Zarządzanie produktem. ubezpieczeniowym. - Rekomendacje KNF. Główne zagadnienia: Prelegenci:

Transkrypt

1 27-28 czerwca 2016 r. Hotel Westin, Warszawa Główne zagadnienia: Problematyka dokumentacji procesu badania adekwatności produktu Konflikty interesów przy tworzeniu produktów i zarządzanie nimi Problematyka tworzenia rejestru wad produktu w świetle nowych regulacji Zarządzanie produktem a działalność pośredników ubezpieczeniowych Wpływu rekomendacji na martketing produktów ubezpieczeniowych Aneta Ciechowicz-Jaworska Kancelaria Radcy prawnego Aneta Ciechowicz-Jaworska Prelegenci: Bartosz Jankowski Mirosz Jankowski i Partnerzy Kancelaria Radców Prawnych Beata Mrozowska-Bartkiewicz Kancelaria DLA Piper Paweł Stykowski InterRisk Aldona Wnęk Open Life TU Życie SA Patronat Współpraca Organizator

2 program: Dzień I 27 czerwca 2016 r. 09:00 Rejestracja i poranna kawa 09:30 Rekomendacje dla zakładów ubezpieczeń dot. badania adekwatności produktu i systemu zarządzania produktem Problematyka i znaczenie pojęć użytych w rekomendacji dotyczącej systemu zarządzania produktem Znaczenie i charakter prawny rekomendacji KNF dotyczące systemu zarządzania produktem i badania adekwatności produktu Zasady i procedury wewnętrzne przyjęte w ramach systemu zarządzania produktem Obowiązek kodyfikacji zasad i procedur wewnętrznych dotyczących systemu zarządzania produktem Obowiązki Zarządu, Rady Nadzorczej i osób odpowiedzialnych za produkty wynikające z rekomendacji Beata Mrozowska Bartkiewicz, Radca Prawny, Kancelaria DLA Piper 11:00 Przerwa kawowa 11:30 Problematyka dokumentacji procesu badania adekwatności produktu Zarządzania produktem w świetle zasady adekwatności produktu do potrzeb klienta Badania adekwatności produktu (w tym ankiety potrzeb i możliwości klienta) Zarządzanie produktem a istotne elementy treści umowy ubezpieczenia (ograniczenia zasady swobody umów ) Aneta Ciechowicz-Jaworska, Radca Prawny, Kancelaria Prawna Aneta Ciechowicz-Jaworska 13:00 Lunch 14:00 Konflikty interesów przy tworzeniu produktów i zarządzanie nimi Problematyka zarządzania konfliktem interesów w procesie projektowania, tworzenia, dystrybucji i obsługi produktów Szkody wynikającej z konfliktu interesów jak je minimalizować 15:30 Zakończenie dnia I Dzień II 28 czerwca :00 Rejestracja i poranna kawa 09:30 Problematyka tworzenia rejestru wad produktu w świetle nowych regulacji Proces zarządzania wadami czyli jak identyfikować i eliminować wady produktu Wymagania dotyczące osób zaangażowanych w tworzenie produktu Paweł Stykowski, Dyrektor Biura Prawnego, InterRisk 11:00 Przerwa kawowa 11:30 Zarządzanie produktem a działalność pośredników ubezpieczeniowych Problematyka oferowania/sprzedaży produktów w świetle nowych regulacji Jak uzyskać rentowność produktów w świetle nowych wytycznych Obowiązki agentów ubezpieczeniowych wynikające z rekomedacji Bartosz Jankowski, Radca Prawny, Partner, Mirosz Jankowski i Partnerzy Kancelaria Radców Prawnych 13:00 Lunch 14:00 Wpływu rekomendacji na martketing produktów ubezpieczeniowych Problematyka przygotowywania ofert produktowych oraz programów promocyjnych w świetle nowych regulacji Zarządzanie procesami wdrożenia nowych produktów ubezpieczeniowych Aldona Wnęk, Radca Prawny, Dyrektor Departamentu Prawnego i Compliance, Open Life TU Życie S.A. 15:30 Zakończenie dnia II i rozdanie certyfikatów

3 Dlaczego warto: Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) wydała rekomendacje dla zakładów ubezpieczeń dotyczące badania adekwatności produktu oraz systemu zarządzania produktem. Efektywny system zarządzania produktem, obejmujący pełny cykl życia produktu, od momentu jego projektowania po moment wywiązania się zakładu ubezpieczeń z umownych zobowiązań oraz stanowiący integralną i spójną część systemu zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej w zakładzie ubezpieczeń, ma wpływ nie tylko na wyniki finansowe i wypłacalność zakładu ubezpieczeń, ale także na jakość relacji zakładu ubezpieczeń z klientami. W konsekwencji, system zarządzania produktem wpływa na zaufanie nie tylko do samego zakładu, ale do całego rynku finansowego, a właściwe jego zorganizowanie powinno być jednym z nadrzędnych celów każdego zakładu ubezpieczeń. Grupa docelowa: Warsztaty kierujemy do przedstawicieli sektora ubezpieczeniowego w szczególności do kadry zarządzającej, dyrektorów, kierowników, specjalistów z następujących działów: Zarządzania produktem Prawnego Likwidacji szkód Osoby odpowiedzialne za konstrukcje ogólnych warunków ubezpieczeń Osób zarządzających departamentami: ubezpieczeń, rozwoju produktów w bankach Organizator: MMC Polska jest niezależnym organizatorem spotkań biznesowych w Polsce. Spółka organizuje szkolenia, warsztaty oraz konferencje dedykowane specjalistom, kadrze menadżerskiej oraz zarządom wiodących firm w Polsce. Szkolenia i warsztaty prowadzone są przez znanych praktyków, ekspertów posiadających wieloletnie doświadczenie w swojej branży. Konferencje mają charakter międzynarodowy, skupiają pełną reprezentację rynku, zarówno firm, jak i administracji centralnej i regulatora. MMC Polska organizuje również szkolenia zamknięte w pełni dopasowane do potrzeb klientów. Efektem organizowanych wydarzeń jest podniesienie kwalifikacji pracowników, zdobycie wiedzy praktycznej oraz zwiększenie przewagi konkurencyjnej. Współpracujemy m.in. z: Orange, T-Mobile, Play, Polkomtel, PKN ORLEN S.A, PGNiG, Tauron Polska Energia, Hawe SA, Emitel, KPMG, PwC, E&Y, Deloitte, UKE, URE, KNF, PKO BP, PEKAO SA, PZU, NBP, Asseco Poland, Intel, Comarch. W skład Grupy MMC Polska wchodzi: MM Conferences S.A., MMC Szkolenia, MMC Events oraz MMC Design. Monika Jargieło m.jargielo@mmcpolska.pl The Westin Al. Jana Pawła II Warszawa

4 Aneta Ciechowicz-Jaworska Radca Prawny, Kancelaria Radcy prawnego Aneta Ciechowicz-Jaworska Aneta Ciechowicz-Jaworska jest radcą prawnym z ponad 15 letnim doświadczeniem w doradztwie prawnym świadczonym podmiotom gospodarczym oraz osobom fizycznym. Kancelaria prowadzona przez Anetę Ciechowicz-Jaworską specjalizuje się w prawie gospodarczym, w tym prawo korporacyjne i prawo ubezpieczeń gospodarczych. W czasie swojej kariery zawodowej Aneta Ciechowicz-Jaworska kierowała działami prawnymi dużych firm ubezpieczeniowych takich Sampo (obecnie Nordea) (w latach ) i Amplico Life ( ). W Sampo Aneta Ciechowicz-Jaworska jako członek zarządu była także odpowiedzialna za nadzorowanie i zarządzanie Działem HR. Od roku 2007 jako prawnik zewnętrzny Aneta Ciechowicz-Jaworska świadczy usługi podmiotom gospodarczym w szczególności zakładom ubezpieczeń, bankom i towarzystwom funduszy inwestycyjnych oraz osobom fizycznym. Aneta Ciechowicz-Jaworska ma wieloletnie doświadczenie w reprezentowaniu podmiotów w sądach powszechnych. Od 2011 roku Aneta Ciechowicz-Jaworska wykłada prawo ubezpieczeń gospodarczych na aplikacji radcowskiej organizowanej przez Okręgową Izbę Radców Prawnych w Warszawie. Bartosz Jankowski Radca Prawny, Partner, Mirosz Jankowski i Partnerzy Kancelaria Radców Prawnych Bartosz Jankowski specjalizuje się w prawie rynku finansowego, w tym prawie bankowym, rynków kapitałowych,, konsumenckim oraz ochronie danych osobowych. Ponad 15-letnie doświadczenie zawodowe Bartosza Jankowskiego obejmuje m.in. pracę w departamencie bankowości międzynarodowej kancelarii Allen&Overy, kierowanie biurem prawnym w Domu Inwestycyjnym Xelion sp. z o.o., oraz bieżącą obsługę instytucji finansowych jako Partner w kancelarii Mirosz Jankowski i Partnerzy Kancelaria Radców Prawnych. Bartosz Jankowski posiada bogate doświadczenie w zakresie konstruowania i wdrażania do dystrybucji produktów finansowych, w szczególności bankowych, ubezpieczeniowych, inwestycyjnych i maklerskich. Odpowiedzialny był za uzyskanie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności maklerskiej, w tym kwestie compliance. Uczestniczył w pracach zespołu ds. wdrożenia dyrektywy MiFID, oraz regulacji FATCA w grupie Banku Pekao S.A. a także rekomendacji U KNF w oddziale instytucji kredytowej. Stale doradza bankom, firmom inwestycyjnym, zakładom ubezpieczeń i podmiotom zajmującym się pośrednictwem na rynku finansowym. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego. Odbył, jako stypendysta programu Erasmus, studia na Wydziale Prawa Uniwersytetu Fryderyka II w Neapolu, a także podyplomowe studia prawa rynku kapitałowego na Uniwersytecie Warszawskim. Bartosz Jankowski zna język angielski i włoski.

5 Beata Mrozowska-Bartkiewicz Kancelaria DLA Piper Beata Mrozowska-Bartkiewicz specjalizuje się w prawie ubezpieczeń. Ukończyła aplikację sędziowską i radcowską. Posiada ponad dwudziestoletnie doświadczenie zawodowe w zakresie prawa ubezpieczeniowego, funduszy emerytalnych i innych instytucji rynku finansowego. Doradza przede wszystkim zakładom ubezpieczeń, reasekuratorom, bankom i ośrednikom w zakresie interpretacji prawa ubezpieczeniowego, wejścia podmiotów na polski rynek, jak również odnośnie zagadnień prawa korporacyjnego, zmian własnościowych zakładów ubezpieczeń, przeniesienia portfela ubezpieczeń, prowadzenia postępowań administracyjnych przed Komisją Nadzoru Finansowego i Urzędem Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz przed pozostałymi organami ochrony konsumentów i konkurencji. Beata posiada duże doświadczenie także w zakresie przygotowywania dokumentacji związanej z wprowadzeniem na rynek nowych produktów ubezpieczeniowych, tj. ogólnych warunków ubezpieczeń, umów agencyjnych i dystrybucyjnych. Przed dołączeniem do zespołu DLA Piper, Beata współpracowała z międzynarodowymi kancelariami prawnymi świadcząc kompleksowe usługi prawne podmiotom rynku finansowego, w tym ubezpieczycielom. Pracowała także w Ministerstwie Finansów, gdzie była odpowiedzialna za procesy legislacyjne dla sektora ubezpieczeniowego (projekty ustawy o działalności ubezpieczeniowej oraz ustawy o ubezpieczeniach kredytów eksportowych, jak i rozporządzeń wykonawczych), zagadnień z nimi związanych, prowadzenie postępowań administracyjnych w wykonaniu tej ustawy oraz o wydanie zezwoleń na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej. Kierując Działem Prawnym Pramerica Życie TUiR S.A. wykonywała kompleksową obsługę prawną, zaś w Polskiej Izbie Ubezpieczeń uczestniczyła w procesach legislacyjnych i regulacyjnych z dziedziny sektora ubezpieczeń. Beata jest autorką i współautorką wielu publikacji poświęconych regulacjom prawnym dotyczącym ubezpieczeń i nsttytucji finansowych, publikowanych na łamach następujących kwartalników naukowych: Prawo Asekuracyjne, Wiadomości Ubezpieczeniowe, Prawo Bankowe, Monitor Prawa Bankowego, a także na łamach Rzeczpospolitej. Jest także współautorką książek: Ubezpieczenia gospodarcze Oficyna Wydawnicza Branta, Bydgoszcz 1996 oraz Rynek ubezpieczeniowy - nadregulacja czy niedoregulowanie, Wydawnictwo Polbrokers, Warszawa 2014 r. Aktywnie uczestniczy jako prelegentka w konferencjach, seminariach i warsztatach, poświęconych w/w sektorom. Beata prowadziła zajęcia z prawa ubezpieczeniowego w Szkole Głównej Handlowej. Od 1994 r. jest członkiem Kolegium Redakcyjnego Prawo Asekuracyjne. Uczestniczyła w szeregu stażów w Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych i Japonii. Paweł Stykowski Dyrektor Biura Prawnego, InterRisk Paweł Stykowski jest Dyrektorem Departamentu Prawnego w InterRisk, radcą prawnym. Od dziewięciu lat zajmuje się doradztwem na rzecz zakładów ubezpieczeń w imieniu kancelarii CMS Cameron McKenna i jako prawnik wewnętrzny w grupie AXA. M. in. przygotowywał i weryfikował projekty ogólnych i szczególnych warunków ubezpieczenia, umów ubezpieczenia oraz dokumentów z nimi związanych, doradzał w wyborze modeli dystrybucji ubezpieczeń i ich wdrożeniu oraz wszelkich innych kwestiach związanych z prowadzeniem działalności ubezpieczeniowej. Reprezentował zakłady ubezpieczeń w postępowaniach przed KNF, UOKiK, GIIF oraz Rzecznikiem Ubezpieczonych. Studia prawnicze ukończył z wyróżnieniem na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego. Ukończył również roczny kurs prawa amerykańskiego w Centrum Prawa Amerykańskiego WPiA UW i University of Florida oraz po rocznych studiach w Wielkiej Brytanii w ramach programu Erasmus uzyskał dyplom Cardiff University Law School. Jest także absolwentem nauk politycznych w Instytucie Stosunków Międzynarodowych UW. Jest autorem licznych publikacji na łamach Rzeczpospolitej, Dziennika Gazety Prawnej, Gazety Giełdy Parkiet, Monitora Prawniczego, Miesięcznika Ubezpieczeniowego oraz Dziennika Ubezpieczeniowego.

6 Aldona Wnęk Radca prawny, Dyrektor Departamentu Prawnego i Compliance, Open Life TU Życie SA Aldona Wnęk posiada dyplom magistra prawa Uniwersytetu Warszawskiego. Ukończyła aplikację prokuratorską a następnie radcowską. Specjalizuje się w dziedzinie prawa ubezpieczeniowego i compliance. W latach pracowała w Banku Pekao S.A. W 1991 r. podjęła pracę w Departamencie Systemu Bankowego, a następnie w Departamencie Ubezpieczeń Ministerstwa Finansów, gdzie pracowała do 1998 r. na stanowisku Naczelnika Wydziału. Ponadto Sprawowała funkcję Członka Rady Nadzorczej w jednej z firm ubezpieczeniowych w Polsce. W trakcie zatrudnienia w Ministerstwie Finansów była odpowiedzialna za autoryzację firm ubezpieczeniowych, legislację ubezpieczeniową, opracowywanie nowelizacji ustawy o działalności ubezpieczeniowej ustawy o ubezpieczeniu kredytów eksportowych, restrukturyzację sektora ubezpieczeniowego oraz opracowywanie ogólnych warunków ubezpieczeń obowiązkowych, a także nadzór ubezpieczeniowy i właścicielski. Aldona Wnęk odbyła szkolenie w europejskich zakładach ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych oraz nadzorze angielskim i amerykańskim. Jest autorką licznych artykułów z dziedziny ubezpieczeń w czasopismach takich jak: Dziennik ubezpieczeniowy, Monitor Ubezpieczeniowy, Wiadomości Ubezpieczeniowe, Rozprawy Ubezpieczeniowe, Prawo Bankowe, Prawo Asekuracyjne, Prawo Przedsiębiorcy, Prawo Ubezpieczeń ireasekuracji. Jest takŝe współautorką ksiąŝki Ubezpieczenia Gospodarcze. W latach współpracowała międzynarodowymi kancelariami prawnymi oraz prowadziła własną praktykę prawną. Zajmowała się kompleksową obsługą prawną firm ubezpieczeniowych, doradztwem prawnym w zakresie wchodzenia na polski rynek ubezpieczeniowy przez zagranicznych inwestorów, opracowywaniem ogólnych warunków ubezpieczeń, ubezpieczeniami zdrowotnymi, weryfikacją dokumentacji ubezpieczeniowej i regulacji wewnętrznych, doradztwem w zakresie przepisów konsumenckich, przeciwdziałania praniu pieniędzy i ochrony danych osobowych oraz tajemnicy zawodowej, a także wdrażaniem programów bankassurance oraz outsourcingowych na polskim rynku finansowym Od 2012r pełni funkcję dyrektora Departamentu Prawnego i Complaince w Open Life TU Życie SA. Do jej zakresu obowiązku należało między innymi stworzenie i kierowanie funcika zgodności z przepisami zakładzie upiecze, dostawanie systemu complaicne do regulacji Sollvecy II oraz regulacji grupy kapitałowej na poziomie krajowym i europejskim. Aldona Wnęk była wykładowcą na licznych konferencjach i szkoleniach z zakresu rynku finansowego i compliance.