TARYFA PROWIZJI I OPŁAT PKO KONTO FIRMOWE (WYCIĄG)

Transkrypt

1 TARYFA PROWIZJI I OPŁAT PKO KONTO FIRMOWE (WYCIĄG) Oferta dla osób prowadzących działalność krócej niż 12 miesięcy CZĘŚĆ I. DZIAŁ. I. OFERTA PODSTAWOWA RACHUNKÓW I KART DEBETOWYCH Od 01 marca 2019 r. Lp. Nazwa prowizji lub opłaty Stawka obowiązująca w dniu zawarcia umowy (w złotych albo w procentach) I. RACHUNKI BANKOWE I PAKIETY 1. Prowadzenie konta miesięcznie, z zastrzeżeniem pkt 3 Uwaga: 1. Nie pobiera się miesięcznej opłaty za prowadzenie rachunku bieżącego w ofercie PKO Konto firmowe w miesiącu kalendarzowym, w którym rachunek został otwarty 2. W przypadku uzależnienia opłaty za prowadzenie rachunku od sumy operacji bezgotówkowych, do operacji bezgotówkowych zalicza się operacje kartą debetową rozliczone w okresie, za który pobierana jest miesięczna opłata za rachunek. W przypadku zwrotu towaru zakupionego kartą, anulowania operacji zakupu, kwota operacji zwróconej lub anulowanej zmniejsza sumę operacji bezgotówkowych. Operacje bezgotówkowe sumują się, gdy do rachunku wydano więcej niż jedną kartę. 3. W miesiącu, w którym rachunek jest zamykany opłata za prowadzenie zostanie rozliczona proporcjonalnie w zależności od liczby dni prowadzenia rachunku licząc do dnia jego zamknięcia. Warunki, od których uzależniona jest opłata nie podlegają obniżeniu. 4. Dla podmiotów prowadzących działalność krócej niż 12 miesięcy nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku przez 6 m-cy licząc od daty otwarcia rachunku. - przez 6 miesięcy następnie - pod warunkiem wykonania w danym miesiącu kalendarzowym przelewu do ZUS i dokonania operacji bezgotówkowych kartą debetową na sumę co najmniej 500 zł, jeżeli warunek nie został spełniony opłata wynosi 25,00 2. Obsługa dopuszczalnego salda debetowego (debetu na koncie)-miesięcznie 5,00 3. Prowadzenie rachunków pomocniczych i walutowych miesięcznie Uwaga za rachunki pomocnicze, w tym walutowe, opłata za prowadzenie rachunku w miesiącu otwarcia rachunku pobierana jest proporcjonalnie do liczby dni prowadzenia rachunku. 5,00 - pod warunkiem utrzymania średniego miesięcznego salda na rachunku w wysokości zł, albo równowartości w innych walutach, jeżeli warunek nie został spełniony opłata wynosi 25,00 4. Udostępnienie usług bankowości elektronicznej ipko - miesięcznie 5. Realizacja przelewów, w tym przelewów predefiniowanych i przelewów Split Payment - od każdego przelewu: 5.1. na rachunki w PKO Banku Polskim SA: 5.1.a. zleconych w oddziale 15, b. 5.1.c. za pośrednictwem serwisu internetowego ipko albo ipko biznes w walutach innych niż złoty z wyłączeniem przelewów Split Payment za pośrednictwem aplikacji mobilnej Uwaga: Pozostałe opłaty związane z usługami realizowanymi w aplikacji mobilnej zawiera Część XI Dział I Taryfy 5.1.e. za pośrednictwem serwisu telefonicznego: 2, na rachunki w innych bankach: 5.2.a. 5.2.b. zleconych w oddziale, w tym o charakterze pilnym*(przelew Split Payment nie jest realizowany w trybie pilnym) zleconych w oddziale jako przelew natychmiastowy, w tym na rachunki ZUS i Urzędu Skarbowego** 5.2.c. za pośrednictwem serwisu internetowego ipko 30 przelewów zewnętrznych bez opłat (w tym do ZUS i Urzędu Skarbowego) z wyłączeniem przelewów natychmiastowych, przelewów za pośrednictwem SORBNET 2 oraz przelewów z rachunków pomocniczych - każdy następny za 1, e. do ZUS i US za pośrednictwem serwisu internetowego ipko -jako przelew natychmiastowy, w tym na rachunki ZUS i Urzędu Skarbowego** 1 1,00 15,00 2 Strona 1 / 8

2 5.2.f. za pośrednictwem aplikacji mobilnej Uwaga: Pozostałe opłaty związane z usługami realizowanymi w aplikacji mobilnej zawiera Część XI Dział I Taryfy 5.2.h. za pośrednictwem serwisu telefonicznego 5, j. 5.2.k. -jako przelew natychmiastowy, w tym na rachunki ZUS i Urzędu Skarbowego** 2 w czasie rzeczywistym, za pośrednictwem SORBNET 2 w godzinach określonych w Komunikacie PKO Banku Polskiego SA złożone do realizacji w placówce PKO Banku Polskiego SA: - w kwocie wyższej lub równej zł 25,00 - w kwocie niższej niż zł 45,00 w czasie rzeczywistym, za pośrednictwem SORBNET 2 w godzinach określonych w Komunikacie PKO Banku Polskiego SA złożone do realizacji za pośrednictwem bankowości elektronicznej i serwisu telefonicznego: - w kwocie wyższej lub równej zł 2 - w kwocie niższej niż zł tytułem spłaty kredytu w rachunku kredytowym oraz należności Banku z tytułu karty kredytowej 6. Usługa PKO Rachunki wirtualne x usługa niedostępna 7. Zlecenia stałe w tym zlecenia stałe Split Payment (o stałej kwocie i terminie), z zastrzeżeniem pkt 8: 7.1. złożenie dyspozycji zlecenia stałego: 7.1.a. w oddziale 12,00 i. realizowanego za pośrednictwem SORBNET 2 12, b. za pośrednictwem serwisu telefonicznego 12, c. za pośrednictwem serwisu internetowego 7.2. zmiana dyspozycji zlecenia stałego realizowanego za pośrednictwem SORBNET 2, rozumianego jako anulowanie kolejnej (najbliższej) płatności 7.3. wykonywanie zleceń stałych za każdą należność wymienioną w zleceniu: 7.3.a. 7.3.b. na rachunki prowadzone w PKO Banku Polskim SA - poprzez ipko, 2,00 - w oddziale i za pośrednictwem serwisu telefonicznego 12,00 na rachunki prowadzone w innych bankach - poprzez ipko, 2,00 - w oddziale i za pośrednictwem serwisu telefonicznego 12, c. realizacja zlecenia stałego SORBNET 2: 12, modyfikacja dyspozycji zlecenia stałego: 7.4.a. w oddziale 12,00 i. realizowanego za pośrednictwem SORBNET 2 12, b. za pośrednictwem serwisu telefonicznego 12, c. za pośrednictwem serwisu internetowego 8. Zlecenia stałe w tym zlecenia Split Payment ( o stałej kwocie i terminie) do Urzędu Skarbowego (US): 8.1. złożenie w oddziale dyspozycji zlecenia stałego 12, zmiana w oddziale dyspozycji zlecenia stałego 12, wykonywanie zleceń stałych za każdą należność wymienioną w zleceniu 12, modyfikacja w oddziale dyspozycji zlecenia stałego 12,00 9. Polecenie zapłaty jednorazowe, w tym polecenie zapłaty Split Payment - realizacja dyspozycji przekazania środków: 9.1. na rachunek odbiorcy (wierzyciela) za każde wysłane polecenie zapłaty (opłatę pobiera się od odbiorcy ( wierzyciela) 9.2. z rachunku płatnika (dłużnika) za każde wykonane polecenie zapłaty (opłatę pobiera się od płatnika (dłużnika): 9.2.a. na rachunki w PKO Banku Polskim SA 9.2.b. na rachunki w innych bankach 2,00 12,00 1,00 Strona 2 / 8

3 9.3. czynności związane z odwołaniem przez płatnika (dłużnika) pojedynczego polecenia zapłaty przed otrzymaniem polecenia zapłaty przez Bank 5, za złożenie przez płatnika (dłużnika) żądania zwrotu zrealizowanego polecenia zapłaty 15, dystrybucja zgód polecenia zapłaty opłata pobierana od odbiorcy za każda zgodę 5, System bankowości elektronicznej MultiCash x- usługa niedostępna 11. System PKO econnect x 12. Wykonywanie czynności związanych z konsolidacją sald, m.in. w ramach rachunków bankowych skonsolidowanych miesięczna opłata abonamentowa x 13. Przekazywanie wyciągów bankowych listem zwykłym, drogą elektroniczną albo przygotowanie do odbioru w oddziale: przekazywane listem zwykłym. Uwaga: Opłaty nie pobiera się za pierwszy wyciąg w danym miesiącu od klientów nie posiadających usługi ipko przygotowane do odbioru w oddziale. Uwaga: Opłaty nie pobiera się za pierwszy wyciąg w danym miesiącu od klientów nie posiadających usługi bankowości elektronicznej ipko przekazywane drogą elektroniczną w formacie PDF- za każdy wyciąg za każdy dodatkowy wyciąg na żądanie Klienta 25, Powiadomienia o bieżących zdarzeniach związanych z posiadanym rachunkiem oraz wykorzystywanymi usługami bankowości elektronicznej: pocztą elektroniczną w formie wiadomości tekstowej SMS: 14.2.a. przez pierwsze 3 miesiące od włączenia usługi 14.2.b b.i b.ii. od 4 miesiąca - w zależności od wybory przez Klienta sposobu rozliczenia opłaty opłata pobierana w miesięcznych cyklach rozliczeniowych, liczonych od dnia aktywowania usługi za każdy SMS (opłata liczona jako iloczyn liczby wysyłanych w danym miesiącu SMS i stawki opłaty) 15. Sporządzenie i wysłanie zawiadomienia albo monitu o powstaniu niedopuszczalnego salda debetowego oraz o zaległych prowizjach, opłatach i odsetkach oraz wezwania do ich spłaty II. KARTY DEBETOWE: 16. Karty typu Partner wydawane do rachunków w PLN: wydanie karty - opłata za pierwszy 12-miesięczny okres ważności karty użytkowanie karty- opłata za każdy kolejny 12-miesięczny okres ważności karty wypłata gotówki w walucie polskiej przy użyciu karty debetowej od wartości operacji - za każdą operację: 16.3.a. w bankomatach PKO Banku Polskiego SA, 16.3.b. w oddziałach PKO Banku Polskiego SA i agencjach PKO Banku Polskiego SA 0,2% 16.3.c. w bankomatach i oddziałach innych niż PKO Banku Polskiego SA, urzędach pocztowych 3,5% nie mniej niż 5, wypłata gotówki w walutach obcych- od wartości operacji - za każdą operację 3% nie mniej niż Karty debetowe wydawane do rachunków w EUR/USD: wydanie karty za pierwszy 12-miesięczny okres ważności karty użytkowanie karty- opłata za każdy kolejny 12-miesięczny okres ważności karty 20 EUR/25 USD wypłata gotówki w walucie polskiej od wartości operacji - za każdą operację: 17.3.a. w bankomatach PKO Banku Polskiego SA, 17.3.b. w oddziałach PKO Banku Polskiego SA i agencjach PKO Banku Polskiego SA 3,5% nie mniej niż 1,5 EUR/3,5% nie mniej niż 2 USD 17.3.c. w bankomatach i oddziałach innych niż PKO Banku Polskiego SA, urzędach pocztowych 1 0,25 3 3,5% nie mniej niż 1,5 EUR/ 3,5% nie mniej niż 2 USD wypłata gotówki w walutach obcych- od wartości operacji - za każdą operację 4% nie mniej niż 3 EUR/ 4% nie mniej niż 4 USD 18. Pozostałe opłaty związane z funkcjonowaniem kart debetowych, oraz opłaty związane z obsługą kart: charge i kredytowych III. OPERACJE GOTÓWKOWE: w Części III Taryfy - opłaty i prowizje dla oferty standardowej Strona 3 / 8

4 19. Wpłaty dokonywane tytułem spłaty kredytu w rachunku kredytowym, spłaty należności z tytułu karty kredytowej Wpłaty gotówkowe w złotych w formie otwartej dokonywane w: 19.1.a. oddziale na rachunki w PKO Banku Polskim SA: 19.1.a.i. w kwocie niższej lub równej 2000 zł a.ii. w kwocie wyższej niż 2000 zł-od kwoty operacji: 0,5% 19.1.b. na rachunki bankowe prowadzone w innych bankach 1% nie mniej niż c. w agencji: 19.1.c.i. w kwocie niższej lub równej niż 1000 zł 2, c.ii. w kwocie wyższej niż 1000 zł- od kwoty operacji 0,5% 19.1.d. za pośrednictwem wpłatomatów PKO Banku Polskiego SA: 19.1.d.i. za wpłaty o łącznej kwocie do 50 tys. zł w miesiącu kalendarzowym 19.1.d.ii za wpłaty powyżej 50 tys. zł - od kwoty wpłaty przekraczającej próg 50 tys. PLN w miesiącu kalendarzowym 20. Dodatkowe czynności związane z obsługą wpłat w złotych dokonywanych w formie otwartej, zawierających powyżej 50 sztuk monet - od kwoty w monetach Uwaga: Nie dotyczy wpłatomatów 21. Wpłaty w formie otwartej w walutach wymienialnych: 5,0% nie mniej niż wnoszone w banknotach 0,5% nie mniej niż wnoszone w monetach od równowartości kwoty w monetach 50% z zastosowaniem negocjowanych kursów natychmiastowych transakcji wymiany walut od 0,1% do 0,5% 22. Wpłaty na rachunki w formie zamkniętej: wnoszone w złotych 22.1.a. w formie uporządkowanej 0,2% nie mniej niż b. w formie nieuporządkowanej 0,2% nie mniej niż a. wnoszone w walutach wymienialnych w banknotach 0,2% nie mniej niż b. wnoszone w walutach wymienialnych w monetach - od równowartości kwoty w monetach 50 % wydanie bezpiecznych kopert w zależności od formatu od 32,00 (B5) do 9 ( bilon 15kg) 23. Wystawienie dokumentu potwierdzającego wystąpienie różnic we wpłacie zamkniętej pomiędzy faktyczną kwotą wpłaty zamkniętej a kwotą wpłaty wskazanej przez Klienta Wypłaty gotówkowe dokonywane w formie otwartej: z rachunków bankowych prowadzonych w PKO Banku Polskim SA 24.1.a w kwocie niewymagającej awizowania, z zastrzeżeniem lit. b 0,5% nie mniej niż b c d. na podstawie czeku (w kwotach wymagających i niewymagających awizowania), z zastrzeżeniem lit. d 0,5% nie mniej niż 1 w kwocie wymagającej awizowania, z zastrzeżeniem lit. b i d- od łącznej kwoty operacji Uwaga dotycząca sposobu obliczania pobieranej prowizji: Kwota pobranej prowizji = Kwota operacji awizowanej wypłaty gotówkowej x Procent prowizji x Współczynnik terminu realizacji przy czym Współczynnik terminu realizacji = 30 dni - (Data realizacji awizo - Data rejestracji awizo) + 1 dzień /30 dni przechowywanie gotówki zaawizowanej zgodnie z Komunikatem PKO Banku Polskiego SA nieodebranej przez dwa dni robocze Uwaga: Prowizja jest pobierana od zamówionej kwoty jako prowizja dodatkowa do prowizji podstawowej za wypłatę gotówkową 0,6% nie mniej niż 12,00 0,5% zamówionej kwoty, nie mniej niż wypłaty z rachunków w innych bankach 1% nie mniej niż Wypłaty w formie zamkniętej 0,15% nie mniej niż Zmiana pakietu Realizacja przelewów zagranicznych z zagranicy, za granicę, do i z banku krajowego w walucie wymienialnej, w tym SEPA (funkcjonujące w Banku pod nazwą: Polecenia wypłaty w obrocie dewizowym otrzymywane i wysyłane przez PKO Bank Polski SA) zgodnie z Częścią VI Taryfy 0,5% CZĘŚĆ III. DZIAŁ. I. PROWIZJE I OPŁATY WSPÓLNE 1. Wybrane pozycje Stawka obowiązująca w dniu zawarcia umowy (w złotych albo w procentach) Strona 4 / 8

5 1.1. Wydanie nowej karty w trybie ekspresowym (tj. w ciągu trzech dni roboczych - z wyłączeniem sobót od dnia złożenia wniosku) dodatkowo: 1.1.a karty typu Partner wydawane do rachunków w PLN 5 + koszty przesyłki 1.1.b. karty debetowe wydawane do rachunków w EUR/USD 12 EUR+ koszty przesyłki / 15 USD + koszty przesyłki 1.2. Zmiana limitu kart debetowych w oddziale 1.2.a. karty typu Partner wydawane do rachunków w PLN b. karty debetowe wydawane do rachunków w EUR/USD 2,5 EUR/3 USD 1.3. Wydanie, na życzenie posiadacza rachunku lub użytkownika karty, każdej kopii dowodu dokonania operacji 1.3.a. karty typu Partner wydawane do rachunków w PLN 15, b. karty debetowe wydawane do rachunków w EUR/USD 3 EUR/4 USD 1.4. Sprawdzenie i/lub wydruk salda z rachunku w bankomacie PKO Banku Polskiego SA 1.4.a. karty typu Partner wydawane do rachunków w PLN 1, b. karty debetowe wydawane do rachunków w EUR/USD 1 EUR/1 USD 1.5. Odtworzenie numeru PIN 1.5.a. karty typu Partner wydawane do rachunków w PLN b. karty debetowe wydawane do rachunków w EUR/USD 2,5 EUR/3 USD 1.6. Przejęcie odpowiedzialności za operacje nieautoryzowane zrealizowane przed zgłoszeniem utraty karty (opłata miesięczna) 1.6.a. karty typu Partner wydawane do rachunków w PLN 2, b. karty debetowe wydawane do rachunków w EUR/USD 0,5 EUR/1 USD CZĘŚĆ VI. DZIAŁ I. POLECENIA WYPŁATY (PRZELEWY ZAGRANICZNE/WALUTOWE) OTRZYMYWANE PRZEZ PKO BANK POLSKI SA Lp. Nazwa prowizji lub opłaty Stawka obowiązująca w dniu zawarcia umowy (w złotych albo w procentach) 1. Realizacja polecenia wypłaty innego niż zagraniczne świadczenia emerytalno-rentowe na rzecz klienta PKO Banku Polskiego SA, gdy koszt ponosi beneficjent: 1.1. Polecenie wypłaty SEPA 1) Polecenie wypłaty LVP zgodnie z umową z bankiem zagranicznym, nie więcej niż Polecenie wypłaty ze zlecenia instytucji finansowej na podstawie odrębnej umowy zawartej przez PKO Bank Polski SA 1.4. PKO Intercompany Payments 1.5. PKO Payments 1.6. Pozostałe polecenia wypłaty (w formie bezgotówkowej) 15,00 2. Pozostałe czynności związane z realizacją poleceń wypłaty otrzymywanych: 2.1. anulowanie niezrealizowanego polecenia wypłaty otrzymanego za pośrednictwem: 2.1.a. systemów rozliczeniowych dla waluty EUR 2.1.b. SWIFT (potrąca się ze zwracanej kwoty) 10 + koszty banków trzecich 2.2. anulowanie zrealizowanego polecenia wypłaty innego niż SEPA (potrąca się ze zwracanej kwoty) 2.3. zlecenie czynności dodatkowych przez Klienta, w tym: zapytania do polecenia wypłaty i poszukiwanie wpływu środków na rzecz Klienta PKO Banku Polskiego SA 2.4. czynności dodatkowe, w tym poprawki, zmiany, uzupełnienia, gdy koszty ponosi beneficjent 3. Dodatkowa opłata NON-STP, gdy koszty ponosi Beneficjent, z wyłączeniem polecenia wypłaty z kraju EOG2) w walucie kraju EOG 20 + koszty banków trzecich 5 + koszty banków trzecich 3 + koszty banków trzecich CZĘŚĆ VI. DZIAŁ II. POLECENIA WYPŁATY (PRZELEWY ZAGRANICZNE/WALUTOWE WYSYŁANE PRZEZ PKO BANK POLSKI SA Lp. Nazwa prowizji lub opłaty Stawka obowiązująca w dniu zawarcia umowy (w złotych albo w procentach) 1. Realizacja polecenia wypłaty: 1.1. Polecenie wypłaty SEPA 1) 15,00 8,00 2 Strona 5 / 8

6 1.2. Polecenie wypłaty EOG 2) 1.2.a. w walucie EUR 5 25, b. w innych walutach krajów EOG - od kwoty polecenia wypłaty 0,25 % nie mniej niż 5 nie więcej niż Pozostałe polecenia wypłaty, inne niż w ppkt 1 i 2: 0,15% nie mniej niż 25,00 nie więcej niż a. w walucie EUR 5 25, b. w innych walutach od kwoty polecenia wypłaty 0,25 % nie mniej niż 5 nie więcej niż 19 0,15% nie mniej niż 25,00 nie więcej niż PKO Intercompany Payments 35,00 35, PKO Payments 0,25% nie mniej niż 2 nie więcej niż Dodatkowe opłaty: 2.1. opłata za instrukcję kosztową OUR opłata za realizację polecenia wypłaty w EUR w trybie pilnym - z datą waluty "Overnight" 2.3. opłata za realizację polecenia wypłaty w EUR w trybie pilnym - z datą waluty "Tomnext" 3) 2.4. opłata za realizację polecenia wypłaty w innych walutach w trybie pilnym - z datą waluty "Overnight" 4) opłata za realizację polecenia wypłaty w innych walutach w trybie pilnym - z datą waluty "Tomnext" 4) 6 x opłata NON-STP, pobierana od zleceniodawcy w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty EOG kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN lub NRB. 4 x 3. Pozostałe czynności związane z realizacją poleceń wypłaty: 3.1. anulowanie przez Zleceniodawcę polecenia wypłaty: 3.1.a. niezrealizowanego przez PKO Bank Polski SA b. zrealizowanego przez PKO Bank Polski SA 5 + koszty banków trzecich 3.2. za odzyskanie środków przez PKO Bank Polski SA, w związku z pisemną dyspozycją Zleceniodawcy. Opłata pobierana w przypadku, gdy w poleceniu wypłaty wysyłanym na teren EOG w walucie krajów EOG, Zleceniodawca wskazał nieprawidłowy unikatowy identyfikator 3.3. zlecenie czynności dodatkowych dotyczących uzupełnień, zmian lub zapytań do realizowanego polecenia wypłaty 3.4. zwrot zrealizowanego przez PKO Bank Polski SA polecenia wypłaty, bez uprzedniej dyspozycji Zleceniodawcy 5 + koszty banków trzecich 5 + koszty banków trzecich 5 + koszty banków trzecich 3.5. kopia wysłanego komunikatu polecenia wypłaty 6,00 1) Polecenia wypłaty w walucie Euro w ramach obszaru SEPA - wszystkie kraje UE (w tym Polska) oraz Islandia, Norwegia, Lichtenstein, Szwajcaria, Monako. 2) Europejski Obszar Gospodarczy - wszystkie kraje UE (w tym Polska) oraz Islandia, Norwegia, Lichtenstein. 3) Opłata nie jest pobierana w przypadku poleceń wypłaty SEPA oraz EOG. 4) Waluty, w których możliwa jest realizacja wskazane są w Komunikacie PKO Banku Polskiego SA CZĘŚĆ X I. DZIAŁ I. USŁUGI REALIZOWANE W APLIKACJI MOBILNEJ ORAZ SERWISIE INTERNETOWYM I TELEFONICZNYM 1. Za przyjęcie płatności z wykorzystaniem aplikacji mobilnej dla firm od kwoty transakcji Uwaga: Należność Banku z tytułu opłaty pobierana jest zbiorczo w cyklach miesięcznych 2. Za przyjęcie przelewu zleconego w ramach kanału mobilnego- od kwoty transakcji 0,5% 3. Przelew/przelew predefiniowany w kanale mobilnym: 3.1. na rachunki prowadzone w PKO Banku Polskim SA 3.2. na rachunki prowadzone w innych bankach, z wyłączeniem przelewów do ZUS i US 3.3. na rachunki prowadzone w innych bankach, w tym na rachunki do ZUS oraz Urzędu Skarbowego jako przelew natychmiastowy** 1 4. Przelew realizacja dyspozycji przekazania środków z użyciem numeru telefonu, tzw. przelew na numer telefonu: 0,5% Strona 6 / 8

7 4.1. w ramach rachunków prowadzonych w PKO Banku Polskim SA 4.1.a. za pośrednictwem serwisu internetowego 4.1.b w kanale mobilnym 4.2. na rachunki w innych bankach 5. Wypłata gotówki za pośrednictwem kanału mobilnego, z bankomatów: 5.1. PKO Banku Polskiego SA 5.2. innych, niż PKO Banku Polskiego SA w kraju 3% nie mniej niż 5,00 6. Wypłata gotówki towarzysząca operacji bezgotówkowej 1,00 7. Przeprowadzenie autoryzacji przelewu oraz ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecenia płatniczego/odbiorcy przy użyciu kodu jednorazowego za pośrednictwem serwisu internetowego i telefonicznego 8. Za jednorazowe kody autoryzacji wysyłane SMS-em na telefon komórkowy do potwierdzenia operacji 0,29 CZĘŚĆ XI. DZIAŁ. II INNE USŁUGI ŚWIADCZONE NA ŻYCZENIE KLIENTA 1. Wydanie: 1/ Zaświadczeń z zastrzeżeniem ppkt. 6 i 7, odpisów, potwierdzeń obejmujących: a/ maksymalnie miesiąc w którym złożono wniosek oraz 12 pełnych miesięcy kalendarzowych poprzedzających ten miesiąc w złotych b/ okres inny, niż określony w lit. a) 6 Uwaga: Opłaty nie pobiera się za wydanie zaświadczenia o numerze rachunku bankowego celem przedłożenia w Urzędzie Skarbowym 2/ opinii bankowej o kliencie, z zastrzeżeniem ppkt. 6 i / informacji dla firmy audytorskiej o rachunku klienta 10 4/ czeków - za każdy blankiet 5,00 5/ zestawienia operacji na rachunku w formie wydruku komputerowego 2 6/ zaświadczenia lub opinii bankowej zawierającej informację o zdolności kredytowej klienta posiadającego produkt o charakterze kredytowym w PKO Banku Polskim SA z 7/ zaświadczenia lub opinii bankowej zawierającej informację o zdolności kredytowej klienta nieposiadającego produktu o charakterze kredytowym w PKO Banku Polskim SA 2. Potwierdzenie czeku Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków (blankietów czekowych) 3 niezależnie od ilości 4. Dokonanie: 1/ blokady środków na życzenie klienta 5 2/ zmiany karty wzorów podpisów 2 3/ ustanowienia, zmiany, odwołania pełnomocnictwa- za każdą czynność 15,00 4/ ustanowienia pełnomocnictwa dla innej instytucji finansowej do rachunku klienta (jako zabezpieczenie należności) - jednorazowo Uwaga: Opłata nie dotyczy ustanowienia pełnomocnictwa na rzecz podmiotów Grupy Kapitałowej 10 5/ likwidacji rachunku na życzenie klienta przed upływem trzech miesięcy od daty otwarcia 10 6/ zmiany danych na przelewie, wycofania przelewu 1 5. Za przygotowanie wniosku o zastosowanie indywidualnych warunków obsługi rachunków bankowych, w tym warunków cenowych - opłata pobierana z góry Opłata nie dotyczy: 1) wniosku o ustalenie oprocentowania depozytu automatycznego na warunkach indywidualnych oraz lokaty na warunkach negocjowanych, 2) instytucji charytatywnych, wspólnot mieszkaniowych, spółdzielni mieszkaniowych, zarządców nieruchomości, ofert kierowanych do nowych klientów, jednostek PKO Banku Polskiego SA: związków zawodowych, kas zapomogowo-pożyczkowych, funduszy socjalnych Przelew środków pochodzących z rachunku terminowej lokaty na rachunki prowadzone w 8,00 innych bankach (w przypadku braku rachunku bieżącego) 7. Wypłaty gotówkowe dokonywane w formie otwartej środków pochodzących z 1,75% nie mniej niż 6,00 Strona 7 / 8

8 zerwania/wygaśnięcia standardowych lokat terminowych (klienci nie posiadający rachunku bieżącego) 8. Za wykonanie następujących czynności w ramach ipko lub ipko biznes - od każdej czynności: 1/ zablokowanie dostępu lub zablokowanie numeru klienta 2/ odblokowanie dostępu lub odblokowanie numeru klienta: a) za pośrednictwem oddziału b) za pośrednictwem Serwisu telefonicznego c) za pośrednictwem Serwisu internetowego X 3/ wydanie duplikatu numeru klienta - jednorazowo 5,00 4/ ustalanie i modyfikowanie listy płatności - od każdej pozycji: a) za pośrednictwem oddziału 5,00 b) za pośrednictwem Serwisu telefonicznego c) za pośrednictwem Serwisu internetowego 5/ wydanie nowego narzędzia autoryzacyjnego do korzystania z usługi ipko Biznes, w przypadku zagubienia - karta kodów jednorazowych w formie karty chip - jednorazowo 5 - czytnik - jednorazowo 5 6/ przywrócenie pierwotnego hasła do skrzynki poczty internetowej - jednorazowo 1 7/ przeprowadzenie autoryzacji przelewu oraz ustanowienie, modyfikacja lub usunięcie zlecenia 0,29 płatniczego/odbiorcy przy użyciu kodu jednorazowego za pośrednictwem serwisu internetowego i telefonicznego 8/ za jednorazowe kody autoryzacji wysyłane SMS-em na telefon komórkowy do potwierdzenia operacji 9/ administrowanie przez Bank uprawnieniami użytkowników i parametryzacji ipko biznes: a) za przejęcie przez PKO Bank Polski SA funkcji administratora uprawnieniami użytkowników oraz za parametryzację usługi ipko biznes - jednorazowo: - wspólnoty mieszkaniowe 15,00 - pozostali klienci 6 b) za zmianę, na wniosek Klienta, parametryzacji systemu lub uprawnień użytkowników - jednorazowo: - wspólnoty mieszkaniowe 1 - pozostali klienci 3 c) miesięczna opłata abonamentowa za moduł PKO Cash d) wydanie narzędzia uwierzytelniającego w formie tokena mobilnego 9. Money 10. Korzystanie z usługi Asystent firmowy w serwisie internetowym ipko: 1/ pakiet podstawowy 2/ pakiet rozszerzony: a) w miesiącu pierwszej aktywacji usługi i przez pierwsze 3 miesiące od miesiąca następującego po miesiącu aktywacji usługi b) od 4 miesiąca następującego po miesiącu pierwszej aktywacji usługi opłata pobierana za dany miesiąc z góry 7,00 * Przelew zostanie zrealizowany w ramach najbliższej sesji systemu Elixir, o ile zostanie złożony w oddziale albo przekazany do Banku za pośrednictwem ipko biznes, co najmniej 40 minut przed zakończeniem przyjmowania przez KIR zleceń na daną sesję. **Szczegółowe informacje na temat usługi (w tym data wdrożenia) oraz wysokość limitów określona w Komunikacie PKO Banku Polskiego SA Strona 8 / 8