CENNIK USŁUG dla Klientów segmentu duŝych przedsiębiorstw

Transkrypt

1 Bank Millennium SA ul. śaryna 2 A Warszawa TeleMillennium: CENNIK USŁUG dla Klientów segmentu duŝych przedsiębiorstw Stan na dzień 4 maja 2010 roku Strona 1 z 14

2 SPIS TREŚCI I Ogólne zasady pobierania prowizji i opłat bankowych... 3 II Rachunki bankowe... 3 III Kredyty... 7 IV Gwarancje i poręczenia... 8 V Akredytywa dokumentowa... 9 VI Inkaso VII Karty bankowe VIII Usługi faktoringowe IX Usługi powiernicze X Zlecenia róŝne XI Opłaty pocztowe i telekomunikacyjne XII Stopy procentowe na rachunkach XIII Informacja o systemie gwarantowania depozytów Strona 2 z 14

3 CZĘŚĆ I OGÓLNE ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH 1. Cennik usług dla Klientów segmentu duŝych przedsiębiorstw, zwany dalej Cennikiem usług określa stosowane przez Bank Millennium S.A. zasady świadczenia usług na rzecz Klientów, opłaty i prowizje, pobierane za wykonanie wskazanych czynności bankowych oraz oprocentowanie produktów bankowych, wymienionych w Cenniku usług. 2. UŜyte w niniejszym Cenniku usług określenia oznaczają: a) Bank - Bank Millennium Spółka Akcyjna, b) Placówka - placówka Banku, prowadząca bezpośrednią obsługę Klientów, c) Rachunek rozliczeniowy rachunek bankowy Klienta prowadzony w Banku, d) Zleceniodawca Klient posiadający rachunek rozliczeniowy, zwany dalej Posiadaczem rachunku, lub nie posiadający rachunku, lecz korzystający z usług Banku, 3. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa Zleceniodawca operacji bankowej, chyba, Ŝe umowa lub uzgodnienie pomiędzy Posiadaczem rachunku i Bankiem stanowi inaczej. 4. Opłaty i prowizje pobierane od operacji gotówkowych powinny być pobrane z chwilą dokonywania tej czynności. 5. Opłaty i prowizje pobierane z rachunku rozliczeniowego, podlegają zapłacie z środków na tym rachunku, którego dotyczy operacja, chyba Ŝe postanowienia umowy zawartej z Bankiem lub zlecenie Posiadacza rachunku stanowią inaczej. 6. W przypadku braku środków na rachunku (gdy prowizje i opłaty pobierane są z rachunku rozliczeniowego) Bank zastrzega sobie prawo do obciąŝenia rachunku z tytułu naleŝnych Bankowi opłat i prowizji, kwotą przekraczającą dostępne środki na rachunku. 7. Opłaty i prowizje określone w Cenniku usług są naliczane i pobierane w dniu złoŝenia zlecenia lub wykonania operacji, w okresach miesięcznych lub w innych terminach, ustalonych z Posiadaczem rachunku. Opłaty i prowizje dotyczące Usług Powierniczych pobierane są miesięcznie z dołu (do 10 dnia kolejnego miesiąca)lub w innych terminach, ustalonych z Posiadaczem rachunku. 8. Opłaty za prowadzenie rachunku rozliczeniowego w walutach obcych pobierane są z rachunku rozliczeniowego, prowadzonego w złotych, najwcześniej otwartego w Banku lub z innego rachunku rozliczeniowego, wskazanego przez Posiadacza rachunku. 9. Opłaty i prowizje pobierane są w złotych, z zastrzeŝeniem pkt Przy obliczaniu wysokości naleŝnej prowizji lub opłaty, kwota poniŝej pół grosza ulega zaokrągleniu do pełnego grosza w dół, zaś kwota równa lub wyŝsza od pół grosza ulega zaokrągleniu do pełnego grosza w górę. 11. Bank pobiera opłaty i prowizję w walutach obcych: a) naleŝnych od udzielonych kredytów w walutach obcych, gdy w umowie kredytu został wskazany, do obsługi spłat naleŝności Banku z tytułu kredytu, w tym opłat i prowizji, rachunek rozliczeniowy prowadzony w walucie kredytu; jeŝeli w Cenniku usług opłata lub prowizja wyraŝona jest kwotowo w złotych, w celu jej pobrania podlega przeliczeniu na walutę kredytu, b) naleŝnych od innych operacji bankowych wykonywanych w walucie obcej, o ile wynika to z Cennika usług lub umowy zawartej z Klientem. 12. Do ustalenia naleŝnej kwoty opłaty lub prowizji Bank dokonuje przeliczenia, z zastosowaniem kursu zgodnie z Tabelą kursów obowiązująca w Banku, w dniu ich pobrania z rachunku rozliczeniowego w przypadkach: a) opłaty lub prowizji ustalonej w złotych a pobieranej w walucie obcej - Bank dokonuje przeliczenia z zastosowaniem średniego kursu Banku, b) opłaty lub prowizji ustalonej w walucie obcej a pobieranej w złotych Bank dokonuje przeliczenia z zastosowaniem średniego kursu Banku, o ile w definicji opłaty, prowizji lub w umowie z Klientem nie wskazano innego kursu. 13. Do przeliczeń, o których mowa w pkt.12, moŝe być zastosowany kurs indywidualny, uzgodniony z Klientem, zgodnie z Tabelą kursów obowiązującą w Banku. 14. Opłaty i prowizje pobrane przez Bank nie podlegają zwrotowi. Bank zwraca pobraną opłatę, prowizję lub jej część w przypadku niesłusznego pobrania lub nieprawidłowego naliczenia. 15. W uzasadnionych indywidualnych przypadkach Bank moŝe ustalić z Posiadaczem rachunku inną wysokość kwoty/stawki opłat i prowizji, niŝ wskazana jest w Cenniku usług. 16. Za czynności nietypowe, nie uwzględnione w Cenniku usług, opłaty i prowizje naliczane są zgodnie z decyzją Banku. 17. Bank informuje Posiadacza rachunku o zmianach Cennika usług poprzez wywieszenie informacji w lokalach Banku oraz zgodnie z postanowieniami umowy zawartej z Posiadaczem rachunku. 18. Cennik usług nie stanowi oferty w rozumieniu prawa cywilnego. Istnienie określonej pozycji w Cenniku usług nie zobowiązuje Banku do sprzedaŝy produktu/ usługi, której dotyczy. 19. NiezaleŜnie od prowizji i opłat, określonych w Cenniku usług Bank pobiera równieŝ wszelkie opłaty i prowizje pobierane przez banki trzecie (krajowe i zagraniczne), pośredniczące w wykonaniu zlecenia w wysokości określonej przez te banki. CZĘŚĆ II RACHUNKI BANKOWE 1. Otwarcie rachunku bankowego w PLN 1.1 Rozliczeniowego (bieŝącego lub pomocniczego) w złotych i w walutach obcych Depozytów terminowych Rachunku Escrow, zastrzeŝonego, powierniczego zgodnie z umową 2. Prowadzenie rachunku bankowego w PLN 2.1 Rozliczeniowego (bieŝącego lub pomocniczego) w złotych - Rachunek Millennium KOPRORACJA 70 miesięcznie 2.2 Rachunku pomocniczego, na którym gromadzone są środki zakładowych funduszy socjalnych 50% stawki podstawowej miesięcznie 2.3 Rozliczeniowego (bieŝącego lub pomocniczego) w walutach obcych 30 miesięcznie 2.4 Pomocniczego do rozliczeń depozytów terminowych/ kredytów/ wymiany walutowej Powierniczego dla developera 500 miesięcznie 2.6 Escrow, zastrzeŝonego, powierniczego zgodnie z umową 2.7 Inne opłaty dotyczące rachunku Escrow, zastrzeŝonego, powierniczego zgodnie z umową 2.8 EUROMillennium 0 3. Wpłaty gotówkowe w PLN 3.1 Na rachunek złotowy prowadzony w Banku dokonywane w formie: 1) otwartej - dokonywane przez Posiadacza rachunku 0,60% min 7 pobierana z rachunku Posiadacza - dokonywane przez osoby trzecie 0,60% min 7 pobierana od wpłacającego - dokonywane przez osoby trzecie na podstawie uzgodnień pomiędzy Posiadaczem rachunku i Bankiem 0,60% min 7 pobierana z rachunku Posiadacza 2) zamkniętej - w kasie Banku 0,40% min 7 - trezor 0,40% min 7 - inkaso samochodowe lub wpłaty bezpośrednio do podwykonawców Banku 0,30% min 7 - oraz dodatkowo za transport w strefie lub poza strefą ustalane indywidualnie 3.2 na rachunek walutowy prowadzony w Banku dokonywane w formie: 1) otwartej - dokonywane przez Posiadacza rachunku 0,60% min 7 pobierana z rachunku Posiadacza - dokonywane przez osoby trzecie 0,60% min 7 pobierana od wpłacającego - dokonywane przez osoby trzecie na podstawie uzgodnień pomiędzy Posiadaczem rachunku i Bankiem 0,60% min 7 pobierana z rachunku Posiadacza 2) zamkniętej - w kasie Banku 0,40% min 7 - trezor 0,40% min 7 - inkaso samochodowe lub wpłaty bezpośrednio do podwykonawców Banku 0,30% min 7 - oraz dodatkowo za transport w strefie lub poza strefą ustalane indywidualnie Strona 3 z 14

4 1/ Bank nie przyjmuje wpłat walut obcych w monetach. 2/ W przypadku, gdy łączna kwota dziennych wpłat zamkniętych i / lub przyjętych w ramach świadczenia usługi inkasa samochodowego w strefie i / lub inkasa samochodowego poza strefą na dany rachunek Klienta jest wyŝsza niŝ PLN (lub równowartość w walucie obcej) Bank dokonuje blokady nadwyŝki środków ponad kwotę PLN do momentu jej przeliczenia. 3/ Warunki przyjmowania wpłat gotówkowych w formie: - wpłaty zamkniętej w kasie Banku: zwolnienie blokady następuje najpóźniej: a) w następnym dniu roboczym do godz gdy wpłaty dokonano przed godz , b) w drugim dniu roboczym po dniu przyjęcia wpłaty do godz gdy wpłaty dokonano po godz wpłaty zamkniętej do trezora Banku: Zwolnienie blokady następuje najpóźniej w drugim dniu roboczym po dniu przyjęcia wpłaty do godz inkasa samochodowego w strefie: Odbiór gotówki wymaga zgłoszenia zapotrzebowania na transport z minimum 3 godzinnym wyprzedzeniem. W przypadku odbioru gotówki do godziny w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem świąt) wskazany rachunek bankowy jest uznawany w dniu odbioru gotówki, a środki są dostępne najpóźniej do godziny następnego dnia roboczego dla Banku W przypadku odbioru gotówki po godzinie w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem świąt) rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny następnego dnia roboczego dla Banku. W przypadku odbioru gotówki w święta, soboty lub niedziele rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny pierwszego dnia roboczego dla Banku. - inkasa samochodowego poza strefą: Odbiór gotówki wymaga zgłoszenia zapotrzebowania na transport. W przypadku zamówienia transportu do godziny w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku z wyłączeniem świąt) rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny następnego dnia roboczego. 4/ w przypadku róŝnic stwierdzonych z przeliczenia wpłat gotówkowych w formie zamkniętej i/ lub inkasa samochodowego pobranej wcześniej prowizji nie koryguje się, jeŝeli kwota korekty prowizji wynosi do 10 PLN włącznie. 5/ Przez "strefę" rozumie się następujące miasta: Gdańsk, Szczecin, Bydgoszcz, Białystok, Poznań, Warszawa, Wrocław, Katowice, Rzeszów, Olsztyn oraz obszar w bezpośrednim sąsiedztwie tych miast. Bank kaŝdorazowo potwierdza, czy wskazana lokalizacja Klienta znajduje się w strefie, czy poza nią. 6/ Bank nie udostępnia Klientom bezpiecznych kopert słuŝących do dokonywanych wpłat. 4. Wypłaty gotówkowe w PLN 4.1 Z rachunków prowadzonych w złotych 1) na podstawie dyspozycji wypłaty 0,10% min 5 2) z rachunków prowadzonych w złotych dokonywana czekiem 0,50% min 5, prowizja pobierana jest od wystawcy czeku 3) realizowane poprzez inkaso samochodowe 0,20% min 5 PLN - oraz dodatkowo za transport ustalane indywidualnie 4.2 Z rachunków prowadzonych w walutach obcych 1) na podstawie dyspozycji wypłaty 0,10% min 5 2) realizowane poprzez inkaso samochodowe 0,20% min 5 PLN - oraz dodatkowo za transport ustalane indywidualnie 4.3 Niepodjęcie kwoty w terminie uzgodnionym z jednostką organizacyjną Banku 0,15% od niepodjętej kwoty 4.4 Nieawizowana wypłata gotówkowa 0,50% dodatkowa prowizja naliczana za wypłatę bez zachowania warunków awizowania, co do kwoty i terminu awizowania 1/ Warunki awizowania wypłaty gotówkowej - Posiadacz rachunku zgłasza strukturę nominałów i wypłatę gotówki: - powyŝej PLN przynajmniej na 1 dzień roboczy wcześniej, do godziny 12.00, - do USD lub EUR przynajmniej na 1 dzień roboczy wcześniej, do godziny powyŝej USD lub EUR lub w pozostałych walutach wymienialnych zamieszczonych w Tabeli kursowej Banku Millennium przynajmniej na 2 dni robocze wcześniej do godziny w pozostałych walutach wymienialnych zamieszczonych w Tabeli kursowej Banku Millennium przynajmniej na 2 dni robocze wcześniej przed planowanym podjęciem środków pienięŝnych, do godziny 12:00. 2/ Warunki realizowania wypłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego: - wypłata gotówkowa w PLN wymaga zgłoszenia zamówienia transportu do godziny dnia roboczego poprzedzającego wypłatę. - wypłata gotówkowa w walutach obcych wymaga zgłoszenia zamówienia do godziny dwa dni robocze poprzedzające wypłatę. Zamówienie na transport gotówki stanowi podstawę dokonania przez Bank blokady środków z datą wpływu zamówienia do Banku i w wysokości zamówionej wypłaty powiększonej o kwotę potrzebną na pokrycie prowizji. Blokada środków jest usuwana, a rachunek Klienta jest obciąŝony kwotą wypłaty gotówkowej oraz odpowiedniej prowizji do godz w dniu wykonania transportu. 5. Wymiana i zamiana walut w PLN 5.1 Wymiana jednej waluty obcej na inną walutę obcą dokonywana w formie zmiany sald na rachunkach walutowych bez prowizji 5.2 Wymiana gotówki - wymiana nominałów w PLN na inne nominały w PLN od kwoty wymiany; min 20 1/ Bank nie przyjmuje wpłat walut obcych w monetach. 2/ Opłat nie pobiera się od jednorazowych wymian gotówki przy ilości 5 sztuk banknotów lub monet w PLN. 6. Płatności zdefiniowane w placówce lub w ramach usługi TeleMillennium (w tym płatności za rachunki) w PLN 6.1 Zdefiniowanie lub zmiana Wykonane w bankomacie Banku Millennium Wykonane poprzez TeleMillennium - na inny rachunek w Banku 5 - na rachunek do innego banku 8 Usługa dostępna dla posiadaczy kart Millennium VISA Executive Electron 7. Przelewy: w PLN za kaŝdy przelew 7.1 Wewnętrzne w złotych dokonywane: 1) pomiędzy rachunkami jednego Posiadacza rachunku 0 bez względu na formę złoŝenia przelewu 2) w placówce na inny rachunek w Banku 5 + dodatkowa opłata 5 PLN za polecenie przelewu na formularzu niestandardowym 3) poprzez TeleMillennium 4 4) faksem w ramach TeleMillennium 5 + dodatkowa opłata 5 PLN za polecenie przelewu na formularzu niestandardowym dla TeleMillennium. Usługa utrzymywana przez Bank tylko do końca stycznia 2008, o ile Bank nie poinformuje inaczej 5) poprzez TransBank 2 6) poprzez ESOBIG 0 7) poprzez Millenet Wewnętrzne w walutach obcych dokonywane: 1) pomiędzy rachunkami jednego Posiadacza rachunku 0 Strona 4 z 14

5 2) na podstawie zlecenia złoŝonego w placówce na inny rachunek w Banku 20 3) poprzez ESOBIG 0 4) poprzez Millenet W złotych na rachunki do innych banków krajowych dokonywane: 1) w formie tradycyjnej 8 + dodatkowa opłata 5 PLN za polecenie przelewu na formularzu niestandardowym 2) poprzez TeleMillennium 7 3) faksem w ramach TeleMillennium 10 + dodatkowa opłata 5 PLN za polecenie przelewu na formularzu niestandardowym dla TeleMillennium Usługa utrzymywana przez Bank tylko do końca stycznia 2008, o ile Bank nie poinformuje inaczej 4) poprzez TransBank 3 5) poprzez ESOBIG 2,50 6) poprzez Millenet 2,00 7) poprzez SORBNET (bez względu na formę złoŝenia przelewu) - zlecenie na kwotę równą lub wyŝszą PLN 10 - zlecenie na kwotę poniŝej PLN W walutach obcych, w tym na rachunki w innych bankach krajowych, oraz dokonywane w złotych do banków zagranicznych w zaleŝności od wybranego trybu wykonania*: 1) w formie tradycyjnej standard 0,25% min 17, max 170 2) poprzez ESOBIG standard 0,25% min 17, max 170 3) poprzez Millenet standard 0,25% min 17, max 170 4) w formie tradycyjnej pilny 0,25% min 17 max dodatkowa opłata 50 * 5) poprzez Millenet pilny 0,25% min 17 max dodatkowa opłata 50 * 6) w formie tradycyjnej expres 0,25% min 17 max dodatkowa opłata 100 * 7) poprzez ESOBIG expres 0,25% min 17 max dodatkowa opłata 100 * 8) poprzez Millenet expres 0,25% min 17 max dodatkowa opłata 100 * 7.5 Wstrzymanie realizacji polecenia wypłaty w banku zagranicznym Uzupełnienie treści polecenia wypłaty lub zmiana danych na zleceniu Polecenie przelewu SEPA w EUR* 0,25% min 5 max Dodatkowa opłata za opcję kosztów OUR (wszystkie koszty pokrywa Zleceniodawca)* Opłat nie pobiera się, jeŝeli dyspozycje wynikają z wewnętrznych procedur Banku. 2. W przypadku przelewów zbiorczych (dopuszczalne tylko w wersji elektronicznej oraz przy wykorzystaniu aplikacji TransBank - na podstawie "Zbiorczego zestawienia przelewów") pobiera się opłatę za kaŝdą pozycję przelewu. 3. Aplikacja TransBank nie realizuje przelewów: - na rzecz ZUS i Urzędów Skarbowych - w systemie SORBNET na kwotę poniŝej PLN 4. Wszystkie przelewy kwoty równej i wyŝszej PLN realizowane są obligatoryjnie poprzez system SORBNET - Zarządzenie Prezesa NBP nr: 6/2000, zmienione Zarządzeniami nr: 15/2001 i 14/ W odniesieniu do czynności określonych w pkt 7.4. zleceniodawca pokrywa dodatkowo koszt banku zagranicznego. 6. TeleMillennium: - maksymalny dzienny limit transakcji: ,00 PLN - kwota, powyŝej której transakcja wymaga potwierdzenia telefonicznego: ,00 PLN 7. W przypadku, gdy przelew nie spełnia warunków Polecenia przelewu SEPA lub Zleceniodawca poprosił o wcześniejszą datę waluty, przelew zostanie zrealizowany za pośrednictwem bankowości korespondenckiej. 8. Przelewy z przyszłą datą realizacji (z terminem wykonania późniejszym niŝ dzień złoŝenia w Banku) Przelewy z datą przyszłą bez moŝliwości wyboru opcji blokady kwoty przelewu mogą być przyjmowane do realizacji w Millenet, ESOBIG i TransBank. W placówce Banku zlecenie przelewu z datą przyszłą (w tym z moŝliwością blokady kwoty przelewu) zostanie przyjęte do realizacji pod warunkiem złoŝenia takiego zlecenia osobiście w placówce przez osoby upowaŝnione do dysponowania rachunkiem zgodnie z obowiązującą kartą wzorów podpisów. W ramach Usługi telefonicznej TeleMillennium zlecenie przelewu z datą przyszłą (w tym z moŝliwością blokady kwoty przelewu) moŝe być przyjęte w formie przelewu jako zlecenie złoŝone u Konsultanta TeleMillennium. W przypadku wyboru przez Klienta opcji blokady kwoty polecenia przelewu z przyszłą datą realizacji blokowana jest równocześnie kwota opłaty za przelew w wysokości z dnia złoŝenia zlecenia. 9. W przelewach zagranicznych, w tym w przelewach w walucie obcej realizowanych na rzecz innego banku krajowego, realizowanych na teren Unii Europejskiej oraz Norwegii, Lichtensteinu oraz Islandii, wymagane jest podanie numeru rachunku beneficjenta w formacie IBAN oraz kodu BIC banku beneficjenta. Przelewy nie zawierające tych informacji będą odrzucane. 10. Koszty banków trzecich, inne niŝ wymienione w punkcie 7.8, pobierane są zgodnie z punktem 19, Część I. 11. Tryb wykonania określa datę przekazania środków przez Bank Millennium do Banku odbiorcy: - standard oznacza, Ŝe środki będą przekazane do banku odbiorcy z datą waluty spot (D+2), - pilny oznacza, Ŝe środki będą przekazane do banku odbiorcy z datą waluty D+1, - expres oznacza, Ŝe środki muszą być przekazane do banku odbiorcy z bieŝącą datą waluty (D). PowyŜsze daty mogą ulegać zmianom w zaleŝności od kalendarza świąt obowiązującego dla danej waluty/kraju. Przelewy standard i pilne, złoŝone do godziny w danym dniu roboczym, zostaną wykonane w tym samym dniu roboczym, niezaleŝnie od waluty zlecenia. Przelewy expres w walutach EUR i USD, złoŝone do godziny w danym dniu roboczym, zostaną zrealizowane w tym samym dniu. Przelewy expres w walutach GBP, SEK, NOK, DKK, HUF, złoŝone do godziny w danym dniu roboczym, zostaną wykonane w tym samym dniu. Przelewy expres w walucie CZK, złoŝone do godziny 9.00 w danym dniu roboczym, będą wykonane w tym samym dniu. Dla pozostałych walut - AUD, CAD, CHF, JPY, PLN - dostępny jest tylko tryb standard. * Dodatkowe opłaty (50 i 100 PLN), o których mowa w punktach mają charakter dodatkowy w stosunku do podstawowej opłaty za przelew zagraniczny (punkty Cennika Usług). 8. Zlecenia stałe w PLN 8.1 Zlecenia standardowe 1) przyjęcie/ zmiana dyspozycji zlecenia stałego - w placówce Banku 4 - poprzez Millenet 0 2) anulowanie zlecenia stałego 0 3) realizacja pojedynczego zlecenia stałego na inny rachunek w Banku - złoŝonego w placówce Banku 3 - złoŝonego poprzez Millenet 0,50 4) realizacja pojedynczego zlecenia stałego do innego banku - złoŝonego w placówce Banku 4 - złoŝonego poprzez Millenet 1, Zlecenia niestandardowe 1) przyjęcie dyspozycji jednorazowej 10 2) przyjęcie/ zmiana dyspozycji stałej 50 3) anulowanie dyspozycji 0 4) realizacja pojedynczego zlecenia jednorazowego lub stałego (za kaŝdy przelew) 30 + opłata za przelew Strona 5 z 14

6 9. Przekazy pocztowe w PLN 9.1 wysłanie przekazu pocztowego przez Pocztę Polską (za kaŝdy przelew) 1% + 5, realizacja przekazu przez Bank 2, zwrotne potwierdzenie odbioru przekazu pocztowego przez Pocztę Polską 1, zwrot przekazu pocztowego przez Pocztę Polską 5, realizacja zwrotu przekazu przez Bank 2,50 W odniesieniu do czynności określonych w pkt. 9.1, 9.3, 9.4 opłata uzaleŝniona jest od aktualnej taryfy Poczty Polskiej. 10. Czeki: w PLN 10.1 Wydanie blankietów czekowych (wielokrotność 3 szt.) w obrocie krajowym: - w placówce Banku 6 za kaŝde 3 blankiety czekowe - poprzez TeleMillennium Potwierdzenie czeku krajowego 30 od kaŝdego czeku 10.3 SprzedaŜ czeków bankierskich płatnych za granicą 0,50% min 20, max Dyspozycja stop payment dla czeków bankierskich Skup czeków: 1) wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w Banku z dyspozycją uznania rachunku w Banku 0,20% min 20, max 250 2) wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w Banku z dyspozycją realizacji w innej formie niŝ 0,50% min 20, max 250 uznanie rachunku w Banku 3) wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w innych bankach krajowych lub zagranicznych 1% min 20, max 500 4) warunkowy skup czeków wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w innych bankach 1,50% min 100 krajowych i zagranicznych 10.6 Inkaso czeków: od kaŝdego czeku 1) wystawionego i realizowanego w Polsce 0,50% min. 15, max ) wystawionego za granicą 0,50% min. 20, max ZastrzeŜenie czeku 20 za kaŝdy czek 10.8 Zwrot czeku (przyjętego do skupu, lub inkasa, nieopłaconego przez bank krajowy lub zagraniczny) 20 za kaŝdy czek 10.9 Odbiór zamówionych blankietów czekowych w terminie późniejszym niŝ 1 miesiąc (30 dni) od daty 10 za kaŝdy rozpoczęty miesiąc złoŝenia zamówienia Wpłata czekiem Millennium 0,50% min 5, pobierana od wystawcy czeku 1. W odniesieniu do czynności określonych w pkt pobiera się zryczałtowane opłaty telekomunikacyjne określone poniŝej w Cenniku usług. 2. W odniesieniu do czynności określonych w pkt 10.6 ust. 1) prowizja pobierana od podawcy w przypadku przyjęcia czeku do inkasa; od wystawcy w przypadku rozliczenia czeku 11. Polecenie zapłaty w PLN 11.1 Opłaty pobierane z rachunku wierzyciela: Podpisanie umowy Dyspozycja w formie elektronicznej (ESOBIG, TransBank): 1) z obciąŝeniem rachunku dłuŝnika w Banku 1 2) z obciąŝeniem rachunku dłuŝnika w innym banku 2 3) odmowa wykonania zlecenia przez bank dłuŝnika Wysłanie zgody do banku dłuŝnika i uzyskanie potwierdzenia złoŝenia zgody Opłaty pobierane z rachunku dłuŝnika od kaŝdej transakcji 1) przyjęcie/ aktualizacja/ odwołanie zgody 0 2) realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłuŝnika 1 od kaŝdej transakcji 3) odwołanie przez dłuŝnika posiadającego rachunek w Banku wykonanego polecenia zapłaty Rozliczenia realizowane w formie Gospodarczego ObciąŜenia Rachunku (GOBI) w PLN 12.1 Opłaty pobierane z rachunku wierzyciela: od kaŝdej transakcji GOBI 1) złoŝenie przez wierzyciela zlecenia polecenia GOBI w formie papierowej: - z obciąŝeniem rachunku dłuŝnika w Banku 3 - z obciąŝeniem rachunku dłuŝnika w innym banku 6 2) odmowa wykonania zlecenia przez bank dłuŝnika Opłaty pobierane z rachunku dłuŝnika od kaŝdej transakcji GOBI 1) przyjęcie zgody do obciąŝania rachunku w formie GOBI - za rejestrację pojedynczej zgody 6 2) aktualizacja zgody do obciąŝenia rachunku w formie GOBI 4 3) przyjęcie odwołania przez dłuŝnika zgody do obciąŝania rachunku w formie GOBI 6 4) zgłoszenie okresowego braku akceptacji rozliczenia w formie GOBI 3 plus 2 za kaŝdy dzień kalendarzowy 5) realizacja zlecenia GOBI - obciąŝenie rachunku dłuŝnika w Banku Automatyczna Identyfikacja Płatności Przychodzących (AIPP) w PLN 13.1 Zawarcie umowy o wykonanie usługi AIPP Rozliczenie pojedynczej transakcji 0, Dodatkowe usługi wg umowy 14. Obsługa weksli w PLN 14.1 Przedstawienie do zapłaty, zgłoszenie do protestu, przedstawienie do inkasa: od jednego weksla 1) w obrocie krajowym 30 2) w obrocie dewizowym 60 w obrocie dewizowym dodatkowo pobierane są opłaty notarialne rzeczywiste oraz ewentualnych tłumaczeń i itp. 15. Usługi Bankowości Elektronicznej: w PLN 15.1 Udostępnienie Klientowi systemu bankowości elektronicznej ESOBIG (pierwsza instalacja) 250 niezaleŝnie od ilości stanowisk 15.2 Następna instalacja Opłata za zablokowanie klucza w systemie ESOBIG Dodatkowe serwisy u Klienta 150 za wizytę serwisową informatyka Banku u Klienta 15.5 Udostępnienie raportu w formacie MT940 w systemie ESOBIG 0 Na zlecenie Klienta 15.6 Pakiet Bankowość Elektroniczna (ESOBIG + TransBank + Millenet lub ESOBIG + TransBank lub TransBank) 100 opłata miesięczna 15.7 Pakiet Bankowość Elektroniczna (Millenet + Trans Bank) 60 opłata miesięczna 15.8 Aktywacja systemu Millenet (w tym 2 certyfikaty) Dodatkowy certyfikat Millenet Wydanie nowych haseł Usługa konsolidacji sald w PLN 16.1 Uruchomienie usługi konsolidacji sald 24 od kaŝdego rachunku objętego usługą konsolidacji 16.2 Miesięczna opłata za usługę konsolidacji sald 12 od kaŝdego rachunku objętego usługą konsolidacji 17. Usługa Systemu Indywidualnych Depozytów (SID): w PLN 17.1 Udostępnienie Klientowi aplikacji SID 250 niezaleŝnie od ilości stanowisk Strona 6 z 14

7 17.2 Opłata za uŝytkowanie Systemu Indywidualnych Depozytów (SID) 100 miesięcznie 17.3 Dodatkowe serwisy u Klienta 150 CZĘŚĆ III KREDYTY 1. Kredyt w rachunku bieŝącym w PLN 1.1 Prowizja przygotowawcza, naliczana od kwoty kredytu (przyznanie kredytu/podwyŝszenie kwoty) - pobierana od momentu podpisania umowy kredytowej/aneksu lub W przypadku podwyŝszenia kwoty kredytu prowizja pobierana od kwoty podwyŝszenia. 1.2 Prowizja za przedłuŝenie okresu kredytowania pobierana od momentu: - podpisania aneksu lub - w przypadku, gdy nie występuje aneks - przekazania Klientowi informacji o przedłuŝeniu tzw. Pierwszego / Kolejnego okresu kredytowania. 1.3 Prowizja od zaangaŝowania naliczana codziennie od kwoty niewykorzystanego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek. 2,50% w skali roku 1.4 Prowizja za finansowanie*, naliczana od całej kwoty kredytu pobierana za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny okres, począwszy od dnia zawarcia umowy do całkowitej spłaty zadłuŝenia. 0,40% 1.5 Prowizja za aneks - jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, naliczana od całej kwoty kredytu, pobierana od momentu podpisania aneksu do umowy kredytowej. 0,40% min Kredyt rewolwingowy w PLN 2.1 Prowizja przygotowawcza, naliczana od kwoty kredytu (przyznanie kredytu/podwyŝszenie kwoty) - pobierana od momentu podpisania umowy kredytowej/aneksu lub W przypadku podwyŝszenia kwoty kredytu prowizja pobierana od kwoty podwyŝszenia. 2.2 Prowizja za przedłuŝenie okresu kredytowania pobierana od momentu: - podpisania aneksu lub - w przypadku, gdy nie występuje aneks - przekazania Klientowi informacji o przedłuŝeniu tzw. Pierwszego / Kolejnego okresu kredytowania. 2.2 Prowizja od zaangaŝowania naliczana codziennie od kwoty niewykorzystanego kredytu od dnia 2,50% postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek. w skali roku 2.3 Prowizja za finansowanie*, naliczana od całej kwoty kredytu pobierana za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny 0,40% okres, począwszy od dnia zawarcia umowy do całkowitej spłaty zadłuŝenia. 2.4 Prowizja za aneks - jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, naliczana od całej kwoty kredytu, pobierana od momentu podpisania aneksu do umowy kredytowej. 0,40% min Kredyt obrotowy w PLN 3.1 Prowizja przygotowawcza, naliczana od kwoty kredytu (przyznanie kredytu/podwyŝszenie kwoty) - pobierana od momentu podpisania umowy kredytowej/aneksu lub W przypadku podwyŝszenia kwoty kredytu prowizja pobierana od kwoty podwyŝszenia. 3.2 Prowizja za przedłuŝenie okresu kredytowania pobierana od momentu podpisania aneksu 3.3 Prowizja za finansowanie*, naliczana od całej kwoty kredytu pobierana za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny 0,4% okres, począwszy od dnia zawarcia umowy do całkowitej spłaty zadłuŝenia 3.4 Prowizja za aneks jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, naliczana od kwoty kredytu pozostającej do spłaty na dzień zawarcia aneksu, pobierana od momentu podpisania aneksu do umowy kredytowej. 0,40% min Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, naliczana od kwoty wcześniejszej spłaty kredytu i płatna w dniu wcześniejszej spłaty kredytu 2,00% 4. Kredyt inwestycyjny w PLN 4.1 Prowizja przygotowawcza, naliczana od kwoty kredytu (przyznanie kredytu/podwyŝszenie kwoty) 2,60% - pobierana od momentu podpisania umowy kredytowej/aneksu lub W przypadku podwyŝszenia kwoty kredytu prowizja pobierana od kwoty podwyŝszenia. 4.2 Prowizja za przedłuŝenie okresu kredytowania pobierana od momentu podpisania aneksu 2,60% 4.3 Prowizja od zaangaŝowania naliczana codziennie od kwoty niewykorzystanego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek. 2,50% w skali roku 4.4 Prowizja za finansowanie*, naliczana od całej kwoty kredytu pobierana za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny okres, począwszy od dnia zawarcia umowy do całkowitej spłaty zadłuŝenia 0,40% 4.5 Prowizja za aneks jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, naliczana od kwoty kredytu pozostającej do spłaty na dzień zawarcia aneksu, pobierana od momentu podpisania aneksu do umowy kredytowej 0,40% min Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części, naliczana od kwoty wcześniejszej spłaty kredytu i płatna w dniu wcześniejszej spłaty kredytu 2,00% 5. Kredyt zabezpieczony hipoteką w PLN 5.1 Prowizja przygotowawcza, naliczana od kwoty kredytu (przyznanie kredytu/podwyŝszenie kwoty) - pobierana od momentu podpisania umowy kredytowej/aneksu lub W przypadku podwyŝszenia kwoty kredytu prowizja pobierana od kwoty podwyŝszenia. 5.2 Prowizja za przedłuŝenie okresu kredytowania pobierana od momentu: - podpisania aneksu lub - w przypadku, gdy nie występuje aneks - przekazania Klientowi informacji o przedłuŝeniu tzw. Pierwszego / Kolejnego okresu kredytowania. 5.3 Prowizja od zaangaŝowania naliczana codziennie od kwoty niewykorzystanego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek 2,50% w skali roku 5.4 Prowizja za finansowanie*, naliczana od całej kwoty kredytu pobierana za kaŝdy rozpoczęty 3 miesięczny okres, począwszy od dnia zawarcia umowy do całkowitej spłaty zadłuŝenia 0,40% 5.5 Prowizja za aneks jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, naliczana od całej kwoty kredytu, pobierana od momentu podpisania aneksu do umowy kredytowej. 0,40% min Kredyt dyskontowy w PLN 6.1 Prowizja przygotowawcza, naliczana od kwoty kredytu (przyznanie kredytu/podwyŝszenie kwoty) - pobierana od momentu podpisania umowy kredytowej/aneksu W przypadku podwyŝszenia kwoty kredytu prowizja pobierana od kwoty podwyŝszenia. 6.2 Prowizja za przedłuŝenie okresu kredytowania pobierana od momentu podpisania aneksu 6.3 Prowizja za aneks jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, naliczana od kwoty kredytu pozostającej do spłaty na dzień zawarcia aneksu, pobierana od momentu podpisania aneksu do umowy kredytowej. 0,40% za wizytę serwisową pracownika Banku u Klienta Strona 7 z 14

8 W przypadku jednoczesnego przedłuŝania okresu kredytowania oraz podwyŝszania kwoty kredytu pobierana jest jedna prowizja Prowizja za przedłuŝenie okresu kredytowania, która jest naliczana od kwoty podwyŝszonego kredytu (rozumiana jako suma: kwota kredytu/linii przyznanego pierwotnie plus kwota podwyŝszenia) 7. Kredyty ze środków Europejskiego Funduszu Rozwoju Wsi Polskiej w PLN 7.1 prowizja przygotowawcza od udzielonego kredytu, płatna zgodnie z umową od kwoty udzielonego kredytu 7.2 prowizja od aneksu (w przypadku zmian dokonywanych na wniosek Klienta): 1) od podwyŝszenia kwoty kredytu 1% od kwoty podwyŝszenia 2) inne zmiany 0,30% od kwoty kredytu pozostającej do spłaty 8. Wystawienie promesy udzielenia kredytu: 8.1 Prowizja za wydanie promesy udzielenia kredytu 0,50% min Refundacja kosztów ponoszonych przez Bank z tytułu: w PLN 9.1 Obowiązkowych wpłat na Bankowy Fundusz Gwarancyjny Opłata naleŝna jest od kwoty zadłuŝenia (wykorzystanego kredytu) na dzień 31 grudnia kaŝdego roku, w wysokości określonej przez BFG. Bank pobiera opłatę do końca I kwartału roku następnego. Opłata pobierana jest w PLN. W przypadku kredytu w walucie obcej naleŝna opłata przeli-czana jest na PLN wg kursu średniego NBP obowiązującego w dniu obciąŝenia rachunku rozliczeniowego Kredytobiorcy. 9.2 obsługi prawnej wg poniesionych kosztów 9.3 opatrzenia umów zabezpieczeń (kaucji, cesji wierzytelności, przewłaszczenia, przewłaszczenia na zabezpieczenie) datą pewną 4 od jednej strony umowy Uwagi do części KREDYTY: 1/ * dotychczas prowizja za gotowość. 2/ Dzień postawienia kredytu do dyspozycji Klienta to dzień, w którym zgodnie z umową moŝe nastąpić uruchomienie kredytu i Klient spełnił warunki uruchomienia kredytu. 3/ Prowizja od zaangaŝowania i prowizja za finansowanie stosowane są wymiennie. CZĘŚĆ IV GWARANCJE I PORĘCZENIA 1. Gwarancje w PLN 1.1 Wystawienie gwarancji własnej: od kwoty gwarantowanej za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności 1) do 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 1,50% min 100 2) powyŝej 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 0,75% 1.2 Potwierdzenie gwarancji obcej lub wystawienie gwarancji własnej zabezpieczonej regwarancją innego 0,25-1,00% min 200 banku (krajowego lub zagranicznego) 1.3 PodwyŜszenie kwoty gwarancji własnej: od kwoty podwyŝszenia 1) do 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 1,00% min 100 2) powyŝej 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 0,50% 1.4 PodwyŜszenie kwoty gwarancji potwierdzonej lub gwarancji własnej zabezpieczonej regwarancją innego od kwoty podwyŝszenia min 200 0,25-1,00% banku 1.5 PrzedłuŜenie terminu waŝności gwarancji własnej (w tym równieŝ przedłuŝenie terminu waŝności, jeŝeli przedłuŝenie to mieści się w okresie, za który juŝ pobrano prowizję) Inna zmiana warunków gwarancji Awizowanie beneficjentowi treści gwarancji obcej 0,10% od kwoty gwarancji min 100; max Poręczenia w PLN 2.1 Udzielenie poręczenia na wekslu 1,00% za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności od kwoty poręczenia; min Udzielenie poręczenia wg prawa cywilnego za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności od kwoty poręczenia 1) do 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 1,00% min 100 2) powyŝej 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 0,50% 2.3 PodwyŜszenie kwoty poręczenia wg prawa cywilnego od kwoty podwyŝszenia 1) do 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 1,00% min 100 2) powyŝej 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 0,50% 2.4 PrzedłuŜenie terminu waŝności poręczenia wg prawa cywilnego (w tym takŝe, jeŝeli przedłuŝenie to mieści się w okresie, za który juŝ pobrano prowizję): min 100 1) do 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 1,00% min 100 2) powyŝej 50 tys. PLN lub równowartość w walucie obcej 0,50% 2.5 Inna zmiana warunków poręczenia wg prawa cywilnego 100 Wydanie przyrzeczenia wystawienia poręczenia (na kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres lub jego 2.6 dowolną część) min 0,50% min Linia na gwarancje bankowe i poręczenia cywilne *6\ w PLN 3.1 Prowizja przygotowawcza naliczana od przyznanej linii od momentu podpisania umowy linii /aneksu 2,5% (przyznanie /podwyŝszenie kwoty) W przypadku podwyŝszenia kwoty prowizja pobierana od kwoty podwyŝszenia 3.2 Prowizja za przedłuŝenie okresu obowiązywania umowy, pobierana od momentu podpisania aneksu 2,5% 3.3 Prowizja za aneks - jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, naliczana od całej kwoty linii, pobierana od momentu podpisania aneksu do umowy kredytowej. 0,4% min Refundacja kosztów ponoszonych przez Bank z tytułu w PLN 4.1 Obowiązkowych wpłat na Bankowy Fundusz Gwarancyjny Opłata naliczana jest w wysokości określonej przez BFG od całej kwoty przyznanej linii (wg stanu na dzień 31 grudnia danego roku). Bank pobiera opłatę do końca I kwartału kaŝdego kolejnego roku. Opłata pobierana jest w PLN. W przypadku, gdyby linia była przyznana w walucie obcej naleŝna opłata przeliczana będzie na PLN wg kursu średniego NBP obowiązującego w dniu obciąŝenia rachunku rozliczeniowego Klienta. 5. Inne: w PLN 5.1 Opracowanie niestandardowej treści gwarancji/poręczenia lub promesy udzielenia gwarancji/poręczenia 100 i zaopiniowanie treści gwarancji/poręczenia lub promesy udzielenia gwarancji /poręczenia na specjalne zlecenie Klienta Banku 5.2 Opłata za wydanie promesy udzielenia gwarancji, poręczenia 0,50% za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności od kwoty poręczenia min ZłoŜenie roszczenia w imieniu klienta Banku w ramach gwarancji loro wystawionej na jego rzecz (gwarancji loro w depozycie Banku) 100 Strona 8 z 14

9 1. W razie jednoczesnych zmian warunków gwarancji pobiera się jedną wyŝszą prowizję 2. Pod pojęciem gwarancji własnej rozumie się: a) wszelkie gwarancje wystawione przez Bank, zarówno na zlecenie Klientów Banku jak i innych banków krajowych i zagranicznych b) regwarancje na rzecz innych banków wystawiających gwarancje na zlecenia Banku. 3. W przypadku prowizji od gwarancji, poręczenia wg prawa cywilnego lub poręczenia na wekslu pobieranej za kaŝdy rozpoczęty 3 - miesięczny okres. 4. Prowizja określona w pkt 5.2. moŝe zostać podwyŝszona w sytuacji zwiększonego ryzyka Banku. 5. W odniesieniu do czynności, o których mowa w pkt 1, 2 i 5niezaleŜnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej poniŝej w Cenniku stosownie do zakresu czynności o charakterze wysyłkowym / telekomunikacyjnym dokonanych przez Bank. *6. Prowizje określone w p-kcie 3 i 4 dotyczą równieŝ Linii na gwarancje bankowe, poręczenia cywilne i akredytywy dokumentowe. Wykorzystanie standardowo prowizje i opłaty dla odpowiednich produktów pobierane są zgodnie z Cennikiem. CZĘŚĆ V AKREDYTYWA DOKUMENTOWA 1. Akredytywa obca w PLN 1.1 Awizowanie beneficjentowi treści preawizu otwarcia akredytywy obcej Awizowanie beneficjentowi treści otwarcia akredytywy obcej: 1) bez dodania potwierdzenia 0,10% min 200; max ) z dodaniem potwierdzenia 0,25% Od kwoty akredytywy za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności; min Zmiana warunków (podwyŝszenie kwoty, przedłuŝenie terminu) akredytywy obcej 1) bez dodania potwierdzenia 70 2) z dodaniem potwierdzenia 0,25% min Inna zmiana warunków akredytywy obcej, w tym równieŝ przedłuŝenie terminu waŝności akredytywy 70 potwierdzonej przez Bank, jeŝeli przedłuŝenie to mieści się w okresie, za który juŝ pobrano prowizję 1.5 Negocjowanie dokumentów lub wypłata z akredytywa obcej: 1) płatnej a`vista 0,15% od kwoty akredytywy; min 100 2) z odroczonym terminem płatności 0,25% od kwoty akredytywy; min Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej 50 dodatkowo do pkt Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnych beneficjentów w kraju lub za granicą 0,20% od kwoty akredytywy; min Wypłata całości lub części kwoty akredytywy obcej na rzecz agenta w kraju lub za granicą 50 dodatkowo do pkt Anulowanie lub spisanie niewykorzystanego w całości lub części salda akredytywy obcej List negocjacyjny* - wystawienie 50 - wprowadzenie zmian i uzupełnień 30 - anulowanie Ustanowienie rembursu w Banku przy płatnościach w ramach akredytyw obcych nie potwierdzanych przez Bank Prowizji nie pobiera się w przypadku, gdy złotowa równowartość niewykorzystanego salda jest równa lub niŝsza niŝ 100 PLN. *2. Prowizja jest pobierana od wartości akredytywy/podwyŝszenia akredytywy, powiększonej o procent tolerancji (jeśli występuje). *3. O ile nie uzgodniono inaczej, prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta. 2. Akredytywa własna w PLN 2.1 Preawiz otwarcia akredytywy własnej Otwarcie akredytywy własnej 0,20% od kwoty akredytywy za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności; min 200 Prowizja od otwarcia pobierana jest od wartości akredytywy, powiększonej o procent tolerancji (jeśli występuje) 2.3 Zmiana warunków (podwyŝszenie kwoty, przedłuŝenie terminu) akredytywy własnej 0,20% od kwoty akredytywy za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności; min Inna zmiana warunków akredytywy własnej, w tym równieŝ przedłuŝenie terminu jej waŝności, jeŝeli 70 przedłuŝenie to mieści się w okresie, za który juŝ pobrano prowizję 2.5 Odroczenie płatności w ramach otwartej akredytywy własnej 50 za kaŝdy rozpoczęty miesiąc od daty wydania dokumentów płatnikowi 2.6 Negocjowanie dokumentów lub wypłata z akredytywy własnej od kwoty prezentowanych dokumentów; 0,15% min Anulowanie lub spisanie niewykorzystanego w całości lub części salda akredytywy własnej Cesje lub przeniesienie przez indos dokumentów transportowych i ubezpieczeniowych otrzymanych w związku z całkowitym lub częściowym wykonaniem dostaw w ramach akredytyw dokumentowych Konsultacje w związku z obsługą akredytyw dokumentowych 50 od godziny 1. Prowizji nie pobiera się w przypadku, gdy złotowa równowartość niewykorzystanego salda jest równa lub niŝsza niŝ 100 PLN. 2. W odniesieniu do wszystkich czynności, o których mowa w pkt niezaleŝnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej poniŝej w Cenniku stosownie do zakresu czynności, o charakterze wysyłkowym/ telekomunikacyjnym, dokonanych przez Bank. 3. Linia na akredytywy dokumentowe *\ w PLN 3.1 Prowizja przygotowawcza naliczana od przyznanej linii od momentu podpisania umowy linii /aneksu 2,5% (przyznanie /podwyŝszenie kwoty) W przypadku podwyŝszenia kwoty prowizja pobierana od kwoty podwyŝszenia Prowizja za przedłuŝenie okresu obowiązywania umowy, pobierana od momentu podpisania aneksu 2,5% 3.2 Prowizja za aneks - jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta, naliczana od całej kwoty linii, pobierana od momentu podpisania aneksu do umowy kredytowej. 0,4% min Refundacja kosztów ponoszonych przez Bank z tytułu w PLN 4.1 Obowiązkowych wpłat na Bankowy Fundusz Gwarancyjny Opłata naliczana jest w wysokości określonej przez BFG od całej kwoty przyznanej linii (wg stanu na dzień 31 grudnia danego roku). Bank pobiera opłatę do końca I kwartału kaŝdego kolejnego roku. Opłata pobierana jest w PLN. W przypadku, gdyby linia była przyznana w walucie obcej naleŝna opłata przeliczana będzie na PLN wg kursu średniego NBP obowiązującego w dniu obciąŝenia rachunku rozliczeniowego Klienta. 1. Wykorzystanie standardowo prowizje i opłaty dla odpowiednich produktów pobierane są zgodnie z Cennikiem. 2. *\Prowizje określone w p-kcie 3 i 4 dotyczą równieŝ Linii na gwarancje bankowe, poręczenia cywilne i akredytywy dokumentowe. Strona 9 z 14

10 CZĘŚĆ VI INKASO w PLN 1. Inkaso dokumentów finansowych i handlowych w obrocie dewizowym 0,25% min 20; max Wydanie dokumentów bez zapłaty Zwrot dokumentów nie zainkasowanych do podawcy lub do banku podawcy Przekazanie całości lub części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta, w kraju lub za granicą Zmiana instrukcji inkasowej Sporządzenie i przekazanie monitu dotyczącego wykupienia dokumentów inkasowych Cesja i/lub indos - przeniesienie praw do dysponowania towarem i dokumentami, adresowanymi na Bank, w ramach jednej instrukcji inkasowej otrzymanej z banku zagranicznego 120 W odniesieniu do wszystkich czynności, o których mowa w pkt 1-7 niezaleŝnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej poniŝej w Cenniku stosownie do zakresu czynności, o charakterze wysyłkowym / telekomunikacyjnym, dokonanych przez Bank. CZĘŚĆ VII KARTY BANKOWE 1. Millennium VISA Executive Silver waŝna 2 lata w PLN 1.1 Opłata roczna za kartę Wydanie karty zastępczej w miejsce utraconej - za granicą równowartość 250 USD Pakiet ubezpieczeń do karty (ubezpieczenie nieuprawnionego uŝycia karty, gotówki od rabunku, pakiet ubezpieczeń w podróŝy) 1.4 Awaryjna wypłata gotówki za granicą równowartość 175 USD 1.5 Transakcje dokonywane kartą: 1) bezgotówkowe 1% 2) gotówkowe 3% min Prowizja za przewalutowanie transakcji 3% 1.7 Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę Wydanie duplikatu zestawienia transakcji Sprawdzenie limitu w bankomatach Millennium / BZ WBK / Cash4You 1) wyświetlenie na ekranie 0 2) wydruk 0,50 3) zestawienie ostatnich 10 transakcji 1, Sprawdzenie limitu w bankomatach innych niŝ Millennium/ BZ WBK / Cash4You (dotyczy bankomatów 2 realizujących usługę) 2. Millennium VISA Executive Gold waŝna 2 lata w PLN 2.1 Opłata roczna za kartę Wydanie karty zastępczej w miejsce utraconej za granicą równowartość 250 USD 2.3 Pakiet ubezpieczeń do karty (ubezpieczenie nieuprawnionego uŝycia karty, gotówki od rabunku, pakiet 0 ubezpieczeń w podróŝy) 2.4 Awaryjna wypłata gotówki za granicą równowartość 175 USD 2.5 Transakcje dokonywane kartą: 1) bezgotówkowe 1% 2) gotówkowe 3% min Prowizja za przewalutowanie transakcji 3% 2.7 Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę Wydanie duplikatu zestawienia transakcji Sprawdzenie limitu w bankomatach Millennium / BZ WBK / Cash4You 1) wyświetlenie na ekranie 0 2) wydruk 0,50 3) zestawienie ostatnich 10 transakcji 1, Sprawdzenie limitu w bankomatach innych niŝ Millennium/ BZ WBK / Cash4You (dotyczy bankomatów 2 realizujących usługę) 3. Millennium MasterCard Corporate waŝna 2 lata w PLN 3.1 Opłata roczna za kartę 140 Wydanie karty zastępczej w miejsce utraconej za granicą równowartość USD Pakiet ubezpieczeń do karty (ubezpieczenie nieuprawnionego uŝycia karty, gotówki od rabunku, pakiet ubezpieczeń w podróŝy) 3.4 Awaryjna wypłata gotówki za granicą równowartość 95 USD 3.5 Transakcje dokonywane kartą: 1) bezgotówkowe 1% 2) gotówkowe 3% min Prowizja za przewalutowanie transakcji 3% 3.7 Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę Wydanie duplikatu zestawienia transakcji Sprawdzenie limitu w bankomatach Millennium / BZ WBK / Cash4You 1) wyświetlenie na ekranie 0 2) wydruk 0,50 3) zestawienie ostatnich 10 transakcji 1, Sprawdzenie limitu w bankomatach innych niŝ Millennium / BZ WBK / Cash4You (dotyczy bankomatów 2 realizujących usługę) 4. Millennium VISA Executive Electron waŝna 2 lata w PLN 4.1 Wydanie karty oraz wznowienie (opłata roczna) Miesięczna opłata za uŝywanie karty 2, Awaryjna wypłata gotówki za granicą równowartość 175 USD 4.4 Pakiet ubezpieczeń do karty (ubezpieczenie nieuprawnionego uŝycia karty, gotówki od rabunku, zakupu, 0 gwarancji najniŝszej ceny, opóźnienia lotu, opóźnienia bagaŝu, utraty bagaŝu, dostarczenie dokumentów zastępczych) Strona 10 z 14

11 4.5 Transakcje dokonywane kartą: 1) bezgotówkowe 0 2) gotówkowe - w bankomatach Banku i BZ WBK / Cash4You 1 - w bankomatach innych banków w Polsce 5 - w bankomatach innych banków za granicą 2,5 %, min 9 - w punktach akceptujących kartę w Polsce 6 - w punktach akceptujących kartę za granicą 2,5 %, min Prowizja za przewalutowanie transakcji 3% 4.7 Realizacja płatności za rachunki w bankomatach Millennium / BZ WBK / Cash4You Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę Sprawdzenie salda w bankomatach Millennium / BZ WBK / Cash4You - wyświetlenie na ekranie 0 - wydruk 0,5 - zestawienie ostatnich 10 transakcji 1, Sprawdzenie salda w bankomatach innych niŝ Millennium / BZ WBK / Cash4You (dotyczy bankomatów realizujących usługę) CZĘŚĆ VIII USŁUGI FAKTORINGOWE */ w PLN 1. Opłata od zaangaŝowania 1,20% od przyznanego limitu rocznie 2. Prowadzenie rachunku faktoringowego 100 miesięcznie 3. Internetowy dostęp do raportów z I-Factora ** 200 miesięcznie 4. Serwis telefoniczny: 1) Standardowy 200 miesięcznie 2) Rozszerzony 500 miesięcznie 5. Raporty standardowe 0 6. Raporty niestandardowe: 1) Realizowane automatycznie 10 za stronę 2) Realizowane ręcznie 100 za stronę 7. Transfer środków do innego banku Cesje zwrotne 30 za wierzytelność 9. Dochodzenie wierzytelności Wartość zgodna z obowiązującymi przepisami dotyczącymi kosztów sądowych: 1) W trybie uproszczonym plus 100 od pozwu 2) W trybie innym niŝ uproszczony plus 1% wartości przedmiotu sporu od kwoty pozwu Opłata: 100 od kaŝdej faktury Zmiana trybu rozpoznania sprawy z trybu nakazowego lub trybu upominawczego na tryb zwykły RóŜnica między stawką wpisu dla postępowania nakazowego lub upominawczego a stawką wpisu dla postępowania w trybie zwykłym 10. Opinia na temat współpracy w zakresie faktoringu 50 Administrowanie naleŝnościami do 180 dni ( z finansowaniem) od faktury (min. 10 PLN lub równowartość 11. do 0,75% w obcych walutach) 12. Opłata za przyjęcie wierzytelności ( dotyczy pomostu finansowego) do 0,5 % 13.. Przejęcie ryzyka w faktoringu bez regresu do 3% od faktury 14. Opłata za aneks na wniosek klienta ( dotyczy aneksów nie przedłuŝających i nie zwiększających limitów ) 100 od aneksu */ naleŝy dodać 2 VAT. **opłata pobierana jedynie w przypadków Klientów korzystających CZĘŚĆ IX USŁUGI POWIERNICZE w PLN 1. Zawarcie umowy i otwarcie rachunku 0 2. Opłaty za przechowywanie: 2.1 Akcje w obrocie zorganizowanym 0,09-0,15% prowizje naliczane są od wartości rynkowej akcji przechowywanych na rachunku klienta na koniec kwartału 2.2 Obligacje Skarbu Państwa 0,04-0,06% prowizje naliczane są od wartości nominalnej obligacji przechowywanych na rachunku klienta na koniec kwartału 2.3 Bony skarbowe 55 kwartalnie 2.4 Inne papiery wartościowe do negocjacji prowizja naliczana jest od wartości nominalnej papierów w kwartale lub w inny sposób właściwy dla danego papieru wartościowego 3. Opłaty za rozliczenie transakcji: 3.1 Akcje w obrocie zorganizowanym - rynek pierwotny Akcje w obrocie zorganizowanym - rynek wtórny Obligacje Skarbu Państwa - rynek wtórny Papiery wartościowe w obrocie zorganizowanym - transfer Papiery wartościowe poza rynkiem publicznym do negocjacji 4. Wykup papierów wartościowych Przyjęcie i wykonanie zlecenia blokady na rachunku z tytułu zabezpieczenia zawartych umów: 1) z Bankiem 0 2) z innymi bankami i instytucjami Inne opłaty: 1) obsługa dywidendy 100 za kaŝdą wypłatę 2) rozliczenie podatku 100 3) reprezentowanie Klienta na Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy do negocjacji 7. Wydanie na Ŝyczenie Klienta historii rachunku Wydanie na Ŝyczenie Klienta innych informacji dodatkowych dotyczących rachunku 50 2 Strona 11 z 14

12 CZĘŚĆ X ZLECENIA RÓśNE 1. Opinie bankowe i zaświadczenia w PLN 1.1 Wydanie potwierdzenia (zaświadczenia) wykonania transakcji Wydanie potwierdzenia obciąŝenia rachunku Wydanie potwierdzenia przelewu zagranicznego w formie kopii komunikatu SWIFT 1.4 Wydanie potwierdzenia sald na określoną datę w innym terminie niŝ na koniec roku obrotowego Banku Wydanie Klientowi opinii/ zaświadczenia w oparciu o dokumenty - w tym wydanie opinii do Ustalane przedłoŝenia do przetargu oraz udzielenie informacji dla firmy audytorskiej w zakresie : indywidualnie - informacji o Kliencie i jego sytuacji finansowej, min oceny zdolności kredytowej 1.6 Wydanie Klientowi opinii/ zaświadczenia ( w tym wydanie opinii do przedłoŝenia do przetargu - bez oceny zdolności kredytowej) - informacji o rachunku bieŝacym (obsługa rachunku, obroty) - kredyty - karty kredytowe, 5 Ustalane indywidualnie min 200 na zlecenie posiadacza rachunku przesyłany na podany w zleceniu numer faksu Posiadacza rachunku lub do odbioru w określonej placówce udzielenie informacji dla firmy audytorskiej wyłącznie za zgodą Klienta 1.7 Wydanie Klientowi zaświadczenia dotyczącego środków na rachunkach 1) bieŝący rok 30 2 poprzednie lata Zaświadczenia dotyczące: wyjaśnienia zdolności kredytowej, kredytów hipotecznych / posiadanego Ustalane rachunku inwestycyjnego w Millennium Domu Maklerskim, posiadanych rejestrów w Millennium TFI, indywidualnie obligacji zagranicznych i bonów skarbowych, inne min Wydanie na zlecenie Posiadacza rachunku kopii dokumentu bankowego związanego z obsługą jego rachunku: 1) za rok bieŝący 3 za jeden dokument 2) za rok poprzedni 5 za jeden dokument 2. Pełnomocnictwa w PLN 2.1 Przyjęcie oświadczenia o udzieleniu pełnomocnictwa do rachunków bankowych Przyjęcie oświadczenia o udzielenie pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym w 200 zakresie pokrywania niespłaconych w terminie zobowiązań z tytułu kredytu udzielonego przez inny bank lub inną instytucję finansową 3. Wyciągi bankowe w PLN 3.1 Standardowe: miesięczne z rachunku bankowego wysyłane pocztą Wyciągi bankowe udostępnione dodatkowo na zlecenie Klienta: Wyciągi elektroniczne, pobierane przez Klienta poprzez ESOBIG, Millenet Odebrane w placówce: - miesięczne 15 - dwutygodniowe 12 - tygodniowe 10 - dzienne Wysłane pocztą: - łączone 6 - dwutygodniowe 8 - tygodniowe 5 - dzienne Wtórnik (wydruk komputerowy pojedynczej transakcji) 2 za pojedynczą transakcję 3.3 Duplikat wyciągu (dostępność wyciągów arch. uzaleŝniona od formy oraz daty wyciągu) 1) wysłany pocztą 2 za jedną stronę 2) odebrany w placówce 3 za jedną stronę 3) odebrany elektronicznie Zestawienie transakcji na Ŝądanie 4 za jedną stronę 3.5 Wyciągi SWIFT MT940 1) Przyjęcie dyspozycji dotyczącej wysłania/ otrzymywania wyciągu w formie komunikatu SWIFT MT940, zawierającego saldo początkowe, szczegóły transakcji oraz saldo końcowe 20 2) Komunikaty SWIFT MT940 wysyłane codziennie/ miesięcznie z rachunku 500 miesięcznie 3) Odbieranie komunikatu SWIFT MT miesięcznie 4. Blokady środków w PLN 4.1 Przyjęcie i wykonanie dyspozycji dotyczącej blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez Posiadacza rachunku: 1) z Bankiem 0 2) z innymi bankami i instytucjami Przyjęcie i wykonanie dyspozycji dotyczącej blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia płatności dewizowej: 1) realizowanej przez Bank 0 2) realizowanej przez inny bank dewizowy Egzekucja naleŝności w PLN 5.1 Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu: opłata pobierana od Posiadacza rachunku od kaŝdego przelewu 30 Przekazanie środków w związku z realizacją tytułu wykonawczego wykonuje się wyłącznie, gdy aktualny stan środków na rachunkach Klienta zabezpiecza pobranie pełnej opłaty przez Bank. 6. Windykacja w PLN 6.1 Umowa ugody: 1) podpisanie umowy ugody 1,50-2,50% od kwoty całego zadłuŝenia lub od kwoty zadłuŝenia określonego w ugodzie do spłaty 6.2 Aneks do umowy ugody 1) prolongowanie spłaty zadłuŝenia na wniosek DłuŜnika 1,00-1,50% od kwoty zadłuŝenia pozostającego do spłaty na dzień podpisania aneksu lub wg stawki z umowy 2) dokonanie innych zmian na wniosek dłuŝnika 1% od kwoty zadłuŝenia pozostającego do spłaty na dzień podpisania aneksu 6.3 Wysłanie upomnienia i wezwania do zapłaty 11 kaŝdorazowo 7. Pozostałe w PLN 7.1 Portfel do skarbca nocnego, klucze do drzwiczek wrzutowych skarbca, worek do monet wg kosztów rzeczywistych Banku+ 10% marŝa Banku Strona 12 z 14

13 7.2 Poświadczenie zgodności podpisów Klientów Banku z kartą wzorów podpisów Interwencje i reklamacje prowadzone na zlecenie klienta: niezaleŝnie od poniŝszych opłat zleceniodawca pokrywa, takŝe opłaty naliczone przez bank krajowy lub zagraniczny 1) w bankach krajowych 20 2) w bankach zagranicznych Usługi nie przewidziane w Cenniku wg kosztów rzeczywistych lub wg umowy z Klientem 8. Depozyty rzeczowe w PLN Przyjęcie depozytu dokumentowego lub kluczowego w kopercie bezpiecznej Usługa niedostępna w placówkach nie posiadających odpowiednich warunków do przechowywania depozytów 100 Przechowywanie depozytu 50 Za kaŝdy rozpoczęty miesiąc 9. Zlecenia na rzecz Millennium TFI S.A. w PLN Opłaty i prowizje za czynności związane z przyjmowaniem i przekazywaniem zleceń do Millennium TFI S.A. 0 CZĘŚĆ XI OPŁATY POCZTOWE I TELEKOMUNIKACYJNE 1. opłaty pocztowe i komunikacyjne w obrocie krajowym: w PLN 1.1 Zryczałtowane stawki opłat za przesłanie danych faksem: 1) Zamiejscowe - za pierwszą stronę 6 - za kaŝdą następną 3 2) Miejscowe - za pierwszą stronę 4 - za kaŝdą następną Zryczałtowane stawki opłat za nadanie komunikatów SWIFT: 1) stawka podstawowa* 5 za pojedynczą transakcję, przez obciąŝenie rachunku bankowego 2) otwarcie akredytywy, gwarancja Opłaty pocztowe wg Cennika Poczty za usługi pocztowe w obrocie krajowym Polskiej 1.4 Usługi kurierskie za pośrednictwem firm kurierskich wg kosztów rzeczywistych 2. opłaty w obrocie zagranicznym w PLN 2.1 Zryczałtowane stawki opłat za przesłanie danych faksem: 1) za pierwszą stronę 12 2) za kaŝdą następną Zryczałtowane stawki opłat za nadanie komunikatów SWIFT: 1) stawka podstawowa * 5 2) otwarcie akredytywy, gwarancja Zryczałtowane stawki opłat pocztowych za przesyłki zwykłe: 1) przesyłka pocztowa o wadze do 20 g. włącznie wysłana do: - kraju europejskiego 5 - kraju pozaeuropejskiego 7 2) przesyłka pocztowa o wadze od 21 g. do 100 g. włącznie wysłana do: - kraju europejskiego 10 - kraju pozaeuropejskiego 14 3) za kaŝde następne rozpoczęte 100 g. wagi przesyłki wysłanej do: - kraju europejskiego 6 - kraju pozaeuropejskiego Przesyłka pocztowa polecona 200 % Stawek z pkt Usługi kurierskie za pośrednictwem firm kurierskich wg kosztów rzeczywistych * Nie dotyczy czynności, o których mowa w Części II Rachunki bankowe w pkt. 7.4 i 7.7 CZĘŚĆ XII STOPY PROCENTOWE NA RACHUNKACH 1 Rachunki bieŝące Rachunki Saldo PLN USD EUR GBP CHF/AUD/CAD/DKK/ rozliczeniowe JPY/NOK/SEK/CZK/HUF* Bez względu na wysokość 0,01% 0,01% 0,01% 0,01% 0,00% Kapitalizacja miesięczna Oprocentowanie zmienne * HUF bez obsługi gotówkowej Minimalna kwota średniego miesięcznego salda na rachunku jest równa opłacie za prowadzenie rachunku rozliczeniowego w PLN. 2. Rachunki lokat terminowych 2. Lokaty terminowe oprocentowanie stałe Lokaty terminowe oprocentowanie stałe PLN USD EUR Lokata 15 dniowa 2,50% 0,15% 0,15% Lokata 1-miesięczna 2,70% 0,20% 0,50% Lokata 2-miesięczna 3,00% 0,20% 0,50% Lokata 3-miesięczna 3,30% 0,25% 0,60% Lokata 6-miesięczna 3,50% 0,30% 0,80% Lokata 9-miesięczna 3,60% - - Lokata 12-miesięczna 3,70% 0,40% 1,00% Kapitalizacja po okresie umownym Minimalna kwota lokaty: - dla lokat w PLN: PLN - dla lokat w USD: USD - dla lokat w EUR: EUR Rozwiązanie umowy lokaty przed terminem: W razie rozwiązania umowy o lokatę przed upływem okresu umownego odsetki za cały okres utrzymywania lokaty ustala się w wysokości 1/4 kwoty odsetek naliczonych na dzień poprzedzający dzień rozwiązania umowy. Odsetki nie przysługują w przypadku rozwiązania umowy o lokatę w ciągu pierwszych 30 dni jej obowiązywania. Strona 13 z 14

14 2.2 Lokaty Millenet oprocentowanie stałe Lokaty Millenet oprocentowanie stałe 15 dni 1 Miesiąc 2 Miesiące 3 Miesiące 6 Miesięcy 9 Miesięcy PLN/ 12 Miesięcy Średnia 6 i 12 Miesięcy FX Kwota/ okres 1 15 dni dni dni dni dni dni dni PLN ,99 2,50% 2,70% 3,00% 3,30% 3,50% 3,60% 3,70% , ,99 2,60% 2,80% 3,10% 3,40% 3,60% 3,70% 3,80% , ,99 2,70% 2,90% 3,20% 3,50% 3,70% 3,80% 3,90% > = ,00 2,80% 3,00% 3,30% 3,60% 3,80% 3,90% 4,00% USD 0,10% 0,30% 0,80% 1,00% 1,20% 1,40% 1,50% EUR 0,15% 0,50% 0,50% 0,60% 0,80% 1,00% 1,00% Kapitalizacja po okresie umownym Minimalna kwota lokaty Millenet: - dla lokat w PLN: PLN - dla lokat w USD: 200 USD - dla lokat w EUR: 200 EUR Rozwiązanie umowy lokaty przed terminem: W razie rozwiązania umowy o lokatę Millenet przed upływem okresu umownego odsetki za cały okres utrzymywania lokaty ustala się w wysokości 1/5 kwoty odsetek naliczonych na dzień poprzedzający dzień rozwiązania umowy. 3. ZadłuŜenie przeterminowane w złotych oraz walutach obcych Wysokość oprocentowania: 1,5 x odsetki ustawowe Sposób naliczania: za kaŝdy dzień występowania zadłuŝenia przeterminowanego CZĘŚĆ XIII INFORMACJA O SYSTEMIE GWARANTOWANIA DEPOZYTÓW Depozyty złoŝone w Banku są gwarantowane zgodnie z Ustawą o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym. Gwarancjami Funduszu w 100% objęte są środki pienięŝne o równowartości w złotych do EUR. Ochronie podlegają imienne depozyty złotowe i walutowe, osób fizycznych, osób prawnych w tym jednostek samorządu terytorialnego, jednostek organizacyjnych nie mających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną, szkolnych kas oszczędności i pracowniczych kas zapomogowo - poŝyczkowych. Nie podlegają ochronie depozyty Skarbu Państwa, instytucji finansowych takich jak: banki, domy maklerskie, fundusze emerytalne, towarzystwa emerytalne, fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy inwestycyjnych, NFI, podmioty świadczące usługi ubezpieczeniowe, podmioty, które nie są uprawnione do sporządzania uproszczonego bilansu oraz rachunku zysków i strat, kadry zarządzającej, kierowniczej i nadzorczej Banku oraz głównych akcjonariuszy Banku (posiadających, co najmniej 5% akcji Banku). Wypłata środków gwarantowanych następuje w złotych polskich (po przeliczeniu wartości wkładu walutowego wg kursu NBP z daty upadłości) od sumy środków ulokowanych na wszystkich rachunkach (np. lokatach terminowych, rozliczeniowych, oszczędnościowo-rozliczeniowych) jednej osoby w Banku. Strona 14 z 14