OFERTA PPK TFI ALLIANZ

Transkrypt

1 OFERTA PPK TFI ALLIANZ Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK) FUNDUSZE INWESTYCYJNE

2 SZANOWNI PAŃSTWO, miło nam zaprezentować Państwu ofertę utworzenia i zarządzania Pracowniczym Planem Kapitałowym (PPK). W tej prezentacji wymieniamy istotne kwestie, dzięki którym nasza propozycja jest dla Państwa szczególnie korzystna. Doświadczenie naszych zespołów w zarządzaniu produktami emerytalnymi. Konkurencyjne koszty zarządzania planem. Zarządzanie przy wykorzystaniu globalnej ekspertyzy Allianz Global Investors i PIMCO spółek z grupy Allianz. Stabilna struktura właścicielska (100% Grupa Allianz) i rygorystyczne procedury, w tym zarządzania ryzykiem. Łatwość wdrożenia i obsługi administracyjnej, pełne lokalne wsparcie. Elastyczne rozwiązania dostosowane do różnych grup pracodawców. Preferencyjne warunki w innych produktach Allianz. Jeśli będą Państwo mieć pytania, jesteśmy do Państwa dyspozycji. Z wyrazami szacunku Robert Hoerberg Prezes Zarządu TFI Allianz Polska S.A. Sławomir Chwierut Wiceprezes Zarządu TFI Allianz Polska S.A. Anna Bąkała Członek Zarządu TFI Allianz Polska S.A. 1

3 TFI ALLIANZ DOŚWIADCZENIE I STABILNOŚĆ 2

4 GRUPA ALLIANZ JEDNA Z NAJWIĘKSZYCH GRUP FINANSOWYCH NA ŚWIECIE Jeden z globalnych liderów ubezpieczeń Jeden z globalnych liderów asset management 70 krajów 92 mln klientów 129 lat doświadczenia Źródło: dane na 31/12/

5 ALLIANZ ASSET MANAGEMENT W ŚWIATOWEJ CZOŁÓWCE Company Nazwa Country Kraj Nazwa Company Kraj Country Company Kraj Country /12/17 ( m) 31/12/16 ( m) 31/12/17 ( m) 31/12/16 ( m) 31/12/17 ( m) 31/12/16 ( m) 1 BlackRock US/UK 5,315,409 4,884,550 2 Vanguard Asset Management US/UK 4,090,010 3,727,455 3 State Street Global Advisors US/UK 2,316,533 2,340,323 4 Fidelity Investments US 2,003,270 2,129,650 5 BNY Allianz Mellon Asset Investment Management Management US/UK 1,585,920 ~1,960,0001,518,420 6 Capital Group US 1,504,359 1,401,780 7 J.P. Morgan Asset Management US/UK 1,471,226 1,479,125 8 PIMCO US/Ger/UK 1,462,446 1,406,350 9 Amundi France 1,426,107 1,082, Prudential Financial US 1,160,583 1,201, Legal & General Investment Management UK 1,107,666 1,047, Goldman Sachs Asset Management Int. US/UK 1,073,769 1,116, Wellington Management International US 899, , Natixis Investment Managers France/US 830, , T. Rowe Price US/UK 825, , Nuveen US/UK 810, , Northern Trust Asset Management US/UK 800, Invesco US/UK 780, , AXA Investment Managers France 745, , DWS (Deutsche Asset Management) Germany 701, , Affiliated Managers Group US 696, , UBS Asset Management Switzerland/UK 663, , Insight Investment* UK 658, , Sumitomo Mitsui Trust Bank Japan 656, , Aberdeen Standard Investments UK 648, Legg Mason US 642, , Franklin Templeton Investments US/UK 628, , BNP Paribas Asset Management France France 569, , Mitsubishi UFJ Trust and Banking Japan 536,293 (1) - 30 Allianz Global Investors Germany 498, , MetLife Investment Management US 489, , Dimensional Fund Advisors US/UK 480, , Schroder Investment Management UK 476, , BNY Mellon Asset Mngt. North America* US 474,445 (1) BlackRock BNY Mellon Asset Mngt. North America* US/UK 5,315, ,445 (1) 4,884, APG Netherlands 473, , Generali Investments Italy 463, , AllianceBernstein US/UK 461, , New York Life Investment Management US 451,236 (2) 491, Asset Management One International Japan 420,000 (3) 433, Columbia Threadneedle Investments US/UK 412, , MFS Investment Management US/UK 408, , Wells Fargo Asset Management US 402, , Morgan Stanley Investment Management US/UK 401, , Aviva Investors UK 397, , M&G Investments UK 395, , HSBC Global Asset Management UK 390, , Principal Global Investors US/UK 377, , Western Asset Management Company* US 363, , Blackstone US 361, , Nomura Asset Management Japan/UK 360, , Eaton Vance US/UK 360, , Ostrum Asset Management* France 346, , Charles Schwab Investment Management US 345,000 (2) 284, Federated Investors US/Germany 330, , Credit Suisse Asset Management Switzerland 330, , Geode Capital Management US 329, , Manulife Asset Management Canada 326, , Union Investment Germany 323, , Aegon Asset Management Netherlands 318, , Eurizon Asset Management Italy 310, , Mellon Capital* US 308,923 (4) 323, Janus Henderson Investors US/UK 308, Macquarie Asset Management Australia 306, , Barings US/UK 289, , SEI US/UK 281, , RBC Global Asset Management Canada 279, , Fidelity International* UK/US 269, , BlackRock Fidelity International* US/UK UK/US 5,315, ,267 4,884, , DekaBank Germany 265, , Dodge & Cox US 263, , MEAG Germany 252, , Russell Investments US/UK 247, , Neuberger Berman US/UK 245, , Stifel Financial Corp. US 224,514 (1) - 74 Nordea Investment Management Denmark 222, , PGGM Netherlands 218, , BMO Global Asset Management Canada 216, , La Banque Postale Asset Management France 216, , Loomis Sayles & Company* US 211, , Apollo Global Management US 207, , Baillie Gifford & Co. UK 202, , Guggenheim Investments US 199,648 (2) 198, Caisse de dépôt et placement du Québec Canada 198, , BNY Mellon Cash Investment Strategies* US 198,412 (4) 203, NN Investment Partners Netherlands 196, , Voya Investment Management US 192, , Swiss Life Asset Managers Switzerland 191, , AQR Capital* US 186, , SEB Sweden 185, , Lazard Asset Management US 185, , Santander Asset Management Spain 178, , Nikko Asset Management Japan/UK 176, , The TCW Group US 170, , Pictet Asset Management Switzerland/UK 164, , Robeco Netherlands 161, E Fund Management Co. China 158, Eastspring Investments Singapore 156, , Bram - Bradesco Asset Management Brazil 154, , Itaú Asset Management Brazil 148,721 (5) 148, Bank J. Safra Sarasin Switzerland 145, , American Century Investments US 144, , Putnam Investments US/UK 142, ,362 Źródło: Investment and Pensions Europe, ranking wg łącznej wartości zarządzanych aktywów i kraju siedziby. 4

6 JESTEŚMY WAŻNYM GRACZEM W REGIONIE Europa Środkowo-Wschodnia jest strategicznym regionem dla Allianz Allianz ma silną pozycję w regionie Klarowna i stabilna struktura własnościowa 100% udziałów w TFI Allianz Polska posiada TUiR Allianz Polska (którego właścicielem jest Allianz SE) 5

7 TFI ALLIANZ WIARYGODNY PARTNER OD 2004 R. PPE w Grupie Allianz 83 PPE 15 LAT doświadczenia na rynku 3,2 MLD ZŁ aktywa w zarządzaniu PONAD 31 TYS. uczestników w produktach emerytalnych w Grupie Allianz 557 MLN ZŁ w PPE Doświadczenie Doświadczenie w zarządzaniu funduszami inwestycyjnymi, produktami oszczędnościowymi, w tym Pracowniczymi Programami Emerytalnymi (PPE) Stabilna grupa kapitałowa Część stabilnej grupy kapitałowej z silną pozycją w Polsce Nadzór korporacyjny Profesjonalne standardy nadzoru korporacyjnego 188 MLN ZŁ w IKE/IKZE w Grupie Allianz Dane Grupy Allianz na 31/03/2019 r. 6

8 TFI ALLIANZ GLOBALNE DOŚWIADCZENIE W ZARZĄDZANIU 7

9 41 FUNDUSZY W ZARZĄDZANIU Aktywa w zarządzaniu: 3,2 mld zł Szeroki wachlarz strategii inwestycyjnych Fundusze polskie i zagraniczne Różnorodne klasy aktywów Zarządzanie aktywami emerytalnymi (IKE, IKZE, PPE) DOŚWIADCZENIE NA POLSKIM RYNKU OD 2004 R. NAJWYŻSZE STANDARDY NADZORU KORPORACYJNEGO RYGORYSTYCZNE PROCEDURY ZARZĄDZANIA RYZYKIEM Aktywa TFI Allianz na 31/03/2019 r. 8

10 ALLIANZ PLAN EMERYTALNY SFIO Zarządzane przez nas Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK) opierają się na 8 subfunduszach, które wchodzą w skład Emerytalny Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty. Każdy z subfunduszy będzie składał się z dwóch części: akcyjnej i obligacyjnej. PRZYKŁADOWA ALOKACJA AKTYWÓW 100% 75% 50% 25% 0% Obligacje Obligacje Obligacje Obligacje Obligacje Obligacje Alokacja w akcje według ustawy PPK 25-50% 40-70% 40-70% 60-80% 60-80% 60-80% 60-80% 60-80% Obligacje Obligacje Dostęp do globalnej ekspertyzy, dzięki współpracy ze spółkami inwestycyjnymi z Grupy Allianz, powinien przełożyć się w przyszłości na atrakcyjne wyniki inwestycyjne i stabilność aktywów naszych klientów. Emerytalny 2025 Emerytalny 2030 Emerytalny 2035 Emerytalny 2040 Emerytalny 2045 Emerytalny 2050 Emerytalny 2055 Emerytalny

11 POLITYKA INWESTYCYJNA FUNDUSZY ZDEFINIOWANEJ DATY W ALLIANZ PLAN EMERYTALNY SFIO PODEJŚCIE Koncentrować się na tych grupach instrumentów (klasach aktywów), które w długim horyzoncie powinny przynieść najwyższą stopę zwrotu; jednocześnie w dużym zakresie korzystać z dywersyfikacji w długim horyzoncie ważne jest unikanie koncentracji na pojedynczych rynkach czy instrumentach. GLOBALNE WSPARCIE ALLIANZ GLOBAL INVESTORS I PIMCO Wykorzystanie dostępu do globalnej ekspertyzy w naszej Grupie, w celu podejmowania lepszych decyzji inwestycyjnych co do alokacji, oczekiwanego poziomu rentowności, geografii i sektorów. Oczekujemy, że takie wyjątkowe zaplecze przełoży się w przyszłości na atrakcyjne wyniki inwestycyjne i stabilność aktywów klientów.! UNIKALNA ZALETA ZASADY POLITYKI INWESTYCYJNEJ CZĘŚĆ UDZIAŁOWA w portfelu akcje spółek: dużych, małych, zagranicznych dywersyfikacja koncentracja na spółkach, które mogą rosnąć w długim horyzoncie dywidendy jako bardzo istotne źródło dochodów CZĘŚĆ DŁUŻNA w portfelu obligacje różnych emitentów, w tym obligacje korporacyjne dywersyfikacja koncentracja na obligacjach długoterminowych, jak najlepiej dopasowanych do horyzontu inwestycyjnego 10

12 ATRAKCYJNE KOSZTY ZARZĄDZANIA od 2060 Emerytalny 2025 Emerytalny 2030 Emerytalny 2035 Emerytalny 2040 Emerytalny 2045 Emerytalny 2050 Emerytalny 2050 Emerytalny ,35% 0,40% 0,35% 0,44% 0,40% 0,35% 0,44% 0,40% 0,35% 0,44% 0,40% 0,35% 0,44% 0,40% 0,35% 0,44% 0,40% 0,35% 0,44% 0,40% 0,35% od 2060 Brak opłaty za zarządzanie w 1. roku obowiązywania PPK ( ) 11

13 TFI ALLIANZ WDROŻENIE I OBSŁUGA 12

14 PEŁNE WSPARCIE NA KAŻDYM ETAPIE PPK POMOC WE WDROŻENIU I OBSŁUDZE DLA PRACODAWCY PRZYJAZNE NARZĘDZIA ELEKTRONICZNE WSPARCIE I PREFERENCYJNE WARUNKI DLA PRACOWNIKA DOSTĘP DO AKTUALNYCH INFORMACJI O RYNKU Wsparcie pracodawcy w komunikacji oraz przygotowanie materiałów marketingowych, instrukcji i formularzy Serwis PPK dla pracodawcy i Allianz24 dla pracowników Instrukcja dla pracownika. Zniżki na produkty ubezpieczeniowe i inwestycyjne Regularnie będziemy przekazywali informacje o rynku, PPK oraz o wynikach inwestycyjnych 13

15 WDROŻENIE PPK W 4 KROKACH ZAWARCIE UMÓW URUCHOMIENIE UMOWY ZGŁOSZENIE UCZESTNIKÓW ODPROWADZANIE SKŁADEK Wypełnienie umowy o zarządzanie i prowadzenie PPK na portalu TFI Allianz Akceptacja umowy w sposób elektroniczny. Ewentualnie, wydrukowanie umowy i przesłanie na adres TFI Allianz Weryfikacja umowy przez TFI Allianz Przekazanie informacji o zawarciu umowy o zarządzaniu przez TFI Allianz do Ewidencji Pracowniczych Planów Kapitałowych Przesłanie pracodawcy pakietu startowego (nadanie uprawnień do portalu pracodawcy, nadanie numeru konta bankowego do wpłat składek, instrukcja obsługi, itp.) Eksport pliku z danymi pracowników do TFI Allianz Weryfikacja danych pracowników Wygenerowanie przez TFI Allianz potwierdzeń zawarcia umów o prowadzenie PPK Udostępnienie uczestnikom potwierdzeń zawarcia umowy o prowadzenie PPK oraz instrukcji logowania do portalu PPK (Allianz24) Wyliczenie składek Zaczytanie listy składek do portalu pracodawcy TFI Allianz Przekazanie składek przez pracodawcę na wskazany rachunek bankowy Alokacja składek na rejestry uczestników w funduszach docelowej daty przez TFI Allianz 14

16 WSPARCIE PRACODAWCY NARZĘDZIA Oferujemy kompleksowe wsparcie przy uruchomieniu PPK, które minimalizuje zaangażowanie pracodawcy: 1. Łatwy sposób zawarcia umowy drogą elektroniczną lub w wersji papierowej 2. Wsparcie merytoryczne i instrukcja wdrożeniowa dla osób dedykowanych do obsługi PPK po stronie pracodawcy 3. Dostarczamy bezpłatnie intuicyjną platformę internetową do obsługi PPK 4. Możliwość zintegrowania platformy do obsługi planu z wiodącymi systemami kadrowo-płacowymi Strona główna platformy internetowej Serwis PPK 15

17 WSPARCIE PRACODAWCY KOMUNIKACJA TFI Allianz wspiera komunikację z pracownikami oraz bieżącą obsługę: Dostarczymy kompleksowy zbiór dokumentów niezbędnych do zawarcia i obsługi PPK (umowy, wzory oświadczeń, instrukcje, formularze dyspozycji) Zapewnimy materiały informacyjne (ulotki, plakaty, filmiki) Zorganizujemy spotkania informacyjne dla pracowników w różnych formach (stacjonarne, telekonferencje, webinaria), na podstawie ustaleń z pracodawcą Zapewnimy kontynuację komunikacji i komentarze rynkowe na podstawie ustaleń z pracodawcą Strona główna platformy internetowej Serwis PPK 16

18 WSPARCIE DLA UCZESTNIKA 1. Pakiet startowy dla pracownika list powitalny i potwierdzenie zawarcia umowy, loginy do serwisu Allianz24, instrukcja dla uczestnika 2. Platforma internetowa Allianz24 łatwa i wygodna aplikacja elektroniczna dostępna również na tablet i telefon: bieżący dostęp do rachunku PPK oraz innych produktów inwestycyjnych z oferty TFI Allianz Możliwość samodzielnego składania przez uczestnika dyspozycji, takich jak: zamiana środków do innego subfunduszu wyznaczenie uprawnionych do części świadczenia w przypadku śmierci uczestnika wniosek o wypłatę środków w wieku 60 lat wypłata środków na pokrycie wkładu własnego wypłata części środków w przypadku poważnego zachorowania wniosek o świadczenie małżeńskie zmiana sposobu wypłat środków zmiana danych osobowych (identyfikujących uczestnika) 3. Infolinia dla uczestników Pracowniczych Planów Kapitałowych 4. Możliwość składania dyspozycji w formie papierowej za pośrednictwem stacjonarnych placówek Allianz Allianz24 wygodny serwis online Placówki Allianz ponad 50 jednostek w całej Polsce 17

19 DODATKOWE KORZYŚCI DLA PRACOWNIKA 10% zniżki na ubezpieczenia AC zawarte w TUiR Allianz Polska S.A. Obniżone koszty w indywidualnych produktach emerytalnych (IKE, IKZE) zawartych za pośrednictwem TFI Allianz Polska S.A. Udostępnienie funduszy inwestycyjnych z obniżoną opłatą za zarządzanie Widok wszystkich produktów inwestycyjnych (fundusze inwestycyjne, PPK, IKZE, IKE) z poziomu jednego rachunku w serwisie Allianz24 18

20 TFI ALLIANZ TWÓJ PARTNER 19

21 DLACZEGO TFI ALLIANZ NASZE ZALETY Pełne lokalne wsparcie, serwis przed i po sprzedaży (łącznie z siecią Allianz) AllianZ: zajmiemy się wszystkim od A do Z Stabilna struktura właścicielska (100% Allianz); najwyższe standardy Grupy Allianz Przyjazne narzędzia i technologie dla pracodawcy i pracownika Silny zespół lokalnych zarządzających z unikatowym zapleczem globalnej ekspertyzy Grupy Allianz jednego z globalnych liderów w zarządzaniu aktywami Preferencyjne warunki dla dodatkowych produktów Allianz (IKE, IKZE, fundusze inwestycyjne, ubezpieczenie AC) Elastyczność w budowaniu dedykowanych rozwiązań dla pracodawców 20

22 TFI ALLIANZ KONTAKT

23 TFI ALLIANZ ZAJMIEMY SIĘ WSZYSTKIM OD A DO Z 22

24 KLAUZULA PRAWNA TFI Allianz Polska S.A. (zwane: TFI Allianz) nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego funduszy/subfunduszy ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto funduszy/subfunduszy może cechować się dużą zmiennością. Posiadacze jednostek uczestnictwa muszą się liczyć z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu zależy od ceny nabycia i dnia umorzenia jednostek uczestnictwa oraz od pobranych opłat manipulacyjnych. Przed nabyciem jednostek uczestnictwa należy dokładnie zapoznać się z treścią statutu odpowiedniego funduszu inwestycyjnego zarządzanego przez TFI Allianz Polska S.A. oraz prospektu informacyjnego. W razie jakichkolwiek wątpliwości należy zasięgnąć kwalifikowanej porady finansowej, inwestycyjnej, podatkowej, prawnej lub innej. Wymagane prawem informacje, w tym opis czynników ryzyka i tabela opłat znajdują się w prospekcie informacyjnym lub Kluczowych Informacjach dla Inwestorów dostępnych na stronie oraz w Towarzystwie. TFI Allianz Polska S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 19 listopada 2003 roku. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Rodziny Hiszpańskich 1, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: , NIP , REGON , wysokość kapitału zakładowego: złotych (wpłacony w całości). 23