR001 - Legg Mason Subfundusz Strateg 34. Stabilnego Wzrostu FOLSW007 - Subfundusz Open Finance Stabilnego Wzrostu 35. - SKARBIEC III Filar FOLTO001 - Subfundusz SKARBIEC-III Filar 36. SKARBIEC Market Neutral FOLSN001 - Subfundusz SKARBIEC Market Neutral 37. 38. 39. 40. - SKARBIEC Rynków Surowcowych - Investor Zabezpieczenia Emerytalnego - Franklin Global Fundamental Strategies Fund - AXA Stabilnego Wzrostu FOLSS001 - Subfundusz SKARBIEC Rynków Surowcowych FOLZE001 Investor Zabezpieczenia Emerytalnego FIO FOLTF004 FOLSW005 Franklin Global Fundamental Strategies Fund - AXA Subfundusz Stabilnego Wzrostu 41. Zrównoważony FOLZR001 - Subfundusz UniKorona Zrównoważony 42. - BPH Obligacji Korporacyjnych FOLBH002 - BPH Subfundusz Obligacji Korporacyjnych 43. Stabilnego Wzrostu Plus FOLWP001 - Subfundusz Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus 44. Timingowy FOLNT002 - Subfundusz Noble Fund Timingowy Fundusze o podwyższonym poziomie ryzyka inwestycyjnego 45. Akcji Polskich FOLAK001 - Subfundusz Arka BZ WBK Akcji Polskich 46. Akcji Tureckich FOLTU001 - Subfundusz Arka BZ WBK Akcji Tureckich 47. Akcje FOLAK002 - Subfundusz UniKorona Akcje 48. Wzrostu FOLSW003 - Subfundusz UniAkcje Wzrostu 49. Nowa Europa FOLNE001 - Subfundusz UniAkcje Nowa Europa 3
50. Małych i Średnich Spółek FOLAM001 - Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek 51. Dywidendowy FOLUD001 - Subfundusz UniAkcje Dywidendowy 52. Akcji FOLAK003 - Subfundusz Noble Fund Akcji 53. Akcji Małych i Średnich Spółek FOLAM002 - Subfundusz Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek 54. Africa and Frontier FOLAF001 Noble Funds Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty - Subfundusz Noble Fund Africa and Frontier 55. Akcji FOLAK004 - Legg Mason Subfundusz Akcji 56. - AXA Akcji FOLAK008 - AXA Subfundusz Akcji 57. - AXA Akcji Dużych Spółek FOLAK009 - AXA Subfundusz Akcji Dużych Spółek 58. - AXA Makro Alokacji FOLZR003 - AXA Subfundusz Makro Alokacji 59. 60. - Investor Gold Otwarty - Investor Indie i Chiny FOLGO001 Investor Parasol SFIO - Investor Gold Otwarty FOLIC001 Investor Parasol SFIO - Investor Indie i Chiny 61. - Investor Akcji FOLAK014 Investor Akcji FIO 62. - Investor Turcja FOLTU002 Investor Parasol SFIO - Investor Turcja 63. - Allianz Europe Equity Growth - PLN FOLEG001 Allianz Europe Equity Growth - AT (H-PLN) - PLN 64. Akcji FOLAK011 - Subfundusz Open Finance Akcji 65. Akcji Małych i Średnich Spółek FOLAM005 - Subfundusz Open Finance Akcji Małych i Średnich Spółek 66. Aktywnej Alokacji FOLAA001 - Subfundusz Open Finance Aktywnej Alokacji 67. - Allianz Selektywny FOLSL001 Allianz FIO - Subfundusz Allianz Selektywny 68. - Skarbiec Akcja FOLTO002 - Subfundusz Akcji SKARBIEC - Akcja 4
69. - ALTUS Subfundusz Short FOLAS001 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Short 70. - Templeton Asian Growth Fund FOLTF001 Templeton Asian Growth Fund 71. - Franklin India Fund FOLTF002 Franklin India Fund 72. - Franklin U.S. Opportunities Fund FOLTF003 Franklin U.S. Opportunities Fund 73. - Franklin European Dividend Fund FOLFD001 - Franklin European Dividend Fund 74. - Franklin Natural Resources FOLFR001 - Franklin Natural Resources 75. - Altus Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego FOLAR002 ALTUS FIO Parasolowy - ALTUS Subfundusz Absolutnej Stopy Zwrotu Rynku Polskiego 76. - JPMorgan Emerging Markets Opportunities FOLJP001 Skarbiec - JP Morgan Asset Management Funds Polska SFIO - Subfundusz JPMorgan - Emerging Markets Opportunities 77. - JPMorgan Highbridge US STEEP FOLJP004 Skarbiec - JP Morgan Asset Management Funds Polska SFIO - Subfundusz JPMorgan - Highbridge US STEEP, 78. - Templeton BRIC FOLFB001 - Templeton BRICK 79. - Templeton Latin America FOLFA001 - Templeton Latin America 80. - BPH Globalny Żywności i Surowców FOLBH003 - BPH Subfundusz Globalny Żywności i Surowców 81. - BPH Akcji Globalny FOLBH004 - BPH Subfundusz Akcji Globalny 82. - BPH Akcji Dynamicznych Spółek FOLBH005 - BPH Subfundusz Akcji Dynamicznych Spółek 83. - BPH Strategii Akcyjnej FOLBH006 BPH Fundusz Inwestycyjny Otwarty Startegii Akcyjnej 84. Średnich Spółek FOLML003 MetLife Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Krajowy - MetLife Subfundusz Akcji Średnich Spółek 85. Rynków Rozwiniętych FOLML004 MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Rynków Rozwiniętych 5
86. 87. Amerykańskich Chińskich i Azjatyckich FOLML005 FOLML006 MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Amerykańskich MetLife Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasol Światowy - MetLife Subfundusz Akcji Chińskich i Azjatyckich 1 Poziomy ryzyka dla poszczególnych UFK są analogiczne do poziomów ryzyka zawartych w Kluczowych Informacjach Dla Inwestorów (KIID) dla funduszy inwestycyjnych, w których jednostki uczestnictwa inwestowane są aktywa UFK. 4) Towarzystwo Ubezpieczeń aktualizuje listę Funduszy inwestycyjnych, o której mowa w pkt 3 poprzez: a) wykreślenie Funduszu inwestycyjnego - w przypadku zakończenia likwidacji Funduszu inwestycyjnego lub b) dodanie nowego Funduszu inwestycyjnego. 5) W przypadku wystąpienia którejkolwiek z poniższych okoliczności: a) zmiany nazwy Funduszu inwestycyjnego, w którego jednostki uczestnictwa mogą być lokowane aktywa Funduszu b) połączenia Funduszy inwestycyjnych, odpowiedniej aktualizacji podlega wykaz Funduszy inwestycyjnych, o którym mowa w pkt 3. 3. W przypadkach, o których mowa w ust. 2 pkt 4 i 5 Towarzystwo Ubezpieczeń umieści aktualną Strategię inwestycyjną Funduszu na stronie internetowej i przekazuje ją na każde żądanie Ubezpieczającego. 4. Postanowienia końcowe Niniejsza Strategia inwestycyjna wchodzi w życie z dniem 4 września 2015 roku. 6