MIFID II, WYTYCZNE ESMA, ROZPORZĄDZENIE MF

Transkrypt

1 MIFID II, WYTYCZNE ESMA, ROZPORZĄDZENIE MF NOWE WYMOGI WIEDZY I KOMPETENCJI SKUTECZNE WDROŻENIE NOWYCH REGULACJI Z EFPA POLSKA I WIB We współpracy z

2 Nowe wymagania kwalifikacyjne dla pracowników firm inwestycyjnych: MiFIDII, ESMA, MF Dyrektywa MiFIIDII Art. 25 maj 2014 Wytyczne ESMA dot. wiedzy i kompetencji grudzień 2015 Rozporządzenie MF, 29 maja 2018 w sprawie szczegółowych warunków technicznych 2

3 Rozporządzenie MF: wymóg wiedzy i kompetencji autoryzowanych pracowników Rozporządzenie MF Rozwiązanie EFPA Wiedza i kompetencje 41.1/2 Odpowiedni poziom 39.1/2, 41.1 Wiedza, umiejętności w certyfikatach EFPA Przypisanie SRKB do każdego certyfikatu EFPA SRKB: Sektorowa Rama Kwalifikacji dla Sektora Bankowego Miara poziomu dla kwalifikacji Szkolenie 43.1 Akredytowane szkolenie WIB Test sprawdzający 43.2 Zewnętrzny egzamin EFPA Potwierdzenie Certyfikat 43.2 Certyfikat EFPA Standardy Etyczne 39.1 Kodeks Etyki EFPA Aktualizacja wiedzy i kompetencji 48.6 Program Stałego Rozwoju Zawodowego PSRZ 3

4 Rozporządzenie MF: dodatkowe wymagania Rozporządzenie MF Rozwiązanie EFPA Roczny przegląd wiedzy i kompetencji 47 Potwierdzenie aktualności wiedzy i kompetencji 45.1 Program Stałego Rozwoju Zawodowego EFPA Regulamin Rejestr Certyfikowanych Doradców EFPA Polska 4

5 Rozporządzenie MF: certyfikaty EFPA w procesie potwierdzania kwalifikacji autoryzowanych pracowników Licencja DI Makler Informowanie i Doradztwo Inwestycyjne Wiedza i kompetencje Formalny tytuł Tytuł naukowy, zawodowy EFPA po akredytacji Wewnętrzne 2 poziomy minimum zasada proporcjonalności Szkolenie Potwierdzenie Certyfikat Coroczna aktualizacja Zewnętrzne WIB EFPA EFPA We własnym zakresie EFPA 5

6 Standard jakości EFPA dla potwierdzenia wymagań kwalifikacyjnych Regulatora Zakres Zgodnie z rozporządzeniem MF Efekty Uczenia się Wiedza i umiejętności Standardy Etyczne Standard jakości EFPA Forma Zasada % Akredytowane szkolenie WIB Egzamin pisemny Kwalifikacja zewnętrzna Kodeks Etyki Program Stałego Rozwoju Zawodowego Poziom kwalifikacji jako miara złożoności Odniesienie do Ramy Kwalifikacji SRKB Jakość Akredytacja EFPA Europa Regulaminy EFPA Komitet Standardów Coroczna aktualizacja PSRZ 6

7 Certyfikat EFPA: szczegółowy opis efektów uczenia się (przykład EFPA EFA) 7

8 Certyfikat EFPA: opis efektów uczenia się (cd.) FRAGMENT 8

9 Certyfikat EFPA: standard egzaminu opisany w Regulaminie (przykład EFPA EFA) REGULAMIN EGZAMINU EFPA EFA EGZAMIN PISEMNY, DWUCZĘŚCIOWY FRAGMENT 1. Egzamin jest pisemny i składa się z dwóch części: Test jednokrotnego wyboru: 120 pytań, po jednym punkcie za każde. Nie ma punktów ujemnych. Czas na rozwiązanie testu: 2 godziny zegarowe. Studium przypadku do samodzielnego rozwiązania: przygotowanie rozwiązania finansowego dla klienta o zadanym profilu, z podanymi informacjami o sytuacji osobistej i finansowej oraz określonymi oczekiwaniami. Za opracowanie zadania można uzyskać 80 punktów. Czas na opracowanie: 3 godziny zegarowe. 2. Opracowanie studium może być ocenione jako: niezadowalające (0-44 punktów) zadowalające (45-54 punktów) dobre (55-64 punktów) bardzo dobre (65-75 punktów) modelowe (76-80 punktów) 3. Łącznie można uzyskać 200 punktów. Zaliczenie egzaminu wymaga zdobycia 120 punktów. Dodatkowo, warunkiem niezbędnym do zaliczenia egzaminu jest: wynik testu jednokrotnego wyboru, wynoszący minimum 60 punktów ORAZ ocena ze studium przypadku minimum 45 punktów, czyli zadowalająca. Oznacza to, że w przypadku minimalnego akceptowalnego wyniku testu, wynik testu nie może być niższy niż 75 punktów. 4. Nad prawidłowością przebiegu egzaminu czuwa Komisja Egzaminacyjna, reprezentująca EFPA Polska. 5. Na egzamin zdający stawiają się z dokumentem potwierdzającym ich tożsamość. 6. W trakcie egzaminu obowiązuje zakaz opuszczania sali egzaminacyjnej. Jeśli z ważnych względów jest to niezbędne, zdającemu towarzyszy przedstawiciel Komisji Egzaminacyjnej. 7. W trakcie egzaminu zdającym rekomenduje się posługiwanie się kalkulatorem finansowym. Obowiązuje zakaz posiadania włączonego telefonu komórkowego. 8. Korzystanie z jakichkolwiek dodatkowych materiałów i pomocy szkoleniowych oraz konsultacje z innymi zdającymi jest zakazane. Naruszenie tej zasady może powodować usunięcie zdającego z egzaminu przez Komisję Egzaminacyjną. Decyzja ta oznacza ocenę negatywną z egzaminu w tym terminie. ( ) 9

10 Certyfikat EFPA: Kodeks Etyki EFPA Polska Orientacja na klienta Kompetencje zawodowe Najwyższe standardy Zapobieganie konfliktom interesów Zasady Przewodnie Rzetelność i uczciwość Niezależność i obiektywizm Zgodność z regulacjami 10

11 Certyfikaty EFPA: zasada proporcjonalności, odpowiedni certyfikat dla każdej grupy pracowników EFPA EFP ****** 6 poziom Ramy SRKB EFPA EFA ***** 5 poziom Ramy EFPA EIP **** 4 poziom EFPA EIA *** 3 11

12 Certyfikaty EFPA zgodnie z MiFID II Certyfikat EFPA: zasada proporcjonalności, wyższa złożoność zadań, wyższy certyfikat EFPA Ekspert Planowania Finansowego EFPA EFP Certyfikowany Doradca Finansowy EFPA EFA Zarządzanie majątkiem, bankowość prywatna 6 poziom Ramy Kwalifikacji SRKB Bankowość prywatna, bankowość osobista 5 poziom Ramy Kwalifikacji SRKB Europejski Praktyk Inwestycyjny EFPA EIP Bankowość osobista i detaliczna, pełna inf. o produktach i proste doradztwo 4 poziom Ramy Kwalifikacji SRKB Europejski Asystent Inwestycyjny EFPA EIA Bankowość detaliczna; informacja o produktach inwestycyjnych 3 poziom Ramy Kwalifikacji SRKB 12

13 Standard EFPA: od efektu uczenia się do certyfikatu Opis certyfikatu Zgodnie z wymaganiami Rozporządzenia MF Językiem efektów uczenia się Wiedza i umiejętności Poziom Ramy Kwalifikacji Akredytowane szkolenie Zgodnie z efektami uczenia Zgodnie z poziomem Ramy Zgodnie ze standardem jakości EFPA Akredytowany partner WIB Opracowanie egzaminu Elementy wiedzy test Elementy umiejętności studium przypadku, zadania Adekwatnie do poziomu certyfikatu Baza pytań i casów Dla każdego certyfikatu Zgodnie z poziomem Zgodnie z kategorią wiedzy lub umiejętności Zgodnie ze strukturą certyfikatu: wg modułów tematycznych 13

14 Standard EFPA: generowanie testów z bazy pytań, (przykład) Baza pytań Struktura testu EFPA EIP Poziom Ramy 4 Efekty uczenia się: wiedza i umiejętności Zestaw pytań dla pojedynczego efektu uczenia się Waga dla zestawów efektów L. pytań wg modułów tematycznych Pytanie 1 Pytanie 2 14

15 Propozycja wdrożenia usługi informowania o produktach i doradztwa inwestycyjnego, z wykorzystaniem certyfikatów zewnętrznych DORADZTWO INWESTYCYJNE INFORMOWANIE O PRODUKTACH FINANSOWYCH Segment klienta Usługa Portfelowe doradztwo inwestycyjne Kompleksowa rekomendacja oparta na diagnozie potrzeb klienta Zarządzanie majątkiem Klienta zamożnego Bankowość prywatna Bankowość osobista Bankowość detaliczna Poziom kwalifikacji Kwalifikacje regulowane poziom 7 SRKB* Kwalifikacje poziom 6 SRKB Kwalifikacje poziom 5 SRKB Kwalifikacje poziom 4 SRKB Kwalifikacje poziom 3 SRKB Przykład kwalifikacji Doradca inwestycyjny Makler papierów wartościowych np. EFPA EFP np. EFPA EFA np. EFPA EIP np. EFPA EIA * SRKB Sektorowa Rama Kwalifikacji Sektora Bankowego, integralna część Polskiej Ramy Kwalifikacji Zakres zadań Samodzielność Pełen zakres Pełna samodzielność Doradztwo inwestycyjne Ograniczona lista produktów Pod nadzorem Doradztwo inwestycyjne Portfele modelowe Pod nadzorem Doradztwo inwestycyjne Portfele modelowe Ograniczona lista produktów Pod nadzorem Informowanie o produktach finansowych

16 Korzyści z wykorzystania istniejących rozwiązań: efekty uczenia się, kwalifikacje, Rama Kwalifikacji 16

17 Certyfikaty EFPA w praktyce: Wyróżniają się przez to, jakie są. Odpowiedniość Porównywalność - Przejrzystość 17

18 We współpracy z Zapraszamy do współpracy!