PressPack. Sztuka doradzania. O firmie

Transkrypt

1 PressPack

2 PressPack Rynek usług finansowych i ubezpieczeniowych w Polsce rośnie bardzo dynamicznie. I choć do Niemiec, gdzie jeden doradca finansowy przypada średnio na 1000 mieszkańców jeszcze nam daleko (w Polsce jest to ok mieszkańców na doradcę), to i tak mamy już do czynienia z gąszczem ofert, w których coraz trudniej znaleźć najbardziej odpowiednią dla naszych potrzeb. Wystarczy uświadomić sobie, że według danych Komisji Nadzoru Finansowego pod koniec 2011 roku w Polsce tylko agentów ubezpieczeniowych zarejestrowanych było 35,4 tys., a wykonujących czynności agencyjne 148,8 tys. jeśli dodamy do tego osoby oferujące kredyty, czy fundusze emerytalne, to zliczenie ich bez pomocy KNF jest w zasadzie niemożliwe. Efektem tego rozdrobnienia rynku jest dewaluacja opinii na temat zawodu doradcy finansowego spowodowana, że doradcami nazywają się często przedstawiciele han-dlowi pojedynczych instytucji, którzy zamiast doradzać po prostu sprzedają produkty finansowe (najczęściej te, za które otrzymują największą prowizję), a w efekcie spadek zaufania. Z drugiej strony Polacy i to znakomita większość wybierają usługi finansowe często bardzo przypadkowo. - Myślę, że nie będzie żadnej przesady w stwierdzeniu, że około 90% Polaków jest źle ubezpieczonych i mniej więcej tyle samo po prostu nie potrafi oszczędzać mówi Fryderyk Karzełek, prezes spółki Polskie Doradztwo Finansowe. Wynika to z faktu, że Polacy nie planują swojej finansowej przyszłości i po prostu nie wiedzą co chcieliby osiągnąć i na jakie cele chcą przeznaczyć pieniądze dodaje Fryderyk Karzełek. W dodatku mamy dziś praktycznie nieograniczone możliwości wydawania pieniędzy w dowolnej chwili, bez wychodzenia z domu możemy wydać dowolną kwotę. Efekt jest taki, że większość z nas nie ma żadnego zabezpieczenia przyszłości swojej i swoich rodzin. 1

3 PressPack Sztuka doradzania Z tego powodu w dzisiejszej rzeczywistości szczególnie ważna jest rola (i duża odpowiedzialność) profesjonalnego doradcy finansowego. Profesjonalnego, czyli takiego, którzy rzeczywiście ma przegląd dużej (najlepiej większości) dostępnych na rynku ofert usług finansowych i ubezpieczeniowych i jest w stanie doradzić klientowi tak, by jak najbardziej pasowały one do jego sytuacji, możliwości, potrzeb i oczekiwań. Założona w 2002 roku spółka Polskie Doradztwo Finansowe powstała z uwzględnieniem właśnie takich założeń. Doradcy PDF nie tylko posiadają praktyczną wiedzę na temat dużej liczby produktów (funduszy inwestycyjnych, kredytów, ubezpieczeń), ale dodatkowo komponują z nich konfigurację, która jest najbardziej korzystna dla konkretnej osoby. - Kluczem do poznania potrzeb naszych klientów jest specjalny autorski program SOFI (Strategia Optymalizacji Finansów). Dzięki niemu poznajemy dokładnie oczekiwania, finansowe cele i możliwości danej osoby i dopiero doradzamy mówi Tomasz Cebulak, wiceprezes PDF. Co więcej osoby, które nawiązały z nami współpracę mają zapewniony także serwis, czyli stałą pomoc i poradę eksperta w każdej decyzji finansowej, którą zamierzają podjąć dodaje Tomasz Cebulak. O firmie Polskie Doradztwo Finansowe Sp. z o.o. (PDF) jest jedną z najprężniej działających firm z sektora doradztwa finansowego w Polsce, co ważne - jedną z najlepiej ocenianych przez Klientów, co potwierdza raport Rynek doradztwa finansowego w Polsce 2012, opracowany przez Bankier.pl i Wprost. PDF wyróżnia intensywna działalność edukacyjna, realizowana z myślą o budowaniu świadomości społecznej w obszarze bezpieczeństwa finansowego. Doradcy PDF korzystają z unikalnego narzędzia, jakim jest autorski program SOFI (Strategia Optymalizacji Finansów), pozwalający na stworzenie strategii zarządzania finansami skrojonej na miarę. PDF działa od 2002 roku. Oprócz centrali w Katowicach, dysponuje - na dzień dzisiejszy - 6 oddziałami w Polsce i planuje dalszy rozwój. Prezesem spółki jest Fryderyk Karzełek, pierwszy polski Money Cioach, utalentowany biznesmen i jeden z czołowych polskich szkoleniowców. Więcej informacji o firmie na stronie: 2

4 Eksperci PDF Fryderyk Karzełek Pierwszy polski Money Coach, ekspert w dziedzinie finansów osobistych. Twórca i prezes spółki Polskie Doradztwo Finansowe, utalentowany biznesmen, charyzmatyczny mówca i jeden z czołowych polskich szkoleniowców. Twórca Dekalogu zamożności, czyli niezwykłego autorskiego wykładu na temat praw, jakimi kierują się ludzie zamożni i Projektanta Przyszłości, czyli systemu, który uczy, jak wykorzystać swoje najważniejsze kompetencje w rozwoju osobistym. W jego wykładach zatytułowanych Droga Do Finansowego Bezpieczeństwa wzięło udział ponad osób. Nauki pobierał m.in. w Deutsche Banku, Banku Rotshilda i na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Znany jako pierwszy polski Money Coach uczeń takich autorytetów, jak Bodo Schafer, Lothar Seiwert, czy Vera Birkenbihl. Fryderyk Karzełek komentuje m.in. następujące zagadnienia: polski rynek usług finansowych specyfika rynku ubezpieczeń w Polsce bieda i zamożność jak świadomie wpływać na swoją sytuację i przyszłość finansową? Ekspert jest do Państwa dyspozycji także w tematach: finansowa niezależność - czy Polacy myślą kategoriami zamożności? jak zoptymalizować swoje finanse? jak budować swoją karierę i jak nią zarządzać? KONTAKT: fryderyk.karzelek@pdf.com.pl 3

5 Eksperci PDF Tomasz Cebulak Ekspert w zakresie rynku ubezpieczeniowego i doradztwa finansowego. Wiceprezes Zarządu firmy Polskie Doradztwo Finansowe Sp. z o.o., z branżą doradztwa finansowego związany od 2005 roku. Współzałożyciel i członek zarządu Stowarzyszenia Niezależnych Doradców Finansowych. Absolwent Akademii Ekonomicznej w Katowicach, kierunku Ekonomia oraz kierunku Zarządzanie Przedsiębiorstwem. Tomasz Cebulak chętnie komentuje zagadnienia związane z: Nieruchomościami na Śląsku Cenami i rozwojem rynku nieruchomości Inwestycjami i potencjałem wzrostu na śląskim rynku developerskim KONTAKT: .: tomasz.cebulak@pdf.com.pl 4

6 Eksperci PDF Tomasz Grabowski Ekspert w tematyce kredytów i wszystkiego co się z nimi wiąże. Kierownik działu kredytów spółki Polskie Doradztwo Finansowe, doświadczenie zawodowe zdobywał w Cetelem Banku, banku Handlowym w Warszawie. Absolwent Wydziału Prawa Uniwersytetu Śląskiego. Tomasz Grabowski chętnie komentuje zagadnienia: dostępności kredytów na rynku polskim, powiązań kredytów z rynkiem mieszkaniowym, sytuacji banków w Polsce (w jaki sposób funkcjonują, jak wygląda ich oferta i produkty), normy prawne Narodowego Banku Polskiego i Komisji Nadzoru Finansowego. KONTAKT: .: tomasz.grabowski@pdf.com.pl 5

7 Eksperci PDF Piotr Bibrzycki Ekspert w tematach dotyczących inwestowania i oszczędzania, giełdy, rynku kapitałowego i produktów finansowych. Analityk Rynku Kapitałowego w firmie Polskie Doradztwo Finansowe Sp. z o. o., Makler Papierów Wartościowych z uprawnieniami do wykonywania czynności doradztwa inwestycyjnego, prezes Stowarzyszenia Niezależnych Doradców Finansowych, absolwent Akademii Ekonomicznej w Katowicach, specjalności ekonometria i statystyka. Prowadzi kursy przygotowawcze do egzaminu na Maklera Papierów Wartościowych oraz szkolenia na temat m.in. matematyki finansowej oraz inwestowania. Piotr Bibrzycki jest do Państwa dyspozycji w tematach funduszy inwestycyjnych: rodzaje funduszy inwestycyjnych, ryzyko związane z lokowaniem pieniędzy w fundusze, metody doboru funduszy do portfela, aktywne zarządzanie portfelami funduszy. Ekspert komentuje także zagadnienia dotyczące rynków kapitałowych - akcji, obligacji oraz instrumentów pochodnych: funkcjonowanie giełd papierów wartościowych, zasady obrotu na giełdzie, ustalanie ceny instrumentów rynku kapitałowego, metody oceny ryzyka inwestycji. zastosowanie matematyki finansowej oraz podstaw statystyki do podejmowania decyzji inwestycyjnych. KONTAKT: .: piotr.bibrzycki@pdf.com.pl 6

8