SOLVENCY II w praktyce -najnowsze zmiany i istniejące problemy

Transkrypt

1 Strona tytułowa Hotel Sheraton, Warszawa Główne zagadnienia Wdrożenie dyrektywy Wypłacalność II organizacja zakładów ubezpieczeniowych Główne założenia nowego systemu Wypłacalność II w oparciu o trzy filary Zwiększenie uprawnień organów nadzoru Problematyczne aspekty wynikające z ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej Biorąc udział w warsztatach otrzymują Państwo 13 punktów do przedstawienia w Krajowej Radzie Radców Prawnych Prelegenci Aldona Wnęk, Open Life Beata Mrozowska Bartkiewicz, Radca Prawny, Kancelaria DLA Piper Wiater Marcin Sadek, Partner, European Actuarial Services, Paweł Stykowski, InterRisk Arkadiusz Stachecki, PZU Ewa Spigarska, dr nauk ekonomicznych Uniwersytet Gdański Michał Steinhagen, Kancelaria Wardyński i Wspólnicy Radosław Bogucki, Senior Menager, European Actuarial Services, Patroni medialni Patron honorowy Współpraca

2 Program Dzień I Dzień pierwszy, 22 kwietnia 2015 Hotel Sheraton, Warszawa 09:00 Rejestracja Uczestników; Poranna kawa 09:30 Wdrożenie dyrektywy Solvency II w polskim systemie prawnym oraz w praktyce zakładów ubezpieczeń Sposób wdrożenia Solvency II na rynku europejskim i w Polsce Solvency II w praktyce funkcjonowania zakładu ubezpieczeń Istotne zmiany w dyrektywie Solvency II omówienie ostatecznych wytycznych dyrektywy Omnibus II Beata Mrozowska Bartkiewicz, Kancelaria DLA Piper Wiater Aldona Wnęk, Open Life TUŻ 11:00 Przerwa kawowa 11:15 Proces ORSA i jego organizacja Definicja, cele i założenia ORSY Identyfikacja ryzyka prowadzenia działalności ubezpieczeniowej w praktyce rezerwy techniczno ubezpieczeniowe Przekazywanie wyników procesu ORSA do organów kontroli Marcin Sadek, Partner, European Actuarial Services, Radosław Bogucki, Senior Menager, European Actuarial Services, 12:45 Sposoby na efektywne zarządzanie ryzykiem kontrola, audyt wewnętrzny outsourcing *Czekamy na potwierdzenie prelegenta 14:00 Przerwa na lunch 14:45 Nowe wymagania kapitałowe Kapitałowe wymogi MCR i SCR oraz dopuszczalne instrumenty na ich pokrycie Zasada rynkowej wyceny zobowiązań ubezpieczeniowej Lokowanie aktywów zgodnie z zasadą ostrożnego inwestora Arkadiusz Stachecki, Dyrektor Biura Ryzyka, PZU 16:00 Zakończenie I dnia warsztatów

3 Dzień drugi, 23 kwietnia :00 Rejestracja Uczestników; Poranna kawa 09:30 Kompleksowa sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń i reasekuracji Sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń i reasekuracji w zakresie informacji przekazywanych bezpośrednio do organów kontroli Public disclosure czyli obowiązek informacyjny o raportach ze swojej wypłacalności i sytuacji finansowej do informacji publicznej Ewa Spigarska, dr nauk ekonomicznych Uniwersytetu Gdańskiego, specjalista z dziedziny Rachunkowość i sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń 11:00 Przerwa kawowa Zmiany i Rola Komisji Nadzoru Finansowego w świetle projektu ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej Kompleksowy nadzór w świetle rekomendacji KNF-u Nowe zalecenia KNF Michał Steinhagen, Kancelaria Wardyńscy i Wspólnicy 13:00 Przerwa na lunch 13:45 Rozwiązania prokonsumenckie zgłoszone przez UOKiK wzmocnienia praw osób ubezpieczonych w ubezpieczeniach na cudzy rachunek wprowadzenia obowiązków informacyjnych przed zawarciem umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym regulacje dotyczące prowizji rozłożonej w czasie Paweł Stykowski, Dyrektor Biura Prawnego w Interrisk 15:00 Zakończenie warsztatów; wręczenie certyfikatów Uczestnikom

4 Informacje ogólne Dlaczego warto wziąć udział 31 marca 2015 roku w częściowym zakresie weszła w życie dyrektywa Solvency II czyli Wypłacalność II. Jej implementacje stanowi projekt Ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej. W związku z wprowadzanymi zmianami należy jak najlepiej dostosować profil zakładów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych do obowiązujących regulacji. Udział w warsztacie będzie niepowtarzalną okazją do zapoznania się z ostatecznymi wymogami regulacyjnymi Unii Europejskiej w zakresie dyrektywy Wypłacalność II i zaprezentowanymi założeniami do ustawy. Wiedza nabyta podczas warsztatu pomoże zakładom ubezpieczeń w zidentyfikowaniu zakresu i obszaru działalności, które wymagają zmian. Nasi Eksperci pomogą Państwu odpowiedzieć na wiele pytań dotyczących m.in. sposobów efektywnej oceny ryzyka, skutecznego zarządzania kapitałem, obszaru uprawnień organów nadzoru czy też rozwiązań pro konsumenckich zgłoszonych po konsultacjach społecznych przez UOKiK. Organizator MM Conferences jest liderem w kategorii konferencji dedykowanych dla branży telekomunikacyjnej, mediów, finansów i energetycznej. Realizujemy projekty, które stały się platformą spotkań i wymiany myśli oraz doświadczeń pomiędzy wszystkimi uczestnikami rynku. Rokrocznie przygotowujemy sto kilkadziesiąt projektów szkoleniowo-konferencyjnych przy współpracy z największymi firmami i instytucjami, a wiele z nich posiada własną markę i ugruntowaną pozycję na rynku: Sympozjum Świata Telekomunikacji i Mediów, Banking & Insurance Forum, Konferencja EuroPOWER. Gwarantem jakości organizowanych wydarzeń jest zarówno współpraca z czołowymi graczami rynku jak również zespół doświadczonych managerów, producentów oraz handlowców. Współpracujemy m.in. z: Orange, T- mobile, Play, Polkomtel, PKN ORLEN S.A, PGNiG, Tauron Polska Energia, Hawe SA, Emitel, KPMG, PwC,, Deloitte, UKE, URE, KNF, PKO BP, PEKAO SA, PZU, NBP, Asseco Poland, Intel, Comarch. W skład grupy MMC Polska wchodzi: MM Conferences S.A., MMC Szkolenia, MMC Events, MMC Design. Grupa docelowa Warsztaty kierujemy do: Kadry zarządzającej, dyrektorów, kierowników, specjalistów w szczególności z następujących działów: Ryzyka Audytu wewnętrznego Compliance Finansowego Kontrollingu Więcej informacji Zofia Broniatowska Młodszy kierownik projektu T: z.broniatowska@mmcpolska.pl Miejsce warsztatów Hotel Sheraton Al. Bolesława Prusa Warszawa

5 Prelegenci Prelegenci Aldona Wnęk, Open Life jest radcą prawnym, dyrektorem departamentu prawnego i compliance w Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. W swojej pracy koncentruje na świadczeniu usług dla sektora finansowego i ubezpieczeniowego. Od początku swojej kariery zawodowej pracowała albo w sektorze finansowym lub na rzecz tego sektora, w szczególności zaś w sektorze ubezpieczeniowym lub na jego rzecz. Wcześniej pracowała w dziale regulacji ubezpieczeń Ministerstwa Finansów. Specjalizuje się w udzielaniu kompleksowych usług prawnych na rzecz spółek z sektora ubezpieczeniowego. Doradzała wielu zagranicznym inwestorom wchodzącym na polski rynek ubezpieczeniowy. Sporządzała dokumentację produktową, umowy ubezpieczeniowe oraz umowy o dystrybucję i outsourcing, jak również pracowała przy projektach dotyczących bankassurance. Była także zaangażowana w transakcje połączeń i przejęć oraz w projekty restrukturyzacyjne dotyczące podmiotów świadczących usługi finansowe, jak również doradzała zagranicznym ubezpieczycielom działającym w Polsce na podstawie zasad swobody świadczenia usług lub swobody przedsiębiorczości. Przygotowywała także umowy z pośrednikami, doradzała w zakresie regulacji dotyczących ochrony danych i zachowania tajemnicy służbowej obowiązujących w instytucjach finansowych, oraz doradzała w zakresie świadczeń emerytalnych oraz umów inwestycyjnych. Jest autorem wielu artykułów dotyczących prawa ubezpieczeniowego, ubezpieczeń zdrowotnych oraz regulacji z zakresu bancassurance. Ukończyła Wydział Prawa i Administracji na Uniwersytecie Warszawskim. Ukończyła też aplikację prokuratorską. Arkadiusz Stachecki PZU Arek jest ekspertem w zakresie zarządzania ryzykiem, analiz biznesowych i zarządzania projektami ze szczególnym uwzględnieniem tematyki dotyczącej ryzyka rynkowego i kredytowego. Przez ostatnie 20 lat jest przede wszystkim praktykiem w zakresie zarządzania ryzykiem. W obszarze ryzyka pracował m. in. w Banku Handlowym a ostanie 12 lat w PZU. Stworzył od podstaw i obecnie zarządza Biurem Ryzyka. Jest to jednostka, w której prowadzone są prace nad implementacją systemu zarządzania ryzykiem w całej Grupie. W jego obszarze jest zarówno modelowanie ryzyka, jego monitoring i kontrola jak i zarządzanie projektem implementacji Dyrektywy Solvency II w Grupie PZU. Beata Mrozowska Bartkiewicz, Radca Prawny, Kancelaria DLA Piper Wiater Beata Mrozowska-Bartkiewicz specjalizuje się w prawie ubezpieczeń. Ukończyła aplikację sędziowską i radcowską. Posiada ponad dwudziestoletnie doświadczenie zawodowe w zakresie prawa ubezpieczeniowego, funduszy emerytalnych i innych instytucji rynku finansowego. Doradza przede wszystkim zakładom ubezpieczeń, reasekuratorom, bankom i pośrednikom ubezpieczeniowym w zakresie interpretacji prawa ubezpieczeniowego, wejścia podmiotów na polski rynek, jak również odnośnie zagadnień prawa korporacyjnego, zmian własnościowych zakładów ubezpieczeń, przeniesienia portfela ubezpieczeń, prowadzenia postępowań administracyjnych przed Komisją Nadzoru Finansowego i Urzędem Ochrony Konkurencji i Konsumentów oraz przed pozostałymi organami ochrony konsumentów i konkurencji. Beata posiada duże doświadczenie także w zakresie przygotowywania dokumentacji związanej z wprowadzeniem na rynek nowych produktów ubezpieczeniowych, tj. ogólnych warunków ubezpieczeń, umów agencyjnych i dystrybucyjnych. Przed dołączeniem do zespołu DLA Piper, Beata współpracowała z międzynarodowymi kancelariami prawnymi świadcząc kompleksowe usługi prawne podmiotom rynku finansowego, w tym ubezpieczycielom. Pracowała także w Ministerstwie Finansów, gdzie była odpowiedzialna za procesy legislacyjne dla sektora ubezpieczeniowego (projekty ustawy o działalności ubezpieczeniowej oraz ustawy o ubezpieczeniach kredytów eksportowych, jak i rozporządzeń wykonawczych) zagadnień z nimi związanych, prowadzenie postępowań administracyjnych w wykonaniu tej ustawy oraz o wydanie zezwoleń na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej. Kierując Działem Prawnym Pramerica Życie TUiR S.A. wykonywała kompleksową obsługę prawną, zaś w Polskiej Izbie Ubezpieczeń uczestniczyła w procesach legislacyjnych i regulacyjnych z dziedziny sektora ubezpieczeń. Beata jest autorką i współautorką wielu publikacji poświęconych regulacjom prawnym dotyczącym ubezpieczeń i instytucji finansowych, publikowanych na łamach następujących kwartalników naukowych: Prawo Asekuracyjne, Wiadomości Ubezpieczeniowe, Prawo Bankowe, Monitor Prawa Bankowego, a także na łamach Rzeczpospolitej. Jest także współautorką książek: Ubezpieczenia gospodarcze Oficyna Wydawnicza Branta, Bydgoszcz 1996 oraz Rynek ubezpieczeniowy - nadregulacja czy niedoregulowanie, Wydawnictwo Polbrokers, Warszawa 2014 r. Aktywnie uczestniczy jako prelegentka w konferencjach, seminariach i warsztatach, poświęconych w/w sektorom. Beata prowadziła zajęcia z prawa ubezpieczeniowego w Szkole Głównej Handlowej. Od 1994 r. jest członkiem Kolegium Redakcyjnego Prawo Asekuracyjne. Uczestniczyła w szeregu stażów w Wielkiej Brytanii, Stanach Zjednoczonych i Japonii.

6 Ewa Spigarska dr nauk ekonomicznych, Uniwersytet Gdański, Ewa Spigarska dr nauk ekonomicznych Uniwersytetu Gdańskiego. Adiunkt na UG, specjalizuje się w przedmiotach Rachunkowość i sprawozdawczość zakładów ubezpieczeń, Rachunkowość jednostek w szczególnych sytuacjach (przejęcia, likwidacje, upadłość spółek) oraz Finanse nieruchomości (zarządzanie nieruchomościami). Autorka artykułów na temat rachunkowości ubezpieczycieli. Współautorka komentarza do ustawy o działalności ubezpieczeniowej w zakresie gospodarki finansowej zakładów ubezpieczeń i reasekuracji. Absolwentka studiów podyplomowych: Ubezpieczenia gospodarcze (Akademia Ekonomiczna w Poznaniu), Fuzje i przejęcia (SGH). Marcin Sadek Kieruje działem usług aktuarialnych. Posiada ponad 15 lat doświadczenia w ubezpieczeniach na życie i majątkowych, zdobytego podczas pracy w nadzorze ubezpieczeniowym, zakładach ubezpieczeń i firmach doradczych. Pracował dla czołowych spółek i grup ubezpieczeniowych w Polsce, Europie Centralnej i Zachodniej, kierując projektami w obszarach rezerw techniczno ubezpieczeniowych, Embedded Value, taryfikacji ubezpieczeń majątkowych a także due dilligance i wycen spółek ubezpieczeniowych. Jego doświadczenie w obszarze Solvency II obejmuje m.in. prace związane z wdrożeniem modeli wewnętrznych, przeglądu wyliczeń kapitału ekonomicznego, bilansu ekonomicznego i best estimate zobowiązań oraz analizy luki. Licencjonowany aktuariusz oraz członek Zarządu Polskiego Stowarzyszenia Aktuariuszy. Michał Steinhagen Adwokat, Kieruje Zespołem Prawa Ubezpieczeniowego w kancelarii Wardyński i Wspólnicy Specjalizuje się w prawie ubezpieczeniowym, a także w prawie umów handlowych, prawie upadłościowym i prowadzeniu sporów sądowych. Doradza polskim i zagranicznym ubezpieczycielom, reasekuratorom i klientom zakładów ubezpieczeń w sprawach dotyczących działalności ubezpieczeniowej i produktów ubezpieczeniowych w tym w sporach ubezpieczeniowych. Bierze udział w przygotowaniu ogólnych warunków ubezpieczenia i negocjuje umowy ubezpieczenia. Doradza w transakcjach fuzji i przejęć obejmujących sprzedaż przedsiębiorstw m.in. z branży ubezpieczeniowej. Reprezentuje polskich i zagranicznych klientów w dużych postępowaniach upadłościowych. Prowadzi postępowania sądowe z udziałem klientów instytucjonalnych. Jest autorem lub współautorem publikacji dotyczących między innymi prawa ubezpieczeniowego i transakcji M&A. Wielokrotnie występował jako wykładowca na konferencjach oraz seminariach. Prowadzi również szkolenia dla przedstawicieli instytucji finansowych. Z kancelarią Wardyński i Wspólnicy jest związany od 2004 roku. Paweł Stykowski InterRisk Posiada znaczące doświadczenie w doradztwie na rzecz przedsiębiorstw z sektora usług finansowych, przede wszystkim zakładów ubezpieczeń. Zajmuje się m.in. badaniem legalności produktów finansowych i wzorców umownych z obowiązującym prawem, przygotowywaniem wzorców umownych nowych produktów, przygotowywaniem opinii z zakresu prawa usług finansowych oraz doradztwem w zakresie postępowań przed organami nadzoru. Ukończył studia na Wydziale Prawa i Administracji Uniwersytetu Warszawskiego oraz w Instytucie Stosunków Międzynarodowych Uniwersytetu Warszawskiego. Jest także absolwentem Cardiff University Law School w Wielkiej Brytanii i ukończył roczny kurs prawa amerykańskiego w Centrum Prawa Amerykańskiego prowadzonym przez University of Florida i Uniwersytet Warszawski. Jest autorem licznych artykułów, które ukazały się m.in. w Rzeczpospolitej, Parkiecie, Dzienniku Gazecie Prawnej, Monitorze Prawniczym i Miesięczniku Ubezpieczeniowym. Paweł Stykowski włada biegle językiem angielskim, zna również język niemiecki. Radosław Bogucki W dziale usług aktuarialnych jest szczególnie zaangażowany w prace wdrożeniowe Solvency II w filarach I i II. Posiada prawie 12 lat doświadczenia zdobytego podczas pracy w zespołach aktuarialnych czołowych firm doradczych. Ostatnio realizowane prace dotyczą procesów aplikacyjnych i walidacji modeli wewnętrznych, przeglądów systemu zarządzania ryzykiem, przeglądów wyliczeń kapitału ekonomicznego i best estimate zobowiązań oraz analiz luki. W przeszłości pracował dla kluczowych zakładów w Polsce i innych krajach Europy Centralnej, realizując audyty aktuarialne, wyliczenia rezerw i taryf majątkowych a także due dilligence i wyceny. Doktor matematyki, licencjonowany aktuariusz oraz członek Polskiego Stowarzyszenia Aktuariuszy. data i podpis pieczątka firmy

7 Formularz zgłoszeniowy ZAREZERWUJ JUŻ DZIŚ! Wypełniony formularz wyślij na faks nr , lub na Formularz jest przeznaczony dla jednej osoby. W przypadku rezerwacji dla większej liczby osób, prosimy o powielenie blankietu. Imię Nazwisko Stanowisko Departament Firma Ulica Kod pocztowy Telefon WYPEŁNIJ DRUKOWANYMI LITERAMI Miasto TAK, chcę wziąć udział w warsztatach najnowsze zmiany i istniejące problemy, termin: r. Cena zł + 23% VAT do 27 marca 2015r. Cena zł + 23% VAT po 27 marca 2015r. TAK, Proszę o wystawienie faktury VAT Fax TAK, proszę o umieszczenie danych uczestnika na fakturze DANE DO FAKTURY: W przypadku konieczności wystawienia faktury VAT proszę podpisać niniejsze oświadczenie: Zgodnie z rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia (DzU 39 poz. 176) Pełna nazwa firmy Ulica Warunki uczestnictwa 1. Koszt uczestnictwa jednej osoby w warsztatach wynosi: Cena zł + 23% VAT do 27 marca 2015r Cena zł + 23% VAT po 27 marca 2015r.. 2. Cena obejmuje prelekcje, materiały dotyczące warsztatów, przerwy kawowe oraz lunch. 3. Po otrzymaniu zgłoszenia, prześlemy Państwu potwierdzenie udziału i fakturę pro-forma. 4. Prosimy o dokonanie wpłaty w terminie 14 dni od wysłania zgłoszenia, ale nie później niż przed rozpoczęciem warsztatów. 5. Wpłaty należy dokonać na konto widniejące na fakturze. 6. Rezygnację z udziału należy przesyłać listem poleconym na adres organizatora. 7. W przypadku rezygnacji do 13 marca 2015r. obciążymy Państwa opłatą administracyjną w wysokości 400 zł + 23% VAT. 8. W przypadku rezygnacji po 13 marca 2015r. pobierane jest 100% opłaty za udział. 9. Nieodwołanie zgłoszenia i niewzięcie udziału w warsztatach powoduje obciążenie pełnymi kosztami udziału. 10. Niedokonanie wpłaty nie jest jednoznaczne z rezygnacją z udziału. 11. Zamiast zgłoszonej osoby w warsztatach może wziąć udział inny pracownik firmy pod warunkiem przesłania danych osoby zastępczej drogą mailową lub pocztową w terminie do 7 dni przed rozpoczęciem warsztatów. 12. Organizator zastrzega sobie prawo do zmian w programie. Kod pocztowy Miasto oświadcza, że jest płatnikiem podatku od towarów i usług VAT i posiada numer NIP DANE DO WYSYŁKI FAKTURY (jeżeli są inne niż dane do faktury): Pełna nazwa firmy Oddział / dział firmy / z dopiskiem Imię i nazwisko Ulica SKĄD DOWIEDZIAŁEŚ SIĘ O NASZYCH WARSZTATACH? prasa... TV... internet... newsletter... inne (jakie?)... Kod pocztowy Miasto kontakt telefoniczny z naszym konsultantem Upoważniamy firmę MM Conferences SA do wystawienia faktury VAT bez podpisu odbiorcy. Oświadczam, że należna kwota zostanie przelana na konto MM Conferences SA: Bank Polska Kasa Opieki S.A w terminie wskazanym na fakturze. Równocześnie oświadczamy, że zapoznaliśmy się z warunkami uczestnictwa oraz zobowiązujemy się do zapłaty całości kwot wynikających z niniejszej umowy. Upoważniamy firmę MM Conferences SA do umieszczenia znaku towarowego (logo) firmy na stronie w dziale Nasi Klienci. Zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych (tekst jednolity DzU nr 101 poz. 926 z 2002 r.) MM Conferences SA (zwana dalej MM Conferences), informuje, że jest administratorem danych osobowych. Wyrażamy zgodę na przetwarzanie danych osobowych w celach promocji i marketingu działalności prowadzonej przez MM Conferences, świadczonych usług oraz oferowanych produktów, a także w celu promocji ofert klientów MM Conferences. Wyrażamy również zgodę na otrzymywanie drogą elektroniczną ofert oraz informacji handlowych dotyczących MM Conferences oraz klientów MM Conferences. Wyrażającemu zgodę na przetwarzanie danych osobowych przysługuje prawo kontroli przetwarzania danych, które jej dotyczą, w tym także prawo ich poprawiania. MM Conferences SA z siedzibą w Warszawie (00-241), ul. Długa 44/50, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS , REGON , wysokość kapitału zakładowego: ,50 zł, kapitał zakładowy opłacony w całości. Usługi świadczone dla pracowników samorządu, które spełniają 2 warunki : 1. Usługi mające charakter kształcenia zawodowego dla uczestnika 2. Finansowane co najmniej w 70% ze środków publicznych są zwolnione z VAT (podstawa Art. 43. Ust.1 punkt 29). W przypadku spełnienia powyższych warunków proszę załączyć oświadczenie potwierdzające spełnienie powyższych warunków. M. W0353