Zasady udzielania przez Alior Bank S.A. finansowania inwestycyjnego w formie Pożyczki szerokopasmowej - wytyczne dla Inwestorów

Transkrypt

1 Zasady udzielania przez Alior Bank S.A. finansowania inwestycyjnego w formie Pożyczki szerokopasmowej - wytyczne dla Inwestorów Słownik używanych pojęć: Bank - Alior Bank S.A., pełniący rolę Pośrednika finansowego (podmiotu wdrażającego instrument finansowy w rozumieniu art. 38 ust. 5 Rozporządzenia ogólnego nr 1303/2013) zgodnie z umową o finansowanie zawartą w dniu 18 lipca 2017 r. z BGK, działającym jako Menadżer Funduszu Funduszy. BGK Bank Gospodarstwa Krajowego, pełniący rolę Menedżera Funduszu Funduszy, w rozumieniu art. 2 pkt 27 Rozporządzenia ogólnego nr 1303/2013. Część aktywna aktywne urządzenia w sieci szkieletowej. Część pasywna część pasywna szkieletu sieci szerokopasmowej zawierająca infrastrukturę węzłów dystrybucyjnych z instalacjami, kanalizację kablową, kable światłowodowe i pasywny osprzęt światłowodowy. Działanie 1.1 PO PC Działanie 1.1 PO PC Wyeliminowanie terytorialnych różnic w możliwości dostępu do szerokopasmowego internetu o wysokich przepustowościach wdrażane przez BGK w zakresie instrumentów finansowych. Inwestor / Kredytobiorca - przedsiębiorstwo telekomunikacyjne wpisane do rejestru Urzędu Komunikacji Elektronicznej uprawnione do ubiegania się o finansowanie inwestycyjne w formie Pożyczki szerokopasmowej / podmiot, któremu udzielone zostało finansowanie inwestycyjne. Limit pomocy de minimis całkowita kwota pomocy de minimis przyznanej zgodnie z art. 3 Rozporządzenia Komisji (UE) Nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis. Odpowiednie Regulacje - wszystkie obowiązujące unijne i krajowe przepisy, regulacje i akty, w tym między innymi Rozporządzenie Ogólne 1, Akt Delegowany 2 oraz wszelkie wytyczne, instrukcje, dokumenty programowe, rekomendacje wydane na podstawie przepisów prawa przez Komisję Europejską, ministra właściwego do spraw rozwoju, innych ministrów oraz Instytucję Zarządzającą POPC (Ministerstwo Rozwoju). Pomoc de minimis kategoria wsparcia pomocowego niespełniającego, w związku z ograniczoną kwotą wsparcia, wszystkich przesłanek wskazanych w art. 107 ust. 1 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej (wersja skonsolidowana: Dz.Urz.UE C 326 z )., udzielanego zgodnie z rozporządzeniem Komisji (UE) nr 1 Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 z dnia 17 grudnia 2013 roku ustanawiające wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiające przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz uchylające Rozporządzenie Rady (WE) nr 1083/2006 (Dz. Urz. UE L 347 z , z późn. zm.). 2 Rozporządzenie Delegowane Komisji (UE) nr 480/2014 z dnia 3 marca 2014 r. uzupełniające Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1303/2013 ustanawiające wspólne przepisy dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności, Europejskiego Funduszu Rolnego na rzecz Rozwoju Obszarów Wiejskich oraz Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego oraz ustanawiające przepisy ogólne dotyczące Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego, Europejskiego Funduszu Społecznego, Funduszu Spójności i Europejskiego Funduszu Morskiego i Rybackiego, (Dz. Urz. UE L 138 z , z późn. zm.). 1

2 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (Dz. U. UE. L z 23 grudnia 2013 r. nr 352/1) 3. PO PC / Program Program Operacyjny Polska Cyfrowa na lata przyjęty decyzją Komisji Europejskiej z dnia 5 grudnia 2014 r., Program jest współfinansowany ze środków unijnych (Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego). Pożyczka szerokopasmowa / Kredyt instrument finansowania inwestycji szerokopasmowej w formie kredytu inwestycyjnego udzielanego przedsiębiorstwom telekomunikacyjnym ze środków Programu oraz środków własnych Banku; określenie Kredyt używane w niniejszych Wytycznych oznacza każdorazowo Pożyczkę szerokopasmową. Każda indywidualna Pożyczka szerokopasmowa jest finansowana co do zasady ze środków Programu oraz ze środków własnych Banku. Przedsięwzięcie / inwestycja szerokopasmowa inwestycja kwalifikująca się do finansowania/inwestycja finansowana ze środków Kredytu. Rozporządzenie de minimis - Rozporządzenie Komisji (UE) Nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis. Sieć NGA zaawansowana sieć, która posiada co najmniej następujące cechy: 1) dostarcza w sposób niezawodny usługi o bardzo dużej szybkości przypadającej na abonenta, za pomocą światłowodowego łącza dosyłowego lub z wykorzystaniem równoważnej technologii, które znajduje się na tyle blisko lokalu użytkownika, aby gwarantować rzeczywistą, bardzo wysoką szybkość transmisji; 2) umożliwia świadczenie szeregu zaawansowanych usług cyfrowych; 3) zapewnia znacznie wyższe szybkości wysyłania w porównaniu z sieciami szerokopasmowymi. Stopa referencyjna KE stopa obliczona zgodnie z Komunikatem Komisji z 19 stycznia 2008 r. w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz. Urz. UE C 14 z ). Wkład własny Inwestora - środki finansowe zabezpieczone przez Inwestora, nie pochodzące z finansowania zewnętrznego udzielonego Inwestorowi przez Bank lub inną instytucję finansową, które zostaną przeznaczone na pokrycie kosztów Przedsięwzięcia. Minimalny wkład własny Kredytobiorcy wynosi 5% kosztów Przedsięwzięcia. Wniosek składany do Banku wniosek o udzielenie finansowania inwestycyjnego w formie Pożyczki szerokopasmowej (Kredytu). Umowa Inwestycyjna / Umowa Kredytu umowa zawarta pomiędzy Bankiem a Inwestorem w celu sfinansowania inwestycji szerokopasmowej. Umowa Inwestycyjna zawiera w szczególności warunki na których przyznane zostało finansowanie, zobowiązanie Kredytobiorcy do realizacji Przedsięwzięcia zgodnie z przyjętym harmonogramem i Odpowiednimi Regulacjami oraz wymogi w zakresie ustanowienia zabezpieczeń. Uszczegółowienie POPC Szczegółowy Opis Osi Priorytetowych Programu Operacyjnego Polska Cyfrowa na lata Zakończenie realizacji Przedsięwzięcia - zakończenie rzeczowe (data podpisania przez Kredytobiorcę ostatniego protokołu odbioru inwestycji lub data uzyskania pozwolenia na użytkowanie/zgłoszenia zakończenia inwestycji lub innego dokumentu, który potwierdza zakończenie realizacji rzeczowej) oraz zakończenie finansowe (data poniesienia ostatniego wydatku za zrealizowane roboty i nabyte urządzenia/wyposażenie w ramach realizowanej inwestycji szerokopasmowej). 3 Pomoc nie powodująca zakłócenia konkurencji na rynku; całkowita kwota pomocy de minimis przyznana przedsiębiorstwu nie może przekroczyć 200 tys. euro w okresie trzech lat obrotowych; wartość pomocy udzielanej w formie Kredytu wyraża się za pomocą ekwiwalentu dotacji brutto, zgodnie z art. 4 ust. 3 lit. b i c rozporządzenia nr 1407/

3 1. Finansowanie inwestycyjne w formie Pożyczki szerokopasmowej (Kredytu) 1.1. Udzielane przez Bank finansowanie inwestycyjne w formie Pożyczki szerokopasmowej przeznaczone jest na finansowanie realizacji przedsięwzięć zgodnych z celem Działania 1.1 PO PC Wyeliminowanie terytorialnych różnic w możliwości dostępu do szerokopasmowego internetu o wysokich przepustowościach Pożyczki szerokopasmowe są udzielane przez Alior Bank S.A. pełniący rolę Pośrednika Finansowego (podmiotu wdrażającego instrument finansowy w rozumieniu art. 38 ust. 5 Rozporządzenia ogólnego nr 1303/2013) zgodnie z umową o finansowanie zawartą w dniu 18 lipca 2017 r. z BGK, działającym jako Menadżer Funduszu Funduszy Finansowaniu Pożyczką szerokopasmową podlegają przedsięwzięcia uwzględniające budowę, rozbudowę lub przebudowę sieci infrastruktury telekomunikacyjnej, zapewniające szerokopasmowy dostęp do szybkiego Internetu, tj. o parametrach 30 Mb/s oraz więcej. Finansowaniu podlegają zarówno nakłady ponoszone na część pasywną, jak i aktywną przedsięwzięcia, na rzecz użytkowników końcowych (odbiorców dostępu do Internetu). Zakres kosztów możliwych do sfinansowania Pożyczką szerokopasmową jest określony w pkt 5.1 niniejszych Wytycznych Do ubiegania się o finansowanie inwestycyjne w formie Pożyczki szerokopasmowej uprawnione są przedsiębiorstwa telekomunikacyjne wpisane do rejestru Urzędu Komunikacji Elektronicznej, niezależnie od swojej formy prawnej, jak i statusu (mikro-, małe, średnie i duże przedsiębiorstwo), posiadające odpowiednio wysoki potencjał oraz doświadczenie gwarantujące sprawną realizację Przedsięwzięcia Finansowanie w formie Pożyczki szerokopasmowej jest udzielane na podstawie Umowy inwestycyjnej / Umowy Kredytu. Niniejsze Wytyczne stanowią załącznik do tej umowy Uzyskanie finansowania i kwota Kredytu uzależnione są od spełnienia warunków wynikających z niniejszych Wytycznych, kryteriów dopuszczalności pomocy de minimis; oceny Inwestora w zakresie bieżącej i prognozowanej sytuacji finansowej oceny zdolności kredytowej, wraz z analizą wykonalności i trwałości finansowej Przedsięwzięcia oraz oceny proponowanych form zabezpieczenia spłaty Kredytu Finansowanie inwestycyjne (Pożyczka szerokopasmowa) nie jest udzielane: 1) Inwestorom spełniającym przesłanki przedsiębiorstwa znajdującego się w trudnej sytuacji w rozumieniu art. 2 pkt. 18 Rozporządzenia Komisji UE nr 651/2014, 2) Inwestorom, na których ciąży obowiązek zwrotu pomocy wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem w rozumieniu art. 107 TFUE, 3) Inwestorom będącym w toku likwidacji, postępowania upadłościowego, naprawczego, pod zarządem komisarycznym, restrukturyzacyjnego lub jakiegokolwiek innego postępowania mającego podobne skutki, jak również wobec którego został złożony wniosek bądź istnieją jakiekolwiek przesłanki do wszczęcia jakiegokolwiek z takich postępowań lub który faktycznie zawiesił swoją działalność, 4) Inwestorom wykluczonym z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa i/lub których osoby uprawnione do reprezentacji podlegają takiemu wykluczeniu, 5) Inwestorom karanym na mocy zapisów ustawy z dnia 15 czerwca 2012 r. o skutkach powierzenia wykonywania pracy cudzoziemcom przebywającym wbrew przepisom na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej (Dz. U. z 2012 r. poz. 769), zakazem dostępu do środków, o których mowa w art. 5 ust. 3 pkt. 1 i 4 Ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (tj. Dz. U. z 2013 r. poz. 885 ze zm.), 3

4 6) Inwestorom wykluczonym z możliwości uzyskania finansowania na podstawie wewnętrznych regulacji Banku. 2. Pożyczka szerokopasmowa 2.1. Pożyczki szerokopasmowe w formie Kredytu udzielane są przez Bank w PLN Wysokość jednostkowego Kredytu może wynosić od ,00 zł do ,00 zł na realizację jednego Przedsięwzięcia, z zastrzeżeniem dostępności środków przeznaczonych na Pożyczki szerokopasmowe. Inwestor ubiegający się o finansowanie zobowiązany jest do zapewnienia wkładu własnego na minimalnym poziomie 5% wartości Przedsięwzięcia. Poziom minimalnego wkładu własnego Inwestora może zostać określony przez Bank na wyższym poziomie w związku z koniecznością zastosowania regulacji Komisji Nadzoru Finansowego lub wewnętrznych regulacji Banku Każdy indywidualny Kredyt jest finansowany co do zasady ze środków Programu oraz ze środków własnych Banku Oprocentowanie Kredytu jest zmienne Oprocentowanie Kredytu oparte jest na stopie referencyjnej Komisji Europejskiej (dla części Kredytu finansowanej ze środków Programu) oraz na stawce WIBOR (dla części finansowanej ze środków własnych Banku) Część Kredytu finansowana ze środków Programu udzielana jest na warunkach preferencyjnych jako pomoc de minimis, z zastrzeżeniem dopuszczalności limitów pomocy de minimis lub na warunkach rynkowych, przy zastosowaniu stopy referencyjnej Komisji Europejskiej Oprocentowanie preferencyjne (tj. poniżej stopy referencyjnej Komisji Europejskiej) może być przyznane podmiotom spełniającym kryteria określone dla mikro, małych i średnich przedsiębiorców oraz dużym przedsiębiorcom Oprocentowanie części Kredytu finansowanej ze środków Programu nie może być niższe niż 0,25% w skali roku, z zastrzeżeniem dopuszczalności limitów pomocy de minimis Oprocentowanie Kredytu jest ustalane indywidualnie przez Bank, z zastrzeżeniem dopuszczalności limitów pomocy de minimis Część Kredytu finansowana ze środków własnych Banku udzielana jest na warunkach cenowych obowiązujących w Banku Bank pobiera opłaty i prowizje zgodne z wewnętrznymi zasadami wyłącznie od części Kredytu udzielanej ze środków Banku. W przypadku części Kredytu finansowanej ze środków Programu nie są pobierane żadne opłaty i prowizje za złożenie i rozpatrzenie wniosku, podpisanie umowy oraz obsługę Kredytu Okres spłaty Kredytu może wynosić maksymalnie 15 lat od daty pierwszego uruchomienia Kredytu. Bank na podstawie weryfikacji projektu i oceny ryzyka kredytowego może wyznaczyć krótszy okres spłaty Kredytu Inwestor może wnioskować o karencję w spłacie kapitału Kredytu na okres do 30 miesięcy od daty uruchomienia pierwszej transzy Kredytu. Decyzja o przyznaniu karencji należy do Banku Nie stosuje się ograniczeń co do liczby Pożyczek szerokopasmowych udzielanych na rzecz tego samego Inwestora, przy czym wsparcie na warunkach preferencyjnych ograniczone jest limitami wynikającymi z kwot określonych dla pomocy de minimis. 4

5 2.15. Zabezpieczenie Kredytu jest każdorazowo uzgadniane przez Inwestora z Bankiem. Wybór niezbędnej formy zabezpieczenia Kredytu oraz wycena tego zabezpieczenia są dokonywane zgodnie z obowiązującymi w Banku regulacjami wewnętrznymi. Ustalając formę zabezpieczenia spłaty Kredytu Bank zakłada w szczególności obciążenie posiadanej infrastruktury telekomunikacyjnej oraz obciążenie przedmiotu inwestycji telekomunikacyjnej Refundacja wydatków poniesionych przez Inwestora nie jest możliwa w odniesieniu do wydatków, które Inwestor zobowiązany jest ponieść w ramach wkładu własnego Przed dokonaniem refundacji wydatków poniesionych przez Inwestora Bank dokonuje weryfikacji, czy wydatki przeznaczone do refundacji: 1) zostały poniesione po 1 stycznia 2014 r.; 2) zostały przewidziane w budżecie Przedsięwzięcia; 3) stanowią wydatki możliwe do sfinansowania Pożyczką szerokopasmową; 4) zostały faktycznie poniesione na zakup towarów i usług; 5) zostały dokonane w sposób efektywny i racjonalny, w tym zgodnie z postanowieniami Umowy Inwestycyjnej; 6) nie stanowią wydatków, które Kredytobiorca zobowiązany był ponieść w ramach wkładu własnego Kredyt nie może być przeznaczony na sfinansowanie inwestycji szerokopasmowej zakończonej przed dniem złożenia Wniosku. 3. Wnioskowanie o finansowanie inwestycyjne w formie Pożyczki szerokopasmowej (Kredytu) 3.1. Nabór wniosków o finansowanie inwestycyjne udzielane w formie Pożyczki szerokopasmowej ma charakter otwarty i ciągły, a także prowadzony jest co najmniej do czasu wyczerpania środków przeznaczonych na Pożyczki szerokopasmowe Dokumentacja związana z naborem Wniosków, w tym wzór wniosku o finansowanie inwestycyjne (Kredyt) wraz z informacją o wymaganych dokumentach dostępna jest na stronie internetowej Banku Wniosek o udzielenie Kredytu zawiera w swej treści podstawowe informacje o Inwestorze i Przedsięwzięciu. Wraz z Wnioskiem składane jest m.in. studium wykonalności inwestycji szerokopasmowej. 4. Udzielenie Kredytu (Pożyczki szerokopasmowej) 4.1. Wniosek Inwestora w pierwszej kolejności jest analizowany pod kątem spełniania wymogów określonych w niniejszych Wytycznych, w tym: statusu Inwestora (przedsiębiorstwo telekomunikacyjne wpisane do rejestru prowadzonego przez Urząd Komunikacji Elektronicznej) oraz planowanego przedmiotu inwestycji szerokopasmowej Ocena Przedsięwzięcia oraz zdolności kredytowej Inwestora jest dokonywana zgodnie z obowiązującymi w Banku procedurami wewnętrznymi. 5. Przeznaczenie Kredytu 5

6 5.1. Środki Kredytu (Pożyczki szerokopasmowej) mogą być przeznaczone na finansowanie w szczególności następujących kategorii wydatków: 1) roboty budowlane, materiały budowlane, koszty dostaw oraz instalacji elementów infrastruktury szerokopasmowej, 2) koszty przygotowania dokumentacji niezbędnej do wykonania robót budowlanych, w szczególności: a) przygotowanie dokumentacji technicznej Przedsięwzięcia, w tym projektowanie infrastruktury i sieci, b) pozyskanie i przygotowanie map lub szkiców sytuujących projekt, w tym dotyczące zamówienia usług w zakresie obsługi geodezyjnej, c) przygotowanie dokumentacji niezbędnej do złożenia wniosków o wydanie wymaganych przepisami prawa decyzji, zgód i zezwoleń administracyjnych albo dokonania zgłoszenia budowy lub robót budowlanych, d) przygotowanie dokumentacji budowlanej w rozumieniu art. 3 pkt 13 ustawy z dnia 7 lipca 1994 r. Prawo budowlane, z wyjątkiem związanych z jej prowadzeniem opłat o charakterze publicznoprawnym, e) przygotowanie dokumentacji powykonawczej, f) przygotowanie innej dokumentacji w zakresie, w jakim jest to wymagane zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa; 3) koszty niezbędnych nadzorów (archeologiczny, budowlany, autorski, inwestorski, itp.), 4) koszty inwestycyjne budowy pasywnej infrastruktury szerokopasmowej, w tym robót i materiałów budowlanych, nadzoru oraz dostaw i instalacji elementów infrastruktury szerokopasmowej: a) usługi związane z nadzorem technicznym realizacji inwestycji w zakresie niezbędnym dla realizacji inwestycji szerokopasmowej, w tym związanych z nadzorem nad robotami budowlanymi i nadzorem autorskim nad robotami budowlanymi przez projektanta, a także nadzorem inwestorskim pod warunkiem pełnienia tych funkcji przez osoby posiadające odpowiednie uprawnienia w tym zakresie, b) roboty budowlane, c) materiały budowlane, d) dostawa i instalacja niezbędnych do realizacji Przedsięwzięcia elementów pasywnej infrastruktury szerokopasmowej, takich jak m.in. elementy instalacyjne, złącza, elementy kanalizacji kablowej, studnie, rury, mikrorury, złączki, mufy, kable telekomunikacyjne (wraz z niezbędnymi do pozostawienia w punktach zakończenia sieci zapasami), splittery, taśmy ostrzegawcze, znaczniki elektromagnetyczne, szafy i kontenery telekomunikacyjne, słupy, maszty i wieże radiowe, a także elementy pasywne niezbędne do ochrony przeciwprzepięciowej i odgromowej; 5) koszty nabycia prawa do dysponowania nieruchomością związaną z realizacją Przedsięwzięcia, a) koszty nabycia prawa do dysponowania nieruchomością związaną z realizacją Przedsięwzięcia, b) opłaty dla właściciela, użytkownika wieczystego nieruchomości lub zarządcy nieruchomości w zakresie w jakim wynikają z art. 30 ust. 3b pkt 1) i art. 33 ustawy z dnia 7 maja 2010 r. o wspieraniu rozwoju usług i sieci telekomunikacyjnych (Megaustawa); 6) koszty dostawy, instalacji i uruchomienia urządzeń telekomunikacyjnych stanowiących infrastrukturę aktywną sieci szerokopasmowej: 6

7 a) koszty nabycia urządzeń telekomunikacyjnych stanowiących infrastrukturę aktywną sieci NGA, tj. m.in.: OLT, CMTS, DSLAM, ONU (wyłącznie z portami szerokopasmowymi wyposażonymi w co najmniej dwa takie porty, multipleksery, wzmacniacze, przełącznice, karty liniowe, urządzenia radiowe), b) usługi związane z konfiguracją urządzeń w sieci telekomunikacyjnej oraz nadzorem technicznym; 7) koszty instalacji linii kablowych i ich duktów do oraz wewnątrz budynków, w tym wewnątrz mieszkań, 8) koszty dotyczące aktywnych elementów sieci umieszczanych lub instalowanych w budynkach, w szczególności koszty urządzeń abonenckich 4 (przede wszystkim dotyczy to kosztów ponoszonych na wszelkie formy nabycia, wytworzenia, zakupu), 9) koszty dotyczące aktywnych elementów sieci, w szczególności urządzeń telekomunikacyjnych, w tym urządzeń radiowych instalowanych w telekomunikacyjnej sieci szkieletowej i dystrybucyjnej, 10) wydatki związane z działaniami informacyjno-promocyjnymi (pod warunkiem że są związane bezpośrednio z realizowanym Przedsięwzięciem do wysokości 10 % wartości Przedsięwzięcia ogółem): a) plakat, ulotki, filmiki promocyjne, b) tablica informacyjna, c) tablica pamiątkowa; 11) koszty nabycia wartości niematerialnych i prawnych, 12) opłaty publicznoprawne związane z przygotowaniem i realizacją Przedsięwzięcia, w szczególności z wydaniem decyzji, zgód i zezwoleń: a) opłaty związane z zajęciem pasa drogowego w celu prowadzenia robót w pasie drogowym, b) opłaty związane z uzyskaniem pozwolenia na budowę, jednak wydatki te są niekwalifikowalne, jeśli stanowią karę za naruszenie obowiązujących przepisów prawa; 13) koszty innych środków trwałych niezbędnych do realizacji Przedsięwzięcia Finansowanie inwestycyjne udzielane przez Bank w formie Pożyczki szerokopasmowej nie może być przeznaczone na: 1) bieżącą działalność Inwestora (np. spłatę bieżących zobowiązań, koszty administracyjne), 2) wynagrodzenia pracowników Inwestora, 3) wydatki dotyczące urządzeń elektronicznych służących bezpośrednio użytkownikom końcowym, tj. laptopy, komputery osobiste, telefony, smartfony, tablety Finansowaniu ze środków Kredytu nie mogą podlegać wydatki pokryte uprzednio ze środków innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej lub innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej Podatek VAT może być uznany za wydatek kwalifikowalny tylko wtedy, gdy Inwestor ani żaden inny podmiot zaangażowany w Przedsięwzięcie oraz wykorzystujący do działalności opodatkowanej produkty będące efektem realizacji Przedsięwzięcia, zarówno w fazie realizacyjnej jak i operacyjnej, zgodnie z obowiązującym prawodawstwem krajowym, nie przysługuje prawo (tzn. brak jest prawnych możliwości) 4 Urządzeniami abonenckimi są urządzenia telekomunikacyjne (a także telekomunikacyjne urządzenia końcowe), w tym np. aktywne elementy stanowiące zakończenie sieci, modemy i routery wyposażone np. w porty, złącza, bramki VoIP czy interfejsy bezprzewodowe, stanowiące dla użytkownika końcowego bezpośredni punkt służący do podłączenia wykorzystywanych w jego lokalizacji urządzeń, takie jak np. ONT, modemy xdsl, DOCSIS oraz stosowane w sieciach bezprzewodowych, niezależnie czy przedmiotowe urządzenie abonenckie zostanie zlokalizowane w lokalu potencjalnego użytkownika końcowego czy poza nim. 7

8 do obniżenia kwoty podatku należnego o kwotę podatku naliczonego lub ubiegania się o zwrot VAT. Posiadanie wyżej wymienionego prawa (potencjalnej prawnej możliwości) wyklucza uznanie wydatku za kwalifikowalny, nawet jeśli faktycznie zwrot nie nastąpił, np. ze względu na niepodjęcie przez podmiot czynności zmierzających do realizacji tego prawa. 6. Pomoc de minimis 6.1. Pomoc de minimis udzielana w ramach finansowania (Pożyczki szerokopasmowej) stanowi niższe, niż warunki rynkowe, oprocentowanie części Kredytu finansowanej ze środków Programu Inwestor ubiegający się o Kredyt na zasadach pomocy de minimis zobowiązany jest do przedstawienia Bankowi oświadczenia o wysokości otrzymanej pomocy de minimis w okresie ostatnich trzech lat podatkowych (obrotowych) lub oświadczenia o nieotrzymaniu pomocy de minimis Inwestorom, którym udzielone zostało finansowanie (Kredyt) na zasadach pomocy de minimis, Bank wydaje zaświadczenia o przyznaniu tej pomocy, zgodnie z Rozporządzeniem de minimis Bank ma obowiązek zbadać aspekt ewentualnej kumulacji przyznawanej pomocy publicznej lub pomocy de minimis z pomocą, która została przyznana uprzednio na te same wydatki kwalifikowalne (jeżeli dotyczy) W przypadku przedstawienia przez Inwestora błędnych informacji na temat wartości uzyskanej pomocy de minimis, Bank na podstawie właściwych przepisów może podnieść wysokość oprocentowania Kredytu w celu zapewnienia zgodności udzielonej pomocy de minimis z limitem pomocy de minimis W przypadku przedstawienia przez Inwestora błędnych informacji, co skutkować będzie uzyskaniem przez Inwestora pomocy de minimis przekraczającej limit pomocy de minimis, Inwestor jest zobowiązany na podstawie odrębnych przepisów do zwrotu wartości pomocy przekraczającej ten limit. 7. Uruchomienie finansowania (Kredytu) 7.1. Kredyt jest uruchamiany w transzach lub jednorazowo, w terminach wskazanych przez Kredytobiorcę w harmonogramie ujętym w Umowie Kredytu. Kredytobiorca może, w uzasadnionych przypadkach, wnioskować do Banku o zmianę harmonogramu, w terminach wynikających z Umowy Kredytu, przy czym niedotrzymanie terminu pierwszego uruchomienia środków z Kredytu, określonego w ww. Umowie, może skutkować wypowiedzeniem Umowy Kredytu Uruchamianie Kredytu następuje w formie bezpośrednich płatności na rzecz wykonawców, na podstawie przedstawionych przez Kredytobiorcę oryginałów nieopłaconych faktur lub w formie zaliczek na rzecz Kredytobiorcy. Możliwa jest również refundacja poniesionych wydatków, z zastrzeżeniem pkt Weryfikacja wydatków możliwych do sfinansowania ze środków Kredytu odbywać się będzie na etapie oceny Wniosku oraz przed każdym uruchomieniem środków Kredytu lub poprzez rozliczenie zaliczek wypłaconych Kredytobiorcy Refundacja wydatków poniesionych przez Inwestora nie jest możliwa w odniesieniu do wydatków, które Inwestor zobowiązany jest ponieść w ramach wkładu własnego oraz tych, które zostały dokonane przed dniem 1 stycznia 2014 r. 5 Lata te liczone są jako rok bieżący oraz dwa lata go poprzedzające (np. zakładając, że rok obrotowy/podatkowy jest zbieżny z rokiem kalendarzowym, umowa inwestycyjna jest podpisywana 28 września 2017 r., brane będą pod uwagę lata 2015 i 2016 (w całości) oraz okres od 1 stycznia do 28 września 2017 r.) 8

9 8. Zasady dokonywania wydatków przez Inwestora 8.1. Ponoszenie wydatków w ramach Przedsięwzięcia następuje zgodnie z: 1) przepisami ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. - Prawo zamówień publicznych (t.j. Dz. U. z 2015 r., poz z późn. zm.) zwanej dalej ustawą PZP lub PZP w przypadku Kredytobiorcy będącego podmiotem zobowiązanym zgodnie z art. 3 PZP do stosowania tej ustawy, albo 2) zasadą konkurencyjności, w przypadku: a) Inwestora niebędącego podmiotem zobowiązanym zgodnie z art. 3 PZP do stosowania tej ustawy, w przypadku zamówień publicznych przekraczających wartość PLN netto, b) Inwestora, będącego podmiotem zobowiązanym zgodnie z art. 3 PZP do stosowania tej ustawy w przypadku zamówień o wartości równej lub niższej niż kwota określona w art. 4 pkt 8 PZP, a jednocześnie przekraczającej 50 tys. PLN netto, tj. bez podatku od towarów i usług (VAT), lub w przypadku zamówień sektorowych o wartości niższej niż kwota określona w przepisach wydanych na podstawie art. 11 ust. 8 PZP, a jednocześnie przekraczającej 50 tys. PLN netto, tj. bez podatku od towarów i usług (VAT) Kredytobiorca dokonuje rozeznania rynku w przypadku zamówień o wartości od PLN do PLN netto włącznie (tj. bez podatku od towarów i usług (VAT)) celem potwierdzenia, iż dana usługa, dostawa lub robota budowlana została wykonana po cenie nie wyższej niż cena rynkowa Przeprowadzenie rozeznania rynku Kredytobiorca jest zobowiązany udokumentować poprzez: a) przedstawienie co najmniej wydruku zapytania ofertowego zamieszczonego na stronie internetowej Kredytobiorcy wraz z otrzymanymi ofertami, i b) potwierdzenie wysłania zapytania ofertowego do co najmniej 3 potencjalnych wykonawców, o ile na rynku istnieje co najmniej 3 potencjalnych wykonawców danego zamówienia, wraz z otrzymanymi ofertami. W przypadku, gdy w wyniku upublicznienia zapytania ofertowego lub skierowania zapytania do potencjalnych wykonawców nie otrzymano ofert, niezbędne jest przedstawienie np. wydruków stron internetowych wykonawców/dostawców z opisem towaru/usługi i ceną. W przypadku, gdy na podstawie obowiązujących przepisów prawa innych niż PZP wyłącza się stosowanie PZP, Inwestor (tj. podmiot, o którym mowa w art. 3 PZP), przeprowadza zamówienie publiczne z zastosowaniem tych przepisów W celu uniknięcia konfliktu interesów, zamówienia, z wyjątkiem zamówień sektorowych, udzielane przez Inwestora niebędącego podmiotem zobowiązanym do stosowania PZP zgodnie z art. 3 PZP, nie mogą być udzielane podmiotom powiązanym z nim osobowo lub kapitałowo. Przez powiązania kapitałowe lub osobowe rozumie się wzajemne powiązania między Inwestorem lub osobami upoważnionymi do zaciągania zobowiązań w imieniu lub osobami wykonującymi w imieniu beneficjenta czynności związane z przygotowaniem i przeprowadzeniem procedury wyboru wykonawcy a wykonawcą, polegające w szczególności na: 1) uczestniczeniu w spółce jako wspólnik spółki cywilnej lub spółki osobowej; 2) posiadaniu co najmniej 10% udziałów lub akcji; 3) pełnieniu funkcji członka organu nadzorczego lub zarządzającego, prokurenta, pełnomocnika; 4) pozostawaniu w związku małżeńskim, w stosunku pokrewieństwa lub powinowactwa w linii prostej, pokrewieństwa lub powinowactwa w linii bocznej do drugiego stopnia lub w stosunku przysposobienia, opieki lub kurateli; 5) pozostawaniu z wykonawcą w takim stosunku prawnym lub faktycznym, że może to budzić uzasadnione wątpliwości co do bezstronności tych osób. 9

10 8.5. W przypadku, o którym mowa w pkt 8.2, Kredytobiorca przedstawia na żądanie Banku co najmniej trzy oferty ważne na dzień dokonywania zakupu lub złożenia zamówienia, które złożone zostały przez potencjalnych dostawców towarów, usług czy robót budowlanych (o ile na rynku istnieje trzech potencjalnych dostawców towarów, usług czy robót budowlanych) - w odpowiedzi na zapytanie ofertowe skierowane do nich przez Inwestora. Zapytanie ofertowe zawierające opis przedmiotu zakupu, kryteria oceny ofert oraz termin składania ofert Inwestor zamieszcza na swojej stronie internetowej (o ile posiada taką stronę) oraz w swojej siedzibie, w miejscu publicznie dostępnym W przypadku, gdy pomimo wysłania zapytania ofertowego, o którym mowa w pkt 8.3 b), do co najmniej trzech potencjalnych dostawców towarów, usług, czy robót budowlanych, Inwestor otrzyma tylko jedną ofertę uznaje się zasadę konkurencyjności za spełnioną, pod warunkiem udokumentowania wysłania przez Inwestora zapytania ofertowego, zgodnie z opisanymi zasadami W przypadku, gdy na rynku nie istnieje trzech potencjalnych dostawców towarów, usług czy robót budowlanych, Kredytobiorca jest zobowiązany do złożenia oświadczenia, o nie występowaniu na rynku co najmniej 3 potencjalnych dostawców Kredytobiorca wybiera najkorzystniejszą spośród złożonych ofert w oparciu o ustalone w zapytaniu ofertowym kryteria oceny; wybór oferty jest dokumentowany protokołem, do którego załączane są zebrane oferty Wszelkie czynności związane z realizacją zamówienia Kredytobiorca dokonuje w formie pisemnej, przy czym dla udokumentowania czynności innych niż zawarcie umowy i sporządzenie protokołu z wyboru najkorzystniejszej oferty, dopuszczalna jest forma elektroniczna i faks W przypadku zamówień o wartości wyższej niż zł netto (co oznacza, że jeden dostawca / wykonawca, w ramach umowy zawartej z beneficjentem dostarcza towar lub usługę o wartości wyższej niż zł netto) Kredytobiorca zobowiązany jest do wyłonienia dostawcy w oparciu zasadę konkurencyjności Kredytobiorca w takim przypadku jest zobowiązany do przygotowania i przeprowadzenia postępowania w sposób zapewniający przejrzystość oraz zachowanie uczciwej konkurencji i równego traktowania wykonawców. Oznacza to, że przy wyborze dostawcy powinien się kierować zasadą bezstronności i obiektywności i: a) nie udzielać zamówień podmiotom powiązanym z nim osobowo lub kapitałowo oraz b) zapewnić, że osoby zaangażowane ze strony Kredytobiorcy w proces wyboru dostawcy/wykonawcy (w tym ocenę ofert) nie będą powiązane osobowo lub kapitałowo z dostawcami / wykonawcami, którzy złożyli oferty Przez powiązania kapitałowe lub osobowe rozumie się wzajemne powiązania pomiędzy Kredytobiorcą (osobami upoważnionymi do zaciągania zobowiązań w jego imieniu lub osobami uczestniczącymi w procesie wyboru dostawcy / wykonawcy) a dostawcą / wykonawcą), polegające m.in. na: a) uczestniczeniu w spółce jako wspólnik spółki cywilnej lub spółki osobowej, b) posiadaniu co najmniej 10% udziałów lub akcji (chyba, że przepisy prawa lub wytyczne programowe Instytucji Zarządzającej w tym zakresie są inne), c) pełnieniu funkcji członka organu nadzorczego lub zarządzającego, prokurenta, pełnomocnika, d) pozostawanie w związku małżeńskim, w stosunku pokrewieństwa, powinowactwa, przysposobienia, opieki lub kurateli Kredytobiorca jest zobowiązany do upublicznienia zapytania ofertowego tj. umieszczenia zapytania w bazie konkurencyjności dostępnej na stronie internetowej wskazanej w komunikacie ministra ds. rozwoju przeznaczonej do umieszczania zapytań ofertowych 10

11 ( W przypadku potwierdzonego braku dostępności bazy Kredytobiorca musi posiadać potwierdzenie przesłania zapytania ofertowego do co najmniej trzech potencjalnych dostawców (o ile istnieją na rynku) oraz upublicznienia zapytania na stronie internetowej przedsiębiorstwa (o ile posiada taką stronę) Zapytanie ofertowe musi zawierać co najmniej: 1) opis przedmiotu zamówienia, który musi być zgodny z dokumentacją aplikacyjną i nie może odnosić się do określonego wyrobu, źródła, znaku towarowego, patentu czy rodzaju lub specyficznego pochodzenia, 2) warunki udziału w postępowaniu oraz opis sposobu dokonywania oceny ich spełnienia - nie można formułować warunków przewyższających wymagania wystarczające do należytego wykonania danego zamówienia, 3) kryteria oceny ofert i opis sposobu przyznawania punktów za spełnienie danego kryterium, 4) informację o wagach przypisanych do poszczególnych kryteriów oceny, 5) termin składania ofert umożliwiający ich utrzymanie, 6) termin realizacji umowy, 7) informację o zakazie powiązań osobowych i kapitałowych, 8) warunki istotnych zmian umowy zawartej w wyniku przeprowadzonego postępowania Po zebraniu ofert należy wybrać najkorzystniejszą spośród złożonych ofert spełniającą warunki udziału w postępowaniu, działając w oparciu o kryteria oceny ustalone w zapytaniu ofertowym Przebieg procesu ofertowania oraz wybór oferty należy udokumentować protokołem postępowania o udzielenie zamówienia, który musi mieć formę pisemną Protokół z postępowania o udzielenie zamówienia powinien zawierać co najmniej: 1) informację o sposobie upublicznienia zamówienia, 2) wykaz ofert, które wpłynęły w odpowiedzi na zapytanie ofertowe wraz z datą wpłynięcia oferty do zamawiającego, 3) informację o spełnieniu warunku braku powiązań dostawcy / wykonawcy z Kredytobiorcą, 4) informację o spełnieniu warunków udziału w postępowaniu przez dostawców / wykonawców, 5) informację o wagach przypisanych do poszczególnych kryteriów oceny i sposobie przyznawania punktów poszczególnym dostawcom/wykonawcom za spełnienie danego kryterium, 6) wskazanie wybranej oferty wraz z uzasadnieniem wyboru, 7) datę sporządzenia protokołu i podpisy członków komisji dokonującej wyboru dostawcy/wykonawcy Obowiązkowe załączniki do protokołu stanowią: 1) potwierdzenie publikacji zapytania, 2) złożone oferty, 3) oświadczenie Wnioskodawcy / Kredytobiorcy oraz osób biorących udział w postępowaniu o braku powiązań z dostawcami / wykonawcami, którzy złożyli oferty. 11

12 8.19 Zasada konkurencyjności jest spełniona w przypadku, gdy w odpowiedzi na zapytanie ofertowe wpłynęła tylko jedna oferta pod warunkiem, że procedura została przeprowadzona prawidłowo. Pominięcie zasady konkurencyjności możliwe jest w sytuacji: a) gdy w odpowiedzi na prawidłowo przeprowadzony proces ofertowania nie wpłynęła żadna oferta, b) gdy wszystkie złożone oferty podlegają odrzuceniu, wszyscy wykonawcy zostali wykluczeni z postępowania lub nie spełnili warunków udziału w postępowaniu pod warunkiem, że pierwotne warunki zamówienia nie zostały w istotny sposób zmienione. c) gdy wybrany dostawca/wykonawca odstąpi od podpisania umowy możliwe jest podpisanie umowy z kolejnym dostawcą / wykonawcą, który w postępowaniu uzyskał kolejną, najwyższą liczbę punktów Spełnienie przesłanek umożliwiających nie przeprowadzanie postępowań ofertowych musi być uzasadnione na piśmie. 9. Rozliczenie uzyskanego przez Inwestora finansowania (Kredytu) 9.1. Bank dokonuje rozliczenia końcowego Przedsięwzięcia, na podstawie dokumentów otrzymanych od Kredytobiorcy, w tym: 1) potwierdzenie inspektora nadzoru inwestorskiego/ w sprawie realizacji Przedsięwzięcia zgodnie z projektem budowlanym; 2) informacji o sposobie wykorzystania środków Kredytu, tj. przedstawienia wykazu wszystkich dokonanych z Kredytu wydatków wraz z dokumentacją źródłową; 3) sprawozdania z wykorzystania środków własnych i innych na realizację Przedsięwzięcia wraz z informacją uzupełniającą dotyczącą zakresu rzeczowego opłaconych robót; 4) protokołu odbioru końcowego; 5) pozwolenia na użytkowanie lub inny dokument potwierdzający zakończenie inwestycji szerokopasmowej, zgodnie z obowiązującymi przepisami; 6) innych dokumentów, właściwych dla charakteru Przedsięwzięcia Kredytobiorca zobowiązany jest przedłożyć dokumenty, o których mowa w pkt 9.1, w terminie nie późniejszym niż 60 dni od daty zakończenia rzeczowego inwestycji. Nie dotrzymanie ww. terminu może skutkować podniesieniem oprocentowania Kredytu o co najmniej 1 p.p. lub wypowiedzeniem Umowy Inwestycyjnej. 10. Obowiązki Inwestora / Kredytobiorcy Kredytobiorca zobowiązany jest do informowania społeczeństwa o uzyskanym wsparciu z Europejskiego Funduszu Rozwoju Regionalnego w zakresie wymaganym przez Odpowiednie Regulacje. Zasady oznaczania materiałów informacyjnych i promocyjnych dotyczących inwestycji finansowych Pożyczką szerokopasmową są dostępne na stronie www. Banku Kredytobiorca jest zobowiązany do przechowywania i gromadzenia, w sposób gwarantujący należyte bezpieczeństwo informacji, wszelkich danych i dokumentów związanych z realizacją projektu, w tym dokumentacji związanej z zarządzaniem finansowym, technicznym, procedurami zawierania umów z wykonawcami/dostawcami, przez cały okres obowiązywania Umowy Inwestycyjnej. 12

13 10.3. Kredytobiorca zobowiązany jest do cyklicznego przekazywania, zgodnie z warunkami Umowy Inwestycyjnej, odpowiednich sprawozdań finansowych Bank prowadzi działania kontrolne, w tym monitoring sytuacji ekonomiczno-finansowej Kredytobiorcy, wartości ustanowionego zabezpieczenia, postępu realizacji Przedsięwzięcia, zgodności w zakresie wydatkowania środków Kredytu oraz realizacji postanowień Umowy Inwestycyjnej, w szczególności dotyczących pomocy de minimis, kwalifikowalności wydatkowania środków z funduszy strukturalnych Unii Europejskiej oraz zgodności z Uszczegółowieniem POPC. W ramach monitoringu Bank dokonuje kontroli w siedzibie Kredytobiorca i w miejscu realizacji Przedsięwzięcia Kredytobiorca zobowiązany jest do poddania się kontroli Banku oraz innych uprawnionych instytucji, w szczególności Menadżera Funduszu Funduszy (BGK), Instytucji Pośredniczącej (Centrum Projektów Polska Cyfrowa) oraz Instytucji Zarządzającej POPC (Ministerstwo Rozwoju). 11. Postanowienia końcowe Niniejsze Wytyczne zostały opracowane na podstawie przepisów prawa krajowego i unijnego oraz zapisów umowy o finansowanie zawartej pomiędzy Bankiem a BGK W sprawach nieuregulowanych w niniejszych Wytycznych mają zastosowanie właściwe przepisy unijne; przepisy krajowe Zmiany w przepisach prawa dotyczące zasad udzielania wsparcia ze środków unijnych, a także wszelkie rekomendacje, wytyczne, wyjaśnienia czy też inne wiążące dla Banku interpretacje wydawane przez odpowiednie instytucje, mogą powodować odpowiednie zmiany w przedmiotowym dokumencie oraz generować konieczność przedkładania przez Kredytobiorca dodatkowych dokumentów W przypadku rozbieżności pomiędzy przepisami prawa a Wytycznymi wyższość mają przepisy prawa. 13