SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA dla zamówienia publicznego na usługę o wartości szacunkowej nie przekraczającej równowartości 206 000 euro

SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA dla zamówienia publicznego na usługę o wartości szacunkowej nie przekraczającej równowartości 206 000 euro na bankową obsługę budŝetu Gminy Miasta Lubartów i podległych jednostek organizacyjnych. Zamawiający : MIASTO LUBARTÓW reprezentowane przez : BURMISTRZA MIASTA Lubartów lipiec 2009

SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA Zawartość : I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. Podstawa prawna i tryb udzielenia zamówienia. 2. Nazwa i adres zamawiającego. II. PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA I WYMAGANY TERMIN WYKONANIA ZAMÓWIENIA 3. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia. 4. Termin wykonania zamówienia. III. WARUNKI UDZIAŁU W POSTĘPOWANIU. 5. Warunki udziału w postępowaniu oraz opis sposobu dokonywania oceny ich spełniania. 6. Wykaz oświadczeń i dokumentów, jakie mają dostarczyć wykonawcy w celu potwierdzenia spełniania warunków udziału w postępowaniu. IV. POSTANOWIENIA ORGANIZACYJNE 7. Sposób porozumiewania się zamawiającego z wykonawcami oraz przekazywania dokumentów i oświadczeń. 8. Osoby uprawnione do porozumiewania się z wykonawcami. 9. Termin związania ofertą. 10. Opis sposobu przygotowania ofert i postanowienia dotyczące wadium. 11. Miejsce oraz termin składania i otwarcia ofert. V. SPOSÓB OBLICZENIA CENY ORAZ KRYTERIA, KTÓRYMI ZAMAWIAJĄCY BĘDZIE SIĘ KIEROWAŁ PRZY WYBORZE OFERTY. 12. Sposób obliczenia ceny oferty. 13. Opis kryteriów, którymi zamawiający będzie się kierował przy wyborze oferty, wraz z podaniem znaczenia tych kryteriów i sposobu oceny ofert. VI. POSTANOWIENIA KOŃCOWE 14. Zawiadomienie o wynikach postępowania. 15. Postanowienia dotyczące umowy. 16. Pouczenie o środkach ochrony prawnej przysługujących wykonawcom w toku postępowania o udzielenie zamówienia. ZAŁĄCZNIKI : 1. Wzór formularza oferty. 2. Wzór formularza oświadczenia wykonawcy o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu. 3. Wzór formularza oświadczenia wykonawcy o niepodleganiu wykluczeniu. 4. Wzór umowy. 5. Wzór wykazu wykonanych i wykonywanych usług. Strona 2 z 22

SPECYFIKACJA ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego na bankową obsługę budŝetu Gminy Miasta Lubartów i podległych jednostek organizacyjnych, prowadzonym w trybie przetargu nieograniczonego o ustalonej wartości szacunkowej zamówienia nie przekraczającej równowartości 206 000 euro. I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 1. PODSTAWA PRAWNA I TRYB UDZIELENIA ZAMÓWIENIA. 1.1. Przedmiot i zakres zastosowania siwz. Niniejszy dokument określa zasady i warunki przeprowadzenia postępowania o udzielenie zamówienia publicznego i ma zastosowanie do zamówienia na bankową obsługę budŝetu Gminy Miasta Lubartów i podległych jednostek organizacyjnych. 1.2. Podstawa prawna : - ustawa z dnia 29 stycznia 2004 r. prawo zamówień publicznych ( tekst jednolity Dz. U. Nr 223, poz. 1655 z 2007 r. z późn. zm. ) zwana dalej w skrócie p.z.p. ; - rozporządzenia wykonawcze do ustawy prawo zamówień publicznych. 1.3. Postępowanie prowadzone jest w trybie przetargu nieograniczonego zgodnie z ustawą wymienioną w pkt 1.2. 2. NAZWA I ADRES ZAMAWIAJĄCEGO. 2.1. Zamawiający : Miasto Lubartów reprezentowane przez Burmistrza Miasta. 2.2. Adres : ul. Jana Pawła II 12 21-100 Lubartów tel. (081) 8552273 faks (081) 8552016 II. PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA I WYMAGANY TERMIN WYKONANIA ZAMÓWIENIA. 3. SZCZEGÓŁOWY OPIS PRZEDMIOTU ZAMÓWIENIA. 3.1. Przedmiotem zamówienia jest bankowa obsługa budŝetu jednostki samorządu terytorialnego Gminy Miasta Lubartów wraz z podległymi jednostkami organizacyjnymi, polegająca w szczególności na: 3.1.1. otwarciu i prowadzeniu rachunków bieŝących i pomocniczych na podstawie zawartej umowy, 3.1.2. wykonywaniu bankowych rozliczeń pienięŝnych : 3.1.2.1. w obrocie bezgotówkowym, w szczególności w formie poleceń przelewu: 3.1.2.1.1. składanych w banku za pomocą papierowych nośników informacji przez zamawiającego w oddziale lub filii znajdujących się na terenie Miasta Lubartów w kaŝdym dniu roboczym w godzinach pracy banku, 3.1.2.1.2. składanych w banku za pomocą elektronicznych nośników informacji przez zamawiającego z wykorzystaniem rozwiązań technicznych zapewniających: a) bezpieczeństwo dokonywania transakcji, Strona 3 z 22

b) wykonywanie rozliczeń oraz uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o rozliczeniach pienięŝnych i saldach rachunków w oparciu o sieć zdalnego dostępu, c) zgodność ze standardami określającymi zakres danych jakie winien zawierać przelew, zwłaszcza na rachunki organów podatkowych oraz ZUS d) autoryzacje przez upowaŝnione osoby e) zautomatyzowanie procesu tworzenia przelewów (słowniki kontrahentów, pracowników, itp.). 3.1.2.2. w obrocie gotówkowym, w szczególności poprzez: 3.1.2.2.1. wpłatę gotówki na rachunki lub wypłatę z rachunków w oddziale lub filii znajdujących się na terenie Miasta Lubartów w kaŝdym dniu roboczym w godzinach pracy banku 3.1.2.2.2. realizację czeków gotówkowych składanych w oddziale lub filii znajdujących się na terenie Miasta Lubartów w kaŝdym dniu roboczym w godzinach pracy banku, 3.1.2.2.3. obsługę masowych płatności w oddziale lub filii znajdujących się na terenie Miasta Lubartów, 3.1.2.2.4. wypłatę świadczeń socjalnych, dodatków mieszkaniowych i innych w miarę potrzeb jednostki w oddziale lub filii znajdujących się na terenie Miasta Lubartów w kaŝdym dniu roboczym w godzinach pracy banku, 3.1.3. udzielanie kredytu w rachunku bieŝącym na pokrycie występującego w trakcie roku deficytu budŝetowego Miasta Lubartów., Przewidywana szacunkowa ilość zamawianych usług została określona w tabeli poniŝej. LP Czynność Jednostka miary Szacunkowa ilość czynności (wielkość) 1 Otwarcie rachunku. zł/jednorazowo 65 Prowadzenie rachunku bieŝącego wraz z 2 wydawaniem wyciągów z załącznikami. zł/miesięcznie 720 3 Prowadzenie rachunku pomocniczego wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami. zł/miesięcznie 3180 4 Telefoniczne przekazywanie informacji o saldzie na hasło zł/miesięcznie 120 5 Wpłaty gotówkowe. % od wpłaty 13 200 000 zł 6 Wypłaty gotówkowe. % od wypłaty 8 220 000 zł 7 SprzedaŜ blankietów czekowych. zł/za 1 czek 3 900 8 9 10 11 Instalacja i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej. zł/jednorazowo 12 Abonament za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej. zł/miesięcznie 720 Przelew w obrębie banku prowadzącego rachunek w systemie bankowości elektronicznej. zł/za 1 przelew 67 800 Przelew do innego banku w systemie bankowości elektronicznej. zł/za 1 przelew 108 000 12 Przelew w formie papierowej zł/za 1 przelew 260 13 14 15 Sporządzenie duplikatu dokumentu stanowiącego załącznik do wyciągu. zł/za 1 dokument 900 Wpłaty podatków i opłat lokalnych, dokonywane przez podatników w kasach Banku. zł od wartości 50,00 zł. 12 000 Obsługa wypłat z rachunku świadczeń rodzinnych, dodatków mieszkaniowych i świadczeń socjalnych. zł za jednego świadczeniobiorcę 51 000 Strona 4 z 22

16 17 18 19 20 Zapewnienie konwojowania gotówki lub kasjera z gotówką do lub z siedziby banku zł / za 1 konwój 400 Udzielenie gwarancji zapłaty za roboty budowlane na 10 dni % od kwoty gwarancji 1 000 000 Udzielenie kredytu w rachunku bieŝącym dla kwoty 2 500 000 zł rocznie za 10 dni % od kwoty kredytu 5 Prowizje (opłaty) od udzielonego kredytu w rachunku bieŝącym dla kwoty 2 500 000 zł rocznie. Oprocentowanie rachunków bieŝących i rachunków pomocniczych % od kwoty kredytu 5 % od salda środków na rachunku w stosunku rocznym Uwaga! : Wszystkie ilości i wielkości podane w tabeli są wartościami szacunkowymi przyjętymi do ustalenia ceny zamówienia w okresie trwania zamówienia tj. 60 m-cy od daty zawarcia umowy z wykonawcą Wyjaśnienia do wybranych usług wymienionych w tabeli : Ad. poz. 1. W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca zobowiązany będzie do jednorazowego otwarcia 65 rachunków w tym 12 rachunków bieŝących i 53 pomocniczych. Ad. poz. 2. i 3. W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca zobowiązany będzie do prowadzenia 12 rachunków bieŝących i 53 rachunków pomocniczych, za obsługę których opłaty naliczane są miesięcznie. Ad. poz. 5. i 6. W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca zobowiązany będzie do przyjmowania wpłat i wypłat gotówkowych. Ad. poz. 8. W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca zobowiązany będzie do instalacji i szkolenia w systemie bankowości elektronicznej na 12 stanowiskach. Ad. poz. 9. Miesięczny abonament za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej obejmuje równieŝ uaktualnianie, konserwację oraz okresowe szkolenia doskonalące z systemu bankowości elektronicznej pracowników zamawiającego na 12 stanowiskach. Ad. poz. 14. Dla wpłat podatków i opłat lokalnych w kasach Banku dokonywanych przez podatników przyjęto średnią kwotę podatku w wys. 50 zł. Prowizja zostanie zapłacona przez Zamawiającego. Ad. poz. 18 i 19. Dla porównania ofert przyjęto kredyt w wysokości 2 500 000 zł rocznie, przy szacowanej ilości 5 takich kredytów w okresie obowiązywania umowy (1 rocznie). Zamawiający zastrzega, Ŝe wysokość kredytu moŝe być inna i wynikać będzie z aktualnego zapotrzebowania na kredyt w rachunku bieŝącym odnośnie konkretnego budŝetu. W związku z powyŝszym do porównania ofert naleŝy obliczyć koszt odsetek za 10 dni przy oprocentowaniu o poniŝszych parametrach : do obliczenia wartości zamówienia w parametrze kredytu w rachunku bieŝącym naleŝy przyjąć średnią arytmetyczną stawkę WIBOR 3M za miesiąc maj 2009 tj. 4,53% i stałą marŝę Wykonawcy. MarŜa Wykonawcy i jednorazowa prowizja za udzielenie kredytu stanowić będzie jedyne wynagrodzenie Wykonawcy naleŝne mu z tytułu udzielenia kredytu. Zamawiający nie dopuszcza w tym przypadku jakichkolwiek prowizji czy opłat dodatkowych. Ad. poz. 20. Zamawiający ustala, Ŝe rachunki oprocentowane będą wg zmiennej stopy procentowej obliczanej w sposób określony we wzorze umowy. Dla potrzeb porównania ofert oprocentowanie naleŝy obliczyć wg średniej arytmetycznej stawki WIBID 1M za miesiąc maj 2009, która wyniosła 3,75% pomnoŝonej przez stały wskaźnik podany przez Wykonawcę. 3.2. PowyŜszy zakres usług dotyczy następujących jednostek organizacyjnych zamawiającego (według stanu na dzień ogłoszenia o przetargu): 1) Urząd Miasta Lubartów, 2) Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Lubartowie, 3) Szkoła Podstawowa Nr 1 w Lubartowie, Strona 5 z 22

4) Szkoła Podstawowa Nr 3 w Lubartowie, 5) Szkoła Podstawowa Nr 4 w Lubartowie, 6) Gimnazjum Nr 1 w Lubartowie, 7) Gimnazjum Nr 2 w Lubartowie, 8) Przedszkole Miejskie Nr 1 w Lubartowie, 9) Przedszkole Miejskie Nr 2 w Lubartowie, 10) Przedszkole Miejskie Nr 4 w Lubartowie, 11) Przedszkole Miejskie Nr 5 w Lubartowie, 12) Liceum Ogólnokształcące Nr 2 w Lubartowie. 3.3. Dane charakteryzujące Miasto (według stanu na dzień ogłoszenia o przetargu): 3.3.1. planowane dochody budŝetu 50.464.856 zł., 3.3.2. planowane wydatki budŝetu 62.923.142 zł. 3.4. Kod wg CPV : Główny przedmiot: 66.11.00.00-4 3.5. Zamawiający nie dopuszcza moŝliwości składania ofert częściowych. 3.6. Zamawiający nie dopuszcza moŝliwości składania ofert wariantowych. Zamawiający nie przewiduje zawarcia umowy ramowej. Zamawiający nie przewiduje aukcji elektronicznej. 3.7. Zamawiający nie przewiduje udzielenia zamówień uzupełniających, o których mowa w art. 67 ust. 1 pkt 6 ustawy p.z.p. 4. TERMIN WYKONANIA ZAMÓWIENIA 60 miesięcy od daty zawarcia umowy. III. WARUNKI UDZIAŁU W POSTĘPOWANIU 5. WARUNKI UDZIAŁU W POSTĘPOWANIU ORAZ OPIS SPOSOBU OCENY ICH SPEŁNIANIA. 5.1. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się wykonawcy spełniający warunki określone w art. 22 ust. 1 ww. ustawy, którzy: 5.1.1. posiadają zezwolenie na podjęcie działalności gospodarczej w zakresie objętym zamówieniem tj. zezwolenie na rozpoczęcie działalności bankowej zgodnie z ustawą prawo bankowe, 5.1.2. wykonali lub wykonują w okresie ostatnich trzech lat przed dniem wszczęcia postępowania, a jeŝeli okres prowadzenia działalności jest krótszy - w tym okresie co najmniej 5 zamówień odpowiadających swoim rodzajem i wartością usługom stanowiącym przedmiot zamówienia. Za zamówienie odpowiadające swoim rodzajem i wartością usługom stanowiącym przedmiot zamówienia rozumie się przeprowadzenie lub prowadzenie w okresie nie krótszym niŝ 1 rok bankowej obsługi budŝetu jednostki sektora finansów publicznych; 5.1.3. posiadają ubezpieczenie od odpowiedzialności cywilnej w zakresie prowadzonej działalności gospodarczej. 5.2. W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia warunki określone w art. 22 ust. 1 pkt 1 i 4 ww. ustawy muszą być spełnione odrębnie przez kaŝdego z wykonawców występujących wspólnie, natomiast w przypadku pozostałych warunków szczegółowych ( pkt 5.1.2. 5.1.3.) wykonawcy występujący wspólnie muszą wykazać, Ŝe łącznie spełniają te warunki. 5.3. Ocena spełniania warunków określonych w pkt 5.1. siwz zostanie przeprowadzona na zasadzie spełnia / nie spełnia w oparciu o złoŝone przez wykonawcę oświadczenia i dokumenty, określone w pkt 6. Strona 6 z 22

5.4. Wykonawcy niespełniający warunków określonych w ustawie prawo zamówień publicznych oraz w niniejszej specyfikacji zostaną wykluczeni z postępowania. 5.5. Stosownie do art. 23 ust. 3 ustawy p.z.p. do wykonawców biorących wspólnie udział w postępowaniu stosuje się odpowiednio przepisy dotyczące wykonawcy. 6. WYKAZ OŚWIADCZEŃ I DOKUMENTÓW, JAKIE MAJĄ DOSTARCZYĆ WYKONAWCY W CELU POTWIERDZENIA SPEŁNIANIA WARUNKÓW UDZIAŁU W POSTĘPOWANIU. 6.1. Na potwierdzenie spełniania warunków, o których mowa w pkt. 5. siwz do oferty naleŝy dołączyć: 6.1.1. oświadczenie wykonawcy o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu wzór formularza oświadczenia stanowi załącznik nr 2 do siwz; 6.1.2. oświadczenie o niepodleganiu wykluczeniu wzór formularza oświadczenia stanowi załącznik nr 3 do siwz; 6.1.3. aktualny odpis z właściwego rejestru wystawiony nie wcześniej niŝ 6 miesięcy przed upływem terminu składania ofert, 6.1.4. zezwolenie na podjęcie działalności gospodarczej w zakresie objętym zamówieniem tj. zezwolenie na rozpoczęcie działalności bankowej zgodnie z ustawą prawo bankowe, 6.1.5. polisę, a w przypadku jej braku inny dokument potwierdzający, Ŝe wykonawca jest ubezpieczony od odpowiedzialności cywilnej w zakresie prowadzonej działalności, 6.1.6. wykaz wykonanych lub wykonywanych usług w okresie ostatnich trzech lat przed dniem wszczęcia postępowania o udzielenie zamówienia, a jeŝeli okres prowadzenia działalności jest krótszy w tym okresie, odpowiadających swoim rodzajem i wartością usługom stanowiącym przedmiot zamówienia, z podaniem ich wartości, przedmiotu, daty wykonania i odbiorców oraz załączeniem dokumentów (referencji lub innych) potwierdzających, Ŝe usługi te zostały wykonane naleŝycie wzór formularza stanowi załącznik nr 5 do siwz. 6.2. Dokumenty, o których mowa w pkt 6, naleŝy przedstawić w formie oryginału albo kserokopii poświadczonej za zgodność z oryginałem przez wykonawcę. 6.3. W przypadku wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia (konsorcjum, itd.) kaŝdy z wykonawców z osobna musi przedstawić oświadczenie z pkt 6.1.2. siwz i dokument wymieniony w pkt 6.1.3. W takim przypadku muszą oni takŝe ustanowić pełnomocnika do reprezentowania ich w postępowaniu o udzielenie zamówienia albo reprezentowania w postępowaniu i zawarcia umowy w sprawie zamówienia publicznego. Pełnomocnictwo musi być załączone do oferty w formie oryginału lub notarialnie potwierdzonej kopii. Oświadczenie, o którym mowa w 6.1.1. podpisuje pełnomocnik. 6.4. JeŜeli wykonawca ma siedzibę poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej stosuje się 2 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 19 maja 2006 r w sprawie rodzajów dokumentów, jakich moŝe Ŝądać zamawiający od wykonawcy, oraz form, w jakich te dokumenty mogą być składane ( Dz. U. Nr 87, poz. 605 z późn. zm.). IV. POSTANOWIENIA ORGANIZACYJNE 7. SPOSÓB POROZUMIEWANIA SIĘ ZAMAWIAJĄCEGO Z WYKONAWCAMI ORAZ PRZEKAZYWANIA OŚWIADCZEŃ I DOKUMENTÓW. Oświadczenia, wnioski, zawiadomienia i informacje zamawiający i wykonawcy przekazują pisemnie lub faksem. Fakt otrzymania oświadczeń, wniosków, zawiadomień i informacji przesłanych faksem naleŝy niezwłocznie potwierdzić tą samą drogą. Oświadczenia, zawiadomienia i wnioski powinny być adresowane na: Burmistrz Miasta Lubartów Strona 7 z 22

ul. Jana Pawła II 12 21-100 Lubartów z dopiskiem : Bankowa obsługa budŝetu Gminy Miasta Lubartów i podległych jednostek organizacyjnych Nie dopuszcza się przesyłania oświadczeń wniosków, zawiadomień i informacji drogą elektroniczną. 8. OSOBY UPRAWNIONE DO POROZUMIEWANIA SIĘ Z WYKONAWCAMI. Osobami uprawnionymi do porozumiewania się z wykonawcami są : 8.1. w sprawach formalnych P. Agnieszka Staszek, tel. (081) 8544621; 8.2. w sprawach merytorycznych P. Lucyna Biskup, tel. (0-81) 854-46-12, P. Monika Więsyk tel. (0-81) 854-46-01. 9. TERMIN ZWIĄZANIA OFERTĄ 30 dni. 10. OPIS SPOSOBU PRZYGOTOWYWANIA OFERT I POSTANOWIENIA DOTYCZĄCE WADIUM. 10.1. Oferta powinna zawierać prawidłowo wypełnione następujące dokumenty i oświadczenia: 10.1.1. formularz oferty zgodnie z wzorem, który stanowi załącznik nr 1 do siwz, 10.1.2. oświadczenia i dokumenty wymienione w pkt 6. niniejszej specyfikacji; 10.2. Oferta powinna być sporządzona w języku polskim i pod rygorem niewaŝności w formie pisemnej zgodnie z formularzem, którego wzór stanowi załącznik nr 1 do siwz. 10.3. Oferta i załączniki powinny być podpisane przez osoby upowaŝnione do reprezentowania wykonawcy. W przypadku, gdy osoba (osoby) reprezentująca nie została wykazana w odpisie z właściwego rejestru, do oferty naleŝy załączyć pełnomocnictwo w formie oryginału lub notarialnie potwierdzonej kopii. 10.4. Ofertę i załączniki naleŝy wypełnić w sposób czytelny i trwały. Ewentualne poprawki muszą być czytelne i parafowane przez upowaŝnione do reprezentowania wykonawcy osoby. 10.5. Wszystkie zapisane strony w ofercie powinny być kolejno ponumerowane. Ofertę naleŝy złączyć w sposób uniemoŝliwiający wysunięcie się jakiejkolwiek kartki. 10.6. Informacje zawarte w ofercie stanowiące tajemnicę przedsiębiorstwa w rozumieniu przepisów o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji co do których wykonawca zastrzegł, nie później niŝ w terminie składania ofert, Ŝe nie mogą być udostępniane muszą być oznaczone klauzulą : Nie udostępniać informacje stanowią tajemnicę przedsiębiorstwa w rozumieniu art. 11 ust. 4 ustawy z dnia 16.04.1993 r. o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji (Dz. U. Nr 153, poz. 1503 z 2003 r. z późn. zm.) i załączone jako odrębna część, niezłączona z ofertą w sposób trwały. 10.7. W przypadku załączenia do oferty innych materiałów niŝ wymagane przez zamawiającego (np. materiałów reklamowych) powinny one stanowić odrębną część, niezłączoną z ofertą w sposób trwały. 10.8. Ofertę wraz z załącznikami naleŝy umieścić w zamkniętej i nieprzejrzystej kopercie oznaczonej imieniem i nazwiskiem lub nazwą oraz adresem wykonawcy, zaadresowanej do zamawiającego z dopiskiem Oferta w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego na bankową obsługę budŝetu Gminy Miasta Lubartów i podległych jednostek organizacyjnych. Nie otwierać przed dniem 10 lipca 2009 r. godz. 12:00. 10.9. Wszelkie koszty związane z uczestnictwem w postępowaniu oraz związane z przygotowaniem i złoŝeniem oferty ponosi wykonawca. Strona 8 z 22

10.10. Zamawiający nie wymaga wnoszenia wadium. 11. MIEJSCE ORAZ TERMIN SKŁADANIA I OTWARCIA OFERT. 11.1. Miejsce składania ofert. Oferty naleŝy składać w siedzibie zamawiającego : w sekretariacie Urzędu Miasta Lubartów, ul. Jana Pawła II 12, 21-100 Lubartów, pok. nr 108, osobiście lub za pośrednictwem poczty. 11.2. Termin składania ofert. Oferty naleŝy złoŝyć do dnia 10 lipca 2009 r. do godz. 11:30. Decyduje data dostarczenia oferty do zamawiającego. Oferty złoŝone po ww. terminie zostaną zwrócone wykonawcy bez otwierania, po upływie terminu na wniesienie protestu. 11.3. Miejsce i termin otwarcia ofert. Zamawiający otworzy koperty z ofertami w swojej siedzibie w pok. nr 10 w dniu 10 lipca 2009 r. o godz. 12:00. 11.4. Wykonawcy mogą uczestniczyć w publicznej sesji otwarcia ofert. Podczas otwarcia ofert zamawiający ogłosi nazwy (firmy) oraz adresy wykonawców, a takŝe informacje dotyczące ceny oraz inne informacje, które zamawiający moŝe podać zgodnie z ustawą prawo zamówień publicznych. W przypadku nieobecności wykonawcy przy otwieraniu ofert, zamawiający prześle wykonawcy informację z otwarcia ofert na jego pisemny wniosek. V. SPOSÓB OBLICZENIA CENY ORAZ KRYTERIA, KTÓRYMI ZAMAWIAJĄCY BĘDZIE SIĘ KIEROWAŁ PRZY WYBORZE OFERTY WRAZ Z PODANIEM ZNACZENIA TYCH KRYTERIÓW I SPOSOBU OCENY OFERT. 12. SPOSÓB OBLICZENIA CENY OFERTY. Oferta powinna zawierać cenę w złotych. Wykonawca moŝe zaproponować tylko jedną cenę obejmującą koszt wykonania całości zamówienia i nie moŝe jej zmienić po złoŝeniu oferty. Negocjacje ceny nie będą prowadzone. Cenę ofertową naleŝy obliczyć zgodnie z wykazem zawartym w formularzu ofertowym stanowiącym załącznik nr 1 do siwz w ten sposób, Ŝe wykonawca określi ceny, stawki i wartości na wszystkie elementy zamówienia wymienione w wykazie. Wartość w pozycji 1 w tabeli B wykazu naleŝy ustalić posługując się następującym wzorem : [kwota kredytu x oprocentowanie ustalone zgodnie z opisem w pkt. 3 siwz) : 365 dni] x10, a następnie pomnoŝyć przez 5. Wartość w pozycji 2 tabeli B wykazu naleŝy ustalić posługując się następującym wzorem : [kwota kredytu x oprocentowanie ustalone przez Wykonawcę] x5. Cenę ofertową brutto stanowi suma wartości Tabeli A i Tabeli B wykazu. Wszystkie wartości określone w wykazie oraz ostateczna cena oferty muszą być liczone z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Wykonawca jest zobowiązany do wypełnienia i określenia wartości lub wielkości we wszystkich pozycjach występujących w wykazie. Ewentualne upusty oferowane przez wykonawcę muszą być zawarte w stawkach i cenach jednostkowych. Cena ofertowa jest ceną brutto i musi uwzględniać wszystkie koszty związane z realizacją zamówienia. 13. KRYTERIUM OCENY OFERT I JEGO ZNACZENIE. 13.1. Kryteria oceny ofert : 13.1.1. Cena 74%. 13.1.2. Oprocentowanie środków na rachunkach bankowych 12%, 13.1.3. Oprocentowanie kredytu w rachunku bieŝącym 5% Strona 9 z 22

13.1.4. Wysokość prowizji (opłaty) od udzielenia kredytu w rachunku bieŝącym 5% 13.1.5. Termin udzielenia kredytu 4 % 13.2. Sposób oceny ofert. 13.2.1. w kryterium cena : Oferta najtańsza spośród ofert nieodrzuconych otrzyma 74 pkt. Pozostałe oferty nieodrzucone otrzymają proporcjonalnie mniej punktów wg wzoru : C n/c of.b. x 100 x 74% = C gdzie : C n - najniŝsza cena spośród ofert nieodrzuconych, C of.b. - cena oferty badanej nieodrzuconej, 100 - wskaźnik stały, 74% - waga kryterium C - ilość punktów najniŝsza cena. 13.2.2. w kryterium oprocentowanie środków na rachunkach bankowych : Oferta z najwyŝszym oprocentowaniem spośród ofert nieodrzuconych otrzyma 12 pkt. Pozostałe oferty nieodrzucone otrzymają proporcjonalnie mniej punktów wg wzoru : O Lof.b./ O Lnx100x12%= O L. gdzie : O Ln - najwyŝsze oferowane oprocentowanie środków spośród ofert nieodrzuconych, O Lof.b. - oprocentowanie oferty badanej nieodrzuconej, 100 - wskaźnik stały 12% - waga kryterium O L - ilość punktów w kryterium oprocentowanie środków na rachunkach bankowych 13.2.3. w kryterium oprocentowanie kredytu w rachunku bieŝącym : Oferta z najniŝszym oprocentowaniem spośród ofert nieodrzuconych otrzyma 5pkt. Pozostałe oferty o nieodrzucone otrzymają proporcjonalnie mniej punktów wg wzoru : O Kn / O Kof.b./x100x5%= O k gdzie : O Kn - najniŝsze oferowane oprocentowanie kredytu spośród ofert nieodrzuconych, O Kof.b. - oprocentowanie oferty badanej nieodrzuconej, 100 - wskaźnik stały 5% - waga kryterium O K - ilość punktów w kryterium oprocentowanie kredytu w rachunku bieŝącym 13.2.4. w kryterium wysokość prowizji (opłaty) od udzielonego kredytu w rachunku bieŝącym : Oferta z najniŝszą prowizją spośród ofert nieodrzuconych otrzyma 5pkt. Pozostałe oferty nieodrzucone otrzymają proporcjonalnie mniej punktów wg wzoru : O Pn O Pof.b. gdzie : O Pn / O Pof.b./x100x5%= O P - najniŝsza oferowana prowizja spośród ofert nieodrzuconych,, - prowizja oferty badanej nieodrzuconej, 100 - wskaźnik stały 5% - waga kryterium Strona 10 z 22

O P - ilość punktów w kryterium wysokość prowizji od udzielonego kredytu 13.2.5. w kryterium termin udzielenia kredytu : Oferta z najkrótszym terminem spośród ofert nieodrzuconych otrzyma 4 pkt. Pozostałe oferty nieodrzucone otrzymają proporcjonalnie mniej punktów wg wzoru : T Kn / T Kof.b./x100x4%= T K gdzie : T Kn - najkrótszy oferowany termin spośród ofert nieodrzuconych,, T Kof.b. - termin oferty badanej nieodrzuconej, 100 - wskaźnik stały 4% - waga kryterium T K - ilość punktów w kryterium termin udzielenia kredytu 13.3. Ilość punktów uzyskanych przez ofertę stanowi suma punktów za wszystkie kryteria. Maksymalnie oferta moŝe uzyskać 100pkt. 13.4. Za najkorzystniejszą zostanie uznana oferta spośród ofert nie podlegających odrzuceniu, która przedstawia najkorzystniejszy bilans ceny i innych kryteriów odnoszących się do przedmiotu zamówienia tj. ofertę, która uzyska najwyŝszą ilość punktów. 13.5. W przypadku, gdy najniŝsze z zaproponowanych oprocentowanie, prowizja lub termin będą wynosiły 0 dla celów porównawczych zamawiający przyjmie wartość 0,01 odpowiednio : % lub dni. 13.6. Ilekroć w SIWZ, formularzu ofertowym, umowie oraz załącznikach jest mowa o prowizji lub oprocentowaniu naleŝy przez to rozumieć wynagrodzenie płatne procentowo od kwoty (wartości). Koszty związane z prowadzeniem rachunków bankowych, z wyjątkiem prowizji od wpłat i wypłat gotówkowych, naleŝy określić jako wynagrodzenie płatne w walucie polskiej (zł). VI. POSTANOWIENIA KOŃCOWE 14. ZAWIADOMIENIE O WYNIKACH POSTĘPOWANIA. 14.1. Informacja o wyborze oferty. Niezwłocznie po wyborze najkorzystniejszej oferty, a przed upływem okresu związania ofertą, zamawiający zawiadomi o wyborze oferty wszystkich wykonawców, którzy złoŝyli oferty podając imię i nazwisko albo nazwę (firmę) oraz adres (siedzibę) wykonawcy (wykonawców), którego oferta została wybrana oraz inne informacje zgodnie z ustawą pzp. 14.2. UniewaŜnienie postępowania. W przypadku uniewaŝnienia postępowania zamawiający zawiadomi o tym fakcie wszystkich wykonawców, którzy ubiegali się o udzielenie zamówienia, podając uzasadnienie faktyczne i prawne. 15. POSTANOWIENIA DOTYCZĄCE UMOWY. 15.1. Wzór umowy określający warunki, na jakich zawarta zostanie umowa w sprawie zamówienia publicznego stanowi załącznik nr 4 do niniejszej specyfikacji. 15.2. Umowa z wybranym wykonawcą zostanie zawarta w terminie i miejscu wskazanym przez zamawiającego. Strona 11 z 22

16. POUCZENIE O ŚRODKACH OCHRONY PRAWNEJ PRZYSŁUGUJĄCYCH WYKONAWCOM W TOKU POSTĘPOWANIA O UDZIELENIE ZAMÓWIENIA (art. 179-198 ustawy p.z.p.). 16.1. Środki ochrony prawnej przysługują wykonawcom, a takŝe innym osobom, jeŝeli ich interes prawny w uzyskaniu zamówienia doznał lub moŝe doznać uszczerbku w wyniku naruszenia przez zamawiającego przepisów ustawy. Środki ochrony prawnej przysługują równieŝ organizacjom zrzeszającym wykonawców wpisanym na listę organizacji uprawnionych do wnoszenia środków ochrony prawnej, prowadzoną przez Prezesa UZP - przed upływem terminu do składania ofert. 16.2. Rodzaje środków ochrony prawnej : 16.2.1. Protest do zamawiającego przysługuje wobec treści ogłoszenia o zamówieniu, postanowień siwz, czynności podjętych przez zamawiającego w toku postępowania oraz w przypadku zaniechania przez zamawiającego czynności, do której jest obowiązany na podstawie ustawy. Protest wnosi się do zamawiającego w terminie 7 dni od dnia, w którym powzięto lub moŝna było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia z zastrzeŝeniem art. 180 ust. 3 i 4 pzp. Do protestu stosuje się art. 179 183 pzp. 16.2.2. Odwołanie przysługuje od rozstrzygnięcia protestu wyłącznie w przypadkach wymienionych w art. 184 ust. 1a ustawy pzp. Do odwołania stosuje się art. 184 193a ustawy p.z.p. 16.2.3. Skarga do sądu przysługuje stronom i uczestnikom postępowania na orzeczenie Krajowej Izby Odwoławczej. Do skargi do sądu stosuje się przepisy art. 194 198 ustawy p.z.p. Lubartów, dnia 2 lipca 2009 r. ZATWIERDZAM ( - ) Jerzy Zwoliński Burmistrz Strona 12 z 22

Załącznik nr 1 do siwz.. ( pieczęć adresowa Wykonawcy ) Dane wykonawcy : Nazwa.., dnia. 2009 r. (miejscowość) Adres Nr tel./ faksu Nr NIP Nr REGON... Nr konta... OFERTA Strona 13 z 22 Burmistrz Miasta Lubartów ul. Jana Pawła II 12 21-100 Lubartów Nawiązując do ogłoszenia o przetargu nieograniczonym na bankową obsługę budŝetu Gminy Miasta Lubartów i podległych jednostek organizacyjnych oferujemy wykonanie zamówienia ogółem za: cenę brutto... zł (słownie złotych.....) zgodnie z poniŝszym wykazem : Tabela A : Prowadzanie rachunków Lp. Usługa / czynność Jedn. miary Szacunkowa ilość usług (wielkość) 1. Otwarcie 1 rachunku. zł/jednorazowo 65 2. Prowadzenie 1 rachunku bieŝącego wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami. zł/miesięcznie 720 3. Prowadzenie 1 rachunku pomocniczego wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami. zł/miesięcznie 3180 4. Telefoniczne przekazywanie informacji o saldzie na hasło zł/miesięcznie 120 5. Wpłaty gotówkowe. % od wpłaty 13 200 000 zł 6. Wypłaty gotówkowe. % od wypłaty 8 220 000 zł 7. SprzedaŜ blankietów czekowych. zł/za 1 czek 3 900 8. Instalacja i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej. zł/jednorazowo 12 9. Abonament za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej. zł/miesięcznie 720 10. Przelew w obrębie banku prowadzącego rachunek w systemie bankowości elektronicznej. zł/za 1 przelew 67 800 Stawka (cena jednostkowa w zł, wysokość oprocentowania lub ilość dni) Wartość

11. Przelew do innego banku w systemie bankowości elektronicznej. zł/za 1 przelew 108 000 12. Przelew w formie papierowej zł/ 1 przelew 260 13. Sporządzenie duplikatu dokumentu stanowiącego załącznik do wyciągu. zł/za 1 dokument 900 14. Wpłaty podatków i opłat lokalnych, zł od wartości dokonywane przez podatników w kasach 50,00 zł. Banku. 12 000 15. 16. 17. Obsługa wypłat z rachunku świadczeń rodzinnych, dodatków mieszkaniowych i świadczeń socjalnych. Zapewnienie konwojowania gotówki lub kasjera z gotówką pomiędzy siedzibą zamawiającego i wykonawcy Opłata za udzielenie gwarancji zapłaty za roboty budowlane na 10 dni. zł za jednego świadczeniobiorcę 51 000 zł/za 1 konwój 400 % od kwoty gwarancji 1 000 000 zł Razem poz. 1-17 Tabela B : Kredyt w rachunku bieŝącym Lp. Usługa / czynność Jedn. miary 1. 2. Oprocentowanie kredytu w rachunku bieŝącym dla kwoty 2 500 000 zł rocznie za 10 dni Prowizje (opłaty) od udzielonego kredytu w rachunku bieŝącym. % od kwoty kredytu % od kwoty kredytu Szacunkowa wielkość roczna 2 500 000 zł 2 500 000 zł Stawka (cena jednostkowa, wysokość oprocentowania lub ilość dni) Razem poz. 1-2 Wartość za okres 60 m-cy 5 lat : obliczona zgodnie z pkt 12 siwz Lp. Usługa / czynność Jedn. miary 1. 2. Termin w dniach, na udzielenie kredytu w rachunku bieŝącym na pokrycie przejściowego deficytu budŝetu. Oprocentowanie rachunków bieŝących i rachunków pomocniczych termin w dniach % od salda środków na rachunku w stosunku rocznym Stawka (wysokość oprocentowania lub ilość dni) Oświadczamy, Ŝe : 1) zapoznaliśmy się ze specyfikacją istotnych warunków zamówienia i nie wnosimy do niej zastrzeŝeń oraz otrzymaliśmy konieczne informacje potrzebne do właściwego sporządzenia oferty, oferowane przez nas usługi spełniają warunki określone w siwz; 2) uwaŝamy się za związanych niniejszą ofertą przez czas wskazany w specyfikacji istotnych warunków zamówienia; 3) zawarty w specyfikacji istotnych warunków zamówienia projekt umowy akceptujemy i zobowiązujemy się w przypadku wyboru naszej oferty do zawarcia umowy na określonych w specyfikacji istotnych warunków zamówienia warunkach w terminie i miejscu wskazanym przez zamawiającego; 4) zamówienie zamierzamy wykonać samodzielnie / zamierzamy powierzyć wykonanie następujących części zamówienia podwykonawcom* : a) wykonanie........... b) wykonanie........ 5) ZastrzeŜenia Wykonawcy : Zgodnie z art. 8 ust. 3 ustawy prawo zamówień publicznych wykonawca zastrzega, Ŝe niŝej wymienione dokumenty składające się na ofertę nie mogą być udostępniane : Niepotrzebne skreślić Strona 14 z 22

............ 6) do oferty załączamy : a) wypełniony i podpisany formularz oświadczenia o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu sporządzony zgodnie z wzorem stanowiącym załącznik nr 2 do siwz; b) wypełniony i podpisany formularz oświadczenia o niepodleganiu wykluczeniu z postępowania sporządzony zgodnie z wzorem stanowiącym załącznik nr 3 do siwz;..................... ( podpis osoby/osób upowaŝnionych do składania oświadczeń woli w imieniu wykonawcy ) Strona 15 z 22

Załącznik nr 2 do siwz. ( pieczęć adresowa Wykonawcy)..., dnia. 2009 r. (miejscowość) Burmistrz Miasta Lubartów ul. Jana Pawła II 12 21-100 Lubartów Oświadczenie wykonawcy o spełnianiu warunków udziału w postępowaniu Działając w imieniu.... ( nazwa wykonawcy )... i będąc naleŝycie upowaŝnionym do jego reprezentowania oświadczam, Ŝe wykonawca spełnia warunki udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego na :....... wymienione w art. 22 ust. 1 pkt 1-3 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. prawo zamówień publicznych (tekst jednolity Dz. U. Nr 223, poz. 1655 z 2007 r. z późn. zm.), a mianowicie : 1) posiada uprawnienia do wykonania określonej działalności lub czynności, jeŝeli ustawy nakładają obowiązek posiadania takich uprawnień (art. 22 ust. 1 pkt 1 ustawy), 2) posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie oraz dysponuje potencjałem technicznym i osobami zdolnymi do wykonywania zamówienia (art. 22 ust. 1 pkt 2 ustawy), 3) przedstawia pisemne zobowiązanie innych podmiotów do udostępnienia potencjału technicznego i osób zdolnych do wykonania zamówienia* (art. 22 ust. 1 pkt 2 ustawy) 4) znajduje się w sytuacji ekonomicznej i finansowej zapewniającej wykonanie zamówienia (art. 22 ust. 1 pkt 3 ustawy), Wykonawca spełnia równieŝ warunki wymienione w ogłoszeniu i specyfikacji istotnych warunków zamówienia. Wszystkie informacje i złoŝone oświadczenia są zgodne z prawdą. W imieniu Wykonawcy : (podpis upowaŝnionego przedstawiciela/li Wykonawcy) Niepotrzebne skreślić. W przypadku wyboru opcji wskazanej w pkt 3) niniejszego oświadczenia Wykonawca zobowiązany jest załączyć do oferty pisemne zobowiązanie innego podmiotu do udostępnienia potencjału technicznego lub osób. Strona 16 z 22

Załącznik nr 3 do siwz. ( pieczęć adresowa Wykonawcy* / członka Konsorcjum* )..., dnia. 2009 r. (miejscowość) Burmistrz Miasta Lubartów ul. Jana Pawła II 12 21-100 Lubartów Oświadczenie o niepodleganiu wykluczeniu z postępowania Działając w imieniu... ( nazwa wykonawcy* / członka konsorcjum* ).. i będąc naleŝycie upowaŝnionym do jego reprezentowania oświadczam, Ŝe :...... ( nazwa wykonawcy* / członka konsorcjum* ).. nie podlega wykluczeniu z postępowania o udzielenie zamówienia publicznego na :......, w szczególności nie zachodzą w stosunku do.. ( nazwa wykonawcy* / członka konsorcjum ).. okoliczności wymienione w art. 24 ust. 1 i 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. prawo zamówień publicznych ( tekst jednolity Dz. U. Nr 223, poz. 1655 z 2007 r. z późn. zm.). Wszystkie informacje i złoŝone oświadczenia są zgodne z prawdą. W imieniu Wykonawcy* / członka Konsorcjum* : (podpis upowaŝnionego przedstawiciela/li Wykonawcy / członka Konsorcjum) Niepotrzebne skreślić Strona 17 z 22

UMOWA Załącznik Nr 4 do siwz zawarta w dniu...2009 r. w Lubartowie, pomiędzy Gminą Miastem Lubartów - Zamawiającym, z siedzibą przy ul. Jana Pawła II 12, 21-100 Lubartów, zwaną w treści umowy Gminą, reprezentowaną przez: Burmistrza Miasta Jerzego Zwolińskiego a...... - Wykonawcą, zwanym w treści umowy Bankiem, reprezentowanym przez: 1... 2... o następującej treści: 1 1. Gmina zleca a Bank przyjmuje do wykonania usługę polegającą na bankowej obsłudze budŝetu Gminy i podległych jej jednostek organizacyjnych, zgodnie z warunkami zawartymi w siwz i ofercie Banku. 2. W ramach usługi, o której mowa w ustępie poprzednim Bank zobowiązuje się wobec Gminy do otwarcia i prowadzenia w okresie 60 miesięcy od dnia zawarcia umowy tj. od dnia... r. do dnia... r. rachunku bieŝącego budŝetu, rachunków pomocniczych oraz rachunków do realizowanych inwestycji, a takŝe innych rachunków, wynikających z przepisów prawa, których konieczność otwarcia zaistnieje. 3. Bank zobowiązuje się wobec Gminy do otwarcia i prowadzenia w okresie podanym w ust. poprzednim rachunków bieŝących i pomocniczych Gminy, Urzędu Miasta Lubartów oraz niŝej wymienionych jednostek organizacyjnych Gminy: 1) Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Lubartowie, 2) Szkoła Podstawowa Nr 1 w Lubartowie, 3) Szkoła Podstawowa Nr 3 w Lubartowie, 4) Szkoła Podstawowa Nr 4 w Lubartowie, 5) Gimnazjum Nr 1 w Lubartowie, 6) Gimnazjum Nr 2 w Lubartowie, 7) Przedszkole Miejskie Nr 1 w Lubartowie, 8) Przedszkole Miejskie Nr 2 w Lubartowie, 9) Przedszkole Miejskie Nr 4 w Lubartowie, 10) Przedszkole Miejskie Nr 5 w Lubartowie, 11) Liceum Ogólnokształcące Nr 2 w Lubartowie 4. W związku z realizacją niniejszej umowy Bank zobowiązuje się wobec Gminy do : 1) prowadzenia bankowej obsługi budŝetu - rachunek bieŝący (organu finansowego) w miejscowości siedziby zamawiającego, co wiąŝe się z koniecznością posiadania, bądź utworzenia w ciągu 2 miesięcy od dnia zawarcia umowy, w miejscowości siedziby Gminy, placówki banku, o nie niŝszej strukturze organizacyjnej niŝ oddział lub filia przez cały okres obowiązywania umowy, 2) zapewnienia placówce banku posiadania decyzyjności dotyczącej udzielania kredytu w rachunku bieŝącym na pokrycie przejściowego deficytu budŝetu, w kwocie nie niŝszej niŝ określona w siwz przez cały okres obowiązywania umowy, 3) zapewnienia, Ŝe placówka banku będzie posiadała decyzyjność dotyczącą udzielania gwarancji zapłaty za roboty budowlane, w wysokości nie niŝszej niŝ określona w siwz przez cały okres obowiązywania umowy. 4) wydzielenia w placówce banku odrębnego stanowiska do obsługi budŝetu gminy z wydzieloną linią telefoniczną przez cały okres obowiązywania umowy, 5) wydzielenia w placówce banku co najmniej dwóch kas do obsługi wypłat świadczeń rodzinnych, dodatków mieszkaniowych i świadczeń socjalnych, w dniach tych wypłat przez cały okres obowiązywania umowy, 6) zapewnienia w placówce banku, która będzie prowadziła bankową obsługę budŝetu moŝliwości bezpośredniego dostępu do usług specjalisty doradcy, znawcę finansów publicznych, który moŝe świadczyć usługi w zakresie opracowywania projektów moŝliwości inwestycyjnych jednostek samorządu terytorialnego przez cały okres obowiązywania umowy Strona 18 z 22

5. Rachunki prowadzone są w złotych. 2 Bank wybrany został do prowadzenia rachunków bankowych na zasadach określonych w przepisach ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień publicznych. 3 Bankową obsługę budŝetu Bank będzie prowadził w Lubartowie,.. 4 Gmina zobowiązuje się do gromadzenia środków pienięŝnych na prowadzonych w Banku rachunkach oraz do przeprowadzania za ich pośrednictwem wszelkich rozliczeń pienięŝnych. 5 1. Środki pienięŝne gromadzone na rachunkach Gminy są oprocentowane według zmiennej stopy procentowej. Oprocentowanie będzie obliczane według średniej arytmetycznej stawki WIBID 1M za miesiąc poprzedni pomnoŝonej przez stały wskaźnik wynoszący. 2. Wysokość obowiązującego w dniu złoŝenia oferty oprocentowania wyniosła % w stosunku rocznym. 3. Kapitalizacja odsetek na rachunkach bieŝących i pomocniczych następuje w okresach miesięcznych. 6 Bank realizuje dyspozycje Gminy podpisane przez osoby upowaŝnione do dysponowania rachunkami, wymienione w Kartach wzorów podpisów. 7 1. Dyspozycje rozliczeniowe Gmina przekazuje Bankowi w godzinach od 7 30 do 13 30, z wyjątkiem dyspozycji rozliczeniowych przekazywanych w formie elektronicznej z wykorzystaniem systemu bankowości elektronicznej. 2. Dyspozycje rozliczeniowe przekazywane po godzinie 13 30 uznaje się za otrzymane w dniu następnym, z wyjątkiem dyspozycji rozliczeniowych przekazywanych w formie elektronicznej z wykorzystaniem systemu bankowości elektronicznej. 3. Bank zobowiązuje się zrealizować dyspozycje rozliczeniowe Gminy w dniu ich złoŝenia lub w dniu wskazanym na dyspozycji jako data realizacji w dniach, w których przeprowadzane są rozrachunki międzybankowe. 8 1. Bank wykonuje dyspozycje płatnicze do wysokości środków znajdujących się na rachunku na początek dnia operacyjnego, w którym dyspozycja została w Banku złoŝona. 2. Dyspozycje dotyczące wypłaty gotówki w kwocie powyŝej 50 tysięcy złotych winny być zgłoszone w dniu poprzedzającym do godziny 12 00. 9 1. Bank zwraca zlecenie płatnicze bez realizacji w przypadku wystąpienia w tym zleceniu istotnych uchybień o charakterze formalnym. 2. Za istotne uchybienia, o których mowa w ust.1, uwaŝa się między innymi: 1) wystawienie zlecenia płatniczego niezgodnie z obowiązującymi przepisami prawa lub odrębnymi wewnętrznymi przepisami Banku, 2) podanie niewłaściwego lub niepełnego numeru rachunku zleceniodawcy lub beneficjenta, 3) zamieszczenie na dyspozycji podpisów i stempli niezgodnych z Kartą wzorów podpisów, 4) braku środków na rachunku, wystarczających na pokrycie złoŝonej dyspozycji. 10 Wyciągi z rachunków wraz z załącznikami przekazywane będą osobom wymienionym w Kartach wzorów podpisów, w Banku, w godzinach... do... w następnym dniu roboczym, oraz osobom upowaŝnionym przez Burmistrza Miasta. 11 1. Za otwarcie i prowadzenie rachunków Bank pobiera następujące opłaty i prowizje: 1.Otwarcie 1 rachunku jednorazowo 2.Prowadzenie 1 rachunku bieŝącego wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami - miesięcznie Strona 19 z 22

3.Prowadzenie 1 rachunku pomocniczego wraz z wydawaniem wyciągów z załącznikami - miesięcznie 4.Przekazywanie telefonicznie informacji o saldzie na hasło - (miesięcznie) 5.Wpłaty gotówkowe 6.Wypłaty gotówkowe 7.SprzedaŜ 1 blankietu czekowego 8.Instalacja i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej - jednorazowo 9.Abonament za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej - miesięcznie 10.Przelew w obrębie Banku prowadzącego rachunek w systemie bankowości elektronicznej za 1 przelew 11.Przelew do innego Banku w systemie bankowości elektronicznej za 1 przelew 12. Przelew w formie papierowej 13.Sporządzenie duplikatu dokumentu stanowiącego załącznik do wyciągu za 1 duplikat dokumentu 14.Wpłaty podatków i opłat lokalnych, dokonywane przez podatników w kasach Banku 15.Obsługa wypłat z rachunku świadczeń rodzinnych, dodatków mieszkaniowych i świadczeń socjalnych za jednego świadczeniobiorcę 16.Zapewnienie konwojowania gotówki lub kasjera z gotówką pomiędzy siedzibą Gminy i siedzibą Banku za 1 konwój 2. NaleŜne opłaty Bank potrąca ze środków na danym rachunku, w dniu operacji, na co Gmina wyraŝa zgodę, za wyjątkiem rachunku sum depozytowych. 3. Opłaty za prowadzenie rachunku sum depozytowych będą pobierane z rachunku bieŝącego budŝetu. 4. W przypadku braku środków na rachunku Gmina zobowiązana jest do uiszczenia naleŝnych opłat w terminie 7 dni roboczych od daty powstania zobowiązania z tego tytułu wobec Banku. 12 1. Bank zobowiązuje się, w okresie prowadzenia bankowej obsługi budŝetu do udzielania kredytu w rachunku bieŝącym, z uwzględnieniem obowiązujących w tym zakresie przepisów prawa. 2. Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym. Oprocentowanie będzie obliczane wg średniej arytmetycznej stawki WIBOR 3 M za miesiąc poprzedni i marŝy banku wynoszącej.%. 3. Od kwoty udzielonego kredytu Bank pobierze prowizję (opłatę) w wysokości... Gmina nie wyraŝa zgody na stosowanie jakichkolwiek prowizji czy opłat dodatkowych - innych niŝ ustalone w niniejszej umowie. 4. Termin udzielenia kredytu w rachunku bieŝącym na pokrycie przejściowego deficytu budŝetu..dni od daty złoŝenia wniosku przez Gminę. 13 1. Bank zobowiązuje się, w okresie prowadzenia bankowej obsługi budŝetu do udzielania gwarancji zapłaty za roboty budowlane, w związku uprawnieniami wynikającymi z Ustawy z dnia 9 lipca 2003 r. o gwarancji zapłaty za roboty budowlane, z uwzględnieniem obowiązujących w tym zakresie przepisów prawa. 2. Opłata za udzielenie gwarancji na okres 10 dni wynosi % od kwoty gwarancji. 3. Termin udzielenia gwarancji zapłaty za roboty budowlane wynosi 7 dni od daty złoŝenia wniosku przez Gminę. 14 1. Za opóźnienia w realizacji dyspozycji rozliczeniowych, w udzieleniu kredytu w rachunku bieŝącym oraz udzieleniu gwarancji zapłaty za roboty budowlane Bank na pisemny wniosek Gminy wypłaci odszkodowanie w wysokości odsetek ustawowych za kaŝdy dzień zwłoki. 2. Za niewykonanie lub nienaleŝyte wykonanie przedmiotu umowy strony będą płacić następujące kary umowne: Strona 20 z 22

1) Gmina zobowiązana jest do zapłacenia kary umownej Bankowi z tytułu niewykonania umowy w wysokości 10% ceny brutto określonej w ofercie; 2) Wykonawca zobowiązany jest do zapłacenia kar umownych z tytułu: a) zwłoki w wykonaniu przedmiotu umowy określonego w 1 ust. 4, 12 ust. 4 oraz 13 ust. 3 umowy - w wysokości 0,2% wynagrodzenia umownego za kaŝdy dzień zwłoki, licząc od dnia następnego po upływie terminu na dokonanie czynności; b) niewykonania, nienaleŝytego wykonania przedmiotu umowy lub odstąpienia od umowy przez Bank, bez winy Gminy, w wysokości 10% ceny brutto określonej w ofercie. 2. Zapłata przez Bank kar umownych nie pozbawia Gminy prawa dochodzenia odszkodowania na zasadach ogólnych. 3. NiezaleŜnie od kar umownych, w przypadku niewykonania lub nienaleŝytego wykonania umowy, Zamawiający jest upowaŝniony do odstąpienia od umowy bez wyznaczania dodatkowego terminu. 4. Strony zastrzegają sobie prawo odstąpienia od egzekwowania kar umownych. 15 W zakresie nieuregulowanym w niniejszej umowie zastosowanie mają przepisy Prawa Bankowego, odpowiednie przepisy Kodeksu cywilnego, ustawy prawo zamówień publicznych, a takŝe obowiązującego w Banku regulaminu pod warunkiem, Ŝe nie są sprzeczne z postanowieniami niniejszej umowy. 16 1. Zgodnie z art. 144 ustawy prawo zamówień publicznych wszelkie zmiany niniejszej umowy dopuszczalne są wyłącznie w przypadkach i na warunkach określonych w niniejszym paragrafie umowy oraz pod rygorem niewaŝności wymagają formy pisemnej. 2. Dopuszcza się zmiany niniejszej umowy w następujących przypadkach : 1) zmiany kaŝdego z elementów umowy, o ile zmiany te będą korzystne dla zamawiającego Gminy, 2) jeŝeli z powodu nadzwyczajnej zmiany stosunków spełnienie świadczenia byłoby połączone z nadmiernymi trudnościami, albo groziłoby jednej ze stron raŝącą stratą, czego strony nie przewidywały przy zawarciu umowy, strony mogą zmienić wysokość wynagrodzenia umownego ustalonego w oparciu o ofertę wykonawcy przy zachowaniu warunków zgodnych z zasadami współŝycia społecznego, 3. Zmiany postanowień umowy dotyczące kredytu w rachunku bieŝącym na pokrycie przejściowego deficytu budŝetu, udzielenia gwarancji zapłaty za roboty budowlane, zmiany formy zabezpieczenia spłaty kredytu mogą nastąpić w przypadku pojawienia się niekorzystnej sytuacji płatniczej zamawiającego Gminy, która moŝe zwiększyć ryzyko Banku. 4. Strona, która występuje z propozycją zmiany umowy obowiązana jest uzasadnić i udokumentować istnienie przesłanki tej zmiany. 17 1. Stronom przysługuje prawo rozwiązania niniejszej umowy w drodze pisemnego wypowiedzenia w terminie 45 dni. 2. Wypowiedzenie przez Bank wymaga uzasadnienia. 18 Ewentualne spory, jakie mogą wynikać z realizacji postanowień niniejszej umowy, będą rozstrzygane na drodze postępowania sądowego. 19 Umowa została sporządzona w 3 jednobrzmiących egzemplarzach, z przeznaczeniem 1 egzemplarz dla Banku i 2 egzemplarze dla Gminy. Gmina Bank Strona 21 z 22

Załącznik nr 5 do siwz......, dnia. 2009 r. (miejscowość)... ( pieczęć adresowa Wykonawcy ) Wykaz wykonanych usług Burmistrz Miasta Lubartów ul. Jana Pawła II 12 21-100 Lubartów Lp. Przedmiot zamówienia ( krótki opis) Wartość brutto w PLN Data wykonania Zamawiający (nazwa, adres, telefon) Do niniejszego wykazu załączamy dokumenty ( referencje lub inne ) potwierdzające, Ŝe usługi te zostały wykonane naleŝycie. W imieniu Wykonawcy : (podpis upowaŝnionego przedstawiciela/li Wykonawcy) Strona 22 z 22