Przewodnik dla Pośredników Finansowych. w projekcie

Transkrypt

1 Załącznik nr [ ] do Umowy Operacyjnej Przewodnik dla Pośredników Finansowych w projekcie Wdrożenie instrumentów finansowych w ramach osi priorytetowej I Powszechny dostęp do szybkiego internetu Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa na lata I OŚ PRIORYTETOWA: POWSZECHNY DOSTĘP DO SZYBKIEGO INTERNETU DZIAŁANIE 1.1: WYELIMINOWANIE TERYTORIALNYCH RÓŻNIC W MOŻLIWOŚCI DOSTĘPU DO SZEROKOPASMOWEGO INTERNETU O WYSOKICH PRZEPUSTOWOŚCIACH Warszawa, 2017 r. 1

2 Słownik pojęć używanych w Przewodniku: 1. BGK/Bank Bank Gospodarstwa Krajowego, pełniący rolę Menedżera Funduszu Funduszy, w rozumieniu art. 2 pkt 27 Rozporządzenia ogólnego. 2. Białe obszary NGA punkty adresowe, w których na podstawie najbardziej aktualnych i dostępnych danych nie występują sieci NGA umożliwiające świadczenie usługi dostępu do Internetu o przepustowości co najmniej 30 Mb/s. 3. Czarne obszary NGA obszary, na których działa co najmniej dwóch operatorów podstawowych sieci szerokopasmowych, a usługi szerokopasmowego Internetu są świadczone w warunkach konkurencji (konkurencja oparta jest na infrastrukturze). 4. Część aktywna aktywne urządzenia w sieci szkieletowej. 5. Część pasywna część pasywna szkieletu sieci szerokopasmowej zawierająca infrastrukturę węzłów dystrybucyjnych z instalacjami, kanalizację kablową, kable światłowodowe i pasywny osprzęt światłowodowy. 6. Działanie 1.1 PO PC Działanie 1.1 Wyeliminowanie terytorialnych różnic w możliwości dostępu do szerokopasmowego internetu o wysokich przepustowościach w ramach PO PC wdrażane przez BGK w zakresie instrumentów finansowych. 7. EFRR Europejski Fundusz Rozwoju Regionalnego. 8. Fundusz Funduszy oznacza fundusz utworzony w celu zapewnienia wsparcia w postaci pożyczki, ze środków z Programu dla instrumentu finansowego, utworzony w BGK w celu realizacji Projektu. 9. Instrument finansowy zwrotna forma finansowania przedsięwzięć (pożyczki) oferowana ostatecznym odbiorcom przez Pośredników Finansowych wyłonionych przez BGK w przetargu i biorących udział w realizacji Projektu na podstawie umowy o finansowanie. 10. Inwestor/ostateczny odbiorca/pożyczkobiorca - przedsiębiorstwo telekomunikacyjne wpisane do rejestru Urzędu Komunikacji Elektronicznej uprawnione do ubiegania się o pożyczkę w ramach Projektu/podmiot, któremu udzielona została pożyczka. O wsparcie w ramach Projektu mogą ubiegać się zarówno przedsiębiorcy z sektora MŚP, jak i duże przedsiębiorstwa, posiadające odpowiednio wysoki potencjał oraz doświadczenie gwarantujące sprawną realizację przedsięwzięcia. 11. Limit szkodowości określony maksymalny poziom strat na portfelu pożyczek udzielonych ze środków EFRR, który może zostać zaliczony w ciężar Projektu przy spełnieniu warunków określonych w Przewodniku oraz umowie zawartej pomiędzy BGK i Pośrednikiem Finansowym. 12. Oferta przetargowa oferta złożona w przetargu przez instytucję finansową ubiegającą się o rolę Pośrednika Finansowego. 13. Opłata za zarządzanie/wynagrodzenie - wynagrodzenie Pośrednika Finansowego za realizację przedmiotu umowy z BGK. 2

3 14. PO PC/Program Program Operacyjny Polska Cyfrowa na lata przyjęty decyzją Komisji Europejskiej z dnia 5 grudnia 2014 r. 15. Pomoc de minimis kategoria wsparcia pomocowego niespełniającego, w związku z ograniczoną kwotą wsparcia, wszystkich przesłanek wskazanych w art.107 ust. 1 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej (wersja skonsolidowana: Dz.Urz.UE C 326 z )., udzielanego zgodnie z rozporządzeniem Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (Dz. U. UE. L z 23 grudnia 2013 r. nr 352/1) Pośrednik Finansowy/PF instytucja, o której mowa w art. 38 ust. 5 Rozporządzenia ogólnego nr 1303/2013, wybrana przez BGK w trybie ustawy Pzp w celu wdrażania instrumentu finansowego w formie pożyczek. 17. Pożyczka/pożyczka szerokopasmowa pożyczka udzielana przedsiębiorstwom telekomunikacyjnym z instrumentu finansowego, w ramach Projektu, ze środków EFRR oraz wkładu własnego Pośrednika; przeznaczenie oraz parametry pożyczek regulują zapisy Rozdziału V Przewodnika. 18. Projekt wdrażanie instrumentów finansowych w ramach Działania 1.1 PO PC i udostępnianie wsparcia uprawnionym Inwestorom. 19. Przedsięwzięcie/inwestycja szerokopasmowa inwestycja kwalifikująca się do finansowania/inwestycja finansowana ze środków pożyczki; przedsięwzięcie realizowane jest dla osiągnięcia celów Działania 1.1 PO PC. 20. Przetarg zamówienie publiczne dotyczące wyboru Pośredników Finansowych w ramach Projektu. 21. Przewodnik - niniejszy dokument. 22. Sieć NGA zaawansowana sieć, która posiada co najmniej następujące cechy: 1) dostarczają w sposób niezawodny usługi o bardzo dużej szybkości przypadającej na abonenta, za pomocą światłowodowego łącza dosyłowego (lub z wykorzystaniem równoważnej technologii), które znajduje się na tyle blisko lokalu użytkownika, aby gwarantować rzeczywistą, bardzo wysoką szybkość transmisji; 2) umożliwiają świadczenie szeregu zaawansowanych usług cyfrowych; 3) zapewniają znacznie wyższe szybkości wysyłania w porównaniu z sieciami szerokopasmowymi. 23. Stopa referencyjna KE stopa obliczona zgodnie z Komunikatem Komisji z 19 stycznia 2008 r. w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz. Urz. UE C 14 z ). 24. Szare obszary NGA obszary, na których obecny jest jeden operator sieci i prawdopodobnie inna sieć nie zostanie zbudowana w najbliższej przyszłości. 1 Pomoc nie powodująca zakłócenia konkurencji na rynku; całkowita kwota pomocy de minimis przyznana przedsiębiorstwu nie może przekroczyć 200 tys. euro w okresie trzech lat obrotowych; wartość pomocy udzielanej w formie pożyczki wyraża się za pomocą ekwiwalentu dotacji brutto, zgodnie z art. 4 ust. 3 lit. b i c rozporządzenia nr 1407/2013; 3

4 25. Szkodowość utrata kapitału pożyczek liczona jako relacja wartości kapitału pożyczek straconych do wartości udzielonych pożyczek ogółem. 26. Umowa z BGK/umowa o finansowanie umowa zawierana przez BGK z Pośrednikiem Finansowym wyłonionym w ramach przetargu. 27. Wkład własny Pośrednika Finansowego środki wnoszone do Projektu przez instytucję wyłonioną do pełnienia roli Pośrednika Finansowego w celu zapewnienia współfinansowania w formie pożyczek przedsięwzięć kwalifikujących się do wsparcia w ramach Projektu; wartość wnoszonego wkładu wynika z oferty przetargowej PF. 28. Wkład z Programu/Środki powierzane środki publiczne pochodzące z EFRR i powierzane Pośrednikowi w ramach Projektu przez BGK, na podstawie umowy o finansowanie; wkład z Programu przeznaczony jest na utworzenie funduszy pożyczkowych obsługiwanych przez Pośredników Finansowych. 29. Wniosek wniosek o pożyczkę. 30. Wsparcie pożyczka udzielana przez Pośredników Finansowych na realizację przedsięwzięcia. 31. Wydatki kwalifikowalne płatności na rzecz Odbiorców Ostatecznych (na cele określone w Rozdziale IV Przewodnika) oraz wynagrodzenie Pośredników Finansowych. Podstawowe akty prawne mające zastosowanie przy realizacji Projektu: 32. Rozporządzenie ogólne rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 r. ustanawiające wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiające przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz uchylające rozporządzenie Rady (WE) nr 1083/2006 (Dz. Urz. UE L 347 z , str. 320, z późn. zm.). 33. Rozporządzenie delegowane rozporządzenie delegowane Komisji (UE) nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. uzupełniające rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 ustanawiające wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiającego przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego (Dz. Urz. UE L 138 z , str. 5, z późn. zm.). 34. Rozporządzenie wykonawcze rozporządzenie wykonawcze Komisji (UE) nr 821/2014 z dnia 28 lipca 2014 r. ustanawiające zasady stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 w zakresie szczegółowych uregulowań dotyczących transferu wkładu z programów i zarządzania nimi, przekazywania sprawozdań z wdrażania instrumentów 4

5 finansowych, charakterystyki technicznej działań informacyjnych i komunikacyjnych w odniesieniu do operacji oraz systemu rejestracji i przechowywania danych (Dz. Urz. UE L 223 z , str. 7). 35. Rozporządzenie nr 651/2014 rozporządzenie Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznające niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu (Dz. Urz. UE L 187 z ). 36. Rozporządzenie nr 1407/2013 rozporządzenie Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 189 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (Dz. U. UE. L z 23 grudnia 2013 r. nr 352/1, dalej: Rozporządzenie de minimis). 37. Ustawa wdrożeniowa - ustawa z 11 lipca 2014 r. o zasadach realizacji programów w zakresie polityki spójności finansowanych w perspektywie finansowej (Dz. U. z 2014, poz. 1146, z późn. zm.). 38. Wytyczne kwalifikowalności - Wytyczne w zakresie kwalifikowalności wydatków w ramach Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego oraz Funduszu Spójności na lata , wydane przez Ministerstwo Rozwoju. 39. Wytyczne w zakresie sprawozdawczości na lata Wytyczne w zakresie warunków gromadzenia i przekazywania danych w postaci elektronicznej na lata

6 I. Wstęp informacje ogólne 1. Pośrednik Finansowy realizuje postanowienia umowy o finansowanie z zachowaniem zasad zawodowej staranności oraz zgodnie z najlepszymi standardami obowiązującymi PF i postanowieniami obowiązującego prawa. 2. Pośrednik Finansowy zapewnia, że w terminie 60 dni kalendarzowych od daty zawarcia umowy o finansowanie ogłosi rozpoczęcie naboru wniosków o pożyczki w ramach Projektu. 3. Pośrednik Finansowy zapewnia, że pożyczki oferowane będą uprawnionym podmiotom oraz przeznaczone zostaną na sfinansowanie wydatków, o których mowa w Rozdziale IV Przewodnika. 4. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do opracowania i wdrożenia, w tym ewentualnego dostosowania własnych, niezbędnych procedur (jeśli dotyczy) oraz wzorów formularzy 2, do potrzeb realizacji umowy z BGK, tj. w szczególności: a. regulaminu udzielania pożyczek, b. wzoru wniosku o pożyczkę wraz z wykazem wymaganych dokumentów, c. metodyki oceny przedsięwzięć i analizy zdolności kredytowej, d. wzoru umowy pożyczki, e. zasad monitorowania ekspozycji pożyczkowych w ramach Projektu, f. zasad dochodzenia należności. 2 PF może również stosować dotychczasowe procedury i formularze, o ile nie zachodzi konieczność ich dostosowania do realizacji Projektu. 6

7 II. Podmioty zaangażowane we wdrażanie Projektu struktura wdrażania Projektu Instytucja Zarządzająca (Ministerstwo Rozwoju) Instytucja Pośrednicząca (Centrum Projektów Polska Cyfrowa) Menadżer Funduszu Funduszy Bank Gospodarstwa Krajowego Pośrednicy Finansowi Inwestorzy/Ostateczni odbiorcy 7

8 III. Wkład własny Pośrednika 1. Przez wkład własny rozumiane są środki własne Pośrednika, udostępnione Ostatecznemu Odbiorcy w formie współfinansowania przedsięwzięcia lub też środki stanowiące współfinansowanie przedsięwzięcia zapewniane przez inną instytucję finansową, przy czym łączny wkład pochodzący ze środków własnych Pośrednika Finansowego nie może być niższy niż zadeklarowany przez PF w ofercie przetargowej. 2. Finasowanie inwestycji kwalifikujących się do wsparcia może odbywać się ze środków wkładu własnego Pośrednika Finansowego w całości (finansowanie pełne) lub w części (finansowanie uzupełniające pożyczki udzielanej w ramach wkładu z Programu). 3. Struktura finansowania indywidualnego przedsięwzięcia uzgadniana jest przez Pośrednika Finansowego z Inwestorem. 4. W ramach każdej inwestycji finansowanej ze środków pożyczki powinien zostać zapewniony minimalny wkład Inwestora na poziomie 5% jej wartości. 5. Wkład własny Pośrednika Finansowego może być wnoszony do Projektu proporcjonalnie do wkładu z Programu lub jednorazowo, na początku wdrażania projektu lub sukcesywnie; decyzję w tym zakresie podejmuje Pośrednik Finansowy. 6. Finansowanie inwestycji ze środków wkładu własnego Pośrednika Finansowego może być zapewniane zarówno na podstawie tej samej umowy, w ramach której udzielona została również pożyczka ze środków wkładu z Programu, jak i odrębnych umów (jedna umowa dotyczy pożyczki udzielanej ze środków wkładu z Programu, druga umowa obejmuje finansowanie komercyjne). 7. Wnoszenie wkładu własnego nie może wykraczać poza okres budowy portfela pożyczek. 8

9 IV. Przeznaczenie pożyczek 1. Pożyczki przeznaczone są na finansowanie realizacji przedsięwzięć zgodnych z celem Działania 1.1 PO PC Wyeliminowanie terytorialnych różnic w możliwości dostępu do szerokopasmowego internetu o wysokich przepustowościach. 2. Finansowaniu podlegają przedsięwzięcia uwzględniające budowę, rozbudowę lub przebudowę sieci infrastruktury telekomunikacyjnej, zapewniające głównie szerokopasmowy dostęp do szybkiego Internetu, tj. o parametrach 30 Mb/s oraz więcej. Finansowaniu podlegają zarówno nakłady ponoszone na część pasywną, jak i aktywną przedsięwzięcia, na rzecz użytkowników końcowych (odbiorców dostępu do Internetu). 3. Finansowaniu może podlegać również bieżąca działalność przedsiębiorców telekomunikacyjnych z sektora MŚP w formie finansowania płynnościowego. 4. Środki pożyczki mogą zostać przeznaczone na finansowanie podatku od towaru i usług, bez względu na fakt istnienia prawnej możliwości jego odzyskania przez przedsiębiorcę telekomunikacyjnego. 5. Obszar przedsięwzięcia to białe punkty adresowe (brak dostępu NGA powyżej 30 MB/s) oraz szare i czarne punkty adresowe (z dostępem NGA powyżej 30 MB/s). 6. Pożyczką nie mogą zostać objęte przedsięwzięcia, które zostały fizycznie ukończone lub w pełni zrealizowane przed złożeniem Wniosku. 7. Pożyczki mogą być przeznaczone na finansowanie w szczególności: 1) robót budowlanych, materiałów budowlanych, kosztów dostaw oraz instalacji elementów infrastruktury szerokopasmowej, 2) kosztów przygotowania dokumentacji niezbędnej do wykonania robót budowlanych, w szczególności: a) dokumentacja techniczna projektu, w tym projektowanie infrastruktury i sieci, b) pozyskanie i przygotowanie map lub szkiców sytuujących projekt, w tym dotyczące zamówienia usług w zakresie obsługi geodezyjnej, c) przygotowanie dokumentacji niezbędnej do złożenia wniosków o wydanie wymaganych przepisami prawa decyzji, zgód i zezwoleń administracyjnych albo dokonania zgłoszenia budowy lub robót budowlanych, d) dokumentacja budowlana w rozumieniu art. 3 pkt 13 ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. Prawo budowlane, z wyjątkiem związanych z jej prowadzeniem opłat o charakterze publicznoprawnym, e) przygotowanie dokumentacji powykonawczej, f) przygotowanie innej dokumentacji w zakresie, w jakim jest to wymagane zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa; 3) kosztów niezbędnych nadzorów (archeologiczny, budowlany, autorski, inwestorski, itp.), 9

10 4) kosztów inwestycyjnych budowy pasywnej infrastruktury szerokopasmowej, w tym robót i materiałów budowlanych, nadzoru oraz dostaw i instalacji elementów infrastruktury szerokopasmowej: a) usługi związane z nadzorem technicznym realizacji inwestycji w zakresie niezbędnym dla realizacji inwestycji, w tym związanych z nadzorem nad robotami budowlanymi i nadzorem autorskim nad robotami budowlanymi przez projektanta, a także nadzorem inwestorskim pod warunkiem pełnienia tych funkcji przez osoby posiadające odpowiednie uprawnienia w tym zakresie, b) roboty budowlane, c) materiały budowlane, d) dostawa i instalacja niezbędnych do realizacji projektów elementów pasywnej infrastruktury szerokopasmowej, takich jak m.in. elementy instalacyjne, złącza, elementy kanalizacji kablowej, studnie, rury, mikrorury, złączki, mufy, kable telekomunikacyjne (wraz z niezbędnymi do pozostawienia w punktach zakończenia sieci zapasami), splittery, taśmy ostrzegawcze, znaczniki elektromagnetyczne, szafy i kontenery telekomunikacyjne, słupy, maszty i wieże radiowe, a także elementy pasywne niezbędne do ochrony przeciwprzepięciowej i odgromowej; 5) kosztów nabycia prawa do dysponowania nieruchomością związaną z realizacją projektu: a) koszty nabycia prawa do dysponowania nieruchomością związaną z realizacją projektu, b) opłaty dla właściciela, użytkownika wieczystego nieruchomości lub zarządcy nieruchomości w zakresie w jakim wynikają z art. 30 ust. 3b pkt 1) i art. 33 ustawy z dnia 7 maja 2010 r. o wspieraniu rozwoju usług i sieci telekomunikacyjnych (Megaustawa); 6) kosztów dostawy, instalacji i uruchomienia urządzeń telekomunikacyjnych stanowiących infrastrukturę aktywną sieci szerokopasmowej: a) urządzenia telekomunikacyjne stanowiące infrastrukturę aktywną sieci NGA, tj. m.in.: OLT, CMTS, DSLAM, ONU (wyłącznie z portami szerokopasmowymi wyposażone w co najmniej dwa takie porty, multipleksery, wzmacniacze, przełącznice, karty liniowe, urządzenia radiowe), b) usługi związane z konfiguracją urządzeń w sieci telekomunikacyjnej oraz nadzorem technicznym; 7) kosztów instalacji linii kablowych i ich duktów do oraz wewnątrz budynków, w tym wewnątrz mieszkań, 10

11 8) kosztów dotyczących aktywnych elementów sieci umieszczanych lub instalowanych w budynkach, w szczególności koszty urządzeń abonenckich 3 (przede wszystkim dotyczy to kosztów ponoszonych na wszelkie formy nabycia, wytworzenia, zakupu), 9) kosztów dotyczących aktywnych elementów sieci, w szczególności urządzeń telekomunikacyjnych, w tym urządzeń radiowych instalowanych w telekomunikacyjnej sieci szkieletowej i dystrybucyjnej, 10) wydatków związanych z działaniami informacyjno-promocyjnymi (pod warunkiem że są związane bezpośrednio z realizowanym projektem do wysokości 10 % wartości projektu ogółem): a) plakat, ulotki, filmiki promocyjne, b) tablica informacyjna, c) tablica pamiątkowa; 11) kosztów nabycia wartości niematerialnych i prawnych, 12) opłat publicznoprawnych związanych z przygotowaniem i realizacją Projektu, w szczególności z wydaniem decyzji, zgód i zezwoleń: a) opłaty związane z zajęciem pasa drogowego w celu prowadzenia robót w pasie drogowym, b) opłaty związane z uzyskaniem pozwolenia na budowę, jednak wydatki te są niekwalifikowalne, jeśli stanowią karę za naruszenie obowiązujących przepisów prawa; 13) kosztów innych środków trwałych niezbędnych do realizacji Projektu. 14) kosztów bieżącej działalności przedsiębiorstwa (dotyczy wyłącznie sektora MŚP). 8. Finansowaniu ze środków pożyczki nie mogą podlegać wydatki pokryte uprzednio ze środków innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej lub innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej. 9. Pożyczka nie może zostać przeznaczona na finansowanie bieżącej działalności przedsiębiorców innych niż z sektora MŚP. 10. Pożyczki nie są udzielane: 1) Inwestorom spełniającym przesłanki przedsiębiorstwa znajdującego się w trudnej sytuacji w rozumieniu art. 2 pkt. 18 Rozporządzenia nr 651/2014; 2) Inwestorom, na których ciąży obowiązek zwrotu pomocy wynikający z decyzji KE uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem w rozumieniu art. 107 TFUE; 3 Urządzeniami abonenckimi są urządzenia telekomunikacyjne (a także telekomunikacyjne urządzenia końcowe), w tym np. aktywne elementy stanowiące zakończenie sieci, modemy i routery wyposażone np. w porty, złącza, bramki VoIP czy interfejsy bezprzewodowe, stanowiące dla użytkownika końcowego bezpośredni punkt służący do podłączenia wykorzystywanych w jego lokalizacji urządzeń, takie jak np. ONT, modemy xdsl, DOCSIS oraz stosowane w sieciach bezprzewodowych, niezależnie czy przedmiotowe urządzenie abonenckie zostanie zlokalizowane w lokalu potencjalnego użytkownika końcowego czy poza nim. 11

12 3) Inwestorom będącym w toku likwidacji, postępowania upadłościowego, naprawczego, pod zarządem komisarycznym, restrukturyzacyjnego lub jakiegokolwiek innego postępowania mającego podobne skutki, jak również wobec którego został złożony wniosek bądź istnieją jakiekolwiek przesłanki do wszczęcia jakiegokolwiek z takich postępowań lub który, faktycznie zawiesił swoją działalność; 4) Inwestorom wykluczonym z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa i, których osoby uprawnione do reprezentacji podlegają takiemu wykluczeniu; 5) Inwestorom karanym na mocy zapisów ustawy z dnia 15 czerwca 2012 r. o skutkach powierzenia wykonywania pracy cudzoziemcom przebywającym wbrew przepisom na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej (Dz. U. z 2012 r. poz. 769), zakazem dostępu do środków, o których mowa w art. 5 ust. 3 pkt. 1 i 4 Ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tj. Dz. U. z 2013 r. poz. 885 ze zm.). 12

13 V. Zasady udzielania pożyczek 1. Pożyczki udzielane są w PLN. 2. Wysokość jednostkowej Pożyczki może wynosić od ,00 zł do ,00 zł na realizację jednego przedsięwzięcia, z zastrzeżeniem dostępności środków przeznaczonych na pożyczki. 3. Inwestor ubiegający się o pożyczkę zobowiązany jest do zapewnienia wkładu własnego na minimalnym poziomie 5% jej wartości. 4. Na etapie konsultacji Inwestora z PF, które odbywają się przed złożeniem wniosku ustalana jest optymalna z punktu widzenia wymogów PO PC oraz specyfiki przedsięwzięcia i sytuacji Inwestora forma udzielanej pożyczki oraz struktura finansowania przedsięwzięcia. 5. Pożyczki ze środków wkładu z Programu udzielane są na warunkach preferencyjnych jako pomoc de minimis, z zastrzeżeniem dopuszczalności limitów de minimis oraz pożyczki udzielane na warunkach rynkowych, przy zastosowaniu stopy referencyjnej Komisji Europejskiej. 6. Oprocentowanie pożyczek ze środków powierzonych nie może być niższe niż 0,25% w skali roku, przy czym oprocentowanie pożyczek ustalane jest indywidualnie, w odniesieniu do każdej jednostkowej pożyczki przez Pośrednika Finansowego, z zastrzeżeniem dopuszczalności limitów de minimis, w tym w odniesieniu do każdego z Inwestorów wnioskujących o pożyczkę z pomocą de minimis. 7. Oprocentowanie preferencyjne (tj. poniżej stopy referencyjnej Komisji Europejskiej) może być przyznane podmiotom spełniającym kryteria określone dla mikro, małych i średnich przedsiębiorców oraz dużym przedsiębiorcom. 8. Pożyczki udzielane ze środków własnych Pośrednika Finansowego udzielane są na warunkach rynkowych, zgodnie z ofertą PF, przy czym oprocentowanie pożyczek nie może być wyższe niż maksymalny poziom oprocentowania zadeklarowany przez PF w ofercie przetargowej. 9. Inwestor ubiegający się o Pożyczkę na zasadach pomocy de minimis zobowiązany jest do przedstawienia zaświadczeń o pomocy de minimis otrzymanej dotychczas w okresie ostatnich trzech lat podatkowych (obrotowych) lub oświadczenia o otrzymanej w tym okresie pomocy de minimis albo oświadczenia o nieotrzymaniu pomocy de minimis. Lata te liczone są jako rok bieżący oraz dwa lata go poprzedzające (np. zakładając, że rok obrotowy/podatkowy jest zbieżny z rokiem kalendarzowym, umowa inwestycyjna jest podpisywana 28 września 2017 r., brane będą pod uwagę lata 2015 i 2016 (w całości) oraz okres od 1 stycznia do 28 września 2017 r.). 10. Inwestorom, którym udzielona została Pożyczką na zasadach pomocy de minimis, Pośrednik Finansowy wydaje zaświadczenia o przyznaniu tej pomocy, zgodnie z Rozporządzeniem de minimis. 11. Pośrednik Finansowy ma obowiązek zbadać aspekt ewentualnej kumulacji przyznawanej pomocy publicznej lub pomocy de minimis z pomocą, która została przyznana uprzednio na te same wydatki kwalifikowalne(jeżeli dotyczy). 13

14 12. Okres spłaty Pożyczki może wynosić maksymalnie 15 lat od daty pierwszego uruchomienia pożyczki. PF na podstawie weryfikacji Projektu i oceny ryzyka kredytowego może zastrzec możliwość wyznaczenia akceptowalnego, krótszego okresu spłaty Pożyczki. 13. Inwestor może wnioskować o karencję w spłacie kapitału pożyczki na okres do 30 miesięcy od daty uruchomienia pierwszej transzy pożyczki. 14. Nie stosuje się ograniczeń co do liczby pożyczek udzielanych na rzecz tego samego Inwestora, przy czym wsparcie na warunkach preferencyjnych ograniczone jest limitami wynikającymi z kwot określonych dla pomocy de minimis. 15. Pośrednik Finansowy może pobierać opłaty i prowizje zgodne z wewnętrznymi zasadami wyłącznie od pożyczek udzielanych ze środków stanowiących wkład własny. W przypadku pożyczek ze środków wkładu z Programu nie mogą być pobierane żadne opłaty i prowizje za złożenie i rozpatrzenie wniosku, podpisanie umowy oraz obsługę pożyczki. 16. Zabezpieczenie pożyczki będzie każdorazowo uzgadniane przez Inwestora z Pośrednikiem Finansowym. 17. Pośrednik Finansowy może uzależnić udzielenie pożyczki od spełnienia przez Pożyczkobiorcę dodatkowych warunków, zgodnie z wewnętrzną polityką, mającą na celu jak najefektywniejsze wykorzystanie środków pożyczki i zapewnienie ich spłaty. Zasady/harmonogram wypłat środków ustala indywidualnie Pośrednik. 18. Określa się dopuszczalny limit szkodowości w ramach portfela udzielonych pożyczek ze środków EFRR na poziomie 25%. Pośrednik Finansowy powinien wykazać jednak dochowanie należytej staranności oraz odpowiednich standardów działania w celu możliwości uwzględnienia szkody finansowej w Projekcie. 19. Straty finansowe przekraczające dopuszczalny limit szkodowości są pokrywane przez Pośrednika Finansowego i stanowią ryzyko jego działalności. 20. Pożyczki uruchamiane są w transzach lub jednorazowo, w terminach wskazanych przez Inwestora, w harmonogramie ujętym w umowie pożyczki. Ostateczny Odbiorca może, w uzasadnionych przypadkach, wnioskować do PF o zmianę harmonogramu, w terminach wynikających z umowy pożyczki. PF określa w umowie pożyczki zasady aneksowania umów pożyczki i konsekwencje z tytułu nie dotrzymania jej warunków. 21. Uruchamianie Pożyczki następuje w formie bezpośrednich płatności na rzecz wystawców faktur/rachunków, na podstawie przedstawionych przez Ostatecznego Odbiorcę oryginałów nieopłaconych faktur lub w formie zaliczek na rzecz Ostatecznego Odbiorcy. Możliwa jest również refundacja poniesionych wydatków, z zastrzeżeniem pkt 22 i Refundacja wydatków kwalifikowalnych nie jest możliwa w odniesieniu do wydatków, które Inwestor zobowiązany jest ponieść w ramach Wkładu własnego. 23. Przed dokonaniem refundacji wydatków kwalifikowalnych PF dokonuje weryfikacji, czy wydatki przeznaczone do refundacji: 14

15 1) zostały poniesione w okresie kwalifikowalności; 2) zostały przewidziane w budżecie Projektu; 3) stanowią wydatki kwalifikowalne; 4) zostały faktycznie poniesione na zakup towarów i usług; 5) zostały dokonane w sposób efektywny i racjonalny, w tym zgodnie z postanowieniami umowy inwestycyjnej; 6) nie stanowią wydatków, które Pożyczkobiorca zobowiązany był ponieść w ramach wkładu własnego. 24. Pożyczka nie może być przeznaczona na refinansowanie zobowiązań finansowych Inwestora. 25. W przypadku zmian stanu prawnego wpływającego na zasady i warunki udzielania wsparcia w ramach instrumentu finansowego, w tym odpowiednich dokumentów odnoszących się do pomocy publicznej, Menadżer Funduszu Funduszy niezwłocznie poinformuje o tym fakcie Pośrednika Finansowego. 15

16 VI. Wynagrodzenie Pośredników 1. Wynagrodzenie Pośrednika określane jest przez Pośrednika Finansowego na etapie udziału w przetargu. 2. Zgodnie z przyjętymi założeniami, wynagrodzenie występuje w formie opłaty za zarządzanie liczonej od środków wkładu z Programu. Metodologia wyliczenia wynagrodzenia oparta jest na następujących założeniach: a) wynagrodzenie określone jako stawka procentowa liczona od kwoty udzielonych i wypłaconych pożyczek oraz b) wynagrodzenie przysługujące za obsługę udzielonych pożyczek określone jako procentowa stawka środków spłaconych przez Pożyczkobiorców/Kredytobiorców do Wykonawcy w formie rat kapitałowych; 3. Dopuszcza się możliwość zaliczkowania, o którym mowa w pkt 2a, maksymalnie w wysokości 1/8 wartości wskazanej w tym punkcie. 4. Opłata za zarządzanie będzie wyliczana i wypłacana/pobierana w okresach kwartalnych, po weryfikacji danych przez Menedżera Funduszu Funduszy, na podstawie wniosku Pośrednika o wypłatę. 5. Wpływ na ostateczne wynagrodzenie będzie miało również osiągnięcie przez Pośrednika określonych wskaźników realizacji operacji. Niespełnienie minimalnego zakresu ww. wskaźników będzie skutkowało naliczeniem przez BGK kar umownych. 6. Pobrane przez Pośrednika od Pożyczkobiorców koszty windykacyjne związane z niespłacaniem pożyczek nie będą przekazywane do BGK w ramach przychodu za zarządzanie Funduszem Pożyczkowym i nie będą pomniejszały wartości wynagrodzenia wypłacanego Pośrednikowi. 7. Wynagrodzenie określone w ofercie przetargowej odnosi się wyłącznie do podstawowej części zamówienia i nie obejmuje należnego/dodatkowego wynagrodzenia dla Pośrednika, w sytuacji skorzystania przez Menadżera Funduszu Funduszy z prawa opcji i/lub zamówień polegających na powtórzeniu usługi określonej w opisie przedmiotu zamówienia. 16

17 VII. Ryzyko kredytowe 1. Ryzyko kredytowe związane z działalnością pożyczkową ponosi Pośrednik, z zastrzeżeniem pkt. 2 i 3, w tym odpowiedzialność za straty spowodowane działaniem z naruszeniem obowiązku zachowania należytej staranności. 2. Nieodzyskanie jakiejkolwiek kwoty należnej z tytułu udzielonej pożyczki uznane będzie za dokonane z naruszeniem zasady należytej staranności, chyba że Pośrednik Finansowy wykaże, iż zachował należytą staranność rozumianą jako stosowanie analogicznych, jak w przypadku działalności własnej Pośrednika Finansowego, standardów i procedur w zakresie udzielania kredytów/pożyczek inwestycyjnych, pod warunkiem, że przyjęte standardy i procedury nie odbiegają od standardów przyjętych na rynku dla danego rodzaju Pośrednika Finansowego. 3. Jeżeli proporcja niemożliwych do odzyskania kwot pożyczek udzielonych ze środków Funduszu Funduszy, z uwzględnieniem zasad o których mowa powyżej, przekroczy 25% całkowitej wartości wypłaconych pożyczek ze środków wkładu z Programu, Pośrednik Finansowy pokrywa powstałą różnicę pomiędzy ww. limitem szkodowości, tj. dopuszczalnym limitem utraty kapitału, a rzeczywistą wielkością straty, ze środków własnych. 4. Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego kwoty netto, w tym kwoty odzyskane w wyniku egzekucji praw z zabezpieczeń ustanowionych przez Pożyczkobiorców, proporcjonalnie obniżają straty ponoszone przez Pośrednika Finansowego. 5. Obowiązek w zakresie dochodzenia roszczeń spoczywa na Pośredniku Finansowym również w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania umowy z BGK. 17

18 VIII. Inne obowiązki Pośredników Finansowych związane z realizacją Projektu 1. PF prowadzi działania kontrolne, w tym monitoring sytuacji ekonomiczno-finansowej Pożyczkobiorcy, wartości ustanowionego zabezpieczenia, postępu realizacji przedsięwzięcia, zgodności w zakresie wydatkowania środków pożyczki oraz realizacji postanowień umowy pożyczki w szczególności w zakresie pomocy de minimis (jeśli dotyczy), prawidłowości wydatkowania środków z funduszy strukturalnych Unii Europejskiej oraz zgodności z PO PC. W ramach monitoringu PF dokonuje kontroli w siedzibie Pożyczkobiorcy i w miejscu realizacji Projektu. 2. PF zobowiązany jest do dochodzenia przeciwko Pożyczkobiorcom, w drodze negocjacji lub innych działań prawnych, wszelkich niezaspokojonych roszczeń przysługujących z tytułu zawartych Umów inwestycyjnych. 3. Podczas realizacji Projektu Pośrednik zapewnia odpowiedni personel (wskazany w ofercie) do obsługi instrumentu finansowego. 4. Pośrednik stosuje równe standardy w stosunku do każdego z wnioskodawców. 5. Pośrednik zobowiązany jest zapewnić, iż środki pożyczki przeznaczone są wyłącznie na wydatki możliwe do sfinansowania w ramach Projektu, zgodne z celami Działania 1.1 PO PC; wydatki, które nie mogą być finansowane ze środków pożyczki, ponoszone są ze środków Inwestora lub ze środków Pośrednika Finansowego, które nie stanowią jednocześnie jego wkładu do części pożyczki. 6. Pośrednik Finansowy zawiera i administruje umowami pożyczki, w tym prowadzi bieżącą analizę stopnia oraz prawidłowości wykorzystania pożyczek. 7. Wyodrębniona ewidencja księgowa w ramach Projektu musi w sposób jednoznaczny zapewniać identyfikację wszystkich operacji finansowych; Pośrednik zobowiązany jest jednocześnie do prowadzenia oddzielnych rachunków: a. do wpłat środków z Funduszu Funduszy, b. do przyjmowania spłat kapitału pożyczek oraz odsetek i przekazywania ich na właściwy rachunek w BGK. 8. Wszelkie wolne środki pochodzące z Wkładu z Funduszu powinny być odpowiednio zarządzane oraz inwestowane; przychody z tego tytułu Pośrednik przekazuje na właściwy rachunek w BGK. 9. Pośrednik ma obowiązek zwrotu całości kwoty udzielonego wsparcia wraz z odsetkami i innymi przychodami w terminie określonym w Umowie z BGK, z wyjątkiem kwot zaliczonych w poczet dopuszczalnych strat (nie dotyczy środków własnych Pośredników). 10. Pośrednik zapewnia odpowiedni monitoring działań Ostatecznych Odbiorców, w tym w zakresie terminowości rozliczania pożyczek oraz spłat rat kapitałowo-odsetkowych oraz prowadzenie czynności sprawozdawczych w zakresie rzeczowym i finansowym oraz wskaźników. 11. Na każdym etapie postępowania Pośrednik udostępnia wszelkie informacje związane z realizacją Projektu oraz zobowiązuje się do poddania czynnościom kontrolnym realizowanym 18

19 przez uprawnione instytucje, w szczególności.: BGK, Instytucję Audytową, Instytucję Zarządzającą, Instytucję Pośredniczącą, Komisję Europejską czy Europejski Trybunał Obrachunkowy. 12. Wszelkie czynności kontrolne realizowane w Projekcie przez uprawnione instytucje powinny zostać niezwłocznie zgłoszone do Menedżera Funduszu Funduszy; Pośrednik przekazuje również raporty pokontrolne, informacje o wykrytych nieprawidłowościach czy uchybieniach oraz wystosowanych zaleceniach. 13. Pośrednik zobowiązany jest do należytego dochodzenia roszczeń należnych od Ostatecznych Odbiorców. 14. Archiwizowanie dokumentów związanych z realizacją Projektu powinno następować w sposób zapewniający sprawną identyfikację poszczególnych operacji związanych z udzielaniem pożyczek. 15. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do gromadzenia i przechowywania dokumentacji projektowej (w tym dotyczącej realizowanych ze środków pożyczek inwestycji) w taki sposób, aby potencjalne czynności kontrolne uprawnionych instytucji mogły zakończyć się na poziomie Pośrednika, bez konieczności weryfikacji poszczególnych przedsiębiorstw telekomunikacyjnych. 16. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do monitorowania wskaźników określonych dla projektu, w tym minimalnej liczby wspartych przedsiębiorców telekomunikacyjnych oraz kwoty udzielonych pożyczek, wartości udostępnionego wkładu własnego oraz wkładu Inwestora. 17. Działania informacyjne oraz promocja Projektu, w tym m.in. stosowanie odpowiedniego oznakowania (logo UE, EFRR, BGK), informacji na stronie internetowej powinno nastąpić niezwłocznie po podpisaniu Umowy z BGK; do obowiązków Pośredników będzie również należało dokumentowanie działań informacyjno-promocyjnych prowadzonych w związku z udzielaniem pożyczek szerokopasmowych. 18. Pośrednik Finansowy zobowiązuje się do uwzględniania w umowie pożyczki zawieranej z Ostatecznym Odbiorcą wymogów związanych z: a. należytym przechowywaniem i archiwizacją dokumentacji w sposób gwarantujący należyte bezpieczeństwo informacji, wszelkich danych i dokumentów związanych z realizacją przedsięwzięcia, w tym dokumentacji związanej z zarządzaniem finansowym, technicznym, procedurami zawierania umów z wykonawcami/dostawcami/usługodawcami, przez cały okres obowiązywania umowy pożyczki, b. przekazywaniem, zgodnie z warunkami umowy pożyczki, sprawozdań i raportów, w tym dotyczących stanu realizacji wskaźników określonych w ramach założeń przedsięwzięcia, c. obowiązkiem poddania się czynnościom kontrolnym prowadzonym przez Pośrednika, BGK oraz innych uprawnionych instytucji, w szczególności: Instytucję Audytową, Instytucję Zarządzającą, Instytucję Pośredniczącą, Komisję Europejską czy Europejski Trybunał Obrachunkowy. 19

20 d. zachowaniem zasad udzielania zamówień w ramach realizowanych zadań inwestorskich, w szczególności do wyłaniania wykonawców usług, dostaw lub robót budowlanych w oparciu o najbardziej korzystną ekonomicznie ofertę, z zachowaniem zasad przejrzystości i uczciwej konkurencji; przedsiębiorca telekomunikacyjny winien dołożyć wszelkich starań w celu uniknięcia konfliktu interesów rozumianego jako brak bezstronności i obiektywności. 20