REGULAMIN. świadczenia usługi EuropeanGate Target Location w Banku Pekao SA

Transkrypt

1 REGULAMIN świadczenia usługi EuropeanGate Target Location w Banku Pekao SA

2 Rozdział 1 Definicje Przedmiot regulaminu 1 Regulamin Świadczenia Usługi EuropeanGate Target Location w Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna określa warunki oraz zasady współpracy pomiędzy Bankiem Pekao SA oraz przedsiębiorcami i przedsiębiorcami zagranicznymi w rozumieniu ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o swobodzie działalności gospodarczej (Dz.U. Nr 173, poz ze zm.) oraz innymi podmiotami, które zgodnie z odrębnymi regulacjami Banku są uznawane za Klientów korporacyjnych, z wyłączeniem konsumentów, w zakresie wykonywania usługi EuropeanGate Target Location Banku Pekao SA. Regulamin został wydany przez Bank Pekao SA na podstawie art. 109 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz.U. Nr 169, poz ze zm.) oraz na mocy ustawy z dnia 18 lipca 2002 r. o świadczeniu usług drogą elektroniczną (Dz.U. Nr 144, poz ze zm.). Definicje 2 Użyte w Regulaminie określenia oznaczają: 1) Bank Prowadzący Rachunek (BPR) zwany dalej Bankiem Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna; 2) Bank Przekazujący (BP) bank należący do Grupy UniCredit, który na zlecenie Spółki Przekazującej przesyła wydane przez Użytkowników Dyspozycje Finansowe do Banku Prowadzącego Rachunek; 3) CIS unikalny numer w centralnym systemie Banku Prowadzącym Rachunek jednoznacznie identyfikujący Spółkę Posiadającą Rachunek; 4) Data Wykonania podana przez Użytkownika żądana data rozpoczęcia przetwarzania Dyspozycji Finansowej. Datą Wykonania może być jedynie Dzień Roboczy; 5) Doradca Spółki Posiadającej Rachunek zwany dalej Doradcą osoba działająca w imieniu Banku Prowadzącego Rachunek odpowiedzialna za kontakt ze Spółką Posiadającą Rachunek; 6) Dyspozycja Finansowa zlecenie przeprowadzenia rozliczeń pieniężnych za pośrednictwem Banku Prowadzącego Rachunek mające bezpośrednie skutki finansowe na Rachunku Bankowym (będące operacją w rozumieniu art. 2 Ustawy o elektronicznych instrumentach płatniczych, w szczególności jest to polecenie przelewu); 7) Dzień Roboczy każdy dzień, za wyjątkiem sobót, niedziel, świąt oraz dni wolnych od pracy, w których Bank prowadzi działalność wymaganą do wykonania transakcji płatniczych przewidzianych postanowieniami niniejszego Regulaminu; 8) EuropeanGate usługa, która polega na przesyłaniu składanych w jednym banku należącym do Grupy UniCredit dyspozycji przeprowadzenia rozliczenia pieniężnego za pośrednictwem innego banku należącego do Grupy UniCredit, prowadzącego rachunek, z którego dyspozycja ma być wykonana (każdy z w/w banków musi być aktywnym uczestnikiem Sieci EuropeanGate). Wymiana dyspozycji pomiędzy bankami należącymi do Grupy UniCredit dokonywana jest przy wykorzystaniu Sieci EuropeanGate; 9) EuropeanGate Target Location usługa, która polega na: -- wykonywaniu przez Bank Prowadzący Rachunek Dyspozycji Finansowych wydanych przez Użytkownika i przekazanych do Banku Prowadzącego Rachunek za pośrednictwem Banku Przekazującego przy wykorzystaniu Sieci EuropeanGate i/lub -- przesyłaniu Wyciągów Bankowych wygenerowanych przez Bank Prowadzący Rachunek do Banku Przekazującego, przy wykorzystaniu Sieci SWIFT; 10) Grupa UniCredit międzynarodowa grupa bankowa w Europie świadcząca usługę EuropeanGate, której wykaz uczestników dostępny jest na stronie internetowej Banku Prowadzącego Rachunek poświęconej bankowości elektronicznej, wywołanej podaniem w przeglądarce internetowej adresu 11) ID Użytkownika, User ID unikalny identyfikator nadawany przez Bank Prowadzący Rachunek każdemu Użytkownikowi, wykorzystywany do identyfikacji i uwierzytelnienia w Sieci EuropeanGate, z którym jednoznacznie związane są dane osobowe Użytkownika; 12) Infolinia PekaoBIZNES 24, LCCC (Local Customer Care Center) jednostka Banku Prowadzącego Rachunek odpowiedzialna za telefoniczne wsparcie Spółki Posiadającej Rachunek w ramach wykonywania usługi EuropeanGate Target Location; 13) Kody Identyfikacyjne wszelkie dane elektroniczne służące do autoryzacji i uwierzytelnienia Użytkownika przez Bank Prowadzący Rachunek, między innymi w związku z wydawaniem Dyspozycji Finansowych w zakresie usługi EuropeanGate; 14) Młynek Płynnościowy automatyczne ponawianie próby wykonania Dyspozycji Finansowej w przypadku braku salda dostępnego, domyślnie do końca dnia w Dacie Wykonania; 15) Spółka Posiadająca Rachunek (SPR) zwana dalej Klientem podmiot, z którym Bank Prowadzący Rachunek zawarł Umowę; 16) Spółka Przekazująca (SP) podmiot, z którym Bank Przekazujący zawarł Umowę Ramową EuropeanGate, uprawniający Użytkownika do składania Dyspozycji Finansowych w Banku Przekazującym, zazwyczaj przy wykorzystaniu udostępnianego podmiotowi przez Bank Przekazujący systemu bankowości elektronicznej oraz/lub uprawniony do odbierania Wyciągów Bankowych; 17) Rachunek Bankowy rachunek bieżący, pomocniczy, a także inny rachunek prowadzony przez Bank Prowadzący Rachunek na podstawie umów zawartych ze Spółką Posiadającą Rachunek, który Bank Prowadzący Rachunek udostępnia dla usługi EuropeanGate Target Location; 18) Regulamin EuropeanGate Target Location (Regulamin) niniejszy Regulamin Świadczenia Usługi EuropeanGate Target Location w Banku Pekao SA;

3 19) Sieć EuropeanGate wewnętrzna sieć telekomunikacyjna Grupy UniCredit, wykorzystywana do wymiany danych pomiędzy bankami będącymi jej aktywnymi uczestnikami; umożliwiająca świadczenie przez Bank Prowadzący Rachunek usługi EuropeanGate Target Location; 20) Sieć SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication światowa sieć telekomunikacyjna wykorzystywana do wymiany komunikatów pomiędzy bankami będącymi jej aktywnymi uczestnikami; 21) Taryfa Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Korporacyjnych z segmentu firm średnich i dużych lub Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów Biznesowych (małe i mikro firmy) ; 22) Umowa umowa, na podstawie której wykonywana jest usługa EuropeanGate Target Location, tj. Umowa o Lokalizacji Docelowej EuropeanGate (EuropeanGate Target Location Agreement) zawarta pomiędzy Spółką Posiadającą Rachunek a Bankiem Prowadzącym Rachunek; 23) Umowa Ramowa umowa, na podstawie której wykonywana jest usługa EuropeanGate Master, tj. Umowa Ramowa EuropeanGate (EuropeanGate Master Agrement) zawarta pomiędzy Spółką Przekazującą a Bankiem Przekazującym; 24) Użytkownik osoba fizyczna, która jest upoważniona przez Spółkę Posiadającą Rachunek do wydawania Dyspozycji Finansowych w imieniu i na rzecz tej Spółki, za pośrednictwem usługi EuropeanGate; 25) Wyciąg Bankowy wyciąg wygenerowany z Rachunku Bankowego, przesyłany Siecią SWIFT do Banku Przekazującego, zawierający aktualne informacje o saldach i operacjach wykonanych na Rachunku Bankowym za okres obowiązywania wyciągu; Rozdział 2 Udostępnienie usługi EuropeanGate Target Location Zasady uruchomienia usługi EuropeanGate Target Location 3 1. Warunkiem udostępnienia usługi EuropeanGate Target Location jest zawarcie Umowy pomiędzy Klientem a Bankiem Prowadzącym Rachunek oraz złożenie w Banku Prowadzącym Rachunek następujących dokumentów stanowiących załączniki do Umowy: 1) Załącznik A do Umowy Umowa o Lokalizacji Docelowej EuropeanGate Umowa Ramowa EuropeanGate; 2) Załącznik B do Umowy Uruchomienie MT940/MT942; 3) Załącznik C do Umowy Szczególne Zasady Specyficzne dla Kraju; 4) Załącznik D do Umowy Opłaty. 2. Wzorce formularzy służących do sporządzenia dokumentów wymienionych w ust. 1 pkt. 1-4 oraz Listę Uprawnionych Użytkowników, Spółka Posiadająca Rachunek otrzymuje od Doradcy wraz z niniejszym Regulaminem. 3. Wypełnione, podpisane i złożone w Banku Prowadzącym Rachunek formularze wymienione w ust. 1 i 2 z chwilą ich zaakceptowania przez Bank Prowadzący Rachunek stają się integralną częścią Umowy. 4. Bank Prowadzący Rachunek wykonuje Dyspozycje Finansowe przesłane przez Bank Przekazujący za pośrednictwem Sieci EuropeanGate i wydane zgodnie z upoważnieniem udzielonym na formularzu Listy Uprawnionych Użytkowników, o którym mowa w ust Wypełnioną i podpisaną przez Spółkę Posiadającą Rachunek i Spółkę Przekazującą Listę Uprawnionych Użytkowników Spółka Przekazująca składa w Banku Przekazującym. 6. Lista Uprawnionych Użytkowników zawiera upoważnienie dla wskazanych w treści tej Listy Użytkowników do wydawania w imieniu Spółki Posiadającej Rachunek Dyspozycji Finansowych do Rachunków Bankowych wskazanych w tabeli zamieszczonej w treści Listy. 7. Dyspozycje Finansowe Użytkownicy składają w Banku Przekazującym. 8. Spółka Posiadająca Rachunek oświadcza, że wszelkie dane przekazane, bezpośrednio lub za pośrednictwem Spółki Przekazującej do Banku Prowadzącego Rachunek były, są i będą gromadzone, przetwarzane i przekazywane przez Spółkę Posiadającą Rachunek do Banku Prowadzącego Rachunek zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. 9. Lista Uprawnionych Użytkowników musi zostać podpisana własnoręcznie przez wymienionego w niej Użytkownika. Spółka Posiadająca Rachunek odpowiada za uzyskanie od każdego Użytkownika własnoręcznego podpisu na Liście Uprawnionych Użytkowników i złożenie jej w Banku Przekazującym. Spółka Posiadająca Rachunek ponosi odpowiedzialność za wszelkie szkody wynikające z braku własnoręcznego podpisu Użytkownika na Liście Uprawnionych Użytkowników. 10. Bank Prowadzący Rachunek generuje Wyciągi Bankowe na podstawie złożonego Załącznika B do Umowy (Uruchomienie MT940/MT942), zawierającego zlecenie przesyłania Wyciągów Bankowych na wskazany przez Spółkę Posiadającą Rachunek adres SWIFT Banku Przekazującego (lub banku należącego do Grupy UniCredit). 11. Wypełnione i podpisane przez Spółkę Posiadającą Rachunek formularze wymienione w ust. 1 pkt 1-4 Spółka Posiadająca Rachunek składa w Banku Prowadzącym Rachunek. 12. Niezłożenie w Banku Prowadzącym Rachunek jednego z dokumentów wymienionych w ust. 1 oznacza rezygnację Spółki Posiadającej Rachunek z wykonywania przez Bank Prowadzący Rachunek czynności, której dany dokument dotyczy. Każdy z dokumentów może zostać złożony w Banku Prowadzącym Rachunek w dowolnym okresie obowiązywania Umowy i stanowi dla Banku Prowadzącego Rachunek dyspozycję uruchomienia czynności, której dokument dotyczy.

4 Udostępnienie usługi EuropeanGate Target Location 4 1. Usługa EuropeanGate Target Location jest udostępniana przez Bank Prowadzący Rachunek w zakresie i terminie ustalonym przez Bank Prowadzący Rachunek i Spółkę Posiadającą Rachunek, jednak nie wcześniej niż 3 dni robocze od momentu złożenia kompletnej dokumentacji określonej w W przypadku uruchomienia przez Bank Prowadzący Rachunek usługi EuropeanGate Target Location po 15. dniu danego miesiąca, abonament naliczany jest od pierwszego dnia następnego miesiąca. Za uruchomienie usługi EuropeanGate Target Location do 15. dnia danego miesiąca abonament naliczany jest za cały miesiąc. Rozdział 3 Korzystanie z usługi EuropeanGate Target Location Administracja uprawnieniami 5 1. Spółka Posiadająca Rachunek może zmienić zakres świadczenia przez Bank Prowadzący Rachunek usługi EuropeanGate Target Location. 2. Spółka Posiadająca Rachunek upoważnia nowego Użytkownika do składania Dyspozycji Finansowych z nowych lub dostępnych Rachunków Bankowych poprzez łączne złożenie: 1) wypełnionego i podpisanego przez Spółkę Posiadającą Rachunek i Spółkę Przekazującą Załącznika A do Umowy (Lista Uprawnionych Użytkowników) w Banku Przekazującym, z zaznaczoną opcją o dodanie uprawnień Użytkownika, 2) wypełnionego i podpisanego Załącznika B do Umowy Ramowej EuropeanGate (Forma Identyfikacji Uprawnionych Użytkowników EuropeanGate) w Banku Prowadzącym Rachunek. 3. Rozszerzenie upoważnienia Użytkownika do składania Dyspozycji Finansowych z nowych lub dostępnych Rachunków Bankowych następuje poprzez złożenie w Banku Przekazującym wypełnionego i podpisanego przez Spółkę Posiadającą Rachunek i Spółkę Przekazującą Załącznika A do Umowy (Lista Uprawnionych Użytkowników) z zaznaczoną opcją o dodanie lub odpowiednio modyfikację uprawnień Użytkownika. 4. Odwołanie upoważnienia Użytkownika do składania Dyspozycji Finansowych z Rachunków Bankowych następuje poprzez złożenie w Banku Prowadzącym Rachunek wypełnionego i podpisanego łącznie przez: a) Spółkę Przekazującą i Spółkę Posiadającą Rachunek lub b) Spółkę Posiadającą Rachunek i Bank Prowadzący Rachunek Załącznika A do Umowy Ramowej (Lista Uprawnionych Użytkowników), z zaznaczoną opcją o usunięcie uprawnień Użytkownika, w formie papierowej na ręce Doradcy. 5. Potwierdzenie odwołania upoważnienia Użytkownika do składania Dyspozycji Finansowych, przekazuje Doradcy pracownik Biura Międzynarodowej Bankowości Transakcyjnej w Banku Prowadzącym Rachunku. 6. Spółka Posiadająca Rachunek zmienia lub odwołuje dyspozycję generacji i wysyłania Wyciągów Bankowych poprzez złożenie w Banku Prowadzącym Rachunek wypełnionego i podpisanego formularza Załącznika B do Umowy (Uruchomienie MT940/MT942) z zaznaczoną opcją odpowiednio o modyfikację lub likwidację zlecenia. Wykonywanie Dyspozycji Finansowych 6 1. Każda Dyspozycja Finansowa przekazana za pośrednictwem Sieci EuropeanGate i wydana zgodnie z aktualnie obowiązującym Załącznikiem A do Umowy Ramowej (Lista Uprawnionych Użytkowników) jest dla Banku Prowadzącego Rachunek ostatecznym i wiążącym Spółkę Posiadającą Rachunek zleceniem przeprowadzania rozliczeń pieniężnych za pośrednictwem Banku Prowadzącego Rachunek. 2. Każda Dyspozycja Finansowa wydana przez Użytkownika upoważnionego do Rachunku Bankowego wywołuje skutki oświadczenia woli w formie pisemnej zgodnie z art. 7 Prawa bankowego. 3. Bank realizuje Dyspozycje Finansowe, zgodnie z instrukcjami płatniczymi, w trybie określonym w odrębnych przepisach obowiązujących w Banku, dotyczących: 1) wykonywania przekazów wysyłanych w obrocie dewizowym, 2) wykonywania poleceń przelewu w złotych w kraju, 3) funkcjonowania rachunków bieżących dla podmiotów krajowych i zagranicznych, pod warunkiem, że na rachunku Klienta znajdują się środki niezbędne do realizacji dyspozycji. 4. Bank Prowadzący Rachunek zobowiązuje się do realizacji w całości prawidłowo złożonych Dyspozycji Finansowych do wysokości salda dostępnego Rachunku Bankowego, którego Dyspozycja Finansowa dotyczy. W przypadku złożenia Dyspozycji Finansowej przy braku wystarczającego salda dostępnego Bank Prowadzący Rachunek może automatycznie ponawiać próbę ich wykonania. W przypadku, gdy Spółka Posiadająca Rachunek zapewni środki na Rachunku Bankowym, Dyspozycja Finansowa zostanie zrealizowana, w przeciwnym razie zostanie odrzucona. Usługa Młynka Płynnościowego oraz czas oczekiwania na płynność są uzależnione od rodzaju Dyspozycji Finansowej oraz liczby dni Młynka Płynnościowego zdefiniowanej na Formularzu Ustawień Młynka Płynnościowego, będącym załącznikiem do Umowy. Usługa Młynka Płynnościowego nie jest obligatoryjna do Usługi EuropeanGate.

5 5. Terminy wykonywania Dyspozycji Finansowych Użytkownika określa wykaz niżej przedstawionych godzin granicznych, gdzie godzina graniczna to czas przyjmowania dyspozycji przez Bank Prowadzący Rachunek do realizacji w tym samym Dniu Roboczym. Dyspozycje otrzymane przez Bank Prowadzący Rachunek po godzinie granicznej mogą być traktowane jak przyjęte w następnym dniu roboczym. Rodzaj dyspozycji Sposób złożenia dyspozycji Godzina graniczna przyjmowania dyspozycji* Polecenie Przelewu / Transfer Order EuropeanGate Target Location 13:40 / 1:40 p.m. Polecenie Przelewu na rachunki Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, Polecenie Przelewu na rachunki organów podatkowych EuropeanGate Target Location 15:15 / 3:15 p.m. Polecenie Przelewu na rachunki w Banku EuropeanGate Target Location 15:15 / 3:15 p.m. 6. Potwierdzeniem wykonanej przez Bank Prowadzący Rachunek Dyspozycji Finansowej jest zamieszczenie stosownej informacji na Wyciągu Bankowym. 7. Jeżeli data wykonania wskazana w Dyspozycji Finansowej będzie przypadać na dzień niebędący dniem roboczym Bank wykona dyspozycję w pierwszym dniu roboczym przypadającym po tym dniu. 8. Dyspozycja Finansowa, w której Data Wykonania zostanie określona przez Klienta jako data przyszła w stosunku do dnia przekazania do Banku dyspozycji, zostanie zrealizowana przez Bank we wskazanej Dacie Wykonania, z zastrzeżeniem postanowień ust Spółka Posiadająca Rachunek oraz Spółka Przekazująca może anulować Dyspozycję Finansową z przyszłą Datą Wykonania, najpóźniej na jeden dzień przed Datą Wykonania. 10. Bank nie wykona Dyspozycji Finansowej, w przypadku gdy najpóźniej na jeden dzień roboczy przed Datą Wykonania, określoną w Dyspozycji Finansowej wpłynie ze Spółki Posiadającej Rachunek lub Spółki Przekazującej prośba o anulowanie dyspozycji. 11. W przypadku wpływu prośby o anulowanie Dyspozycji Finansowej w dniu określonym jako Data Wykonania, Bank dołoży starań aby ją anulować. 12. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności w przypadku, gdy anulowanie Dyspozycji Finansowej, przekazanej w dniu określonym jako Data Wykonania będzie niemożliwe. 13. Spółka Posiadająca Rachunek oraz Spółka Przekazująca nie może anulować zlecenia już po obciążeniu Dyspozycją Finansową Rachunku Bankowego, niezależnie od czasu, jaki upłynął pomiędzy obciążeniem a zgłoszeniem anulowania. 14. Spółka Posiadająca Rachunek jest zobowiązana niezwłocznie zgłosić Bankowi Prowadzącemu Rachunek niezgodność zmian stanu Rachunku Bankowego lub salda. 15. Spółka Posiadająca Rachunek zobowiązana jest do bieżącego sprawdzania prawidłowości wykonania Dyspozycji Finansowej i do niezwłocznego kontaktu z Bankiem Prowadzącym Rachunek w przypadku stwierdzenia nieprawidłowości. Odmowa realizacji Dyspozycji Finansowej 7 1. Bank odmawia realizacji Dyspozycji Finansowej w przypadku, gdy nie zostaną spełnione postanowienia Umowy EuropeanGate Target Location lub niniejszego Regulaminu oraz w przypadku dyspozycji niezgodnych z przepisami prawa, bez względu na moment stwierdzenia przyczyny odmowy. 2. Bank odmawia realizacji Dyspozycji Finansowych w przypadku zaistnienia jednej z niżej wymienionych przyczyn: 1) Dyspozycja Finansowa jest niekompletna i wymagająca uzupełnienia, 2) Dyspozycja Finansowa jest niezgodna z przepisami prawa, 3) na rachunku Klienta wskazanym w Dyspozycji Finansowej brak środków na pokrycie pełnej kwoty transakcji. 3. Dyspozycję Finansową, której realizacji Bank odmawia uznaje się za nieotrzymaną. 4. Usunięcie przyczyn odmowy realizacji Dyspozycji Finansowej jest równoważne przekazaniu nowej dyspozycji. Za datę wpływu niewykonanej dyspozycji przyjmuje się datę otrzymania poprawnej i możliwej do wykonania dyspozycji. 5. Bank informuje Klienta o odmowie realizacji Dyspozycji Finansowej przy najbliższym możliwym kontakcie, w formie przyjętej do kontaktów z Klientem (telefon/ ), podając powód odmowy. 6. Dyspozycja Finansowa jest bezskuteczna z chwilą zawiadomienia Banku o zajęciu wierzytelności z Rachunku Bankowego Klienta. Zasady rozliczeń z tytułu operacji w walutach obcych 8 Zasady rozliczeń z tytułu operacji w walutach obcych określają właściwe regulacje Banku, w szczególności: 1) Regulamin Warunki współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Pochodnych i Transakcji Kasowych oraz 2) Regulamin Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walut.

6 Klient zawierając z Bankiem umowę o świadczenie usługi EuropeanGate potwierdza otrzymanie w/w regulaminów oraz przyjmuje je do wiadomości i stosowania. 9 W rozliczeniach z Klientami z tytułu operacji w walutach obcych stosuje się: 1. Kursy walut określone w stosownej Tabeli Kursów Banku Pekao SA. 2. Kursy ustalane z Klientem indywidualnie. Generowanie Wyciągów Bankowych Wyciąg Bankowy stanowi potwierdzenie wykonanych przez Bank Prowadzący Rachunek Dyspozycji Finansowych. 2. Bank Prowadzący Rachunek generuje Wyciągi Bankowe w formacie MT940 lub MT942. Szczegółowy opis formatu MT940/MT942 zawiera Specyfikacja Formatu Wyciągów Bankowych SWIFT MT940/MT942, którą Spółka Posiadająca Rachunek otrzymuje wraz z Regulaminem EuropeanGate Target Location. 3. Bank Prowadzący Rachunek generuje wyciągi na koniec każdego Dnia Roboczego i przesyła komunikaty SWIFT MT940 w dniu następnym do godziny 7.00 czasu środkowoeuropejskiego na wskazany w Załączniku B do Umowy (Uruchomienie MT940/MT942) adres SWIFT banku należącego do Grupy UniCredit. W przypadku żądania przez Klienta raportu z operacji bieżących w postaci komunikatu SWIFT MT942 Bank Prowadzący Rachunek generuje komunikaty w dniu bieżącym według harmonogramu: 6:20, 7:20, 8:20, od 8:20 co pół godziny do 17:20, 19:20 i 20:20 czasu środkowoeuropejskiego i przesyła go na wskazany na Załączniku B do Umowy adres SWIFT banku należącego do Grupy UniCredit. 4. Komunikaty SWIFT MT942 generowane są wyłącznie w sytuacji wystąpienia operacji na Rachunku Bankowym. Prowizje i opłaty Bank pobiera prowizje i opłaty za czynności związane ze świadczeniem usługi EuropeanGate Target Location w wysokości określonej w Załączniku D do Umowy Opłaty. 2. W przypadku braku w Załączniku D do Umowy Opłaty zapisów określających wysokość prowizji i opłat za czynności związane ze świadczeniem usługi EuropeanGate Target Location, Bank będzie pobierał prowizję albo opłatę w wysokości określonej w Taryfie. 3. Bank ustala i pobiera prowizje i opłaty w złotych. Prowizje i opłaty mogą być pobierane z rachunków prowadzonych w walutach wymienialnych, po dokonaniu przez Bank przeliczeń, zgodnie z obowiązującymi w Banku zasadami stosowania kursów walut w operacjach bankowych. 4. Prowizje lub opłaty są pobierane z rachunku wskazanego w Umowie EuropeanGate Target Location. 5. Bank może dokonać zmian w wysokości prowizji i opłat, jak również wprowadzić prowizje i opłaty, których nie pobierał, w trakcie trwania Umowy EuropeanGate Target Location, na podstawie dokonanej oceny czynników mających wpływ na wysokość obowiązujących prowizji i opłat. Zmiany te mogą być dokonywane przez Bank w przypadku zaistnienia co najmniej jednej z następujących przesłanek: 1) zmiany wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych, 2) zmiany wskaźnika cen dóbr inwestycyjnych publikowanych przez Główny Urząd Statystyczny, 3) zmiany zakresu lub formy świadczonych usług, 4) zmiany opłat stosowanych przez inne instytucje, z których usług korzysta Bank przy wykonywaniu danej czynności, 5) zmiany innych czynników, które bezpośrednio i pośrednio wpływają na koszty wykonywanej czynności, 6) zmiany warunków rynkowych powodujących konieczność wprowadzenia zmian do struktury prowizji i opłat. 6. Zmiana opłat i prowizji, zgodnie z zasadami określonymi w ust. 5, następuje w trybie właściwym dla zmiany niniejszego Regulaminu, określonym w 16. Wsparcie Klienta Bank Prowadzący Rachunek zapewnia Spółce Posiadającej Rachunek w okresie obowiązywania Umowy wsparcie Infolinii PekaoBIZNES 24 (LCCC). 2. Zakres udzielanego wsparcia przez Infolinię PekaoBIZNES 24 (LCCC) obejmuje w szczególności: 1) udzielanie informacji związanych z funkcjonowaniem usługi EuropeanGate Target Location; 2) identyfikację i przygotowywanie rozwiązań problemów zgłaszanych przez Użytkowników związanych z korzystaniem z usługi EuropeanGate Target Location; 3) wyjaśnianie specyfiki związanej z zasadami przetwarzania odpowiednich typów Dyspozycji Finansowych składanych za pośrednictwem usługi EuropeanGate Target Location. 3. Telefoniczna linia wsparcia LCCC dostępna jest w Dni Robocze w godzinach od 7.30 do pod numerami telefonów: 1) (koszt połączenia za minutę jak za jedną jednostkę taryfikacyjną); 2) +48 (22)

7 4. Wsparcie LCCC udzielane jest w wersjach językowych polskiej lub angielskiej. 5. Spółka Posiadająca Rachunek ma możliwość dostarczenia plików lub dokumentów w postaci elektronicznej do LCCC poprzez na adres poczty elektronicznej: PekaoBiznes24@pekao.com.pl. 6. W przypadku wysłania do LCCC bez opcji szyfrowania danych, Spółka Posiadająca Rachunek akceptuje tym samym ryzyko ujawnienia treści niezaszyfrowanego a i jego załączników lub ich podmiany zanim dotrze do Banku Prowadzącego Rachunek. 7. W przypadku konieczności dostarczenia dokumentów drogą faksową do LCCC obowiązuje numer +48 (12) Bank ma prawo nagrywać i przechowywać zapisy rozmów telefonicznych przeprowadzonych przez Spółkę Posiadającą Rachunek z LCCC. Rozdział 4 Postanowienia końcowe Zasady odpowiedzialności Spółka Posiadająca Rachunek zgadza się na to, że Bank Prowadzący Rachunek będzie odpowiedzialny wyłącznie za rażące zaniedbanie oraz umyślne działanie na szkodę przy realizacji Usługi EuropeanGate. 2. Spółka Posiadająca Rachunek zgadza się na to, że Bank Prowadzący Rachunek nie będzie odpowiedzialny za obniżoną wydajność lub okresową niemożność realizacji Usługi EuropeanGate, wywołane siłą wyższą (na przykład, zakłóceniem funkcjonowania i strajkiem zakładowym, strajkiem pracowników, zmianą środowiska prawnego, niedostatkami w świadczeniu Usługi EuropeanGate związanymi z awarią automatycznego systemu przetwarzania danych), dotyczącą Banku Prowadzącego Rachunek lub wszelkich stron trzecich zaangażowanych w świadczenie Usługi EuropeanGate. 3. Jeżeli wystąpią jakiekolwiek okoliczności, w których rezultacie nastąpi wspomniane zmniejszenie wydajności lub niemożność realizacji usługi, Bank Prowadzący Rachunek zobowiązany jest poinformować o tym fakcie Spółkę Posiadającą Rachunek tak szybko, jak to tylko możliwe. 4. Bank Prowadzący Rachunek nie ponosi odpowiedzialności za żadne szkody poniesione przez Spółkę Posiadającą Rachunek w wyniku działań lub przeoczeń Upoważnionych Użytkowników. Co więcej, Bank Prowadzący Rachunek nie będzie odpowiedzialny za żadne szkody wywołane zmianami związanymi z Upoważnionymi Użytkownikami, o których Bank Prowadzący Rachunek nie został poinformowany przez Spółkę Prowadzącą Rachunek zgodnie z postanowieniami niniejszej Umowy o Lokalizacji Docelowej. 5. Wszelka odpowiedzialność Banku Prowadzącego Rachunek związana z wykorzystaniem systemów bankowości elektronicznej oraz przygotowywaniem i przekazywaniem Zleceń przez osoby inne niż Upoważnieni Użytkownicy jest wykluczona. 6. Bank ponosi odpowiedzialność za rzeczywiste szkody, z wyłączeniem utraconych korzyści, poniesione przez Klienta wskutek zawinionej przez Bank nieprawidłowej realizacji Dyspozycji Finansowej. 7. W przypadku nieterminowej realizacji Dyspozycji Finansowej, Bank zobowiązany jest do zapłaty odsetek ustawowych liczonych od kwoty transakcji wskazanej w Dyspozycji Finansowej, za okres od dnia, w którym Dyspozycja Finansowa powinna zostać zrealizowana do dnia poprzedzającego dzień jej realizacji. 8. Roszczenia wobec Banku z tytułu nieautoryzowanych, niewykonanych lub nienależycie wykonanych Dyspozycji Finansowych wygasną, jeżeli Bank nie zostanie zawiadomiony przez Klienta o stwierdzonych nieprawidłowościach, w formie pisemnej, w terminie 3 miesięcy od daty obciążenia rachunku albo od dnia, w którym dyspozycja miała być wykonana. Zasady, tryb i terminy składania i rozpatrywania reklamacji Spółka Posiadająca Rachunek może składać reklamacje dotyczące wykonywania usługi EuropeanGate Target Location w formie: 1) pisemnej, wysyłanej do Doradcy Spółki Posiadającej Rachunek; lub 2) jako na adres zwkbe@pekao.com.pl. 3. Reklamację, wraz ze szczegółowym opisem zdarzenia będącego przedmiotem reklamacji, należy składać nie później niż w terminie 14 dni od zaistnienia zdarzenia będącego przedmiotem reklamacji. 4. Do reklamacji powinny być dołączone kopie dokumentów, służących do wykazania zasadności reklamacji. 5. Bank rozpatruje reklamację w terminie 14 dni od dnia jej otrzymania, z zastrzeżeniem ust W przypadku, gdy reklamacja wymaga przeprowadzenia dodatkowego postępowania wyjaśniającego Bank Prowadzący Rachunek zastrzega sobie prawo wydłużenia terminu jej rozpatrzenia do 30 dni. 7. Bank Realizujący może zwrócić się do Spółki Posiadającej Rachunek z prośbą o złożenie dodatkowych wyjaśnień, dotyczących zdarzenia, którego reklamacja dotyczy, a także o doręczenie dodatkowych dokumentów, służących do wykazania zasadności reklamacji. 8. Bank Realizujący udziela odpowiedzi na reklamację w formie pisemnej. Korespondencja Wszelkie zawiadomienia kierowane przez Bank Prowadzący Rachunek do Spółki Posiadającej Rachunek mogą być doręczane Spółce Posiadającej Rachunek:

8 1) drogą pocztową na adres korespondencyjny Spółki Posiadającej Rachunek, lub 2) pocztą elektroniczną lub faksem wraz z listownym potwierdzeniem przesłanym na adres Spółki Posiadającej Rachunek wskazany w Umowie, lub 3) osobiście przez pracownika Banku Prowadzącego Rachunek lub posłańca. 2. Wszelkie zawiadomienia skierowane przez Bank Prowadzący Rachunek do Spółki Posiadającej Rachunek uznaje się za skutecznie doręczone, jeżeli zostały: 1) wysłane listem za zwrotnym potwierdzeniem odbioru lub listem poleconym w dniu dostarczenia listu lub podjęcia próby jego dostarczenia, przy czym za dowód próby doręczenia uważać się będzie pisemną informację poczty lub firmy kurierskiej o upływie terminu do podjęcia przesyłki poleconej lub o niemożliwości doręczenia przesyłki kurierskiej; 2) doręczone osobiście przez pracownika Banku Prowadzącego Rachunek lub przez posłańca w dniu dostarczenia. 3. Oświadczenia Spółki Posiadającej Rachunek kierowane do Banku Prowadzącego Rachunek mają formę pisemną pod rygorem nieważności, o ile dla konkretnego oświadczenia Umowa nie przewiduje postaci szczególnej. 4. Wszelkie zmiany w Umowie powinny być sporządzone w języku lokalnym Banku Przekazującego oraz języku angielskim. W przypadku jakichkolwiek konfliktów pomiędzy tekstem angielskim oraz tekstem sporządzonym w języku lokalnym Banku Prowadzącego Rachunek, ta ostatnia wersja ma charakter decydujący. 5. Jeżeli wszelka korespondencja zostanie doręczona w Dniu Roboczym do godziny 10:00 czasu lokalnego, w siedzibie Banku Przekazującego wchodzi w życie z dniem jej otrzymania. W innych przypadkach zaś w następnym Dniu Roboczym następującym po tym dniu. 6. W przypadku zmiany adresu bez powiadomienia Banku Prowadzącego Rachunek, korespondencję wysłaną na ostatnio znany Bankowi adres Spółki Posiadającej Rachunek i zwróconą, załącza się do akt rachunku ze skutkiem doręczenia od dnia adnotacji poczty o zwrocie przesyłki. Zasady zmiany Regulaminu Z zastrzeżeniem ust. 2, w przypadku zmiany Regulaminu Bank doręcza Klientowi drogą korespondencyjną lub bezpośrednio przez pracownika Banku nowy tekst Regulaminu lub zawiadomienie określające zmiany Regulaminu, wraz z datą wejścia w życie tych zmian. 2. Klientów korzystających z Systemu PekaoBIZNES 24 Bank może informować o zmianie Regulaminu drogą elektroniczną w formie komunikatu w systemie bankowości internetowej, umożliwiając Klientowi zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu lub z zawiadomieniem o zmianach Regulaminu, poprzez skorzystanie z linku dołączonego do treści komunikatu, umieszczonego w tym systemie wraz z podaniem daty wejścia w życie tych zmian. 3. Za dzień doręczenia zmienionego Regulaminu lub zawiadomienia o zmianach Regulaminu uważa się dzień, w którym komunikat został wyświetlony w systemie bankowości internetowej, umożliwiając Klientowi w wyżej wymienionym trybie zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu lub zmianami Regulaminu. 4. Klient jest uprawniony, w terminie 30 dni od dnia otrzymania odpowiednio nowego tekstu Regulaminu lub zawiadomienia o zmianie Regulaminu do złożenia pisemnego oświadczenia, że nie akceptuje wprowadzonych zmian i wypowiada Umowę. Niezłożenie takiego oświadczenia w powyższym terminie oznacza wyrażenie przez Klienta zgody na nowe brzmienie Regulaminu Do świadczenia usługi EuropeanGate Target Location, stanowiącej przedmiot niniejszego Regulaminu, nie stosuje się przepisów: 1) działu II oraz 2) art , art. 40 ust. 3 i 4, art. 45, art. 46 ust. 2-5, art , art. 51 oraz art , Ustawy o usługach płatniczych. 2. W miejsce przepisów wyłączonych określonych w ust. 1, wchodzą postanowienia niniejszego Regulaminu oraz regulaminu i umowy rachunku bankowego. 3. Termin określony w art. 44 ust. 2 Ustawy o usługach płatniczych zastępuje się terminem określonym w 13 ust. 8 niniejszego Regulaminu. Warszawa, październik 2012 r. Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna