CENNIK USŁUG. dla Klientów segmentu małych przedsiębiorstw

Transkrypt

1 CENNIK USŁUG dla Klientów segmentu małych przedsiębiorstw WaŜny od 20 lipca 2010

2 Spis treści I Postanowienia ogólne 2 II Rachunki bankowe 4 III Karty płatnicze 9 IV Kredyty 12 V Finansowanie handlu 14 VI Zlecenia róŝne 18 VII Oprocentowanie 22 Strona 1

3 I. Ogólne zasady pobierania prowizji i opłat bankowych 1.UŜyte w niniejszym Cenniku Usług określenia oznaczają: 1.1. Bank Bank Millennium Spółka Akcyjna oddział - oddział lub inna jednostka operacyjna Banku Millennium S.A. 2. NiezaleŜnie od prowizji i opłat, określonych w Cenniku Usług Bank pobiera równieŝ prowizje, opłaty oraz inne koszty pobierane przez banki trzecie (krajowe i zagraniczne), pośredniczące w wykonaniu zlecenia w wysokości określonej przez te banki. 3. Wszelkie prowizje i opłaty bankowe pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, chyba Ŝe umowa lub zlecenie stanowi inaczej. 4. Wszystkie prowizje i opłaty określone w Cenniku Usług pobierane są z góry, zaś w uzasadnionych przypadkach z dołu, stosownie do postanowień stron, specyfiki dokonywanych przez Bank czynności i rozliczeń oraz moŝliwości określenia wysokości naleŝnych stawek przed dokonaniem czynności taryfowych. 4.1 Prowizje i opłaty pobierane od operacji gotówkowych powinny być pobrane z chwilą dokonywania tej czynności. 4.2 Opłaty za prowadzenie rachunków bieŝących w walutach obcych są pobierane z rachunku walutowego w walucie rachunku. 4.3 Prowizje i opłaty pobierane z pozostałych tytułów, jeŝeli pobierane są z rachunku bankowego Klienta, podlegają zapłacie ze środków na tym rachunku. W przypadku braku środków na rachunku Bank moŝe pobrać prowizję/opłatę debetując rachunek. 5. Wszystkie prowizje i opłaty pobierane są w PLN, z zastrzeŝeniem pkt. 4.2, 7 i Przy obliczaniu wysokości naleŝnej prowizji lub opłaty, kwota poniŝej pół grosza ulega zaokrągleniu do pełnego grosza w dół, zaś kwota równa lub wyŝsza od pół grosza ulega zaokrągleniu do pełnego grosza w górę. 7. W uzasadnionych przypadkach oraz przy zachowaniu rygorów związanych z przestrzeganiem przepisów Prawa dewizowego, dopuszcza się moŝliwość pobierania prowizji i/ lub opłat: a) w walucie obcej, pomimo Ŝe właściwa stawka została określona w PLN. Stawkę PLN przelicza się wówczas z zastosowaniem kursu kupna tej waluty, określonego w Tabeli kursów walut obcych Banku, obowiązującej w dniu dokonania rozliczenia ze zleceniodawcą (kursu kupna dewiz - w przypadku obciąŝenia kwotą prowizji rachunku zleceniodawcy, kursu kupna pieniędzy - w przypadku dokonania zapłaty w innej formie), b) w PLN, pomimo Ŝe właściwa stawka została ustalona w walucie obcej (dotyczy zwłaszcza stawek prowizji i opłat pobieranych przez banki trzecie). Stawkę w walucie obcej przelicza się wówczas z zastosowaniem kursu sprzedaŝy tej waluty, określonego w Tabeli kursów walut obcych Banku w dniu dokonania rozliczenia ze zleceniodawcą (kursu sprzedaŝy dewiz - w przypadku obciąŝenia kwotą prowizji rachunku zleceniodawcy, kursu sprzedaŝy pieniędzy - w przypadku dokonania zapłaty w innej formie). 8. Podstawę do obliczenia kwoty prowizji, określonej w Cenniku Usług jako procentowa część realizowanego zlecenia, stanowi równowartość zlecenia w PLN, otrzymana w wyniku przeliczenia kwoty zlecenia w walucie obcej przez zastosowany w danej transakcji kurs walutowy (tabelowy lub ustalony indywidualnie). W przypadku realizacji zlecenia w cięŝar/na dobro rachunku walutowego zleceniodawcy (prowadzonego w walucie zlecenia lub innej), równowartość w PLN zlecenia otrzymuje się w wyniku przemnoŝenia kwoty zlecenia w walucie obcej przez kurs sprzedaŝy dewiz w danej walucie, określony w Tabeli kursów walut obcych Banku w dniu przyjęcia zlecenia do realizacji. Analogiczną zasadę stosuje się w odniesieniu do obliczania kwoty prowizji naleŝnej z tytułu obsługi zleceń walutowych, w ramach, których termin pobrania prowizji nie jest skorelowany z terminem rozliczenia kwoty zlecenia (dotyczy zwłaszcza obsługi inkasa, akredytywy dokumentowej oraz gwarancji). 9. Prowizje lub opłaty pobrane według stawek określonych w Cenniku Usług nie podlegają zwrotowi, za wyjątkiem przypadku stwierdzenia nieprawidłowości w zakresie zastosowanych zasad ich naliczania. 10. Cennik Usług nie jest równoznaczny z ofertą Banku. Istnienie określonej pozycji w Cenniku usług nie zobowiązuje Banku do sprzedaŝy produktu/usługi, której dotyczy. 11. Za czynności nie przewidziane w Cenniku Usług, Bank pobiera prowizje/opłaty określone na podstawie kosztów rzeczywistych lub według umowy z Klientem. Strona 2

4 12. Dla rachunku ROR Partner w Pakiecie Partner, poza specyficznymi opłatami/prowizjami znajdującymi się w niniejszym Cenniku Usług stosuje się Cennik Usług dla osób fizycznych odnoszący się do konta Konto Osobiste Premium. 13. Niniejszy Cennik wraz z ekstraktami stanowi załącznik nr 1 do Umowy rachunku bankowego i wybranych usług, w tym: kart płatniczych, korzystania z kanałów bankowości elektronicznej, wpłat gotówkowych w formie zamkniętej oraz inkasa samochodowego, wraz z aneksami. 14. Prowizje i opłaty, oraz stopy procentowe, znajdujące się w niniejszym Cenniku Usług odnoszą się do wszystkich rachunków, jeśli nie jest to dokładnie inaczej określone. 15. Prowizje i opłaty do Konta Biznes Oferta Specjalna są takie same jak do Konta Biznes. Oferta Specjalna oferowane jest równieŝ dla Klientów Millennium Leasing. Strona 3

5 Rachunki Bankowe Otwarcie rachunku bankowego Start PayUp 1 bieŝącego w PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 2 bieŝącego w walucie obcej dla rezydentów 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 3 bieŝącego w walucie obcej dla nierezydentów 20 PLN 20 PLN 20 PLN 20 PLN Prowadzenie rachunku bankowego II. Rachunki bankowe Start PayUp 4 rachunek bieŝący w PLN 0 7) PLN/15 PLN 0 8) PLN/15 PLN 25 PLN 0 7) PLN/15 PLN 5 rachunek w walucie obcej - w GBP - w EUR - w CHF - w USD 1 GBP 1 EUR 2 CHF 2 USD 1 GBP 1 EUR 2 CHF 2 USD 1 GBP 1 EUR 2 CHF 2 USD 1 GBP 1 EUR 2 CHF 2 USD Wpłaty Wpłaty na rachunek w PLN prowadzony w banku Start PayUp 6 dokonane w formie otwartej 0,50 % min. 5 PLN 0,50% min. 5 PLN 0,50% min. 5 PLN 0 PLN9) /0,50% min. 5 PLN dokonane w formie zamkniętej 7 - w kasie 0,35% min. 5 PLN 0,35% min. 5 PLN 0,30% min. 5 PLN 0 PLN10 /0,35% min. 5 PLN 8 - inkaso samochodowe w strefie 1) 0,25% min. 5 PLN + 35 PLN 0,25% min. 5 PLN + 35 PLN 0,25% min. 5 PLN + 35 PLN 0,25% min. 5 PLN + 35 PLN 9 - inkaso samochodowe poza strefą 2) 0,25% min. 5 PLN PLN 0,25% min. 5 PLN PLN 0,25% min. 5 PLN PLN 0,25% min. 5 PLN PLN 10 - do tresora nocnego 0,25% min. 5 PLN 0,25% min. 5 PLN 0,25% min. 5 PLN 0,25% min. 5 PLN 11 wpłata czekiem Millennium 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN Prowizja za wpłatę czekiem Millennium pobierana jest od wystawcy czeku Wpłaty na rachunek walutowy prowadzony w banku Start PayUp 12 dokonana w formie otwartej 0,5% min. 10 PLN 0,5% min. 10 PLN 0,5% min. 10 PLN 0,5% min. 10 PLN dokonana w formie zamkniętej 13 - w kasie 0,35% min. 10 PLN 0,35% min. 10 PLN 0,35% min. 10 PLN 0,35% min. 10 PLN 14 - inkaso samochodowe w strefie 1) 0,25% min. 5 PLN + 35 PLN 0,25% min. 5 PLN + 35 PLN 0,25% min. 5 PLN + 35 PLN 0,25% min. 5 PLN + 35 PLN 15 - inkaso samochodowe poza strefą 2) 0,25% min. 5 PLN PLN 0,25% min. 5 PLN PLN 0,25% min. 5 PLN PLN 0,25% min. 5 PLN PLN 16 - do tresora nocnego 0,3% min. 10 PLN 0,3% min. 10 PLN 0,3% min. 10 PLN 0,3% min. 10 PLN 17 Wpłata dokonywana przez osobę trzecią na rachunki prowadzone w Banku 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN W przypadku, gdy łączna kwota dziennych wpłat zamkniętych i / lub przyjętych w ramach świadczenia usługi inkasa samochodowego w strefie i / lub inkasa samochodowego poza strefą na dany rachunek Klienta jest wyŝsza niŝ PLN (lub równowartość w walucie obcej) Bank dokonuje blokady nadwyŝki środków ponad kwotę PLN do momentu jej przeliczenia. W przypadku stwierdzonych róŝnic z przeliczenia wpłat gotówkowych w formie zamkniętej, pobranej wcześniej prowizji nie koryguje się, jeŝeli kwota korekty prowizji wynosi do 10 PLN włącznie. Bank nie przyjmuje wpłat w walutach obcych w monetach. Wypłaty gotówkowe Wypłaty gotówkowe z rachunków bankowych w PLN Start PayUp 18 bieŝących na podstawie dyspozycji wypłaty gotówki 0,20% min. 5 PLN 0,20% min. 5 PLN 0,15% min. 5 PLN 0,20% min. 5 PLN 19 bieŝących (na podstawie czeku wystawionego w Polsce) 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN Strona 4

6 20 bieŝących 3) (w formie inkasa samochodowego) 0,20% min. 5 PLN PLN (za kaŝdy transport) 0,20% min. 5 PLN PLN (za kaŝdy transport) 0,20% min. 5 PLN PLN (za kaŝdy transport) 0,20% min. 5 PLN PLN (za kaŝdy transport) 21 lokat terminowych (Klienci nie posiadający rachunku bieŝącego) Wypłaty gotówkowe z rachunków bankowych w walutach obcych 1,75% min. 6 PLN 1,75% min. 6 PLN 1,75% min. 6 PLN 1,75% min. 6 PLN 22 bieŝących na podstawie dyspozycji wypłaty gotówki 0,5% min. 20 PLN 0,5% min. 20 PLN 0,5% min. 20 PLN 0,5% min. 20 PLN 23 bieŝących 3) w formie inkasa samochodowego 0,20% min. 5 PLN PLN (za kaŝdy transport) 0,20% min. 5 PLN PLN (za kaŝdy transport) 0,20% min. 5 PLN PLN (za kaŝdy transport) 0,20% min. 5 PLN PLN (za kaŝdy transport) 24 Niepodjęcie kwoty wypłaty gotówkowej w terminie uzgodnionym z Bankiem (od nie podjętej kwoty) 0,15% 0,15% 0,15% 0,15% 25 Nie awizowana wypłata gotówkowa (dodatkowa prowizja naliczana od kwoty wypłaty wyŝszej niŝ zamówiona [w przypadku zamówienia gotówki] lub określonej w Cenniku Usług jako kwota której wysokość naleŝy zgłaszać wcześniej [w pozostałych przypadkach]) 0,5% 0,5% 0,5% 0,5% Za wypłatę na podstawie czeku prowizja pobierana jest od wystawcy czeku. Wypłaty powyŝej PLN powinny być zgłaszane co najmniej 1 dzień wcześniej, przy czym zamówiona gotówka będzie dostępna w Placówce do wypłaty w dniu zamówienia od godziny 12:30. Kwoty wypłat w walucie obcej powinny być zgłaszane, co najmniej 2 dni wcześniej, przy czym zamówiona gotówka będzie dostępna w Placówce do wypłaty w dniu zamówienia od godziny 12:30. Przelewy 6) Start Przelewy w złotych lub w walucie obcej dokonywane pomiędzy rachunkami w banku zlecane: PayUp 26 w placówce Banku 5 PLN 5 PLN 5 PLN 5 PLN 27 w TeleMillennium (telefonicznie) 4 PLN 0 11) PLN/4 PLN 4 PLN 4 PLN 28 poprzez TransBank (tylko w PLN) 0,75 PLN 0,75 PLN 0,75 PLN 0,75 PLN 29 poprzez ESOBIG (w formie elektronicznej) 0,50 PLN 0,50 PLN 0,50 PLN 0,50 PLN 30 poprzez Millenet 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 31 poprzez MilleSMS 5) 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 32 przelewy pomiędzy rachunkami jednego Posiadacza 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN Przelewy w złotych dokonywane na rachunki do innych banków zlecane: 33 w placówce Banku 6 PLN 6 PLN 6 PLN 6 PLN 34 w TeleMillennium (telefonicznie) 5 PLN 0 11) PLN/5 PLN 5 PLN 0 4)12) PLN/5 PLN 35 poprzez TransBank 2 PLN 2 PLN 2 PLN 2 PLN 36 poprzez ESOBIG (w formie elektronicznej) 1,80 PLN 1,80 PLN 1,80 PLN 1,80 PLN 37 poprzez Millenet 0 4)9) PLN/1 PLN 0 4)11) PLN/1 PLN 0 4) PLN/1 PLN 0 4)9) PLN/1 PLN 38 poprzez MilleSMS 5) 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN poprzez SORBNET (nie dotyczy przelewów na ZUS oraz Urząd Skarbowy) 39 - zlecenie poniŝej 1 mln PLN 40 PLN 40 PLN 40 PLN 40 PLN - zlecenie od 1 mln PLN wzwyŝ 40 - przyjęte w placówce Banku (w formie standardowej) 10 PLN 10 PLN 10 PLN 10 PLN 41 - przyjęte poprzez kanały bankowości elektronicznej (TeleMillennium, TransBank, ESOBIG, Millenet) 8 PLN 8 PLN 8 PLN 8 PLN Przelewy w złotych dokonywane na rachunki prowadzone za granicą lub w walucie obcej, dokonywane na rachunki do innych banków: Przelewy w złotych dokonywane na rachunki prowadzone za granicą lub w walucie obcej, dokonywane na rachunki do innych banków w zaleŝności od wybranego trybu wykonania 42 standard - forma tradycyjna, przelewy Millenet, ESOBIG 43 pilny - forma tradycyjna, przelewy Millenet, ESOBIG 44 ekspres - forma tradycyjna, przelewy Millenet, ESOBIG przelewy transgraniczne - Polecenia przelewu SEPA w EUR 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN + 50 PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN + 50 PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN + 50 PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN + 50 PLN 0,25% min. 17 PLN max. 170 PLN PLN 45 - do kwoty 250,00 EUR 9,50 PLN 9,50 PLN 9,50 PLN 9,50 PLN 46 - w kwocie od 250,01 do 2.000,00 EUR 18 PLN 18 PLN 18 PLN 18 PLN Strona 5

7 47 - w kwocie od 2.000,01 do ,00 EUR 30 PLN 30 PLN 30 PLN 30 PLN 48 - w kwocie od ,01 do ,00 EUR 0,20% min. 25 PLN max. 200 PLN 0,20% min. 25 PLN max. 200 PLN 0,20% min. 25 PLN max. 200 PLN 0,20% min. 25 PLN max. 200 PLN 49 - w kwocie od ,01 EUR 0,20% min. 25 PLN max. 200 PLN 0,20% min. 25 PLN max. 200 PLN 0,20% min. 25 PLN max. 200 PLN 0,20% min. 25 PLN max. 200 PLN Przelewy z opcją OUR (wszystkie koszty pokrywa Zleceniodawca) Przyjmowane do realizacji na drukach niestandardowych (w placówce Banku) Płatności za rachunki 100 PLN 100 PLN 100 PLN 100 PLN 10 PLN 10 PLN 10 PLN 10 PLN 52 - zdefiniowanie 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 53 - wykonanie w bankomacie 2 PLN 2 PLN 2 PLN 2 PLN 54 - wykonanie w TeleMillennium 5 PLN 0 11) PLN/5 PLN 5 PLN 0 12) PLN/5 PLN Przy określaniu posiadacza rachunku naleŝy brać pod uwagę nazwę posiadacza oraz formę prawną np.: przelewy pomiędzy rachunkiem firmowym a osobistym traktowane są jako przelewy pomiędzy róŝnymi posiadaczami. Wszystkie zlecenia w kwocie równej lub wyŝszej niŝ 1 mln PLN realizowane są obligatoryjnie przez system SORBNET Polecenie przelewu SEPA - przelew w walucie EUR, wysyłany na rachunek w banku będącym uczestnikiem systemu rozliczeń SEPA, z podanym kodem BIC banku beneficjenta, jego rachunkiem w standardzie IBAN, opcją kosztów SHA. Tryb wykonania określa datę przekazania środków przez Bank Millennium do Banku odbiorcy: -"standard oznacza, Ŝe środki będą przekazane do banku odbiorcy z datą waluty spot (D+2), - "pilny oznacza, Ŝe środki będą przekazane do banku odbiorcy z datą waluty (D+1), - "expres oznacza, Ŝe środki muszą być przekazane do banku odbiorcy z bieŝącą datą waluty (D). Dodatkowo płatne są koszty telekomunikacyjne oraz koszty banków korespondentów (patrz część VI "Zlecenia róŝne") Bank przyjmuje zlecenia przelewu w PLN na rachunki prowadzone za granicą lub walucie obcej na rachunki do innych banków, tylko w formie standardowej, ESOBIG lub poprzez Millenet. Prowizja pobierana jest zamiast prowizji standardowej. W przypadku, gdy standardowa prowizja jest wyŝsza od prowizji za realizację przelewów na drukach niestandardowych, pobierana jest prowizja wyŝsza. Stałe zlecenia Start PayUp 55 zdefiniowanie 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 56 realizacja zlecenie standardowe (za kaŝde zdarzenie) 2 PLN 2 PLN 2 PLN 2 PLN 57 realizacja zlecenie kroczące (za kaŝde zdarzenie) 4 PLN 4 PLN 4 PLN 4 PLN Opłat nie pobiera się, jeŝeli dyspozycje wynikają z wewnętrznych procedur Banku. Rachunek Premia On-Line w PLN Start PayUp pierwsza wypłata/przelew w okresie miesięcznym 58 - w Millenet 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 59 - w oddziale/przez telefon 5 PLN 5 PLN 5 PLN 5 PLN kaŝda następna wypłata/przelew w okresie miesięcznym: 60 - w Millenet 5 PLN 5 PLN 5 PLN 5 PLN 61 - w oddziale/przez telefon 10 PLN 10 PLN 10 PLN 10 PLN 62 Polecenie zapłaty Prowizje pobierane od dłuŝnika Przyjęcie zgody do obciąŝania rachunku przez wierzyciela (od kaŝdej zgody) Start PayUp 3 PLN 3 PLN 3 PLN 0 9) PLN/3 PLN 63 Realizacja polecenia zapłaty (za kaŝde zdarzenie) 1 PLN 1 PLN 1 PLN 0 9) PLN/1 PLN 64 Modyfikacja, odwołanie zgody lub odwołanie pojedynczej płatności polecenia zapłaty 3 PLN 3 PLN 3 PLN 0 9) PLN/3 PLN Gospodarcze ObciąŜenie Bezpośrednie (GOBI) Start PayUp Prowizje pobierane od wierzyciela: 65 Przyjęcie dyspozycji obciąŝenia rachunku dłuŝnika w Banku złoŝonej w formie elektronicznej (od kaŝdej dyspozycji) 2 PLN 2 PLN 2 PLN 2 PLN 66 Przyjęcie dyspozycji obciąŝenia rachunku dłuŝnika w innych bankach złoŝonej w formie elektronicznej (od kaŝdej dyspozycji) 3 PLN 3 PLN 3 PLN 3 PLN Strona 6

8 Przyjęcie dyspozycji obciąŝenia rachunku dłuŝnika w Banku 67 złoŝonej w formie papierowej (od kaŝdej dyspozycji) 3 PLN 3 PLN 3 PLN 3 PLN 68 Przyjęcie dyspozycji obciąŝenia rachunku dłuŝnika w innych bankach złoŝonej w formie papierowej (od kaŝdej dyspozycji) Prowizje pobierane od dłuŝnika: 6 PLN 6 PLN 6 PLN 6 PLN 69 Przyjęcie zgody do obciąŝania rachunku (od kaŝdej zgody) 6 PLN 6 PLN 6 PLN 6 PLN 70 Aktualizacja zgody do obciąŝania rachunku 4 PLN 4 PLN 4 PLN 4 PLN 71 Odwołanie zgody do obciąŝania rachunku 6 PLN 6 PLN 6 PLN 6 PLN 72 Realizacja zlecenia GOBI 1 PLN 1 PLN 1 PLN 1 PLN 73 Zgłoszenia okresowego braku akceptacji płatności 3 PLN + 2 PLN za kaŝdy dzień kalendarzowy 3 PLN + 2 PLN za kaŝdy dzień kalendarzowy 3 PLN + 2 PLN za kaŝdy dzień kalendarzowy 3 PLN + 2 PLN za kaŝdy dzień kalendarzowy Automatyczna Identyfikacja Przychodzących Płatności Udostępnienie usługi Automatycznej Identyfikacji Przychodzących Płatności Opłata za transakcję Automatycznej Identyfikacji Przychodzących Płatności Start PayUp 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0,6 PLN 0,6 PLN 0,6 PLN 0,6 PLN Usługi Bankowości Elektronicznej Start PayUp 76 Opłata za wizytę instalacyjną pakietu ESOBIG + TransBank 250 PLN 250 PLN 250 PLN 250 PLN 77 Opłata za dodatkową wizytę instalacyjną 150 PLN 150 PLN 150 PLN 150 PLN 78 Opłata za płatną wizytę serwisową (w przypadku gdy aplikacja ESOBIG działa poprawnie) 150 PLN 150 PLN 150 PLN 150 PLN 79 Opłata za zablokowanie klucza w systemie ESOBIG 50 PLN 50 PLN 50 PLN 50 PLN 80 Miesięczna opłata za uŝytkowanie systemu bankowości elektronicznej (ESOBIG + TransBank) niezaleŝnie od ilości obsługiwanych rachunków 50 PLN 50 PLN 50 PLN 50 PLN Miesięczna opłata za uŝytkowanie systemu bankowości elektronicznej (Millenet + ESOBIG + TransBank) niezaleŝnie od ilości obsługiwanych rachunków Miesięczna opłata za uŝytkowanie systemu bankowości elektronicznej Millenet + TransBank 50 PLN 50 PLN 50 PLN 50 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 83 Opłata za aktywację systemu Millenet (w tym 2 certyfikaty) 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 84 Opłata za dodatkowy certyfikat (Millenet) 15 PLN 15 PLN 15 PLN 15 PLN Odblokowanie haseł (włączając dostawę haseł kurierem) Millenet 20 PLN 20 PLN 20 PLN 20 PLN Udostępnienie na zlecenie klienta raportu w formacie MT940 w systemie ESOBIG 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN Obsługa weksli Start PayUp 87 Przedstawienie weksla do zapłaty 30 PLN 30 PLN 30 PLN 30 PLN 88 Zgłoszenie weksla do protestu 30 PLN 30 PLN 30 PLN 30 PLN 89 Przedstawienie weksla do inkasa 30 PLN 30 PLN 30 PLN 30 PLN Czeki Start PayUp 90 - w placówce Banku 3 PLN 3 PLN 3 PLN 3 PLN 91 - w TeleMillennium (telefonicznie) 2 PLN 2 PLN 2 PLN 2 PLN 92 Potwierdzenie czeku - za kaŝdy czek 30 PLN 30 PLN 30 PLN 30 PLN 93 Obsługa weksli (w obrocie krajowym) od jednego weksla: SprzedaŜ blankietów czekowych zamówionych - za 1 blankiet SprzedaŜ czeków bankierskich płatnych za granicą - za 1 czek 0,5% min. 20 PLN max. 300 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 300 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 300 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 300 PLN 94 Inkaso czeku wystawionego w Polsce 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 0,5% min. 5 PLN 95 Inkaso czeku wystawionego za granicą 0,5% min. 20 PLN max. 200 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 200 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 200 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 200 PLN Strona 7

9 ZastrzeŜenie czeku/dyspozycja Stop Payment dla czeków 96 bankierskich - (za kaŝdy czek) 97 Zwrot czeku - (przyjętego do inkasa lub skupu, nieopłaconego przez bank krajowy lub zagraniczny) Skup czeków 20 PLN 20 PLN 20 PLN 20 PLN 20 PLN 20 PLN 20 PLN 20 PLN 98 - wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w Banku z dyspozycją uznania rachunku w Banku 0,2% min. 20 PLN max. 250 PLN 0,2% min. 20 PLN max. 250 PLN 0,2% min. 20 PLN max. 250 PLN 0,2% min. 20 PLN max. 250 PLN 99 - wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w Banku z dyspozycją realizacji w innej formie niŝ powyŝsza 0,5% min. 20 PLN max. 250 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 250 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 250 PLN 0,5% min. 20 PLN max. 250 PLN wystawionych/sprzedanych za granicą, płatnych w innych bankach (krajowych lub zagranicznych) 1% min. 20 PLN max. 500 PLN 1% min. 20 PLN max. 500 PLN 1% min. 20 PLN max. 500 PLN 1% min. 20 PLN max. 500 PLN warunkowy skup czeków wystawionych/ sprzedanych za granicą, płatnych w innych bankach Blankiety czekowe wydawane są w liczbie 3 sztuk lub w wielokrotności tej liczby 1,5% min. 100 PLN 1,5% min. 100 PLN 1,5% min. 100 PLN 1,5% min. 100 PLN W odniesieniu do czynności, o których mowa w pkt. 90 do 98, pobiera się zryczałtowane opłaty telekomunikacyjne określone w Cenniku Usług. Inne Start PayUp 102 Skup i sprzedaŝ walut obcych 0 PLN 0 PLN 0 PLN 0 PLN 103 Wymiana gotówki wymiana nominałów w PLN na inne nominały w PLN 2% kwoty wymiany min. 20 PLN 2% kwoty wymiany min. 20 PLN 2% kwoty wymiany min. 20 PLN 2% kwoty wymiany min. 20 PLN Bank nie przyjmuje wpłat walut obcych w monetach. Bank nie wymienia gotówki w walutach obcych. 1) Warunki przyjmowanie wpłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego w strefie: - Odbiór gotówki wymaga zgłoszenia zapotrzebowania na transport z minimum 3 godzinnym wyprzedzeniem - W przypadku odbioru gotówki do godziny w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem świąt) wskazany rachunek bankowy jest uznawany w dniu odbioru gotówki, a środki są dostępne najpóźniej do godziny pierwszego dnia roboczego dla Banku. - W przypadku odbioru gotówki po godzinie w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku, z wyłączeniem świąt) rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny następnego dnia roboczego dla Banku. - W przypadku odbioru gotówki w święta, soboty lub niedziele rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny pierwszego dnia roboczego dla Banku. 2) Warunki przyjmowania wpłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego poza strefą: - Odbiór gotówki wymaga zgłoszenia zapotrzebowania na transport. W przypadku zamówienia transportu do godziny w dniu roboczym dla Banku (od poniedziałku do piątku z wyłączeniem świąt) rachunek jest uznawany i środki są dostępne najpóźniej do godziny następnego dnia roboczego. 3) Warunki realizowania wypłat gotówkowych w formie inkasa samochodowego: - Wypłata gotówkowa w PLN wymaga zgłoszenia zamówienia transportu do godziny dnia roboczego poprzedzającego wypłatę - Wypłata gotówkowa w walutach obcych wymaga zgłoszenia zamówienia do godziny dwa dni robocze poprzedzające wypłatę - Blokada środków jest usuwana, a rachunek Klienta jest obciąŝony kwotą wypłaty gotówkowej oraz odpowiedniej prowizji - do godz w dniu wykonania transportu - Zamówienie na transport gotówki stanowi podstawę dokonania przez Bank blokady środków z datą wpływu zamówienia do Banku i wysokości zamówionej wypłaty powiększonej o kwotę potrzebną na pokrycie prowizji 4) Opłata za przelewy realizowane do ZUS i US 5) Dla Klientów (osoby fizyczne prowadzące działalność gospodarczą) korzystających z Millenetu dla Klientów indywidualnych. Obowiązuje dodatkowa opłata za wysłanie SMS. 6) Przelewy z przyszłą datą realizacji (z terminem wykonania późniejszym niŝ dzień złoŝenia w Banku) - Przelewy z datą przyszłą bez moŝliwośc wyboru opcji blokady przelewu mogą być przyjmowane do realizacji w Millenet, ESOBIG i TransBank. - W placówce Banku zlecenie przelewu z datą przyszłą (w tym z moŝliwością blokady kwoty przelewuzostanie przyjęte do realizacji pod warunkiem złoŝenia takiego zlecenia osobiście w placówce przez osoby upowaŝnione do dysponowania rachunkiem zgodnie z obowiązującą kartą wzorów podpisów. - W ramach Usługi telefonicznej TeleMillennium zlecenie przelewu z datą przyszłą (w tym z moŝliwością blokady kwoty przelewu) moŝe być przyjęte w formie zbiorczych zestawień przelewu (zlecenie faksowe) lub jako zlecenie złoŝone u Konsultanta TeleMillennium - W przypadku wyboru przez Klienta opcji blokady kwoty polecenia przelewu z przyszłą datą realizacji blokowana jest równocześnie kwota opłaty za przelew w wysokości z dnia złoŝenia zlecenia. 7) 0 PLN przez 18 miesięcy od otwarcia rachunku, następnie 15 PLN 8) 0 PLN przez 12 miesięcy od otwarcia rachunku, następnie 15 PLN 9) 0 PLN przez pierwsze 18 miesięcy od daty otwarcia rachunku, następnie standardowe opłaty 10) 0 PLN przez pierwsze 18 miesięcy od daty otwarcia rachunku, następnie 0,35% min. 5 PLN 11) 0 PLN przez pierwsze 12 miesięcy od daty otwarcia rachunku, następnie standardowe opłaty 12) 0 PLN przez pierwsze 18 miesięcy od daty otwarcia rachunku, następnie 5 PLN Strona 8

10 III. Karty płatnicze Karta debetowa Millennium Visa Executive Electron wyłącznie z paskiem magnetycznym waŝna 2 lata; z mikroprocesorem waŝna 4 lata 1 Wydanie karty Millennium Visa Executive Electron (opłata roczna) 15 PLN 1)2) Opłata miesięczna za uŝywanie karty Millennium Visa Executive Electron Transakcje dokonywane kartą: - bezgotówkowe - gotówkowe - w bankomatach Banku/sieci BZWBK i Cash4you - w bankomatach innych banków w Polsce (sieci) - innych banków w za granicą - w punktach akceptujących kartę w Polsce - w punktach akceptujących kartę za granicą Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt akceptujący kartę Ubezpieczenia (Ubezpieczenie od nieuprawnionego uŝycia karty, ubezpieczenie gotówki od rabunku, ubezpieczenie zakupu, gwarancji najniŝszej ceny, ubezpieczenie utraty bagaŝu, opóźnienia lotu, opóźnienia bagaŝu, dostarczenia dokumentów zastępczych) 2,99 PLN 1)2) 0 PLN 0 PLN/1 PLN 5 PLN 2,5% min. 9 PLN 6 PLN 2,5% min. 9 PLN 10 PLN 0 PLN Sprawdzenie salda w bankomacie Banku/sieci BZWBK i Cash4you: - wyświetlenie na ekranie - wydruk - zestawienie ostatnich 10 transakcji Sprawdzenie i wydruk salda w bankomatach Euronet Prowizja za przewalutowanie transakcji (nie dotyczy transakcji dokonanych w PLN oraz USD) Opcja Dzienne limity dla karty Millennium Visa Executive Electron: Transakcje gotówkowe PLN PLN PLN PLN PLN 0 PLN PLN PLN PLN 3% kwoty transakcji do wysokości salda na rachunku do wysokości salda na rachunku 0 PLN 0 PLN PLN PLN 0 PLN 0 PLN/0,50 PLN 0,50 PLN 1,50 PLN 2 PLN Transakcje bezgotówkowe PLN do wysokości salda na rachunku 1) prowizja jest pobierana z Konta Biznes Start oraz Konta Biznes PayUp od 19 miesiąca istnienia rachunku 2) prowizja jest pobierana z Konta Biznes od 13 miesiąca istnienia rachunku 1 Opłata roczna w pierwszym roku uŝytkowania 75 PLN Zwolnienie z opłaty za korzystanie z karty w I roku - Klient będzie zwolniony z opłaty, jeśli aktywuje kartę. Jeśli karta nie jest aktywowana w okresie 1 miesiąca od jej wydania to opłata się nalicza. JeŜeli karta zostanie aktywowana w okresie kolejnych dwóch miesięcy opłata zostanie zwrócona Klientowi. Natomiast, jeŝeli karta zostanie aktywowana w okresie 1 miesiąca od wydania, opłata nie zostanie w ogóle naliczona. Opłata roczna w następnych latach uŝytkowania: Karta kredytowa Millennium VISA Business Strona 9

11 Opłata za obsługę karty w kolejnych latach uzaleŝniona jest od sumy wartości transakcji na karcie w ostatnich 12 miesiącach. PoniŜsze zestawienie prezentuje wysokość opłaty w stosunku do wysokości sumy wartości transakcji na karcie. Do sumy wartości transakcji na karcie wliczane są zarówno transakcje bezgotówkowe jak i gotówkowe z wyłączeniem transakcji Spłaty zadłuŝenia w innym banku PLN i więcej Opłata za obsługę nieterminowej spłaty 12 Opłata od wniosku o nadanie klauzuli wykonalności BTE 13 Potwierdzenie transakcji 14 Opłata za wydanie duplikatu wyciągu karty 15 Opłata za uzyskanie kopii dokumentu transakcji zrealizowanej w kraju 16 Opłata za uzyskanie kopii dokumentu transakcji zrealizowanej za granicą 17 Sprawdzenie limitu karty w bankomacie Millennium, BZ WBK i Cash4you 18 Sprawdzenie limitu karty w innych bankomatach w Polsce i za granicą Opłata za zlecenie Płatności za rachunki z karty w oddziale Banku Opłata za zlecenie Płatności za rachunki z karty za pośrednictwem 21 TeleMillennium Informacja telefoniczna Visa (za granicą) Dostępny limit kredytowy od PLN do PLN - poniŝej PLN Opłata za wydanie duplikatu karty Opłata za wymianę karty Opłata za transakcje gotówkowe dokonywane kartą Wydanie karty zastępczej w miejsce utraconej za granicą Awaryjna wypłata gotówki za granicą Przekroczenie limitu karty Opłata za zaświadczenie o stanie zadłuŝenia i/lub zamknięciu rachunku karty Opłata za dokonanie rozbicia spłaty transakcji na raty w ramach Programu kredytowego Wygodne Raty MarŜa Banku pobierana przy przeliczeniach walutowych w przypadku dokonania transakcji w walutach obcych Minimalna wartość pojedynczej transakcji moŝliwa do rozłoŝenia w ramach Programu Wygodne Raty Okres wolny od odsetek Termin spłaty Minimalny procent spłaty 30 Stała spłata 0 PLN 40 PLN 75 PLN 0 PLN 75 PLN 3% min. 7 PLN równowartość 250 USD równowartość 175 USD 50 PLN 50 PLN 50 PLN 6 PLN 30 PLN 15 PLN 30 PLN 0 PLN 2 PLN 50 PLN 5 PLN 3 PLN 1% 40 PLN 3% do PLN 300 PLN do 56 dni 25 dni od daty wyciągu 5% 5%, 10%, 20%, 30%, 40%, 45%, 60%, 75%, 100% 31 Opłata za dokonanie Spłaty zadłuŝenia w innym banku 1% Posiadacz karty głównej ma moŝliwość zlecenia w Banku przelewu wybranej kwoty na rachunek karty kredytowej, poŝyczki lub kredytu w innym banku. Kwotą przelewu obciąŝany jest rachunek karty kredytowej w Banku. 32 Pakiet ubezpieczeń (Ubezpieczenie od nieuprawnionego uŝycia karty, ubezpieczenie gotówki od rabunku, gwarancja najniŝszej ceny, ubezpieczenie zakupu) 3,99 PLN Karty obciąŝeniowe - wyłącznie z paskiem magnetycznym waŝne 2 lata; z mikroprocesorem waŝne 4 lata Millennium Visa Executive Silver Millennium Visa Executive Gold Millennium MasterCard Corporate Strona 10

12 1 Opłata roczna 140 PLN 300 PLN 140 PLN 2 3 Wydanie karty zastępczej w miejsce utraconej za granicą Awaryjna wypłata gotówki za granicą równowartość 250 USD równowartość 175 USD Transakcje dokonywane kartą: 4 - bezgotówkowe 1% - gotówkowe 3% min. 7 PLN równowartość 250 USD równowartość 175 USD 1% 3% min. 7 PLN równowartość 148 USD równowartość 95 USD 1% 3% min. 7 PLN Wydanie kopii rachunku wystawionego przez punkt 5 10 PLN 0 PLN 10 PLN akceptujący kartę 6 Wydanie duplikatu zestawienia transakcji 5 PLN 0 PLN 5 PLN Prowizja za przewalutowanie transakcji (nie dotyczy 7 3% kwoty transakcji 3% kwoty transakcji 3% kwoty transakcji transakcji dokonanych w PLN oraz USD) Pakiet ubezpieczeń (Ubezpieczenie od nieuprawnionego 8 uŝycia karty, ubezpieczenie gotówki od rabunku, pakiet 0 PLN 0 PLN 0 PLN ubezpieczeń w podróŝy) Sprawdzenie salda w bankomatach innych niŝ 9 Millennium, BZ WBK i Cash4you w Polsce i za granicą 2 PLN 2 PLN nie dotyczy (dotyczy bankomatów realizujących usługę) opcja Dzienne limity dla kart Millennium VISA Executive Silver, Millennium VISA Executive Gold, Millennium MasterCard Corporate i Millennium Visa Business Transakcje gotówkowe PLN PLN PLN Transakcje bezgotówkowe do wysokości limitu karty do wysokości limitu karty do wysokości limitu karty do wysokości limitu karty 0 PLN 0 PLN PLN 6 0 PLN PLN Strona 11

13 1 Kredyty w bieŝącej ofercie Banku IV. KREDYTY Kredyt w rachunku bieŝącym (dotyczy kredytów udzielonych po ): Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (naleŝna z dniem zawarcia umowy) 1% min. 200 PLN Prowizja pobierana jest od kwoty udzielenia kredytu / podwyŝszenia kredytu. 2 Prowizja za odnowienie kredytu 1% min. 200 PLN 3 Prowizja od zaangaŝowania pobierana miesięcznie (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) 2% w skali roku 4 Opłata za aneks jeŝeli zmiany dokonywane są na wniosek Klienta 100 PLN 5 Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części 0 PLN Kredyt rewolwingowy: Prowizja przygotowawcza (naleŝna z dniem zawarcia umowy) 6 - w przypadku spłaty odsetek co 1 miesiąc 2% 7 - w przypadku spłaty odsetek co 3 miesiące 3% 8 Prowizja pobierana jest od kwoty udzielenia / podwyŝszenia / odnowienia kredytu. Prowizja od zaangaŝowania (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) 2% w skali roku 9 Opłata za aneks jeŝeli zmiany dokonywane są na prośbę Klienta 100 PLN Kredyt Gotówkowy (dotyczy kredytów udzielonych po ): 10 Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (takŝe od podwyŝszenia kwoty kredytu) (naleŝna z dniem zawarcia umowy) Dla kredytu udzielonego na: 1 rok - 2% 2-3 lata - 3% 4-5 lat - 4% 11 Prowizja od zaangaŝowania 0 PLN 12 Prowizja za aneks jeŝeli zmiany są dokonywane na wniosek Klienta 100 PLN 13 Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części1) 1% min. 30 PLN Kredyt Krótkoterminowy (obrotowy): Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (takŝe od podwyŝszenia kwoty kredytu) (naleŝna z dniem zawarcia umowy) Prowizja od zaangaŝowania (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia postawienia kredytu (lub jego transzy) do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) 2% 2% w skali roku 16 Prowizja za aneks jeŝeli zmiany są dokonywane na wniosek Klienta 100 PLN 17 Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części1) 3% od spłacanej kwoty Kredyt inwestycyjny (takŝe Kredyt termomodernizacyjny oraz budowlany na cele mieszkaniowe): 18 Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu 1% 19 Prowizja od podwyŝszenia kwoty kredytu 0,5% min. 100 PLN Strona 12

14 Prowizja od zaangaŝowania (naliczana od kwoty nieuruchomionego kredytu od dnia 20 postawienia kredytu (lub jego transzy) do dyspozycji Klienta, płatna w dacie płatności odsetek) 1% w skali roku 21 Opłata za aneks jeŝeli zmiany są dokonywane na prośbę Klienta 0,5% min. 100 PLN 22 Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części1) 0,5% od spłacanej kwoty Linia na: - gwarancje bankowe i poręczenia cywilne; - akredytywy dokumentowe; - gwarancje bankowe, poręczenia cywilne i akredytywy dokumentowe; ) Prowizja przygotowawcza (w tym takŝe w przypadku podwyŝszenia kwoty linii oraz przedłuŝenia okresu obowiązywania) od kwoty przyznanej linii, pobierana niezwłocznie po podpisaniu umowy 2) Opłata za aneks (w przypadku zmian dokonywanych na wniosek Klienta), poza podwyŝszeniem kwoty linii oraz przedłuŝeniem okresu obowiązywania 2% 100 PLN PoŜyczki dla małych firm: Prowizja od aneksu - w przypadku zmian dokonywanych na wniosek Klienta: 25 - od podwyŝszenia kwoty poŝyczki 1% od kwoty podwyŝszenia 26 - inne zmiany (od kwoty pozostającej do spłaty) 0,3% min. 50 PLN Kredyty: 27 Za korzystanie z produktów w ramach linii, obowiązują standardowe prowizje/opłaty odpowiednio dla poszczególnych produktów, zgodnie z Cennikiem Usług. Kredyty nie objęte bieŝącą ofertą Banku Prowizja przygotowawcza, pobierana od kwoty udzielonego kredytu (takŝe od podwyŝszenia kwoty kredytu) 1% Prowizja pobierana jest z góry płatna najpóźniej w dniu uruchomienia kredytu lub jego transzy Prowizja od zaangaŝowania (od niewykorzystanej kwoty kredytu lub jego transzy, od dnia postawienia do dyspozycji Klienta do dnia pełnego jej wykorzystania, płatna w terminach płatności odsetek): 28 - dla kredytu w PLN 0-7% w skali roku 29 - dla kredytu dewizowego 0-1,5% w skali roku Prowizja za gotowość (za finansową gotowość Banku do uruchomienia kredytu, liczona od całej kwoty kredytu za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) Prowizja za aneks - jeŝeli zmiany są dokonywane na wniosek Klienta (z wyjątkiem opłaty za zwiększenie kwoty kredytu) 0,30% 0,3% od kwoty kredytu pozostającej do spłaty Prowizja od wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez zawiadomienia Banku lub w terminie wcześniejszym od wynikającego z zawiadomienia (od kwoty wcześniejszej spłaty za dni brakujące do terminu spłaty wynikającego z umowy lub zawiadomienia) 32 - dla kredytu PLN 0-7% w skali roku 33 - dla kredytu dewizowego 0-1,5% w skali roku Inne 34 Opłata za wydanie promesy udzielenia kredytu (za kaŝdy 3-miesięczny okres waŝności) min. 0,5% kwoty promesy (min. 100 PLN) 35 Prowizja aranŝacyjna za zorganizowanie konsorcjum bankowego wg ustaleń umowy 36 Prowizja agencyjna za pracę agenta w konsorcjum bankowym wg ustaleń umowy 37 Refundacja kosztów ponoszonych przez Bank z tytułu obowiązkowych wpłat na Bankowy Fundusz Gwarancyjny (stosuje się w przypadku kredytów w kwocie przekraczającej PLN (lub równowartość w innej walucie) i nie dotyczy klienta będącego jednostką samorządu terytorialnego)/obsługi prawnej/wyceny zabezpieczeń wg faktycznie poniesionych kosztów 1) nie dotyczy umów wypowiedzianych przez Kredytobiorcę z zachowaniem 3 miesięcznego terminu wypowiedzenia Strona 13

15 1 Opłata od zaangaŝowania - od przyznanego limitu rocznie 1,20% 2 Prowadzenie rachunku faktoringowego (miesięcznie) 100 PLN 3 Internetowy dostęp do raportów z I-Factora ** (miesięcznie) 200 PLN Serwis telefoniczny (miesięcznie) 4 - standardowy 200 PLN 5 - rozszerzony 500 PLN 6 Raporty standardowe Bez opłat Raporty niestandardowe 7 - generowane automatycznie 10 PLN/strona 8 - generowane ręcznie 100 PLN/strona 9 Transfer środków do innego banku (za kaŝdy przelew) 20 PLN 10 Cesje zwrotne (od wierzytelności) 30 PLN 11 Dochodzenie wierzytelności V. Finansowanie handlu Usługi faktoringowe* Wartość zgodna z obowiązującymi przepisami dotyczącymi kosztów sądowych: 12 1) W trybie uproszczonym od pozwu plus 100 PLN 13 2) W trybie innym niŝ uproszczony od kwoty pozwu plus 1% wartości przedmiotu sporu 14 3) Opłata (od kaŝdej faktury): 100 PLN 15 4) Zmiana trybu rozpoznania sprawy z trybu nakazowego lub trybu upominawczego na tryb zwykły RóŜnica między stawką wpisu dla postępowania nakazowego lub upominawczego a stawką wpisu dla postępowania w trybie zwykłym 16 Opinia na temat współpracy w zakresie faktoringu 50 PLN 17 Administrowanie naleŝnościami do 180 dni (z finansowaniem) - od faktury do 0,75% (min. 10 PLN lub równowartość w obcych walutach) 18 Opłata za przyjęcie wierzytelności (dotyczy pomostu finansowego) do 0,5% 19 Przejęcie ryzyka w faktoringu bez regresu od faktury do 3% 20 Opłata za aneks na wniosek klienta (dotyczy aneksów nie przedłuŝających i nie zwiększających limitów) od aneksu * Uwaga: naleŝy dodać 22% VAT ** opłata pobierana jedynie w przypadków Klientów korzystających Wystawienie gwarancji własnej (za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) : 1 - na kwotę niŝszą lub równą 50 tys. PLN (lub równowartość w walucie obcej) 100 PLN 1% kwoty gwarantowanej min. 100 PLN 2 - na kwotę wyŝszą niŝ 50 tys. PLN (lub równowartość w walucie obcej) 0,5% kwoty gwarantowanej 3 GWARANCJE W odniesieniu do czynności, o których mowa w poniŝszych punktach, niezaleŝnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej w części VI "Zlecenia róŝne" stosownie do zakresu czynności o charakterze wysyłkowym/telekomunikacyjnym dokonywanych przez Bank. Wystawienie gwarancji własnej w PLN z zabezpieczeniem w postaci regwarancji innego banku 0,25% - 1% kwoty gwarantowanej min. 100 PLN 4 Potwierdzenie gwarancji obcej lub wystawienie gwarancji własnej walutowej z zabezpieczeniem w postaci regwarancji innego banku (za kaŝdy rozpoczęty 3- miesięczny okres) PodwyŜszenie kwoty gwarancji własnej o kwotę: 0,25% - 1% kwoty gwarantowanej min. 100 PLN Strona 14

16 5 - niŝszą lub równą 50 tys. PLN (lub równowartość w walucie obcej) 1% kwoty podwyŝszenia min. 100 PLN 6 - wyŝszą niŝ 50 tys. PLN (lub równowartość w walucie obcej) 0,5% kwoty podwyŝszenia 7 PodwyŜszenie kwoty gwarancji własnej lub potwierdzonej z zabezpieczeniem w postaci regwarancji innego banku 0,25% - 1% kwoty podwyŝszenia min. 100 PLN 8 PrzedłuŜenie terminu waŝności gwarancji własnej, w tym równieŝ przedłuŝenie terminu waŝności, jeŝeli przedłuŝenie to mieści się w okresie, za który pobrano juŝ prowizję 100 PLN 9 Awizowanie beneficjentowi treści gwarancji obcej Opłata za wydanie promesy udzielenia gwarancji (za kaŝdy rozpoczęty 3- miesięczny okres) ZłoŜenie roszczenia w imieniu Klienta Banku w ramach gwarancji loro wystawionej na jego rzecz (gwarancji loro w depozycie Banku) Inne (w tym inna zmiana warunków gwarancji, opracowanie niestandardowej treści gwarancji/promesy udzielenia gwarancji, zaopiniowanie treści gwarancji/promesy udzielenia gwarancji) 0,1% kwoty gwarancji min. 100 PLN max PLN min. 0,5% kwoty promesy (min. 100 PLN) 100 PLN 100 PLN W razie jednoczesnych zmian warunków gwarancji pobiera się jedną prowizję wyŝszą Pod pojęciem gwarancji własnej rozumie się: - wszelkie gwarancje wystawione przez Bank, zarówno na zlecenie Klientów Banku jak i innych banków, - regwarancje na rzecz innych banków wystawiających gwarancje na zlecenie Banku W przypadku prowizji od gwarancji, pobieranej za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres waŝności, z góry nie pobiera się prowizji za ostatni rozpoczęty okres jej naliczania, jeŝeli jest on krótszy niŝ 10 dni kalendarzowych, pod warunkiem, Ŝe odpowiedni zapis znajdzie się w umowie z Klientem. PORĘCZENIA 1 Udzielenie poręczenia na wekslu (za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) 1% kwoty poręczenia min. 100 PLN Udzielenie poręczenia wg prawa cywilnego (za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) : 2 - na kwotę niŝszą lub równą 50 tys. PLN (lub równowartość w walucie obcej) 1% kwoty poręczenia min. 100 PLN 3 - na kwotę wyŝszą niŝ 50 tys. PLN (lub równowartość w walucie obcej) 0,5% kwoty poręczenia PodwyŜszenie kwoty poręczenia wg prawa cywilnego o kwotę: 4 - niŝszą lub równą 50 tys. PLN (lub równowartość w walucie obcej) 1% kwoty podwyŝszenia min. 100 PLN 5 - wyŝszą niŝ 50 tys. PLN (lub równowartość w walucie obcej) 0,5% kwoty podwyŝszenia PrzedłuŜenie terminu waŝności poręczenia wg prawa cywilnego, w tym równieŝ przedłuŝenie terminu waŝności, jeŝeli przedłuŝenie to mieści się w okresie, za który pobrano juŝ prowizję Opłata za wydanie promesy udzielenia poręczenia (za kaŝdy rozpoczęty 3- miesięczny okres) Inne (w tym inna zmiana warunków poręczenia wg prawa cywilnego, opracowanie niestandardowej treści poręczenia/promesy udzielenia poręczenia, zaopiniowanie treści poręczenia/promesy udzielenia poręczenia) 50 PLN min. 0,5% kwoty promesy (min. 100 PLN) 50 PLN W przypadku prowizji od poręczenia wg prawa cywilnego lub poręczenia na wekslu, pobieranej za kaŝdy rozpoczęty 3- miesięczny okres waŝności, z góry nie pobiera się prowizji za ostatni rozpoczęty okres jej naliczania, jeŝeli jest on krótszy niŝ 10 dni kalendarzowych, pod warunkiem, Ŝe odpowiedni zapis znajdzie się w umowie z Klientem. Strona 15

17 Akredytywa obca 1 Awizowanie beneficjentowi treści preawizu otwarcia akredytywy obcej 30 PLN Awizowanie beneficjentowi treści otwarcia lub podwyŝszenia kwoty akredytywy obcej: - bez dodania potwierdzenia 2 - treści otwarcia, od kwoty akredytywy 0,1% min. 100 PLN max PLN 3 - podwyŝszenia kwoty, od kwoty podwyŝszenia 0,1% min. 50 PLN max. 500 PLN 4 - z dodaniem potwierdzenia, od kwoty akredytywy/ kwoty podwyŝszenia (za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) Awizowanie beneficjentowi przedłuŝenia terminu waŝności akredytywy: min. 0,25% min. 100 PLN 5 - bez dodania potwierdzenia, od salda akredytywy 0,1% min. 50 PLN max. 500 PLN 6 AKREDYTYWA DOKUMENTOWA W odniesieniu do czynności, o których mowa w poniŝszych punktach, niezaleŝnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej w części VI "Zlecenia róŝne" stosownie do zakresu czynności o charakterze wysyłkowym/telekomunikacyjnym dokonywanych przez Bank. Prowizja jest pobierana od wartości akredytywy/podwyŝszenia akredytywy, powiększonej o procent tolerancji (jeśli występuje). - z dodaniem potwierdzenia, od salda akredytywy (za kaŝdy rozpoczęty 3- miesięczny okres) min 0,25% min. 100 PLN 7 Inne zmiany warunków akredytywy (w tym równieŝ przedłuŝenie terminu jej waŝności, jeŝeli przedłuŝenie to mieści się w okresie za który pobrano juŝ prowizję) Negocjowanie dokumentów lub wypłata z akredytywy obcej (od kwoty prezentowanych dokumentów) 50 PLN 8 - płatnej a vista 0,1% min. 100 PLN 9 - z odroczonym terminem płatności 0,2% min. 100 PLN 10 Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy obcej (dodatkowo do pkt. 5) 30 PLN 11 Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnych beneficjentów w kraju lub za granicą 0,2% min. 200 PLN O ile nie uzgodniono inaczej, prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta Wypłata całości lub części kwoty akredytywy obcej na rzecz agenta, w kraju lub za granicą Anulowanie lub spisanie niewykorzystanego w całości lub w części salda akredytywy obcej 30 PLN 50 PLN List negocjacyjny 19 - wystawienie 50 PLN 20 - wprowadzenie zmian i uzupełnień 30 PLN 21 - anulowanie 10 PLN 22 Ustanowienie rembursu w Banku przy płatnościach w ramach akredytyw obcych, niepotwierdzonych przez Bank Akredytywa własna 200 PLN 23 Preawiz otwarcia akredytywy własnej 30 PLN 24 Prowizji nie pobiera się w przypadku, gdy wartość niewykorzystanego salda lub równowartość niewykorzystanego salda w PLN jest równa lub niŝsza niŝ 50 PLN Otwarcie lub podwyŝszenie kwoty akredytywy własnej, od kwoty akredytywy/podwyŝszenia kwoty akredytywy (za kaŝdy rozpoczęty 3-miesięczny okres) 0,2% min. 100 PLN Prowizja jest pobierana od wartości akredytywy, powiększonej o procent tolerancji (jeśli występuje). Strona 16

18 PrzedłuŜenie terminu waŝności akredytywy własnej, od salda akredytywy (licząc 25 od następnego dnia kalendarzowego po upływie okresu za który prowizję pobrano) Inne zmiany warunków akredytywy własnej (w tym równieŝ przedłuŝenie terminu jej waŝności, jeŝeli przedłuŝenie to mieści się w okresie za który pobrano juŝ prowizję) Odroczenie płatności w ramach otwartej akredytywy (za kaŝdy rozpoczęty miesiąc od daty wydania dokumentów płatnikowi) Negocjowanie dokumentów lub wypłata z akredytywy własnej (od kwoty prezentowanych dokumentów) Anulowanie lub spisanie niewykorzystanego w całości lub w części salda akredytywy własnej 0,2% min. 100 PLN 50 PLN 50 PLN 0,1% min. 100 PLN 50 PLN Prowizji nie pobiera się w przypadku, gdy wartość niewykorzystanego salda lub równowartość niewykorzystanego salda w PLN jest równa lub niŝsza niŝ 50 PLN 30 Cesja lub indos dokumentów przewozowych i ubezpieczeniowych otrzymanych w ramach jednego zestawu dokumentów, w związku z pełną lub częściową realizacją dostaw towarów określonych w akredytywie 100 PLN Konsultacje i pośrednictwo w związku z obsługą akredytyw, opiniowanie kontraktów handlowych (za godzinę) Inkaso dokumentów (handlowych/finansowych) złoŝonych przez Klienta Banku (jeśli wśród dokumentów znajduje się weksel, dodatkowo pobiera się opłatę z pkt 10) Inkaso dokumentów (handlowych/finansowych) otrzymanych do wykupu przez Klienta Banku (jeśli wśród dokumentów znajduje się weksel, dodatkowo pobiera się opłatę z pkt 10) 50 PLN 0,2% min. 10 PLN max. 200 PLN 0,2% min. 10 PLN max. 200 PLN 3 Inkaso kapitańskie (od zainkasowanej kwoty) 0,2% min. 10 PLN max. 100 PLN 4 Wydanie dokumentów bez zapłaty 30 PLN 5 Zwrot dokumentów nie zainkasowanych do podawcy lub banku podawcy 30 PLN Przekazanie całości lub części zainkasowanej kwoty na rzecz agenta (w kraju lub 6 za granicą) 30 PLN 7 INKASO W odniesieniu do czynności, o których mowa w poniŝszych punktach, niezaleŝnie od prowizji pobiera się zryczałtowane opłaty pocztowe i/lub telekomunikacyjne, w wysokości określonej w części VI "Zlecenia róŝne" stosownie do zakresu czynności o charakterze wysyłkowym/telekomunikacyjnym dokonywanych przez Bank. Prowizję za inkaso kapitańskie pobiera się od podawcy inkasa. Wysłanie dokumentów inkasowych do płatnika (opłata pobierana od zleceniodawcy) 10 PLN 8 Zmiana instrukcji inkasowej 30 PLN Sporządzenie i przekazanie monitu dotyczącego wykupienia dokumentów 9 inkasowych 10 PLN 10 Obsługa weksli (w obrocie zagranicznym) od jednego weksla 50 PLN Cesja i/lub indos (przeniesienie praw do dysponowania towarem i dokumentami, 11 adresowanymi na Bank, w ramach jednej instrukcji inkasowej otrzymanej z banku 100 PLN zagranicznego) Strona 17

19 1 Zawarcie umowy i otwarcie rachunku 0 PLN 2 Opłaty za przechowywanie: Opłata (%) w skali roku. 3 - akcje w obrocie 0,08-0, obligacje 0,04-0, bony skarbowe 55 PLN 6 - inne papiery wartościowe negocjowana Opłaty za rozliczenie transakcji: VI. Zlecenia róŝne USŁUGI POWIERNICZE Opłata za bezpieczne przechowywanie papierów wartościowych naliczana jest w okresach miesięcznych, jako 1/12 iloczynu stawki opłaty oraz wartości rynkowej papierów wartościowych, znajdujących się na rachunku Klienta w ostatnim dniu miesiąca obrachunkowego z wyłączeniem obligacji, bonów skarbowych oraz papierów wartościowych, dla których BM pełni funkcję agenta emisji, gdzie do wyliczenia opłaty stosuje się odpowiednio wartość nominalną (min. 50 PLN). 7 - rynek pierwotny (wszystkie instrumenty) 100 PLN 8 - akcje dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym do 50 PLN - obligacje Skarbu Państwa: 9 - rynek giełdowy do 50 PLN 10 - rynek międzybankowy do 150 PLN 11 - rynek międzybankowy, kiedy stroną transakcji jest BM do 50 PLN 12 - bony skarbowe do 20 PLN 13 - inne papiery wartościowe do negocjacji Opłata za rozliczenie transakcji, której przedmiotem są papiery wartościowe, naliczana jest w okresach miesięcznych jako iloczyn stawki opłat oraz liczby transakcji rozliczonych na rachunku papierów wartościowych Klienta w danym miesiącu obrachunkowym. Przyjęcie i wykonanie zlecenia blokady na rachunku z tytułu zabezpieczenia zawartych umów: 14 - z Bankiem 0 PLN 15 - z innymi bankami i instytucjami do 100 PLN Inne opłaty: 16 - obsługa dywidendy za kaŝdą wypłatę do 100 PLN 17 - rozliczenie podatku do 100 PLN 18 - koszty zewnętrzne ponoszone na Fundusz Rekompensat wg faktycznie poniesionych kosztów 19 - reprezentowanie Klienta na Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy do negocjacji 20 Wydanie na Ŝyczenie Klienta historii rachunku 50 PLN 21 Wydanie na Ŝyczenie Klienta innych informacji dotyczących rachunku do negocjacji W przypadku innych usług, nie wymienionych w tabeli opłata będzie kaŝdorazowo negocjowana z Klientem przed wykonaniem operacji przez BM. Ponadto Klient zobowiązany jest do zwrotu kosztów zewnętrznych poniesionych przez BM w wyniku realizacji dyspozycji zleconych przez Klienta, nie uwzględnionych w powyŝszej tabeli. 1 RESTRUKTURYZACJA/WINDYKACJA Podpisanie umowy ugody (od kwoty całego zadłuŝenia lub od kwoty zadłuŝenia określonego w ugodzie do spłaty) Aneks: - za prolongowanie spłaty zadłuŝenia na wniosek DłuŜnika (od kwoty zadłuŝenia pozostającej do spłaty na dzień podpisania aneksu lub wg stawki z umowy) 2 1,5 2,5% 1,0 1,5% 3 - za dokonanie innych zmian na wniosek DłuŜnika (od kwoty zadłuŝenia pozostałego do spłaty na dzień podpisania aneksu) 1,00% 4 Wysłanie upomnienia i wezwania do zapłaty (kaŝdorazowo) 11 PLN Strona 18

20 Przyjęcie i wykonanie dyspozycji blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez Posiadacza rachunku: 5 - z Bankiem 0 PLN 6 - z innymi bankami i instytucjami 20 PLN Przyjęcie i wykonanie dyspozycji blokady środków na rachunku bankowym z tytułu zabezpieczenia płatności dewizowej: 7 - realizowanej przez Bank 0 PLN 8 - realizowanej przez inny bank dewizowy 20 PLN EGZEKUCJA NALEśNOŚCI 9 BLOKADY ŚRODKÓW Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego moc takiego tytułu (opłata pobierana od Posiadacza rachunku za kaŝdy przelew): 30 PLN Przekazanie środków w związku z realizacją tytułu wykonawczego wykonuje się wyłącznie, gdy aktualny stan środków na rachunkach Klienta zabezpiecza pobranie pełnej opłaty przez Bank. DUPLIKATY 10 Duplikat wyciągu bankowego 15 PLN 11 Inne duplikaty (za kaŝdy dokument) 30 PLN OPINIE I ZAŚWIADCZENIA 12 Wydanie Klientowi opinii dotyczącej jego współpracy z Bankiem 70 PLN Udzielenie informacji o Kliencie Banku dla firmy audytorsko-consultingowej - 13 wyłącznie za zgodą Klienta) (pobierana od Klienta Banku niezaleŝnie od ilości 150 PLN prowadzonych dla niego rachunków) 14 Zaświadczenie dotyczące wysokości środków na rachunkach 30 PLN 15 Inne zaświadczenia i opinie (za kaŝde zaświadczenie/opinię) 50 PLN PEŁNOMOCNICTWA 16 Przyjęcie oświadczenia o udzieleniu pełnomocnictwa do rachunków bankowych 0 PLN 17 Przyjęcie oświadczenia o udzieleniu pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem bankowym w zakresie pokrywania niespłaconych w terminie zobowiązań z tytułu kredytu udzielonego przez inny bank 30 PLN Na Ŝądanie za kaŝdy wyciąg: WYCIĄGI BANKOWE 18 - wydawane w oddziale 12 PLN 19 - wysyłane pocztą 10 PLN Odbierane przez kanały elektroniczne 20 - ESOBIG, Millenet 0 PLN Wysyłane periodycznie (pocztą) za kaŝdy wyciąg: 21 - dzienny 3 PLN 22 - tygodniowy 4 PLN 23 - dwutygodniowy 6 PLN 24 - miesięczny 8 PLN 25 - miesięczny łączony 0 PLN Odbierane w oddziale 26 - dzienny 4 PLN 27 - tygodniowy 8 PLN 28 - dwutygodniowy 10 PLN 29 - miesięczny 12 PLN Opłata za wydane wyciągi bankowe (z wyjątkiem wyciągów przesyłanych faksem) naliczana jest w ciągu miesiąca i pobierana z rachunku na koniec miesiąca Wyciągi SWIFT MT przyjęcie dyspozycji dotyczącej wysyłania/ otrzymania wyciągu w formie 30 komunikatu MT940, zawierającego saldo początkowe, szczegóły transakcji oraz saldo końcowe 20 PLN 31 - komunikaty MT940 wysyłane codziennie/ miesięcznie z rachunku 500 PLN 32 - odbieranie komunikatu MT PLN miesięcznie Strona 19