Załącznik nr 2 do Istotnych Postanowień Umowy METRYKA INSTRUMENTU FINANSOWEGO POŻYCZKA na B+R OŚ PRIORYTETOWA I WZMOCNIENIE INNOWACYJNOŚCI I KONKURENCYJNOŚCI GOSPODARKI REGIONU DZIAŁANIE 1.2 PROMOWANIE INWESTYCJI PRZEDSIĘBIORSTW W BADANIA I INNOWACJE PODDZIAŁANIE 1.2.2 WSPARCIE PRAC B+R POPRZEZ INSTRUMENTY FINANSOWE I. Opis Instrumentu Finansowego Pożyczka na B+R ( dalej PB+R ) udzielana przez Pośrednika Finansowego, ze środków udostępnionych przez Menadżera Funduszu Funduszy (MFF) oraz obowiązkowego wkładu własnego Pośrednika Finansowego, z przeznaczeniem na finansowanie przedsięwzięć badawczo-rozwojowych kwalifikowalnych przedsiębiorstw. II. Podstawowe parametry Jednostkowych PB+R 1. Wartość Jednostkowej PB+R nie może być niższa, niż 200.000,00 zł oraz wyższa niż 2.000.000,00 zł. 2. Udział własny Pośrednika Finansowego w każdej Jednostkowej PB+R jest nie mniejszy niż 15% jej wartości 1. 3. Pośrednik Finansowy buduje portfel Jednostkowych PB+R w terminie do 24 miesięcy 2 od dnia wpłaty przez MFF pierwszej Transzy Wkładu Funduszu Funduszy do Instrumentu Finansowego na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wypłatę Transzy nr 1 w ramach Limitu PB+R (Okres Budowy Portfela) zgodnie z założeniami przyjętymi w Biznes Planie. 4. Maksymalny dopuszczalny Limit strat w ramach udzielonych Jednostkowych PB+R wynosi nie więcej niż 15% przyznanego Limitu PB+R. 1 Udział własny Pośrednika Finansowego wniesiony powyżej 15%, stanowi punktowe Kryterium wyboru ofert na etapie postępowania przetargowego. 2 Długość Okresu Budowy Portfela deklarowana przez Pośrednika Finansowego w Biznes Planie, stanowi punktowe Kryterium wyboru ofert na etapie postępowania przetargowego.
5. Maksymalny okres spłaty Jednostkowej PB+R nie może być dłuższy niż 96 miesięcy od momentu jej uruchomienia, tj. od wpłaty jakiejkolwiek kwoty Jednostkowej PB+R. 6. Dopuszcza się możliwość karencji w spłacie Jednostkowych PB+R w terminie do 36 miesięcy, przy czym karencja nie wydłuża okresu spłaty Jednostkowej PB+R, o którym mowa w pkt. 5 powyżej. 7. Wygaśnięcie lub częściowa spłata Jednostkowej PB+R przed końcem Okresu Budowy Portfela, nie uprawnia Pośrednika Finansowego do udzielenia kolejnej Jednostkowej PB+R ze środków zwróconych przez Ostatecznych Odbiorców. 8. Wszystkie Jednostkowe PB+R powinny zostać wypłacone w całości w Okresie Budowy Portfela, z zastrzeżeniem pkt III.6. 9. Środki w ramach Jednostkowej PB+R wypłacane są Ostatecznemu Odbiorcy proporcjonalnie do udziału własnego Funduszu Funduszy i Pośrednika Finansowego, zgodnie z zasadą pari passu. 10. Po upływie połowy zakładanego Okresu Budowy Portfela, MFF weryfikuje stopień zaawansowania wykorzystania Limitu PB+R i w przypadku, gdy Pośrednik Finansowy wykorzystał mniej niż 40% wartości przyznanego Limitu PB+R, MFF przysługuje prawo do wypowiedzenia Umowy. 11. Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do osiągnięcia wskaźnika Liczba przedsiębiorstw otrzymujących wsparcie : a. w Części I Limitu PB+R na minimalnym poziomie 14 przedsiębiorców; b. w Części II Limitu PB+R na minimalnym poziomie 10 przedsiębiorców. 12. Pośrednik Finansowy zobowiązany jest do monitorowania następujących wskaźników w wyniku otrzymania Jednostkowych PB+R: a. Liczba wdrożonych wyników prac B+R; b. Liczba utworzonych miejsc pracy u ostatecznych odbiorców IF; c. Wartość inwestycji dokonanych przez ostatecznych odbiorców IF; d. Liczba przedsiębiorstw współpracujących z ośrodkami badawczymi; e. Wzrost zatrudnienia we wspieranych przedsiębiorstwach. III. Obligatoryjne zasady dotyczące udzielania Jednostkowej PB+R 1. Jednostkowa PB+R udzielana jest po: a. przeprowadzeniu oceny scoringowej Ostatecznego Odbiorcy standardowo stosowanej przez Pośrednika Finansowego; 2
b. ustanowieniu zabezpieczeń standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego, uzależnionych od wielu złożonych czynników, m.in. rodzaju inwestycji, typu Ostatecznego Odbiorcy, kondycji finansowej, itp. 2. Udzielenie Jednostkowej PB+R nie może być uzależnione od zawarcia przez Ostatecznego Odbiorcę dodatkowych umów (w szczególności dotyczących zakupu dodatkowych usług, produktów finansowych lub ubezpieczeniowych) z Pośrednikiem Finansowym lub podmiotem partnerskim lub powiązanym w stosunku do Pośrednika Finansowego; powyższe nie dotyczy powszechnie występujących na rynku oraz standardowo stosowanych przez Pośrednika Finansowego zabezpieczeń ustanawianych przez Ostatecznego Odbiorcę na rzecz Pośrednika Finansowego w związku z zawieraną umową Jednostkowej PB+R z zastrzeżeniem, iż w przypadku zabezpieczenia takiego jak cesja praw z polisy ubezpieczeniowej Ostateczny Odbiorca ma możliwość wyboru oferty spośród ubezpieczycieli dostępnych na rynku. 3. Wydatkowanie środków Jednostkowej PB+R musi zostać należycie udokumentowane w terminie do 180 dni od dnia wypłaty pełnej kwoty przedmiotowej Jednostkowej PB+R. 4. W uzasadnionych przypadkach i na wniosek Ostatecznego Odbiorcy termin, o którym mowa w pkt 3. powyżej może uleć wydłużeniu maksymalnie o kolejne 90 dni ze względu na charakter inwestycji. Wymagane jest, aby rozliczenia z tytułu Umowy Operacyjnej, z wydłużonym okresem potwierdzenia wydatkowania środków prowadzone były w ramach wyodrębnionego na potrzeby Umowy Operacyjnej rachunku bankowego Ostatecznego Odbiorcy. 5. Dokumentem potwierdzającym wydatkowanie środków zgodnie z celem, na jaki zostały przyznane jest faktura lub dokument równoważny, w rozumieniu przepisów prawa krajowego. 6. Maksymalny termin na wypłatę całkowitej kwoty Jednostkowej PB+R Ostatecznemu Odbiorcy wynosi do 6 miesięcy od dnia zawarcia Umowy Operacyjnej. 7. Niedopuszczalne jest dokonywanie przez Pośrednika Finansowego jakichkolwiek potrąceń z wypłacanych kwot Jednostkowych PB+R w szczególności z tytułu zobowiązań finansowych Ostatecznego Odbiorcy w stosunku do Pośrednika Finansowego. Pełna kwota Jednostkowej PB+R musi zostać przeznaczona na cele zgodne z Umową Operacyjną. IV. Zakres finansowania 1. W ramach Instrumentu Finansowego realizowane będzie wsparcie przedsiębiorstw w zakresie finansowania rozwoju realizowanego w oparciu o działalności badawczorozwojową B+R (przeprowadzenie/pozyskanie) i ich wdrożenie. Z punktu widzenia 3
skali gotowości technologicznej 3, finansowane mogą być przedsięwzięcia znajdujące się w trzech ostatnich etapach gotowości (etapy 7-9), z zastrzeżeniem pkt VI.3. 2. Instrument Finansowy będzie skierowany do przedsiębiorstw planujących realizować projekty wyłącznie w inteligentnych specjalizacjach województwa kujawsko-pomorskiego, tj.: a. Zdrowie i bezpieczna żywność; b. Zdrowie i turystyka zdrowotna; c. Zaawansowane materiały i narzędzia; d. Transport i mobilność; e. Dziedzictwo kulturowe i przemysły kreatywne; f. Technologie informacyjno-komunikacyjne; g. Ekoinwestycje; h. Automatyka przemysłowa; i. Inne przedsiębiorcze odkrywanie. 3. Wsparcie może obejmować inwestycje zarówno w środki trwałe, jak i wartości niematerialne i prawne, jak również zwiększenie kapitału obrotowego zgodnie z przepisami prawa unijnego. V. Wykluczenia z finansowania W ramach instrumentu nie jest możliwe: a. refinansowanie zadłużenia, w tym spłata pożyczek i kredytów zaciągniętych u innych podmiotów; b. spłata zobowiązań publiczno-prawnych Ostatecznego Odbiorcy; c. finansowanie celów niezwiązanych bezpośrednio z działalnością gospodarczą MŚP; d. pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności gospodarczej lub celów konsumpcyjnych; e. współfinansowanie wydatków z innych funduszy UE bądź wydatków współfinansowanych z innego wspólnotowego instrumentu finansowego, Funduszy Strukturalnych, programów, środków i instrumentów Unii Europejskiej, a także innych źródeł pomocy krajowej lub zagranicznej; 3 Skala gotowości technologicznej (Technology Readiness Level) na podstawie rozporządzenia Ministra Nauki i Szkolnictwa Wyższego z dnia 4 stycznia 2011 r. w sprawie sposobu zarządzania przez Narodowe Centrum Badań i Rozwoju realizacją badań naukowych lub prac rozwojowych na rzecz obronności i bezpieczeństwa państwa (Dz. U. nr 18, poz. 91). 4
f. refinansowanie inwestycji, które w dniu podjęcia decyzji inwestycyjnej zostały fizycznie ukończone lub w pełni wdrożone; g. finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu napojów alkoholowych; h. finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu treści pornograficznych; i. finansowanie działalności w zakresie obrotu materiałami wybuchowymi, bronią i amunicją; j. finansowanie działalności w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych, gier na automatach i gier na automatach o niskich wygranych; k. finansowanie działalności w zakresie produkcji lub wprowadzania do obrotu środków odurzających, substancji psychotropowych lub prekursorów; l. finansowanie likwidacji ani budowy elektrowni jądrowych; m. finansowanie inwestycji na rzecz redukcji emisji gazów cieplarnianych pochodzących z listy działań wymienionych w załączniku I do dyrektywy 2003/87/WE; n. finansowanie działalności w zakresie wytwarzania, przetwórstwa lub wprowadzania do obrotu tytoniu i wyrobów tytoniowych; o. finansowanie przedsiębiorstw w trudnej sytuacji w rozumieniu unijnych przepisów dotyczących pomocy państwa; p. finansowanie inwestycji w infrastrukturę portów lotniczych, chyba, że są one związane z ochroną środowiska lub towarzyszą im inwestycje niezbędne do łagodzenia lub ograniczenia ich negatywnego oddziaływania na środowisko. VI. Ograniczenia w finansowaniu 1. Jedno przedsiębiorstwo może otrzymać w ramach przyznanego Limitu PB+R wyłącznie jedną Jednostkową PB+R. 2. W ramach finansowanej inwestycji możliwe jest przeznaczenie łącznie do 10% środków wypłaconych na rzecz Ostatecznego Odbiorcy na: a. zakup gruntów niezabudowanych i zabudowanych; b. sfinansowanie kosztów związanych z pozyskaniem wysoko wykwalifikowanego personelu z organizacji prowadzącej badania i upowszechniającej wiedzę, bądź z dużego przedsiębiorstwa w celu wsparcia Ostatecznego Odbiorcy w procesie dostosowania i wdrażania danego rozwiązania. Personel ten zajmować się będzie działalnością badawczo-rozwojową i innowacyjną w ramach nowoutworzonych przez Ostatecznego Odbiorcę stanowiskach pracy (nie zastępuje innego personelu). c. podniesienie kwalifikacji personelu zajmującego się pracami B+R. 5
3. Nie jest dopuszczalne finansowanie jedynie etapu wdrożenia projekt obejmujący ten etap powinien obejmować także trzy wcześniejsze etapy gotowości technologicznej. VII. Kwalifikowalne przedsiębiorstwa (Ostateczni Odbiorcy) Przedsiębiorstwa ubiegające się o Jednostkową PB+R muszą spełniać łącznie następujące kryteria: a. nie znajdują się w trudnej sytuacji w rozumieniu pkt 20 Wytycznych dotyczących pomocy państwa na ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz. Urz. UE C 249/1 z 31.07.2014 r.); b. nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem lub orzeczenia sądu krajowego lub unijnego; c. są mikro, małym lub średnim przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów załącznika nr I Rozporządzenia Komisji (UE) nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107 i 108 Traktatu; d. są osobami fizycznymi, osobami prawnymi, albo jednostkami organizacyjnymi niebędącymi osobami prawnymi, którym właściwa ustawa przyznaje zdolność prawną, zarejestrowanymi, mającymi siedzibę lub oddział albo prowadzącymi działalność gospodarczą na terenie województwa kujawsko-pomorskiego; e. nie podlegają wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie przepisów prawa lub wykluczeniu takiemu nie podlegają osoby uprawnione do ich reprezentacji; f. nie są wykluczeni, stosownie do Rozporządzenia Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (jeżeli przedsiębiorstwo ubiega się o pomoc de minimis); g. nie są podmiotami, w stosunku do których Pośrednik Finansowy lub osoby upoważnione do jego reprezentacji posiadają, tak bezpośrednio jak i pośrednio, jakiekolwiek powiązania, w tym o charakterze majątkowym, kapitałowym, osobowym czy też faktycznym, które wpływają lub mogłyby potencjalnie wpływać na prawidłową realizację Operacji. VIII. Zasady odpłatności za udzielenie Jednostkowych PB+R 6
1. Jednostkowe PB+R udzielane kwalifikowalnym przedsiębiorstwom przez Pośrednika Finansowego mogą być oprocentowane: 1) na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, zgodnie z zasadami udzielania pomocy de minimis, o których mowa w Rozporządzeniu Komisji (UE) nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis oraz Rozporządzenia Ministra Infrastruktury i Rozwoju z dnia 19 marca 2015 r. w sprawie udzielania pomocy de minimis w ramach regionalnych programów operacyjnych na lata 2014 2020 (Dz.U. 2015 poz. 488 z późniejszymi zmianami). W przypadku wystąpienia pomocy w formie de minimis obowiązek badania dopuszczalności pomocy, zgłaszania faktu udzielenia takiej pomocy, wydania stosownego zaświadczenia oraz składania sprawozdań z udzielonej pomocy publicznej do właściwej instytucji spoczywa na Pośredniku Finansowym, zgodnie z Rozporządzeniem Rady Ministrów z dnia 23 grudnia 2009 r. w sprawie przekazywania sprawozdań o udzielonej pomocy publicznej i informacji o nieudzieleniu takiej pomocy z wykorzystaniem aplikacji SHRIMP (Dz.U. 2014 poz. 59 z późniejszymi zmianami). 2) na warunkach rynkowych, według stopy referencyjnej obliczanej przy zastosowaniu obowiązującej stopy bazowej oraz marży ustalonej w oparciu o Komunikat Komisji Europejskiej w sprawie zmiany metody ustalania stóp referencyjnych i dyskontowych (Dz. Urz. UE C 14 z 19.1.2008 r. lub komunikatu zastępującego) oraz po przeprowadzeniu analizy ryzyka niespłacenia zaciągniętego przez przedsiębiorcę zobowiązania na podstawie wdrożonej i akceptowanej w sektorze finansowym metodologii wyznaczania współczynnika ryzyka. 2. W przypadku niespełnienia przez Ostatecznego Odbiorcę jakiegokolwiek z warunków umożliwiających udzielenie pomocy de minimis finansowanie jest udzielane na zasadach rynkowych. 3. Od środków Jednostkowej PB+R nie pobiera się żadnych opłat i prowizji związanych z ich udostępnieniem i obsługą. Powyższe nie dotyczy odrębnie uregulowanych czynności windykacyjnych. 4. Dopuszcza się możliwość pobierania opłat od Ostatecznych Odbiorców z tytułu kar za niewykonanie postanowień umowy Jednostkowej PB+R m.in. związanych z: a. nierozliczeniem w terminie środków pochodzących z pożyczki; b. wydatkowania środków niezgodnie z celem udzielonego wsparcia; c. nieustanowienia przez Ostatecznego Odbiorcy zabezpieczenia udzielonego wsparcia. 7