REGULAMIN. usługi Autowypłata automatyczne wypłaty gotówkowe dla Klientów Korporacyjnych w Banku Polska Kasa Opieki S.A

Transkrypt

1 REGULAMIN usługi Autowypłata automatyczne wypłaty gotówkowe dla Klientów Korporacyjnych w Banku Polska Kasa Opieki S.A

2 Rozdział 1 postanowienia ogólne 1 1. Regulamin określa warunki świadczenia przez Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna usługi Autowypłata (automatycznych wypłat gotówkowych dla Klientów Korporacyjnych). 2. Przez użyte w Regulaminie określenia należy rozumieć: 1) Bank Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna, 2) Autowypłata wypłata realizowana w Jednostce Banku na rzecz Beneficjenta wskazanego przez Zleceniodawcę w Zleceniu Autowypłaty, 3) Beneficjent osoba fizyczna posiadająca pełną zdolność do czynności prawnych, wskazana w Zleceniu Autowypłaty, na rzecz której realizowana jest Autowypłata, 4) Data Końcowa Okresu Ważności dzień, do którego włącznie Zlecenie Autowypłaty może zostać zrealizowane na rzecz Beneficjenta, 5) Data Początkowa Okresu Ważności dzień, od którego włącznie Zlecenie Autowypłaty może zostać zrealizowane na rzecz Beneficjenta, 6) Doradca Klienta/ Menadżer Klienta osoba działająca w imieniu Banku, odpowiedzialna za kontakt ze Zleceniodawcą, 7) Dzień Roboczy każdy dzień, za wyjątkiem sobót, niedziel oraz dni uznanych ustawowo za wolne od pracy, w których Bank regularnie prowadzi działalność wymaganą do wykonania transakcji objętych postanowieniami Umowy oraz Regulaminu lub dzień, w którym dostawca (w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych Dz.U. Nr 199 poz z późn. zm.) uczestniczący w wykonaniu tych transakcji regularnie prowadzi działalność wymaganą do ich wykonania, 8) Jednostka Banku oddział lub filia Banku Polska Kasa Opieki S.A., 9) Komunikat komunikat Godziny graniczne przyjmowania dyspozycji poleceń przelewu do realizacji w tym samym dniu roboczym, stanowiący załącznik do Regulaminu Rozliczeń Pieniężnych w kraju przeprowadzanych za pośrednictwem Banku Polska Kasa Opieki S.A. dla Klientów Korporacyjnych, 10) Okres Ważności okres pomiędzy Datą Początkową Okresu Ważności a Datą Końcową Okresu Ważności, nie dłuższy niż 90 dni kalendarzowych, w którym Zlecenie Autowypłaty może być zrealizowane na rzecz Beneficjenta, 11) Rachunek Autowypłaty rachunek bankowy, bieżący lub pomocniczy, prowadzony w złotych polskich albo w walucie wymienialnej EUR, USD, GBP lub CHF, w ciężar którego są przyjmowane i realizowane Zlecenia Autowypłaty, 12) Regulamin Regulamin usługi Autowypłata automatycznych wypłat gotówkowych dla Klientów korporacyjnych w Banku Polska Kasa Opieki S.A., 13) Taryfa obowiązująca w Banku Taryfa prowizji i opłat bankowych dla Klientów korporacyjnych z segmentu firm średnich i dużych, 14) Umowa Umowa o świadczenie usługi AUTOWYPŁATA (realizacja zleceń automatycznych wypłat gotówkowych), 15) Wniosek Zleceniodawcy formularz wniosku o uruchomienie usługi Autowypłata, składany przez Zleceniodawcę, z którym Bank zawarł Umowę o Prowadzenie Rachunków Bankowych dla Klientów Korporacyjnych oraz o Świadczenie Usług Związanych z Tymi Rachunkami (Umowę Zintegrowaną), 16) Wniosek o Uruchomienie Raportów formularz wniosku o uruchomienie raportów dotyczących realizacji Zleceń Autowypłaty, stanowiący załącznik do Umowy, podlegający akceptacji Banku, 17) Zlecenie Anulowania dyspozycja złożona przez Zleceniodawcę, anulująca uprzednio przesłane Zlecenie Autowypłaty, 18) Zlecenie Autowypłaty dyspozycja wypłaty środków pieniężnych na rzecz wskazanego w Zleceniu Autowypłaty Beneficjenta, złożona w Banku przez Zleceniodawcę, realizowana w złotych polskich (PLN), euro (EUR), dolarach amerykańskich (USD), funtach szterlingach (GBP) lub frankach szwajcarskich (CHF), na zasadach opisanych w Umowie i w Regulaminie, 19) Zleceniodawca Klient, dla którego Bank świadczy usługę Autowyplata Do transakcji opisanych w niniejszym Regulaminie nie stosuje się następujących przepisów ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz.U. Nr 199 poz. 1175): 1) przepisów Działu II Ustawy o usługach płatniczych, 2) przepisów art , art. 40 ust. 3 i 4, art. 45, art. 46 ust. 2-5, art , art. 51 oraz art Ustawy o usługach płatniczych. 2. Termin określony w art. 44 ust. 2 ustawy o usługach płatniczych zastępuje się terminem określonym w 12 ust. 1 niniejszego Regulaminu. 3. W miejsce przepisów wyłączonych w ust. 1 wchodzą postanowienia niniejszego Regulaminu, Umowy, Regulaminu Prowadzenia Rachunków Bankowych Dla Klientów Korporacyjnych w Banku Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna/ Ogólnych warunków prowadzenia rachunków bankowych dla podmiotów krajowych i zagranicznych oraz Umowy Rachunku, która wiąże Zleceniodawcę. 3 Warunkiem świadczenia przez Bank usługi Autowypłata jest: 1) posiadanie w Banku rachunku bieżącego lub pomocniczego prowadzonego w następujących walutach: a) PLN (dla Zleceń Autowypłaty składanych i realizowanych w złotych polskich), b) EUR (dla Zleceń Autowypłaty składanych i realizowanych w euro), c) USD (dla Zleceń Autowypłaty składanych i realizowanych w dolarach amerykańskich), d) GBP (dla Zleceń Autowypłaty składanych i realizowanych w funtach szterlingach), e) CHF (dla Zleceń Autowypłaty składanych i realizowanych we frankach szwajcarskich), 2) korzystanie przez Zleceniodawcę z Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24, 3) zawarcie z Bankiem Umowy o świadczenie usługi Autowypłata lub 4) złożenie Wniosku Zleceniodawcy, w przypadku gdy Zleceniodawca jest stroną Umowy Zintegrowanej.

3 Rozdział 2 Przyjmowanie i rejestracja zleceń Autowypłaty 4 1. Zleceniodawca składa Zlecenia Autowypłaty całodobowo w formie elektronicznej za pośrednictwem Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES Zlecenia Autowypłaty, przesłane przez Zleceniodawcę w Dniu Roboczym do godziny określonej w Komunikacie dla przelewów na rachunki w Banku składanych za pośrednictwem systemu bankowości internetowej PekaoBIZNES 24, zostaną przyjęte do realizacji przez Bank w tym samym dniu, z uwzględnieniem postanowień 8 Regulaminu. Zlecenia Autowypłaty przesłane po tej godzinie oraz w dni inne niż Dni Robocze będą uznane przez Bank jako Zlecenia Autowypłaty przyjęte do realizacji w pierwszym Dniu Roboczym następującym po dniu wpływu Zlecenia Autowypłaty do Banku. 3. Zlecenie Autowypłaty dla swej ważności musi zawierać bezwzględnie: 1) nazwę i adres Zleceniodawcy, 2) imię i nazwisko Beneficjenta, 3) numer PESEL lub rodzaj i numer dokumentu tożsamości Beneficjenta, 4) kwotę i walutę Zlecenia Autowypłaty, 5) numer Rachunku Autowypłaty, w ciężar którego Zlecenie Autowypłaty jest realizowane, 6) Datę Początkową Okresu Ważności Zlecenia Autowypłaty, 7) Datę Końcową Okresu Ważności Zlecenia Autowypłaty, 8) tryb realizacji Zlecenia Autowypłaty, zgodnie z Zleceniodawca może w Zleceniu Autowypłaty dodatkowo zawrzeć: 1) informacje dla Beneficjenta, 2) adres do korespondencji Beneficjenta, 3) sygnaturę Zlecenia Autowypłaty. 5. Zleceniodawca jako dokument tożsamości umożliwiający identyfikację Beneficjenta przez Bank może wskazać następujące dokumenty tożsamości: 1) dowód osobisty, 2) paszport, 3) zagraniczny dokument tożsamości, 4) Kartę Pobytu, 5) Kartę Pobytu Członka Rodziny Obywatela Unii Europejskiej, 6) Kartę Stałego Pobytu Członka Rodziny Obywatela Unii Europejskiej, 7) Dokument Potwierdzający Prawo Stałego Pobytu Obywatela Unii Europejskiej. 6. W sytuacji, gdy w treści Zlecenia Autowypłaty jako identyfikator Beneficjenta podano PESEL, dokumentami tożsamości pozwalającymi na jednoznaczną identyfikację Beneficjenta są te z dokumentów wymienionych w ust. 5, które zawierają PESEL. 7. Przekazanie do Banku za pośrednictwem PekaoBIZNES 24 Zlecenia spełniającego wymogi określone w ust. 3 stanowi wyrażenie przez Zleceniodawcę zgody na realizację Zlecenia przez Bank Jeżeli w Zleceniu Autowypłaty zostanie określona przeszła Data Początkowa Okresu Ważności, Bank uzna, że tą datą jest dzień przyjęcia Zlecenia Autowypłaty do realizacji przez Bank, z uwzględnieniem postanowień 4 ust Jeżeli w Zleceniu Autowypłaty zostanie określona przyszła Data Początkowa Okresu Ważności Zlecenia niebędąca Dniem Roboczym, Bank uzna, że Datą Początkową Okresu Ważności Zlecenia jest pierwszy Dzień Roboczy następujący po dniu wskazanym w Zleceniu Autowypłaty Bank jest uprawniony do odmowy realizacji Zlecenia Autowypłaty w przypadku, gdy możliwość lub obowiązek odmowy wynika z przepisów prawa, bez względu na moment stwierdzenia przez Bank przyczyn odmowy, a także w przypadku: 1) braku wystarczających środków na Rachunku Autowypłaty: a) w okresie wskazanym w 7 pkt 1 lit. a w przypadku Zleceń realizowanych w Trybie 1, b) w dacie wskazanej w 7 pkt 2 lit. a w przypadku Zleceń realizowanych w Trybie 2, c) w dacie wskazanej w 7 pkt 3 lit. a w przypadku Zleceń realizowanych w Trybie 3, 2) blokady Rachunku Autowypłaty, dokonanej m.in. na podstawie decyzji jednostki Banku w przypadku stwierdzenia faktu naruszenia warunków Umowy przez posiadacza rachunku lub pełnomocnika lub w przypadku powzięcia uzasadnionego podejrzenia popełnienia przestępstwa na szkodę Banku lub innych podmiotów, a także na podstawie decyzji uprawnionych organów (np. Generalny Inspektor Informacji Finansowej, prokurator, Komornik Sądowy, Urząd Kontroli Skarbowej). 2. Za pośrednictwem systemu PekaoBIZNES 24 Bank poinformuje Zleceniodawcę o odmowie realizacji Zlecenia Autowypłaty dokonanej zgodnie z postanowieniami: 1) ust.1 pkt 1 lit a w Dacie Końcowej Okresu Ważności, 2) ust.1 pkt 1 lit.b i c w Dacie Początkowej Okresu Ważności. 3. Beneficjent jest informowany przez Bank o odmowie realizacji Zlecenia z powodu braku środków na Rachunku Autowypłaty w chwili podejmowania przez niego próby realizacji Autowypłaty w Jednostce Banku. 4. Zlecenie, którego realizacji Bank odmówił zgodnie z postanowieniami ust. 1, uznaje się za nieotrzymane przez Bank.

4 5. Usunięcie przez Klienta przyczyn odmowy jest równoważne złożeniu nowego Zlecenia. Rozdział 3 Tryby realizacji zleceń Autowypłaty 7 Zleceniodawca wskazuje w Umowie o świadczenie usługi Autowypłata lub we Wniosku Zleceniodawcy tryb/ tryby realizacji Zleceń Autowypłaty, z jakich będzie korzystać w ramach usługi. Bank udostępnia następujące tryby realizacji: 1) Tryb 1 Zlecenie Autowypłaty realizowane w ciężar wolnych środków Rachunku Autowypłaty (Zlecenia w PLN, EUR i USD): a) w celu umożliwienia realizacji Autowypłaty na rzecz Beneficjenta, Zleceniodawca jest zobowiązany do zapewnienia na Rachunku Autowypłaty środków w wysokości określonej w Zleceniu Autowypłaty w Okresie Ważności Zlecenia Autowypłaty (do chwili dokonania Autowypłaty przez Beneficjenta), b) Beneficjent ma prawo do podejmowania próby realizacji Autowypłaty dowolną ilość razy w Okresie Ważności Zlecenia Autowypłaty, c) Rachunek Autowypłaty zostanie obciążony przez Bank kwotą Zlecenia Autowypłaty w momencie jego realizacji przez Beneficjenta, 2) Tryb 2 Zlecenie Autowypłaty realizowane w ciężar środków przeksięgowanych na rachunek Banku (Zlecenia tylko w PLN): a) w celu umożliwienia realizacji Autowypłaty na rzecz Beneficjenta, Zleceniodawca jest zobowiązany do zapewnienia środków na Rachunku Autowypłaty w Dacie Początkowej Okresu Ważności. Jeżeli Data Początkowa Okresu Ważności nie jest Dniem Roboczym, Zleceniodawca jest zobowiązany do zapewnienia środków na Rachunku Autowypłaty w pierwszym Dniu Roboczym, następującym po tej dacie, b) Rachunek Autowypłaty zostanie obciążony kwotą Zlecenia Autowypłaty w Dacie Początkowej Okresu Ważności lub jeśli Data Początkowa Okresu Ważności nie jest Dniem Roboczym w pierwszym Dniu Roboczym, następującym po tej dacie, c) w Okresie Ważności Zlecenia Autowypłaty środki przeznaczone na jego realizację pozostają na wydzielonym rachunku należącym do Banku, d) jeżeli Zlecenie Autowypłaty nie zostanie zrealizowane w Okresie Ważności, Bank uzna Rachunek Autowypłaty kwotą niezrealizowanego Zlecenia Autowypłaty w pierwszym Dniu Roboczym następującym po Dacie Końcowej Okresu Ważności, 3) Tryb 3 Zlecenie Autowypłaty realizowane w ciężar wolnych środków Rachunku Autowypłaty, z blokadą środków w Dacie Początkowej Okresu Ważności (Zlecenia w PLN, EUR, USD, GBP i CHF): a) w celu umożliwienia realizacji Autowypłaty na rzecz Beneficjenta, Zleceniodawca jest zobowiązany do zapewnienia środków na Rachunku Autowypłaty w Dacie Początkowej Okresu Ważności. Jeżeli dzień ten nie jest Dniem Roboczym, Zleceniodawca jest zobowiązany do zapewnienia środków na Rachunku Autowypłaty w pierwszym Dniu Roboczym następującym po tej dacie, b) kwota Zlecenia Autowypłaty jest blokowana na Rachunku Autowypłaty w Dacie Początkowej Okresu Ważności Zlecenia Autowypłaty. Jeżeli dzień ten nie jest Dniem Roboczym, kwota Zlecenia Autowypłaty jest blokowana na Rachunku Autowypłaty w pierwszym dniu roboczym następującym po tej dacie, c) Rachunek Autowypłaty jest obciążany kwotą Zlecenia Autowypłaty w momencie realizacji Autowypłaty na rzecz Beneficjenta, d) blokada środków na Rachunku Autowypłaty wygasa z chwilą realizacji Autowypłaty na rzecz Beneficjenta, anulowania Zlecenia oraz jeżeli Zlecenie Autowypłaty nie zostało zrealizowane w pierwszym Dniu Roboczym następującym po Dacie Końcowej Okresu Ważności. Rozdział 4 Realizacja zleceń Autowypłaty 8 1. Zlecenia Autowypłaty są realizowane we wszystkich Jednostkach Banku prowadzących obsługę kasową, wyłącznie w godzinach pracy danej Jednostki Banku, z uwzględnieniem postanowień niniejszego paragrafu. 2. Z uwzględnieniem postanowień 4 ust.2, realizacja Zlecenia Autowypłaty na rzecz Beneficjenta w Jednostce Banku jest możliwa po upływie 60 minut od chwili złożenia (tj. prawidłowego zarejestrowania i wysłania w Systemie Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 ) przez Zleceniodawcę Zlecenia Autowypłaty spełniającego wymogi określone w 4 ust Bank zastrzega sobie prawo do wskazania Jednostek Banku, w których Zlecenia Autowypłaty nie mogą być realizowane lub w których Zlecenia Autowypłaty mogą być realizowane w ograniczonym zakresie. Lista Jednostek Banku zawierająca zakres obowiązujących ograniczeń, jest dostępna na stronach internetowych Banku i aktualizowana przez Bank w przypadku: 1) likwidacji Jednostki Banku, 2) zmiany lokalizacji Jednostki Banku, 3) zmiany godzin obsługi Klientów w Jednostce Banku, 4) innych zdarzeń losowych mających wpływ na działalność operacyjną Jednostki Banku i obowiązuje od następnego Dnia Roboczego po zamieszczeniu wykazu na stronach internetowych Banku. 4. Warunkiem realizacji Autowypłaty przez Beneficjenta wskazanego w Zleceniu Autowypłaty jest prawidłowa identyfikacja Beneficjenta, tj. potwierdzenie tożsamości Beneficjenta poprzez sprawdzenie: 1) imienia i nazwiska Beneficjenta oraz numeru PESEL lub 2) imienia i nazwiska Beneficjenta oraz typu i numeru okazanego dokumentu tożsamości oraz sprawdzenie czy okazany przez Beneficjenta dokument tożsamości nie figuruje w bazie danych obejmującej dokumenty zastrzeżone. Zlecenie Autowypłaty na rzecz osoby legitymującej się dokumentem zastrzeżonym nie zostanie zrealizowane.

5 5. Potwierdzenie realizacji Zlecenia Autowypłaty (dokonania wypłaty i odbioru gotówki) podpisane przez Beneficjenta będzie przechowywane w dokumentacji Jednostki Banku, w której Zlecenie zostało zrealizowane. 6. Bank nie wypłaci Beneficjentowi kwoty Zlecenia Autowypłaty w przypadku: 1) niezapewnienia przez Zleceniodawcę środków na Rachunku Autowypłaty w terminach określonych w 7, 2) braku zgodności wszystkich danych Beneficjenta w zakresie imienia i nazwiska oraz rodzaju i numeru dokumentu tożsamości, ustalonych na podstawie okazanego dokumentu tożsamości, z odpowiednimi danymi wskazanymi w treści Zlecenia Autowypłaty, 3) w przypadku, gdy nie jest możliwe jednoznaczne określenie typu lub numeru dokumentu tożsamości lub gdy nie jest możliwa jednoznaczna identyfikacja Beneficjenta, 4) w przypadku przedstawienia przez Beneficjenta zastrzeżonego dokumentu tożsamości. 7. W przypadku, gdy Zlecenie Autowypłaty dotyczy wypłaty gotówkowej powyżej kwoty podanej do wiadomości w Jednostce Banku, termin i kwotę Autowypłaty Beneficjent ustala z Jednostką Banku, w której planowane jest podjęcie gotówki. Ustalenie warunków realizacji Zlecenia Autowypłaty może również nastąpić w drodze telefonicznej. 8. Bank nie realizuje Autowypłat w bilonie walut wymienialnych. Kwoty niemające pokrycia w banknotach danej waluty wymienialnej (USD, EUR, GBP lub CHF), Bank wypłaca w złotych polskich po kursie kupna walut obowiązującym w Banku w dniu realizacji Autowypłaty. Rozdział 5 Odwoływanie (anulowanie) zleceń Autowypłaty 9 1. Zlecenie Autowypłaty przesłane do Banku nie może być modyfikowane. W przypadku wystąpienia konieczności zmiany lub anulowania złożonego Zlecenia Autowypłaty, Zleceniodawca musi je odwołać w systemie PekaoBIZNES 24, składając Zlecenie Anulowania w sposób określony w niniejszym paragrafie, a następnie przesłać nowe Zlecenie Autowypłaty. 2. Zlecenie Anulowania może zostać wykonane pod warunkiem, że dotyczy Zlecenia Autowypłaty jeszcze niezrealizowanego przez Beneficjenta. 3. Zlecenia Anulowania mogą być składane w Banku: 1) w formie elektronicznej za pośrednictwem Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 kanał podstawowy, 2) w formie dyspozycji pisemnej, przekazanej Doradcy Klienta/ Menadżerowi Klienta/ w Jednostce Banku prowadzącej Rachunek Autowypłaty tylko w przypadku, gdy System Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 jest niedostępny z przyczyny leżącej po stronie Banku. 4. Dla swej ważności Zlecenia Anulowania składane w formie określonej w ust. 3 pkt 2 muszą być zgodne ze wzorem formularza Anulowania Zlecenia Autowypłaty i potwierdzone podpisami osób upoważnionych do dysponowania Rachunkiem Autowypłaty wskazanym w Zleceniu Autowypłaty będącym przedmiotem odwołania. 5. Bank zrealizuje pisemne Zlecenie Anulowania, o którym w mowa w ust. 4, w ciągu 4 godzin od momentu otrzymania dyspozycji przez Bank, z zastrzeżeniem ust. 8 oraz Zlecenia Anulowania składane za pośrednictwem Systemu Bankowości Internetowej PekaoBIZNES 24 będą przyjmowane zgodnie z zasadami określonymi w ust. 9 oraz w Bank zrealizuje Zlecenie Anulowania złożone w formie elektronicznej, o którym mowa w ust. 6, w ciągu 2 godzin od momentu otrzymania dyspozycji przez Bank, z zastrzeżeniem ust. 8 oraz Zlecenia Anulowania składane w Dniu Roboczym do godziny 15:00 zostaną przyjęte do wykonania przez Bank w tym samym dniu. Zlecenia Anulowania składane po godzinie 15:00 oraz w dni inne niż w Dni Robocze będą traktowane jako przyjęte do wykonania w pierwszym Dniu Roboczym następującym po dniu wpływu Zlecenia Anulowania do Banku. 9. Zlecenie, do którego Zleceniodawca złożył Zlecenie Anulowania, może zostać zrealizowane w przypadku, gdy Beneficjent zgłosi się do jednostki Banku przed momentem realizacji dyspozycji odwołania Zlecenia Wypłaty przez Bank. 10. Zlecenie Anulowania musi zawierać dla swej skuteczności oświadczenie dotyczące bezwzględnego odwołania złożonego wcześniej Zlecenia Autowypłaty oraz: 1) nazwę i adres Zleceniodawcy, 2) tryb Zlecenia Autowypłaty, 3) imię i nazwisko Beneficjenta, 4) numer PESEL Beneficjenta lub typ i numer dokumentu tożsamości, 5) kwotę i walutę Zlecenia Autowypłaty, 6) numer Rachunku Autowypłaty, wskazany w Zleceniu Autowypłaty będącym przedmiotem anulowania, 7) Okres Ważności Zlecenia Autowypłaty (od do) wskazany w Zleceniu Autowypłaty będącym przedmiotem anulowania. Rozdział 6 Przekazywanie informacji o realizacji zleceń Autowypłaty Informacje o realizacji Zleceń Autowypłaty będą zawarte w wyciągu z Rachunku Autowypłaty, z zastrzeżeniem ust W przypadku Zleceń Autowypłaty realizowanych w Trybie 2, na wyciągu zamiast informacji o realizacji Autowypłaty przez Beneficjenta zostanie umieszczona informacja o przeksięgowaniu środków na wydzielony rachunek Banku. 3. W zakresie przekazywania wyciągów z Rachunku Autowypłaty stosuje się zasady i tryb przewidziane w umowie tego rachunku.

6 Rozdział 7 Raporty w formie elektronicznej Na pisemny Wniosek Zleceniodawcy o Uruchomienie Raportów i po zaakceptowaniu Wniosku przez Bank, Bank będzie udostępniał w formie elektronicznej raporty dotyczące realizacji Zleceń Autowypłaty. Zasady i tryb udostępniania elektronicznych raportów będą każdorazowo ustalane ze Zleceniodawcą. 2. Za dostarczanie raportów Bank będzie pobierał opłatę począwszy od miesiąca, w którym zaakceptował otrzymany od Zleceniodawcy Wniosek, w wysokości określonej w Umowie/ Wniosku Zleceniodawcy lub zgodnie z Taryfą. 3. Bank będzie pobierał opłaty za elektroniczne raporty wyłącznie w przypadku złożenia przez Zleceniodawcę pisemnego Wniosku o Uruchomienie Raportów. 4. Zleceniodawca może zrezygnować z otrzymywania raportów w formie elektronicznej w każdym czasie. Rezygnacja taka może być dokonana w formie jednostronnego pisemnego oświadczenia Zleceniodawcy. W przypadku złożenia przez Zleceniodawcę pisemnego oświadczenia o rezygnacji z raportów w formie elektronicznej Bank zaprzestanie pobierania opłat z tytułu usługi w miesiącu następującym po miesiącu, w którym złożone zostało stosowne oświadczenie. Rozdział 8 Reklamacje Zleceniodawca ma obowiązek powiadomienia Banku o stwierdzonych nieautoryzowanych, niewykonanych lub nienależycie wykonanych Zleceniach Autowypłaty. Powiadomienie należy złożyć na piśmie w terminie 3 miesięcy od Daty Końcowej Okresu Ważności. Reklamacje ustne wymagają potwierdzenia na piśmie w ciągu 7 dni od daty ich zgłoszenia. 2. W przypadku niedopełnienia przez Zleceniodawcę obowiązku określonego w ust.1, roszczenia Zleceniodawcy względem Banku z tytułu nieautoryzowanych, niewykonanych lub nienależycie wykonanych Zleceń wygasają. 3. Bank jest zobowiązany do ustalenia przyczyny niezgodności i udzielenia Zleceniodawcy niezbędnych wyjaśnień i/ lub dokonania korekty nieprawidłowego zapisu na rachunku w terminie 30 dni od dnia otrzymania powiadomienia, o którym mowa w ust. 1. Rozdział 9 Opłaty i prowizje Bank pobiera opłaty i prowizje związane z usługą Autowypłata w wysokości określonej w Umowie o świadczenie usługi Autowypłaty lub w Umowie Zintegrowanej. 2. W przypadku, gdy w Umowie/ Umowie Zintegrowanej nie została określona indywidualnie ustalona wysokość opłat i prowizji należnych Bankowi za czynności związane z usługą Autowypłata, Bank będzie pobierał opłaty i prowizje w wysokości wynikającej z aktualnie obowiązującej Taryfy. 3. Bank pobiera opłaty i prowizje, o których mowa w ust. 1 z rachunku wskazanego przez Zleceniodawcę w Umowie lub Wniosku Zleceniodawcy. 4. Bank może dokonywać zmian prowizji i opłat w zakresie wysokości jak również tytułów, z których je pobiera, na podstawie dokonanej przez siebie oceny czynników mających wpływ na wysokość tych prowizji i opłat. W szczególności zmiany te mogą być dokonywane przez Bank w przypadku zaistnienia jednej z następujących przesłanek: 1) zmiany wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych, 2) zmiany wskaźnika cen dóbr inwestycyjnych publikowanych przez GUS, 3) zmiany zakresu lub formy świadczonych usług, 4) zmiany opłat stosowanych przez inne instytucje, z których usług korzysta Bank przy wykonywaniu danej czynności, 5) zmiany innych czynników, które bezpośrednio lub pośrednio wpływają na koszty wykonywanej czynności, 6) zmiany warunków rynkowych powodujących konieczność wprowadzenia zmian do struktury prowizji i opłat. 5. Zmiana opłat i prowizji, zgodnie z zasadami określonymi w ust. 4, następuje w trybie właściwym dla zmiany niniejszego Regulaminu, określonym w 16. Rozdział 10 Zakres odpowiedzialności Bank ponosi odpowiedzialność za rzeczywiste szkody, z wyłączeniem utraconych korzyści, poniesione przez Klienta wskutek zawinionej przez Bank nieprawidłowej realizacji Zleceń Autowypłaty. W przypadku nieterminowej realizacji Zleceń Autowypłaty, Bank zobowiązany jest do zapłaty odsetek ustawowych liczonych od kwoty Zlecenia Autowypłaty, za okres od dnia, w którym Zlecenie Autowypłaty powinno zostać zrealizowane do dnia poprzedzającego dzień realizacji Zlecenia na rzecz wskazanego Beneficjenta. 2. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody powstałe w wyniku niezrealizowania przez Bank Zlecenia Autowypłaty na rzecz Beneficjenta z przyczyn określonych w 8 ust. 6 lub z powodu okoliczności od Banku niezależnych, w tym w szczególności przez działanie siły wyższej.

7 3. Bank nie ponosi odpowiedzialności za szkody powstałe w wyniku realizacji Zlecenia Autowypłaty zgodnie z warunkami Umowy, a w szczególności powstałe w wyniku realizacji Zlecenia Autowypłaty zawierającego niewłaściwe dane Beneficjenta, w tym stanowiące podstawę identyfikacji Beneficjenta przez Bank, zgodnie z postanowieniami 8 ust Bank nie ponosi odpowiedzialności za skutki wynikające pośrednio lub bezpośrednio z niedotrzymania postanowień Umowy lub Regulaminu przez Zleceniodawcę. 5. Bank nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub nienależyte wykonanie dyspozycji Zleceniodawcy, wynikające z przyczyn niezależnych od Banku. 6. Bank nie ponosi odpowiedzialności w przypadku zaistnienia jakichkolwiek roszczeń wynikających z realizacji Zlecenia Autowypłaty lub jego odwołania, których podstawą są relacje prawne między Zleceniodawcą a Beneficjentem. Rozdział 11 Bezpieczeństwo informacji Zleceniodawca przyjmuje do wiadomości, że w celu należytego wykonania Umowy w zakresie realizacji Zleceń Autowypłaty, Bank ujawnia Beneficjentowi informacje o posiadaniu przez Zleceniodawcę rachunku bankowego prowadzonego przez Bank oraz, że w przypadku braku możliwości realizacji Zlecenia Autowypłaty z powodu braku środków pieniężnych na rachunku Zleceniodawcy, Bank ujawnia Beneficjentowi w sposób pośredni informację, że na rachunku Zleceniodawcy znajduje się kwota mniejsza od tej, do której wypłaty Beneficjent jest uprawniony. 2. Bank i Zleceniodawca oraz osoby uczestniczące w zawieraniu i realizacji Umowy zobowiązani są do zachowania tajemnicy uzyskanych od drugiej strony informacji stanowiących tajemnicę przedsiębiorstwa w rozumieniu ustawy z dnia 16 kwietnia 1993 roku o zwalczaniu nieuczciwej konkurencji, wykorzystywania ich wyłącznie w celu związanym z zawarciem i realizacją Umowy. Ich udostępnienie osobom trzecim wymaga zgody strony będącej właścicielem informacji. Rozdział 12 Zmiana regulaminu Z zastrzeżeniem ust.2, w przypadku dokonania zmiany Regulaminu Bank doręcza Zleceniodawcy drogą korespondencyjna, lub bezpośrednio przez pracownika Banku nowy tekst Regulaminu lub zawiadomienie określające zmiany Regulaminu wraz z datą wejścia w życie tych zmian. 2. Klientów korzystających z systemu bankowości internetowej Bank może informować o zmianie Regulaminu drogą elektroniczną w formie komunikatu w systemie bankowości internetowej, umożliwiając Zleceniodawcy zapoznanie się, z treścią zmienionego Regulaminu lub zawiadomieniem o zmianie Regulaminu, poprzez skorzystanie z linku dołączonego do treści komunikatu, umieszczonego w tym systemie wraz z podaniem daty wejścia w życie tych zmian. 3. Za dzień doręczenia zmienionego Regulaminu lub zawiadomienia o zmianach Regulaminu uważa się dzień, w którym komunikat został wyświetlony w systemie bankowości internetowej, umożliwiając Zleceniodawcy w wyżej wymienionym trybie zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu lub zmianami Regulaminu. 4. Zleceniodawca jest uprawniony w terminie 30 dni od dnia otrzymania odpowiednio nowego tekstu Regulaminu lub zawiadomienia o zmianie Regulaminu do złożenia pisemnego oświadczenia, że nie akceptuje wprowadzonych zmian i wypowiada Umowę o Prowadzenie Rachunków Bankowych dla Klientów Korporacyjnych oraz o Świadczenie Usług Związanych z Tymi Rachunkami w części dotyczącej świadczenia usługi Autowypłata lub wypowiada w całości Umowę o świadczenie usługi Autowypłata. Niezłożenie takiego oświadczenia w powyższym terminie oznacza wyrażenie przez Zleceniodawcę zgody na nowe brzmienie Regulaminu. BANK POLSKA KASA OPIEKI S.A. Warszawa, lipiec 2012 r.