Dziennik Urzędowy Unii Europejskiej. (Akty o charakterze nieustawodawczym) WYTYCZNE

Transkrypt

1 PL L 232/1 II (Akty o charakterze nieustawodawczym) WYTYCZNE WYTYCZNE EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO (UE) 2019/1386 z dnia 7 czerwca 2019 r. zmieniające wytyczne EBC/2014/15 w sprawie statystyki monetarnej i finansowej (EBC/2019/18) RADA PREZESÓW EUROPEJSKIEGO BANKU CENTRALNEGO, uwzględniając Traktat o funkcjonowaniu Unii Europejskiej, uwzględniając Statut Europejskiego Systemu Banków Centralnych i Europejskiego Banku Centralnego, w szczególności art. 5 ust. 1, art. 12 ust. 1 oraz art. 14 ust. 3, uwzględniając rozporządzenie Rady (WE) nr 2533/98 z dnia 23 listopada 1998 r. dotyczące zbierania informacji statystycznych Europejski Bank Centralny ( 1 ), a także mając na uwadze, co następuje: (1) Rozporządzenie Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2018/231 ( 2 ) określa wymogi dotyczące gromadzenia i przekazywania danych sprawozdawczych dotyczących funduszy emerytalno-rentowych (FE). Gromadzenie tych informacji jest niezbędne dla wsparcia EBC w prowadzeniu analizy monetarnej i finansowej oraz dla przyczyniania się Europejskiego Systemu Banków Centralnych (ESBC) do stabilności systemu finansowego. Pierwsze przekazywanie danych na podstawie rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) dotyczy, co do zasady, danych kwartalnych odnoszących się do aktywów za trzeci kwartał 2019 r. i danych rocznych dotyczących pasywów i członków systemów emerytalno-rentowych za rok Niezbędna jest zatem aktualizacja ram sprawozdawczości w zakresie statystyki FE określonych w wytycznych EBC/2014/15 ( 3 ). (2) W wytycznych EBC/2014/15 przewiduje się już przekazywanie informacji statystycznych dotyczących FE krajowe centralne (KBC). Dane dotyczące FE przekazywane są EBC w oparciu o dane obecnie dostępne na poziomie krajowym. W świetle wymogów wynikających z rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) odpowiednie przepisy wytycznych EBC/2014/15 powinny zostać zmienione. W celu zapewnienia płynnej zmiany KBC powinny przekazywać informacje statystyczne dotyczące FE za trzeci i czwarty kwartał 2019 r. zarówno zgodnie z wytycznymi EBC/2014/15, jak i z wymogami wynikającymi z rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2). (3) Zmiany w tabelach 1.B, 1.H, 2.B i 2.G w części 9 załącznika II są konieczne w celu uwzględnienia aktualizacji taksonomii Europejskiego Organu Nadzoru Bankowego. Tabele 1.B, 1.D, 1.E, 1.F, 1.G, 1.H, 1.J, 2.B, 2.C, 2.D, 2.E, 2.F, 2.F, 2.G oraz 2.I w części 9 załącznika II powinny zostać zmienione w celu zmiany częstotliwości przekazywania danych KBC do EBC zgodnie z art. 12 ust. 2 wytycznych EBC/2014/15. Ponadto konieczna jest niewielka zmiana tabeli w części 22 załącznika II w celu dostosowania jej do definicji zawartych w rozporządzeniu Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 549/2013 ( 4 ). Niewielka zmiana tabeli 2a w części 23 załącznika II jest konieczna w celu zapewnienia pełniejszego obrazu aktywów posiadanych sprawozdające. (4) Wytyczne EBC/2014/15 powinny zatem zostać odpowiednio zmienione, ( 1 ) Dz.U. L 318 z , s. 8. ( 2 ) Rozporządzenie Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2018/231 z dnia 26 stycznia 2018 r. w sprawie wymogów sprawozdawczości statystycznej w odniesieniu do funduszy emerytalno-rentowych (EBC/2018/2) (Dz.U. L 45 z , s. 3). ( 3 ) Wytyczne EBC/2014/15 z dnia 4 kwietnia 2014 r. w sprawie statystyki monetarnej i finansowej (Dz.U. L 340 z , s. 1). ( 4 ) Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 549/2013 z dnia 21 maja 2013 r. w sprawie europejskiego systemu rachunków narodowych i regionalnych w Unii Europejskiej (Dz.U. L 174 z , s. 1).

2 L 232/2 PL PRZYJMUJE NINIEJSZE WYTYCZNE: Artykuł 1 Zmiany W wytycznych EBC/2014/15 wprowadza się następujące zmiany: 1) W artykule 2 dodaje się pkt 5 w brzmieniu: 5)»fundusz emerytalno-rentowy (FE)«ma znaczenie nadane temu terminowi w art. 1 pkt 1 rozporządzenia Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) (*) (*) Rozporządzenie Europejskiego Banku Centralnego (UE) 2018/231 z dnia 26 stycznia 2018 r. w sprawie wymogów sprawozdawczości statystycznej w odniesieniu do funduszy emerytalno-rentowych (EBC/2018/2) (Dz.U. L 45 z , s. 3). ; 2) w art. 26 wprowadza się następujące zmiany: a) nagłówek otrzymuje brzmienie: Artykuł 26 Statystyka funduszy emerytalno-rentowych (FE) ; b) ustęp 1 otrzymuje brzmienie: 1. Zakres sprawozdawczości w odniesieniu do danych za okres do czwartego kwartału 2019 r. włącznie a) Zasada ogólna KBC przekazują EBC informacje statystyczne dotyczące FE za okres do czwartego kwartału 2019 r. włącznie zgodnie z ust. 1 5 niniejszego artykułu oraz zgodnie z częścią 22 załącznika II. Dane dotyczące FE przekazywane są w oparciu o dane obecnie dostępne na poziomie krajowym. Jeśli rzeczywiste dane nie są dostępne, KBC przekazują szacunki na zasadzie najlepszych starań. Populacja sprawozdawcza obejmuje FE będące rezydentami w państwach członkowskich strefy euro. b) Stany i transakcje finansowe KBC przekazują dane dotyczące stanów na koniec okresu sprawozdawczego i transakcje finansowe w kwartale, które wyliczane są zgodnie z ESA ; c) dodaje się ust. 6 15: 6. Zakres sprawozdawczości na podstawie rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) a) Zasada ogólna Zgodnie z rozporządzeniem (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) KBC przekazują do EBC informacje statystyczne dotyczące aktywów i pasywów FE, jak również informacje dotyczące liczby członków systemów emerytalnorentowych określone w ust niniejszego artykułu oraz zgodnie z częścią 24 załącznika II do niniejszych wytycznych. Wymogi te obejmują dane o stanach na koniec kwartału oraz kwartalne korekty dla wyliczania transakcji w odniesieniu do aktywów i pasywów FE, jak również roczne dane dotyczące członków. Bez uszczerbku dla art. 12 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2), pierwsze przekazywanie danych na podstawie rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) dotyczy danych kwartalnych odnoszących się do aktywów za trzeci kwartał 2019 r. i danych rocznych dotyczących pasywów i członków systemów emerytalnorentowych za rok b) Korekty dla wyliczania transakcji KBC przekazują EBC odrębne dane dotyczące korekt z tytułu zmiany wyceny (obejmujące zarówno zmiany cen, jak i zmiany kursów walut) oraz korekt z tytułu reklasyfikacji, zgodnie z załącznikiem II część 24 oraz zgodnie z załącznikiem IV. Transakcje finansowe, w tym korekty dla wyliczania transakcji, są wyliczane zgodnie z ESA Dla celów art. 5 lit. b) i c) rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) KBC mogą odstąpić od zasad ESA 2010 ze względu na odmienne praktyki krajowe. W przypadkach gdy dostępna jest informacja o stanach na zasadzie»aktywo po aktywie«, korekty z tytułu zmiany wyceny mogą być wyliczane zgodnie ze wspólną metodą Eurosystemu, tj. metodą wyliczania korekt, o której mowa w załączniku IV część 7. Przybliżone wartości transakcji finansowych na pasywach mogą być wyliczane zgodnie z załącznikiem IV część 7.

3 L 232/3 PL 7. Częstotliwość i termin przekazywania danych a) KBC przekazują EBC wymagane kwartalne dane do końca 10. dnia roboczego następującego po upływie terminu wskazanego w art. 8 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2). W przypadku okresu przejściowego obejmującego przekazywanie danych za trzeci kwartał 2019 r., czwarty kwartał 2019 r. i pierwszy kwartał 2020 r. termin ten jest przedłużony do 35. dnia roboczego następującego po upływie terminu, o którym mowa powyżej, w odniesieniu do okresu sprawozdawczego obejmującego trzeci kwartał 2019 r., do 30. dnia roboczego następującego po upływie terminu, o którym mowa powyżej, w odniesieniu do okresu sprawozdawczego obejmującego czwarty kwartał 2019 r. i do 25. dnia roboczego następującego po upływie terminu, o którym mowa powyżej, w odniesieniu do okresu sprawozdawczego obejmującego pierwszy kwartał 2020 r. b) KBC przekazują EBC wymagane roczne dane do końca 10. dnia roboczego następującego po upływie terminu wskazanego w art. 8 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2). W okresie przejściowym obejmującym pierwsze przekazanie danych rocznych za 2019 r. termin ten zostaje przedłużony do 35. dnia roboczego następującego po wyżej wskazanym terminie. c) EBC informuje KBC z wyprzedzeniem, do września każdego roku, o dokładnych terminach przekazywania danych w formie kalendarza sprawozdawczego. d) Przy pierwszym przekazaniu EBC danych kwartalnych KBC mają obowiązek przekazania danych o stanach. Dane dotyczące korekt przekazuje się na zasadzie najlepszych starań. 8. Zasady przekazywania korekt W stosunku do korekt dotyczących danych kwartalnych i danych rocznych stosuje się następujące zasady ogólne: a) podczas regularnych kwartalnych cykli przetwarzania danych, tj. w danym kwartale sprawozdawczym, od terminu wskazanego w ust. 7 lit. a) do dnia zwrotnego przekazania danych do KBC, KBC mogą korygować dane dotyczące poprzedniego kwartału sprawozdawczego; b) podczas regularnych rocznych cykli przetwarzania danych, tj. w danym roku sprawozdawczym, od terminu wskazanego w ust. 7 lit. b) do dnia zwrotnego przekazania danych do KBC, KBC mogą korygować dane dotyczące poprzedniego roku sprawozdawczego; c) poza regularnymi cyklami przetwarzania danych, o których mowa w lit. a) i b) powyżej, KBC mogą również korygować dane obejmujące poprzednie okresy sprawozdawcze, w przypadku gdy skutkuje to znaczną poprawą jakości danych. 9. Wyłączenia i uzupełnianie danych do 100 % populacji W celu zapewnienia jakości statystyki FE, w przypadku gdy KBC przyznają wyłączenia małym FE na podstawie art. 7 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2), uzupełniają one kwartalne dane dotyczące FE przekazywane EBC do 100 % populacji. KBC mogą wybrać procedurę uzupełnienia danych do 100 % populacji na podstawie danych zebranych zgodnie z art. 7 ust. 1 lit. a) d) rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2). 10. Wyliczanie zagregowanych danych w odniesieniu do papierów wartościowych KBC wyliczają kwartalne zagregowane dane o aktywach i pasywach dla FE zgodnie z załącznikiem II część 24 tabela 1a 1c w następujący sposób: a) W odniesieniu do papierów wartościowych z kodami ISIN KBC dopasowują informacje przekazane zgodnie z metodą»papier po papierze«do informacji uzyskanych z Centralnej Bazy Papierów Wartościowych (Centralised Securities Database, CSDB) będącej referencyjną bazą danych. Tak dopasowane informacje»papier po papierze«wykorzystuje się do obliczenia wartości aktywów i pasywów w euro oraz niezbędnych podziałów dla każdego papieru wartościowego znajdującego się w portfelu lub wyemitowanego FE. Jeżeli identyfikatory papierów wartościowych nie są dostępne w bazie CSDB lub gdy informacje konieczne do wyliczenia aktywów i pasywów zgodnie z załącznikiem II część 24 tabela 1a 1c nie są dostępne w bazie CSDB, KBC szacują brakujące dane. b) KBC agreguje dane dotyczące papierów wartościowych uzyskane na podstawie postanowień lit. a) powyżej oraz dodaje je do przekazanych informacji dotyczących papierów wartościowych nieposiadających kodów ISIN w celu uzyskania agregatów dotyczących: (i) dłużnych papierów wartościowych w podziale według terminu (pierwotnego) oraz kontrahenta (sektor i struktura geograficzna); (ii) udziałów kapitałowych w podziale według instrumentu i kontrahenta (sektor i struktura geograficzna); oraz udziałów/jednostek uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych (FI) w podziale według rodzaju funduszu inwestycyjnego oraz struktury geograficznej kontrahenta.

4 L 232/4 PL Podział udziałów lub jednostek uczestnictwa w FI ze względu na główny cel inwestycyjny KBC przekazują EBC najlepsze szacunki dotyczące posiadanych FE udziałów lub jednostek uczestnictwa w FI w podziale ze względu na główny cel inwestycyjny (tzn. fundusze obligacyjne, fundusze akcyjne, fundusze mieszane, fundusze nieruchomości, fundusze hedgingowe i pozostałe fundusze). Dane te mogą być wyliczane po dopasowywanie informacji dostarczonych zgodnie z metodą»papier po papierze«zgodnie z rozporządzeniem (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) do informacji uzyskanych z bazy CSDB jako referencyjnej bazy danych. Jeżeli dane dotyczące udziałów lub jednostek uczestnictwa w FI nie są dostępne w bazie CSDB, KBC szacują brakujące dane lub korzystają z alternatywnych źródeł do wyliczenia danych. 12. Przekazywanie kwartalnych szacunków dotyczących pasywów KBC przekazują EBC kwartalne szacunki dotyczące pasywów FE sporządzone zgodnie z art. 4 ust. 2 rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2). 13. Metody wyceny lub zasady rachunkowości Metody wyceny zgodne z ESA 2010 lub zasady rachunkowości określone w art. 6 rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2) mają również zastosowanie w odniesieniu do przekazywania KBC do EBC danych dotyczących FE. 14. Noty wyjaśniające KBC przekazują noty wyjaśniające określające przyczyny znaczących korekt, jak również wszelkich korekt dokonanych poza regularnymi cyklami przetwarzania danych, o których mowa w ust. 8 lit. c) niniejszego artykułu. Ponadto KBC przekazują EBC noty wyjaśniające do korekt z tytułu reklasyfikacji. 15. Metoda sporządzania sprawozdawczości KBC zbierają dane od wszystkich FE będących rezydentami w ich państwach członkowskich, zgodnie z art. 2 ust. 1 rozporządzenia (UE) 2018/231 (EBC/2018/2). ; 3) załączniki II, III i VIII ulegają zmianie zgodnie z załącznikiem do niniejszych wytycznych. Artykuł 2 Skuteczność i wdrożenie 1. Niniejsze wytyczne stają się skuteczne z dniem zawiadomienia o nich KBC państw członkowskich, których walutą jest euro. 2. KBC państw członkowskich, których walutą jest euro, zapewniają zgodność z postanowieniami niniejszych wytycznych od dnia 2 października 2019 r. Artykuł 3 Adresaci Niniejsze wytyczne są adresowane do KBC państw członkowskich, których walutą jest euro. Sporządzono we Frankfurcie nad Menem dnia 7 czerwca 2019 r. W imieniu Rady Prezesów EBC Mario DRAGHI Prezes EBC

5 W załącznikach II, III i IV do wytycznych EBC/2014/15 wprowadza się następujące zmiany: 1) w załączniku II wprowadza się następujące zmiany: a) część 9 otrzymuje brzmienie: Roczne skonsolidowane dane bankowe Instytucje sprawozdające ZAŁĄCZNIK CZĘŚĆ 9 Populacja sprawozdawcza A. Duże B. Średnie C. Małe Liczba pojedynczych instytucji kredytowych Liczba instytucji kredytowych skonsolidowanych w grupach bankowych Liczba grup bankowych Liczba instytucji kredytowych ogółem * Roczne skonsolidowane dane bankowe Instytucje sprawozdające Populacja sprawozdawcza Liczba pojedynczych instytucji kredytowych Liczba instytucji kredytowych skonsolidowanych w grupach bankowych Liczba grup bankowych Liczba instytucji kredytowych ogółem * Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/5

6 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Przychody z tytułu odsetek* Aktywa finansowe naczone do obrotu Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Kredyty, pożyczki i inne należności* Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty pochodne rachunkowość zabezpieczeń, ryzyko stopy procentowej Pozostałe aktywa Oddziały Oddziały z UE L 232/6 PL Przychody odsetkowe z tytułu zobowiązań (Koszty odsetek) (Zobowiązania finansowe naczone do obrotu) (Zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy) (Zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu)

7 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe (Instrumenty pochodne rachunkowość zabezpieczeń, ryzyko stopy procentowej) (Pozostałe pasywa) Koszty odsetkowe z tytułu aktywów (Koszty z tytułu kapitału zakładowego płatnego na żądanie) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu aktywów i zobowiązań finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych naczonych do obrotu, netto Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej wynik finansowy, netto Zyski lub (-) straty z tytułu rachunkowości zabezpieczeń, netto Wynik z tytułu różnic kursowych netto Oddziały Oddziały z UE PL L 232/7

8 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Wynik z tytułu zaprzestania ujmowania składników aktywów innych niż naczone do sprzedaży netto Pozostałe przychody operacyjne (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) Oddziały Oddziały z UE L 232/8 PL (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Udzielone zobowiązania i gwarancje) (Pozostałe rezerwy) (Odpisy aktualizujące z tytułu utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Aktywa finansowe wyceniane według kosztu [akcje nienotowane])

9 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe (Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży) (Kredyty, pożyczki i inne należności [włączając leasing finansowy]) (Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) (Rzeczowych aktywów trwałych) (Nieruchomości inwestycyjnych) (Wartości firmy) (Wartości niematerialnych i prawnych [innych niż wartość firmy]) (Pozostałych aktywów niefinansowych) Ujemna wartość firmy ujęta w zysku lub stracie Udział w zysku lub (-) stracie z inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych Oddziały Oddziały z UE PL L 232/9

10 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Zysk lub (-) strata z tytułu aktywów trwałych i grup do zbycia sklasyfikowanych jako naczone do sprzedaży niekwalifikujące się jako działalność zaniechana ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ (Obciążenia lub (-) przychody podatkowe związane z zyskiem lub stratą z tytułu działalności kontynuowanej) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ Zysk lub (-) strata po opodatkowaniu z tytułu działalności zaniechanej Oddziały Oddziały z UE L 232/10 PL Zysk lub (-) strata przed opodatkowaniem z tytułu działalności zaniechanej (Obciążenie lub (-) przychody podatkowe związane z działalnością zaniechaną) ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Odnoszące się do udziałowców mniejszościowych Odnoszące się do właścicieli jednostki dominującej

11 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Przychody z tytułu odsetek* Aktywa finansowe naczone do obrotu Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Kredyty, pożyczki i inne należności* Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty pochodne rachunkowość zabezpieczeń, ryzyko stopy procentowej Pozostałe aktywa Przychody odsetkowe z tytułu zobowiązań (Koszty odsetek) (Zobowiązania finansowe naczone do obrotu) (Zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy) (Zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu) Oddziały PL L 232/11

12 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat (Instrumenty pochodne rachunkowość zabezpieczeń, ryzyko stopy procentowej) (Pozostałe pasywa) Koszty odsetkowe z tytułu aktywów (Koszty z tytułu kapitału zakładowego płatnego na żądanie) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu aktywów i zobowiązań finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy Oddziały L 232/12 PL Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych naczonych do obrotu, netto Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej wynik finansowy, netto Zyski lub (-) straty z tytułu rachunkowości zabezpieczeń, netto Wynik z tytułu różnic kursowych netto

13 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Wynik z tytułu zaprzestania ujmowania składników aktywów innych niż naczone do sprzedaży netto Pozostałe przychody operacyjne (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Udzielone zobowiązania i gwarancje) (Pozostałe rezerwy) (Odpisy aktualizujące z tytułu utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Aktywa finansowe wyceniane według kosztu [akcje nienotowane]) Oddziały PL L 232/13

14 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat (Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży) (Kredyty, pożyczki i inne należności [włączając leasing finansowy]) (Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) (Rzeczowych aktywów trwałych) (Nieruchomości inwestycyjnych) Oddziały L 232/14 PL (Wartości firmy) (Wartości niematerialnych i prawnych [innych niż wartość firmy]) (Pozostałych aktywów niefinansowych) Ujemna wartość firmy ujęta w zysku lub stracie Udział w zysku lub (-) stracie z inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych

15 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Zysk lub (-) strata z tytułu aktywów trwałych i grup do zbycia sklasyfikowanych jako naczone do sprzedaży niekwalifikujące się jako działalność zaniechana ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ (Obciążenia lub (-) przychody podatkowe związane z zyskiem lub stratą z tytułu działalności kontynuowanej) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ Zysk lub (-) strata po opodatkowaniu z tytułu działalności zaniechanej Zysk lub (-) strata przed opodatkowaniem z tytułu działalności zaniechanej (Obciążenie lub (-) przychody podatkowe związane z działalnością zaniechaną) ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Odnoszące się do udziałowców mniejszościowych Odnoszące się do właścicieli jednostki dominującej Oddziały PL L 232/15

16 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu aktywów i zobowiązań finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych naczonych do obrotu, netto Oddziały Oddziały z UE L 232/16 PL Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej wynik finansowy, netto Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów finansowych i zobowiązań finansowych nienaczonych do obrotu, netto Zyski lub (-) straty z tytułu rachunkowości zabezpieczeń, netto Wynik z tytułu różnic kursowych netto

17 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych, netto Wynik z tytułu zaprzestania ujmowania składników aktywów innych niż naczone do sprzedaży netto Pozostałe przychody operacyjne (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Udzielone zobowiązania i gwarancje) (Pozostałe rezerwy) (Zwiększenia lub (-) zmniejszenia funduszu ogólnego ryzyka bankowego, netto) Oddziały Oddziały z UE PL L 232/17

18 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe (Odpisy aktualizujące z tytułu utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) (Rzeczowych aktywów trwałych) (Nieruchomości inwestycyjnych) (Wartości firmy) Oddziały Oddziały z UE L 232/18 PL (Wartości niematerialnych i prawnych [innych niż wartość firmy]) (Pozostałych aktywów niefinansowych) Ujemna wartość firmy ujęta w zysku lub stracie Udział w zysku lub (-) stracie z inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych

19 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Zysk lub (-) strata z tytułu aktywów trwałych i grup do zbycia sklasyfikowanych jako naczone do sprzedaży niekwalifikujące się jako działalność zaniechana ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ (Obciążenia lub (-) przychody podatkowe związane z zyskiem lub stratą z tytułu działalności kontynuowanej) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ Zysk lub (-) strata z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych po opodatkowaniu Zysk lub strata z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych przed opodatkowaniem (Obciążenie lub (-) przychody podatkowe związane z zyskami lub stratami z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych) ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Odnoszące się do udziałowców mniejszościowych Odnoszące się do właścicieli jednostki dominującej Oddziały Oddziały z UE PL L 232/19

20 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu aktywów i zobowiązań finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych naczonych do obrotu, netto Oddziały L 232/20 PL Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej wynik finansowy, netto Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów finansowych i zobowiązań finansowych nienaczonych do obrotu, netto Zyski lub (-) straty z tytułu rachunkowości zabezpieczeń, netto Wynik z tytułu różnic kursowych netto

21 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych, netto Wynik z tytułu zaprzestania ujmowania składników aktywów innych niż naczone do sprzedaży netto Pozostałe przychody operacyjne (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Udzielone zobowiązania i gwarancje) (Pozostałe rezerwy) (Zwiększenia lub (-) zmniejszenia funduszu ogólnego ryzyka bankowego, netto) Oddziały PL L 232/21

22 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat (Odpisy aktualizujące z tytułu utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) (Rzeczowych aktywów trwałych) (Nieruchomości inwestycyjnych) (Wartości firmy) Oddziały L 232/22 PL (Wartości niematerialnych i prawnych [innych niż wartość firmy]) (Pozostałych aktywów niefinansowych) Ujemna wartość firmy ujęta w zysku lub stracie Udział w zysku lub (-) stracie z inwestycji w jednostkach zależnych, we wspólnych przedsięwzięciach i w jednostkach stowarzyszonych

23 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Zysk lub (-) strata z tytułu aktywów trwałych i grup do zbycia sklasyfikowanych jako naczone do sprzedaży niekwalifikujące się jako działalność zaniechana ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ (Obciążenia lub (-) przychody podatkowe związane z zyskiem lub stratą z tytułu działalności kontynuowanej) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ Zysk lub (-) strata z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych po opodatkowaniu Zysk lub strata z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych przed opodatkowaniem (Obciążenie lub (-) przychody podatkowe związane z zyskami lub stratami z tytułu zdarzeń nadzwyczajnych) ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Odnoszące się do udziałowców mniejszościowych Odnoszące się do właścicieli jednostki dominującej Oddziały PL L 232/23

24 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) - NIE-FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody netto z tytułu opłat i prowizji Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Wynik z operacji wymiany walutowej i różnic kursowych Pozostałe przychody operacyjne Oddziały Oddziały z UE L 232/24 PL (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja)

25 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) - NIE-FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Odpisy aktualizujące z tytułu utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Oddziały Oddziały z UE PL L 232/25

26 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) - NIE-FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody netto z tytułu opłat i prowizji Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Wynik z operacji wymiany walutowej i różnic kursowych Pozostałe przychody operacyjne Oddziały L 232/26 PL (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja)

27 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) - NIE-FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Odpisy aktualizujące z tytułu utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Oddziały PL L 232/27

28 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - PEŁNA PRÓBA Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Wynik z tytułu odsetek* (Przychody z tytułu dywidend) Przychody netto z tytułu opłat i prowizji* Wynik z operacji wymiany walutowej i różnic kursowych* Pozostałe przychody operacyjne Całkowite przychody operacyjne, netto* (Koszty operacyjne ogółem) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ Oddziały Oddziały z UE L 232/28 PL ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK*

29 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - PEŁNA PRÓBA Skonsolidowany rachunek zysków i strat Wynik z tytułu odsetek* (Przychody z tytułu dywidend) Przychody netto z tytułu opłat i prowizji* Wynik z operacji wymiany walutowej i różnic kursowych* Pozostałe przychody operacyjne Całkowite przychody operacyjne, netto* (Koszty operacyjne ogółem) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK* Oddziały PL L 232/29

30 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Stopa zwrotu z kapitału (RoE) A. Duże B. Średnie C. Małe Liczba instytucji, w których RoE < 0 Liczba instytucji, w których RoE 0-5 % Liczba instytucji, w których RoE 5-10 % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE > 20 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE < 0 % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 0-5 % Oddziały Oddziały z UE L 232/30 PL % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 5-10 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE >20 %

31 Roczne skonsolidowane dane bankowe Rentowność i efektywność MSSF FINREP Stopa zwrotu z kapitału (RoE) Liczba instytucji, w których RoE < 0 Liczba instytucji, w których RoE 0-5 % Liczba instytucji, w których RoE 5-10 % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE > 20 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE < 0 % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 0-5 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 5-10 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE >20 % Oddziały PL L 232/31

32 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Stopa zwrotu z kapitału (RoE) A. Duże B. Średnie C. Małe Liczba instytucji, w których RoE < 0 Liczba instytucji, w których RoE 0-5 % Liczba instytucji, w których RoE 5-10 % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE > 20 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE < 0 % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 0-5 % Oddziały Oddziały z UE L 232/32 PL % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 5-10 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE >20 %

33 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Stopa zwrotu z kapitału (RoE) Liczba instytucji, w których RoE < 0 Liczba instytucji, w których RoE 0-5 % Liczba instytucji, w których RoE 5-10 % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE > 20 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE < 0 % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 0-5 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 5-10 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE >20 % Oddziały PL L 232/33

34 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) - NIE-FINREP Stopa zwrotu z kapitału (RoE) A. Duże B. Średnie C. Małe Liczba instytucji, w których RoE < 0 Liczba instytucji, w których RoE 0-5 % Liczba instytucji, w których RoE 5-10 % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE > 20 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE < 0 % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 0-5 % Oddziały Oddziały z UE L 232/34 PL % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 5-10 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE >20 %

35 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) - NIE-FINREP Stopa zwrotu z kapitału (RoE) Liczba instytucji, w których RoE < 0 Liczba instytucji, w których RoE 0-5 % Liczba instytucji, w których RoE 5-10 % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE > 20 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE < 0 % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 0-5 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 5-10 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE >20 % Oddziały PL L 232/35

36 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - PEŁNA PRÓBA Stopa zwrotu z kapitału (RoE) A. Duże B. Średnie C. Małe Liczba instytucji, w których RoE < 0 Liczba instytucji, w których RoE 0-5 % Liczba instytucji, w których RoE 5-10 % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE > 20 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE < 0 % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 0-5 % Oddziały Oddziały z UE L 232/36 PL % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 5-10 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE >20 %

37 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Rentowność i efektywność - PEŁNA PRÓBA Stopa zwrotu z kapitału (RoE) Liczba instytucji, w których RoE < 0 Liczba instytucji, w których RoE 0-5 % Liczba instytucji, w których RoE 5-10 % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE % Liczba instytucji, w których RoE > 20 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE < 0 % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 0-5 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE 5-10 % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE % % aktywów bankowych ogółem instytucji, w których RoE >20 % Oddziały PL L 232/37

38 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Bilans MSSF FINREP Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Kasa, operacje w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie Aktywa finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Instrumenty udziałowe Oddziały Oddziały z UE L 232/38 PL Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki

39 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Bilans MSSF FINREP Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty pochodne zabezpieczające Różnice z zabezpieczenia wartości godziwej przed ryzykiem stopy procentowej przypadające na pozycje zabezpieczane Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych, zależnych i wspólnych przedsięwzięciach Aktywa trwałe Wartości niematerialne i prawne Aktywa z tytułu podatku Bieżące aktywa z tytułu podatku Odroczone aktywa z tytułu podatku Oddziały Oddziały z UE PL L 232/39

40 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Bilans MSSF FINREP Pozostałe aktywa Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Aktywa trwałe i grupy aktywów zaklasyfikowane jako naczone do sprzedaży AKTYWA OGÓŁEM* Oddziały Oddziały z UE L 232/40 PL

41 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Bilans MSSF FINREP Aktywa Kasa, operacje w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie Aktywa finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Oddziały PL L 232/41

42 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Bilans MSSF FINREP Aktywa Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty pochodne zabezpieczające Różnice z zabezpieczenia wartości godziwej przed ryzykiem stopy procentowej przypadające na pozycje zabezpieczane Oddziały L 232/42 PL Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych, zależnych i wspólnych przedsięwzięciach Aktywa trwałe Wartości niematerialne i prawne Aktywa z tytułu podatku Bieżące aktywa z tytułu podatku Odroczone aktywa z tytułu podatku

43 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Bilans MSSF FINREP Pozostałe aktywa Aktywa Aktywa trwałe i grupy aktywów zaklasyfikowane jako naczone do sprzedaży AKTYWA OGÓŁEM* Oddziały PL L 232/43

44 Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Zobowiązania finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Pozycje krótkie Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pozostałe zobowiązania finansowe naczone do obrotu Zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Oddziały Oddziały z UE L 232/44 PL Pozostałe zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu Depozyt Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pozostałe zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu Instrumenty pochodne zabezpieczające

45 Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Różnice z zabezpieczenia wartości godziwej przed ryzykiem stopy procentowej przypadające na pozycje zabezpieczane Rezerwy Zobowiązania podatkowe Bieżące zobowiązania podatkowe Odroczone zobowiązania podatkowe Pozostałe pasywa Zobowiązania z tytułu instrumentów kapitałowych płatnych na żądanie (np. udziały w spółdzielni) Zobowiązania związane z grupą aktywów zaklasyfikowanych jako naczone do sprzedaży PASYWA OGÓŁEM Oddziały Oddziały z UE PL L 232/45

46 Pasywa Zobowiązania finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Pozycje krótkie Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pozostałe zobowiązania finansowe naczone do obrotu Zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Oddziały L 232/46 PL Pozostałe zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu Depozyt Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pozostałe zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu Instrumenty pochodne zabezpieczające

47 Pasywa Różnice z zabezpieczenia wartości godziwej przed ryzykiem stopy procentowej przypadające na pozycje zabezpieczane Rezerwy Zobowiązania podatkowe Bieżące zobowiązania podatkowe Odroczone zobowiązania podatkowe Pozostałe pasywa Zobowiązania z tytułu instrumentów kapitałowych płatnych na żądanie (np. udziały w spółdzielni) Zobowiązania związane z grupą aktywów zaklasyfikowanych jako naczone do sprzedaży PASYWA OGÓŁEM Oddziały PL L 232/47

48 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości A. Duże B. Średnie C. Małe Premia emisyjna Wyemitowane instrumenty udziałowe inne niż kapitał Inne instrumenty kapitałowe Inne skumulowane całkowite dochody Zysk niepodzielony Kapitał z aktualizacji wyceny Pozostałe kapitały rezerwowe Oddziały Oddziały z UE L 232/48 PL (Akcje własne) Zysk lub strata możliwe do przypisania właścicielom jednostki dominującej (Dywidendy zaliczkowe) Udziały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM

49 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości Premia emisyjna Wyemitowane instrumenty udziałowe inne niż kapitał Inne instrumenty kapitałowe Inne skumulowane całkowite dochody Zysk niepodzielony Kapitał z aktualizacji wyceny Pozostałe kapitały rezerwowe (Akcje własne) Zysk lub strata możliwe do przypisania właścicielom jednostki dominującej (Dywidendy zaliczkowe) Udziały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Oddziały PL L 232/49

50 Zobowiązania kredytowe, gwarancyjne i inne zobowiązania Udzielone Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Inne zobowiązania Otrzymane Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Inne zobowiązania A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/50 PL

51 Zobowiązania kredytowe, gwarancyjne i inne zobowiązania Udzielone Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Inne zobowiązania Otrzymane Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Inne zobowiązania Oddziały PL L 232/51

52 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Kasa, operacje w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie Aktywa finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi nienaczone do obrotu, wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Oddziały Oddziały z UE L 232/52 PL Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu, wyceniane według wartości godziwej ustalanej metodą praw własności Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe

53 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Kredyty i pożyczki Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Instrumenty dłużne nienaczone do obrotu wyceniane metodą ceny nabycia Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inne aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty pochodne zabezpieczające Różnice z zabezpieczenia wartości godziwej przed ryzykiem stopy procentowej przypadające na pozycje zabezpieczane Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych, zależnych i wspólnych przedsięwzięciach Aktywa trwałe Wartości niematerialne i prawne Oddziały Oddziały z UE PL L 232/53

54 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Aktywa z tytułu podatku Bieżące aktywa z tytułu podatku Odroczone aktywa z tytułu podatku Pozostałe aktywa Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Aktywa trwałe i grupy aktywów zaklasyfikowane jako naczone do sprzedaży AKTYWA OGÓŁEM* Oddziały Oddziały z UE L 232/54 PL

55 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Aktywa Kasa, operacje w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie Aktywa finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi nienaczone do obrotu, wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu, wyceniane według wartości godziwej ustalanej metodą praw własności Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Oddziały PL L 232/55

56 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Kredyty i pożyczki Aktywa Instrumenty dłużne nienaczone do obrotu wyceniane metodą ceny nabycia Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inne aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Oddziały L 232/56 PL Instrumenty pochodne zabezpieczające Różnice z zabezpieczenia wartości godziwej przed ryzykiem stopy procentowej przypadające na pozycje zabezpieczane Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych, zależnych i wspólnych przedsięwzięciach Aktywa trwałe Wartości niematerialne i prawne

57 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Aktywa Aktywa z tytułu podatku Bieżące aktywa z tytułu podatku Odroczone aktywa z tytułu podatku Pozostałe aktywa Aktywa trwałe i grupy aktywów zaklasyfikowane jako naczone do sprzedaży AKTYWA OGÓŁEM* Oddziały PL L 232/57

58 Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Zobowiązania finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Pozycje krótkie Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pozostałe zobowiązania finansowe naczone do obrotu Zobowiązania finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu, wyceniane metodą ceny nabycia Oddziały Oddziały z UE L 232/58 PL Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Inne zobowiązania finansowe Instrumenty pochodne zabezpieczające Różnice z zabezpieczenia wartości godziwej przed ryzykiem stopy procentowej przypadające na pozycje zabezpieczane Rezerwy

59 Zobowiązania podatkowe Bieżące zobowiązania podatkowe Odroczone zobowiązania podatkowe Pozostałe pasywa Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Zobowiązania z tytułu instrumentów kapitałowych płatnych na żądanie (np. udziały w spółdzielni) Zobowiązania związane z grupą aktywów zaklasyfikowanych jako naczone do sprzedaży PASYWA OGÓŁEM Oddziały Oddziały z UE PL L 232/59

60 Pasywa Zobowiązania finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Pozycje krótkie Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pozostałe zobowiązania finansowe naczone do obrotu Zobowiązania finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu, wyceniane metodą ceny nabycia Depozyty Oddziały L 232/60 PL Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Inne zobowiązania finansowe Instrumenty pochodne zabezpieczające Różnice z zabezpieczenia wartości godziwej przed ryzykiem stopy procentowej przypadające na pozycje zabezpieczane Rezerwy

61 Pasywa Zobowiązania podatkowe Bieżące zobowiązania podatkowe Odroczone zobowiązania podatkowe Pozostałe pasywa Zobowiązania z tytułu instrumentów kapitałowych płatnych na żądanie (np. udziały w spółdzielni) Zobowiązania związane z grupą aktywów zaklasyfikowanych jako naczone do sprzedaży PASYWA OGÓŁEM Oddziały PL L 232/61

62 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości A. Duże B. Średnie C. Małe Premia emisyjna Wyemitowane instrumenty udziałowe inne niż kapitał Inne instrumenty kapitałowe Inne skumulowane całkowite dochody Zysk niepodzielony Kapitał z aktualizacji wyceny Kapitały rezerwowe odzwierciedlające wartość godziwą Pozostałe kapitały rezerwowe Oddziały Oddziały z UE L 232/62 PL Różnice z pierwszej konsolidacji (Akcje własne) Zysk lub strata możliwe do przypisania właścicielom jednostki dominującej (Dywidendy zaliczkowe) Udziały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM

63 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości Premia emisyjna Wyemitowane instrumenty udziałowe inne niż kapitał Inne instrumenty kapitałowe Inne skumulowane całkowite dochody Zysk niepodzielony Kapitał z aktualizacji wyceny Kapitały rezerwowe odzwierciedlające wartość godziwą Pozostałe kapitały rezerwowe Różnice z pierwszej konsolidacji (Akcje własne) Zysk lub strata możliwe do przypisania właścicielom jednostki dominującej (Dywidendy zaliczkowe) Udziały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Oddziały PL L 232/63

64 Zobowiązania kredytowe, gwarancyjne i inne zobowiązania Udzielone Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Inne zobowiązania Otrzymane Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Inne zobowiązania Zobowiązania kredytowe, gwarancyjne i inne zobowiązania A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/64 PL Udzielone Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Inne zobowiązania Otrzymane Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Inne zobowiązania

65 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans nie-finrep Kasa, środki w bankach centralnych Kredyty i pożyczki Dłużne papiery wartościowe Instrumenty udziałowe Pozostałe aktywa AKTYWA OGÓŁEM Pozycje memoriałowe Aktywa finansowe naczone do obrotu Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych, zależnych i wspólnych przedsięwzięciach Oddziały Oddziały z UE PL L 232/65

66 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans nie-finrep Aktywa Kasa, środki w bankach centralnych Kredyty i pożyczki Dłużne papiery wartościowe Instrumenty udziałowe Pozostałe aktywa AKTYWA OGÓŁEM Pozycje memoriałowe Aktywa finansowe naczone do obrotu Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych, zależnych i wspólnych przedsięwzięciach Oddziały L 232/66 PL

67 Depozyty Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy Pozostałe pasywa PASYWA OGÓŁEM Depozyty Pasywa Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy Pozostałe pasywa PASYWA OGÓŁEM Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/67

68 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości A. Duże B. Średnie C. Małe KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/68 PL

69 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans PEŁNA PRÓBA Kasa, środki w bankach centralnych Kredyty i pożyczki* Dłużne papiery wartościowe* Instrumenty kapitałowe* Pozostałe aktywa AKTYWA OGÓŁEM* Pozycje memoriałowe Aktywa finansowe naczone do obrotu Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych, zależnych i wspólnych przedsięwzięciach Oddziały Oddziały z UE PL L 232/69

70 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans PEŁNA PRÓBA Aktywa Kasa, środki w bankach centralnych Kredyty i pożyczki* Dłużne papiery wartościowe* Instrumenty kapitałowe* Pozostałe aktywa AKTYWA OGÓŁEM* Pozycje memoriałowe Aktywa finansowe naczone do obrotu Inwestycje w jednostkach stowarzyszonych, zależnych i wspólnych przedsięwzięciach Oddziały L 232/70 PL

71 Depozyty * Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy Pozostałe pasywa PASYWA OGÓŁEM* Depozyty * Pasywa Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy Pozostałe pasywa PASYWA OGÓŁEM* Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/71

72 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości A. Duże B. Średnie C. Małe KAPITAŁ WŁASNY RAZEM* ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM* ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/72 PL

73 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Bilans MSSF FINREP Kredyty i pożyczki* Banki centralne Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Instrumenty udziałowe w tym: instytucje kredytowe w tym: inne instytucje finansowe w tym: przedsiębiorstwa niefinansowe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/73

74 Roczne skonsolidowane dane bankowe (CBD) Bilans MSSF FINREP Kredyty i pożyczki* Banki centralne Aktywa Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych* Oddziały L 232/74 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Instrumenty udziałowe w tym: instytucje kredytowe w tym: inne instytucje finansowe w tym: przedsiębiorstwa niefinansowe

75 Pozycje memoriałowe A. Duże B. Średnie C. Małe Podporządkowane zobowiązania finansowe Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pozycje memoriałowe Podporządkowane zobowiązania finansowe Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/75

76 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Kredyty i pożyczki* Banki centralne Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych* Oddziały Oddziały z UE L 232/76 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Instrumenty udziałowe w tym: instytucje kredytowe w tym: inne instytucje finansowe w tym: przedsiębiorstwa niefinansowe

77 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Kredyty i pożyczki* Banki centralne Aktywa Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Instrumenty udziałowe w tym: instytucje kredytowe w tym: inne instytucje finansowe w tym: przedsiębiorstwa niefinansowe Oddziały PL L 232/77

78 Pozycje memoriałowe A. Duże B. Średnie C. Małe Podporządkowane zobowiązania finansowe Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pozycje memoriałowe Podporządkowane zobowiązania finansowe Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/78 PL

79 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans nie-finrep Kredyty i pożyczki Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Sektor instytucji rządowych i samorządowych Banki centralne Instytucje kredytowe Inne Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans nie-finrep Kredyty i pożyczki Aktywa Sektor instytucji rządowych i samorządowych Banki centralne Instytucje kredytowe Inne Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/79

80 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans PEŁNA PRÓBA Kredyty i pożyczki Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Sektor instytucji rządowych i samorządowych Banki centralne Instytucje kredytowe Inne Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Bilans PEŁNA PRÓBA Kredyty i pożyczki Aktywa Sektor instytucji rządowych i samorządowych Banki centralne Instytucje kredytowe Inne Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/80 PL

81 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Ekspozycje wstrzymane A. Duże B. Średnie C. Małe Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Dłużne papiery wartościowe - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje niezagrożone objęte środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje zagrożone objęte środkami wstrzymującymi Oddziały Oddziały z UE PL L 232/81

82 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Ekspozycje wstrzymane A. Duże B. Średnie C. Małe Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Oddziały Oddziały z UE L 232/82 PL Kredyty i pożyczki - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje niezagrożone objęte środkami wstrzymującymi Kredyty i pożyczki - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje zagrożone objęte środkami wstrzymującymi

83 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Ekspozycje wstrzymane Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Dłużne papiery wartościowe - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje niezagrożone objęte środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje zagrożone objęte środkami wstrzymującymi Oddziały PL L 232/83

84 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Ekspozycje wstrzymane Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Oddziały L 232/84 PL Kredyty i pożyczki - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje niezagrożone objęte środkami wstrzymującymi Kredyty i pożyczki - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje zagrożone objęte środkami wstrzymującymi

85 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji A. Duże B. Średnie C. Małe Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe* Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/85

86 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Oddziały L 232/86 PL Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe* Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe

87 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/87

88 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Oddziały L 232/88 PL Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe

89 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Niezaległe lub zaległe <= 30 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/89

90 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Niezaległe lub zaległe <= 30 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/90 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe

91 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Zaległe > 30 dni <= 60 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/91

92 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Zaległe > 30 dni <= 60 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/92 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe

93 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Zaległe > 60 dni <= 90 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/93

94 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Zaległe > 60 dni <= 90 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/94 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe

95 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Dłużne papiery wartościowe* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe* Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/95

96 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Dłużne papiery wartościowe* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Oddziały L 232/96 PL Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe* Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe

97 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Prawdopodobieństwo zagrożenia spłaty, nie zaległe lub zaległe < = 90 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/97

98 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Prawdopodobieństwo zagrożenia spłaty, nie zaległe lub zaległe < = 90 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/98 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe

99 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Zaległe > 90 dni <= 180 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/99

100 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Zaległe > 90 dni <= 180 dni Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/100 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe

101 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Zaległe > 180 dni <= 1 rok Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/101

102 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Zaległe > 180 dni <= 1 rok Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/102 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe

103 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Zaległe > 1 rok Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/103

104 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Zaległe > 1 rok Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/104 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe

105 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych W tym: zagrożone niewykonaniem zobowiązania Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/105

106 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych W tym: zagrożone niewykonaniem zobowiązania Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/106 PL Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe

107 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/107

108 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Oddziały L 232/108 PL Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe

109 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw na ekspozycje niezagrożone Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/109

110 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw na ekspozycje niezagrożone Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Oddziały L 232/110 PL Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe

111 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw na ekspozycje zagrożone Dłużne papiery wartościowe* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/111

112 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw na ekspozycje zagrożone Dłużne papiery wartościowe* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Oddziały L 232/112 PL Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe

113 Zabezpieczenia otrzymane w związku z ekspozycjami zagrożonymi Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/113

114 Zabezpieczenia otrzymane w związku z ekspozycjami zagrożonymi Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Oddziały L 232/114 PL Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe

115 Gwarancje finansowe otrzymane w związku z ekspozycjami zagrożonymi Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/115

116 Gwarancje finansowe otrzymane w związku z ekspozycjami zagrożonymi Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Oddziały L 232/116 PL Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe

117 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów MSSF FINREP Instrumenty dłużne, które utraciły wartość Całkowita wartość bilansowa aktywów, które utraciły wartość Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów MSSF FINREP Instrumenty dłużne, które utraciły wartość Całkowita wartość bilansowa aktywów, które utraciły wartość Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/117

118 Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy aktualizujące z tytułu indywidualnie ocenianych aktywów finansowych Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy aktualizujące z tytułu indywidualnie ocenianych aktywów finansowych Kredyty, pożyczki i inne należności A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/118 PL Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki

119 Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy aktualizujące z tytułu zbiorowo ocenianych aktywów finansowych Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy aktualizujące z tytułu zbiorowo ocenianych aktywów finansowych Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/119

120 Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy z tytułu poniesionych, ale niewykazywanych strat Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy z tytułu poniesionych, ale niewykazywanych strat Kredyty, pożyczki i inne należności A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/120 PL Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki

121 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Instrumenty dłużne, które utraciły wartość Instrumenty dłużne nienaczone do obrotu wyceniane metodą ceny nabycia Całkowita wartość bilansowa aktywów, które utraciły wartość Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Odpisy aktualizujące z tytułu indywidualnie ocenianych aktywów finansowych Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Odpisy aktualizujące z tytułu zbiorowo ocenianych aktywów finansowych Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/121

122 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP) FINREP Instrumenty dłużne, które utraciły wartość Instrumenty dłużne nienaczone do obrotu wyceniane metodą ceny nabycia Całkowita wartość bilansowa aktywów, które utraciły wartość Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Odpisy aktualizujące z tytułu indywidualnie ocenianych aktywów finansowych Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Odpisy aktualizujące z tytułu zbiorowo ocenianych aktywów finansowych Oddziały L 232/122 PL Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki

123 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów nie-finrep Ekspozycje zagrożone A. Duże B. Średnie C. Małe Wartość bilansowa brutto Ekspozycje niezagrożone Ekspozycje zagrożone* Ekspozycje wstrzymane Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw* Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Jakość aktywów nie-finrep Ekspozycje zagrożone Wartość bilansowa brutto Ekspozycje niezagrożone Ekspozycje zagrożone* Ekspozycje wstrzymane Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw* Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/123

124 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/124 PL DE EL HU IE IT LV LT LU

125 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej A. Duże B. Średnie C. Małe US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk) Oddziały Oddziały z UE PL L 232/125

126 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej A. Duże B. Średnie C. Małe AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Oddziały Oddziały z UE L 232/126 PL Pozycje memoriałowe Zagraniczna ekspozycja pierwotna Całkowita pierwotna wartość ekspozycji

127 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE EL HU IE IT LV LT LU Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej Oddziały PL L 232/127

128 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej Oddziały L 232/128 PL US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk)

129 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Pozycje memoriałowe Zagraniczna ekspozycja pierwotna Całkowita pierwotna wartość ekspozycji Oddziały PL L 232/129

130 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/130 PL EL HU IE IT LV LT LU

131 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk) A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/131

132 Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/132 PL

133 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE EL HU IE IT LV LT LU Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania Oddziały PL L 232/133

134 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania Oddziały L 232/134 PL US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk)

135 Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Oddziały PL L 232/135

136 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Całkowita wartość ekspozycji A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/136 PL EL HU IE IT LV LT LU

137 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowita wartość ekspozycji A. Duże B. Średnie C. Małe US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk) Oddziały Oddziały z UE PL L 232/137

138 AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) Całkowita wartość ekspozycji A. Duże B. Średnie C. Małe RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Oddziały Oddziały z UE L 232/138 PL

139 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE EL HU IE IT LV LT LU Całkowita wartość ekspozycji Oddziały PL L 232/139

140 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowita wartość ekspozycji Oddziały L 232/140 PL US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk)

141 Całkowita wartość ekspozycji AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Oddziały PL L 232/141

142 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Ekspozycje ogółem zabezpieczone nieruchomościami mieszkalnymi A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/142 PL EL HU IE IT LV LT LU

143 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK Ekspozycje ogółem zabezpieczone nieruchomościami mieszkalnymi Kraje A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/143

144 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Ekspozycje ogółem zabezpieczone nieruchomościami mieszkalnymi Oddziały L 232/144 PL EL HU IE IT LV LT LU

145 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK Ekspozycje ogółem zabezpieczone nieruchomościami mieszkalnymi Kraje Oddziały PL L 232/145

146 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Ekspozycje ogółem zabezpieczone nieruchomościami komercyjnymi A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/146 PL EL HU IE IT LV LT LU

147 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK Ekspozycje ogółem zabezpieczone nieruchomościami komercyjnymi Kraje A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/147

148 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Ekspozycje ogółem zabezpieczone nieruchomościami komercyjnymi Oddziały L 232/148 PL EL HU IE IT LV LT LU

149 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK Ekspozycje ogółem zabezpieczone nieruchomościami komercyjnymi Kraje Oddziały PL L 232/149

150 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Kredyty i pożyczki Działalność krajowa A. Duże B. Średnie C. Małe Dłużne papiery wartościowe Aktywa razem Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pasywa razem Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) Całkowite przychody operacyjne, netto Oddziały Oddziały z UE L 232/150 PL Zysk lub strata za dany rok

151 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Kredyty i pożyczki Działalność krajowa Dłużne papiery wartościowe Aktywa razem Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pasywa razem Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) Całkowite przychody operacyjne, netto Zysk lub strata za dany rok Oddziały PL L 232/151

152 Kredyty i pożyczki Działalność krajowa A. Duże B. Średnie C. Małe Dłużne papiery wartościowe Aktywa razem Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pasywa razem Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) Całkowite przychody operacyjne, netto Zysk lub strata za dany rok Oddziały Oddziały z UE L 232/152 PL

153 Działalność krajowa Kredyty i pożyczki Dłużne papiery wartościowe Aktywa razem Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Pasywa razem Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) Całkowite przychody operacyjne, netto Zysk lub strata za dany rok Oddziały PL L 232/153

154 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA PARTNERÓW OPERACJI Duże ekspozycje (ogółem) A. Duże B. Średnie C. Małe Duże ekspozycje (ogółem) Duże ekspozycje - Ponad 10 % kapitału lub 300 mln euro Duże ekspozycje - Instytucje Duże ekspozycje - Nieregulowane podmioty finansowe Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA PARTNERÓW OPERACJI Duże ekspozycje (ogółem) Duże ekspozycje (ogółem) Duże ekspozycje - Ponad 10 % kapitału lub 300 mln euro Duże ekspozycje - Instytucje Duże ekspozycje - Nieregulowane podmioty finansowe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/154 PL

155 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA PARTNERÓW OPERACJI Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Ekspozycje w stosunku do banków centralnych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/155

156 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA PARTNERÓW OPERACJI Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Ekspozycje w stosunku do banków centralnych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI Oddziały L 232/156 PL

157 Ekspozycje w stosunku do instytucji rządowych i samorządowych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/157

158 Ekspozycje w stosunku do instytucji rządowych i samorządowych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] Oddziały L 232/158 PL w tym: inne kredyty zabezpieczone

159 Ekspozycje wobec instytucji kredytowych A. Duże B. Średnie C. Małe Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone Oddziały Oddziały z UE PL L 232/159

160 Ekspozycje wobec instytucji kredytowych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] Oddziały L 232/160 PL w tym: inne kredyty zabezpieczone

161 Ekspozycje wobec innych instytucji finansowych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone Pozycje uzupełniające: Maksymalna uznawalna kwota zabezpieczenia/gwarancji Kredyty zabezpieczone nieruchomościami Inne kredyty zabezpieczone Otrzymane gwarancje finansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/161

162 Ekspozycje wobec innych instytucji finansowych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] Oddziały L 232/162 PL w tym: inne kredyty zabezpieczone Pozycje uzupełniające: Maksymalna uznawalna kwota zabezpieczenia/gwarancji Kredyty zabezpieczone nieruchomościami Inne kredyty zabezpieczone Otrzymane gwarancje finansowe

163 Ekspozycje wobec przedsiębiorstw niefinansowych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone w tym: kredyty na finansowanie projektów inwestycyjnych Pozycje uzupełniające: Maksymalna uznawalna kwota zabezpieczenia/gwarancji Kredyty zabezpieczone nieruchomościami Inne kredyty zabezpieczone Otrzymane gwarancje finansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/163

164 Ekspozycje wobec przedsiębiorstw niefinansowych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] Oddziały L 232/164 PL w tym: inne kredyty zabezpieczone w tym: kredyty na finansowanie projektów inwestycyjnych Pozycje uzupełniające: Maksymalna uznawalna kwota zabezpieczenia/gwarancji Kredyty zabezpieczone nieruchomościami Inne kredyty zabezpieczone Otrzymane gwarancje finansowe

165 Ekspozycje wobec gospodarstw domowych A. Duże B. Średnie C. Małe Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone w tym: kredyt konsumpcyjny w tym: kredyty i pożyczki na zakup nieruchomości mieszkalnej Pozycje uzupełniające: Maksymalna uznawalna kwota zabezpieczenia/gwarancji Kredyty zabezpieczone nieruchomościami Inne kredyty zabezpieczone Otrzymane gwarancje finansowe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/165

166 Ekspozycje wobec gospodarstw domowych Na żądanie [wezwanie] i w krótkim terminie [rachunek bieżący] Zadłużenie z tytułu kart kredytowych Należności handlowe Leasing finansowy Kredyty i pożyczki z otrzymanym przyrzeczeniem odkupu Pozostałe kredyty i pożyczki terminowe Zaliczki niebędące kredytami KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone Oddziały L 232/166 PL w tym: kredyt konsumpcyjny w tym: kredyty i pożyczki na zakup nieruchomości mieszkalnej Pozycje uzupełniające: Maksymalna uznawalna kwota zabezpieczenia/gwarancji Kredyty zabezpieczone nieruchomościami Inne kredyty zabezpieczone Otrzymane gwarancje finansowe

167 Kredyty i pożyczki na rzecz przedsiębiorstw niefinansowych Całkowita wartość bilansowa A Rolnictwo, leśnictwo i rybactwo B Górnictwo i wydobywanie C Przetwórstwo przemysłowe D Wytwarzanie i zaopatrywanie w energię elektryczną, gaz, parę wodną i powietrze do układów klimatyzacyjnych E Dostawa wody F Budownictwo G Handel hurtowy i detaliczny H Transport i gospodarka magazynowa I Działalność związana z zakwaterowaniem i usługami gastronomicznymi J Informacja i komunikacja L Działalność związana z obsługą rynku nieruchomości M Działalność profesjonalna, naukowa i techniczna N O Działalność w zakresie usług administrowania i działalność wspierająca Administracja publiczna i obrona narodowa, obowiązkowe ubezpieczenia społeczne A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/167

168 Kredyty i pożyczki na rzecz przedsiębiorstw niefinansowych Całkowita wartość bilansowa P Edukacja Q Opieka zdrowotna i pomoc społeczna R Działalność związana z kulturą, rozrywką i rekreacją S Pozostała działalność usługowa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/168 PL

169 Kredyty i pożyczki na rzecz przedsiębiorstw niefinansowych Całkowita wartość bilansowa A Rolnictwo, leśnictwo i rybactwo B Górnictwo i wydobywanie C Przetwórstwo przemysłowe D Wytwarzanie i zaopatrywanie w energię elektryczną, gaz, parę wodną i powietrze do układów klimatyzacyjnych E Dostawa wody F Budownictwo G Handel hurtowy i detaliczny H Transport i gospodarka magazynowa I Działalność związana z zakwaterowaniem i usługami gastronomicznymi J Informacja i komunikacja L Działalność związana z obsługą rynku nieruchomości M Działalność profesjonalna, naukowa i techniczna N O Działalność w zakresie usług administrowania i działalność wspierająca Administracja publiczna i obrona narodowa, obowiązkowe ubezpieczenia społeczne Oddziały PL L 232/169

170 Kredyty i pożyczki na rzecz przedsiębiorstw niefinansowych Całkowita wartość bilansowa P Edukacja Q Opieka zdrowotna i pomoc społeczna R Działalność związana z kulturą, rozrywką i rekreacją S Pozostała działalność usługowa Oddziały L 232/170 PL

171 Kredyty i pożyczki na rzecz przedsiębiorstw niefinansowych Skumulowana utrata wartości lub skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego A Rolnictwo, leśnictwo i rybactwo B Górnictwo i wydobywanie C Przetwórstwo przemysłowe D Wytwarzanie i zaopatrywanie w energię elektryczną, gaz, parę wodną i powietrze do układów klimatyzacyjnych E Dostawa wody F Budownictwo G Handel hurtowy i detaliczny H Transport i gospodarka magazynowa I Działalność związana z zakwaterowaniem i usługami gastronomicznymi J Informacja i komunikacja L Działalność związana z obsługą rynku nieruchomości M Działalność profesjonalna, naukowa i techniczna N O Działalność w zakresie usług administrowania i działalność wspierająca Administracja publiczna i obrona narodowa, obowiązkowe ubezpieczenia społeczne A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/171

172 Kredyty i pożyczki na rzecz przedsiębiorstw niefinansowych Skumulowana utrata wartości lub skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego P Edukacja Q Opieka zdrowotna i pomoc społeczna R Działalność związana z kulturą, rozrywką i rekreacją S ozostała działalność usługowa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/172 PL

173 Kredyty i pożyczki na rzecz przedsiębiorstw niefinansowych Skumulowana utrata wartości lub skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego A Rolnictwo, leśnictwo i rybactwo B Górnictwo i wydobywanie C Przetwórstwo przemysłowe D Wytwarzanie i zaopatrywanie w energię elektryczną, gaz, parę wodną i powietrze do układów klimatyzacyjnych E Dostawa wody F Budownictwo G Handel hurtowy i detaliczny H Transport i gospodarka magazynowa I Działalność związana z zakwaterowaniem i usługami gastronomicznymi J Informacja i komunikacja L Działalność związana z obsługą rynku nieruchomości M Działalność profesjonalna, naukowa i techniczna N O Działalność w zakresie usług administrowania i działalność wspierająca Administracja publiczna i obrona narodowa, obowiązkowe ubezpieczenia społeczne Oddziały PL L 232/173

174 Kredyty i pożyczki na rzecz przedsiębiorstw niefinansowych Skumulowana utrata wartości lub skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego P Edukacja Q Opieka zdrowotna i pomoc społeczna R Działalność związana z kulturą, rozrywką i rekreacją S ozostała działalność usługowa Oddziały L 232/174 PL

175 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA FINANSOWANIA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Wartość bilansowa (FINREP-MSSF) A. Duże B. Średnie C. Małe Instrumenty pochodne Pozycje krótkie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Depozyty Banki centralne Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Sektor instytucji rządowych i samorządowych Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Oddziały Oddziały z UE PL L 232/175

176 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA FINANSOWANIA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Wartość bilansowa (FINREP-MSSF) A. Duże B. Średnie C. Małe Instytucje kredytowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Inne instytucje finansowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Oddziały Oddziały z UE L 232/176 PL Umowy odkupu Przedsiębiorstwa niefinansowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu

177 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA FINANSOWANIA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Wartość bilansowa (FINREP-MSSF) A. Duże B. Średnie C. Małe Gospodarstwa domowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Certyfikaty depozytowe Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami Obligacje zabezpieczone Kontrakty hybrydowe Pozostałe wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zamienne złożone instrumenty finansowe Niezamienne Inne zobowiązania finansowe ZOBOWIĄZANIA FINANSOWE Oddziały Oddziały z UE PL L 232/177

178 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA FINANSOWANIA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Wartość bilansowa (FINREP-MSSF) Instrumenty pochodne Pozycje krótkie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Depozyty Banki centralne Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Oddziały L 232/178 PL Umowy odkupu Sektor instytucji rządowych i samorządowych Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu

179 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA FINANSOWANIA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Wartość bilansowa (FINREP-MSSF) Instytucje kredytowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Inne instytucje finansowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Przedsiębiorstwa niefinansowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Oddziały PL L 232/179

180 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne KONCENTRACJA FINANSOWANIA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości (GAAP)) Wartość bilansowa (FINREP-MSSF) Gospodarstwa domowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Certyfikaty depozytowe Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami Obligacje zabezpieczone Oddziały L 232/180 PL Kontrakty hybrydowe Pozostałe wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zamienne złożone instrumenty finansowe Niezamienne Inne zobowiązania finansowe ZOBOWIĄZANIA FINANSOWE

181 Wartość bilansowa (FINREP-GAAP) A. Duże B. Średnie C. Małe Instrumenty pochodne Pozycje krótkie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Depozyty Banki centralne Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Sektor instytucji rządowych i samorządowych Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Instytucje kredytowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Oddziały Oddziały z UE PL L 232/181

182 Wartość bilansowa (FINREP-GAAP) A. Duże B. Średnie C. Małe Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Inne instytucje finansowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Oddziały Oddziały z UE L 232/182 PL Przedsiębiorstwa niefinansowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu

183 Wartość bilansowa (FINREP-GAAP) A. Duże B. Średnie C. Małe Gospodarstwa domowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Certyfikaty depozytowe Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami Obligacje zabezpieczone Kontrakty hybrydowe Pozostałe wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zamienne złożone instrumenty finansowe Niezamienne Inne zobowiązania finansowe ZOBOWIĄZANIA FINANSOWE Oddziały Oddziały z UE PL L 232/183

184 Wartość bilansowa (FINREP-GAAP) Instrumenty pochodne Pozycje krótkie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Depozyty Banki centralne Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Sektor instytucji rządowych i samorządowych Oddziały L 232/184 PL Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Instytucje kredytowe Rachunki bieżące/depozyty overnight

185 Wartość bilansowa (FINREP-GAAP) Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Inne instytucje finansowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Przedsiębiorstwa niefinansowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Oddziały PL L 232/185

186 Wartość bilansowa (FINREP-GAAP) Gospodarstwa domowe Rachunki bieżące/depozyty overnight Depozyty terminowe Depozyty z terminem wypowiedzenia Umowy odkupu Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Certyfikaty depozytowe Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami Obligacje zabezpieczone Oddziały L 232/186 PL Kontrakty hybrydowe Pozostałe wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zamienne złożone instrumenty finansowe Niezamienne Inne zobowiązania finansowe ZOBOWIĄZANIA FINANSOWE

187 Całkowita otrzymana kwota A. Duże B. Średnie C. Małe Finansowanie detaliczne Depozyty na żądanie Depozyty terminowe z terminem pierwotnym < 30 dni Depozyty terminowe z terminem pierwotnym > 30 dni Rachunki oszczędnościowe Finansowanie hurtowe* Niezabezpieczone Zabezpieczone* Oddziały Oddziały z UE PL L 232/187

188 Całkowita otrzymana kwota Finansowanie detaliczne Depozyty na żądanie Depozyty terminowe z terminem pierwotnym < 30 dni Depozyty terminowe z terminem pierwotnym > 30 dni Rachunki oszczędnościowe Finansowanie hurtowe* Niezabezpieczone Zabezpieczone* Oddziały L 232/188 PL

189 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Płynność i finansowanie Aktywa płynne A. Duże B. Średnie C. Małe CAŁKOWITE NIESKORYGOWANE TYWA PŁYNNE Oddziały z UE AK Całkowite nieskorygowane aktywa PO ZIOMU 1, z wyłączeniem obligacji zabezpieczonych charakteryzujących się wyjątkowo wysoką jakością Podlegające wycofaniu rezerwy w banku centralnym Aktywa banków centralnych Aktywa rządów centralnych Inne aktywa płynne, które mogą zostać włączone do kategorii ekspozycji banku centralnego lub ekspozycji z gwarancją publiczną Całkowite nieskorygowane zabezpieczone obligacje POZIOMU 1 charakteryzujące się wyjątkowo wysoką jakością Całkowite nieskorygowane aktywa PO ZIOMU 2A Całkowite nieskorygowane aktywa PO ZIOMU 2B Oddziały PL L 232/189

190 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Płynność i finansowanie Aktywa płynne CAŁKOWITE NIESKORYGOWANE TYWA PŁYNNE AK Całkowite nieskorygowane aktywa PO ZIOMU 1, z wyłączeniem obligacji zabezpieczonych charakteryzujących się wyjątkowo wysoką jakością Podlegające wycofaniu rezerwy w banku centralnym Aktywa banków centralnych Aktywa rządów centralnych Inne aktywa płynne, które mogą zostać włączone do kategorii ekspozycji banku centralnego lub ekspozycji z gwarancją publiczną Całkowite nieskorygowane zabezpieczone obligacje POZIOMU 1 charakteryzujące się wyjątkowo wysoką jakością Całkowite nieskorygowane aktywa PO ZIOMU 2A Oddziały L 232/190 PL Całkowite nieskorygowane aktywa PO ZIOMU 2B

191 Bufor płynnościowy* POKRYCIE PŁYNNOŚCI A. Duże B. Średnie C. Małe Wypływy płynności netto* Bufor płynnościowy* POKRYCIE PŁYNNOŚCI Wypływy płynności netto* Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/191

192 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/192 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

193 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/193

194 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - aktywa, o których mowa w art. 416 Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/194 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

195 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - aktywa, o których mowa w art. 416 Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/195

196 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego niezgłoszone w pozycji 1.1, kwalifikujące się do objęcia stopniem kredytowym równym 1 na podstawie art. 122 Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/196 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

197 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego niezgłoszone w pozycji 1.1, kwalifikujące się do objęcia stopniem kredytowym równym 1 na podstawie art. 122 Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/197

198 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego niezgłoszone w pozycji 1.1, kwalifikujące się do objęcia stopniem kredytowym równym 2 na podstawie art. 122 Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/198 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

199 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego niezgłoszone w pozycji 1.1, kwalifikujące się do objęcia stopniem kredytowym równym 2 na podstawie art. 122 Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/199

200 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - inne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego niezgłoszone gdzie indziej Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/200 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

201 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - inne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego niezgłoszone gdzie indziej Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/201

202 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA udziałowe papiery wartościowe podmiotów niefinansowych notowane w ramach głównego indeksu uznanej giełdy Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/202 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

203 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA udziałowe papiery wartościowe podmiotów niefinansowych notowane w ramach głównego indeksu uznanej giełdy Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/203

204 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - pozostałe udziałowe papiery wartościowe Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/204 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

205 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - pozostałe udziałowe papiery wartościowe Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/205

206 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - złoto Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/206 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

207 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - złoto Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/207

208 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - pozostałe metale szlachetne Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/208 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

209 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - pozostałe metale szlachetne Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Oddziały PL L 232/209

210 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA kredyty nieodnawialne i należności w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA kredyty nieodnawialne i należności w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/210 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

211 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA kredyty nieodnawialne i należności zgłoszone w pozycji 1.9, które są zabezpieczone na nieruchomości w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA kredyty nieodnawialne i należności zgłoszone w pozycji 1.9, które są zabezpieczone na nieruchomości w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/211

212 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - należności z tytułu instrumentów pochodnych w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - należności z tytułu instrumentów pochodnych w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/212 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

213 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - pozostałe aktywa w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - pozostałe aktywa w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/213

214 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - aktywa odliczone od funduszy własnych niewymagających stabilnego finansowania w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - aktywa odliczone od funduszy własnych niewymagających stabilnego finansowania w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/214 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

215 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA niewykorzystane przyznane instrumenty kredytowe kwalifikujące się jako pozycje»średniego ryzyka«lub»średniego/niskiego ryzyka«na mocy załącznika I. w ciągu trzech miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA niewykorzystane przyznane instrumenty kredytowe kwalifikujące się jako pozycje»średniego ryzyka«lub»średniego/niskiego ryzyka«na mocy załącznika I. w ciągu trzech miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały Oddziały z UE Oddziały z UE PL L 232/215

216 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - fundusze własne po dokonaniu odliczenia, w stosownych przypadkach A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/216 PL powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - fundusze własne po dokonaniu odliczenia, w stosownych przypadkach Oddziały powyżej 12 miesięcy

217 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - depozyty detaliczne w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - depozyty detaliczne w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/217

218 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania od klientów, którzy nie są klientami finansowymi w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania od klientów, którzy nie są klientami finansowymi w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/218 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

219 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania od klientów, którzy są klientami finansowymi w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania od klientów, którzy są klientami finansowymi w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/219

220 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania wynikające z wyemitowanych papierów wartościowych kwalifikujące się do sposobu ujmowania określonego w art. 129 ust. 4 lub 5 w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania wynikające z wyemitowanych papierów wartościowych kwalifikujące się do sposobu ujmowania określonego w art. 129 ust. 4 lub 5 w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/220 PL w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

221 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania wynikające z papierów wartościowych określonych w art. 52 ust. 4 dyrektywy 2009/65/WE w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania wynikające z papierów wartościowych określonych w art. 52 ust. 4 dyrektywy 2009/65/WE w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/221

222 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - inne zobowiązania wynikające z wyemitowanych papierów wartościowych w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - inne zobowiązania wynikające z wyemitowanych papierów wartościowych w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/222 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

223 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania wynikające z instrumentów pochodnych w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - zobowiązania wynikające z instrumentów pochodnych w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/223

224 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - pozostałe zobowiązania w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE - pozostałe zobowiązania w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/224 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

225 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Obciążenia aktywów Wartość bilansowa obciążonych aktywów A. Duże B. Średnie C. Małe Aktywa instytucji sprawozdającej* Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane sektor instytucji rządowych i samorządowych w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa Oddziały Oddziały z UE PL L 232/225

226 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Obciążenia aktywów Wartość bilansowa obciążonych aktywów Aktywa instytucji sprawozdającej* Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane sektor instytucji rządowych i samorządowych w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Oddziały L 232/226 PL Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa

227 Wartość bilansowa obciążonych aktywów, w tym: wyemitowanych inne podmioty wchodzące w skład grupy Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/227

228 Wartość bilansowa obciążonych aktywów, w tym: wyemitowanych inne podmioty wchodzące w skład grupy Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Oddziały L 232/228 PL w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa

229 Wartość bilansowa obciążonych aktywów, w tym: uznawanych bank centralny Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane sektor instytucji rządowych i samorządowych w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/229

230 Wartość bilansowa obciążonych aktywów, w tym: uznawanych bank centralny Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane sektor instytucji rządowych i samorządowych w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Oddziały L 232/230 PL Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa

231 Wartość bilansowa aktywów nieobciążonych A. Duże B. Średnie C. Małe Aktywa instytucji sprawozdającej* Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane sektor instytucji rządowych i samorządowych w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa Oddziały Oddziały z UE PL L 232/231

232 Wartość bilansowa aktywów nieobciążonych Aktywa instytucji sprawozdającej* Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane sektor instytucji rządowych i samorządowych w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Oddziały L 232/232 PL Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa

233 Wartość bilansowa nieobciążonych aktywów, w tym: wyemitowanych inne podmioty wchodzące w skład grupy Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/233

234 Wartość bilansowa nieobciążonych aktywów, w tym: wyemitowanych inne podmioty wchodzące w skład grupy Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Oddziały L 232/234 PL w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa

235 Wartość bilansowa nieobciążonych aktywów, w tym: uznawanych bank centralny Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane sektor instytucji rządowych i samorządowych w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/235

236 Wartość bilansowa nieobciążonych aktywów, w tym: uznawanych bank centralny Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe w tym: zabezpieczone obligacje w tym: papiery wartościowe zabezpieczone aktywami w tym: wyemitowane sektor instytucji rządowych i samorządowych w tym: wyemitowane instytucje finansowe w tym: wyemitowane przedsiębiorstwa niefinansowe Oddziały L 232/236 PL Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie w tym: kredyty hipoteczne Pozostałe aktywa

237 Zabezpieczenie otrzymane instytucję sprawozdającą Wartość godziwa otrzymanego obciążonego zabezpieczenia lub wyemitowanych własnych dłużnych papierów wartościowych* Wartość godziwa otrzymanego nieobciążonego zabezpieczenia lub wyemitowanych własnych dłużnych papierów wartościowych, które mogą zostać obciążone* Zabezpieczenie otrzymane instytucję sprawozdającą Wartość godziwa otrzymanego obciążonego zabezpieczenia lub wyemitowanych własnych dłużnych papierów wartościowych* Wartość godziwa otrzymanego nieobciążonego zabezpieczenia lub wyemitowanych własnych dłużnych papierów wartościowych, które mogą zostać obciążone* A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/237

238 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ FUNDUSZE WŁASNE KAPITAŁ TIER I* Tabela x.x A. Duże B. Średnie C. Małe KAPITAŁ PODSTAWOWY TIER I* Instrumenty kapitałowe kwalifikujące się jako kapitał podstawowy Tier I Opłacone instrumenty kapitałowe Pozycja uzupełniająca: Nieuznane instrumenty kapitałowe Premia emisyjna (-) Instrumenty własne w kapitale podstawowym Tier I Oddziały Oddziały z UE L 232/238 PL (-) Faktyczne lub warunkowe zobowiązania do zakupu instrumentów własnych w kapitale podstawowym Tier I Zysk niepodzielony Zyski zatrzymane w poprzednich latach Uznany zysk lub uznana strata Korekty w kapitale podstawowym Tier I

239 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x A. Duże B. Średnie C. Małe Inne skumulowane całkowite dochody Pozostałe rezerwy Fundusze na ogólne ryzyko bankowe Korekty w okresie przejściowym z tytułu instrumentów w kapitale podstawowym Tier I podlegających zasadzie praw nabytych Udział mniejszości uznany w kapitale podstawowym Tier I Korekty w okresie przejściowym z tytułu dodatkowych udziałów mniejszości Korekty w kapitale podstawowym Tier I z tytułu filtrów ostrożnościowych Inne korekty w okresie przejściowym w kapitale podstawowym Tier I Elementy kapitału podstawowego Tier I lub odliczenia od kapitału podstawowego Tier I - inne Odliczenia od kapitału podstawowego Tier I (-) Wartość firmy (-) Pozostałe wartości niematerialne i prawne Oddziały Oddziały z UE PL L 232/239

240 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x A. Duże B. Średnie C. Małe (-) Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego oparte na przyszłej rentowności i niewynikające z różnic przejściowych po odliczeniu powiązanych rezerw z tytułu podatku dochodowego (-) Niedobór korekt ryzyka kredytowego wobec oczekiwanych strat według metody IRB (-) Aktywa funduszu emerytalnego z określonymi świadczeniami (-) Nadwyżka odliczenia od pozycji dodatkowych w Tier I ponad kapitał podstawowy Tier I KAPITAŁ DODATKOWY TIER I Instrumenty kapitałowe kwalifikujące się jako kapitał dodatkowy Tier I Oddziały Oddziały z UE L 232/240 PL Opłacone instrumenty kapitałowe Pozycja uzupełniająca: Nieuznane instrumenty kapitałowe Premia emisyjna (-) Instrumenty własne w kapitale dodatkowym Tier I (-) Faktyczne lub warunkowe zobowiązania do zakupu instrumentów własnych w kapitale dodatkowym Tier I

241 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x A. Duże B. Średnie C. Małe Korekty w okresie przejściowym z tytułu instrumentów w kapitale dodatkowym Tier I podlegających zasadzie praw nabytych Instrumenty emitowane jednostki zależne uznawane w kapitale dodatkowym Tier I Korekty w okresie przejściowym z tytułu dodatkowego uznania w kapitale dodatkowym Tier I instrumentów emitowanych jednostki zależne (-) Nadwyżka odliczenia od pozycji w Tier II ponad kapitał Tier II Inne korekty w okresie przejściowym w kapitale dodatkowym Tier I Nadwyżka odliczenia od pozycji dodatkowych w Tier I ponad kapitał dodatkowy Tier I (odliczenie w kapitale podstawowym Tier I) (-) Dodatkowe odliczenia od kapitału dodatkowego Tier I zgodnie z art. 3 rozporządzenia CRR Elementy kapitału dodatkowego Tier I lub odliczenia od kapitału dodatkowego Tier I - inne KAPITAŁ TIER II Instrumenty kapitałowe i pożyczki podporządkowane kwalifikujące się jako kapitał Tier II Oddziały Oddziały z UE PL L 232/241

242 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x A. Duże B. Średnie C. Małe Opłacone instrumenty kapitałowe i pożyczki podporządkowane Pozycja uzupełniająca: Nieuznane instrumenty kapitałowe i pożyczki podporządkowane Premia emisyjna (-) Instrumenty własne w kapitale Tier II (-) Faktyczne lub warunkowe zobowiązania do zakupu instrumentów własnych w kapitale Tier II Korekty w okresie przejściowym z tytułu instrumentów w kapitale Tier II podlegających zasadzie praw nabytych i pożyczki podporządkowane Instrumenty emitowane jednostki zależne uznawane w kapitale Tier II Oddziały Oddziały z UE L 232/242 PL Korekty w okresie przejściowym z tytułu dodatkowego uznania w kapitale Tier II instrumentów emitowanych jednostki zależne Nadwyżka rezerw ponad oczekiwane uznane straty według metody IRB Korekty z tytułu ogólnego ryzyka kredytowego według metody standardowej Inne korekty w okresie przejściowym w kapitale Tier II

243 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x A. Duże B. Średnie C. Małe Nadwyżka odliczenia od pozycji w Tier II ponad kapitał Tier II (odliczenie w kapitale dodatkowym Tier I) (-) Dodatkowe odliczenia od kapitału Tier II zgodnie z art. 3 rozporządzenia CRR Elementy kapitału Tier II lub odliczenia od kapitału Tier II - inne Oddziały Oddziały z UE PL L 232/243

244 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x FUNDUSZE WŁASNE KAPITAŁ TIER I* KAPITAŁ PODSTAWOWY TIER I* Instrumenty kapitałowe kwalifikujące się jako kapitał podstawowy Tier I Opłacone instrumenty kapitałowe Pozycja uzupełniająca: Nieuznane instrumenty kapitałowe Premia emisyjna (-) Instrumenty własne w kapitale podstawowym Tier I Oddziały L 232/244 PL (-) Faktyczne lub warunkowe zobowiązania do zakupu instrumentów własnych w kapitale podstawowym Tier I Zysk niepodzielony Zyski zatrzymane w poprzednich latach Uznany zysk lub uznana strata Korekty w kapitale podstawowym Tier I

245 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x Inne skumulowane całkowite dochody Pozostałe rezerwy Fundusze na ogólne ryzyko bankowe Korekty w okresie przejściowym z tytułu instrumentów w kapitale podstawowym Tier I podlegających zasadzie praw nabytych Udział mniejszości uznany w kapitale podstawowym Tier I Korekty w okresie przejściowym z tytułu dodatkowych udziałów mniejszości Korekty w kapitale podstawowym Tier I z tytułu filtrów ostrożnościowych Inne korekty w okresie przejściowym w kapitale podstawowym Tier I Elementy kapitału podstawowego Tier I lub odliczenia od kapitału podstawowego Tier I - inne Odliczenia od kapitału podstawowego Tier I (-) Wartość firmy (-) Pozostałe wartości niematerialne i prawne Oddziały PL L 232/245

246 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x (-) Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego oparte na przyszłej rentowności i niewynikające z różnic przejściowych po odliczeniu powiązanych rezerw z tytułu podatku dochodowego (-) Niedobór korekt ryzyka kredytowego wobec oczekiwanych strat według metody IRB (-) Aktywa funduszu emerytalnego z określonymi świadczeniami (-) Nadwyżka odliczenia od pozycji dodatkowych w Tier I ponad kapitał podstawowy Tier I KAPITAŁ DODATKOWY TIER I Instrumenty kapitałowe kwalifikujące się jako kapitał dodatkowy Tier I Oddziały L 232/246 PL Opłacone instrumenty kapitałowe Pozycja uzupełniająca: Nieuznane instrumenty kapitałowe Premia emisyjna (-) Instrumenty własne w kapitale dodatkowym Tier I (-) Faktyczne lub warunkowe zobowiązania do zakupu instrumentów własnych w kapitale dodatkowym Tier I

247 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x Korekty w okresie przejściowym z tytułu instrumentów w kapitale dodatkowym Tier I podlegających zasadzie praw nabytych Instrumenty emitowane jednostki zależne uznawane w kapitale dodatkowym Tier I Korekty w okresie przejściowym z tytułu dodatkowego uznania w kapitale dodatkowym Tier I instrumentów emitowanych jednostki zależne (-) Nadwyżka odliczenia od pozycji w Tier II ponad kapitał Tier II Inne korekty w okresie przejściowym w kapitale dodatkowym Tier I Nadwyżka odliczenia od pozycji dodatkowych w Tier I ponad kapitał dodatkowy Tier I (odliczenie w kapitale podstawowym Tier I) (-) Dodatkowe odliczenia od kapitału dodatkowego Tier I zgodnie z art. 3 rozporządzenia CRR Elementy kapitału dodatkowego Tier I lub odliczenia od kapitału dodatkowego Tier I - inne KAPITAŁ TIER II Instrumenty kapitałowe i pożyczki podporządkowane kwalifikujące się jako kapitał Tier II Oddziały PL L 232/247

248 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x Opłacone instrumenty kapitałowe i pożyczki podporządkowane Pozycja uzupełniająca: Nieuznane instrumenty kapitałowe i pożyczki podporządkowane Premia emisyjna (-) Instrumenty własne w kapitale Tier II (-) Faktyczne lub warunkowe zobowiązania do zakupu instrumentów własnych w kapitale Tier II Korekty w okresie przejściowym z tytułu instrumentów w kapitale Tier II podlegających zasadzie praw nabytych i pożyczki podporządkowane Instrumenty emitowane jednostki zależne uznawane w kapitale Tier II Oddziały L 232/248 PL Korekty w okresie przejściowym z tytułu dodatkowego uznania w kapitale Tier II instrumentów emitowanych jednostki zależne Nadwyżka rezerw ponad oczekiwane uznane straty według metody IRB Korekty z tytułu ogólnego ryzyka kredytowego według metody standardowej Inne korekty w okresie przejściowym w kapitale Tier II

249 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x Nadwyżka odliczenia od pozycji w Tier II ponad kapitał Tier II (odliczenie w kapitale dodatkowym Tier I) (-) Dodatkowe odliczenia od kapitału Tier II zgodnie z art. 3 rozporządzenia CRR Elementy kapitału Tier II lub odliczenia od kapitału Tier II - inne Oddziały PL L 232/249

250 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ekspozycja pierwotna przed uwzględnieniem współczynników konwersji KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONYCH RY ZYKIEM W ODNIESIENIU DO RYZYKA KREDYTOWEGO, RYZYKA KREDYTO WEGO KONTRAHENTA, RYZYKA ROZ MYCIA ORAZ DOSTAW Z PÓŹNIEJ SZYM TERMINEM ROZLICZENIA* Metoda standardowa (SA) Kategorie ekspozycji według metody standardowej (SA) z wyłączeniem pozycji sekurytyzacyjnych Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec samorządów regionalnych lub władz lokalnych Podmioty sektora publicznego A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/250 PL Ekspozycje wobec wielostronnych banków rozwoju Ekspozycje wobec organizacji międzynarodowych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw Ekspozycje detaliczne Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach

251 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ekspozycja pierwotna przed uwzględnieniem współczynników konwersji Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania Ekspozycje związane ze szczególnie wysokim ryzykiem Obligacje zabezpieczone Ekspozycje z tytułu należności od instytucji i przedsiębiorstw posiadających krótkoterminową ocenę kredytową Ekspozycje w postaci jednostek uczestnictwa lub udziałów w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania Udziały kapitałowe Inne pozycje Pozycje sekurytyzacyjne według metody standardowej (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB)* Metoda IRB w przypadku niestosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/251

252 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ekspozycja pierwotna przed uwzględnieniem współczynników konwersji Metoda IRB w przypadku stosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Ekspozycje detaliczne - wobec MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP zabezpieczone nieruchomością A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/252 PL Ekspozycje detaliczne - kwalifikowane odnawialne Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec MŚP Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP Ekspozycje kapitałowe IRB Pozycje sekurytyzacyjne IRB

253 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ekspozycja pierwotna przed uwzględnieniem współczynników konwersji KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONYCH RY ZYKIEM W ODNIESIENIU DO RYZYKA KREDYTOWEGO, RYZYKA KREDYTO WEGO KONTRAHENTA, RYZYKA ROZ MYCIA ORAZ DOSTAW Z PÓŹNIEJ SZYM TERMINEM ROZLICZENIA* Metoda standardowa (SA) Kategorie ekspozycji według metody standardowej (SA) z wyłączeniem pozycji sekurytyzacyjnych Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec samorządów regionalnych lub władz lokalnych Podmioty sektora publicznego Ekspozycje wobec wielostronnych banków rozwoju Ekspozycje wobec organizacji międzynarodowych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw Ekspozycje detaliczne Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach Oddziały PL L 232/253

254 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ekspozycja pierwotna przed uwzględnieniem współczynników konwersji Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania Ekspozycje związane ze szczególnie wysokim ryzykiem Obligacje zabezpieczone Ekspozycje z tytułu należności od instytucji i przedsiębiorstw posiadających krótkoterminową ocenę kredytową Ekspozycje w postaci jednostek uczestnictwa lub udziałów w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania Udziały kapitałowe Inne pozycje Pozycje sekurytyzacyjne według metody standardowej (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB)* Metoda IRB w przypadku niestosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Oddziały L 232/254 PL

255 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ekspozycja pierwotna przed uwzględnieniem współczynników konwersji Metoda IRB w przypadku stosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Ekspozycje detaliczne - wobec MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - kwalifikowane odnawialne Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec MŚP Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP Ekspozycje kapitałowe IRB Pozycje sekurytyzacyjne IRB Oddziały PL L 232/255

256 Metoda standardowa (SA) Korekty wartości A. Duże B. Średnie C. Małe Kategorie ekspozycji według metody standardowej (SA) z wyłączeniem pozycji sekurytyzacyjnych Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec samorządów regionalnych lub władz lokalnych Podmioty sektora publicznego Ekspozycje wobec wielostronnych banków rozwoju Ekspozycje wobec organizacji międzynarodowych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw Oddziały Oddziały z UE L 232/256 PL Ekspozycje detaliczne Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania Ekspozycje związane ze szczególnie wysokim ryzykiem Obligacje zabezpieczone Ekspozycje z tytułu należności od instytucji i przedsiębiorstw posiadających krótkoterminową ocenę kredytową

257 Korekty wartości A. Duże B. Średnie C. Małe Ekspozycje w postaci jednostek uczestnictwa lub udziałów w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania Udziały kapitałowe Inne pozycje Pozycje sekurytyzacyjne według metody standardowej (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Metoda IRB w przypadku niestosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Metoda IRB w przypadku stosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Oddziały Oddziały z UE PL L 232/257

258 Korekty wartości A. Duże B. Średnie C. Małe Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Ekspozycje detaliczne - wobec MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - kwalifikowane odnawialne Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec MŚP Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP Pozycje sekurytyzacyjne IRB Oddziały Oddziały z UE L 232/258 PL

259 Korekty wartości Metoda standardowa (SA) Kategorie ekspozycji według metody standardowej (SA) z wyłączeniem pozycji sekurytyzacyjnych Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec samorządów regionalnych lub władz lokalnych Podmioty sektora publicznego Ekspozycje wobec wielostronnych banków rozwoju Ekspozycje wobec organizacji międzynarodowych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw Ekspozycje detaliczne Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania Ekspozycje związane ze szczególnie wysokim ryzykiem Obligacje zabezpieczone Ekspozycje z tytułu należności od instytucji i przedsiębiorstw posiadających krótkoterminową ocenę kredytową Oddziały PL L 232/259

260 Korekty wartości Ekspozycje w postaci jednostek uczestnictwa lub udziałów w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania Udziały kapitałowe Inne pozycje Pozycje sekurytyzacyjne według metody standardowej (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Metoda IRB w przypadku niestosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Oddziały L 232/260 PL Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Metoda IRB w przypadku stosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne

261 Korekty wartości Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Ekspozycje detaliczne - wobec MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - kwalifikowane odnawialne Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec MŚP Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP Pozycje sekurytyzacyjne IRB Oddziały PL L 232/261

262 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem A. Duże B. Średnie C. Małe Łączna kwota ekspozycji na ryzyko/cał KOWITE EKSPOZYCJE* KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONYCH RY ZYKIEM W ODNIESIENIU DO RYZYKA KREDYTOWEGO, RYZYKA KREDYTO WEGO KONTRAHENTA, RYZYKA ROZ MYCIA ORAZ DOSTAW Z PÓŹNIEJ SZYM TERMINEM ROZLICZENIA Metoda standardowa (SA) Kategorie ekspozycji według metody standardowej (SA) z wyłączeniem pozycji sekurytyzacyjnych Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec samorządów regionalnych lub władz lokalnych Podmioty sektora publicznego Oddziały Oddziały z UE L 232/262 PL Ekspozycje wobec wielostronnych banków rozwoju Ekspozycje wobec organizacji międzynarodowych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw Ekspozycje detaliczne Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania

263 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem A. Duże B. Średnie C. Małe Ekspozycje związane ze szczególnie wysokim ryzykiem Obligacje zabezpieczone Ekspozycje z tytułu należności od instytucji i przedsiębiorstw posiadających krótkoterminową ocenę kredytową Ekspozycje w postaci jednostek uczestnictwa lub udziałów w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania Udziały kapitałowe Inne pozycje Pozycje sekurytyzacyjne według metody standardowej (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Metoda IRB w przypadku niestosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Oddziały Oddziały z UE PL L 232/263

264 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem A. Duże B. Średnie C. Małe Metoda IRB w przypadku stosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Ekspozycje detaliczne - wobec MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - kwalifikowane odnawialne Oddziały Oddziały z UE L 232/264 PL Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec MŚP Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP Ekspozycje kapitałowe IRB Pozycje sekurytyzacyjne IRB Inne aktywa niegenerujące zobowiązania kredytowego Kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu wkładu do funduszu kontrahenta centralnego na wypadek niewykonania zobowiązania

265 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem A. Duże B. Średnie C. Małe ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO ROZLICZENIA/DOSTAWY ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU RYZYKA POZYCJI, RYZYKA WALUTOWEGO I RYZYKA CEN TOWARÓW Kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu ryzyka pozycji, ryzyka walutowego i ryzyka cen towarów według metody standardowej (SA) Instrumenty dłużne będące przedmiotem obrotu Udziały kapitałowe Instrumenty kapitałowe Waluty obce Kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu ryzyka pozycji, ryzyka walutowego i ryzyka cen towarów według modeli wewnętrznych (IM) ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU RYZYKA OPERACYJ NEGO (OpR) Metoda wskaźnika bazowego pomiaru OpR (BIA) Metoda standardowa/alternatywana metoda standardowa pomiaru OpR Metody zaawansowanego pomiaru OpR INNE I PRZEJŚCIOWE WYMOGI KAPI TAŁOWE Oddziały Oddziały z UE PL L 232/265

266 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem A. Duże B. Średnie C. Małe ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU KOREKTY WYCENY KREDYTOWEJ Metoda zaawansowana Metoda standardowa Na podstawie metody wyceny ekspozycji pierwotnej ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU DUŻYCH EKSPOZY CJI W PORTFELU HANDLOWYM KWOTY INNYCH EKSPOZYCJI NA RY ZYKO w tym: Z tytułu dodatkowych surowszych wymogów ostrożnościowych na podstawie art. 458 w tym: z tytułu wymogów dotyczących dużych ekspozycji Oddziały Oddziały z UE L 232/266 PL w tym: z tytułu zmodyfikowanych wag ryzyka w odniesieniu do baniek spekulacyjnych dotyczących sektora nieruchomości mieszkalnych i komercyjnych w tym: z tytułu ekspozycji wewnątrz sektora finansowego w tym: Z tytułu dodatkowych surowszych wymogów ostrożnościowych na podstawie art. 459 w tym: Dodatkowe kwoty ekspozycji na ryzyko z tytułu art. 3 rozporządzenia CRR

267 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem Łączna kwota ekspozycji na ryzyko/cał KOWITE EKSPOZYCJE* KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONYCH RY ZYKIEM W ODNIESIENIU DO RYZYKA KREDYTOWEGO, RYZYKA KREDYTO WEGO KONTRAHENTA, RYZYKA ROZ MYCIA ORAZ DOSTAW Z PÓŹNIEJ SZYM TERMINEM ROZLICZENIA Metoda standardowa (SA) Kategorie ekspozycji według metody standardowej (SA) z wyłączeniem pozycji sekurytyzacyjnych Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec samorządów regionalnych lub władz lokalnych Podmioty sektora publicznego Ekspozycje wobec wielostronnych banków rozwoju Ekspozycje wobec organizacji międzynarodowych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw Ekspozycje detaliczne Ekspozycje zabezpieczone hipotekami na nieruchomościach Ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania Oddziały PL L 232/267

268 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem Ekspozycje związane ze szczególnie wysokim ryzykiem Obligacje zabezpieczone Ekspozycje z tytułu należności od instytucji i przedsiębiorstw posiadających krótkoterminową ocenę kredytową Ekspozycje w postaci jednostek uczestnictwa lub udziałów w przedsiębiorstwach zbiorowego inwestowania Udziały kapitałowe Inne pozycje Pozycje sekurytyzacyjne według metody standardowej (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Metoda IRB w przypadku niestosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Oddziały L 232/268 PL Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne

269 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem Metoda IRB w przypadku stosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Ekspozycje detaliczne - wobec MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - kwalifikowane odnawialne Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec MŚP Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP Ekspozycje kapitałowe IRB Pozycje sekurytyzacyjne IRB Inne aktywa niegenerujące zobowiązania kredytowego Kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu wkładu do funduszu kontrahenta centralnego na wypadek niewykonania zobowiązania Oddziały PL L 232/269

270 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO ROZLICZENIA/DOSTAWY ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU RYZYKA POZYCJI, RYZYKA WALUTOWEGO I RYZYKA CEN TOWARÓW Kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu ryzyka pozycji, ryzyka walutowego i ryzyka cen towarów według metody standardowej (SA) Instrumenty dłużne będące przedmiotem obrotu Udziały kapitałowe Instrumenty kapitałowe Waluty obce Kwota ekspozycji na ryzyko z tytułu ryzyka pozycji, ryzyka walutowego i ryzyka cen towarów według modeli wewnętrznych (IM) Oddziały L 232/270 PL ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU RYZYKA OPERACYJ NEGO (OpR) Metoda wskaźnika bazowego pomiaru OpR (BIA) Metoda standardowa/alternatywana metoda standardowa pomiaru OpR Metody zaawansowanego pomiaru OpR INNE I PRZEJŚCIOWE WYMOGI KAPI TAŁOWE

271 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU KOREKTY WYCENY KREDYTOWEJ Metoda zaawansowana Metoda standardowa Na podstawie metody wyceny ekspozycji pierwotnej ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU DUŻYCH EKSPOZY CJI W PORTFELU HANDLOWYM KWOTY INNYCH EKSPOZYCJI NA RY ZYKO w tym: Z tytułu dodatkowych surowszych wymogów ostrożnościowych na podstawie art. 458 w tym: z tytułu wymogów dotyczących dużych ekspozycji w tym: z tytułu zmodyfikowanych wag ryzyka w odniesieniu do baniek spekulacyjnych dotyczących sektora nieruchomości mieszkalnych i komercyjnych w tym: z tytułu ekspozycji wewnątrz sektora finansowego w tym: Z tytułu dodatkowych surowszych wymogów ostrożnościowych na podstawie art. 459 w tym: Dodatkowe kwoty ekspozycji na ryzyko z tytułu art. 3 rozporządzenia CRR Oddziały PL L 232/271

272 Kwota oczekiwanej straty A. Duże B. Średnie C. Małe Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Metoda IRB w przypadku niestosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Metoda IRB w przypadku stosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Oddziały Oddziały z UE L 232/272 PL Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Ekspozycje detaliczne - wobec MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - kwalifikowane odnawialne Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec MŚP Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP Ekspozycje kapitałowe IRB

273 Kwota oczekiwanej straty Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Metoda IRB w przypadku niestosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Metoda IRB w przypadku stosowania własnych oszacowań LGD lub współczynników konwersji Ekspozycje wobec rządów centralnych lub banków centralnych Ekspozycje wobec instytucji Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - MŚP Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - kredytowanie specjalistyczne Ekspozycje wobec przedsiębiorstw - inne Ekspozycje detaliczne - wobec MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP zabezpieczone nieruchomością Ekspozycje detaliczne - kwalifikowane odnawialne Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec MŚP Ekspozycje detaliczne - inne ekspozycje wobec przedsiębiorstw niebędących MŚP Ekspozycje kapitałowe IRB Oddziały PL L 232/273

274 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Bufory kapitałowe i wymogi filaru II A. Duże B. Średnie C. Małe Wymóg połączonego bufora Bufor zabezpieczający Bufor zabezpieczający wynikający z ryzyka makroostrożnościowego lub ryzyka systemowego zidentyfikowanego na poziomie państwa członkowskiego Specyficzny dla instytucji bufor antycykliczny Bufor ryzyka systemowego Bufor instytucji o znaczeniu systemowym Bufor instytucji o globalnym znaczeniu systemowym Oddziały Oddziały z UE L 232/274 PL Bufor instytucji o innym znaczeniu systemowym Wymogi w zakresie funduszy własnych związane z korektami w ramach filaru II

275 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Bufory kapitałowe i wymogi filaru II Wymóg połączonego bufora Bufor zabezpieczający Bufor zabezpieczający wynikający z ryzyka makroostrożnościowego lub ryzyka systemowego zidentyfikowanego na poziomie państwa członkowskiego Specyficzny dla instytucji bufor antycykliczny Bufor ryzyka systemowego Bufor instytucji o znaczeniu systemowym Bufor instytucji o globalnym znaczeniu systemowym Bufor instytucji o innym znaczeniu systemowym Wymogi w zakresie funduszy własnych związane z korektami w ramach filaru II Oddziały PL L 232/275

276 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ryzyko kredytowe - liczba instytucji stosujących określoną metodę Metoda standardowa Podstawowa metoda IRB Zaawansowana metoda IRB Liczba instytucji ogółem (stosujących jedną lub kilka metod pomiaru ryzyka kredytowego) Krajowe grupy bankowe (skonsolidowane) i pojedyncze A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ryzyko kredytowe - liczba instytucji stosujących określoną metodę Metoda standardowa Podstawowa metoda IRB Zaawansowana metoda IRB Liczba instytucji ogółem (stosujących jedną lub kilka metod pomiaru ryzyka kredytowego) Krajowe grupy bankowe (skonsolidowane) i pojedyncze Oddziały Oddziały z UE L 232/276 PL

277 Ryzyko rynkowe - liczba instytucji stosujących określoną metodę Metoda standardowa Metoda modeli wewnętrznych Liczba instytucji ogółem (stosujących jedną lub kilka metod pomiaru ryzyka rynkowego Krajowe grupy bankowe (skonsolidowane) i pojedyncze Ryzyko rynkowe - liczba instytucji stosujących określoną metodę Metoda standardowa Metoda modeli wewnętrznych Liczba instytucji ogółem (stosujących jedną lub kilka metod pomiaru ryzyka rynkowego Krajowe grupy bankowe (skonsolidowane) i pojedyncze A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/277

278 Ryzyko operacyjne - liczba instytucji stosujących określoną metodę Metoda wskaźnika bazowego Metoda standardowa / Alternatywana metoda standardowa Metody zaawansowanego pomiaru Liczba instytucji ogółem (stosujących jedną lub kilka metod pomiaru ryzyka operacyjnego) Ryzyko operacyjne - liczba instytucji stosujących określoną metodę Metoda wskaźnika bazowego Metoda standardowa / Alternatywana metoda standardowa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/278 PL Metody zaawansowanego pomiaru Liczba instytucji ogółem (stosujących jedną lub kilka metod pomiaru ryzyka operacyjnego)

279 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Liczba instytucji < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Liczba instytucji < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/279

280 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < > 16 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < 6 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/280 PL >

281 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/281

282 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RYZYKO/CAŁKOWITE EKSPOZYCJE < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RYZYKO/CAŁKOWITE EKSPOZYCJE < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/282 PL

283 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < >16 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < >16 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/283

284 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 < 4 Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/284 PL >

285 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Aktywa < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe (CBD) roczne Aktywa < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/285

286 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < > 16 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < 6 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/286 PL >

287 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/287

288 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne Instytucje sprawozdające Populacja sprawozdawcza A. Duże B. Średnie C. Małe Liczba pojedynczych instytucji kredytowych Liczba instytucji kredytowych skonsolidowanych w grupach bankowych Liczba grup bankowych Liczba instytucji kredytowych ogółem* Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne Instytucje sprawozdające Populacja sprawozdawcza Liczba pojedynczych instytucji kredytowych Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/288 PL Liczba instytucji kredytowych skonsolidowanych w grupach bankowych Liczba grup bankowych Liczba instytucji kredytowych ogółem*

289 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Przychody z tytułu odsetek* Aktywa finansowe naczone do obrotu Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Kredyty, pożyczki i inne należności* Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty pochodne rachunkowość zabezpieczeń, ryzyko stopy procentowej Pozostałe aktywa Przychody odsetkowe z tytułu zobowiązań (Koszty odsetek) (Zobowiązania finansowe naczone do obrotu) (Zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy) Oddziały Oddziały z UE PL L 232/289

290 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe (Zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu) (Instrumenty pochodne rachunkowość zabezpieczeń, ryzyko stopy procentowej) (Pozostałe pasywa) Koszty odsetkowe z tytułu aktywów (Przychody z tytułu dywidend) Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu aktywów i zobowiązań finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych naczonych do obrotu, netto Oddziały Oddziały z UE L 232/290 PL Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej wynik finansowy, netto Zyski lub (-) straty z tytułu rachunkowości zabezpieczeń, netto Wynik z tytułu różnic kursowych netto Pozostałe przychody operacyjne (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto

291 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Udzielone zobowiązania i gwarancje) (Pozostałe rezerwy) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Aktywa finansowe wyceniane według kosztu [akcje nienotowane]) (Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży) (Kredyty, pożyczki i inne należności [włączając leasing finansowy]) (Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) Oddziały Oddziały z UE PL L 232/291

292 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ (Obciążenia lub (-) przychody podatkowe związane z zyskiem lub stratą z tytułu działalności kontynuowanej) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Oddziały Oddziały z UE L 232/292 PL

293 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Przychody z tytułu odsetek* Aktywa finansowe naczone do obrotu Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Kredyty, pożyczki i inne należności* Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty pochodne rachunkowość zabezpieczeń, ryzyko stopy procentowej Pozostałe aktywa Przychody odsetkowe z tytułu zobowiązań (Koszty odsetek) (Zobowiązania finansowe naczone do obrotu) (Zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy) Oddziały PL L 232/293

294 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat (Zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu) (Instrumenty pochodne rachunkowość zabezpieczeń, ryzyko stopy procentowej) (Pozostałe pasywa) Koszty odsetkowe z tytułu aktywów (Przychody z tytułu dywidend) Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu aktywów i zobowiązań finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych naczonych do obrotu, netto Oddziały L 232/294 PL Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej wynik finansowy, netto Zyski lub (-) straty z tytułu rachunkowości zabezpieczeń, netto Wynik z tytułu różnic kursowych netto Pozostałe przychody operacyjne (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto

295 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Udzielone zobowiązania i gwarancje) (Pozostałe rezerwy) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Aktywa finansowe wyceniane według kosztu [akcje nienotowane]) (Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży) (Kredyty, pożyczki i inne należności [włączając leasing finansowy]) (Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) Oddziały PL L 232/295

296 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność MSSF FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ (Obciążenia lub (-) przychody podatkowe związane z zyskiem lub stratą z tytułu działalności kontynuowanej) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Oddziały L 232/296 PL

297 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność- Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu aktywów i zobowiązań finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych naczonych do obrotu, netto Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej wynik finansowy, netto Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów finansowych i zobowiązań finansowych nienaczonych do obrotu, netto Zyski lub (-) straty z tytułu rachunkowości zabezpieczeń, netto Wynik z tytułu różnic kursowych netto Pozostałe przychody operacyjne Oddziały Oddziały z UE PL L 232/297

298 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność- Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) Oddziały Oddziały z UE L 232/298 PL (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK

299 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność- Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Zyski lub (-) straty z tytułu usunięcia z bilansu aktywów i zobowiązań finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych naczonych do obrotu, netto Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów i zobowiązań finansowych wycenianych według wartości godziwej wynik finansowy, netto Zyski lub (-) straty z tytułu aktywów finansowych i zobowiązań finansowych nienaczonych do obrotu, netto Zyski lub (-) straty z tytułu rachunkowości zabezpieczeń, netto Wynik z tytułu różnic kursowych netto Pozostałe przychody operacyjne Oddziały PL L 232/299

300 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność- Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości (GAAP) FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) Oddziały L 232/300 PL (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK

301 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność- NIE-FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody netto z tytułu opłat i prowizji Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Wynik z operacji wymiany walutowej i różnic kursowych Pozostałe przychody operacyjne (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) Oddziały Oddziały z UE PL L 232/301

302 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność- NIE-FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Oddziały Oddziały z UE L 232/302 PL

303 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność- NIE-FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat Wynik z tytułu odsetek Przychody z tytułu odsetek (Koszty odsetek) (Przychody z tytułu dywidend) Przychody netto z tytułu opłat i prowizji Przychody z tytułu opłat i prowizji (Koszty z tytułu opłat i prowizji) Wynik z operacji wymiany walutowej i różnic kursowych Pozostałe przychody operacyjne (Pozostałe koszty operacyjne) Całkowite przychody operacyjne, netto (Koszty działania banku) (Koszty pracownicze) (Pozostałe wydatki na działanie banku) (Amortyzacja) (Rezerwy lub (-) odwrócenie rezerw) Oddziały PL L 232/303

304 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne Rentowność i efektywność- NIE-FINREP Skonsolidowany rachunek zysków i strat (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości aktywów finansowych niewycenianych według wartości godziwej wynik finansowy) (Utrata wartości lub (-) odwrócenie utraty wartości z tytułu aktywów niefinansowych) ZYSK LUB (-) STRATA PRZED OPODAT KOWANIEM Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYUNOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK Oddziały L 232/304 PL

305 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne - Rentowność i efektywność - PEŁNA PRÓBA Skonsolidowany rachunek zysków i strat A. Duże B. Średnie C. Małe Wynik z tytułu odsetek* (Przychody z tytułu dywidend) Przychody netto z tytułu opłat i prowizji* Wynik z operacji wymiany walutowej i różnic kursowych* Pozostałe przychody operacyjne Całkowite przychody operacyjne, netto* (Koszty operacyjne ogółem) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK* Oddziały Oddziały z UE PL L 232/305

306 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne - Rentowność i efektywność - PEŁNA PRÓBA Skonsolidowany rachunek zysków i strat Wynik z tytułu odsetek* (Przychody z tytułu dywidend) Przychody netto z tytułu opłat i prowizji* Wynik z operacji wymiany walutowej i różnic kursowych* Pozostałe przychody operacyjne Całkowite przychody operacyjne, netto* (Koszty operacyjne ogółem) ZYSK LUB (-) STRATA PO OPODATKO WANIU Z TYTUŁU DZIAŁALNOŚCI KONTYNUOWANEJ Oddziały L 232/306 PL ZYSK LUB (-) STRATA ZA DANY ROK*

307 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS MSSF FINREP Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Kasa, operacje w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie Aktywa finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Oddziały Oddziały z UE PL L 232/307

308 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS MSSF FINREP Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty pochodne zabezpieczające Wartości niematerialne i prawne Oddziały Oddziały z UE L 232/308 PL AKTYWA OGÓŁEM*

309 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS MSSF FINREP Aktywa Kasa, operacje w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie Aktywa finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe dostępne do sprzedaży Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Oddziały PL L 232/309

310 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS MSSF FINREP Aktywa Kredyty, pożyczki i inne należności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty pochodne zabezpieczające Wartości niematerialne i prawne Oddziały L 232/310 PL AKTYWA OGÓŁEM*

311 Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Zobowiązania finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy PASYWA OGÓŁEM Oddziały Oddziały z UE PL L 232/311

312 Pasywa Zobowiązania finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zobowiązania finansowe wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Oddziały L 232/312 PL Zobowiązania finansowe wyceniane metodą zamortyzowanego kosztu Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy PASYWA OGÓŁEM

313 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości A. Duże B. Średnie C. Małe KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/313

314 Zobowiązania kredytowe, gwarancyjne i inne zobowiązania Udzielone Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Otrzymane Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Zobowiązania kredytowe, gwarancyjne i inne zobowiązania Udzielone A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/314 PL Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Otrzymane Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe*

315 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości- GAAP) FINREP Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Kasa, operacje w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie Aktywa finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi nienaczone do obrotu, wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu, wyceniane według wartości godziwej ustalanej metodą praw własności Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Oddziały Oddziały z UE PL L 232/315

316 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości- GAAP) FINREP Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Instrumenty dłużne nienaczone do obrotu wyceniane metodą ceny nabycia Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inne aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty pochodne zabezpieczające Oddziały Oddziały z UE L 232/316 PL Wartości niematerialne i prawne AKTYWA OGÓŁEM*

317 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości- GAAP) FINREP Aktywa Kasa, operacje w bankach centralnych i inne depozyty płatne na żądanie Aktywa finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi nienaczone do obrotu, wyceniane według wartości godziwej wynik finansowy Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu, wyceniane według wartości godziwej ustalanej metodą praw własności Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Oddziały PL L 232/317

318 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości- GAAP) FINREP Aktywa Instrumenty dłużne nienaczone do obrotu wyceniane metodą ceny nabycia Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Inne aktywa finansowe niebędące instrumentami pochodnymi, nienaczone do obrotu Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i pożyczki Instrumenty pochodne zabezpieczające Oddziały L 232/318 PL Wartości niematerialne i prawne AKTYWA OGÓŁEM*

319 Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Zobowiązania finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy PASYWA OGÓŁEM Pasywa Zobowiązania finansowe naczone do obrotu Instrumenty pochodne Depozyty Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy PASYWA OGÓŁEM Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/319

320 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości A. Duże B. Średnie C. Małe KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Zobowiązania kredytowe, gwarancyjne i inne zobowiązania Udzielone Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Otrzymane Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały Oddziały z UE Oddziały z UE L 232/320 PL

321 Zobowiązania kredytowe, gwarancyjne i inne zobowiązania Udzielone Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Otrzymane Zobowiązania do udzielenia pożyczki* Gwarancje finansowe* Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS NIE-FINREP Kasa, środki w bankach centralnych Kredyty i pożyczki Dłużne papiery wartościowe Instrumenty udziałowe Pozostałe aktywa AKTYWA OGÓŁEM Pozycje memoriałowe Aktywa finansowe naczone do obrotu Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/321

322 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS NIE-FINREP Aktywa Kasa, środki w bankach centralnych Kredyty i pożyczki Dłużne papiery wartościowe Instrumenty udziałowe Pozostałe aktywa AKTYWA OGÓŁEM Pozycje memoriałowe Aktywa finansowe naczone do obrotu Depozyty Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy Pozostałe pasywa PASYWA OGÓŁEM Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/322 PL

323 Depozyty Pasywa Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy Pozostałe pasywa PASYWA OGÓŁEM Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości A. Duże B. Średnie C. Małe KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Oddziały Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/323

324 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS PEŁNA PRÓBA Kasa, środki w bankach centralnych Kredyty i pożyczki* Dłużne papiery wartościowe* Instrumenty kapitałowe* Pozostałe aktywa AKTYWA OGÓŁEM* Pozycje memoriałowe Aktywa finansowe naczone do obrotu Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS PEŁNA PRÓBA Aktywa Kasa, środki w bankach centralnych Kredyty i pożyczki* Dłużne papiery wartościowe* Instrumenty kapitałowe* Pozostałe aktywa AKTYWA OGÓŁEM* Pozycje memoriałowe Aktywa finansowe naczone do obrotu Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/324 PL

325 Depozyty * Pasywa A. Duże B. Średnie C. Małe Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy Pozostałe pasywa PASYWA OGÓŁEM* Depozyty * Pasywa Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Rezerwy Pozostałe pasywa PASYWA OGÓŁEM* Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/325

326 Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości A. Duże B. Średnie C. Małe KAPITAŁ WŁASNY RAZEM* ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Kapitał Kapitały i kapitały mniejszości KAPITAŁ WŁASNY RAZEM* ZOBOWIĄZANIA I KAPITAŁY OGÓŁEM Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/326 PL

327 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS MSSF FINREP Kredyty i pożyczki* Banki centralne Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Instrumenty udziałowe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/327

328 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS MSSF FINREP Kredyty i pożyczki* Banki centralne Aktywa Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Dłużne papiery wartościowe Oddziały L 232/328 PL Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Instrumenty udziałowe

329 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości- GAAP) FINREP Kredyty i pożyczki* Banki centralne Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Dłużne papiery wartościowe Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Instrumenty udziałowe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/329

330 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS Ogólnie przyjęta zasada rachunkowości- GAAP) FINREP Kredyty i pożyczki* Banki centralne Aktywa Sektor instytucji rządowych i samorządowych Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Dłużne papiery wartościowe Oddziały L 232/330 PL Banki centralne Sektor instytucji rządowych i samorządowych* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Instrumenty udziałowe

331 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS NIE-FINREP Kredyty i pożyczki Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Sektor instytucji rządowych i samorządowych Banki centralne Instytucje kredytowe Inne Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS NIE-FINREP Kredyty i pożyczki Aktywa Sektor instytucji rządowych i samorządowych Banki centralne Instytucje kredytowe Inne Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/331

332 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS PEŁNA PRÓBA Kredyty i pożyczki Aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Sektor instytucji rządowych i samorządowych Banki centralne Instytucje kredytowe Inne Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne BILANS PEŁNA PRÓBA Kredyty i pożyczki Aktywa Sektor instytucji rządowych i samorządowych Banki centralne Instytucje kredytowe Inne Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/332 PL

333 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne(cbd) JAKOŚĆ AKTYWÓW Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Ekspozycje wstrzymane A. Duże B. Średnie C. Małe Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym środki wstrzymujące w odniesieniu do ekspozycji zagrożonych Dłużne papiery wartościowe - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje niezagrożone objęte środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje zagrożone objęte środkami wstrzymującymi Oddziały Oddziały z UE PL L 232/333

334 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne(cbd) JAKOŚĆ AKTYWÓW Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Ekspozycje wstrzymane A. Duże B. Średnie C. Małe Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym środki wstrzymujące w odniesieniu do ekspozycji zagrożonych Oddziały Oddziały z UE L 232/334 PL Kredyty i pożyczki - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje niezagrożone objęte środkami wstrzymującymi Kredyty i pożyczki - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje zagrożone objęte środkami wstrzymującymi

335 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne(cbd) JAKOŚĆ AKTYWÓW Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Ekspozycje wstrzymane Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym środki wstrzymujące w odniesieniu do ekspozycji zagrożonych Dłużne papiery wartościowe - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje niezagrożone objęte środkami wstrzymującymi Dłużne papiery wartościowe - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje zagrożone objęte środkami wstrzymującymi Oddziały PL L 232/335

336 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne(cbd) JAKOŚĆ AKTYWÓW Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Ekspozycje wstrzymane Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji niezagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym w okresie warunkowym Kredyty i pożyczki - Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi* Kredyty i pożyczki Wartość bilansowa brutto ekspozycji zagrożonych objętych środkami wstrzymującymi, w tym środki wstrzymujące w odniesieniu do ekspozycji zagrożonych Oddziały L 232/336 PL Kredyty i pożyczki - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje niezagrożone objęte środkami wstrzymującymi Kredyty i pożyczki - Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw - ekspozycje zagrożone objęte środkami wstrzymującymi

337 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji A. Duże B. Średnie C. Małe Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe* Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/337

338 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe* Gospodarstwa domowe Oddziały L 232/338 PL Ekspozycje pozabilansowe

339 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/339

340 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji niezagrożonych Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Oddziały L 232/340 PL Ekspozycje pozabilansowe

341 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Dłużne papiery wartościowe* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe* Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/341

342 Całkowita wartość bilansowa ekspozycji zagrożonych Dłużne papiery wartościowe* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe* Gospodarstwa domowe Oddziały L 232/342 PL Ekspozycje pozabilansowe

343 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/343

344 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Oddziały L 232/344 PL Ekspozycje pozabilansowe

345 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw na ekspozycje niezagrożone Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/345

346 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw na ekspozycje niezagrożone Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Oddziały L 232/346 PL Ekspozycje pozabilansowe

347 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw na ekspozycje zagrożone Dłużne papiery wartościowe* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/347

348 Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw na ekspozycje zagrożone Dłużne papiery wartościowe* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki* Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Oddziały L 232/348 PL Ekspozycje pozabilansowe

349 Zabezpieczenia otrzymane w związku z ekspozycjami zagrożonymi Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/349

350 Zabezpieczenia otrzymane w związku z ekspozycjami zagrożonymi Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Oddziały L 232/350 PL Ekspozycje pozabilansowe

351 Gwarancje finansowe otrzymane w związku z ekspozycjami zagrożonymi Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Ekspozycje pozabilansowe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/351

352 Gwarancje finansowe otrzymane w związku z ekspozycjami zagrożonymi Dłużne papiery wartościowe Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Kredyty i pożyczki Instytucje kredytowe Inne instytucje finansowe Przedsiębiorstwa niefinansowe Gospodarstwa domowe Oddziały L 232/352 PL Ekspozycje pozabilansowe

353 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne JAKOŚĆ AKTYWÓW- MSSF FINREP Instrumenty dłużne, które utraciły wartość Całkowita wartość bilansowa aktywów, które utraciły wartość Kredyty, pożyczki i inne należności Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne JAKOŚĆ AKTYWÓW- MSSF FINREP Instrumenty dłużne, które utraciły wartość Całkowita wartość bilansowa aktywów, które utraciły wartość Kredyty, pożyczki i inne należności Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy aktualizujące z tytułu indywidualnie ocenianych aktywów finansowych Kredyty, pożyczki i inne należności Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy aktualizujące z tytułu indywidualnie ocenianych aktywów finansowych Kredyty, pożyczki i inne należności Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności euro A. Duże B. Średnie C. Małe euro Oddziały Oddziały zagraniczne ze strefy Oddziały Oddziały zagraniczne ze strefy Oddziały z UE Oddziały z UE PL L 232/353

354 Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy aktualizujące z tytułu zbiorowo ocenianych aktywów finansowych Kredyty, pożyczki i inne należności Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy aktualizujące z tytułu zbiorowo ocenianych aktywów finansowych Kredyty, pożyczki i inne należności Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy z tytułu poniesionych, ale niewykazywanych strat A. Duże B. Średnie C. Małe A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały Oddziały z UE Oddziały z UE L 232/354 PL Kredyty, pożyczki i inne należności Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności Instrumenty dłużne, które utraciły wartość - Odpisy z tytułu poniesionych, ale niewykazywanych strat Oddziały Kredyty, pożyczki i inne należności Inwestycje utrzymywane do terminu wymagalności

355 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne JAKOŚĆ AKTYWÓW Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości - GAAP FINREP Instrumenty dłużne, które utraciły wartość Instrumenty dłużne nienaczone do obrotu wyceniane metodą ceny nabycia Całkowita wartość bilansowa aktywów, które utraciły wartość Kredyty i pożyczki Odpisy aktualizujące z tytułu indywidualnie ocenianych aktywów finansowych Kredyty i pożyczki Odpisy aktualizujące z tytułu zbiorowo ocenianych aktywów finansowych Kredyty i pożyczki A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne JAKOŚĆ AKTYWÓW Ogólnie przyjęte zasady rachunkowości - GAAP FINREP Instrumenty dłużne, które utraciły wartość Instrumenty dłużne nienaczone do obrotu wyceniane metodą ceny nabycia Całkowita wartość bilansowa aktywów, które utraciły wartość Kredyty i pożyczki Odpisy aktualizujące z tytułu indywidualnie ocenianych aktywów finansowych Kredyty i pożyczki Odpisy aktualizujące z tytułu zbiorowo ocenianych aktywów finansowych Kredyty i pożyczki Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/355

356 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne JAKOŚĆ AKTYWÓW NIE-FINREP Ekspozycje zagrożone A. Duże B. Średnie C. Małe Wartość bilansowa brutto Ekspozycje niezagrożone Ekspozycje zagrożone* Ekspozycje wstrzymane Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw* Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne JAKOŚĆ AKTYWÓW NIE-FINREP Ekspozycje zagrożone Wartość bilansowa brutto Ekspozycje niezagrożone Ekspozycje zagrożone* Ekspozycje wstrzymane Skumulowana utrata wartości, skumulowane zmiany wartości godziwej z tytułu ryzyka kredytowego i rezerw* Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/356 PL

357 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE EL HU IE IT LV LT LU Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/357

358 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/358 PL NO US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk)

359 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej A. Duże B. Średnie C. Małe AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Pozycje memoriałowe Zagraniczna ekspozycja pierwotna Całkowita pierwotna wartość ekspozycji Oddziały Oddziały z UE PL L 232/359

360 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej Oddziały L 232/360 PL EL HU IE IT LV LT LU

361 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk) Oddziały PL L 232/361

362 Skonsolidowane dane bankowe (CBD) kwartalne KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA Całkowita wartość ekspozycji pierwotnej AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Pozycje memoriałowe Oddziały L 232/362 PL Zagraniczna ekspozycja pierwotna Całkowita pierwotna wartość ekspozycji

363 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE EL HU IE IT LV LT LU Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/363

364 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/364 PL US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk)

365 Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/365

366 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania Oddziały L 232/366 PL EL HU IE IT LV LT LU

367 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk) Oddziały PL L 232/367

368 Całkowite ekspozycje, których dotyczy niewykonanie zobowiązania AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Oddziały L 232/368 PL

369 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE EL HU IE IT LV LT LU Całkowita wartość ekspozycji A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/369

370 MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO Całkowita wartość ekspozycji A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE L 232/370 PL US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk)

371 AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) Całkowita wartość ekspozycji A. Duże B. Średnie C. Małe RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Oddziały Oddziały z UE PL L 232/371

372 AT BE BG HR CY CZ DK EE FI FR DE Całkowita wartość ekspozycji Oddziały L 232/372 PL EL HU IE IT LV LT LU

373 Całkowita wartość ekspozycji MT NL PL PT RO SK SI ES SE UK NO US (Stany Zjednoczone) HK (Hong Kong) BR (Brazylia) CN (Chiny) JP (Japonia) CH (Szwajcaria) MX (Meksyk) Oddziały PL L 232/373

374 Całkowita wartość ekspozycji AU (Australia) SG (Singapur) TR (Turcja) RU (Federacja Rosyjska) KY (Kajmany) IN (Indie) KR (Korea Południowa) ZA (Republika Południowej Afryki) CA (Kanada) Oddziały L 232/374 PL

375 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne- CBD) KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Aktywa razem Pasywa razem Działalność krajowa A. Duże B. Średnie C. Małe Całkowite przychody operacyjne, netto Zysk lub strata za dany rok Oddziały Oddziały z UE Skonsolidowane dane bankowe kwartalne- CBD) KONCENTRACJA GEOGRAFICZNA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Aktywa razem Pasywa razem Działalność krajowa Całkowite przychody operacyjne, netto Zysk lub strata za dany rok Oddziały PL L 232/375

376 Aktywa razem Pasywa razem Działalność krajowa A. Duże B. Średnie C. Małe Całkowite przychody operacyjne, netto Zysk lub strata za dany rok Aktywa razem Pasywa razem Działalność krajowa Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/376 PL Całkowite przychody operacyjne, netto Zysk lub strata za dany rok

377 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) KONCENTRACJA PARTNERÓW OPERACJI Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Ekspozycje w stosunku do banków centralnych KREDYTY I POŻYCZKI A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) KONCENTRACJA PARTNERÓW OPERACJI Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Ekspozycje w stosunku do banków centralnych KREDYTY I POŻYCZKI Ekspozycje w stosunku do instytucji rządowych i samorządowych KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/377

378 Ekspozycje w stosunku do instytucji rządowych i samorządowych KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone Ekspozycje wobec instytucji kredytowych A. Duże B. Średnie C. Małe KREDYTY I POŻYCZKI w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/378 PL Ekspozycje wobec instytucji kredytowych Oddziały KREDYTY I POŻYCZKI w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone

379 Ekspozycje wobec innych instytucji finansowych KREDYTY I POŻYCZKI w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone Ekspozycje wobec innych instytucji finansowych KREDYTY I POŻYCZKI w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/379

380 Ekspozycje wobec przedsiębiorstw niefinansowych KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone w tym: kredyty na finansowanie projektów inwestycyjnych Ekspozycje wobec przedsiębiorstw niefinansowych KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/380 PL w tym: kredyty na finansowanie projektów inwestycyjnych

381 Ekspozycje wobec gospodarstw domowych A. Duże B. Średnie C. Małe KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone w tym: kredyt konsumpcyjny w tym: kredyty i pożyczki na zakup nieruchomości mieszkalnej Ekspozycje wobec gospodarstw domowych KREDYTY I POŻYCZKI* w tym: kredyty hipoteczne [kredyty zabezpieczone nieruchomościami] w tym: inne kredyty zabezpieczone w tym: kredyt konsumpcyjny w tym: kredyty i pożyczki na zakup nieruchomości mieszkalnej Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/381

382 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) KONCENTRACJA FINANSOWANIA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Wartość bilansowa (FINREP-MSSF) A. Duże B. Średnie C. Małe Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Certyfikaty depozytowe Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami Obligacje zabezpieczone Kontrakty hybrydowe Pozostałe wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zamienne złożone instrumenty finansowe Niezamienne Inne zobowiązania finansowe Oddziały Oddziały z UE L 232/382 PL ZOBOWIĄZANIA FINANSOWE

383 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) KONCENTRACJA FINANSOWANIA Instytucje sprawozdające wg FINREP (MSSF i ogólnie przyjęte zasady rachunkowości GAAP) Wartość bilansowa (FINREP-MSSF) Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Certyfikaty depozytowe Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami Obligacje zabezpieczone Kontrakty hybrydowe Pozostałe wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zamienne złożone instrumenty finansowe Niezamienne Inne zobowiązania finansowe ZOBOWIĄZANIA FINANSOWE Oddziały PL L 232/383

384 Wartość bilansowa (FINREP-GAAP) A. Duże B. Średnie C. Małe Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Certyfikaty depozytowe Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami Obligacje zabezpieczone Kontrakty hybrydowe Pozostałe wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zamienne złożone instrumenty finansowe Niezamienne Inne zobowiązania finansowe Oddziały Oddziały z UE L 232/384 PL ZOBOWIĄZANIA FINANSOWE

385 Wartość bilansowa (FINREP-GAAP) Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Certyfikaty depozytowe Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami Obligacje zabezpieczone Kontrakty hybrydowe Pozostałe wyemitowane dłużne papiery wartościowe Zamienne złożone instrumenty finansowe Niezamienne Inne zobowiązania finansowe ZOBOWIĄZANIA FINANSOWE Oddziały PL L 232/385

386 Całkowita otrzymana kwota A. Duże B. Średnie C. Małe Finansowanie detaliczne Depozyty na żądanie Depozyty terminowe z terminem pierwotnym < 30 dni Depozyty terminowe z terminem pierwotnym > 30 dni Rachunki oszczędnościowe Finansowanie hurtowe* Niezabezpieczone Zabezpieczone* Oddziały Oddziały z UE L 232/386 PL

387 Całkowita otrzymana kwota Finansowanie detaliczne Depozyty na żądanie Depozyty terminowe z terminem pierwotnym < 30 dni Depozyty terminowe z terminem pierwotnym > 30 dni Rachunki oszczędnościowe Finansowanie hurtowe* Niezabezpieczone Zabezpieczone* Oddziały PL L 232/387

388 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) Płynność i finansowanie Aktywa płynne A. Duże B. Średnie C. Małe Całkowite nieskorygowane aktywa POZIOMU 1, z wyłączeniem obligacji zabezpieczonych charakteryzujących się wyjątkowo wysoką jakością* Podlegające wycofaniu rezerwy w banku centralnym Aktywa banków centralnych Aktywa rządów centralnych Inne aktywa płynne, które mogą zostać włączone do kategorii ekspozycji banku centralnego lub ekspozycji z gwarancją publiczną Całkowite nieskorygowane zabezpieczone obligacje POZIOMU 1 charakteryzujące się wyjątkowo wysoką jakością Całkowite nieskorygowane aktywa POZIOMU 2A Całkowite nieskorygowane aktywa POZIOMU 2B Oddziały Oddziały z UE L 232/388 PL

389 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) Płynność i finansowanie Aktywa płynne Całkowite nieskorygowane aktywa POZIOMU 1, z wyłączeniem obligacji zabezpieczonych charakteryzujących się wyjątkowo wysoką jakością* Podlegające wycofaniu rezerwy w banku centralnym Aktywa banków centralnych Aktywa rządów centralnych Inne aktywa płynne, które mogą zostać włączone do kategorii ekspozycji banku centralnego lub ekspozycji z gwarancją publiczną Całkowite nieskorygowane zabezpieczone obligacje POZIOMU 1 charakteryzujące się wyjątkowo wysoką jakością Całkowite nieskorygowane aktywa POZIOMU 2A Całkowite nieskorygowane aktywa POZIOMU 2B Oddziały PL L 232/389

390 Bufor płynnościowy* POKRYCIE PŁYNNOŚCI A. Duże B. Średnie C. Małe Wypływy płynności netto* Bufor płynnościowy* POKRYCIE PŁYNNOŚCI Wypływy płynności netto* Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/390 PL

391 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały z UE PL L 232/391

392 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA Kwota aktywów charakteryzujących się wyjątkowo wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota aktywów charakteryzujących się wysoką płynnością i jakością kredytową w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy Oddziały L 232/392 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy Kwota innych aktywów w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

393 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA kredyty nieodnawialne i należności w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA kredyty nieodnawialne i należności w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/393

394 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA kredyty nieodnawialne i należności zgłoszone w pozycji 1.9, które są zabezpieczone na nieruchomości w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA kredyty nieodnawialne i należności zgłoszone w pozycji 1.9, które są zabezpieczone na nieruchomości w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/394 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

395 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - należności z tytułu instrumentów pochodnych w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - należności z tytułu instrumentów pochodnych w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/395

396 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - pozostałe aktywa w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - pozostałe aktywa w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/396 PL w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy

397 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - aktywa odliczone od funduszy własnych niewymagających stabilnego finansowania w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA - aktywa odliczone od funduszy własnych niewymagających stabilnego finansowania w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/397

398 POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA niewykorzystane przyznane instrumenty kredytowe kwalifikujące się jako pozycje»średniego ryzyka«lub»średniego/niskiego ryzyka«na mocy załącznika I. w ciągu trzech miesięcy POZYCJE WYMAGAJĄCE STABILNEGO FINANSOWANIA niewykorzystane przyznane instrumenty kredytowe kwalifikujące się jako pozycje»średniego ryzyka«lub»średniego/niskiego ryzyka«na mocy załącznika I. w ciągu trzech miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/398 PL

399 POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy POZYCJE ZAPEWNIAJĄCE STABILNE FINANSOWANIE w ciągu trzech miesięcy w ciągu 3 6 miesięcy w ciągu 6 9 miesięcy w ciągu 9 12 miesięcy powyżej 12 miesięcy A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/399

400 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) Obciążenia aktywów Wartość bilansowa obciążonych aktywów A. Duże B. Średnie C. Małe Aktywa instytucji sprawozdającej* Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) Obciążenia aktywów Wartość bilansowa obciążonych aktywów Aktywa instytucji sprawozdającej* Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/400 PL

401 Wartość bilansowa obciążonych aktywów, w tym: wyemitowanych inne podmioty wchodzące w skład grupy Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa Wartość bilansowa obciążonych aktywów, w tym: wyemitowanych inne podmioty wchodzące w skład grupy Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/401

402 Wartość bilansowa obciążonych aktywów, w tym: uznawanych bank centralny Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa Wartość bilansowa obciążonych aktywów, w tym: uznawanych bank centralny Aktywa instytucji sprawozdającej A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/402 PL Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa

403 Wartość bilansowa aktywów nieobciążonych A. Duże B. Średnie C. Małe Aktywa instytucji sprawozdającej* Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa Wartość bilansowa aktywów nieobciążonych Aktywa instytucji sprawozdającej* Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/403

404 Wartość bilansowa nieobciążonych aktywów, w tym: wyemitowanych inne podmioty wchodzące w skład grupy Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa Wartość bilansowa nieobciążonych aktywów, w tym: wyemitowanych inne podmioty wchodzące w skład grupy Aktywa instytucji sprawozdającej A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/404 PL Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa

405 Wartość bilansowa nieobciążonych aktywów, w tym: uznawanych bank centralny Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa Wartość bilansowa nieobciążonych aktywów, w tym: uznawanych bank centralny Aktywa instytucji sprawozdającej Kredyty na żądanie Instrumenty udziałowe Dłużne papiery wartościowe Kredyty i zaliczki inne niż kredyty i zaliczki na żądanie Pozostałe aktywa A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/405

406 Zabezpieczenie otrzymane instytucję sprawozdającą Wartość godziwa otrzymanego obciążonego zabezpieczenia lub wyemitowanych własnych dłużnych papierów wartościowych* Wartość godziwa otrzymanego nieobciążonego zabezpieczenia lub wyemitowanych własnych dłużnych papierów wartościowych, które mogą zostać obciążone* Zabezpieczenie otrzymane instytucję sprawozdającą Wartość godziwa otrzymanego obciążonego zabezpieczenia lub wyemitowanych własnych dłużnych papierów wartościowych* Wartość godziwa otrzymanego nieobciążonego zabezpieczenia lub wyemitowanych własnych dłużnych papierów wartościowych, które mogą zostać obciążone* A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/406 PL

407 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ FUNDUSZE WŁASNE KAPITAŁ TIER I* Tabela x.x A. Duże B. Średnie C. Małe KAPITAŁ PODSTAWOWY TIER I* Instrumenty kapitałowe kwalifikujące się jako kapitał podstawowy Tier I Zysk niepodzielony Korekty w kapitale podstawowym Tier I Odliczenia od kapitału podstawowego Tier I KAPITAŁ DODATKOWY TIER I KAPITAŁ TIER II Oddziały Oddziały z UE PL L 232/407

408 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Tabela x.x FUNDUSZE WŁASNE KAPITAŁ TIER I* KAPITAŁ PODSTAWOWY TIER I* Instrumenty kapitałowe kwalifikujące się jako kapitał podstawowy Tier I Zysk niepodzielony Korekty w kapitale podstawowym Tier I Odliczenia od kapitału podstawowego Tier I KAPITAŁ DODATKOWY TIER I KAPITAŁ TIER II Oddziały L 232/408 PL

409 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ekspozycja pierwotna przed uwzględnieniem współczynników konwersji KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONYCH RY ZYKIEM W ODNIESIENIU DO RYZYKA KREDYTOWEGO, RYZYKA KREDYTO WEGO KONTRAHENTA, RYZYKA ROZ MYCIA ORAZ DOSTAW Z PÓŹNIEJ SZYM TERMINEM ROZLICZENIA* Metoda standardowa (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB)* A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Ekspozycja pierwotna przed uwzględnieniem współczynników konwersji KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONYCH RY ZYKIEM W ODNIESIENIU DO RYZYKA KREDYTOWEGO, RYZYKA KREDYTO WEGO KONTRAHENTA, RYZYKA ROZ MYCIA ORAZ DOSTAW Z PÓŹNIEJ SZYM TERMINEM ROZLICZENIA* Metoda standardowa (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB)* Oddziały Oddziały z UE PL L 232/409

410 Metoda standardowa (SA) Korekty wartości A. Duże B. Średnie C. Małe Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Korekty wartości Metoda standardowa (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/410 PL

411 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem A. Duże B. Średnie C. Małe Łączna kwota ekspozycji na ryzyko/cał KOWITE EKSPOZYCJE* KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONYCH RY ZYKIEM W ODNIESIENIU DO RYZYKA KREDYTOWEGO, RYZYKA KREDYTO WEGO KONTRAHENTA, RYZYKA ROZ MYCIA ORAZ DOSTAW Z PÓŹNIEJ SZYM TERMINEM ROZLICZENIA Metoda standardowa (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO ROZLICZENIA/DOSTAWY ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU RYZYKA POZYCJI, RYZYKA WALUTOWEGO I RYZYKA CEN TOWARÓW ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU RYZYKA OPERACYJ NEGO (OpR) ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU KOREKTY WYCENY KREDYTOWEJ ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU DUŻYCH EKSPOZY CJI W PORTFELU HANDLOWYM KWOTY INNYCH EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Oddziały Oddziały z UE PL L 232/411

412 Kwoty ekspozycji ważonej ryzykiem Łączna kwota ekspozycji na ryzyko/cał KOWITE EKSPOZYCJE* KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONYCH RY ZYKIEM W ODNIESIENIU DO RYZYKA KREDYTOWEGO, RYZYKA KREDYTO WEGO KONTRAHENTA, RYZYKA ROZ MYCIA ORAZ DOSTAW Z PÓŹNIEJ SZYM TERMINEM ROZLICZENIA Metoda standardowa (SA) Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO ROZLICZENIA/DOSTAWY ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU RYZYKA POZYCJI, RYZYKA WALUTOWEGO I RYZYKA CEN TOWARÓW Oddziały L 232/412 PL ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU RYZYKA OPERACYJ NEGO (OpR) ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU KOREKTY WYCENY KREDYTOWEJ ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RY ZYKO Z TYTUŁU DUŻYCH EKSPOZY CJI W PORTFELU HANDLOWYM KWOTY INNYCH EKSPOZYCJI NA RY ZYKO

413 Kwota oczekiwanej straty A. Duże B. Średnie C. Małe Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Kwota oczekiwanej straty Metoda wewnętrznych ratingów (IRB) Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/413

414 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Bufory kapitałowe i wymogi filaru II A. Duże B. Średnie C. Małe Wymóg połączonego bufora Bufor zabezpieczający Bufor zabezpieczający wynikający z ryzyka makroostrożnościowego lub ryzyka systemowego zidentyfikowanego na poziomie państwa członkowskiego Specyficzny dla instytucji bufor antycykliczny Bufor ryzyka systemowego Bufor instytucji o znaczeniu systemowym Bufor instytucji o globalnym znaczeniu systemowym Bufor instytucji o innym znaczeniu systemowym Oddziały Oddziały z UE L 232/414 PL Wymogi w zakresie funduszy własnych związane z korektami w ramach filaru II

415 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) FUNDUSZE WŁASNE, KWOTY EKSPOZYCJI WAŻONCH RYZYKIEM I WYPŁACALNOŚĆ Bufory kapitałowe i wymogi filaru II Wymóg połączonego bufora Bufor zabezpieczający Bufor zabezpieczający wynikający z ryzyka makroostrożnościowego lub ryzyka systemowego zidentyfikowanego na poziomie państwa członkowskiego Specyficzny dla instytucji bufor antycykliczny Bufor ryzyka systemowego Bufor instytucji o znaczeniu systemowym Bufor instytucji o globalnym znaczeniu systemowym Bufor instytucji o innym znaczeniu systemowym Wymogi w zakresie funduszy własnych związane z korektami w ramach filaru II Oddziały PL L 232/415

416 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) Liczba instytucji < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) Liczba instytucji < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/416 PL

417 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < > 16 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < > 16 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/417

418 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 < 4 Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/418 PL >

419 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RYZYKO/CAŁKOWITE EKSPOZYCJE* < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) ŁĄCZNA KWOTA EKSPOZYCJI NA RYZYKO/CAŁKOWITE EKSPOZYCJE* < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/419

420 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < >16 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < 6 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/420 PL >

421 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/421

422 Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) Aktywa < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Skonsolidowane dane bankowe kwartalne (CBD) Aktywa < > 20 Współczynnik wypłacalności (%) Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/422 PL

423 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < > 16 Współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 (%) < > 16 A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE PL L 232/423

424 < Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) > 16 < 4 Współczynnik kapitału podstawowego Tier I (%) A. Duże B. Średnie C. Małe Oddziały Oddziały Oddziały z UE L 232/424 PL >

425 b) część 22 otrzymuje brzmienie: Fundusze emerytalno-rentowe aktywa Gotówka i depozyty Do 1 roku włącznie Powyżej 1 roku do 2 lat włącznie Powyżej 2 lat w tym: Depozyty bieżące rozliczeniowe Dłużne papiery wartościowe Do 1 roku włącznie Powyżej 1 roku do 2 lat włącznie Powyżej 2 lat Finansowe instrumenty pochodne Kredyty i pożyczki Do 1 roku włącznie Powyżej 1 roku do 5 lat włącznie Powyżej 2 lat do 5 lat Udziały kapitałowe w tym: akcje notowane Udziały/jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych udziały/jednostki uczestnictwa w FRP udziały/jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych niebędących FRP Rezerwy techniczne ubezpieczeń innych niż na życie ( 1 ) Pozostałe aktywa Aktywa niefinansowe ogółem Razem Razem CZĘŚĆ 22 Statystyka funduszy emerytalno-rentowych (FE) Tabela Statystyka funduszy emerytalno-rentowych (stany i transakcje) MIF (S S S.123) Razem Sektor instytucji rządowych i samorządowych (S.13) Razem Fundusze inwestycyjne niebędące FRP (S.124) Instytucje krajowe Instytucje niemonetarne Instytucje niemonetarne z wyłączeniem sektora instytucji rządowych i samorządowych PIF+pomocnicze instytucje finansowe + instytucje finansowe typu captive i udzielające pożyczek (S S S.127) IU (S.128) FE (S.129) PN (S.11) Gospodarstwa domowe i instytucje niekomercyjne działające na rzecz gospodarstw domowych (S.14 i S.15) PL L 232/425

426 Gotówka i depozyty Do 1 roku włącznie Powyżej 1 roku do 2 lat włącznie Powyżej 2 lat w tym: Depozyty bieżące rozliczeniowe Dłużne papiery wartościowe Do 1 roku włącznie Powyżej 1 roku do 2 lat włącznie Powyżej 2 lat Finansowe instrumenty pochodne Kredyty i pożyczki Do 1 roku włącznie Powyżej 1 roku do 5 lat włącznie Powyżej 2 lat do 5 lat Udziały kapitałowe Razem MIF (S S S.123) Razem Sektor instytucji rządowych i samorządowych (S.13) Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Razem Fundusze inwestycyjne niebędące FRP (S.124) Instytucje niemonetarne Instytucje niemonetarne z wyłączeniem sektora instytucji rządowych i samorządowych PIF+pomocnicze instytucje finansowe + instytucje finansowe typu captive i udzielające pożyczek (S S S.127) IU (S.128) FE (S.129) PN (S.11) Gospodarstwa domowe i instytucje niekomercyjne działające na rzecz gospodarstw domowych (S.14 i S.15) Reszta świata L 232/426 PL w tym: akcje notowane Udziały/jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych udziały/jednostki uczestnictwa w FRP udziały/jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych niebędących FRP Rezerwy techniczne ubezpieczeń innych niż na życie ( 1 ) Pozostałe aktywa Aktywa niefinansowe ogółem ( 1 ) Pozycja ta może obejmować rezerwy techniczne ubezpieczeń innych, niż na życie (ESA 2010: F.61), należności instytucji ubezpieczeniowych od podmiotów nimi zarządzających (ESA 2010: F.64) oraz rezerwy na pokrycie żądań wypłaty z tytułu standaryzowanych gwarancji (ESA 2010: F.66)

427 Fundusze emerytalno-rentowe pasywa Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Finansowe instrumenty pochodne Kredyty i pożyczki Do 1 roku włącznie Powyżej 1 roku do 5 lat włącznie Powyżej 5 lat Udziały kapitałowe w tym: akcje notowane Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe w tym: Uprawnienia emerytalnorentowe ( 1 ) Zdefiniowana składka Zdefiniowane świadczenie Systemy hybrydowe Pozostałe pasywa Wartość netto Razem Razem MIF (S.121 +S.122 +S.123) Razem Sektor instytucji rządowych i samorządowych (S.13) Razem Fundusze inwestycyjne niebędące FRP (S.124) Instytucje krajowe Instytucje niemonetarne Instytucje niemonetarne z wyłączeniem sektora instytucji rządowych i samorządowych PIF (S S S.127) IU (S.128) FE (S.129) PN (S.11) Gospodarstwa domowe i instytucje niekomercyjne działające na rzecz gospodarstw domowych (S.14 i S.15) PL L 232/427

428 Wyemitowane dłużne papiery wartościowe Finansowe instrumenty pochodne Kredyty i pożyczki Do 1 roku włącznie Powyżej 1 roku do 5 lat włącznie Powyżej 5 lat Udziały kapitałowe w tym: akcje notowane Rezerwy techniczno-ubezpieczeniowe Razem MIF (S.121 +S.122 +S.123) Razem Sektor instytucji rządowych i samorządowych (S.13) Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Razem Fundusze inwestycyjne niebędące FRP (S.124) Instytucje niemonetarne Instytucje niemonetarne z wyłączeniem sektora instytucji rządowych i samorządowych PIF (S S S.127) IU (S.128) FE (S.129) PN (S.11) Gospodarstwa domowe i instytucje niekomercyjne działające na rzecz gospodarstw domowych (S.14 i S.15) Reszta świata L 232/428 PL w tym: Uprawnienia emerytalnorentowe ( 1 ) Zdefiniowana składka Zdefiniowane świadczenie Systemy hybrydowe Pozostałe pasywa Wartość netto ( 1 ) Pozycja ta, przy uwzględnieniu odpowiedniego podziału, może obejmować należności podmiotów zarządzających funduszami emerytalno-rentownymi od tych funduszy (ESA 2010: F.64) i uprawnienia do świadczeń innych niż emerytalno-rentowe (ESA 2010: F.65)

429 c) w części 23 tabela 2a otrzymuje brzmienie: AKTYWA (F) 1. Gotówka i depozyty (ESA 2010: F.21 + F.22 + F.29) - wartość godziwa z terminem zapadalności do 1 roku włącznie z terminem zapadalności powyżej 1 roku 1x. Gotówka i depozyty, w tym: depozyty bieżące rozliczeniowe (F.22) 1. Gotówka i depozyty (ESA 2010: F.21 + F.22 + F.29) - wartość nominalna 2. Dłużne papiery wartościowe (ESA 2010: F.3) wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN wyemitowane GD i INGD Tabela 2a Dane o aktywach przekazywane z częstotliwością kwartalną: stany i korekty dla wyliczania transakcji Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) PL L 232/429

430 z terminem pierwotnym do 1 roku włącznie wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN wyemitowane GD i INGD z terminem pierwotnym powyżej 1 roku do 2 lat włącznie Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) L 232/430 PL wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN wyemitowane GD i INGD

431 z terminem pierwotnym powyżej 2 lat wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN wyemitowane GD i INGD z terminem zapadalności do 1 roku włącznie wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN wyemitowane GD i INGD Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) PL L 232/431

432 z terminem zapadalności powyżej 1 roku do 2 lat włącznie wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN wyemitowane GD i INGD z terminem zapadalności powyżej 2 lat do 5 lat włącznie Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) L 232/432 PL wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN wyemitowane GD i INGD

433 z terminem zapadalności powyżej 5 lat wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN wyemitowane GD i INGD 3. Kredyty i pożyczki (ESA 2010: F.4) - wartość godziwa z terminem pierwotnym do 1 roku włącznie - wartość godziwa udzielone MIF udzielone IRSC udzielone FI udzielone PIF udzielone IU udzielone FE Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) PL L 232/433

434 udzielone PN udzielone GD i INGD z terminem pierwotnym powyżej 1 roku do 5 lat włącznie - wartość godziwa udzielone MIF udzielone IRSC udzielone FI udzielone PIF udzielone IU udzielone FE Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) L 232/434 PL udzielone PN udzielone GD i INGD z terminem pierwotnym powyżej 5 lat - wartość godziwa udzielone MIF udzielone IRSC udzielone FI udzielone PIF

435 udzielone IU udzielone FE udzielone PN udzielone GD i INGD z terminem zapadalności do 1 roku włącznie - wartość godziwa z terminem zapadalności powyżej 1 roku do 2 lat włącznie - wartość godziwa z terminem zapadalności powyżej 2 lat do 5 lat włącznie - wartość godziwa z terminem zapadalności powyżej 5 lat - wartość godziwa 3x. Kredyty i pożyczki, w tym: gwarancje depozytowe związane z działalnością reasekuracyjną wartość godziwa 3. Kredyty i pożyczki (ESA 2010: F.4) - wartość nominalna z terminem pierwotnym do 1 roku włącznie - wartość nominalna z terminem pierwotnym powyżej 1 roku do 5 lat włącznie - wartość nominalna z terminem pierwotnym powyżej 5 lat - wartość nominalna 4. Udziały kapitałowe (ESA 2010: F.51) Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) PL L 232/435

436 4a. Udziały kapitałowe, w tym: akcje notowane wyemitowane MIF wyemitowane IRSC wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN 4b. Udziały kapitałowe, w tym: akcje nienotowane wyemitowane MIF wyemitowane IRSC Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) L 232/436 PL wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN 4c. Udziały kapitałowe, w tym: pozostałe udziały kapitałowe wyemitowane MIF wyemitowane IRSC

437 wyemitowane PIF wyemitowane IU wyemitowane FE wyemitowane PN 5. Udziały/ jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych (ESA 2010: F.52) 5a. Udziały/jednostki uczestnictwa w FRP 5b. Udziały/jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych niebędących FRP Fundusze akcyjne Fundusze obligacyjne Fundusze mieszane Fundusze nieruchomości Fundusze hedgingowe Pozostałe fundusze 6. Finansowe instrumenty pochodne (ESA 2010: F.7) 7. Rezerwy techniczne ubezpieczeń innych niż na życie ( 1 ) 8. Aktywa niefinansowe (ESA 2010: AN). Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) PL L 232/437

438 9. Pozostałe aktywa 10. Aktywa razem Razem Krajowe Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych Strefa euro Instytucje państw członkowskich strefy euro z wyjątkiem instytucji krajowych (informacje w podziale na poszczególne kraje) Europejski Mechanizm Stabilności (ESM) Razem Nieuczestniczące państwa członkowskie (informacje w podziale na poszczególne kraje) Reszta świata Główni partnerzy transakcji spoza Unii Europejskiej (informacje w podziale na poszczególne kraje dla Brazylii, Kanady, Chin, Hongkongu, Indii, Japonii, Rosji, Szwajcarii, USA) Skróty użyte w niniejszej tabeli oznaczają: MIF=monetarne instytucje finansowe, IRSC=sektor instytucji rządowych i samorządowych, FI=fundusze inwestycyjne, PIF=pozostałe instytucje pośrednictwa finansowego, IU=instytucje ubezpieczeniowe, FE=fundusze emerytalno-rentowe, KBC=krajowy bank centralny, PN=przedsiębiorstwa niefinansowe, GD=gospodarstwa domowe, INGD=instytucje niekomercyjne działające na rzecz gospodarstw domowych, FRP=fundusze rynku pieniężnego. ( 1 ) Pozycja ta może obejmować rezerwy techniczne ubezpieczeń innych, niż na życie (ESA 2010: F.61), należności instytucji ubezpieczeniowych od podmiotów nimi zarządzających (ESA 2010: F.64) oraz rezerwy na pokrycie żądań wypłaty z tytułu standaryzowanych gwarancji (ESA 2010: F.66) Wymogi nałożone na IU rozporządzeniem (UE) nr 1374/2014 (EBC/2014/50). Wymogi przekazywania danych dotyczących IU, jeżeli są dostępne w KBC (pozycje uzupełniające). L 232/438 PL