UI/KP/318/318002/01-2016/C KARTA PARAMETRÓW UBEZPIECZENIE NA ŻYCIE Z UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM ZE SKŁADKĄ REGULARNĄ POLISA OSZCZĘDNOŚCIOWA HORYZONT Kod duktu 318, numer statystyczny 318002 Tabela limitów Lp. Rodzaj limitu Wysokość limitu 1 Dopuszczalna wysokość Składki Ubezpieczeniowej Miesięczna Kwartalna Półroczna Roczna 200 10 000 PLN 600 30 000 PLN 1 200 60 000 PLN 2 400 120 000 PLN 2 Minimalna wysokość Składki Dodatkowej 200 PLN Tabela opłat Lp. Rodzaj opłaty Wysokość opłaty Częstotliwość pobierania opłat 1 Za ochronę ubezpieczeniową 0,30 PLN Miesięcznie, jako ryczałt wliczony w opłatę za zarządzanie UFK 2 3 4 5 6 Na pokrycie kosztów działalności ubezpieczeniowej Administracyjna za wadzenie Indywidualnego Rachunku Kapitałowego Za udzielenie pisemnej informacji o Indywidualnym Stanie Za zmianę centowego podziału Składki Alokowanej na Ubezpieczeniowe usze Kapitałowe Za Transfer środków z jednego Subkonta na inne lub kilka innych Subkont 0,03% wartości Subkonta Miesięcznie, jako ryczałt wliczony w opłatę za zarządzanie UFK 10 PLN Miesięcznie z góry z Rachunku Podstawowego 15 PLN 0 PLN 25 PLN 0 PLN 25 PLN Każdorazowo za udzielenie informacji w innym terminie niż Rocznica Polisy Każdorazowo za każdą zmianę w trakcie Roku Polisowego realizowaną za pośrednictwem aplikacji on-line Twoja Polisa Każdorazowo za trzynastą i każdą następną zmianę w trakcie Roku Polisowego Każdorazowo za każdy Transfer w trakcie Roku Polisowego realizowany za pośrednictwem aplikacji on-line Twoja Polisa Każdorazowo za trzynasty i każdy następny Transfer w trakcie Roku Polisowego 7 Dystrybucyjna za realizację wykupu całkowitego lub częściowego z Rachunku Podstawowego w I Roku Polisowym 4,00% w II Roku Polisowym 4,00% w III Roku Polisowym 4,00% w IV Roku Polisowym 3,30% w V Roku Polisowym 1,70% w VI Roku Polisowym 0,60% w VII Roku Polisowym 0,10% po VII Roku Polisowym 0% każdorazowo z wartości Wykupu Częściowego lub jednorazowo ze stanu Rachunku Podstawowego 8 Dystrybucyjna za realizację wykupu częściowego z Rachunku Dodatkowego 0% Brak Obowiązuje od 1 stycznia 2016 r. Strona 1/5
Wykaz Ubezpieczeniowych uszy Kapitałowych dostępnych w ramach Umowy Ubezpieczenia z tabelą opłat za zarządzanie Ubezpieczeniowym uszem Kapitałowym (UFK) oraz terminami nabyć i umorzeń określonymi w dniach roboczych, liczonymi na zasadach określonych w OWU lub w Regulaminie UFK. Lp. Nazwa Ubezpieczeniowego Kapitałowego usze Akcji Kod UFK W co inwestuje usz? Profil ryzyka Stawka roczna opłaty nabycia umorzenia dla zleceń złożonych do godziny 8:30 umorzenia dla zleceń złożonych po godzinie 8:30 1 UFK Akcji F03 Opis: 16 Regulaminu UFK 6 2,7% 1 0 1 2 UFK Dynamiczny F05 Opis: 18 Regulaminu UFK 4 2,7% 1 0 1 3 UFK UniKorona Akcje F11 Akcje 4 UFK Portfel Agresywny F30 Opis: 21 Regulaminu UFK 6 2,7% 1 0 1 5 UFK Legg Mason Akcji F61 Legg Mason Akcji FIO 6 UFK QUERCUS Agresywny G03 QUERCUS Agresywny 7 UFK Noble Akcji G13 Noble Akcji 8 UFK Noble MiŚ G15 Noble MiŚ 9 10 UFK UniAkcje Małych i Średnich Spółek UFK PKO Akcji Małych i Średnich Spółek G41 G83 UniAkcje Małych i Średnich Spółek PKO Akcji Małych i Średnich Spółek 11 UFK PKO Akcji Plus H02 PKO Akcji Plus usze Akcji Zagranicznych 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 UFK Nordea Europejskich Akcji Plus UFK Nordea Północnoamerykańskich Akcji Plus UFK Nordea Akcji Małych Spółek Skandynawskich UFK Schroder Akcji Globalnych UFK Fidelity Akcji Chińskich UFK Fidelity Akcji Indyjskich UFK Nordea Nowe Horyzonty Europy UFK East Capital Akcji Rosyjskich UFK Nordea Akcji Afrykańskich UFK Franklin Potencjału Stanów Zjednoczonych (PLN H) UFK Templeton Azjatycki Wzrostu (PLN H) UFK Templeton Akcji Ameryki Łacińskiej (PLN H) UFK Templeton Akcji BRIC (PLN H) UFK Franklin Akcji Indyjskich (PLN H) F06 F07 F42 F49 F52 F53 F56 F57 F71 F92 F93 F94 F95 F96 Nordea 1 European Value Nordea 1 North American Value Nordea 1 Nordic Equity Small Cap Schroder ISF QEP Global Active Value A Acc EUR Fidelity s China Focus A ACC Euro Fidelity s India Focus A USD Nordea European New Frontiers East Capital (Lux) Russian Class A EUR Nordea 1 African Equity Franklin U.S. Opportunities Templeton Asian Growth Templeton Latin America Templeton BRIC N Acc PLN Franklin India N Acc PLN 26 UFK QUERCUS Turcja G04 QUERCUS Subfundusz Turcja 27 UFK Investor Turcja G29 Investor Turcja 28 UFK Investor Indie i Chiny G30 Investor Indie i Chiny Strona 2/5
29 UFK Investor Rosja G32 Investor Rosja 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 UFK Nordea Akcji Skandynawskich UFK Nordea Akcji Azjatyckich (PLN H) UFK Nordea Akcji Ameryki Łacińskiej (PLN H) UFK Yacktman Akcji Ameryki Północnej UFK Fidelity Akcji krajów Europy, Bliskiego Wschodu i Afryki (PLN H) UFK Fidelity Akcji Spółek Globalnych (PLN H) UFK JPMorgan Akcji krajów ASEAN UFK JPMorgan Akcji Amerykańskich (PLN H) UFK Templeton Nowych Rynków Wschodzących (PLN H) UFK UniAkcje Nowa Europa UFK PKO Akcji Rynku Amerykańskiego UFK PKO Akcji Rynku Japońskiego UFK PKO Akcji Rynków Wschodzących usze Inwestycji Alternatywnych G38 G55 G56 Nordea 1 - Nordic Equity Nordea 1 Asian Focus Equity Nordea 1 - Latin American Equity G58 Yacktman US Equity G84 G85 Fidelity s - EMEA A-ACC-PLN (hdg) Fidelity s - Global Real Asset Sec A-ACC-PLN (hdg) G87 JF ASEAN Equity G88 JPM Highbridge US Steep G89 Templeton Frontier Markets G90 UniAkcje Nowa Europa H61 PKO Akcji Rynku Amerykańskiego H62 PKO Akcji Rynku Japońskiego H63 PKO Akcji Rynków Wschodzących 43 44 45 UFK BPH Globalny Żywności i Surowców (PLN H) UFK Investor Gold Otwarty UFK BPH Strategii Akcyjnej F89 Subfundusz Globalny Żywności i Surowców G07 Investor Gold Otwarty G21 BPH FIO Strategii Akcyjnej 46 UFK QUERCUS short G43 QUERCUS short 47 UFK QUERCUS lev G44 QUERCUS lev 48 49 50 51 UFK BGF Akcji Globalnych Spółek Energetycznych UFK BGF Akcji Globalnych Spółek Wydobywczych UFK Schroder Złoto i Metale Szlachetne (PLN H) UFK PKO Akcji Rynku Złota usze Obligacji 52 UFK Bezpiecznego Inwestowania G61 BGF World Energy G62 BGF World Mining 7 1,9% 1 G94 Schroder AS Gold and Precious Metals PLN Hedged A Acc H60 PKO Akcji Rynku Złota 7 1,9% 1 F04 Opis: 17 Regulaminu UFK 2 2,2% 1 0 1 0 1 1 2 53 UFK UniKorona Obligacje F12 Obligacje 2 1,9% 1 1 2 54 UFK BPH Obligacji F65 55 56 UFK PKO Papierów Dłużnych Plus UFK UniObligacje Aktywny Subfundusz Obligacji 1 2 1,9% 1 1 2 G95 PKO Papierów Dłużnych Plus 3 1,9% 1 1 2 G96 UniObligacje Aktywny 3 1,9% 1 1 2 Strona 3/5
usze Obligacji Zagranicznych 57 UFK Nordea Europejskich Papierów Dłużnych Wysokiej Rentowności F43 Nordea 1 European High Yield Bond 5 1,9% 1 0 1 58 59 60 61 62 63 64 65 Europejskich Korporacji UFK Templeton Globalny Papierów Dłużnych (PLN H) UFK Templeton Globalny Całkowitego Zwrotu (PLN H) Wysokodochodowych Globalnych (PLN H) Globalnych Wysokodochodowych Amerykańskich (PLN H) Amerykańskich Korporacji (PLN H) UFK Fidelity Obligacji Globalnych (PLN H) usze Rynku Pieniężnego F72 F98 F99 G37 Nordea 1 European Corporate Bond Templeton Global Bond N Acc PLN Templeton Global Total Return A Acc PLN Nordea 1 - Global High Yield Bond 2 1,9% 1 0 1 4 1,9% 1 0 1 G65 Nordea 1 - Global Bond G66 G67 G97 Nordea 1 - US High Yield Bond (PLN H) Nordea 1 - US Corporate Bond (PLN H) Fidelity s - Global Strategic Bond PLN (hedged) 66 UFK Gwarantowany F01 Opis: 14 Regulaminu UFK 1 2,15% 1 0 1 67 UFK UniKorona Rynek Pieniężny F09 68 UFK BPH Skarbowy F79 69 UFK Noble Pieniężny G16 Pieniężny Subfundusz Skarbowy Noble s FIO Subfundusz Noble Pieniężny 70 UFK PKO Skarbowy H53 PKO Skarbowy 2 1,9% 1 1 2 usze Stabilnego Wzrostu 71 72 73 74 UFK Portfel Stabilnego Wzrostu UFK Noble Stabilnego Wzrostu Plus UFK UniStabilnego Wzrostu UFK PKO Stabilnego Wzrostu usze Zrównoważone F28 Opis: 19 Regulaminu UFK 3 2,4% 1 0 1 G17 Noble s FIO Subfundusz Noble Stabilnego Wzrostu Plus 4 1,9% 1 1 2 G71 UniStabilny Wzrost 4 1,9% 1 1 2 G98 PKO Stabilnego Wzrostu 4 1,9% 1 1 2 75 UFK Zrównoważony F02 Opis: 15 Regulaminu UFK 3 2,6% 1 0 1 76 77 78 79 80 UFK UniKorona Zrównoważony UFK Portfel Zrównoważony UFK Schroder Globalnej Dywersyfikacji (PLN H) UFK Franklin Podstawowy Globalny (PLN H) UFK QUERCUS Selektywny F10 Zrównoważony 5 1,9% 1 1 2 F29 Opis: 20 Regulaminu UFK 4 2,6% 1 0 1 F74 F97 G02 Schroder ISF Global Diversified Growth PLN Hedged A1 Acc Franklin Global amental Strategies QUERCUS Subfundusz Selektywny 4 1,9% 1 1 2 4 1,9% 1 0 1 5 1,9% 1 1 2 81 UFK Legg Mason Strateg G75 Legg Mason Strateg 5 1,9% 1 1 2 82 UFK PKO Zrównoważony H56 PKO Zrównoważony 4 1,9% 1 1 2 Strona 4/5
Opłata za zarządzanie Ubezpieczeniowymi uszami Kapitałowymi pobierana jest miesięcznie w wysokości 1/12 stawki rocznej. Pobierana przez PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. opłata za zarządzanie uszami Zewnętrznymi (inne podmioty zarządzające niż PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A.) i Portfelami uszy nie uwzględnia opłaty za zarządzanie pobieranej z aktywów przez podmioty zewnętrzne zgodnie z spektami informacyjnymi poszczególnych funduszy. Profil ryzyka prezentuje poziom ryzyka dotyczącego danego UFK wg stanu na dzień 15 grudnia 2015 r. w skali od 1 (najniższy poziom ryzyka) do 7 (najwyższy poziom ryzyka). UFK z filem ryzyka 1 nie jest wolny od ryzyka. Więcej informacji nt ryzyka związanego z inwestowaniem w UFK znajduje się w Regulaminie UFK. Aktualny poziom ryzyka UFK jest umieszczony na stronie www.pkoubezpieczenia.pl (w odniesieniu do UFK, których strategia została opisana w Regulaminie UFK) albo w spekcie informacyjnym funduszu, w który inwestuje UFK (w odniesieniu do pozostałych UFK). Dodatkowe informacje nt UFK można znaleźć na stronie www.pkoubezpieczenia.pl. Strona 5/5