Nie posiadamy. Pytanie wykonawcy: Według jakiej stopy odsetek ma być liczone oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu.

Transkrypt

1 W związku z pytaniami kierowanymi przez wykonawców w sprawie przetargu nieograniczonego na udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie zł Starostwo Powiatowe w Łosicach informuje: Wskazanie ustalenia stopy WIBOR 1M, informacje zawarte w SIWZ oraz w odpowiedziach na pytania oferentów są róŝne w odniesieniu do tej samej sprawy. Pkt 19.5 SIWZ zmieniony został:,, stopa procentowa WIBOR 1M dla okresu odsetkowego będzie ustalona jako średnia z ostatniego miesiąca minionego kwartału, czyli stopa procentowa na I kwartał 2010r. ustalona będzie na podstawie średniomiesięcznej stawki WIBOR 1M z m-ca XII.2009r. itd. Określenie jaki zakres sprawozdania rocznego banku oferenta powinien być załączony do oferty. Do oferty powinno być załączone roczne sprawozdanie finansowe banku za okres 3 lat z opinią biegłego rewidenta. Czy w projekcie umowy kredytowej moŝna zamieścić informacje o wysokości raty kredytowej w miejsce oddzielnego harmonogramu? Tak. W SIWZ pkt.3.3 lit d) napisane jest, Ŝe rata kapitałowa jest stała, natomiast w tabeli,, Wielkość poszczególnych rat kapitałowych pierwsza rata jest w wysokości ,00 zł, natomiast pozostałe w kwocie ,00 zł. Z uwagi, Ŝe kwota zł po podzieleniu na 38 rat, daje raty w groszach po przecinku, w celu zaokrąglenia rat do pełnych złotych ustalono I ratę w kwocie zł a kolejne 37 po zł. Kiedy ma nastąpić spłata pierwszej raty kapitału.

2 Spłata pierwszej raty kapitału do dn r. Jakie dokumenty, o których mowa w pkt 6.1 lit. d) SIWZ winny być przedstawione. Stosowne oświadczenie. Czy realizacja zadań inwestycyjnych została juŝ rozpoczęta. Czy w ramach kredytu będą finansowane wydatki, czy wystąpi teŝ refinansowanie wydatków jeśli tak, to z jakiego okresu. Realizacja zadań inwestycyjnych została juŝ rozpoczęta. W ramach kredytu będą finansowane wydatki w okresie od XI.2009r. do V.2010r. Czy Powiat posiada nadany rating. Nie posiadamy. Według jakiej stopy odsetek ma być liczone oprocentowanie niespłaconych w terminie rat kredytu. Nie spłacone w terminie raty kredytu ( nie przewiduje) oprocentowane wg stopy odsetek ustawowych. Według jakiego kalendarza mają być naliczane odsetki (rzeczywistego 365/366, czy specjalnego 360/360). Odsetki bieŝące mają być naliczane wg kalendarza rzeczywistego 365/366 (punkt 19.4 Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia). Czy forma zabezpieczenia kredytu o której mowa w pkt 3, 3.6 SIWZ moŝe przyjąć brzmienie: weksel In blanco bez protestu do wysokości kredytu z odsetkami wraz z deklaracją wekslową podpisaną przez Starostę z kontrasygnatą Skarbnika Powiatu?

3 Forma zabezpieczenia kredytu, o której mowa w pkt 3 i 3,6 Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia naleŝy rozumieć: weksel In blanco bez protestu do wysokości kredytu z odsetkami wraz z deklaracją wekslową podpisaną przez Starostę, Wicestarostę z kontrasygnatą Skarbnika. Czy Zamawiający przewiduje złoŝenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji, będącego niezbędnym elementem zawieranych umów kredytowych w Banku? Zamawiający przewiduje złoŝenie oświadczenia o poddaniu się egzekucji, będącego niezbędnym elementem zawierania umowy kredytowej w banku. Czy zapis pkt 3, ust.3.3. lit. f) SIWZ mamy rozumieć jako: odsetki płatne kwartalnie do 3 dnia miesiąca rozpoczynającego kaŝdy następny kwartał?, a zapis pkt 19, 19.2, jako: spłata odsetek w okresach kwartalnych do 3 dnia kaŝdego następnego kwartału po okresie odsetkowym? Zapis pkt 3, ust 3.3, lit f) SIWZ naleŝy rozumieć jako odsetki płatne kwartalnie do 3 dnia miesiąca rozpoczynającego kaŝdy następny kwartał, czyli do 3 stycznia za IV kwartał, 3 kwietnia za I kwartał, 3 lipca za II kwartał, 3 października za III kwartał. Czy JST korzystała z dotacji unijnych, w jakiej wysokości na jakie zadania, czy zadania zostały zakończone i kiedy, czy osiągnięte zostały zakładane przez JST wskaźniki parametry, czy inwestycje były audytowane? Powiat Łosicki złoŝył wnioski o środki unijne na zadania drogowe i oświatowe do chwili obecnej brak decyzji o przyznaniu środków. W 2009r. korzystamy ze środków unijnych w ramach projektów miękkich Kapitał Ludzki zł. Czy w związku z przesłaną przez Ministra Finansów informacją dotyczącą obniŝenia spodziewanych wpływów z PIT o 14,5% oraz CIT o 27,5% w stosunku do odpowiednich kwot przesłanych Powiatowi w styczniu b.r. Powiat dokona zmiany planu dochodów lub planuje taką zmianę.

4 W przypadku otrzymania decyzji z Ministerstwa Finansów dotyczącej obniŝenia wpływów z PIT oraz CIT z pewnością dokonamy korekty planu dochodów. Do chwili obecnej brak decyzji pisemnej. Czy Powiat Łosicki wyrazi zgodę na wprowadzenie do umowy kredytowej następującego zapisu:,, W przypadku, gdy w którymkolwiek roku kredytowania, obciąŝenie budŝetu kredytobiorcy spłatami kredytów i innych zobowiązań przekracza 12% planowanych dochodów, bank moŝe zaŝądać ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia. WyraŜamy zgodę na wprowadzenie do umowy kredytowej zapisu:,, W przypadku, gdy w którymkolwiek roku kredytowania, obciąŝenie budŝetu kredytobiorcy spłatami kredytów i innych zobowiązań przekracza 12% planowanych dochodów, bank moŝe zaŝądać ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia. Czy do wyliczenia ceny kredytu naleŝy przyjąć datę spłaty pierwszej raty kapitału dzień rok. Tak, do wyliczenia ceny kredytu naleŝy przyjąć datę spłaty pierwszej raty kapitału dzień rok. Czy Powiat w związku z Komunikatem Ministra Finansów, będzie dokonywał korekty w zakresie obniŝenia udziału w podatkach od osób prawnych i fizycznych. Nie, w związku z Komunikatem Ministra finansów powiat nasz nie będzie dokonywał korekty planu dochodów w zakresie obniŝenia udziału w podatkach od osób fizycznych i prawnych. Realizacja planu tych dochodów kształtuje się na r. 40,4%, na r. 64%.

5 Czy są realne do zrealizowania na koniec 2009r. wpływy z tytułu pomocy finansowej udzielanej między jednostkami samorządu terytorialnego na dofinansowanie własnych zadań inwestycyjnych i zakupów inwestycyjnych (paragraf 630) i jakich inwestycji one dotyczą. Tak, wpływy z tytułu pomocy finansowej udzielanej miedzy jednostkami samorządu terytorialnego na dofinansowanie własnych zadań inwestycyjnych 630 będą zrealizowane do końca 2009 r. Dotyczą one inwestycji drogowych według planu po zmianach na r. stanowią kwotę zł: zł z Urzędu Marszałkowskiego,, Komponent A zł z gmin naszego powiatu dofinansowanie wspólnej realizacji modernizacji dróg powiatowych. Czy realne jest osiągnięcie na koniec 2009r. pozostałych dochodów własnych Powiatu na poziomie około 6 mln zł., biorąc pod uwagę, iŝ w I półroczu pozostałe dochody własne wyniosły 0,5 mln zł.,a w roku 2008 stanowiły kwotę 1,9 mln zł. oraz z jakiego tytułu dochody składają się na tę pozycję. Pozostałe dochody własne powiatu według planu na 2009 r. stanowią kwotę zł ( a nie około 6 mln zł). Główną pozycją tych dochodów są wpływy: - z opłat komunikacyjnych, najmu - dział 750, rozdział zł, - z odsetek od środków na rachunkach bankowych dział 758, rozdział zł, - środki z FP na sfinansowanie kosztów wynagrodzeń dział 853, rozdział zł, - wpływy z najmu pomieszczeń, wpływy z usług dział 854, rozdział i zł, - za dokumentację przetargową, inne wpływy dział 600, rozdział zł, - środki otrzymane za wypłatę ekwiwalentu za zalesienie gruntów - dział 020, rozdział zł, - opłaty za zarząd i uŝytkowanie wieczyste dział 700, rozdział zł oraz pozostałe drobne pozycje dochodów (94 076zł).

6 Czy realny do osiągnięcia jest poziom wydatków na inwestycje na poziomie ok.15 mln zł., uwzględniając realizację tych wydatków na inwestycje na poziomie ok.15 mln zł., uwzględniając realizację tych wydatków w I półroczu w kwocie 0,2 mln zł.,a w roku ,3 mln.zł. Poziom wydatków inwestycyjnych 2009r. będzie zrealizowany w ok.85%, z zaplanowanych na 2009r. inwestycji na łączną wartość zł nie będzie zrealizowana: zł przebudowa drogi 2028W ( poz.1 zał Nr1 do Uchwały Rady Powiatu nr XLIV/231/09 z dnia r. ), zł przebudowa drogi 2019W (poz.3 ww.załącznika), zł ( poz.33, ww. załącznika) WyŜej wymienione pozycje szykowano do wniosków pod środki unijne, w bieŝącym roku brak decyzji, realizacja przesuwa się na r zł (poz.34 ww. załącznika, plan zł, do końca roku wydatkujemy ok zł, w wyniku przetargu koszt inwestycji niŝszy niŝ planowano). Na jakich etapach realizacji są inwestycje juŝ rozpoczęte i jaki jest poziom wydatków inwestycyjnych. Prosimy o podanie kwoty z tyt. Tych wydatków na dzień r. Inwestycje rozpoczęte są w trakcie realizacji wg stanu na r. Plan wydatków inwestycji zł wykonanie zł wg stanu na r. plan zł wykonanie ,33zł. Na kwotę tę składa się rzeczowe wykonanie zadania z zał. Nr 1 do uchwały Rady Powiatu z r: Poz.2 dokumentacja na przebudowę dróg 2050W i 2028W zł. Poz.6 budowa drogi nr 2031W zł. Poz.8 przebudowa drogi 2022W zł. Poz.9 przebudowa drogi 2028W zł. Poz.10 przebudowa drogi 2003W zł. Poz.14 przebudowa drogi 2038W zł. Poz.20 przebudowa drogi 2016W zł. Na r. przygotowana do odbioru jest inwestycja poz.4,, przebudowa dróg

7 2005W i 2006W zł tzw.,, schetynówka. Poza tym poz.34,,termomodernizacja budynku administracyjnego w Łosicach przy ul. Narutowicza 6, wykonano i odebrano prace na zł. Wysłano wniosek o płatność z WFOŚiGW w ramach przyznanej poŝyczki (umowa z r. na zł). Zaawansowanie robót wskazuje, Ŝe wartościowo realizacja zadań inwestycyjnych zamknie się kwotą ok zł. Informacja o zadłuŝeniu Samorządu w podziale na poszczególne instytucje finansowe wraz z terminem spłaty zadłuŝenia. Na dzień r. zadłuŝenie Powiatu Łosickiego wynosi ,88 zł. Na kwotę tę składają się dwa kredyty w wysokości ,98zł zaciągnięte w BGK II o/warszawa z ostatnią ratą spłaty do XI.2016r. oraz poŝyczka w kwocie ,90 zaciągnięta w WFOŚiGW w Warszawie, zadłuŝenie te będziemy spłacać do XII.2013r. Informacja o wysokości ulg i umorzeń udzielonych przez samorząd. Starostwo Łosickie nie stosowało Ŝadnych ulg ani umorzeń. Czy zamawiający w świetle przepisów art.97 ust.1 i 2 ustawy Prawa bankowego moŝe wyrazić zgodę na złoŝenie pisemnego oświadczenia o poddaniu się egzekucji? Tak, zamawiający złoŝy pisemne oświadczenie o poddaniu się egzekucji. Proszę o podanie konkretnej wysokości poszczególnych rat kapitałowych, gdyŝ kwota kredytu nie dzieli się na 38 równych rat. 1 rata wynosi zł oraz 37 rat po zł. Czy raty kapitałowe mają być płatne w okresach kwartalnych rozumianych jako kwartał kalendarzowy czy tez w okresach co 3 miesiące?

8 Raty kapitałowe mają być płatne w okresach kwartalnych rozumianych jako kwartały kalendarzowe. Proszę o wskazanie kiedy zaczyna się i kończy okres karencji w spłacie rat kapitałowych. Karencja 6-mcy od daty podpisania umowy. Proszę o doprecyzowanie poszczególnych okresów odsetkowych oraz wskazanie kiedy rozpoczyna się i kończy pierwszy okres odsetkowy. Okresy odsetkowe kwartalne, pierwszy okres odsetkowy od dnia wypłaty pieniędzy do 31.XII.2009r. odsetki płatne do 3.I.2010r. za IV kwartał 2009r. Proszę o wskazanie jak będzie ustalana stopa procentowa WIBOR 1M dla okresu odsetkowego. Stopa procentowa WIBOR1M dla okresu odsetkowego będzie ustalona jako średnia z ostatniego miesiąca minionego kwartału. Reasumując stopa procentowa na I kwartał 2010r. ustalona będzie na podstawie średniomiesięcznej stawki WIBOR 1M z m-ca grudnia. Czy Zamawiający moŝe potwierdzić, Ŝe w przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek, przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty? Tak, w przypadku, gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to rata zostanie uregulowana w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie. Czy Zamawiający moŝe potwierdzić, Ŝe nie przewiduje karencji w spłacie odsetek i zamierza rozpocząć ich spłatę bezpośrednio po uruchomieniu kredytu? Tak, nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek.

9 Czy Zamawiający moŝe potwierdzić, Ŝe spłata kapitału rozpocznie się 30 czerwca 2010r. natomiast zakończy się do r.? Spłata I raty kapitału rozpocznie się do r., natomiast ostatnia rata do r.