Taryfa opłat i prowizji bankowych Łużyckiego Banku Spółdzielczego w Lubaniu dla klientów instytucjonalnych

Transkrypt

1 Załącznik do Uchwały Nr 155/Z/2015 Zarządu Łużyckiego Banku Spółdzielczego w Lubaniu z dnia r. Taryfa opłat i prowizji bankowych Łużyckiego Banku Spółdzielczego w Lubaniu obowiązuje od dnia r. Lubań, 2015 r.

2 2 2 Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych... 3 RACHUNKI BANKOWE... 4 TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych... 4 TAB. 2 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych dla Rolników Indywidualnych... 5 TAB. 3 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy Instytucji niekomercyjnych w złotych (OSP; Parafie; Kluby sportowe; Towarzystwa; Związki zawodowe; Stowarzyszenia i inne)... 6 TAB. 4 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych dla Wspólnot Mieszkaniowych... 7 TAB. 5 Rachunek rozliczeniowy BIZNES PRESTIŻ w złotych... 8 TAB. 6 Rachunek rozliczeniowy oraz rachunek BIZNES PRESTIŻ bieżący lub pomocniczy w walutach wymienialnych 9 TAB. 7 Rachunek lokaty terminowej w złotych... 9 TAB. 8 Rachunek lokaty terminowej w walutach wymienialnych TAB. 9 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych TAB Home Banking oraz Internet Banking dla umów zawartych do r TAB Home Banking oraz Internet Banking dla umów zawartych od r KARTY BANKOWE TAB. 11 Karty płatnicze KREDYTY TAB. 12 Kredyty gospodarcze obrotowe TAB. 13 Kredyty gospodarcze inwestycyjne TAB. 14 Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR TAB. 15 Kredyty inwestycyjne dla Wspólnot Mieszkaniowych Wspólny Remont TAB. 16 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków kredytowych OPERACJE DEWIZOWE TAB. 17 Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce TAB. 18 Czeki w obrocie dewizowym TAB. 19 Przekaz w obrocie dewizowym INNE USŁUGI TAB. 20 Gwarancje, poręczenia, awale TAB. 21 Inkaso eksportowe w obrocie krajowym TAB. 22 Inkaso importowe w obrocie krajowym TAB. 23 Depozyty wartościowe i rzeczowe TAB. 24 Czynności kasowe w złotych TAB. 25 Usługi różne TAB. 26 Terminale POS Opłaty pobierane za obsługę transakcji kartowych przeprowadzonych z obecnością karty:... 22

3 3 3 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w Taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów instytucjonalnych zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą rezydentów i nierezydentów. Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w ŁBS Lubań pobierane są z tych rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w ŁBS Lubań mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał. W przypadku akredytyw dokumentowych obcych dopuszcza się możliwość zaniechania pobierania prowizji do dnia wpływu środków z tytułu akredytywy następującego bezpośrednio po wykonaniu czynności przewidzianej w Taryfie. 3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach ŁBS Lubań w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia lub ich anulowania z przyczyn, za które ŁBS Lubań nie ponosi odpowiedzialności. 5. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach od, do oraz od do dyrektor oddziału ustala indywidualnie wysokość pobieranych opłat i prowizji w podanych granicach. 6. Dyrektorzy jednostek organizacyjnych mogą ustalić odmienne stawki zgodnie z nadanymi im uprawnieniami przez Zarząd Banku. 7. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 8. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 9. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 10. Nie pobiera się prowizji i opłat od: - wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, - wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w ŁBS Lubań oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce z wyjątkiem spłat kredytów w rachunku bieżącym, - wpłat na cele społeczno - użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym, - wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 11. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego. 12. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek udzielonych ze środków ŁBS Lubań. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez ŁBS Lubań z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa, Państwowy Fundusz Rehabilitacji Osób Niepełnosprawnych) - obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 13. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 14. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności. 15. Opłaty i prowizje nie zapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do zapłaty obciążają stronę krajową. Jednakże zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu, dotyczącymi akredytyw (Publikacja UPC nr 500) i inkas (Publikacja URC nr 522) ŁBS Lubań niezwłocznie obciąży prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji. 16. ŁBS Lubań może ustalić i pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne. 17. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym. 18. Od operacji dewizowych dotyczących poleceń wypłaty oraz czeków w obrocie dewizowym na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR pobierana jest stała opłata w wysokości 5 PLN od każdej operacji. 19. Za usługi nietypowe i nie przewidziane w Taryfie dyrektor oddziału ŁBS Lubań może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem ŁBS Lubań.

4 4 4 RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych 1. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 1.1 bieżącego 25 zł 1,2 pomocniczego 2 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 1) 35 zł miesięcznie 2.2 pomocniczego 1)2) 2 3. Wpłata gotówkowa 3) od kwoty 0,5% min. 5 zł 4. Wypłata gotówkowa 4) od kwoty 0,5% min. 5 zł 5. Przelew na rachunek w Banku 5) : 5.1 w placówce Banku 5.2 w systemie bankowości internetowej 6. ELIXIR 5) : 6.1 w placówce Banku 6 zł 6.2 w systemie bankowości internetowej 1,7 zł 7. 5) SORBNET 25 zł 8. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie BlueCash 5)10) 8.1 w placówce Banku 8.2 w systemie bankowości internetowej 9. Administrowanie przelewem bez pokrycia Zlecenie stałe: 10.1 zlecenie stałe na rachunek w Banku: 10.1.ożone w Banku za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 10.2 zlecenie stałe na rachunek w innym banku: 10.2.ożone w Banku 3, za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 1,7 zł 11. Polecenie zapłaty: 11.1 złożenie zlecenia wykonania przez wierzyciela z rachunku prowadzonego 6) : w ŁBS Lubań w innym banku krajowym 2 zł za polecenie 11.2 realizacja z rachunku dłużnika 7) : 3 zł 11.3 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 11.4 odmowa wykonania z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek w ŁBS Lubań za polecenie w innym banku krajowym 3 zł 12. Czeki krajowe: 12.1 wydanie czeków 3 zł 12.2 potwierdzenie czeku za czek 25 zł 12.3 inkaso czeku 25 zł 12.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 8) Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 9) miesięcznie zgodnie z umową z Klientem 14. Inne czynności - zgodnie z TAB. 9 1) Jeżeli rachunek otwarty jest po15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za prowadzenie rachunku. Pobierana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi w przypadku likwidacji rachunku. 2) Od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia, pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki. 3) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 4) Wypłaty powyżej należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej kwotę W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Nie pobiera się prowizji w przypadku likwidacji rachunku. 5) Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 6) Opłata pobierana z rachunku wierzyciela. 7) Opłata pobierana z rachunku dłużnika 8) Opłatę pobiera się w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków. 9) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 10) Maksymalna kwota przelewu PLN.

5 5 5 TAB. 2 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych dla Rolników Indywidualnych 1. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 1.1 bieżącego 1,2 pomocniczego 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 1) 1 miesięcznie 2.2 pomocniczego 1)2) 1 3. Wpłata gotówkowa 3) od kwoty 0,25% min. 5 zł 4. Wypłata gotówkowa 4) od kwoty 0,20% min. 5 zł 5. Przelew na rachunek w Banku 5) : 5.1 w placówce Banku 5.2 w systemie bankowości internetowej 6. ELIXIR 5) : 6.1 w placówce Banku 6 zł 6.2 w systemie bankowości internetowej 1,7 zł 7. 5) SORBNET 25 zł 8. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie BlueCash 5)10) 8.1 w placówce Banku 8.2 w systemie bankowości internetowej 9. Administrowanie przelewem bez pokrycia Zlecenie stałe: 10.1 zlecenie stałe na rachunek w Banku: 10.1.ożone w Banku za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 10.2 zlecenie stałe na rachunek w innym banku: 10.2.ożone w Banku 3, za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 1,7 zł 11. Polecenie zapłaty: 11.1 złożenie zlecenia wykonania przez wierzyciela z rachunku prowadzonego 6) : w ŁBS Lubań w innym banku krajowym 2 zł za polecenie 11.2 realizacja z rachunku dłużnika 7) : 3 zł 11.3 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 11.4 odmowa wykonania z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek w ŁBS Lubań za polecenie w innym banku krajowym 3 zł 12. Czeki krajowe: 12.1 wydanie czeków 3 zł 12.2 potwierdzenie czeku za czek 25 zł 12.3 inkaso czeku 25 zł 12.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 8) Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 9) miesięcznie zgodnie z umową z Klientem 14. Inne czynności - zgodnie z TAB. 9 1) Jeżeli rachunek otwarty jest po15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za prowadzenie rachunku. Pobierana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi w przypadku likwidacji rachunku. 2) Od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia, pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki. 3) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 4) Wypłaty powyżej należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej kwotę W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Nie pobiera się prowizji w przypadku likwidacji rachunku. 5) Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 6) Opłata pobierana z rachunku wierzyciela. 7) Opłata pobierana z rachunku dłużnika 8) Opłatę pobiera się w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków. 9) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 10) Maksymalna kwota przelewu PLN.

6 6 6 TAB. 3 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy Instytucji niekomercyjnych w złotych (OSP; Parafie; Kluby sportowe; Towarzystwa; Związki zawodowe; Stowarzyszenia i inne) 1. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 1.1 bieżącego 1,2 pomocniczego 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 1) 1 miesięcznie 2.2 pomocniczego 1)2) 1 3. Wpłata gotówkowa 3) od kwoty 0,25% min. 5 zł 4. Wypłata gotówkowa 4) od kwoty 0,20% min. 5 zł 5. Przelew na rachunek w Banku 5) : 5.1 w placówce Banku 5.2 w systemie bankowości internetowej 6. ELIXIR 5) : 6.1 w placówce Banku 6 zł 6.2 w systemie bankowości internetowej 1,7 zł 7. 5) SORBNET 25 zł 8. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie BlueCash 5)10) 8.1 w placówce Banku 8.2 w systemie bankowości internetowej 9. Administrowanie przelewem bez pokrycia Zlecenie stałe: 10.1 zlecenie stałe na rachunek w Banku: 10.1.ożone w Banku za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 10.2 zlecenie stałe na rachunek w innym banku: 10.2.ożone w Banku 3, za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 1,7 zł 11. Polecenie zapłaty: 11.1 złożenie zlecenia wykonania przez wierzyciela z rachunku prowadzonego 6) : w ŁBS Lubań w innym banku krajowym 2 zł za polecenie 11.2 realizacja z rachunku dłużnika 7) : 3 zł 11.3 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 11.4 odmowa wykonania z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek w ŁBS Lubań za polecenie w innym banku krajowym 3 zł 12. Czeki krajowe: 12.1 wydanie czeków 3 zł 12.2 potwierdzenie czeku za czek 25 zł 12.3 inkaso czeku 25 zł 12.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 8) Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 9) miesięcznie zgodnie z umową z Klientem 14. Inne czynności - zgodnie z TAB. 9 1) Jeżeli rachunek otwarty jest po15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za prowadzenie rachunku. Pobierana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi w przypadku likwidacji rachunku. 2) Od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia, pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki. 3) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 4) Wypłaty powyżej należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej kwotę W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Nie pobiera się prowizji w przypadku likwidacji rachunku. 5) Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 6) Opłata pobierana z rachunku wierzyciela. 7) Opłata pobierana z rachunku dłużnika 8) Opłatę pobiera się w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków. 9) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 10) Maksymalna kwota przelewu PLN.

7 7 7 TAB. 4 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych dla Wspólnot Mieszkaniowych 1. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 1.1 bieżącego 1,2 pomocniczego 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 1) 2 miesięcznie 2.2 pomocniczego 1)2) 3. Wpłata gotówkowa 3) od kwoty 0,50% min. 4. Wypłata gotówkowa 4) od kwoty 5. Przelew na rachunek w Banku 5) : 5.1 w placówce Banku 5.2 w systemie bankowości internetowej 6. ELIXIR 5) : 6.1 w placówce Banku 3 zł 6.2 w systemie bankowości internetowej 0,99 zł 7. 5) SORBNET 25 zł 8. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie BlueCash 5)10) 8.1 w placówce Banku 8.2 w systemie bankowości internetowej 9. Administrowanie przelewem bez pokrycia Zlecenie stałe: 10.1 zlecenie stałe na rachunek w Banku: 10.1.ożone w Banku za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 10.2 zlecenie stałe na rachunek w innym banku: 10.2.ożone w Banku 3, za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 0,99 zł 11. Polecenie zapłaty: 11.1 złożenie zlecenia wykonania przez wierzyciela z rachunku prowadzonego 6) : w ŁBS Lubań w innym banku krajowym 2 zł za polecenie 11.2 realizacja z rachunku dłużnika 7) : 3 zł 11.3 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 11.4 odmowa wykonania z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek w ŁBS Lubań za polecenie w innym banku krajowym 3 zł 12. Czeki krajowe: 12.1 wydanie czeków 3 zł 12.2 potwierdzenie czeku za czek 25 zł 12.3 inkaso czeku 25 zł 12.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 8) Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 9) miesięcznie zgodnie z umową z Klientem 14. Inne czynności - zgodnie z TAB. 9 1) Jeżeli rachunek otwarty jest po15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za prowadzenie rachunku. Pobierana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi w przypadku likwidacji rachunku. 2) Od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia, pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki. 3) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 4) Wypłaty powyżej należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej kwotę W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Nie pobiera się prowizji w przypadku likwidacji rachunku. 5) Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 6) Opłata pobierana z rachunku wierzyciela. 7) Opłata pobierana z rachunku dłużnika 8) Opłatę pobiera się w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków. 9) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 10) Maksymalna kwota przelewu PLN.

8 8 8 TAB. 5 Rachunek rozliczeniowy BIZNES PRESTIŻ w złotych 1. Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego 1.1 bieżącego 1.2 pomocniczego 1 2. Prowadzenie rachunku: 2.1 bieżącego 1) 25 zł miesięcznie 2.2 pomocniczego 1)2) 1 3. Wpłata gotówkowa 3) od kwoty 0,25% min. 5 zł 4. Wypłata gotówkowa 4) od kwoty 0,25% min. 5 zł 5. Przelew na rachunek w Banku 5) : 5.1 w placówce Banku 5.2 w systemie bankowości internetowej 6. ELIXIR 5) : 6.1 w placówce Banku 6 zł 6.2 w systemie bankowości internetowej 1,7 zł 7. 5) SORBNET 25 zł 8. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie BlueCash 5)10) 8.1 w placówce Banku 8.2 w systemie bankowości internetowej 9. Administrowanie przelewem bez pokrycia Zlecenie stałe: 10.1 zlecenie stałe na rachunek w Banku: 10.1.ożone w Banku za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 10.2 zlecenie stałe na rachunek w innym banku: 10.2.ożone w Banku 3, za zlecenie złożone za pośrednictwem IB 1,7 zł 11. Polecenie zapłaty: 11.1 złożenie zlecenia wykonania przez wierzyciela z rachunku prowadzonego 6) : w ŁBS Lubań w innym banku krajowym 2 zł za polecenie 11.2 realizacja z rachunku dłużnika 7) : 3 zł 11.3 odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty 3 zł 11.4 odmowa wykonania z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek w ŁBS Lubań za polecenie w innym banku krajowym 3 zł 12. Czeki krajowe: 12.1 wydanie czeków 3 zł 12.2 potwierdzenie czeku za czek 25 zł 12.3 inkaso czeku 25 zł 12.4 przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków 8) Usługa identyfikacji przychodzących płatności masowych 9) miesięcznie zgodnie z umową z Klientem 14. Inne czynności - zgodnie z TAB. 9 1) Jeżeli rachunek otwarty jest po15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za prowadzenie rachunku. Pobierana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi w przypadku likwidacji rachunku. 2) Od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń Specjalnego Przeznaczenia, pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki. 3) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 4) Wypłaty powyżej należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej kwotę W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20% kwoty awizowanej. Nie pobiera się prowizji w przypadku likwidacji rachunku. 5) Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 6) Opłata pobierana z rachunku wierzyciela. 7) Opłata pobierana z rachunku dłużnika 8) Opłatę pobiera się w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków. 9) Opłatę pobiera się od każdego rachunku masowego. 10) Maksymalna kwota przelewu PLN.

9 9 9 TAB. 6 Rachunek rozliczeniowy oraz rachunek BIZNES PRESTIŻ bieżący lub pomocniczy w walutach wymienialnych. 1. Otwarcie rachunku walutowego 1) : 1.1 bieżącego 25 zł 1.2 pomocniczego 25 zł 2. Otwarcie rachunku walutowego bez wniesienia wpłaty 1) : 2.1 bieżącego pomocniczego 5 3. Prowadzenie rachunku 1)2) : 3.1 bieżącego 25 zł miesięcznie 3.2 pomocniczego 25 zł 4. Wpłata gotówkowa 3) 4.1. na rachunek w ŁBS Lubań 0,15%, min. 5 zł, max. 20 od kwoty 4.2 na rachunek w innym banku krajowym 0,2%, min. 2, max Wypłata gotówkowa 4) 5.1 w walucie obcej 0,2%, min 5 zł od kwoty 5.2 w złotych 6. Przelew na rachunek w Banku 5) : 6.1 walutowy lub złotowy 6.2 złotowy prowadzony w innym banku krajowym w systemie ELIXIR 6.2.ożony na dokumencie standardowym 6 zł złożony na dokumencie niestandardowym 12 zł 6.4 walutowy prowadzony w innym banku krajowym zgodnie z TAB ) SORBNET 25 zł 8. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie BlueCash 5)6) 8.1 w placówce Banku 8.2 w systemie bankowości internetowej 9. Administrowanie przelewem bez pokrycia Inne czynności - zgodnie z TAB. 9 1) Dla każdej waluty 2) Jeżeli rachunek otwarty jest po15 dniu miesiąca, za ten miesiąc pobiera się połowę miesięcznej stawki za prowadzenie rachunku. Pobierana z góry opłata za prowadzenie rachunku nie podlega zwrotowi w przypadku likwidacji rachunku. 3) W przypadku wpłat gotówki w stanie nieuporządkowanym prowizję podwyższa się o 0,2%. 4) Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości od 0,00% do 0,25% od kwoty wypłaty. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości od 0,00% do 0,25% kwoty awizowanej. Nie pobiera się prowizji w przypadku likwidacji rachunku. 5) Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 6) Maksymalna kwota przelewu PLN. TAB. 7 Rachunek lokaty terminowej w złotych 1. Otwarcie rachunku lokaty 2. Prowadzenie rachunku miesięcznie 3. Wpłata na rachunek od kwoty 4. Przelew 1) : 4.1 na rachunek w ŁBS Lubań 4.2 na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR 6 zł 5. 1) SORBNET 25 zł 6. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie BlueCash 5)3) 6.1 w placówce Banku 6.2 w systemie bankowości internetowej 7. Wypłata gotówki z rachunku 2) od kwoty 1) Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości 2) Wypłaty powyżej należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej. Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,2% od kwoty przewyższającej kwotę W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,2% kwoty awizowanej. Kierownik jednostki organizacyjnej może obniżyć kwotę, którą należy awizować. 3) Maksymalna kwota przelewu PLN.

10 10 10 TAB. 8 Rachunek lokaty terminowej w walutach wymienialnych 1. Otwarcie rachunku lokaty: 2. Prowadzenie rachunku: miesięcznie 3. Wpłata gotówkowa: od kwoty 4. Wypłata gotówkowa 1) : 4.1 w walucie obcej od kwoty 4.2 w złotych 5. Przelew na rachunek w Banku 2) : 5.1 walutowy lub złotowy 5.2 złotowy prowadzony w innym banku krajowym w systemie ELIXIR ożony na dokumencie standardowym 6 zł złożony na dokumencie niestandardowym walutowy prowadzony w innym banku krajowym zgodnie z TAB ) SORBNET 25 zł 7. Przelew natychmiastowy na rachunek w innym banku krajowym w systemie BlueCash 5)3) 7.1 w placówce Banku 7.2 w systemie bankowości internetowej 8. Administrowanie przelewem bez pokrycia 1 9. Inne czynności - zgodnie z TAB. 9 1) Od nieawizowanych wypłat pobiera się dodatkową prowizję w wysokości od 0,00% do 0,25% od kwoty wypłaty. W przypadku awizowania wypłaty i nie odebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości od 0,00% do 0,25% kwoty awizowanej. Nie pobiera się prowizji w przypadku likwidacji rachunku 2) Za przelewy złożone z numerem rachunku odbiorcy niezgodnym ze standardem NRB pobiera się dodatkową opłatę w wysokości. 3) Maksymalna kwota przelewu PLN. TAB. 9 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych 1. Opłata za wyciąg wysyłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju: 1.1 listem zwykłym raz w miesiącu listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu za przesyłkę listem poleconym za każdą przesyłkę 3 2. Opłata za wyciąg wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju: 2.1 listem zwykłym 2 za przesyłkę 2.2 listem poleconym 4 3. Odbiór wyciągu bieżącego w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 4. Wyciąg sporządzony specjalnie na życzenie Klienta za wyciąg 3 5. Duplikat wyciągu za wyciąg 3 6. Historia rachunku 1) za każdy miesiąc 1, max 10/rok 7. Wydanie kopii lub wtórników dowodów księgowych za dokument 15 zł 8. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku/wysokość salda/obroty/itp za zaświadczenie 4 9. Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków za potwierdzenie 25 zł walutowych dla banków zagranicznych Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu 2) 12. Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów i innych zobowiązań: 12.1 z Bankiem za monit za każdą wyegzekwowaną kwotę za każdą zawartą umowę 3 0,5% min. 2 max z innymi bankami i instytucjami 0,5%, min. 5, max Potwierdzenie wykonania blokady środków 2 1

11 Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni od daty otwarcia rachunku Likwidacja terminowego rachunku walutowego 16. Przekształcenie rachunku bieżącego lub pomocniczego na BIZNES PRESTIŻ 17. Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu środków płatniczych za granicę. za zaświadczenie Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza rachunku np.: regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i płatności, za dyspozycję od 3 pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. - wg indywidualnych dyspozycji klienta. 19. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem. 20. Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku. 21. Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w za zgłoszenie 3 oryginalnych dokumentach bankowych w ŁBS Lubań prowadzącym rachunek podmiotu 3) 22. Udzielenie informacji o wysokości salda na rachunku : 22.1 telefonicznie na hasło: dla posiadaczy rachunku BIZNES PRESTIŻ 5 zł miesięcznie dla pozostałych klientów BANKOFON za usługę 22.3 przekazywane w formie komunikatu SMS za SMS 0,3 zł 23. AUTOWYPŁATA 4) 23.1 Wdrożenie usługi Abonament za korzystanie z usługi miesięcznie Zmiana konfiguracji usługi na wniosek Klienta od Opłata za każde zrealizowane przez Beneficjenta Zlecenie Autowypłaty za zlecenie 0,5 % min Opłata za każdą kopię dokumentu potwierdzenia wykonania dyspozycji i odbioru gotówki przez Beneficjenta lub innego dokumentu źródłowego, wydaną Zleceniodawcy na jego żądanie za kopię 15 zł 1) Historia rachunku sporządzana jest w formie wydruku komputerowego. 2) Opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją. 3) w przypadku utraty dokumentu tożsamości przez osobę prowadzącą działalność gospodarczą, zastrzeżenia dokumentu dokonuje się zgodnie z Taryfą 4) Usługa wymaga wdrożenia Internet Bankingu dla Korporacji, za który pobierane są opłaty zgodnie z Tab. 10 Taryfy.

12 12 12 BANKOWOŚĆ INTERNETOWA TAB Home Banking oraz Internet Banking dla umów zawartych do r. 1. Home Banking 1.1 Instalacja HB w siedzibie klienta wg umowy z klientem, min Abonament za 1 stanowisko HB miesięcznie Aplikacja HB przelewy miesięcznie Zakup nowej wersji oprogramowania wg kosztów rzeczywistych 2. Internet Banking dla Korporacji 2.1 Abonament IB miesięcznie Wydanie duplikatu karty/tokena na wniosek Klienta za kartę Internet Banking 3.1 Dostęp do bankowości elektronicznej IB 3.2 Wydanie listy haseł jednorazowych za listę 5 zł 3.3 Wysłanie listy haseł jednorazowych listem zwykłym za przesyłkę 7 zł 3.4 Kody SMS za SMS 0,3 zł TAB Home Banking oraz Internet Banking dla umów zawartych od r. 1. Home Banking 1.1 Instalacja HB w siedzibie klienta wg umowy z klientem, min Abonament za 1 stanowisko HB miesięcznie Aplikacja HB przelewy miesięcznie Zakup nowej wersji oprogramowania wg kosztów rzeczywistych 2. Internet Banking dla Korporacji 2.1 Abonament IB miesięcznie Wydanie karty mikroprocesorowej/ czytnika kart/tokena za kartę/czytnik/token 2.3 Użytkowanie karty mikroprocesorowej/ czytnika kart/tokena 1) za kartę/czytnik/token miesięcznie Wydanie duplikatu karty mikroprocesorowej/tokena za kartę/token Internet Banking 3.1 Dostęp do bankowości elektronicznej IB 3.2 Wydanie listy haseł jednorazowych za listę 5 zł 3.3 Wysłanie listy haseł jednorazowych listem zwykłym za przesyłkę 7 zł 3.4 Kody SMS za SMS 0,3 zł 1) W przypadku użytkowania kart mikroprocesorowych, czytników kart mikroprocesorowych oraz tokenów, abonament IB z pozycji 2.1 powiększa się o wartość prowizji za użytkowanie z pozycji 2.3.

13 13 13 KARTY BANKOWE TAB. 11 Karty płatnicze Lp. Rodzaj usług (czynności) Stawka Tryb pobierania Visa Business Debetowa 1. Wydanie pierwszej karty do rachunku: 2. Wznowienie pierwszej karty do rachunku: 3 3. Wydanie i wznowienie drugiej i kolejnej karty do rachunku: 3 4. Użytkowanie karty miesięcznie za kartę 3 zł 5. Wydanie duplikatu karty 2 6. Wydanie nowej karty w miejsce zastrzeżonej 4) 2 7. Dopłata za wydanie karty w trybie ekspresowym 8. Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK Transakcje bezgotówkowe 3 ) 9.1 we wskazanych kasach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 9.2 w punktach akceptujących kartę w kraju i za granicą 10. Transakcje gotówkowe 3 ) : 10.1 we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 1), 10.2 w innych bankomatach w kraju, 4 zł 10.3 w bankomatach akceptujących kartę za granicą, 2%, min poprzez usługę Visa cash back (wypłata gotówki w kasie placówki handlowo-usługowej) w Polsce, w punktach akceptujących kartę w kraju 4 zł 10.6 w punktach akceptujących kartę za granicą. 2%, min w placówkach Poczty Polskiej. 4 zł 10.8 prowizja za wypłatę gotówki w usłudze Cashback 2 zł 11. Sprawdzenie salda w bankomacie 2) 2 zł 12. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany 3 zł 13. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika 8 zł 14. Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika Zmiana danych Użytkownika karty 3 zł 16. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty Awaryjne wydanie karty za granicą po utracie karty Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego/ przyznanie bonusa Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty Rozpatrzenie reklamacji Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia operacji za zestawienie Zastrzeżenie karty - 1) Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. 2) Usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę. 3) Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki pobierana jest dodatkowa prowizja Banku 3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach innych niż waluta rachunku bankowego. 4) Opłata nie jest pobierana, jeśli wydanie karty nastąpiło z przyczyn leżących po stronie Banku.

14 14 14 KREDYTY TAB. 12 Kredyty gospodarcze obrotowe 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 1.1 dla posiadaczy rachunku BIZNES PRESTIŻ 1.2 dla pozostałych klientów 2. Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt w rachunku bieżącym dla posiadaczy rachunku BIZNES PRESTIŻ od wnioskowanej kwoty 0,1%, min. 20, max. 50 0,1%, min. 20, max. 120 od 0,5%, min dla pozostałych klientów od 1%, min Kredyt obrotowy od 1%, min. 10 od kwoty kredytu / kwoty 2.3 Kredyt rewolwingowy od 1,5%, min. 10 podwyższenia 2.4 Kredyt płatniczy od 1%, min Pożyczka od 1%, min Kredyt obrotowy z gwarancją BGK PLD od 0,5 %, min Gotowość finansowa 2) miesięcznie 3% 3) od kwoty 4. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna wcześniejszej spłaty od 1% 5. Inne czynności - zgodnie z TAB. 16 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta nie jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych jednostkom samorządu terytorialnego. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Dotyczy kredytu w rachunku bieżącym i Kredytowej Linii Hipotecznej w rachunku bieżącym. Prowizję pobiera się w okresach miesięcznych 3) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Nie dotyczy kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieżącym. TAB. 13 Kredyty gospodarcze inwestycyjne 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 1.1 dla posiadaczy rachunku BIZNES PRESTIŻ 1.2 dla pozostałych klientów od wnioskowanej kwoty 0,1%, min. 20, max. 50 0,1%, min. 20, max Przyznanie/odnowienie/podwyższenie kwoty kredytu: 2.1 Kredyt inwestycyjny dla posiadaczy rachunku BIZNES PRESTIŻ od 1%, min dla pozostałych klientów od kwoty kredytu / kwoty od 1,0%, min Kredytowa linia hipoteczna podwyższenia od 1,0%, min Gotowość finansowa 2) miesięcznie 3% 3) od kwoty 4. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna od 1% wcześniejszej spłaty 5. Inne czynności - zgodnie z TAB. 16 1) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta nie jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. Nie dotyczy kredytów udzielanych jednostkom samorządu terytorialnego. 2) W stosunku rocznym. Pobierana jest od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji a wykorzystanym. Dotyczy kredytu w rachunku bieżącym i Kredytowej Linii Hipotecznej w rachunku bieżącym. Prowizję pobiera się w okresach miesięcznych. 3) Nie pobiera się prowizji, jeśli spłata nastąpi do 30 dni włącznie przed terminem określonym w harmonogramie spłat kredytu. Nie dotyczy kredytu rewolwingowego i kredytu w rachunku bieżącym.

15 15 15 TAB. 14 Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR 1),2) od 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza wnioskowanej kwoty 0,1% min. 10, max Przyznanie kredytu 2.1 Kredyty z dopłatą Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa do oprocentowania od kwoty kredytu 1% 3. Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużenia terminu jego spłaty od kwoty od 1%, podwyższenia min Prolongowanie terminu spłaty kredytu 2% od kwoty min. 10 prolongowanej 5. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy, niż min. 20, za aneks wymienione w pkt. 3 i 4 max Inne czynności - zgodnie z TAB. 16 1) W przypadku kredytów z dopłatą ARiMR do oprocentowania suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji przygotowawczej i prowizji za wydanie promesy oraz prowizji za gotowość i rekompensacyjnej nie może przekroczyć 2% kwoty udzielonego kredytu, zgodnie z umową zawartą pomiędzy BPS S.A. a ARiMR. 2) Prowizja za rozpatrzenie wniosku pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego rozpatrzenia wniosku Klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu prowizja ta jest zaliczana na poczet prowizji za udzielenie kredytu. TAB. 15 Kredyty inwestycyjne dla Wspólnot Mieszkaniowych Wspólny Remont 1. Rozpatrzenie wniosku kredytowego - prowizja przygotowawcza 1) 1.1 kredyt inwestycyjny dla WM Wspólny Remont 2. Przyznanie kredytu: kredyt inwestycyjny dla WM Wspólny Remont od 1,0%, od kwoty kredytu min Gotowość finansowa 2) Miesięcznie 3% 4. Zmiana terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych lub odsetek) na wniosek kredytobiorcy, nie powodująca zmiany okresu od 10 kredytowania 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem - prowizja rekompensacyjna 3) 5.1 kredyt inwestycyjny dla WM Wspólny Remont od kwoty wcześniejszej spłaty 6. Zwiększenie kwoty kredytu, bez wydłużania terminu jego spłaty 6.1 kredyt inwestycyjny dla WM Wspólny Remont od kwoty od 1%, podwyższenia min Inne czynności - zgodnie z TAB. 16 1) Prowizja przygotowawcza pobierana jest w dniu przyjęcia wniosku i nie podlega zwrotowi w razie odmownego załatwienia wniosku klienta lub rezygnacji przez niego z kredytu. 2) Prowizję nalicza się od kwoty niewykorzystanego kredytu. Pobiera się prowizje w okresach miesięcznych. Prowizja dotyczy kredytu w rachunku bieżącym i kredytowej linii hipotecznej. 3) Prowizję nalicza się od kwoty kredytu spłaconej przed terminem. Nie pobiera się prowizji jeżeli spłata kredytu następuje do 30 dni przed terminem. Nie dotyczy kredytu w rachunku bieżącym. od 1%

16 16 16 TAB. 16 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków kredytowych. 1. Opłata za wyciąg wysyłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju: 1.1 listem zwykłym raz w miesiącu listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu za przesyłkę listem poleconym za każdą przesyłkę 3 2. Opłata za wyciąg wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju: 2.1 listem zwykłym 2 za przesyłkę 2.2 listem poleconym 4 3. Odbiór wyciągu bieżącego w placówce Banku prowadzącej rachunek za wyciąg 4. Wyciąg sporządzony specjalnie na życzenie Klienta za wyciąg 3 5. Duplikat wyciągu za wyciąg 3 6. Historia rachunku kredytowego za dokument 5 zł m-c, max. 5 za cały rok 7. Wydanie kopii lub wtórników dowodów księgowych za dokument 15 zł 8. Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku kredytowego, stwierdzającego wysokość zadłużenia lub jego brak za zaświadczenie 7 9. Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego za monit Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym rachunkiem. 11. Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza rachunku. 12. Przyjęcie zgłoszenia o utracie: dokumentów bankowych lub innych mających wpływ na wiarygodność dokumentów oraz innych przedmiotów (np. pieczęci) mogących posłużyć do fałszowania zapisów w za zgłoszenie 3 oryginalnych dokumentach bankowych w ŁBS Lubań prowadzącym rachunek podmiotu 13. Wydanie promesy udzielenia kredytu 1) 13.1 od kredytów dla Wspólnot Mieszkaniowych 20 od kwoty 13.2 od kredytów pozostałych przyrzeczonej od 0,5%, min Wystawienie zaświadczenia potwierdzającego wydanie promesy za dokument Zmiana innych postanowień umowy o kredyt niż wymienione w TAB. od min. 20, za aneks 12 do 15 max Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat kapitałowych od kwoty od 1%, lub odsetek) 2) prolongowanej min Inne czynności wykonywane na wniosek Klienta, w tym zmiana postanowień umowy kredytu/transakcji kredytowej niepodlegające od 10 aneksowaniu 18. Sporządzenie na wniosek klienta jego oceny zdolności kredytowej za dokument od 50 do Dojazd do dłużnika samochodem w celu windykacji kwota płatna przez dłużnika za 1 km 2, 20. Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek 3) klienta. od 10 1) Prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu. W przypadku udzielenia kredytu, prowizja pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie kredytu. 2) Nie dotyczy kredytów preferencyjnych z dopłatami ARiMR. 3) Za wydanie takich dokumentów jak zgoda na wykreślenie hipoteki, zwolnienie zastawu rejestrowego, itp., nie pobiera się prowizji.

17 17 17 OPERACJE DEWIZOWE TAB. 17 Skup i sprzedaż walut obcych w gotówce Skup walut obcych w gotówce z tytułu transakcji eksportowo-importowych, wyjazdów służbowych oraz pochodzących z działalności gospodarczej polegającej na kupnie i sprzedaży walut obcych (tzw. kantory walutowe): od Klientów posiadających rachunki w Banku z zarachowaniem równowartości w złotych na te rachunki od Klientów posiadających rachunki w innych bankach z przekazaniem środków złotowych na te rachunki 1.3 z wypłatą równowartości w złotych w formie gotówkowej 2. Sprzedaż walut obcych: 2.1 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w Banku 2.2 w ciężar rachunków złotowych podmiotów gospodarczych prowadzonych w innych bankach od kwoty skupionej waluty od kwoty skupionej waluty od kwoty skupionej waluty 0,1% min. 1, max. 10 0,2% min. 2, max. 10 0,2% min. 25 zł, max. 12 0,3% min. 1, max. 15 0,4% min. 2, max. 15 TAB. 18 Czeki w obrocie dewizowym 1. Skup czeków wystawionych/sprzedawanych w obrocie dewizowym 1) od łącznej wartości czeków : w jednej walucie 1% min Skup czeków podróżnych w jednej walucie 2) : od łącznej wartości czeków 1%, min4 3. Skup czeków płatnych w ŁBS 3) : od łącznej wartości czeków 0,25%, min. 35 zł, max Warunkowy skup czeków 4) : od łącznej wartości czeków 1,5% min Inkaso czeków 5) od łącznej wartości czeków 0,25% : w jednej walucie min. 2, max koszty Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata opłata pobierana od od czeku rzeczywiste banków podawcy czeku: trzecich 7. Zryczałtowane koszty banków zagranicznych: 7.1 czeki opiewające na euro - EUR: płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest walutą obiegową za czek 4 EUR płatne w pozostałych krajach 10 EUR 7.2 czeki opiewające na funty brytyjskie- GBP- płatne w Wielkiej Brytanii za czek 4 GBP 7.3 czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD: płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę jednego USD czeku za czek płatne w USA - w przypadku składania przez jednego podawcę więcej USD niż jednego czeku 7.4 czeki opiewające na dolary australijskie- AUD- płatne w Australii 15 AUD za czek 7.5 czeki opiewające na duńskie korony- DKK- płatne w Danii 50 DKK 8. Zryczałtowana opłata pocztowa - opłata porto - za czeki przyjęte do inkasa lub skupu warunkowego 15 zł 1) Dodatkowo pobiera się z góry zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 7 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. 2) Nie pobiera się zryczałtowanych kosztów banków zagranicznych, określonych w pkt 7 oraz kosztów rzeczywistych. 3) Nie pobiera się opłaty porto, określonej w pkt 8. 4) Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowana opłatę porto, określoną w pkt 8. 5) Dodatkowo pobiera się zryczałtowaną opłatę pocztową oraz koszty banków zagranicznych, określone w pkt 7 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank. Jeśli klient przedkłada kilka czeków Bank pobiera prowizję i opłatę od jednej asygnaty inkasowej w tej samej walucie.

18 18 18 TAB. 19 Przekaz w obrocie dewizowym 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 1), otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: 1.1 przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR 5 zł 1.2 przelewy SEPA 2) przelewy regulowane 3) polecenia wypłaty 4) z dyspozycją dotyczącą kosztów BEN lub SHA 0,1%, min. 2, max Zwrot nie podjętej kwoty przekazu 5) 0,15% min. 2, max Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 6) za zlecenie 75 zł + koszty banków trzecich 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym: 4.1 Przelewy SEPA 2 w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w ŁBS 15 zł 4.2 Przelewy regulowane 3, w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w ŁBS Polecenia wypłaty 4 w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w ŁBS 7) : Przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS S.A. (klientami, jednostkami organizacyjnymi Banku BPS SA oraz Zrzeszonymi Bankami Spółdzielczymi) 0,3%, min. 3, max Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w niestandardowym trybie 8) : 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie pilnym w USD, GBP i PLN w trybie przyspieszonym 8 6. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie 75 zł + koszty banków Klienta trzecich 7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane z góry od poleceń wypłaty 9) : 8 8. Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu 1 9 Opłata Non-STP 10) 3 1) Przekaz w obrocie dewizowym jest to transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 2) Przelew SEPA transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniająca następujące warunki: waluta transakcji EUR; dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; występuje opcja kosztowa SHA ; przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku 3) Przelew regulowany transakcja płatnicza dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowana na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniająca następujące warunki: waluta transakcji EUR kwota transakcji mniejsza lub równa EUR dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz występuje opcja kosztowa SHA. 4) Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET - EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 5) W przypadku poleceń wypłaty, dodatkowo pobiera się opłatę SWIFT. Nie pobiera się opłat za zwrot przelewu SEPA. 6) Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 7) Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej OUR. 8) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.2 i ) Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 10) Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.3. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 2

19 19 19 INNE USŁUGI TAB. 20 Gwarancje, poręczenia, awale 1. Wystawienie promesy gwarancji/ poręczenia/ awalu (za promesę) od kwoty zobowiązania od 04% min Przyznanie gwarancji/ poręczenia/ awalu prowizja przygotowawcza od kwoty od 0,5% zobowiązania 3. Przyznanie limitu od kwoty limitu od 0,5% 1) od kwoty 4. Korzystanie z gwarancji/ poręczenia/ awalu zobowiązania od 0,5% 5. Zmiana warunków gwarancji/ poręczenia/ awalu przedłużenie terminu ważności i/lub podwyższenie kwoty gwarancji/ 5.1 od kwoty objętej od 1% poręczenia/ awalu zmianą 5.2 Zmiana innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji/ poręczenia/ awalu od Wypłata z gwarancji/ poręczenia/ awalu od kwoty roszczenia od 0,25% 7. Awizowanie treści gwarancji obcej od kwoty gwarancji 0,2% min Odrzucenie roszczenia wypłaty gwarancji/ poręczenia/ awalu za czynność 20 1) Prowizja pobierana za każdy, rozpoczęty 3 miesięczny okres. TAB. 21 Inkaso eksportowe w obrocie krajowym 1. Zmiana instrukcji inkasowej 5 2. Prowizja za wypłatę z weksla 5 3. Opłata pocztowa za wysyłkę weksla do innego banku krajowego 2 TAB. 22 Inkaso importowe w obrocie krajowym 1. Prowizja za akcept weksla od weksla 5 2. Przechowywanie weksla od weksla 5 3. Prowizja za zapłatę weksla od weksla 5 4. Odmowa zapłaty weksla 5 5. Zwrot dokumentów niezainkasowanych do innego banku krajowego 2 TAB. 23 Depozyty wartościowe i rzeczowe 1) Tryb Lp. Rodzaj usług (czynności) pobierania Stawka 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego za depozyt 25 zł 2. Przechowywanie depozytu 1)2) : 2.1 duplikatów kluczy miesięcznie 25 zł bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów miesięcznie za zł wartościowych każdy dokument 2.3 papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji itp.) rocznie 1% wartości, min. 5 zł, max. 10 1) Usługa podlega opodatkowaniu podatkiem VAT od towarów i usług. Opłaty wyszczególnione w niniejszej tabeli ulegają zwiększeniu o kwotę naliczonego podatku, wg stawki 23%. 2) Opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej.

20 20 20 TAB. 24 Czynności kasowe w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 1. Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: 1.1 osób prywatnych prowadzone w Banku 1.2 podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku 0,5% min. 3 zł od kwoty 1.3 prowadzone w innych bankach krajowych w systemie Elixir 0,5% min. 6 zł 1.4 prowadzone w innych bankach krajowych w systemie Blue Cash 0,5% min Płatność kartą obcą w kasie Banku 3% min. 4 zł 3. Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub banknotów zniszczonych na obiegowe: 3.1 do 10 szt., za usługę 3.2 powyżej 10 szt. 0,5%, min. 35 zł TAB. 25 Usługi różne 1. Wydanie kserokopii umowy Potwierdzenie klucza telegraficznego 3 3. Wydanie opinii o Kliencie Banku (na wniosek Klienta) Wydanie informacji o stanie środków na rachunkach bankowych firmom audytorskim, badającym bilans (biegłym rewidentom), na podstawie upoważnienia wydanego przez posiadacza rachunku Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom określonym w art. 105 ust 1 i 2 Prawa bankowego 1) od rachunku min. 5, max. 20 od 5 do lub na zasadach wzajemności 6. Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego od weksla 2 7. Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla od sumy wekslowej 1/6% 8. Nadanie komunikatu SWIFT za komunikat 1 9. Zryczałtowana opłata pocztowa opłata porto - 15 zł 1) Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art.110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec ŁBS w Lubaniu zasadę wzajemności bez opłaty.