Podstawowe informacje o spółce

Transkrypt

1 Podstawowe informacje o spółce 1. Informacje prawne o HighSky Brokers, a.s. Dostawca usług inwestycyjnych pod marką GI Broker, spółka HighSky Brokers, a.s., posiada siedzibę pod adresem Praga 1, Vodičkova 710/31, kod pocztowy , Republika Czeska i jest zarejestrowana pod numerem identyfikacyjnym w Rejestrze Handlowym prowadzonym przez Sąd Rejonowy w Pradze, Część B, Kartoteka nr 16338, zwana w dalszej części umowy "HighSky Brokers". Dane kontaktowe Telefon: office@highsky.com WWW: HighSky Brokers, a.s. jest biurem maklerskim w rozumieniu Ustawy Nr 256/2004 o świadczeniu usług inwestycyjnych i działa na podstawie licencji udzielonej przez Narodowy Bank Czeski z siedzibą pod adresem Praga 1, Na Příkopě 28, 2. Komunikacja z Klientami Język: HighSky Brokers komunikuje się z Klientami w języku czeskim, angielskim i polskim. Klient może komunikować się z HighSky Brokers w szczególności przez Dział Obsługi Klienta: 1. osobiście, pod adresem Vodičkova 710/31, Praga 1 2. telefonicznie, pod numerem: lub em: dealing@highsky.com 4. przez stronę internetową: Klient może składać zlecenia: 5. za pomocą Elektronicznego Systemu handlowego udostępnianego przez HighSky Brokers 6. telefonicznie, kontaktując się z Działem Obsługi Klienta pod numerem Szczegółowe sposoby komunikacji pomiędzy HighSky Brokers a Klientem w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych określone są przez [Warunki]. 3. Usługi inwestycyjne świadczone przez HighSky Brokers Poniżej przedstawiono usługi świadczone przez Biuro Maklerskie:

2 Podstawowe usługi inwestycyjne: 3.1 Przyjmowanie i przekazywanie zleceń dotyczących instrumentów inwestycyjnych zgodnie z Punktem 4(2)(a) Ustawy Nr 256/2004 o prowadzeniu działalności gospodarczej na rynkach kapitałowych, że zmianami ("ZPKT"); 3.2 Wykonywanie zleceń dotyczących instrumentów inwestycyjnych w imieniu Klientów, zgodnie z Punktem 4(2)(b) ZPKT. Usługi pomocnicze: 3.3 Opieka i administracja instrumentami inwestycyjnymi, wraz z usługami powiązanymi, zgodnie z Punktem 4(3)(a) ZPKT; 3.4 Rekomendacje inwestycyjne i analizy możliwości inwestycyjnych i/lub podobne ogólne rekomendacje dotyczące handlu instrumentami inwestycyjnymi zgodnie z Punktem 4(3)(d) ZPKT; 3.5 Usługi walutowe powiązane ze świadczeniem usług inwestycyjnych zgodnie z Punktem 4(3)(e) ZPKT. Wszystkie wyżej wymienione usługi inwestycyjne świadczone są na rzecz Klientów w zakresie instrumentów finansowych - kontraktów różnicy kursowej - za pomocą następujących instrumentów bazowych: 1. waluty i ich derywaty 2. towary i ich derywaty 3. indeksy giełdowe i ich derywaty 4. ceny akcji i ich derywaty 5. obligacje i ich derywaty 6. wskaźniki klimatyczne, taryfy transportowe, handel emisjami lub wskaźnikami inflacji oraz pozostałymi wskaźnikami ekonomicznymi podawanymi w oficjalnych statystykach i ich derywaty. Usługi inwestycyjne świadczone przez HighSky Brokers obejmują otrzymywanie i przekazywanie zleceń dotyczących Instrumentów Finansowych oraz organizowanie wykonania takich zleceń - w zakresie kontraktów na różnice kursowe (CFD), oraz udzielanie rekomendacji inwestycyjnych oraz wykonywanie analiz możliwości inwestycyjnych i/lub podobnych, ogólnie rekomendacji w zakresie handlu instrumentami inwestycyjnymi, powiązanymi z wszystkimi dostępnymi Instrumentami Finansowymi, w tym inwestycyjnymi papierami wartościowymi, zbiorczymi inwestycyjnymi papierami wartościowymi, instrumentami rynku finansowego, opcjami, kontraktami terminowymi, swapami, transakcjami typu forward oraz instrumentami przenoszenia ryzyka kredytowego. Biuro Maklerskie nie korzysta z usług przedstawicieli powiązanych umownie.

3 Klient będzie informowany o transakcjach handlowych i ich wynikach w sposób określony w Warunkach. 4. Ochrona środków Klientów 4.1. Biuro Maklerskie prowadzi w swoim wewnętrznym systemie ewidencji nieprzerwaną i jednoznaczną ewidencję środków poszczególnych Klientów. Jest ona utrzymywana w sposób umożliwiający, w dowolnym momencie, identyfikację i rozróżnienie środków jednego z Klientów od środków innego Klienta oraz od środków Biura Maklerskiego Środki Klienta są deponowane jako środki finansowe i przychody finansowe uzyskiwane z transakcji handlowych z wykorzystaniem Instrumentów Finansowych oraz jako Instrumenty Finansowe Środki Klientów nie stają się środkami Biura Maklerskiego W odniesieniu do wszystkich kwestii związanych ze środkami Klienta, Biuro Maklerskie podejmuje profesjonalne, uczciwe i rzetelne działania w najlepszym interesie Klientów. Wewnętrzne przepisy Biura Maklerskiego regulują środki ochrony przed nadużyciami, oszustwami, niewłaściwym zarządzaniem oraz utrzymaniem ewidencji oraz zaniedbaniami Środki pieniężne Środki finansowe Klientów w poszczególnych walutach są deponowane na wspólnym rachunku Klienta utrzymywanym w instytucji kredytowej, przeznaczonym specjalnie dla tego celu. Środki finansowe Klienta są oddzielone od środków finansowych Biura Maklerskiego Część środków finansowych jest dalej przekazywana na rachunek Strony Trzeciej (określonej zgodnie z definicją podaną w Warunkach), zgodnie z warunkami regulującymi współpracę ze Stroną Trzecią, z którą rozliczane są zlecenia inwestycyjne składane przez Klientów Instrumenty Finansowe Instrumenty Finansowe są utrzymywane na rachunku Strony Trzeciej i ewidencjonowane na rachunkach poszczególnych Klientów w Elektronicznym Systemie Handlowym. W związku z tym, że Instrumenty Finansowe są utrzymywane na rachunkach poszczególnych Klientów, problem leżący po stronie Strony Trzeciej może prowadzić do straty środków Klientów. Biuro Maklerskie nie przyjmuje żadnej odpowiedzialności z tytułu jakichkolwiek problemów Strony Trzeciej Gwarantowane fundusze Biura Maklerskiego Środki Klienta, w tym środki finansowe zdeponowane przez Klienta zgodnie z Punktem 128 i dalszymi ZPKT są chronione przez Fundusz Gwarancyjny Biur Maklerskich ("GFBH"), którego Biuro Maklerskie jest członkiem. Zgodnie z warunkami określonymi w aktualnie obowiązujących przepisach prawa, Klient otrzymuje odszkodowanie od Funduszu Gwarancyjnego, jeśli Biuro Maklerskie nie może, ze względu na sytuację finansową, spełnić swoich zobowiązań umownych w stosunku do Klientów, i jest nieprawdopodobne, by Biuro Maklerskie mogło spełnić swoje zobowiązania w terminie jednego roku, lub jeśli sąd zdecydowałby o niewypłacalności Biura Maklerskiego, lub wydał

4 inną decyzję, zgodnie z którą Klienci Biura Maklerskiego nie mieliby możliwości skutecznego roszczenia zwolnienia ich środków wobec Biura Maklerskiego. Gwarancja wynosi do 90% faktycznej wartości środków Klienta, przy czym maksymalny limit dla jednego Klienta wynosi równowartość EUR w CZK. Szczegółowe informacje dotyczące GFBH oraz odszkodowań z tego tytułu dostępne są na stronie internetowej Biura Maklerskiego aby je uzyskać można też skontaktować się z Działem Obsługi Klienta. 5. Polityka identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów 5.1. Informacje ogólne Biuro Maklerskie świadczy główne i pomocnicze usługi inwestycyjne w zakresie kontraktów na różnice kursowe (CFD). W celi identyfikacji i zarządzania konfliktami pomiędzy Biurem Maklerskim, jego kierownictwem wyższego szczebla, przedstawicielami oraz pracownikami, powstającymi w trakcie świadczenia usług inwestycyjnych, Biuro Maklerskie wdrożyło praktyczne i skuteczne środki organizacyjne i administracyjne zapobiegające powstaniu sytuacji, w których konflikt interesów mógłby mieć niekorzystny wpływ na interesy Klientów. Wdrożono również środki w zakresie analiz i informacji rynkowych opracowywanych przez Biuro Maklerskie Biuro Maklerskie w pełni angażuje się w skuteczne zarządzanie potencjalnymi konfliktami interesów, jakie mogą powstać w związku z prowadzoną przez siebie działalnością gospodarczą Na życzenie udostępniamy dokument "Polityka identyfikacji i zarządzania konfliktami interesów" Potencjalne konflikty interesów - identyfikacja W celu weryfikacji potencjalnych konfliktów interesów, Biuro Maklerskie zweryfikuje czy samo Biuro Maklerskie, jego zarząd, przedstawiciele powiązani umownie, pracownicy i kierownictwo wyższego szczebla, przedstawiciele powiązani umownie oraz podmiot kontrolujący Biuro Maklerskie, kontrolowany przez Biuro Maklerskie lub kontrolowany przez ten sam podmiot jak Biuro Maklerskie, oraz jego Klienci lub potencjalni Klienci lub wspólnie Klienci lub potencjalni Klienci Biura Maklerskiego w zakresie świadczenia usług inwestycyjnych lub Osoba pozostająca z Biurem Maklerskim w specjalnych relacjach: może uzyskać korzyść finansową lub uniknąć straty finansowej, kosztem Klienta; ma interes w rezultacie usługi świadczonej na rzecz Klienta lub transakcji wykonywanej w imieniu Klienta, odmienny od interesu Klienta; odczuwa motywację do faworyzowania interesów innego Klienta przed interesami danego Klienta; wykonuje tę samą działalność co Klient; otrzymuje lub będzie otrzymywał zachętę od strony innej, niż Klient, w stosunku do usług świadczonych na rzecz Klienta, a zachęta taka nie stanowi zwyczajowego uznania tytułem świadczonej usługi.

5 Konkretne strefy potencjalnych konfliktów interesów oraz podjęte środki zapobiegawcze opisano w Punkcie Konflikt interesów - sposób postępowania Pracownicy Biura Maklerskiego oraz pozostałe Osoby pozostające z Biurem Maklerskim w specjalnych relacjach powinny działać wyłącznie w celu wykonania działalności powierzonej im przez Biuro Maklerskie. Wykonując taką działalność są one zobowiązane respektować zakres usług inwestycyjnych do jakich świadczenia Biuro Maklerskie zostało upoważnione przez Władze W celu zarządzania potencjalnymi konfliktami interesów, Biuro Maklerskie wprowadziło odpowiednie środki gwarantujące, że Osoby pozostające z Biurem Maklerskim w specjalnych relacjach, mające udział w różnorodnej działalności gospodarczej mogącej prowadzić do powstania konfliktu interesów, wykonują taką działalność z zachowaniem pewnej niezależności, proporcjonalnej do zakresu działalności Biura Maklerskiego oraz ryzyka zaszkodzenia interesom Klienta Identyfikacja konfliktu interesów Kwestie związane z wynagrodzeniem Potencjalne ryzyka obejmują możliwość wystąpienia sytuacji, w której kierownictwo skupia uwagę na przychodach prowadzonych przez siebie działów, kosztem Klienta lub pozostałych działów Biura Maklerskiego. Środki zapobiegawcze to tzw. chiński mur, bezpośrednie numery zgłoszeniowe oraz Polityka Wynagrodzeń Potencjalne ryzyko polegające na tym, że pracownicy są zachęcani do sprzedaży Instrumentów Finansowych, jakie mogą być nieodpowiednie dla Klientów - środkami zapobiegawczymi są Polityka Wynagrodzeń oraz test adekwatności produktu Adekwatność produktu Potencjalne ryzyka obejmują możliwość wystąpienia sytuacji, w której Biuro Maklerskie oferuje skomplikowane produkty derywatowe bez objaśnienia ryzyka lub bez pozyskania informacji o wiedzy, doświadczeniu i celach inwestycyjnych Klientów. Środki zapobiegawcze to "Polityka Świadczenia Usług Inwestycyjnych" oraz "Deklaracja Ryzyka" Potencjalne ryzyko polega na tym, że doradca inwestycyjny jest zainteresowany przekonaniem Klienta do inwestycji w produkt, który z perspektywy celów inwestycyjnych Klienta jest dla niego niewłaściwy. Środki zapobiegawcze to "Polityka Świadczenia Usług Inwestycyjnych" oraz test adekwatności produktu Potencjalne ryzyko polega na tym, że Biuro Maklerskie rekomenduje Klientom częste kupno / sprzedaż Instrumentów Finansowych (co jednak nie leży w ich najlepszym interesie), ponieważ takie transakcje na Instrumentach Finansowych generują wyższe prowizje / przychody. Środki zapobiegawcze to tzw. chiński mur oraz zasady rekomendacji i informacji rynkowych. Biuro Maklerskie eliminuje powyższe ryzyko również poprzez odmowę świadczenia usług konsultingu inwestycyjnego.

6 Przyjmowanie, przekazywanie i wykonywanie zleceń Biuro Maklerskie przekazuje zlecenia Stronie Trzeciej będącej bezpośrednim kontrahentem w każdej Transakcji z wykorzystaniem instrumentu finansowego wykonywanej przez Klienta, partycypującej w Instrumencie Finansowym o takiej samej charakterystyce, jednak w innym kierunku. W niektórych wypadkach zlecenie może zostać przekazane do realizacji przez Stronę Trzecią innemu podmiotowi działającemu na nieregulowanym rynku pozagiełdowym. System wynagrodzeń oraz zachęt otrzymywanych i świadczonych przez Biuro Maklerskie oraz Stronę Trzecią jest opisany bardziej szczegółowo w Punkcie 8.8 poniżej Potencjalne ryzyka obejmują możliwość wystąpienia sytuacji, w której sposób wykonania zlecenia faworyzuje Biuro Maklerskie lub Osoby pozostające z Biurem Maklerskim w specjalnym stosunku. Środki zapobiegawcze to tzw. chiński mur, Linie Bezpośredniego Zgłaszania, Polityka Wynagrodzeń, Wykonywania Zleceń i Inwestycji w imieniu Pracowników oraz Kontrola Wewnętrzna Ewidencja i okresowa kontrola ponowna Biuro Maklerskie prowadzi ewidencję usług inwestycyjnych w stosunku do których zaistniał lub mógł zaistnieć konflikt interesów niosący ze sobą wysokie ryzyko zaszkodzenia interesom Klientów Ewidencja określa konflikt interesów, do jakiego mogło dojść lub doszło, oraz sposoby rozwiązania sytuacji Biuro Maklerskie poddaje powyższą politykę okresowej weryfikacji, w celu zapewnienia jej skuteczności. 6. Informacje o świadczonych usługach 6.1. Po zawarciu Umowy i otwarciu rachunku inwestycyjnego Klienci mają dostęp do szczegółowych informacji o Instrumentach Finansowych oraz środkach pieniężnych Klientów z poziomu Elektronicznej Platformy Handlowej. Elektroniczna Platforma Handlowa zawiera aktualizowane w czasie rzeczywistym informacje o Instrumentach Finansowych, środkach pieniężnych, Transakcjach oraz Zleceniach Klientów Środki komunikacji dotyczące niniejszej Umowy są określane przez Klienta, mogącego wybrać komunikację ową lub w formie drukowanej Biuro Maklerskie udziela Klientowi informacji o wykonanych Transakcjach oraz złożonych zleceniach za pomocą Elektronicznego Systemu Handlowego, do którego Klient ma stały dostęp Biuro Maklerskie jest zobowiązane z wyprzedzeniem informować Klienta o wszelkich zmianach w dokumentacji regulującej stosunek umowny (patrz Warunki) Informacje związane ze świadczeniem usług inwestycyjnych przez Biuro Maklerskie, które nie są kierowane indywidualnie do Klienta, mogą być publikowane na stronie internetowej Biura Maklerskiego pod adresem

7 7. Ryzyko inwestycyjne 7.1. Wykorzystywanie Instrumentów Finansowych na rynku pozagiełdowym jest zagrożone istotnym ryzykiem, w tym możliwością odniesienia wysokich strat finansowych Szczegółowy opis większości czynników ryzyka związanych z wykorzystywaniem Instrumentów Finansowych przedstawiono w dokumencie [Deklaracja Ryzyka]. 8. Opłaty i prowizje 8.1. Biuro Maklerskie jest uprawnione do naliczania opłat i prowizji zgodnie z [Tabelą Opłat i Prowizji] opracowaną przez przedstawiciela prawnego Biura Maklerskiego. Tabela Opłat i Prowizji jest dostępna na stronie internetowej Biura Maklerskiego pod adresem Tabela Opłat i Prowizji zawiera wszystkie opłaty i prowizje z tytułu świadczenia usług inwestycyjnych, wraz z walutami. Tabela Opłat i Prowizji określa sposób przeliczania kursu wymiany i związanych z tym kosztów, jeśli zajdzie konieczność zmiany waluty. Tabela Opłat i Prowizji określa również warunki płatności lub dane innych operacji wymagane do określenia opłat i prowizji z tytułu usług inwestycyjnych świadczonych przez Biuro Maklerskie Szczegółowe informacje o warunkach, w tym charakterystyce oferowanych Instrumentów Finansowych, ich opracowywaniu, godzinach pracy oraz pozostałe informacje są dostępne na stronie internetowej Biura Maklerskiego pod adresem Całkowita cena oferowanych Instrumentów Finansowych jest podana w Elektronicznym Systemie Handlowym. Podstawa do obliczenia ceny całkowitej jest również określona w informacjach w Punktach 6.1 i O ile obowiązujące przepisy nie mówią inaczej, Biuro Maklerskie nie wykonuje w imieniu Klientów płatności podatków W przypadku uzyskania zysków, Klienci mogą być zobowiązani do zapłacenia podatku od zysków kapitałowych, zgodnie z obowiązującymi w kraju ich siedziby przepisami podatkowymi. W celu podjęcia odpowiednich kroków, Klienci powinni skonsultować się ze swoimi doradcami podatkowymi lub odpowiednimi władzami podatkowymi Klient zostaje niniejszym poinformowany, że strony trzecie mogą naliczać dodatkowe koszty, jeśli do przekazywania środków pieniężnych wykorzystywane są banki, a w szczególności banki zagraniczne Biuro Maklerskie przyjęło środki zapobiegawcze mające na celu ocenę poziomu akceptowalności zachęt. Akceptuje się przyjmowane i/lub otrzymywane zachęty spełniające zobowiązania Biura Maklerskiego do działania w najlepszym interesie Klienta. Biuro Maklerskie ani jego pracownicy nie mogą w żadnym wypadku udzielać lub przyjmować zachęt mogących potencjalnie zagrozić interesom Klientów. Nie zezwala się na przyjmowanie zachęt niespełniających powyższych warunków. Podarunki otrzymywane osobiście przez pracowników Biura Maklerskiego nie podlegają przyjętej przez Biuro Maklerskie definicji zachęt. Biuro Maklerskie wprowadziło zasadę, zgodnie z którą jego pracownicy nie mogą przyjmować od Klientów lub osób

8 trzecich podarunków lub zachęt o żadnej wartości. Biuro Maklerskie będzie otrzymywać od Strony Trzeciej zachętę w wysokości siedemdziesięciu pięciu dolarów australijskich za jeden milion dolarów amerykańskich obrotu transakcyjnego klienta (wielkość transakcji klienta), jednak nie mniej niż sześćdziesiąt tysięcy euro miesięcznie. 9. Zmiany istotnych faktów oraz dokumentacji umownej 9.1. Biuro Maklerskie będzie informować swoich Klientów oraz potencjalnych Klientów o wszelkich istotnych zmianach faktów mających wpływ na usługi świadczone na rzecz Klientów. 10. Dodatkowe informacje dotyczące zdalnie zawartej umowy konsumenckiej na usługi inwestycyjne Szczegółowy opis procesu rejestracji: Cały proces jest podzielony na szereg kroków. W pierwszym kroku: zbieramy Państwa dane osobowe wybierają Państwo sposób, w jaki chcieliby Państwo zawrzeć umowę (korespondencyjnie, elektronicznie lub osobiście) oraz sposób dalszej komunikacji wykonujemy test adekwatności usług inwestycyjnych Po wykonaniu pierwszego kroku, drugi krok wykonujemy całkowicie według własnego uznania. Przygotujemy kompletną dokumentację dotyczącą planowanego stosunku umownego, zawierającą wszystkie istotne informacje o naszej spółce oraz świadczonych przez nas usługach inwestycyjnych, zawierającą ocenę wyniku test adekwatności oraz kategoryzację AML, a także pełną dokumentację umowną oraz dalsze instrukcje Wykonanie trzeciego kroku częściowo spoczywa na Państwu, a częściowo na nas, ponieważ jesteśmy zobowiązani poprawnie Państwa zidentyfikować. Sposób identyfikacji zależy od wielu czynników (sposób zawarcia umowy, Państwa status prawny, a nawet również Państwa preferencje) - zapewniamy jednak, że będą Państwo szczegółowo informowani o procedurze oraz opcjach wyboru Krok czwarty, czyli zawarcie umowy, można wykonać elektronicznie. Zgoda na zawarcie umowy z Państwa i naszej strony wyrażana jest w postaci elektronicznej. Po podjęciu przez Państwa decyzji, otrzymają Państwo od nas w stosownym terminie informacje o tym, jakie działania muszą Państwo jeszcze wykonać Po zawarciu umowy mogą Państwo zasilić swoje konto i dołączyć do ekscytującego świata rynków kapitałowych. 11. Dane informacyjne Konsument ma prawo odstąpić od zawartej zdalnie umowy na świadczenie usług finansowych zgodnie z Paragrafem 1847 Kodeksu Cywilnego (Ustawa Nr 89/2012, Kodeks Cywilny, ze zmianami), ze względu na cenę zależną od zmian cen na rynku finansowym.

9 11.2. Informacje dostarczone przed i w trakcie zawierania umowy zachowują ważność do momentu wprowadzenia zmian przez Biuro Maklerskie zgodnie z Warunkami Reklamacja i skargi klientów są rozpatrywane zgodnie z Polityką Reklamacji i Skarg. Aktualna wersja tej Polityki jest opublikowana na stronie internetowej w zakładce poświęconej przepisom. Klient jest również uprawniony do korzystania z innych sposobów pozasądowego rozstrzygania sporów, jak np. alternatywnego systemu rozwiązywania sporów prowadzonego przez Ministerstwo Przemysłu i Handlu Republiki Czeskiej. Dodatkowo, Klient jest również uprawniony do składania reklamacji w Czeskim Banku Narodowym, instytucji nadzorującej rynek finansowy w Republice Czeskiej Prawem obowiązującym podczas zawierania i w trakcie obowiązywania Umowy jest prawo Republiki Czeskiej. Ewentualne spory powstałe w związku z zawartą Umową podlegają rozpatrzeniu wyłącznie przed właściwymi sądami Republiki Czeskiej.