SPRAWOZDANIE ZARZĄDU STOWARZYSZENIA POLSKICH BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH I REASEKURACYJNYCH

Transkrypt

1 Warszawa WALNE SPRAWOZDANIE ZARZĄDU STOWARZYSZENIA POLSKICH BROKERÓW UBEZPIECZENIOWYCH I REASEKURACYJNYCH z działań podjętych od początku 2006 roku do czerwca 2007 roku Uchwałą Zarządu z dnia 21 lutego 2006 roku pan Tomasz Mintoft-Czyż przestał pełnić funkcję Prezesa Zarządu. Jednocześnie Zarząd przyjął iż, zgodnie z par. 8 Regulaminu Pracy Zarządu, obowiązki Prezesa przejmują Wiceprezesi : Krzysztof Bromka i Jacek Kliszcz. Zarząd, obok bieżącej działalności, dodatkowo podjął konkretne działania w celu usunięcia powstałych nieprawidłowości, zwłaszcza niezwłocznego uregulowania zobowiązań podatkowych wobec Skarbu Państwa. Walne Zebranie odbyło się w dniu 19 czerwca 2006 roku. Zarząd w obecnym składzie ukonstytuował się, w wyniku tajnych wyborów, w dniu 27 czerwca 2006 roku : Prezes Zarządu - Jacek Kliszcz Wiceprezes Zarządu - Rafał Kaszubowski Wiceprezes Zarządu - Krzysztof Bromka Sekretarz Zarządu - Małgorzata Kaniewska W związku z oceną sytuacji, która miała miejsce w okresach poprzednich, przyjęto zasadę podziału obowiązków i zakresów indywidualnej odpowiedzialności, celem zaktywizowania wszystkich członków zarządu (odpowiedzialność indywidualna, ale z możliwością współpracy z innymi członkami Zarządu, w przypadku działań interdyscyplinarnych) : - Prezes Zarządu Jacek KliszczM monitoruje, oraz bierze aktywny udział we wszystkich płaszczyznach działań Zarządu, oficjalnie reprezentując Stowarzyszenie, jak również do jego obowiązków należy współpraca z mediami, działania PR, oraz strona internetowa; - sprawy legislacji (instytucjonalne kontakty z Sejmem, Ministerstwem Finansów, ze światem nauki) : odpowiedzialny Wiceprezes Rafał Kaszubowski; - organizacja jubileuszowego X Kongresu Brokerów (spotkania instytucjonalne z zakładami ubezpieczeń, wynikająca z tych rozmów koncepcja kongresu, założenia organizacyjne) : odpowiedzialny Wiceprezes Krzysztof Bromka; - Sekretarz Zarządu Małgorzata Kaniewska odpowiada za kontrolę i organizację administracji Stowarzyszenia, w tym badanie prawidłowości pracy sekretariatu i właściwe prowadzenie dokumentacji; - sprawy finansowe (wynajęcie, oraz monitorowanie firmy prowadzącej księgi finansowe, bilanse, budżet, spłata zadłużenia) : odpowiedzialny Marek Kaliszek; - sprawy szkolenia (system zalecanych szkoleń, rekomendacje tematów i wykładowców, monitorowanie wymogu posiadania zaświadczeń o szkoleniach) : odpowiedzialny Tomasz Maracewicz;

2 - współpraca z samorządami pośredników ubezpieczeniowych (celem uzgadniania wspólnego stanowiska, zwłaszcza w problematyce legislacyjnej) : odpowiedzialny Jacek Cichy; - kontakty międzynarodowe, współpraca z BIPAR, z organizacjami brokerskimi w krajach regionu, problematyka unijna, reprezentowanie Stowarzyszenia w Brukseli : odpowiedzialny Marek Porczyński; - współpraca z KNF, egzaminy brokerskie, wpisy do Rejestru, wnioski wynikające z kontroli firm brokerskich, oraz współpraca z PIU (koncepcja wspólnego wydawnictwa i szkolenia pośredników, z wykorzystaniem funduszy unijnych) : odpowiedzialny Maciej Niemczewski; Poprzednie Walne Zebranie zatwierdziło następujące kierunki działania : - sanacja sytuacji finansowej Stowarzyszenia; - usprawnienie administracji; - promocja zawodu brokera; - aktywny udział w dalszych pracach nad nowelizacją prawa ubezpieczeniowego; - realizacja wniosków z IX Kongresu Brokerów, pogłębianie integracji środowiska; - przygotowanie koncepcji obchodów 15- lecia działalności Stowarzyszenia i jubileuszowego X Kongresu Brokerów ; - współpraca z PIU, zakładami ubezpieczeń, ośrodkami naukowymi, instytucjami oraz urzędami związanymi z rynkiem ubezpieczeń, zarówno w kraju, jak i poza jego granicami. Ze względu na sytuację finansową Stowarzyszenia podjęto działania organizacyjne, mające na celu wdrożenie programu oszczędnościowego i pozyskanie środków na obsługę zadłużenia. W okresie sprawozdawczym nie nabywano dodatkowych środków trwałych i podjęto decyzję o zamianie lokalu, celem obniżenia kosztów czynszu. Działalność informacyjna Od początku pracy Zarządu w nowym składzie podjęto działania medialne i informacyjne mające na celu poprawę wizerunku zarówno Stowarzyszenia, jak i zawodu brokera. Stała współpraca kontynuowana jest z wydawnictwem OGMA, "Gazetą Ubezpieczeniową", oraz kwartalnikiem "Prawo Asekuracyjne". Współpracujemy również z wydawnictwami wewnętrznymi zakładów ubezpieczeń, oraz z mediami ogólnokrajowymi. Na bieżąco podejmujemy również działania zmierzające do zapobiegania niekorzystnemu kształtowaniu obrazu brokera, jak na przykład aktywne interwencje w redakcji miesięcznika Forbes. Strona internetowa Stowarzyszenia jest ważnym kanałem kontaktu z członkami i światem zewnętrznym. Jak burzliwy jest to rozwój, świadczą liczby. W 2001 roku na naszej stronie zanotowano 32 tysiące wizyt, w roku 2005 już 172 tysięcy wizyt, a w całym 2006 roku zanotowano 248 tysięcy wizyt. W roku bieżącym, od stycznia do połowy czerwca, mamy już 178 tysięcy wizyt. Świadczy to o korzystaniu z naszej witryny nie tylko przez całe środowisko brokerskie, ale również kandydatów na brokerów, dziennikarzy, studentów, klientów. Tematy prac Zarządu Stowarzyszenia Zarząd Stowarzyszenia w statutowym składzie spotkał się 13 razy na formalnych

3 posiedzeniach. Zgodnie z praktyką lat ubiegłych, dodatkowe nadzwyczajne otwarte posiedzenie Zarządu miało też miejsce podczas X Kongresu Brokerów w Mikołajkach. Najistotniejsze tematy pracy dotyczyły: - długofalowej strategii działania samorządu brokerskiego, oraz fundamentalnej hierarchii celów środowiska; - planu finansowego Stowarzyszenia; - koordynacji celów i ustalenia zasad współpracy pomiędzy Stowarzyszeniem a Izbą Brokerów; - organizacji X Kongresu Brokerów w Mikołajkach; - udziału w pracach BIPAR (Europejskiej Federacji Pośredników Ubezpieczeniowych) ; Sprawy organizacyjne Zarząd wprowadził rygorystyczną politykę egzekwowania od członków obowiązków statutowych, zwłaszcza wobec dłużników. Przyjęto zasadę, że organizacja powinna składać się jedynie z aktywnych i zdecydowanych członków i nie posiadać w swoich szeregach "martwych dusz". W listopadzie 2006 roku podjęto decyzję o skreśleniu z listy członków 62 osób, z powodu nie opłacenia składek członkowskich. Jednocześnie, w okresie sprawozdawczym przyjęto 33 członków. Zaproszenia na Walne wysłano do 480 członków, w tym do 60 dłużników, z zastrzeżeniem, że jeśli nie przedstawią dowodu opłacenia składki za 2007 rok, zostaną decyzją Zarządu skreśleni z listy członków. Począwszy od marca 2005 r Zarząd poświęcił wiele czasu i uwagi potrzebie ustalenia zasad współpracy pomiędzy Stowarzyszeniem a Izbą Brokerów. Podpisano umowę, zapewniającą przejrzystość łączących obydwie organizacje spraw finansowych. Ze względu na doświadczenia lat ubiegłych i konieczność zwiększenia przejrzystości zakresów działań Izby i Stowarzyszenia, obie strony podjęły decyzję o przeprowadzeniu rozdzielności, zarówno lokalowej jak i administracyjnej, ze skutkiem na dzień 1 lipca 2007 roku. W związku ze zgłaszanymi w czasie Walnych zebrań postulatami większej przejrzystości bilansowej, Zarząd podjął kroki dla stworzenia mechanizmów kontrolnych ograniczających ryzyko powstania nieprawidłowości, poprzez przeprowadzanie corocznych audytów finansowych, oraz nawiązanie stałej współpracy z kancelarią prawną. W czasie trwania kadencji prowadzono aktywne prace nad przystosowaniem statutu Stowarzyszenia, zarówno do wymogów dynamicznie rozwijającego się rynku ubezpieczeń, jak i do oczekiwań większości członków. W wyniku prowadzonych konsultacji przedstawiono projekt zmian na otwartym posiedzeniu Zarządu Stowarzyszenia, podczas X Kongresu w Mikołajkach. Postanowiono do porządku Walnego Zgromadzenia wprowadzić punkt dotyczący głosowania nad zmianami statutu. Zarząd proponuje członkom uchwalenie wysokości składki członkowskiej na poziomie 500 zł rocznie od osoby, co może zabezpieczyć pokrycie kosztów stałych działalności Stowarzyszenia. Uważamy, że składka członkowska powinna być jedynym funduszem pokrywającym stałe koszty lokalowe i administracyjne Stowarzyszenia. Ewentualne wypracowywane przez Stowarzyszenie środki dodatkowe powinny być użytkowane na realizację zadań statutowych i innych celów, wskazanych przez Walne Zgromadzenie.

4 Współpraca międzynarodowa Należy oczekiwać, że kontynuowane będą dyskusje na temat sposobu wynagradzania brokerów, oraz jego przejrzystości. Wymagać to będzie aktywnej postawy Stowarzyszenia w kontaktach z regulatorami oraz innymi uczestnikami rynku, tak w kraju, jak i na forum unijnym. Stowarzyszenie podtrzymywało kontakty z organizacjami międzynarodowymi WFII, BIPAR, a także organizacjami pośredników ubezpieczeniowych w innych krajach europejskich (Litwa, Ukraina, Słowacja). Jako główną platformę kontaktów z organizacjami pośredników staraliśmy się wykorzystywać cykliczne spotkania BIPAR. Przedstawiciele Stowarzyszenia odbywali spotkania z delegacjami zagranicznych organizacji i firm związanych z rynkiem ubezpieczeniowym, odbywających wizyty w Polsce (grupy brokerów francuskich i węgierskich). Udział Stowarzyszenia w pracach BIPAR Stowarzyszenie br ało aktywny udział w pracach tej międzynarodowej organizacji pośredników ubezpieczeniowych. Uczestniczyliśmy w konsultacjach przeprowadzanych przez BIPAR w celu wypracowania jednolitego, "europejskiego" stanowiska pośredników wobec takich kwestii, stanowiących przedmiot zainteresowania organów Unii Europejskiej, jak: pewność warunków umowy (ang. contract certainty) wdrażanie do prawa lokalnego wytycznych Dyrektywy o pośrednictwie ubezpieczeniowym, ze szczególnym uwzględnieniem obowiązków informacyjnych ciążących na pośrednikach sektorowe dochodzenie nt. przestrzegania zasad konkurencji w sektorze ubezpieczeniowym (ang. DG competition inquiry (...)), Kontynuacją powyższych konsultacji było uczestnictwo przedstawiciela Stowarzyszenia w spotkaniu BIPAR w Paryżu w lutym 2007 r., oraz na Walnym Zgromadzeniu BIPAR, oraz Forum Pośredników w Brukseli, na przełomie maja i czerwca 2007 roku. Promocja zawodu brokera Promocja zawodu brokera jest naczelnym zadaniem Stowarzyszenia. W istocie rzeczy, każde nasze działanie winno mieć na względzie ten cel. Kongresy brokerskie pozostają jednak główną platformą wymiany poglądów i integracji środowiska. Na przestrzeni ostatnich kilku lat daje się zauważyć mniej spektakularny udział towarzystw ubezpieczeniowych. Ograniczenia budżetowe w zakładach oraz nieobecność kilku z nich spowodowały pewne zmniejszenie ilości uczestników, ale naszym zdaniem nie obniżyło to rangi minionego i kolejnych kongresów. Spotkania kuluarowe są nie tylko spotkaniami towarzyskimi, ale także biznesowymi. Jednocześnie musimy uwzględnić głosy wskazujące na potrzebę wprowadzenia pewnych zmian w organizacji Kongresu i odświeżenia jego formuły. Zadaniem Zarządu na rok 2008

5 będzie określenie kształtu Kongresu z uwzględnieniem potrzeb brokerów i ich partnerów. Jubileuszowy X Kongres, pod patronatem Rzecznika Ubezpieczonych, stał się ważnym i głośnym wydarzeniem, podsumowującym piętnastolecie działalności Stowarzyszenia. Wysoko oceniono Konferencję naukową i dyskusje na temat praktyk rynkowych, panelowe spotkania z brokerami, uhonorowano pamiątkowymi medalami osoby zasłużone dla rozwoju rynku i współpracy z brokerami. W Kongresie udział wzięło 1063 uczestników, w tym : brokerzy osób, zakłady ubezpieczeń uczestników, goście - 40 (w tym 9 dziennikarzy) obserwatorzy osób z zakładów, nie biorących aktywnego udziału; firmy współpracujące z rynkiem - 23 osoby. Współpraca z PIU, zakładami ubezpieczeń, urzędami oraz organizacjami związanymi z rynkiem ubezpieczeń, zarówno w kraju jak i poza jego granicami. Należy w dalszym ciągu rozwijać współpracę z organizacjami funkcjonującymi na rynku ubezpieczeniowym, oraz instytucjami i urzędami nadzorującymi działalność w zakresie ubezpieczeń. Zarząd Stowarzyszenia podejmuje inicjatywę PIU w sprawie powołania spółki wydawniczo - szkoleniowej, z wykorzystaniem dotacji unijnych, na podnoszenie poziomu kwalifikacji zawodowych i standardów wyszkolenia pośredników ubezpieczeniowych. Aktualnie prowadzimy rozmowy w sprawie zakresu naszego uczestnictwa w tym przedsięwzięciu. W dalszym ciągu będziemy rozwijać współpracę z międzynarodowymi organizacjami pośredników ubezpieczeniowych. Należy zintensyfikować prace mające na celu nie tylko obronę pozycji Stowarzyszenia ale i wzrost znaczenia naszej organizacji w przyszłości. Wielkim sprawdzianem odpowiedzialności i dojrzałości środowiska będzie proces połączenia obu reprezentujących środowisko organizacji, to jest Stowarzyszenia i Izby. Potrzeba działań w tym obszarze skłania Zarząd do przedstawienia Walnemu niezbędnych zmian statutowych. Udział w procesach legislacyjnych. Zarząd aktywnie uczestniczył w konsultacjach związanych ze zmianami kodeksu cywilnego poprzez udział w posiedzeniach podkomisji sejmowej i aktywne opiniowanie zmian. Opiniowano również projekty aktów wykonawczych i rozporządzeń dotyczących zmian w sprawach ubezpieczeniowych. Zarząd aktywnie uczestniczy w pracach kolegium przy KNF, powołanym do przygotowania zasad dobrej praktyki rynku finansowego.

6 Aktywnie podjęto prace zmierzające do zmian zasad egzaminu brokerskiego a przede wszystkim ustalenia maksymalnego czasu oczekiwania na egzamin brokerski, zmiany trybu odwoławczego od wyniku egzaminu, oraz zmian w sposobie przeprowadzenia egzaminu ustnego. Działalność w zakresie organizacji szkoleń i edukacji środowiska Utrzymano zasadę kolportowania do wszystkich członków Stowarzyszenia egzemplarzy "Prawa Asekuracyjnego", jako kwartalnika omawiającego w sposób najbardziej profesjonalny aktualne problemy prawne rynku ubezpieczeń. Podjęto współpracę z PIU w celu opracowania wspólnego programu szkoleń i edukacji, w tym z wykorzystaniem środków unijnych. W związku z dynamicznymi zmianami prawnymi, podjęto pracę nad przygotowaniem cyklu szkoleniowego na rok 2007/2008. Planowane działania zarządu na kadencję 2007/ dalsza integracja środowiska brokerskiego, w tym dążenie do objęcia aktywnością, w ramach Stowarzyszenia, maksymalnej ilości osób wykonujących nasz zawód; - aktywna praca nad doskonaleniem rozwiązań czyniących pracę brokera łatwiejszą i bardziej efektywną, między innymi poprzez aktywizację bieżących kontaktów z PIU i zakładami ubezpieczeń; - aktywna działalność edukacyjna na rzecz środowiska, w celu zwiększenia poziomu zadowolenia naszych klientów i poprawy bezpieczeństwa naszych członków. Ma to szczególne znaczenie w czasie dynamicznych zmian otoczenia prawnego; - kontynuowanie współpracy z organizacjami międzynarodowymi, w celu zapobiegania marginalizacji naszego środowiska na arenie międzynarodowej. Zadanie szczególnie istotne w okresie kształtowania polityki unijnej w stosunku do pośrednictwa ubezpieczeniowego; - dalszy udział w opiniowaniu i tworzeniu projektów legislacyjnych; - praca nad właściwym kształtowaniem wizerunku naszego zawodu w mediach i opinii publicznej; - podnoszenie standardów etycznych środowiska; - całkowita sanacja sytuacji finansowej stowarzyszenia. Zarząd Stowarzyszenia