WNIOSEK O POŻYCZKĘ CZĘŚĆ I. DANE WNIOSKODAWCY. pełna księgowość podatkowa księga przychodów i rozchodów w siedzibie firmy w biurze rachunkowym, adres:

Transkrypt

1 Data rejestracji i nr sprawy w Dzienniku Korespondencji... Przyjęłam/przyjąłem godz. Data złożenia kompletnego wniosku 1. Informacje o firmie: WNIOSEK O POŻYCZKĘ Nr./../.../.. CZĘŚĆ I. DANE WNIOSKODAWCY Pełna nazwa firmy Adres siedziby firmy Telefon stacjonarny / kom. /fax / adres www REGON NIP Wielkość przedsiębiorstwa mikroprzedsiębiorstwo małe przedsiębiorstwo średnie przedsiębiorstwo Forma prawna osoba fizyczna spółka cywilna spółka jawna spółka z o.o. spółka akcyjna inna Forma opodatkowania Prowadzenie księgowości i przechowywanie dokumentów Podatnik VAT Nazwa Banku, w którym prowadzony jest rachunek bankowy Nr rachunku bankowego: pełna księgowość podatkowa księga przychodów i rozchodów w siedzibie firmy w biurze rachunkowym, adres: TAK NIE ryczałt ewidencjonowany karta podatkowa Imię i nazwisko właściciela / osób upoważnionych do reprezentowania firmy Dane właściciela/i firmy / osób upoważnionych do reprezentowania firmy: Adres Seria i nr zameldowania Stan PESEL dowodu nr tel. / cywilny osobistego zamieszkania Rozdzielność majątkowa % własności CZĘŚĆ II. CHARAKTERYSTYKA POŻYCZKI 1. Forma pożyczki i okres spłaty: Kwota pożyczki w złotych Okres spłaty pożyczki (do 60 m- cy) Słownie: Okres karencji w spłacie kapitału (max 6 m-cy)... Uzasadnienie:

2 2 2. Przeznaczenie finansowania (Cele inwestycji): przedsięwzięcia zwiększające zastosowanie innowacji w przedsiębiorstwach (MŚP) przedsięwzięcia rozwojowe i inwestycje przedsiębiorstw (MŚP), przyczyniające się do zwiększenia ich konkurencyjności POWYŻSZE CELE PLANUJĘ REALIZOWAĆ W SZCZEGÓLNOŚCI POPRZEZ: wprowadzanie przez MŚP innowacyjnych produktów i procesów oraz usług rozwój/rozbudowa istniejącego przedsiębiorstwa inwestycje w sprzęt produkcyjny, nowoczesne maszyny i urządzenia prowadzące do zwiększenia skali działalności firmy lub wzrostu zasięgu oferty firmy 3. Przewidywane wydatki na inwestycje oraz źródła ich finansowania: l.p. Rodzaj wydatku Przewidywany koszt (netto/brutto) 1 Źródło finansowania /pożyczka SSIG, śr. własne/ Środki będą zakupione od osoby bliskiej 2 Oświadczam, że w ramach przewidzianych wydatków nie nastąpi nakładanie się finansowania na cele, na które uzyskano dofinansowanie ze środków EFSI, innych funduszy, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej, oraz że cele, o które ubiegam się nie są i nie będą dofinansowane z w/w źródeł... czytelny podpis/pieczątka 4. Proponowane formy zabezpieczenia pożyczki: a) Weksel własny in blanco - OBOWIĄZKOWO b) Poręczenie wekslowe (proponowane osoby):. c) Hipoteka na nieruchomości (jakiej, nr KW, wartość): d) Poręczenie instytucji poręczeniowej lub innej osoby prawnej:.. e) Blokada środków na rachunku bankowym (bank, kwota lokaty, waluta): f) Gwarancja bankowa: g) Inne zabezpieczenia przewidziane w Kodeksie Cywilnym: 1 Niepotrzebne skreślić. Należy podać wartość inwestycji w kwotach netto lub brutto uwzględniając możliwość odzyskania VAT. 2 Zgodnie z Regulaminem udzielania pożyczek 6 pkt. 4 lit. q, r

3 3 CZĘŚĆ III. CHARAKTERYSTYKA DZIAŁALNOŚCI PRZEDSIĘBIORSTWA: 1. Charakterystyka firmy i opis przedsięwzięcia finansowanego z wnioskowanej pożyczki (w przypadku braku miejsca w rubrykach poniżej, można dołączyć załącznik) a) krótka charakterystyka działalności firmy b) dotychczasowe produkty/usługi c) opis i uzasadnienie przedsięwzięć finansowanych ze środków pożyczki, wyszczególnionych w pkt. 2 wniosku d) opis przewidywanych korzyści 2. Zatrudnienie i personel: a) Osoby zatrudnione na umowę o pracę w pełnym wymiarze czasu pracy 3 :. b) Osoby zatrudnione na umowę o pracę w niepełnym wymiarze:. c) Osoby zatrudnione na podstawie umów zlecenie i/lub umów o dzieło: Majątek trwały i obrotowy (przy osobach prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą bądź wspólnikach spółek cywilnych należy podać majątek przedsiębiorstwa i prywatny): a) Nieruchomości: Rodzaj nieruchomości Adres Nr księgi wieczystej Wartość Istniejące obciążenie Współwłaściciele 3 Zatrudnienie w oparciu o Kodeks Pracy

4 4 b) Ruchomości (w tym: środki transportu, maszyny i urządzenia, inne wartościowe przedmioty): Rodzaj ruchomości oraz oznaczenie identyfikujące Adres Rok produkcji Wartość Istniejące obciążenie Współwłaściciele c) Rachunki, lokaty bankowe, papiery wartościowe (np. akcje, obligacje) i inne: Nazwa podmiotu Rodzaj Wartość Współwłaściciele d) Inne: Rodzaj Wartość rynkowa w PLN Zapasy/surowce/materiały Należności krótkoterminowe f) Czy majątek firmy jest ubezpieczony? TAK (przedmiot ubezpieczenia, ubezpieczyciel, kwota, numer polisy)..... NIE CZĘŚĆ IV. SYTUACJA FINANSOWA: 1. Zobowiązania z tytułu kredytów, pożyczek, umów leasingowych, ugód (zaciągniętych przez Wnioskodawcę i innych członków rodziny pozostających we wspólności majątkowej): Rodzaj zobowiązania Instytucja finansująca Kwota początkowa Kwota pozostała do spłaty Termin spłaty Rata miesięczna 2. Wystawione i poręczone weksle oraz poręczenia cywilne (udzielone przez Wnioskodawcę i innych członków rodziny pozostających we wspólności majątkowej): Rodzaj weksla, poręczenia Wystawca weksla Kwota Na czyją rzecz Termin zabezpieczenia 3. Otrzymane dotacje i inna pomoc publiczna: Rodzaj dotacji Wartość dotacji Nazwa instytucji

5 5 4. Obciążenia składników majątku z innych tytułów, w szczególności hipoteki, zastawy lub przewłaszczenia: Rodzaj obciążenia składnika majątku Kwota zabezpieczenia Termin zabezpieczenia (dd-mm-rrrr) 5. Inne przeterminowane zobowiązania np. wobec dostawców: Rodzaj zobowiązania Wartość zobowiązania Termin spłaty zobowiązania (dd-mm-rrrr) 1. Czy firma korzysta lub korzystała z pomocy publicznej? (TAK / NIE)* 2. Czy prowadzone jest postępowanie upadłościowe lub likwidacyjne? (TAK / NIE)* 3. Czy prowadzone jest postępowanie układowe lub egzekucyjne? (TAK / NIE)* 4. Czy firma figuruje w Rejestrze Dłużników Niewypłacalnych Krajowego Rejestru Sądowego lub BIG InfoMonitor, ani nie toczy się wobec niej postępowanie w tym przedmiocie? (TAK / NIE)* * - niepotrzebne skreślić Powyższy majątek jest / nie jest* objęty wspólnością majątkową małżeńską z:... (imię i nazwisko, PESEL, nr dowodu osobistego) UWAGA: * niepotrzebne skreślić Jeżeli występuje rozdzielność majątkowa to należy dołączyć do niniejszego oświadczenia właściwe Orzeczenie Sądu. 1. Uproszczony rachunek zysków i strat CZĘŚĆ V 1. Przychody ogółem 2. Koszty ogółem Rok 2015 Rok 2016 Rok 2017 m-ce. 4 Plan do końca roku 2017 m-ce 5 Plan na rok 2018 Amortyzacja 3. Dochód brutto (1-2) 4. Składka ZUS właściciela 5. Podatek dochodowy 6. Dochód netto (3-4-5) 4 Należy wpisać wartości w oparciu o uzyskane wyniki w 2017 r. 5 Należy uwzględnić kolejne przyszłe miesiące 2017 r.

6 6 Wnioskodawca oświadcza że, CZĘŚĆ VI. OŚWIADCZENIA I UPOWAŻNIENIA WNIOSKODAWCY: 1) nie znajduje się w trudnej sytuacji w rozumieniu pkt 20 Wytycznych dotyczących pomocy państwa na ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz. Urz. UE C 249/1 z r.), 2) nie ciąży na nim obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego, 3) jest mikro lub małym przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów załącznika nr I Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu, 4) jest osobą fizyczną, osobą prawną, albo jednostką organizacyjną niebędącą osobą prawną, której właściwa ustawa przyznaje zdolność prawną, prowadzącymi działalność gospodarczą na terenie województwa dolnośląskiego, 5) nie jest wykluczony, stosownie do Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (jeżeli przedsiębiorstwo ubiega się o pomoc de minimis), 6) nie podlega wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub wykluczeniu takiemu nie podlegają osoby uprawnione do ich reprezentacji. 7) nie wypowiedziano mu wcześniej zawartej Umowy pożyczki, w szczególności na skutek niewywiązywania się z terminowych spłat lub nie jest podmiotem, który zmienił formę organizacyjno-prawną, a w poprzedniej formie działania pożyczka była mu wypowiedziana z powodów wyżej wymienionych. (data, czytelny podpis/pieczątka) Ja, niżej podpisany oświadczam, że: 1. Oświadczam, że wyrażam zgodę na przetwarzanie i udostępnianie danych przekazanych w niniejszym wniosku i załączonych do niego dokumentach dla potrzeb niezbędnych dla realizacji procesu rozpatrywania i monitorowania pożyczki przez Agencję Rozwoju Regionalnego AGROREG S.A lider konsorcjum i Sudeckie Stowarzyszenie Inicjatyw Gospodarczych uczestnik konsorcjum (Pośrednik Finansowy) (zgodnie z Ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych, Dz. U. z 2016 r. poz. 922). 2. Wyrażam zgodę na zbieranie i przetwarzanie moich/naszych danych osobowych oraz danych objętych tajemnicą bankową, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych ( Dz. U. z 2016 r., poz. 922) oraz ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2015 r., poz. 128 z późn. zm.) przez administratora: Agencja Rozwoju Regionalnego AGROREG S.A lider konsorcjum i Sudeckie Stowarzyszenie Inicjatyw Gospodarczych uczestnik konsorcjum (Pośrednik Finansowy) oraz Bank Gospodarstwa Krajowego (Menedżera Funduszu Funduszy), lub inne wskazane przez powyższe podmioty instytucje w celu budowania baz danych, wykonywania oraz zamawiania przez powyższe podmioty analiz w zakresie spójności RPO, realizacji polityk, w tym polityk horyzontalnych, oceny skutków RPO, a także oddziaływań makroekonomicznych, monitoringu realizacji umowy pożyczki oraz na przeprowadzanie wizyt w przedsiębiorstwie i badań ankietowych, w związku z korzystaniem z usług świadczonych przez powyższe podmioty, a także w celach promocyjnych i marketingowych. 3. Zgoda wyrażona w niniejszym oświadczeniu obejmuje również przetwarzanie moich danych w przyszłości pod warunkiem, że cel przetworzenia nie zostanie zmieniony. 4. Oświadczam, iż zostałem poinformowany, że mam prawo do dostępu do treści moich danych, do ich poprawiania oraz, iż podanie danych jest dobrowolne. Jednocześnie jestem świadomy, iż odmowa podania danych może prowadzić do braku możliwości otrzymania przeze mnie wsparcia ze środków funduszu pożyczkowego. 5. Zostałem poinformowany o nazwie i siedzibie administratora danych, celach, w jakich dane te są przetwarzane, a także o prawie wglądu do nich oraz ich poprawiania. 6. Nie zostałem prawomocnie skazany za przestępstwo składania fałszywych zeznań, przekupstwa, przeciwko mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi pieniężnemu i papierami wartościowymi, obrotowi gospodarczemu, systemowi bankowemu, przestępstwo skarbowe albo inne związane z wykonywaniem działalności gospodarczej lub popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowych, a także oświadcza, iż żadna z osób będących członkami jego organów zarządzających bądź wspólnikami nie została prawomocnie skazana za powyższe przestępstwa.

7 7 7. Oświadczam, że zapoznałem się z treścią Regulaminu Udzielania Pożyczek Inwestycyjnych Instrument Finansowy Pożyczka Rozwojowa i akceptuję jego treść zobowiązując się stosować jego postanowienia, co potwierdzam własnoręcznym podpisem. 8. Oświadczam, że na dzień złożenia wniosku pożyczkowego nie posiadam zaległości z tytułu zobowiązań publicznoprawnych, w tym nie jestem objęty obowiązkiem zwrotu dotacji (m.in. danin publicznych, składek na obowiązkowe ubezpieczenie społeczne i zdrowotne). 9. Wszystkie informacje podane w niniejszym wniosku o pożyczkę oraz w przedłożonej wraz z wnioskiem dokumentacji są zgodne z prawdą. Wyciąg z ustawy z dnia 6 czerwca 1997 roku Kodeks Karny: art : Kto w celu uzyskania dla siebie lub innej osoby kredytu, pożyczki, gwarancji kredytowej, dotacji, subwencji lub zamówienia publicznego przedkłada fałszywe lub stwierdzające nieprawdę dokumenty albo nierzetelne pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności mających istotne znaczenie dla uzyskania takiego kredytu, pożyczki, gwarancji kredytowej, dotacji, subwencji lub zamówienia publicznego podlega karze pozbawienia wolności od 3 miesięcy do lat 5. (data, czytelny podpis/pieczątka)

8 8 LISTA KONTROLNA ZAŁĄCZNIKÓW DO WNIOSKU: A. DOKUMENTY POTWIERDZAJĄCE LEGALNOŚĆ I ZAKRES DZIAŁALNOŚCI 1. a) Zaświadczenie z Centralnej Ewidencji Działalności Gospodarczej obowiązkowo jeśli dotyczy lub b) Aktualne wypisy z właściwych rejestrów obowiązkowo jeśli dotyczy 2. Umowa spółki / statut spółki, akt notarialny umowy spółki prawa handlowego obowiązkowo jeśli dotyczy 3. Zezwolenia, koncesje, uprawnienia w przypadku działalności wymagającej ich posiadanie 4. Dokumenty określające prawa do lokalu (nieruchomości), w których prowadzona jest działalność gospodarcza (akt własności, umowa najmu, dzierżawy, itp.) oraz lokalu w którym będzie zlokalizowane przedsięwzięcie finansowane ze środków pożyczki - obowiązkowo 5. ZUS DRA z trzech ostatnich miesięcy obowiązkowo jeżeli są składane B. DOKUMENTY ZWIĄZANE Z ZACIĄGNIĘCIEM ZOBOWIĄZAŃ PRZEZ WNIOSKODAWCĘ 1. Pełnomocnictwo osób działających w imieniu podmiotu gospodarczego jeśli ustanowiono pełnomocnika 2. Osobisty kwestionariusz Wnioskodawcy /oświadczenie majątkowe/ - obowiązkowo 3. Kserokopia dowodów osobistych Wnioskodawcy - obowiązkowo 4. Oświadczenie o spełnieniu kryterium MŚP - obowiązkowo 5. Oświadczenie o otrzymaniu/nie otrzymaniu pomocy de minimis oraz zaświadczenia o jej wysokości obowiązkowo (Jeżeli wnioskodawca skorzystał z jednorazowej amortyzacji środków trwałych należy przedstawić zaświadczenie o pomocy de minimis uzyskane z Urzędu Skarbowego). 6. Umowy/decyzje o przyznaniu wcześniej otrzymanej pomocy de minimis oraz specyfikacja wydatkowania otrzymanych środków 7. Formularz informacji przedstawianych przy ubieganiu się o pomoc de minimis obowiązkowo 8. Zaświadczenia o braku wymagalnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego i ZUS/KRUS (ważne 1 miesiąc) - obowiązkowo 9. Uchwała wspólników o wyrażeniu zgody na zaciągnięcie zobowiązania w SSIG oraz wysokości tego zobowiązania obowiązkowo jeśli dotyczy 10. Umowy rachunków bankowych firmowych - obowiązkowo 11. Potwierdzenia posiadanych środków na rachunkach bankowych/lokatach obowiązkowo jeśli wykazano ich posiadanie 12. a) kopie umów pożyczkowych, kredytowych, leasingowych, ugod itp. rodzących zobowiązanie umów obowiązkowo jeśli dotyczy b) harmonogram spłat pożyczek, kredytów, leasing-ów itp. wraz z potwierdzeniem 3 ostatnich spłat obowiązkowo jeśli dotyczy lub na żądanie SSIG opinie banków, w których Wnioskodawca korzysta z kredytu zawierające następujące informacje: - aktualne zadłużenie kredytowe lub z tytułu poręczenia oraz zastosowane zabezpieczenia, - terminowość spłaty dotychczas udzielonych kredytów, - obciążenie rachunków wraz z tytułami egzekucyjnymi 13. Pozwolenie na budowę w przypadku przedsięwzięć finansowanych z pożyczki wymagających stosownych pozwoleń np. budowa, modernizacja C. DOKUMENTY OKREŚLAJĄCE EKONOMICZNO FINANSOWĄ SYTUACJĘ WNIOSKODAWCY 1. Plan przedsięwzięcia: a) dla firm istniejących do roku czasu - biznes plan obowiązkowo b) powyżej 1 roku biznes plan na żądanie Stowarzyszenia po pisemnym wezwaniu 2. Sprawozdania finansowe i/lub deklaracje podatkowe (CIT/PIT) za trzy ostatnie lata wraz z potwierdzeniem ich złożenia do US - obowiązkowo 3. Dokumentacja finansowa obowiązkowo w zależności od formy opodatkowania: a) Pełna księgowość rachunek wyników i bilans od początku roku do ostatniego dnia miesiąca poprzedzającego miesiąc złożenia wniosku, b) Podatkowa książka przychodów i rozchodów pełny wydruk z ostatnich 3 miesięcy i podsumowanie wyników za bieżący rok, c) Ryczałt ewidencjonowany pełny wydruk z ewidencji przychodów za ostatnie 3 miesiące i podsumowanie za bieżący rok, d) Karta podatkowa - decyzja ustalająca wysokość podatku w formie karty podatkowej wraz z potwierdzeniami dokonania comiesięcznych płatności w danym roku, w którym składany jest wniosek 4. Ewidencja środków trwałych, tabele amortyzacyjne obowiązkowo jeśli dotyczy 5. Umowy z odbiorcami w tym umowy przedwstępne - obowiązkowo jeśli są zawarte 6. Uchwała Zgromadzenia Wspólników (Akcjonariuszy) zatwierdzająca sprawozdanie finansowe za ostatni rok oraz określająca przeznaczenie osiągniętego zysku (dotyczy spółek prawa handlowego) obowiązkowo jeśli dotyczy 7. Dokumenty określające prawne zabezpieczenie spłaty pożyczki obowiązkowo w przypadku zaproponowania: a) Poręczyciela - Osobisty kwestionariusz poręczyciela wraz z -zaświadczeniem o wysokości zarobków poręczyciela wraz z wydrukiem wpływu na konto trzech ostatnich wynagrodzeń (osoby zatrudnione na umowę o pracę) - decyzją ZUS i ostatnim odcinkiem emerytury/renty (osoby posiadające emeryturę/rentę) - dokumentami finansowymi wymienionymi w pkt. C2, C3 (osoba prowadząca działalność gospodarczą lub osoba prawna) b) Hipoteki - Akt notarialny oraz aktualny wypis z księgi wieczystej, określający prawo do nieruchomości wraz z operatem szacunkowym c) Poręczenie Funduszu Poręczeń Kredytowych - Wniosek do Funduszu Poręczeń Kredytowych wraz z załącznikami d) inne związane z proponowanymi zabezpieczeniami 8. Upoważnienie do kontroli w systemie BIG InfoMonitor D. INNE DOKUMENTY WYMAGANE PRZEZ SSIG ZWIĄZANE Z REALIZOWANĄ DZIAŁALNOŚCIĄ GOSPODARCZĄ